联社内控管理规范方案

联社内控管理规范方案（10篇）

1.联社内控管理规范方案 篇一

联社贷后管理检查方案

联社贷后管理检查方案

检查方法

一.农户小额信用贷款

1有无户主的身份证、户口簿等复印件，审查是否为非农贷款、跨区贷款？

2是否为已入股社员，并持有股金证？

3有无绿色贷款证，并审查是否超信用发放贷款？

4查看其有无不良贷款记录？

5登陆信贷管理系统，查看其信用等级和实际是否一致？

6有无村党支部、村民委员会和协管员的介绍及推荐意见？

7是否存在借新还旧贷款？

贷款利率是否符合规定？

9核对综合门柜系统检查日1246科目的数据与信贷管理系统是否一致？

贷款合同有关事项是否完整，有无涂改遗漏的重要事项？

二、农户贷款

1贷款资料是否齐全押物产权证明）

2是否存在借新还旧贷款？

3贷款利率是否符合规定？

4核对综合门柜系统检查日贷款科目的数据与信贷管理系统相应科目的数字是否一致？

5贷款合同有关事项是否完整，有无涂改遗漏的重要事项？

6有关信用社评级资料是否完整？

保证人提供的资料是否完整合规？。

8抵押人提供的资料是否完整合规？

9质押人提供的资料提供的资料是否完整合规？

审查调查报告是否合规？有无

未调查事项？

15万以上的农户贷款是否执行了按季收息？对于未按季收回的贷款利息是否执行了相关挂账制度？是否进行利息催收？对于以后收回的挂账利息是否按规定记收复利？复核利息计算是否正确?

2抵押物是否进行公证？表外入账是否正确？是否视同现金管理？

贷款审批程序是否合规？对于超权限贷款是否进行了上报审批？

三、自然人贷款

1是否超限额发放？

2贷款资料是否齐全?押物产权证明）,对于贷款资料复印件是否进行了核对?

3贷款主体资格是否为具有完全民事能力的自然人?担保人的主体资格是否合规?有无60岁以上无经济能力人的贷款人或担保人？

4是否执行了审贷分离制度？贷款的审批程序是否合规？贷款的用途是否

符合国家政策？

5有无贷前调查报告？贷前调查报告是否规范？

6贷后管理是否到位？

7贷后检查的内容是否包括贷款的使用情况，借款人的经营情况和偿债能力的变动情况？

8每次检查是否有文字报告或记录？

9贷款利率是否符合规定？

贷款合同是否完整？

合同是否采用钢笔或碳素笔书写，内容填制必须完整，不得涂改？

相关条款是否与贷款业务审批的内容一致？

客户部门是否当场监督客户、担保人的法定代表人或授权委托人在信贷合同上签字、盖章或盖指模，核对预留印鉴，确保签订的合同真实、有效？

1抵押、质押是否合规？抵押、质押物权凭证是否按规定进行登记和保管？抵押物是否进行公证？

2贷款的主体是否合适？有无借名、冒名贷款？

3对于及将到期的贷款是否发出了到期贷款通知书？

4贷款利利率应用是否正确?对于按季收息贷款未按时收回的是否进行了催收？利息计算是否正确?未按时付息等到其异常情况是否作了贷后检查分析？

5对于大额自然人贷款,有无人民银行核准发放并经过年检的贷款卡?

贷款程序是否合规?有无逆程序发放贷款?

贷款展期是否合规？

1贷款资料是否齐全？

2通过各联保农户近三年的收入证明，计算年均收入，确认该成员的最高贷款额度，看是否存在超信用发放贷款？

3是否根据单个联保小组成员贷款实际需求、生产经营情况、还款能力、信用记录等核定其信用额度？联保小组 的贷款额是否超过各成员的信用额之和的50%？

4检查各联保户成员有无不良记录？联保小组是否为直系亲属？是否在5户以上？是否单独立户？有无固定住所？有无本地户口？最高贷款期限是否超过3年？

5农户联保贷款是否实行按季收息？有无贷款台账？

6对种养专业户、多种经营户的联保贷款，每季度是否有一份贷后检查报告？

五、企业贷款

1检查借款人提供的资料是否齐全？借款人身份是否真实并符合申请贷款的条件？

有无注册登记或批准成立的有关文件复印件，会计事务所出具的验资报告，特殊行业的生产经营许可证、企业资质等级证书或专营证件。相关复印件是否经有关信贷调查人员核实？

有无客户的经济或财务状况资

料？有无近三年经审计的资产负债表、损益表、业主权益变动表以及销量情况，成立不足三年的客户，提交自成立以来的报表，申请借款前一期的财务报告？

有无企业法人单位的章程，或个人合伙企业的合同或协议复印件？

有无法定代表人或授权委托人身份证明？

有无开户许可证、预留印鉴卡和有效贷款卡？

有无法人营业执照，特殊行业的企业须提供有权部门颁发的特殊行业生产经营许可证或企业资质等级证书，及其年检证明？

有无合资、合作的合同和验资证明？

有无人民银行颁发的有效贷款卡，技术监督部门颁发的组织机构代码证？

有无公司制企业法人的公司章程，董事会成员和主要负责人、财务负责人名单和签字样本，若为有限责任客户、股份有限客户、合资合作客户或承包经营客户，要求提供董事会或发包人同意申请授信业务的决议、文件或具有同等法律效力的文件或证明，股东大会关于利润分配的决议？

有无本及最近月份存借款及对外担保情况？

有无现金流量预测及营运计划？

有无税务部门年检合格的税务登记证明和近二年税务部门纳税证明资料复印件？

有无中长期贷款项目，必须提供各类合格、有效的相关批准文件，预计资金来源及使用情况、预计的资产负债情况、损益情况、项目建设进度及营运计划？

有无中长期贷款项目的可行性研究报告？

有无客户的印鉴卡、法定代表人签字式样？

有无保证人公司章程对法定代表人提供借款担保业务有限制的，需提供

董事会决议、文件或具有同等法律效力的证明？

有无保证人提供的资料？

有无抵押人提供的资料？

有无质押人提供的资料？

2有无贷前调查报告？贷前调查报告是否规范？

3有无首次跟踪检查表？首次跟踪检查表的是否在规定的时间内作出？

4检查借款人提供的财务报告是否经会计师事务所审计？

5检查借款人各项资料的相关性和一致性，判断其真实程度

6检查担保人是否符合担保条件、具备担保能力

7检查对借款人的信用评级是否符合规定程序

8贷款程序是否合规?有无逆程序发放贷款?对于需报备的贷款是否进行了报备？

9检查《保证合同》是否与《借款合同》中的保证条款相一致，是否合法

有效

检查《抵押合同》中的抵押物是否经过评估，最高可贷额是否在规定的折扣比例内，抵押物是否经过有关部门登记，抵押物有无《担保法》中禁止的抵押担保物；

1抽查贷后检查报告及记录，测试贷后检查制度的执行情况

检查贷后检查报告是否及时、全面客观地反映了借款人及保证人的信用状况，充分反映借款人信用风险的预警信息；

检查是否对借款人因改组、改制造成贷款变化情况进行详细检查和落实；

检查展期原因是否真实，展期是否符合规定；

检查“借新还旧”是否符合区联社的条件和标准，有无自定标准情况。

2检查贷前报告和记录

①检查调查报告质量，包括了解信贷员政策水平、业务水平和道德水准，报告内容是否客观真实、内容充足、条

理清晰、观点鲜明、结论准确；

②了解贷前调查报告是否实地考察借款人的经营状况；

③1 2 下一页

2.联社内控管理规范方案 篇二

深圳发展银行股份有限公司根据国家法律法规以及各类监管机构的要求, 建 立了覆盖全面、针对性强、执行到位、监督有力的内部控制体系,保障了公司业 务持续稳健的发展。

为贯彻落实《企业内部控制基本规范》及相关配套指引,根据上市部函《关 于做好上市公司内部控制规范试点有关工作的通知》以及深证局公司字„ 2011‟ 31号 《关于做好深圳辖区上市公司内部控制规范试点有关工作的通知》指示精 神, 本行拟定了内控规范实施工作方案, 本方案已于 2011年 4月 26日经本行董 事会审议通过, 本行董事会及其全体成员对其内容的真实性、准确性和完整性承 担个别及连带责任。

一、公司基本情况介绍 公司简称:深圳发展银行 股票简称:深发展 A 股票代码:000001 上市地:深圳证券交易所

公司资产规模:截至 2010年 12月 31日总资产为 7,276亿元人民币。业务性质:本行主营业务经营范围是经有关监管机构批准的各项商业银行业 务,主要包括:办理人民币存、贷、结算、汇兑业务;人民币票据承兑和贴现;各项信托业务;经监管机构批准发行或买卖人民币有价证券;外汇存款、汇款;境内境外借款;在境内境外发行或代理发行外币有价证券;贸易、非贸易结算;外币票据的承兑和贴现;外汇放款;代客买卖外汇及外币有价证券, 自营外汇买 卖;资信调查、咨询、见证业务;保险兼业代理业务;黄金现货买卖、黄金收购、同业黄金拆借、向企业租赁黄金、黄金项目融资、以及对居民个人开办黄金投资 产品零售业务;经有关监管机构批准或允许的其他业务。

组织架构:本行建立了以行长为核心的管理团队, 实行条线结合的高管职衔 序列,建立业务首席官制度,明确了高级管理人员的职责分工和报告线路。本行分总、分、支三个层级,实行条线和总分支矩阵管理,分行各项业务接 受条线和总行职能部门的管理。

二、组织保障

本行管理层高度重视项目实施, 在董事会层面设立以肖遂宁董事长和理查德 行长为核心成员、审计与关联交易控制委员会主席和风险管理委员会委员及其他 董事会成员共同参与的项目指挥委员会;在管理层层面, 成立以副行长兼首席财 务官陈伟为组长, 行长特别助理林德云为副组长的项目领导小组, 成员包含了公 司业务、零售业务、资金、财务、运营、信贷、人力资源、IT 法律合规、稽核 等条线的行领导。

领导小组下设项目管理小组(PMO ,负责项目的总体规划、进程监控、工作 协调等。由总行合规部牵头组织合规部、稽核部、外部咨询单位人员和分行骨干 组成 PMO ,财信部参与协助。

按照业务模块和流程分类, 在项目组下设立了 8个子项目小组, 分别为对公 组、零售组、财务组、资金组、运营组、IT 组、信用卡组、综合组,由相应部 门主管和 2-4名业务骨干组成,负责具体工作的落实。

3月 4日,本行召开了全行启动大会,董事长、行长、首席财务官就项目实 施的重要意义进行了宣导, 并就内控实施提出了具体的要求, 要求全行参与, 高 度重视。

为保障项目实施的质量, 本行还通过公开招标聘请普华永道咨询(深圳 有 限公司作为项目的咨询顾问,指导项目规划和实施。

三、内部控制建设及自我评价工作计划

根据 《中华人民共和国商业银行法》、《企业内部控制基本规范》、《商业银行

内部控制指引》及《深圳证券交易所上市公司内部控制指引》的有关规范要求, 本行以防范风险和审慎经营为出发点,逐步建立和完善了一系列风险防范的制 度、程序和方法,形成了全面、审慎、有效和独立的内部控制制度体系,对保持 本行各项业务持续稳定发展,防范金融风险发挥了有效的作用。

为明确责任并根据项目管理需要, 我行按照 《 <企业内部控制基本规范 >实施 项目工作计划》 明确了各项工作任务的内容、计划完成时间及责任人。具体如下 :

四、内控审计工作计划

本行拟委托安永华明会计师事务所按 《企业内部控制基本规范》 及 《企业内 部控制审计指引》的要求对本行内部控制的有效性进行审计,并发表审计意见。2月份,本行召集执行内部控制咨询工作的普华永道咨询(深圳有限公司和执 行内控审计工作的安永华明会计师事务所,就 2011年内部控制工作的范围、时 间表等达成一致意见。目前初步拟定审计工作的时间表如下: 1.2011年 4-6月, 安永华明会计师事务所与本行就内部控制自我评价工作 范围,阶段性工作成果进行沟通,并请安永提出建议;责任人:财信部、审计师。

2.2011年 12月-2012年 2月,安永华明会计师事务所对我行内部控制工 作进行检查,包括:与管理层进行访谈、执行穿行测试、抽查样本执行 内部控制测试、跟踪整改情况、根据我行整改情况进行样本的补充测试。责任人:审计师。

3.2012年 3月,与年报同时出具内部控制审计报告。责任人:财信部、董 秘处。本行将积极配合审计师执行好本次内部控制的审计工作, 并及时按照证监会 的要求做好内部控制审计报告的披露工作。

附件:《 <企业内部控制基本规范 >实施项目工作计划》 深圳发展银行股份有限公司 2011年 4月 27日 附件: 《企业内部控制基本规范》实施项目工作计划

一、项目目标

根据《基本规范》及其配套指引,结合深发展的实际情况,设定项目实施目标:∙确定内部控制的实施范围,梳理风险,设计内控自评工作流程及模板;∙梳理试点分行的业务流程和内部控制, 记录控制矩阵, 评估其设计和执行 有效性并提出改进建议;∙深发展内控项目组对内控自评工作进行分行层面的推广, 对项目范围内的 分行及支行进行内部控制评价;∙根据识别的现有内控体系中缺陷和不足,及时进行整改;∙建立规范的内部控制文档, 包括《公司层面控制文档》、《风险控制矩阵》、《内部控制评价操作指引》和《独立评价调查问卷》等;∙按《企业内部控制基本规范》的要求完成 2011年的内部控制评价和对外 披露;并向高级管理层进行总结和汇报;∙完善的内部控制知识转移, 项目参与人员通过本项目, 全面了解内控评价 工作的方法体系和实施步骤。

二、项目计划概览 项目各阶段实施具体内容:

阶段/步骤 实施 地点 实施内容 实施结果 阶段执行负责人 资源要求 4.6 更新评价 全行 项目组跟进内控缺陷整改情况、开展必要的整改成果检查和

更新评

价结果 更新测试； 汇总内控缺陷并进行评估 与外部审计机构关于内控缺陷评价及整改情况的沟通。本步骤预计于 2012 年 1 月开始，至 2012 年 2 月完成。C-SOX 内控评价项目组 深圳发展银行：4 人 普华永道：3 人 4.7 阶段总结 汇报及报 告 全行 向内部管理层、外部审计师进行内控自评沟通及汇报；

年内部控制 C-SOX 内控评价项目组 深圳发展银行：3 人 根据项目结果，参照《基本

年项规范》及其配套指引，编制内部 自我评价报告 控制自我评价报告； 目结项 普华永道：3 人

向行领导进行项目总结汇报。报告 本步骤预计于 2012

按照证监局 年 2 月开始，至 2012 年 3 月完成。4.8 向外部监 管机构汇 报 总行 《关于做好上市公司内部控制规范试点有关工作

年 6 月 30 日 C-SOX 内控评价项目组 深圳发展银行：3 人 的通知》准备项目实施进展情况报送证监局和交易所备案 项目进展报告

年 12 月 30 普华永道：3 人 日项目进展报告 16

3.县农村信用合作联社股权分红方案 篇三

根据《**银监局关于进一步加强我省中小银行业金融机构股权分红和高管人员薪酬监管的通知》（水银监发[2009[267号）和《省联社关于***农村合作金融机构2010会计决算工作指导意见》（农信发[2010]**号）文件精神，结合我县农村信用社实际，拟定2010社员（股东）股权分红方案。

一、组织领导

成立***县农村信用合作联社2010股权分红工作领导小组：

组 长：理事长 副组长：监事长

成 员：主任、副主任、财务部、业务部、稽核部、（风管部负责人。领导小组负责组织本方案的实施，并向本联社理事会报告工作。

下设办公室在财务信息部，部门经理兼任办公室主任，其他工作为成员。办公室负责制定相关制度、方案，并协调各部门计算相关监管指标。

二、股权分红的原则

（一）在确保股金稳定和促进本联社可持续发展的原则下向社员（股东）分配利润。股权红利严格按照有关规定提取，坚持公开、公正、平等的原则，股金红利分资格股和投资股，按“投资股分红高于资格股”的原则进行分配。统一全辖股权红利分配标准，并向社会公布，接受入股社员（股东）和广大群众的监督。

（二）股权分红必须是2010年12月31日前(即会计决算日)持有***县农村信用合作联社资格股或投资股的社员（股东）。2010经理事会同意后在年底财务决算前退股的股本金，不得分红。

三、分配办法

根据《省联社关于农村合作金融机构2010会计决算工作指导意见》(水农信发„2010‟**号)，通过测算，截止2010年末（银监部门非现场监管考核口径计算）资本充足率为10%，核心资本充足率6.4%，不良率5%，拨备覆盖率150%，其他资产减值准备充足率100%，“3041一般准备”科目余额****万元占应承担风险和损失的风险资产年末余额的12%，上监管评级为C3级。符合(农信发„2010‟**号)“对资本充足率≥5%但小于8%、拨备覆盖率≥50%的联社，分红比例最高不超过股本金金额的7%”的规定。2010年末股本金金额为*****万元，按10%的比例提取社员（股东）分配利润*****万元。股权红利采取现金和转增资本的方式兑付。转增资本的须征得社员（股东）同意，并签订“转增资本协议”。

四、分红比例及计算方法

（一）资格股按持股余额，以4%比例计算红利；投资股按持股余额，以9%比例计算红利。

（二）股权分红及分段计算

1．资格股或投资股持有时间满一个或超过一个以上的，按相应的分红比例分别计算。

2．2010新增（扩）的股金，按实际入股月份计算红利，入股时间不满30天的，按一个整月计算，计算利率时保留3位小数；

3．以“置换方式”取得的股金，原股金持有时间和置换时间连续计算，不足一个会计的，按实际入股时间（月份）计算，计算利率时保留3位小数。

五、股权红利兑付

（一）股权分红步骤： １．计算应付红利。由联社营业部、信用社按社员股金明细逐户计算应付股权红利，并造册登记；

２．划拨分红资金。县联社依据股金红利清册，划拨资金到社员（股东）所在地信用社，由各信用社兑付。

3． 自愿将红利转增资本的，须社员（股东）本人填写“委托转增资本协议书”，信用社经办人员在其股金证、股金明细账记载相关内容。

（二）兑付流程。本社社员（股东）持股金证到原入股信用社（营业部）柜面直接办理红利兑付手续。操作流程：信用社（营业部）会计员填制股金分红清单一式二联―――入股社员签字捺印确认―――经办人在股金证及股金明细账簿记录分红事项―――社员选择现金或转账（转账是指转入个人结算账户）方式兑付。

（三）兑付时间。2010股权分红从2011年２月起至结束。

六、股权红利征税

根据《省地方税务局关于农村信用社有关税收问题的通知》（水地税发„2005‟***号）和《省税务局关于个人从基层供销社，农村信用社取得的利息、股息、红利收入免征个人所得税的通知》（„**‟水税政三字第**号）“对我省个人从农村信用社取得的股息、红利收入可暂免征收个人所得税”的规定，2010社员（股东）股权红利暂不执行“代扣代缴”个人红利所得税。

七、其他

本方案经本联社理事会审议通过并报中国银行业监督管理委员会地方监管分局审核批准后实施。本方案的解释权属为本联社理事会。

4.联社内控管理规范方案 篇四

为进一步做好2014年不良贷款防控和有关风险监测工作，维护农村信用社安全稳健运行，提升对“三农”、小微企业服务力度，根据《福建省农村信用社联合社办公室转发中国银监会办公厅关于做好2014年不良贷款防控工作指导意见的通知》（闽农信办[2014]245号）精神，分析信贷管理存在的问题，实现对不良贷款的持续监管，确保连城联社稳健发展的经营目标，根据《连城县农村信用合作联社贷款责任人制度及奖励办法（修订）》（连农信[2014]65号）《连城县农村信用合作联社不良贷款及发放违规、违纪、违法贷款责任人追究制度》（连农信[2012]101号）等文件精神，我联社决定开展2014年度新增不良贷款（含当年新增逾期贷款）专项检查，现结合我联社的实际情况特制定工作方案，具体如下：

一、检查时间及检查面：

2014年6月10日至20日，检查面为辖内所有网点。

二、检查内容： 1、2014年1月至2014年6月新增不良贷款（含当年新增逾期贷款）基本情况，包括金额、笔数、分析形成不良（逾期）原因等。

2、在新增不良贷款中，贷款是否符合国家产业政策和信贷政策，有无投向国家政策限制或禁止从事经营的行业和项目（如高能耗、高污染的行业），贷款用途是否真实，是否存在挤占挪用的现象。

3、贷款发放审贷分离、授权授信、“三查”制度等内控制度执行情况，贷款资料是否齐全及档案的管理；是否存在超权限审批贷款，有无逆程序操作发放贷款。

4、借款（担保）主体是否真实，贷款手续是否有效，贷款档案资料是否完整齐全。

5、转贷是否合规，是否存在以贷收息、挂息转贷等情况。

6、信贷员贷前调查是否尽职，客户实际还款能力及保证人保证能力同贷前调查存在差异原因分析，贷后管理是否到位。

7、责任信贷员对不良贷款清收情况和资产保全情况，是否积极进行催收，是否及时进行诉讼保全等。

8、不良贷款岗位责任制度落实情况。

三、检查小组人员安排

本次新增不良贷款专项检查工作由联社统一组织，抽调稽审、风险、业务部等部门人员，组成三个检查小组独立实施现场检查。

第一组

组长罗诚军，成员：黄小霞，负责庙前、新泉、朋口、莒溪、宣和。

第二组

组长罗华太，成员：林长华，负责文亨、姑田、曲溪、赖源、莲峰、莲花、营业部。

第三组

组长傅建安，成员：钱志中，负责北团、四堡、塘前、罗坊、城北、城西、城郊。

四、检查方法：

1、采用现场查阅信贷档案、账簿、报表等资料，询问业务人员或与员工座谈交流等方法进行检查。

2、根据检查情况，分析其形成的主客观原因，清收情况和资产保全情况。

3、内外核对。在检查过程中，对有疑问的新增不良贷款进行内外核对。

五、检查依据：

1、关于印发《连城县农村信用合作联社不良贷款及发放违规、违纪、违法贷款责任人追究制度》（连农信[2012]101号）

2、《福建省农村信用社、农商银行稽核处罚暂行规定》（闽农信[2012]104号）

3、《福建省农村合作金融机构贷款业务管理暂行办法》（闽农信„2007‟258号）

4、关于印发《福建省农村合作金融机构信贷档案管理暂行办法》的通知（闽农信„2006‟406号）

5、关于印发《连城县农村信用合作联社贷款责任人制度及奖励办法（修订）》的通知（连农信[2014]65号）

6、其他相关规章制度

连城县农村信用合作联社

5.联社内控管理规范方案 篇五

一、指导思想

贯彻落实国家“强农、惠农、利农、便农”政策，通过银行卡助农取款服务（以下简称助农取款）工作开展，加快农村地区银行卡受理终端布放，改善农村地区支付服务环境，为农民提供安全、便捷地取款、查询服务，解决农村金融服务空白地区农民取款难的问题，全面提升农村地区金融服务水平，助推城乡统筹发展和社会主义新农村建设。

二、工作目标

满足农村地区居民基本金融服务需求，大力推动农村地区非现金支付工具广泛使用，力争在2013年底前，实现助农取款服务在全县农村乡镇、行政村的基本覆盖，消除农村地区金融服务空白点，使农民充分享受到现代化的支付服务。

三、工作原则

（一）风险可控原则。助农取款要在防范和控制风险的基础上开展，确保业务安全、便捷办理。通过实施严密跟踪、监督检查，促进助农取款健康发展。

（二）稳步推进原则。先期重点推广，扎实推进；总结经验后，在全县全面推广，实现助农取款的各阶段目标。

（三）密切协作原则。人民银行、收单机构、发卡机构等相关机构要加强协调、密切配合，认真履行各自职责，共同推进助农取款顺利实施。

四、业务推广 1.组织业务培训。开展面向助农取款服务点和持卡农民的银行卡受理、风险防范和假币识别等业务培训，提高业务办理的熟练性，加强风险防控。（2012年7月前）

2.开展助农取款宣传。各县市区利用节假日采取多种形式在集贸市场等地开展农村地区助农取款业务宣传。（2012年1月-2013年9月）

五、总结

1.开展推广工作总结评比。根据人民银行部署，深入总结2012年以来各县市区、各机构农村地区助农取款工作开展情况，并对推广工作取得的业绩进行考核总结

额敏县农村信用合作联社

6.内控建设实施工作方案 篇六

股份公司发[2013] 34 号 签发人：赵传军

内部控制体系建设实施工作方案

北京京城机电控股有限责任公司：

为进一步提高风险防范能力，促进公司健康持续的发展，根据财政部等五部委印发的《企业内部控制基本规范》及配套指引要求、市国资委《关于构建市属国有企业内部控制体系有关事项的通知》（京国资发[2013]13号）、京城控股《关于报送企（事）单位内部控制体系建设实施方案的通知》（京机计（通）[2013]29号）的文件要求，结合北京机电院高技术股份有限公司（以下简称：机电院股份）管理现状，现制定机电院股份内部控制体系建设工作方案，具体内容如下：

一、总体目标

根据财政部、市国资委、京城控股文件的要求，结合机电院股份“十二五”发展战略的要求，提高效益，回报股东，惠及员工。按照“全面启动、分批实施、务求实效”的原则，以全面测试、梳理机电院股份内部控制现状为基础，以防范风险和提高效率为重点，以分析企业内部控制缺陷、补充修订管理制度、职责分工和业务流程为手段，/ 7 建立涵盖公司的决策层、执行层、作业层等各个层级的全员、全过程内控体系。从而有效保证机电院股份经营管理合法合规，资产安全，财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进实现公司发展战略。

二、基本内容

（一）构建以风险管控为导向的内控管理体系

对照财政部等五部委出台的《基本规范》和《配套指引》，对机电院股份的内部控制体系进行优化升级，实现内控体系和内控规范的全面接轨。即基于风险管控的基本要求，对现有的企业内控流程进行升级建设；建立适合公司发展的内控管理体系。

（二）构建以内控信息一体化为目标的实施体系

以建立科学有效的业务、管理活动内控流程为基础，逐步实现主要内控流程信息化运行。即业务流程风险控制点由“人控”到“机控”，主要管理和业务内控流程能够达到上线运行规划要求。

（三）构建以内控评价为重点的持续改进体系

通过内控流程的实际运转，分析评价控制缺陷和薄弱环节，对内控体系存在的不足进行跟踪，提出切实可行的整改方案，直至内控流程符合规范、规划要求。

三、重点任务

（一）完善流程制度体系

1、梳理风险控制流程。在风险评估的基础上，要确定企业业务和管理活动所有潜在重大风险，包括风险名称、风险类型、风险涉及的活动或流程、风险发生的可能性、风险发生后的影响、风险的责任部门等若干要素，要形成风险数据库（风险清单），确定风险的应对策略/ 7 和控制办法，将风险数据库各风险点的管理和控制体现在业务流程设计中，明确业务流程运行标准、运行授权和风险控制办法。建立基于风险防范的、覆盖企业主要业务和管理活动的标准化流程体系。

2、完善风险控制制度。在流程梳理、流程标准建立的基础上，对现有的制度体系全面整合梳理，对流程涉及单证和文挡的格式、内容、标准进行统一规范。

（二）建立监督评价体系

1、建立内控标准的执行检查体系。包括检查机制、检查责任、检查流程和检查办法。要围绕内控流程标准的关键控制点，根据关键控制点的控制措施和控制责任，设计关键控制点的执行检查办法，配合流程标准，出具内控检查标准。

2、建立内控定期的自我评价体系。结合内控执行检查，定期开展内控自我评价工作，对内部控制设计有效性和执行有效性进行定期评估，并将评价结果与绩效考核挂钩。

3、建立内控的自我调整与完善体系。建立内控标准的动态调整机制，包括调整分析、调整授权、调整审批、调整试运行与调整评价等，保持内控的适应性。

（三）健全内控组织体系

1、健全内控决策组织。明确董事会、总经理等内控决策职责，理顺内控决策机制和决策流程，强化决策责任评价。

2、健全内控管理组织。审计部是公司内控管理组织的常设机构，负责组织内控建设工作。事业部、管理部室、投资子公司是内控建设的责任部门，负责内控建设的具体实施工作。具体内容如下：

（1）审计部：是公司内控体系建设工作的日常组织与协调职能管/ 7 理部门。组织开展内控评价、履行报告程序。完善公司内部控制体系有效的监督与评价等业务管理方面的制度体系建设及流程梳理，并落实内控体系执行情况。

（2）财务部：完善公司财务管理，为公司管理层提供有效、真实、可靠的财务数据分析及风险防控等方面的制度体系建设及流程梳理，并落实内控体系执行情况。

（3）总经理办公室：协调董事会与内控工作机构的信息沟通，设计适应公司发展需要的组织机构和职能，建立规范的计划与考核管理、制度管理、合同管理、法律事务管理、行政管理等管理体系等方面的制度体系建设及流程梳理，并落实内控体系执行情况。

（4）人力资源部：完善建立与公司发展战略相适应的有特色的人力资源开发与管理体系和开放式的用人机制，建设精干、高效、不断进取的员工队伍，保持公司智力资本的竞争优势等方面的制度体系建设及流程梳理，并落实内控体系执行情况。

（5）总工程师办公室：规划、建设、完善公司技术创新体系，持续提高公司技术创新水平，保持公司技术领先优势，提升公司核心竞争力方面的制度体系建设及流程梳理，并落实内控体系执行情况。

（6）运营管理部：完善生产管理、工程管理、运营管理体系建设，促进公司生产管理、工程管理、运营管理水平的提高。规范并监督投资公司经营活动，确保投资安全，控制投资风险，提高公司投资效益等方面的制度体系建设及流程梳理，并落实内控体系执行情况。

（7）投资管理发展部：完善环保类项目投资、环保企业并购项目和相关的资本运作等方面的制度体系建设及流程梳理，并落实内控体系执行情况。/ 7（8）市场部：完善营销体系建设，提高公司市场管理运作水平和市场竞争能力；保持公司营销体系运行的有效性和适用性，扩大市场占有率，提高公司市场知名度和影响力等方面的制度体系建设及流程梳理，并落实内控体系执行情况。

（9）上市办：研究与制订公司发展战略和产业发展子战略，对战略执行情况和战略调整提出建议，组织实施公司上市工作等管理方面的制度体系建设及流程梳理，并落实内控体系执行情况。

（10）国际部：完善国际市场的开拓，促进和保证公司国际业务快速发展，树立公司品牌国际影响力，推动公司国际化发展等业务管理方面的制度体系建设及流程梳理，并落实内控体系执行情况。

（11）事业部：完善事业部管理方面的制度体系建设及流程梳理，并落实内控体系执行情况。

（12）投资子公司：完善投资公司管理方面的制度体系建设及流程梳理，并落实内控体系执行情况。

（四）优化内控环境体系

1、优化内控文化。要在原有企业文化的基础上植入未雨绸缪、风险意识等内部控制特征，形成“人人讲内控、人人实施内控、人人受制内控”的内控文化。

2、优化人力资源。要通过培训进修、招聘等手段，培养内控管理人才，做好内控人才储备。

四、工作安排

（一）实施进度

1、流程梳理阶段：通过该阶段工作，摸清企业主要业务和管理流程的实际运行状况，为下一步的风险点排查和评级奠定基础。/ 7

2、风险评估阶段：进行风险信息的收集，完成和领导班子的访谈，形成公司流程的风险数据库（风险清单）。

3、流程和组织、制度重整阶段：结合风险评估形成的风险数据库，进行流程的重新整合与设计，明确关键控制点，形成新的控制流程、组织架构和相关制度。

4、成果提交和验收阶段：完成内控评价自评、手册文档撰写等工作，提供内控最终成果--内控手册。

（二）工作小组

公司组建内控体系建设工作小组，公司高管、投资子公司高管、事业部经理、管理部室经理要根据内控建设工作方案的要求，全面组织开展相关工作，工作小组成员名单如下：

组长：赵传军、殷新京

副组长：刘莉、李凤、巴智勇、郭漫宇、方咏梅、刘军、胡国飞、郭伟、迟向磊、白金玉、贾天新

组员：梁黎明、赵刚、康玲、于淑芬、印虹、郭文杰、潘然、卢金旗、施垠、赵旭丹、荣彬、王茜、李莹、刘世峰、于广涛、童外元

（三）具体时间安排及责任部门：

1、“内控建设实施”启动会

2013年11月10日前召开“内控建设实施”启动会，成立领导小组及工作小组。要求公司高管、管理部室中层干部、事业部经理、办公室主任、骨干员工、投资子公司高管等参加。

2、内控风险评价梳理阶段：2013年11月10日至2014年4月30日

事业部、管理部室、投资子公司配合工作小组完成梳理内部控制/ 7 要求及制度体系建设及具体实施情况的差异，工作小组将梳理出来的关键内控点及风险点进行梳理汇总，结合内控要求，对公司制度进行全面清理，完成和领导班子的访谈工作，形成公司内控流程中的风险清单。

3、流程和组织、制度重整阶段：2014年5月1日至2014年12月31日

结合风险评估形成的风险清单，事业部、管理部室、投资子公司根据工作小组的工作安排，进行流程的重新整合与设计，明确关键控制点，形成新的控制流程、组织架构和相关制度。

4、成果提交和验收阶段：2015年1月1日至2015年8月31日 工作小组根据新的控制流程、组织架构和相关制度的执行情况进行内控自评、发现问题，及时修改。形成公司内控手册，上报京城控股。

二○一三年十月三十一日

主题词：内控建设 方案

北京机电院高技术股份有限公司总经理办公室 2013年10月31日印发

7.联社内控管理规范方案 篇七

新年伊始，陵县联社牢固树立“稳步经营、稳步发展”的经营理念，做好“三项建设”，抓好信贷管理基础工作，规范信贷管理专项活动取得扎实成效。

一、大力推进信用工程建设。今年以来，陵县联社积极贯彻省联社德州办事处“农信进万家”工作部署，大力推进文明信用富民工程建设，积极营销贷款，严格落实贷款新规风险管控要求，确保集中评定质量，从源头上保障新增贷款质量。一是要求各信用社严格按照“集中受理、集中调查、集中审查、集中审批、集中签订合同、集中发证”的“六集中”要求，开展集中信用评定工作，除公务员及外来个体工商户贷款外，取消随时评定、分散评定的做法。二是合理设置考核指标、奖励措施，促使信用工程建设实现“三个转变”：即由重“评定数量”向重“评定质量”进行转变；由信用社 “被动评定”转变为“主动评定”；由客户的“要我评”转变为“我要评”。通过规范有序的开展信用工程建设，切实将贷款“三查”的有关要求得到有效落实，贷款发放流程中的各环节，贯穿着贷款新规核心原则要求，增强了风险管控能力。

二、强化制度建设。一是以规范信贷管理为契机，根据贷款新规核心要义要求，结合陵县联社实际，先后修订了《陵县农村信用合作联社农户贷款实施细则》、《陵县农村信用合作联社个体工商户贷款实施细则》《陵县农村信用合作联社流动资金贷款实施细则》，强化资产风险管控，为进一步提升信贷资产质量提供制度保障。二是完善《陵县农村信用合作联社不良贷款责任追究管理办法》、《陵县农村信用合作联社信贷人员尽职要求》等制度，明确客户经理职责，实现对客户经理的精细化管理。

8.联社清收不良贷款管理办法 篇八

第一章 总 则

第一条 为加大不良贷款清收力度，提高信贷资产质量，化解不良贷款风险，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国合同法》、《贷款通则》等法律法规及省联社有关规章制度，制定本办法。

第二条 本办法所称的不良贷款是指按贷款风险程度划分（五级分类）的后三类贷款：次级类贷款、可疑类贷款和损失类贷款，以及央行票据置换的不良贷款和已核销的呆账贷款。

第二章 不良贷款管理

第三条 不良贷款管理必须严格遵守国家相关法律、法规、政策和省联社规章制度。

第四条 联社负责全辖基层社不良贷款管理制度的制定，不良贷款清收、风险化解的指导和检查，对不良贷款进行监测、分析和考评。

第五条 基层信用社负责对本社不良贷款管理、清收、监测、电子台账日常维护、完善，并根据电子台账格式建立“八个逐笔”手工台账，即：逐笔落实债务主体、逐笔落实原责任人、逐笔落实清收责任人、逐笔落实管理责任人、逐

分析基础上，每笔不良贷款必须由清收责任人和管理责任人共同研究确定最适合的清收方式，如遇额度较大、情况复杂的不良贷款，联社领导包片责任人将共同参与，并在工作实践中加以优化调整。

7.逐笔明确五级分类形态。确保台账中录入的五级分类形态应与信管系统中贷款分类形态保持一致。

8.逐笔分解落实清收任务。合理承包、分配联社班子成员清收任务，逐笔落实到户，实行名单制管理，采取“销号制”考核，清收一笔、消除一笔。

第三章 不良贷款清收

第六条 不良贷款要采取多种方式，分类清收。

（一）直接清收。对债务关联人具有一定还款能力和还款意愿的不良贷款，直接向债务关联人进行追偿，收回现金或现金等价物。

（二）依法催收和保全信贷资产。依法收贷适用于债权债务关系明晰、诉讼时效有效、借款人确有可执行财产的不良贷款。根据我国法律规定，可以采取以下法律措施，对不良贷款进行催收；一是无担保人的借款，以借款人为被申请人向人民法院申请支付令。二是有担保的主债权，向人民法院起诉借款人、保证人。三是行使代位权、撤销权、抵销权和不安抗辨权。四是在符合法律规定的条件下，向人民法院申请强制执行借款人、保证人的财产或申请生效的法律文书

查封、扣押、冻结等强制执行力度，对新起诉贷款要协调法院依法及时审理，尽早执行。

（五）债务重组。对于债务重组价值大于其他处置价值的不良贷款，为降低贷款风险，减少贷款损失，与不良贷款债务关联人及其他有关各方协商一致，对构成贷款的各要素（借款主体、期限、利率、担保等）进行调整并做出新的还款安排。

（六）以资抵债。对于债务关联人无法足额或完全丧失以货币资金偿还债务能力，只能以实物资产或财产权利抵偿债权的不良贷款，通过协议或经法院依法裁决，债务关联人或第三方以实物资产或财产权利作价抵偿债权。

（七）呆账核销。对经采取所有可能措施均无法收回的不良贷款，按规定程序和条件，经批准后利用拨备进行冲销。不良贷款核销后，应严格对外保密，坚持“账销”“案存” “权在”的原则，继续追索。

第四章 责任划分

第七条 不良贷款按照形成责任划分为责任不良贷款和免责不良贷款。

第八条 不良贷款责任认定标准：不良贷款责任认定应按照贷款全流程管理的尽职要求，区分岗位，逐笔分析，逐笔认定。

第十四条 对已起诉的不良贷款，先落实责任人暂不追责，待法院执行后，不良贷款形成损失的，对损失部分进行追责，未形成损失的不予追责。

第十五条 贷款发放、管理过程中，无违规操作且未形成损失的不良贷款，可尽职免责。

第十六条 对自然灾害或其他人力不可抗拒因素形成的不良贷款免于追责。

第十七条 对因违规形成不良贷款的责任人，将按《黑龙江省农村合作金融机构员工违规行为处理办法》中的相关规定严肃追责。

第十八条 对涉嫌犯罪的不良贷款责任人，移交司法机关依法处理。

第五章 计酬和奖励标准

第十九条 按不良贷款类别及清收处置方式分别确定计酬和奖励标准：以风险状况为主，时间长短为辅，风险越大计酬和奖励标准越高；风险状态相同，按形成的时间长短确定，时间越长计酬和奖励标准越高。实收额是指实际收回贷款本息额剔除处置费用后的额度。

第二十条 现金方式收回已核销和已置换表外的贷款，计酬和奖励标准最高上限原则为实收额的50％。

第二十一条 现金方式收回损失类贷款，计酬和奖励标准最高上限原则上一包为实收额的40%，二包为实收额的

法等部门协助清收的，不受贷款年限限制，视清收的难度及损失程度给付清收奖励费用，但奖励费用的计提比例最高不得超过实收额的20%。

7、对本息实行不同奖励标准的，对收回利息的奖励必须是在先收本金的前提下奖励。

8、清收处置历年转贷的不良贷款，在原始额度不变的情况下，可按照不良贷款还原后的初始贷款发放时间确定奖励标准。对原额度转贷后增加贷款额度的贷款，按照增加时间段划分确定奖励标准。

第六章 附 则

第二十六条 本管理办法由***市市区农村信用合作联社负责制定、修改和解释。

9.联社内控管理规范方案 篇九

一、优化信贷投向，促进地方经济的发展。

1、在认真贯彻执行上级文件精神的基础上，始终把“农业、农村、农民”作为基本的业务对象和主要业务范围，至 12月31日，全区农业贷款比年初净增万元，增长%，新增农业贷款占新增贷款总额的%。在具体的工作中一是不误农时地支持春耕生产，做到思想上早动员，计划早安排，资金早落实，贷款早发放，春耕期间累计发放农业贷款万元；二是因地制宜，把资金优先配置在自然与经济条件较好的区域，以及有市场潜力、有技术保障的产品开发上，重点支持了高效农业、特色农业和生态农业。如结合区政府新成立的XXXX农业经济区，重点支持****生产。累计投放设施农业贷款 万元，有力支持了当地经济的发展。

2、加大了中小企业、个体私营企业的贷款投放力度。在支农富民的过程中，我们积极支持私营经济的发展，拓宽富民新路，在实际工作中我们把个体私经济作为信用社信贷支持的重点，作为信用社基本业务客户群加以培育和支持，并从贷款条件等方面给予了优惠。2009年累计投放农村工商业贷款万元，有力的促进了个体私经济和中小企业的发展，优化了信贷资产结构，加速了农村剩余劳动力的转移。

二、以信用工程为载体，改善农村信用环境。

市场经济是法制经济，也是信用经济，信用是市场经济的基石，信用环境的发好坏是制约信贷双方贷款难和难贷款的重要因素之一。XX联社非常重视信用环境的建设，全区已累计评定X个信用乡镇、XX个信用革村。2009年为了更好的发放小额信用贷款，信贷部制定了《XXXX农户信用评级暂行办法》，各社信贷员深入各村逐户走访，对全区有贷款需求的农户进行了信用评级，累计评级户。为小额信用贷款的发放和回收创造了良好的信用环境。

三、夯实基础，促进业务规范。

1、抓信贷员岗位培训，提高信贷人员素质，促使业务操作规范化，全年共组织信贷人员培训次，重点对信贷政策原则、日常操作规程，调查报告的撰写新的合同文本等方面进行解读，对正常出现的疑难问题和存在的不足进行正确的指导，通过培训，参训人员都收益非浅，取得了良好的效果。

2、抓制度建设。为加强贷款管理和规范贷款行为，我们制定并下发了《贷款投放专业化管理实施办法》、《信贷柜台监督员委派制实施办法》、《信贷资产风险五级分类管理暂行办法》、《贷款管理办法》等多个贷款管理办法。

3、继续坚持贷款发放二次查询制度。通过信贷查询，明确了责任，信贷部对查询结果及时反馈，为防止一户多头贷款和贷款操作风险的发生筑起了一道屏障，对促进我区贷款的规范化管理起到了至关重要的作用。

4、贷款投放专业化管理,实行信贷柜台监督员制度和主办社制度。贷款投放专业化，确立了XX为主办社，对新增企业贷款和门市房抵押贷款作了贷款投放指导。实行信贷柜台监督员制度，与XX个信用社的信贷柜台监督员签定了委派书，确保信贷资料的完整、安全和有效利用，有效保证了贷款发放的规范化。

5、制定贷款发放流程，贷款发放实现程序化。信贷管理部2009年相继制定了《农户小额信用贷款基本操作流程》、《一般农户贷款基本操作流程》、《法人类客户贷款基本操作流

程》，对贷款发放过程进行了细化，使信贷员在发放贷款过程中有章可循，贷款发放实现了程序化管理。

6、加强信贷管理的检查和督查力度。信贷部全年对各信用社的信贷业务进行了多次检查，对各社存在的问题进行了分类和汇总，及时发出整改通知书，对各种违规和不规范情况进行了不同程度的罚款，罚款金额近元。

四、推进信贷管理电子化进程，按时完成贷款五级分类和个人征信报送工作。

1、经过贷款信贷管理系统的多次升级，系统中包括了农户信用评级、涉农贷款的统计、贷款五级分类评定。经过多次培训,现在操作人员已经能够熟练操作系统。到2009年末贷款按五级分类划分，正常贷款万元，不良贷款 万元。其中正常类贷款 万元，关注类贷款 万元，次级类贷款 万元，可疑类贷款 万元，损失类贷款 万元。

2、2009年个人征信报送工作是工作量最大的一年。在短时间内要求完成2009年9月以来的全部数据报送。联社信贷部组织各社主管信贷副主任和操作人员，对个人征信操作系统的操作和操作中系统提示的各种错误修改方法做了培训，使各信用社的操作人员掌握了个人征信报送工作。又先后经两次数据集中报送，各社操作员都能够独立完成个人征信报送工作。各信用社操作人员克服时间紧、任务重等不利因素，加班加点，高质量提前完成了此项工作。到2009年年末累计报送人次个人信用信息。

10.联社内控管理规范方案 篇十

领导班子民主生活会实施方案》的通知

各党支部：

为贯彻落实省联社党委下发的•省联社党委关于开好县（市、区）联社（合行）领导班子民主生活会的通知‣（黔农信党发„2011‟6号）文件精神，经联社党委会研究决定，将于2011年10月19日召开某某联社领导班子民主生活会，为保证会议的顺利召开，特制定•某某联社2011年度领导班子民主生活会实施方案‣，具体如下：

一、指导思想

2011年度民主生活会以“坚持以人文本执政为民理念，切实转变工作作风，加快推进贵州经济社会又好又快更好更快发展”为主题，通过召开民主生活会，进一步增强领导干部贯彻落实“加速发展，加快转型，推动跨越”主基调的坚定性和紧迫性，增强领导干部团结一心，凝聚力量、奋力发展，服务基层和群众的自觉性和责任感，切实转变作风，不断提高工作水平和办事效率，营造“发展要快、风气要正、作风要实、干部要干”的良好氛围，为实现某某联社又好又快发展提供坚强的政治保证。

二、基本原则

民主生活会要以正面教育为主、讲求质量、注重团结、求真务实的原则。-1-

（一）坚持正面教育为主。重在分析问题，重在总结经验，重在明确方向，对领导干部以往工作中的成绩和问题要历史地、客观地、辨证地看待，不纠缠历史旧帐，不纠缠个人责任。

（二）讲求质量。要把分析问题的积极性、查找原因的深刻性、统一思想认识的一致性、提出破解难题建议的可行性有机结合起来，把有效促进联社科学发展作为检验开展民主生活会质量的重要标准。

（三）注重团结。开展民主生活会谈问题要实事求是、开诚布公，面对批评与建议要坦诚相待、虚心接受，提出改正措施要态度诚恳，形成民主团结的氛围。

（四）坚持求真务实。开展民主生活会的出发点和落脚点，都要切实把科学发展观的相关要求转化为推进单位工作和队伍建设的坚强意识，形成单位工作发展的正确思路，促进联社又快又好的发展，为联社的发展提供科学的决策依据。

二、会议流程

（一）充分做好会前准备工作

1.制定活动方案阶段（9月20日至10月12日）。按照相关文件要求，结合联社实际，制定切实可行的民主生活会实施方案，并报省联社和办事处。会议拟定于2011年10月19日召开。

2.征求意见阶段。（10月10日-17日）民主生活会前，要向干部职工通报2010年度民主生活会整改措施落实情况，接受群众监督。要充分发扬民主，采取发放征求意见函、召开征求意见会、个别走访、设立意见箱等多种形式，就本单位领导班子及成员需要对照检查的重点内容和群众反映强烈的突出问题，特别是作风建设方面存在的突出问题，以及2010年度民主生活会整改措施落实情况等广泛征求意见。征求意见的范围要扩大到各个方面、各个层次，既要征求本联社党员干部、职工的意见，也要注意征求相关业务部门、离退休老同志、服务对象代表的意见。收集到的意见要原汁原味向领导班子成员反馈。

3.会前学习阶段（10月12日至17日）。在民主生活会召开之前，要采取个人自学、集中学习等方式，认真学xxx省委有关会议、文件精神和辅导教材，深刻领会并掌握有关规定和要求，为开好民主生活会打好坚实的基础。重点学习以下内容：

（1）党的十七大和十七届三中、四中、五中全会精神，中纪委五次、六次全会精神。

（2）胡锦涛关于向杨善洲同志学习的重要指示，中央组织部、中央宣传部、中央创先争优领导小组•关于认真学习贯彻胡锦涛同志重要批示精神广泛开展向杨善洲同志学习活动的通知‣（中组发„2011‟9号）。

（3）•党员领导干部廉洁从政若干准则‣、•关于党员领导干部报告个人有关事项的规定‣。•关于对配偶子女均已移居国（境）外的国家工作人员加强管理的暂行规定‣。

（4）•中共中央、国务院关于实行党风廉政建设责任制的规定‣（中发„2010‟19号）、•中共贵州省委、贵州省人民政府关于

印发†贵州省党风廉政建设责任制实施办法‡的通知‣（黔党发„2011‟6号）。

（5）习近平在六省市贯彻落实党的十七届四中全会精神情况汇报交流座谈会上的讲话和在贵州省党政领导干部座谈会上的讲话精神。

（6）中央纪委、中央组织部•关于严肃换届纪律保证换届风清气正的通知‣（中组发„2010‟21号）、换届纪律“5个严禁、17个不准、5个一律”。

（7）省委十届十次、十一次全会、省纪委六次全会精神。

（8）•中共贵州省委、贵州省人民政府关于开展作风建设年、环境建设年、项目建设年的决定‣（黔党发„2010‟14号），栗战书在省委第八十八次常委会上关于开展“三个建设年”的讲话和在省直机关作风建设交流推进大会上的讲话精神。

（9）•中共贵州省委关于在全省领导干部中开展“四帮四促”活动进一步做好新形势下群众工作的意见‣（黔党发„2010‟15号），•关于认真贯彻落实李源潮同志重要批示精神扎实推进“四帮四促”活动的通知‣（黔组通„2010‟148号）。

（10）赵克志2011年4月21日在全省经济形势通报会上的讲话精神。

4.会前谈心阶段（10月17日至18日）。联社党委书记与班子成员逐个谈心，沟通思想，指出问题，提出要求，切实发挥好“班长”的作用；领导班子成员之间要相互谈心交心，交流思想，增进理解；领导班子成员要与所分管部门的负责同志获其他同志进行谈心，关爱帮扶，改进工作。

5.撰写发言材料阶段（10月10日至17日）。每位领导班子成员要结合今年民主生活会的主题、学习心得、个人实际和征求到的意见和建议，认真开展党性分析，撰写好发言材料。发言材料要对照某某联社的实际和自身的职责，着重围绕需要对照检查的重点内容，在自觉践行宗旨和加强党性修养方面，深刻剖析思想根源，明确努力方向。领导班子成员的发言材料要报省联社纪委、组织部、办事处。

（二）认真开好民主生活会

在做好充分准备的基础上，召开领导干部民主生活会。会议由党委书记主持，内容如下：

1.公布会前准备工作情况。

2.通报上次民主生活会整改情况。

3.班子成员根据省联社文件要求进行对照检查，并开展批评与自我批评。

4.办事处领导对生活会做出评价。

5.党委书记对生活会进行简要总结。

三、要求

1.加强组织领导。民主生活会前期准备工作量大、内容较多、政策性强，联社领导班子成员及党委办公室负责人要亲自安排，组织落实。

2.贯彻群众路线。无论是征求意见还是召开领导班子民主生活会，都要坚持有群众参与，听取群众意见，接受群众监督。

3.发挥表率作用。领导班子民主生活会要突出党员领导干部这个重点，领导班子要在征求群众意见、开展谈心活动、开展批评与自我批评等方面起带头作用，带头联系思想和工作实际，深刻查摆问题，发挥表率作用。

4.加强宣传、营造氛围。要及时向上级领导单位报送有关召开民主生活会方面的信息，营造良好的舆论氛围。通过内部系统等形式，交流民主生活会的做法和取得的成效，引导民主生活会深入健康开展。