股票投资分析实验目的（10篇）
1.股票投资分析实验目的 篇一
证券投资分析实验报告
课
程: 证券投资分析
专业班级： 市场营销
姓
名：
曾永华
学
号：
201130090139
指导教师： 崔光明
2014年05月16日
实验一：证券分析软件的使用
实验日期：2014年03月25 实验学时：2学时
实验地点：经管学院四楼机房
实验介绍：通过本次的讲授和实验，使学生能够掌握目前国内广泛使用的证券分析软件----“通达信证券交易系统”的使用方法，增强学生的实践能力和动手能力。
实验要求（报告）：
1、开机菜单的操作及使用
2、F10键的使用
3、将自己要提交个股分析报告的个股的名称、代码及所属行业、上市地点、流通市值、市盈率、市净率、换手率、量比等信息记录下来。
实验内容：
个股的名称：海螺型材
代码及所属行业：000619 建筑建材 上市地点：深圳证券交易所 流通市值：24.05亿 市盈率：35.9 市净率：1.043 换手率：0.29% 量比：1.03
实验总结：了解“通达信证券交易系统” 的使用方法，了解了海螺型材的名称、代码及所属行业、上市地点、流通市值、市盈率、市净率、换手率等信息。知道了F10是用来看个股的基本情况的。为以后买卖股票增加了一点基础知识，会使用交易系统买卖股票，会使用通达信软件查看大盘状。
实验二：证券行情解读
实验日期：2014年04月01 实验学时：2学时
实验地点：经管学院四楼机房
实验介绍：（1）利用证券分析软件----“通达信证券交易系统” 通过本次实验教学使学生掌握解读证券行情的基本技能。
实验要求：（1）了解大盘及个股分时走势图。读懂大盘领先指标和个股分时走势图。学会运用分时图研判证券市场行情的基本技能
（2）找出分时图为弓形、手枪形的个股各三支（附图）实验内容： 个股分时走势图：
白色曲线表示该种股票的分时成交价格。黄色曲线表示该种股票的平均价格。黄色柱线表示每分钟的成交量,单位为手(100股/手)。
1、手枪型
金龙机电 300032 2014年4月1号 枪型
胜运股份 300090 2014年4月1号
枪型
明家科技
300242 2014年4月1号
枪型
2、弓形
东方日升300118 2014年4月1号
弓型
雷曼光电300162 2014年4月1号
弓型
00038 梅泰偌 2014年4月1号
弓型
实验总结：通过本周的实验，我知道了分时图和观察股票的基本知识。为以后买卖股票增加了一点基础知识。会使用交易系统买卖股票，通过本次实验，了解大盘及个股分时走势，参考白黄两曲线可以得知，A当大盘指数上涨时，黄线在白线之上，表示流通盘较小的股票涨幅较大;反之，黄线在白线之下，说明盘小的股票涨幅落后于大盘股。学会运用分时图研判证券市场行情的基本技能。
实验三： K线分析
实验日期：2014年04月08日 实验学时：2学时
实验地点：经管学院四楼机房
实验介绍：运用通达信系统本次教学使学生了解K线的基本含义与类型，掌握K线分析的方法与技巧。
实验要求
（1）K线的基本含义与类型
（2）掌握单个K线的含义与市场分析
（3）了解组合K线的含义与市场分析
（4）找在上海、深圳证券市场找出下列K线及K线组合（变盘十字星（周K线）、早晨十字星或早晨之星（周K线）），每种找出三个或以上实例。（附图）
实验内容 K线分类
一、K线图主要分为三大类：
1、阳线，2、阴线，3、特殊图形。1）、阳线，阳线分为10种图形，分别为：
1.小阳星(收盘价略高与开盘价。含义：行情混乱不明，后市涨跌无法预测，此时要根据其前期Ｋ线组合的形状以及当时所处的价位区域综合判断）。
2.小阳线（波动范围较小阳星增大，多头稍占上风，但上攻乏力。含义：行情发展扑朔迷离）。
3.上吊阳线（含义：在低价位区域出现上吊阳线，股价表现出探底过程中成交量萎缩，随着股价的逐步攀高，成交量呈均匀放大事态，并最终以阳线报收，预示后市股价看涨）。
在高价位区域出现上吊阳线，则有可能是主力在拉高出货，需要留心。4.下影阳线（含义：多方的攻击沉稳有力，股价先跌后涨，行情有进一步上涨的潜力）。
5.上影阳线（含义：上方抛压沉重，浮动筹码较多，涨势不强）
6.穿头破脚阳线：（含义：股价走出如图所示的图形说明多方已占据优势，并出现逐波上攻行情，股价在成交量的配合下稳步升高，预示后市看涨）
7、光头阳线（含义：光头阳线若出现在低价位区域，在分时走势图上表现为股价探底后逐浪走高且成交量同时放大，预示为一轮上升行情的开始。如果出现在上升行情途中，表明后市继续看好）。
8、光脚阳线（含义：上升势头很强，但在高价位处多空双方有分歧，购买时应谨慎）。
9、上影阳线（含义：多方上攻受阻回落，上挡抛盘较重。能否继续上升局势尚不明朗）。
10、光头光脚阳线（含义：空方呈打压态势，但力度不大）。
二、阴线，阴线分为7种：
1、小阴星：行情疲软，发展方向不明。
2、小阴线：空方呈打压态势，但力度不大。
3、光脚阴线：光脚阴线的出现表示股价虽有反弹，但上档抛压沉重。空方趁势打压使股价以阴线报收。
4、光头阴线：这种线型如出现于低价位区，说明抄低盘的介入使股价有反弹迹象，但力度不大。
5、下影阴线：如出现在低价位区时，都说明下档承接力较强，股价有反弹的可能。
6、上影阴线：如出现在高价位区时，说明上档抛压严重，行情疲软，股价有反转下跌的可能；如果出现在中价位区的上升途中，则表明后市仍有上升空间。
7、大阴线：股价横盘一日，尾盘突然放量下攻，表明空方在一日交战中最终占据了主导优势，次日低开的可能性较大。
1、早晨十字星
建峰化工 000950 2014年05月16号
大智慧 601519 2014年05月16号
2.早晨之星 新联电子 002546
3、变盘十字星
宁波富达 600724 2014年05月16号
西藏珠峰 600338 2 014年05月16号
江特电机 002176 2014年05月16号
实验总结：过本周的实验，我了解了k线的基本知识，知道了什么是早晨十字星、早晨之星变盘十字星，为以后买卖股票增加了一点基础知识。知道在运用K线组合预测后市行情时,日线必须配合周线和月线使用效果才能更佳。不同K线形态股票形式也不同。会使用交易系统买卖股票，会使用通达信软件查看大盘状况。
实验四：移动平均线分析
实验日期：2014年04月16日 实验学时：2学时
实验地点：经管学院四楼机房
实验介绍：用通达信系统，了解移动平均线，移动平均线是它帮助交易者确认现有趋势、判断将出现的趋势、发现过度延生即将反转的趋势。掌握移动平均线的技术含义。
实验要求：找出相关图形的个股，不少于三例。出现在上涨行情初期。找出10周均线走平上翘的个股或找出6月均线走平上翘的个股或找出5日、10日、20日均线形成金三角的图形的个股（附图）
实验内容：
5日、10日、20日均线形成的金山角 美盛文化 002669 2014年05月15号
夏工股份
600815 2014年05月15号
麦捷科技 300317 2014年05年15号
山东威达 002026 2014年05月15号
6月均线走平上翘的个股
山东威达 002026 2014年05月15号
实验总结：通过这次学习，初步了解移动平均线，帮助我确认现有趋势、判断将出现的趋势、发现过度延生即将反转的趋势。我们知道金山角是原本呈现空头排列之短，中，长期平均线，长天期的技术平均线下降趋势逐渐变缓，而短天期的技术平均线自底部翻升升上突破中，长期平均线，带动中，长期平均线同步翻转向上情况。这代表股价下跌趋势已经停止，股价上涨可能性高，为买信号。
黄金交叉预示着股价将上涨：5日均线上穿10日均线形成的交叉，10日均线再上穿30日均线形成的交叉，底部出现山角形。这逝一个很好的买入信号。我们能够利用这个信号更好的分析股票趋势。
实验五： 切线分析
实验日期：2014年04月22日 实验学时：2学时
实验地点：经管学院四楼机房
实验介绍：运用通达信软件，堆个股进行分析，通过实验来了解切线分析的基本含义与类型，掌握切线分析的方法与技巧
实验要求：（1）掌握趋势及趋势线、支撑与压力线、轨道线；
（2）了解黄金分割线、百分比线
（3）了解运用切线应注意的问题。
（4）对自己要提交个股分析报告的个股划出相应的切线（附图）。实验内容：
在上升趋势中,将两个低点连成一条直线,就得到上升趋势线。在下降趋势中,将两个高点连成一条直线,就得到下降趋势线。用法：趋势线是衡量价格波动的方向的,由趋势线的方向可以明确地看出股价的趋势。要得到一条真正起作用的趋势线,要经多方面的验证才能最终确认。首先,必须确实有趋势存在。其次,画出直线后,还应得到第三个点的验证才能确认这条趋势线是有效的。
轨道线又称通道线或管道线,是基于趋势线的一种方法。在已经得到了趋势线后,通过第一个峰和谷可以作出这条趋势线的平行线,这条平行线就是轨道线。用法：两条平行线组成一个轨道,这就是常说的上升和下降轨道。轨道的作用是限制股价的变动范围。对上面的或下面的直线的突破将意味着有一个大的变化。与突破趋势线不同,对轨道线的突破并不是趋势反向的开始,而是趋势加速的开始。轨道线的另一个作用是提出趋势转向的警报。
黄金分割线将鼠标从一个相对低点拖曳到一个相对高点即得到黄金分割线。
用法：黄金分割线有若干个特殊的数字,这些数字中0.382、0.618、1.382和1.618最为重要,股价极为容易在由这四个数产生的黄金分割线处产生支撑和压力
百分比线将鼠标从一个相对低点拖曳到一个相对高点即得到百分比线。用法：百分比线考虑问题的出发点是人们的心理因素和一些整数位的分界点。其中,1/2,1/3,2/3的这三条线最为重要。
海螺型材 000619 支撑线
000619 2014年05月16号
海螺型材
百分比线
000619 2014年05月16号
海螺型材
000619 黄金分割线
000619 2014年05月16号
实验总结：通过本周的实验，我了解了切线，黄金分割线和百分比线知识，为以后买卖股票增加了一点基础知识。会使用交易系统买卖股票，会使用通达信软件查看大盘状况。
实验六：形态分析
实验日期：2014年04月23日 实验学时：2学时
实验地点：经管学院四楼机房
实验介绍：运用通达信系统软件通过实验了解形态分析的基本含义与类型，掌握形态分析的方法与技巧。
实验要求：
（1）价格运动规律与两种基本形态（2）各种形态的基本含义与分析（3）掌握缺口分析方法
（4）对自己要提交个股分析报告的个股进行形态分析（附图）。
海螺型材
000619
2014年05月16号
矩形形态
海螺型材
000619
2014年05月16号
楔形
在圆形底形成过程中，如果突然出现大量的买进或卖出，而使股价突然急涨或急跌时，都会很快再度回复至其原先的价位，形态会沿原有轨道继续进行。因此，如果在股价形态能够判断将会是圆形底时，可以在该形态尚未完成，而股价却突然急跌或急涨时，做短线买卖。可以根据圆形底形成时间的长短来估计未来股价上涨的力量。一般来说，圆形底完成所花费的时间越长，市场浮动筹码消化越彻底，向上突破后的上涨幅度越有力。
实验总结：通过此次实验了解股票的运动规律:1)、股价应在多空双方均衡的位置上下来回波动。2)、原有的平衡被打破后，股价将寻找新的平衡位置。它的趋势运动它是在不断的寻找一种平衡，也就是价格和价值之间的波动。明白形态分析是技术分析的重要组成部分，它通过对市场横向运动时形成的各种价格形态进行分析推断出市场现存的趋势将会延续或反转，形态
的分类是相对的，并非完全固定不变。学会头肩顶与头肩底等形态的绘制。形态分析理论更我对股票分析有了进一步的认识。
实验七： 波浪分析
实验日期：2014年04月29日 实验学时：2学时
实验地点：经管学院四楼机房
实验介绍：运用股票分析软件通过波浪分析了解波浪分析的基本含义、波浪的构成，了解波浪分析的方法与技巧，便于更好投资。
实验要求：（1）波浪的基本构成（2）推动浪与调整浪
（3）波浪理论中的比例分析。
（4）对自己要提交个股分析报告的个股进行波浪分析（附图）。实验内容 基本形态：
1.一个完整的循环包括八个波浪，五上三落。
2.波浪可合并为高一级的浪，亦可以再分割为低一级的小浪。3.跟随主流行走的波浪可以分割为低一级的五个小浪。4.1、3、5三个波浪中，第3浪不可以是最短的一个波浪。
5.假如三个推动浪中的任何一个浪成为延伸浪，其余两个波浪的运行时间及幅度会趋一致。
6.调整浪通常以三个浪的形态运行 波浪理论的四个特点：
（1）股价指数的上升和下跌将会交替进行；
（2）推动浪和调整浪是价格波动两个最基本型态，而推动浪（即与大市走向一致的波浪）可以再分割成五个小浪，一般用第1浪、第2浪、第3浪、第4浪、第5浪来表示，调整浪也可以划分成三个小浪，通常用A浪、B浪、C浪表示。
（3）在上述八个波浪（五上三落）完毕之后，一个循环即告完成，走势将进入下一个八波浪循环；
（4）时间的长短不会改变波浪的形态，因为市场仍会依照其基本型态发展。波浪可以拉长，也可以缩细，但其基本型态永恒不变。·
海螺型材
000619
2014年04月29号
实验总结：通过本次波浪理论实验，可以从图表精确看出由调整浪推动浪组成的8浪。但是这种形态常常在之后才显现出来，用于进行股票分析有一定的局限性，但对于个股分析仍具有重要意义。
实验八：指标分析
实验日期：2014年05月06日 实验学时：2学时
实验地点：经管学院四楼机房
实验介绍：运用通达信股票分析软件根据所学内容进行指标分析，使学生了解指标分析的基本原理，掌握指标分析的方法与技巧。
实验要求：
（1）技术指标的分类及运用中的问题;
（2）KD、MACD指标分析；
（3）对自己要提交个股分析报告的个股进行指标分析（附图）。
海螺型材
000619
2014年05月21号
MACD 由图可以看到DIF和DEA均为负值，属空头市场；绿色柱状线开始变长；开始DFA从上往下穿过DIF，,经过几天发展为DIF从上往下穿过DEA,；建议不要持有该股。
海螺型材
000619
2014年05月21号
KD 由图可以看出RSI值在20到50之间你，市场特征是弱的，投资操作卖出。
实验总结：当MACD从负数转向正数，是买的信号。当MACD从正数转向负数，是卖的信号。当MACD以大角度变化，表示快的移动平均线和慢的移动平均线的差距非常迅速的拉开，代表了一个市场大趋势的转变。
实验九：指标分析
实验日期：2014年05月13 实验学时：2学时
实验地点：经管学院四楼机房
实验介绍：通过运用通达信股票分析软件，用RSI、PBX、XS指标分析，了解指标分析的基本原理，掌握指标分析的方法与技巧。
实验要求：
（1）技术指标的分类及运用中的问题;
（2）RSI、PBX、XS指标分析；
（3）对自己要提交个股分析报告的个股进行指标分析（附图）。实验内容： RSI指标
RSI指标的用途：
RSI指标是目前股市技术分析中比较常用的中短线指标
RSI的使用原理
RSI的基本原理是在一个正常的股市中，多空买卖双方的力道必须得到均衡，股价才能稳定;RSI指标的使用方法：
1.RSI值于0-100之间呈常态分配，当6日RSI值为80‰以上时，股市呈超买现象，若出现M头为卖出时机；当6日RSI值在20‰以下时，股市呈超卖现象，若出现W头为买进时机
2.RSI一般选用6日、12日、24日作为参考基期，基期越长越有趋势性(慢速RSI)，基期越短越有敏感性，(快速RSI)。当快速RSI由下往上突破慢速RSI时，为买进时机;当快速RSI由上而下跌破慢速RSI时，为卖出时机。
PBX指标 PBX指标简介
瀑布线(PBX)是趋势性指标，因其在运行过程中的形态与瀑布极其相似，故得名为瀑布线。
PBX指标应用法则
1.买入信号：当前股价低于全部6条瀑布线;6条瀑布线呈现空头排列;瀑布线处于向下发散状态。这时，如果瀑布线走平，股价止跌企稳后迅速向上运行，且有成交量的配合，可以买入。
2.持股信号：瀑布线在低价区由空头排列向下汇聚发展;瀑布线形成多重金叉，表明股价有继续走强趋势;瀑布线由低位汇聚开始向上发散。这时，投资者应以坚定持股为主。
3.卖出信号;当前股价高于全部6条瀑布线;6条瀑布线呈现多头排列;瀑布线处于向上发散状态。这时，如果瀑布线由升转平，股价明显难以进一步上涨。以后开始快速下跌，则无需成交量的配合，均应卖出。
4.持币信号：瀑布线在高价区由多头排列向上汇聚发展;瀑布线形成多重死叉，表明股价有继续走弱趋势;瀑布线由高位汇聚开始向下发散。这时，投资者应以坚定持币为主。
海螺型材
000619
2014年05月21号
RSI 由图可以看出RSI值在20到50之间你，市场特征是弱的，投资操作卖出。
海螺型材
000619
2014年05月21号
PBX 由图可以看出股价波动于轨道线外，说明脱轨行情，此时，应使用趋势型指标
海螺型材
000619
2014年05月21号XS 由图可以看到长期大通道长期横向走平，为盘整行情，价格沿通道上下震荡，此时为调整、建仓、洗盘阶段，预示着下一轮行情的出现，短线炒家可逢高抛出，逢低买入。若以短期小通道强力上穿长期大通道，且长期大通道向上转向，表明强劲上涨行情开始。若以短期小通道向下穿透长期大通道，且长期大通道向下转向，表明下跌将继续。现在建议观望。
实验总结：通过本周的实验，我了解了RSI、PBX、XS等指标，为今后模拟买卖股票增加了知识。会使用交易系统买卖股票，会使用通达信软件查看大盘状况。
实验十：证券投资技术综合分析
实验日期：2014年05月15日 实验学时：2学时
实验地点：经管学院四楼机房
实验介绍：使用通达信股票分析软件，运用所学过的各项技巧分析。通过中和分析学会综合运用所学的证券投资技术分析方法分析证券市场行情，掌握综合分析的方法与技巧。
实验要求：运用多种证券投资技术分析方法，结合当前证券市场的行情，综合分析分配给自己的个股走势，并做出实验报告。
海螺型材
000619
2014年05月21号
综合图
由图看出，(1)K线总体下降，最近K线都在均线下方，最近还出现了变盘十之星，最终是往下降的趋势走，连续3个小阴线。(2)5)日，10日，20日均线成空头排列，均线在k线上方(3)KD值在20到50之间，在徘徊区(4)DIF和DEA均为负值，属空头市场；绿色柱状线开始变长；开始DFA从上往下穿过DIF，,经过几天发展为DIF从上往下穿过DEA。(5)从轨道线看，现在还没下降到支撑线。
综合分析建议短期不要买入该股，观望等待反转时买入。
实验总结：通过的这门课的学习，我了解了k线的基本知识、切线的移动平均线、瀑布线等，为今后模拟买卖股票增加了基础知识。
2.股票投资分析实验目的 篇二
一、投资学数据分析实验的内容
所谓投资学数据分析实验, 就是指以现代投资理论的应用与实证研究作为主要内容的实验体系, 主要包括资产定价、利率期限结构、投资组合分析、有效市场研究、业绩评估等几个方面, 根据这些现代投资理论的主要内容, 开展适合学生的数据分析、模型应用、实证研究, 最终形成较为完善的实验体系。具体来说, 围绕固定收益证券可以进行债券定价、债券组合分析、免疫策略的应用、久期和凸性的实验, 围绕股票可以做资本资产定价模型、单因素与多因素模型、套利定价模型应用, 围绕衍生品可以做期权定价的应用, 围绕投资理论可以做资产组合、最优组合建立、组合业绩评估, 围绕市场均衡可以做市场有效性的验证等。
这些实验有些共同的特征, 使它们与传统的证券投资学实验区别开。这些特征包括:
(一) 数据化
现代投资理论的发展是建立在对资本市场大量数据进行统计分析的基础之上的, 这些模型的推导、验证都涉及数据的分析与处理。投资学实验需要学生自己去收集市场的各种数据, 对这些数据进行处理, 然后利用学过的方法对现代投资理论进行应用与验证。
(二) 模型化
现代投资理论的成果经常以模型的方式呈现, 通过这些模型来反映复杂世界中的规律, 从定价模型到资产组合到业绩评估无不以各种模型、指标为工具。所以投资学实验也多围绕着这些模型, 让学生验证这些模型、分析这些模型、应用这些模型。
(三) 综合化
现代投资理论的发展也是多种学科综合的结果, 并且这种趋势日益明显。这些实验也是如此, 要想顺利完成这些实验实际上不仅仅需要金融学知识, 还需要经济学、概率统计、计量经济学等多门课程的基础知识。综合化还意味着这些表面看起来松散的模型其实是一以贯之, 都是围绕着投资分析这一终极目标, 利用这一特点, 我们可以通过综合实验的方法培养学生的综合分析能力, 来对学生进行系统性的考核。
二、投资学数据分析实验体系建设的重要意义
(一) 有利于加深学生对现代投资理论的理解
现代投资理论有较多的理论推导和实证分析, 如果只是单纯介绍还不足以使学生更加深刻的理解这些教学内容, 通过实验的方法, 让学生自己去收集资本市场的数据, 自己利用学过的统计与计量方法去验证前人的研究、去应用前人的研究, 在实验中发现问题、理解问题、解决问题, 自然会对理解教学内容大有裨益。
(二) 有利于培养学生的综合分析能力、提高学生的研究素养
在这些数据分析实验中, 不仅需要他们理解投资学教学内容, 还需要学生运用他们学过的经济学、概率统计、计量经济学等课程的知识。此外, 投资学实验中还有综合性的实验, 学生需要摆脱对单个模型、理论的束缚, 根据实际情况综合运用所学知识来完成实验, 这都是对学生综合分析能力的考验, 对培养学生的研究素养有很大好处。
(三) 是对现有证券投资学实验的有益补充
传统的证券投资学实验大多把实验重点放在交易环节, 强调技术分析方法和财务分析的重要性, 随着各高校实验建设的不断深入, 这些实验已经日益规范和完善。投资学数据分析实验把实验重点放在了对理论的验证与应用上, 很好地弥补了传统实验“重交易、轻分析”的缺点, 两者各有优劣, 相得益彰, 是对现有实验体系的很好补充。
(四) 是研究性教学的有益探索
研究性教学是我国教学改革中的重要方向之一, 对培养创新型人才有着积极作用。投资学作为金融学的重点研究领域集中了大量的研究成果, 是开展研究性教学的良好平台, 实验这种形式作为探索性的研究也适合对学生教学使用, 所以, 数据分析实验的深入开展, 把学生带入学术领域, 引导他们进行力所能及的学术研究是研究性教学的有益探索。
三、投资学数据分析实验体系建设中存在的问题
笔者在过去几年的投资学教学过程中, 逐渐带领学生开展投资学数据分析实验, 在实验的过程中也发现了一些问题。
(一) 实验设计需要掌握理论与实践平衡
实验教学是联系理论与实践的纽带, 在实验建设中始终面临的一个问题就是要掌握理论与实践的平衡。在现实的投资实践中, 现代投资理论已经被广泛应用, 各大投行、研究机构都有一套自己的分析体系与模型工具, 这些数据处理工作已经由计算机完全替代, 所以如果实验完全跟现实操作一样, 你会发现这无助于掌握基本的理论和知识。相反, 如果实验设计过多偏向理论, 就会大大降低实验的应用性, 也不足以引起学生的兴趣。所以投资学实验要精心设计, 既要有助于学生掌握理论知识, 又要使学生明白现实的投资分析中, 这些机构投资者如何来使用这些理论与工具, 掌握两者平衡实则不易。
(二) 实验对学生要求较高
投资学数据分析实验需要学生有良好的理论基础和较强的分析能力, 也需要学生付出努力。在教学过程中, 经常发现同学由于理论基础不牢, 对实验的内容不甚了解, 导致做实验时无所适从。也有的同学顺利完成了实验, 可是发现实验结果不甚理想, 需要他自己去分析研究的时候却总是不得要领。当实验内容偏难的时候就容易使学生产生厌倦, 进而导致应付、抄袭现象的出现。
(三) 实验教学激励机制尚显不足
兴趣是最好的老师, 也是最有力的激励之一。由于投资学数据分析实验偏重理论研究, 这些实验不像技术分析这些内容有着较强的实践性, 很多同学感到学的内容在以后很难应用或者是根本没有用武之地, 这就导致学生学习兴趣不高, 单靠传统的考试、考核来约束学生, 难以达到良好的教学效果。
(四) 作为指导教师也缺乏相应的实践机会
现代投资理论广泛应用于投资分析、基金管理、IPO等领域, 也就是说只有在各大投行、证券公司的核心部门才会接触这些实践活动, 然而, 作为普通教师, 缺乏相关部门和公司的工作经验, 也很难进入到这些公司进行实地考察与学习, 这就使得作为指导教师也只是依据课本理论与学术研究成果来进行实验教学, 这难免有闭门造车的嫌疑, 也影响实验的有用性。
四、完善投资学数据分析实验教学体系应采取的措施
实验教学体系的完善是一项长期工作, 每个学校的具体情况都有所不同, 需要因地制宜, 但无疑都是从改善实验教学方式、优化实验内容、提高教学效果方面来着手。
(一) 加大对实验建设的支持力度
投资学数据分析实验并不是新生事物, 但是从教学实践中来看, 这部分实验普及程度并不是很高, 在内容和体系上也多和传统的证券投资实验合在一起, 没有得到足够高的重视。在实验内容和体系上也还有很大的完善空间, 在实验设计上还需要不断探索, 这些都对教师提出了更高的要求, 需要花费大量的时间和精力。要想把这部分实验建设工作做好, 必须要加大支持力度, 依托学校的专业建设、课程建设, 为实验建设提供必要的硬件和软件设施, 为指导教师争取实践机会, 把实验建设工作落到实处。
(二) 培养学生兴趣, 加强专业引导
今天, 大学教育的很多问题的根源就在于学生学习的功利性, 当学生选择专业不是因为感兴趣而是因为好找工作、挣钱多的时候, 专业的教育就必然带来难题。我们相信, 兴趣是可以培养的, 通过各种各样的活动使学生更快地了解本专业的研究领域与研究意义, 激发他们对所学内容的思考, 才能真正培育他们的学习兴趣, 也只有对专业的真正熟悉和了解才有可能有着长久的学习动力。
(三) 扎实做好理论教学工作
实验教学的目的固然是为实践服务, 是为了提高学生的动手能力, 但是要真正做好实验, 掌握好理论内容是根本前提。在教学过程中, 我们发现, 实验做得好的往往是那些学习认真, 掌握知识较为扎实的同学, 而很多同学之所以碰到问题, 大多是因为对所学内容理解有偏差。所以, 实验其实也是对理论教学成果的检验。理论教学和实验教学二者相辅相成, 要想实验教学效果好, 还是要在理论教学上下功夫, 改变教学方式方法, 及时沟通和交流, 适当练习与讨论都是行之有效的措施。
(四) 改善实验教学方式, 创新激励机制
证券投资的实验过程从组织形式看其实比较单一, 教师说明实验步骤后由学生自己实验, 让学生看看指标、学习分析方法、比比投资业绩, 教师通常只是起到一个答疑解惑的作用, 尽管也会对学生的实验活动进行把控, 但效果并不尽如人意。因此, 在新的实验设计中, 必须加强与学生之间的互动, 改善实验教学方式。具体来说加强互动可以从以下几个方面着手:一是改变组织形式, 比如从单人实验改成分组实验, 小组提交研究成果, 加强学生之间的交流, 各组之间竞争, 加强激励;二是可以改变实验设计, 把原来的实验过程设计成情景模拟, 为不同的组别设计不同的职能与实验内容, 他们之间进行互动。还可以采用任务驱动的方式, 为他们制定特定的实验目标, 由他们自己的实验去自主完成任务等;三是在教学过程中要充分利用配套的网络平台。现在的学生在网络世界中都是异常活跃的, 充分利用这个社交网络平台, 利用网络上的激励机制营造良好的学习氛围, 往往能够起到意想不到的效果。
摘要：现代投资理论在投资学中的地位越来越重要, 但是在实验教学中往往没有得到足够的重视。本文把现代投资理论的应用与研究作为一个单独的实验体系来建设和完善, 从这个角度出发探讨未来投资学实验教学改革的方向, 分析了投资学数据分析实验体系建设中存在的一些问题, 并从实验设计、内容把握和教学方式改革几个方面提出了一些改进建议。
关键词：实验,投资学,数据
参考文献
[1]贾亚南.投资学实践性教学改革的设想[J].江西金融职工大学学报, 2010 (04) .
[2]孙莉.关于对证券投资学课程教学重心进行调整的几点思考[J].经济研究导刊, 2009 (10) .
[3]吴朝霞.关于高校本科金融专业证券投资学课程教学的若干思考[J].当代教学理论与实践, 2010 (08) .
[4]熊广勤.证券投资学课程实践性教学模式探析[J].武汉冶金管理干部学院学报, 2010 (12) .
3.股票投资分析实验目的 篇三
（2013-2014学年第二学期）
为认真做好我校实验室建设工作，充分发挥实验教学在培养学生创新精神、实践能力、科学素质等方面的作用，努力提高实验教学管理水平，现将我院实验室及实验教学管理工作情况汇报如下：
一、领导重视，加大投入，确保硬件建设
实验教学是学校教学工作的重要组成部分，是培养学生创新精神和实践能力、促进学生全面发展、提高教育教学质量的重要途径。为了把实验室工作做得踏踏实实，我院专门成立实验室建设指导委员会，各教学单位成立了分委员会。
2013-2014学，学院近20000名学生已整体完成搬迁，学院更是一次性投入1400多万元，建设了44个实验室项目，涵盖了全院所有本科专业，截止到2014年7月，学院各类专业实验实训室总数已达131个，学院实验室建设已初步成型，校内实验实训条件能满足教学需求。
二、规范管理，步步到位，完善制度建设
建设成功的实验室，关键在于抓管理。实验室管理就是对实验室装备的教学仪器设备进行保管、维护、修理、使用，对实验室进行组织协调、服务，保证实验教学的顺利进行，取得最好的教学效果。实验室的管理工作包括实验室建设、管理和实验室教学的开展。为加强实验室管理，学院先后出台了10个实验室管理制度，包括实验室、实验人员、实验室仪器设备及低值易耗品管理等，各教学单位都成立了实验中心，并设立中心主任及专职管理人员，实验室的建设与管理正逐步走向规范化、制度化。
三、服务教学，形成氛围，提高设备利用率
建设是基础、管理是关键、使用是根本。为了更好发挥实验室作用，保障实践教学环节的实施，各实验室均圆满完成了实验教学任务，学共承担实验教学人次数****，人时数为***，实验项目开出率达***，有效地保障了实践教学的质量。
不断加强实验室资产管理，实验分室资产管理具体到人，保证实验设备完好率，且完好率达96%以上；完善仪器设备借用登记制度，对故障设备及时维修和报修，仪器设备账、卡、物完全相符；做好了低值易耗、耐用品的申请和采购和故障设备的保修工作，有力保障了实验教学运行。
四、资源共享，提高效益，加大开放力度
为充分提高资源的使用效益，更好地满足学科的交叉和整合，各个实验室着力建设既服务于专业实验教学，又服务于全院的科研平台，并尽可能实现资源配置的最优化。这不仅有利于提高实验教学水平而且也为学校科研重点建设项目的申报提供了坚实的支持，充分发挥了资源的使用效益。
进一步加大了实验室开放力度，有条件的实验室在保证教学计划规定的任务安排外面向本科生开放。学生在管理人员和教师的指导下使用实验室资源，学生可预约登记自行操作。实验室的开放环境为学生使用实验室资源提供各种方便，调动了他们的学习积极性。最大限度地利用了现有设备资源，提高了设备利用率，学生受益面广，并取得良好的效果。
五、服务竞赛，成绩显著，推进素质教育
我院每年都参加各级各类科技竞赛活动，为广大学生展示自己的才华搭建了舞台。学生根据自己的特长，自主选择项目，主动参与竞赛，经历了智慧与实力的较量，在实践中体验成功的喜悦，增强克服困难的信心，找到自身努力方向，大大激发了学生学习科学知识的自觉性、主动性、探究性和创造性，进一步提升了科技活动的质量与内涵，提高了科技教育的层次与效果。2013全国大学生数学建模竞赛本科组荣获6个二等奖；2013年全国大学生电子设计大赛本科组荣获全国一等奖一项。
六、实验教学存在的问题及改进措施
实验教学条件有待建设，新办专业的实验实训平台建设任务比较艰巨，加之专业实验室建设投入分布不均，导致部分专业实验实训平台建设相对滞后；学生创业创新训练平台建设还处于起步阶段；校企合作实验实习场所总数还不多；实验室开放程度和实验室管理水平有待进一步提高。
改进措施：加快实践教学平台建设，提升实验室建设水平。未来两年内，再投入资金约3千万元，缓解实验室、实习基地、教学仪器滞后专业教学需要的状况。规范管理机制，完善管理体系，加强实验教学示范中心建设，特别是增建校级实验教学中心，使校级实验教学中心达到5个以上。
4.股票投资分析实验目的 篇四
通过上机实验加深对课程内容的理解，增加感性认识，提高软件设计、编写及调试程序的能力。
要求所编的程序能正确运行，并提交实验报告。实验报告的基本要求为：
1、需求分析：陈述程序设计的任务，强调程序要做什么，明确规定：
（1）输入的形式和输出值的范围；
（2）输出的形式；
（3）程序所能达到的功能；
（4）测试数据：包括正确的输入输出结果和错误的输入及输出结果。
2、概要设计：说明用到的数据结构定义、主程序的流程及各程序模块之间的调用关系。
3、详细设计：提交带注释的源程序或者用伪代码写出每个操作所涉及的算法。
4、调试分析：
（1）调试过程中所遇到的问题及解决方法；
（2）算法的时空分析；
（3）经验与体会。
5、用户使用说明：说明如何使用你的程序，详细列出每一步操作步骤。
5.股票投资分析实验目的 篇五
为充分发挥市场在资源配置中的决定性作用，支持国家“走出去”战略的实施，充分利用国际国内两种资源、两个市场，进一步简化和便利境内居民通过特殊目的公司从事投融资活动所涉及的跨境资本交易，切实服务实体经济发展，有序提高跨境资本和金融交易可兑换程度，根据《中华人民共和国外汇管理条例》等规定，现就境内居民通过特殊目的公司境外投融资及返程投资外汇管理有关问题通知如下：
一、本通知所称“特殊目的公司”，是指境内居民（含境内机构和境内居民个人）以投融资为目的，以其合法持有的境内企业资产或权益，或者以其合法持有的境外资产或权益，在境外直接设立或间接控制的境外企业。
本通知所称“返程投资”，是指境内居民直接或间接通过特殊目的公司对境内开展的直接投资活动，即通过新设、并购等方式在境内设立外商投资企业或项目（以下简称外商投资企业），并取得所有权、控制权、经营管理权等权益的行为。
本通知所称“境内机构”，是指中国境内依法设立的企业事业法人以及其他经济组织；“境内居民个人”是指持有中国境内居民身份证、军人身份证件、武装警察身份证件的中国公民，以及虽无中国境内合法身份证件、但因经济利益关系在中国境内习惯性居住的境外个人。
本通知所称“控制”，是指境内居民通过收购、信托、代持、投票权、回购、可转换债券等方式取得特殊目的公司的经营权、收益权或者决策权。
二、国家外汇管理局及其分支机构（以下简称外汇局）对境内居民设立特殊目的公司实行登记管理。境内居民个人设立的特殊目的公司登记及相关外汇管理，按本通知执行。境内机构设立的特殊目的公司登记及相关外汇管理，按现行规定和本通知执行。
三、境内居民以境内外合法资产或权益向特殊目的公司出资前，应向外汇局申请办理境外投资外汇登记手续。境内居民以境内合法资产或权益出资的，应向注册地外汇局或者境内企业资产或权益所在地外汇局申请办理登记；境内居民以境外合法资产或权益出资的，应向注册地外汇局或者户籍所在地外汇局申请办理登记。
境内居民个人应提交以下真实性证明材料办理境外投资外汇登记手续：
（一）书面申请与《境内居民个人境外投资外汇登记表》。
（二）个人身份证明文件。
（三）特殊目的公司登记注册文件及股东或实际控制人证明文件（如股东名册、认缴人名册等）。
（四）境内外企业权力机构同意境外投融资的决议书（企业尚未设立的，提供权益所有人同意境外投融资的书面说明）。
（五）境内居民个人直接或间接持有的拟境外投融资境内企业资产或权益，或者合法持有境外资产或权益的证明文件。
（六）在前述材料不能充分说明交易的真实性或申请材料之间的一致性时，要求提供的补充材料。境内机构按《国家外汇管理局关于发布<境内机构境外直接投资外汇管理规定>的通知》（汇发[2009]30号）等相关规定办理境外投资外汇登记手续。
境内居民办理境外投资外汇登记后，方可办理后续业务。
四、境内居民及其设立的特殊目的公司，不得危害我国国家主权、安全和社会公共利益；不得违反我国法律法规；不得损害我国与有关国家（地区）关系；不得违反我国对外缔结的国际条约；不得涉及我国禁止出口的技术或产品。
境外特殊目的公司登记不具有证明其投融资行为已符合行业主管部门合法合规的效力。
五、已登记境外特殊目的公司发生境内居民个人股东、名称、经营期限等基本信息变更，或发生境内居民个人增资、减资、股权转让或置换、合并或分立等重要事项变更后，应及时到外汇局办理境外投资外汇变更登记手续。
境内居民境外投资外汇变更登记完成后，方可办理后续业务（含利润、红利汇回）。
六、非上市特殊目的公司以本企业股权或期权等为标的，对其直接或间接控制的境内企业的董事、监事、高级管理人员及其他与公司具有雇佣或劳动关系的员工进行权益激励的，相关境内居民个人在行权前可提交以下材料到外汇局申请办理特殊目的公司外汇登记手续：
（一）书面申请与《境内居民个人境外投资外汇登记表》。
（二）已登记的特殊目的公司的境外投资外汇业务登记凭证。
（三）相关境内企业出具的个人与其雇佣或劳动关系证明材料。
（四）特殊目的公司或其实际控制人出具的能够证明所涉权益激励真实性的证明材料。
（五）在前述材料不能充分说明交易的真实性或申请材料之间的一致性时，要求提供的补充材料。
境内居民个人参与境外上市公司股权激励计划按相关外汇管理规定办理。
七、特殊目的公司完成境外融资后，融资资金如调回境内使用的，应遵守中国外商投资和外债管理等相关规定。返程投资设立的外商投资企业应按照现行外商直接投资外汇管理规定办理相关外汇登记手续，并应如实披露股东的实际控制人等有关信息。
八、境内居民从特殊目的公司获得的利润、红利调回境内的，应按照经常项目外汇管理规定办理；资本变动外汇收入调回境内的，应按照资本项目外汇管理规定办理。
九、因转股、破产、解散、清算、经营期满、身份变更等原因造成境内居民不再持有已登记的特殊目的公司权益的，或者不再属于需要办理特殊目的公司登记的，应提交相关真实性证明材料及时到外汇局办理变更或注销登记手续。
十、境内居民直接或间接控制的境内企业，可在真实、合理需求的基础上按现行规定向其已登记的特殊目的公司放款。
十一、境内居民可在真实、合理需求的基础上购汇汇出资金用于特殊目的公司设立、股份回购或退市等。
十二、本通知实施前，境内居民以境内外合法资产或权益已向特殊目的公司出资但未按规定办理境外投资外汇登记的，境内居民应向外汇局出具说明函说明理由。外汇局根据合法性、合理性等原则办理补登记，对涉嫌违反外汇管理规定的，依法进行行政处罚。
十三、境内居民与境外特殊目的公司之间的跨境收支，应按现行规定办理国际收支统计申报。
十四、外汇局定期分析境内居民通过特殊目的公司境外投融资及返程投资整体情况，密切关注其对国际收支的影响，并加强对境内居民通过特殊目的公司境外投融资及返程投资的事中、事后监管。
十五、境内居民或其直接、间接控制的境内企业通过虚假或构造交易汇出资金用于特殊目的公司，外汇局根据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条进行处罚。
境内居民未按规定办理相关外汇登记、未如实披露返程投资企业实际控制人信息、存在虚假承诺等行为，外汇局根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十八条第（五）项进行处罚。
在境内居民未按规定办理相关外汇登记、未如实披露返程投资企业实际控制人信息或虚假承诺的情况下，若发生资金流出，外汇局根据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条进行处罚；若发生资金流入或结汇，根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十一条进行处罚。
境内居民与特殊目的公司相关跨境收支未按规定办理国际收支统计申报的，外汇局根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十八条第（一）项进行处罚。
十六、本通知自发布之日起实施。《国家外汇管理局关于境内居民通过境外特殊目的公司融资及返程投资外汇管理有关问题的通知》（汇发[2005]75号）同时废止。之前相关规定与本通知内容不一致的，以本通知为准。
国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应及时转发辖内中心支局、支局、城市商业银行、农村商业银行、外资银行、农村合作银行；各中资银行接到通知后，应及时转发所辖各分支机构。执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局资本项目管理司反馈。
附件：1.返程投资外汇管理所涉业务操作指引
2.资本项目直接投资外汇业务申请表
6.证劵投资实验1 篇六
陈永洁
10财管
20091063175
一、实验名称：
实验二：证券交易基本行情的识读
二、实验目的：
（1）熟悉证劵投资常用软件界面，要求能独立操作；
（2）了解证券交易行情显示各项指标，对证券交易产生一个较为感性的认识并提高学生学习证券知识的兴趣。
三、实验内容：
（1）认识证券投资常用软件界面，掌握进入、退出方法。
（2）股票行情显示屏指标说明：打开世华财讯行情资讯分析系统，选择报价子菜单，认识各项指标的含义。开盘价、买入价、卖出价、成交价、最高价、最低价、涨跌、成交量、成交金额、平均价、深圳A 指、上证50指数、上证A 指、上证B 指、国债指数、企债指数、上证180 指数、成分A 指、深证成指、成分B 指、深证领先指数、上证领先指数、上证基金、深圳B指、期货、国际外汇及指数、外汇资讯、黄金信息、开放式基金、经济数据、商品数据、能源、可转换债券、国债回购。
四、实验步骤：
1、注册一个股城网账号，在其网站上免费下载一个软件，2、各项指标含义：
（1)开盘价: 开盘价又称开市价，是指某种证券在证券交易所每个交易日开市后的第一笔买卖成交价格。世界上大多数证券交易所都采用成交额最大原则来确定开盘价。
(2)买入价: 即买入汇率，是银行从客户或同业那里买入外汇时使用的汇率。该价格是市场在外汇交易合同或交叉货币交易合同中准备买入某一货币的价格。(3)卖出价: 是外汇银行向同业或客户卖出外汇时所使用的汇率。
(4)成交价: 是经由买卖双方充分参与，在一定的撮合原则下，由市场供需决定的公平、合理的价格。
（5)最高价: 指某种证券在每个交易日从开市到收市的交易过程中所产生的最高价格。（6）最低价: 指在汇市、股市、期货市场、或其他金融衍生市场，某一金融产品在指定时间区间内的最低成交价格.（7）涨跌: 涨跌值，用“元”做单位表示价格变动量，涨跌=今收盘-昨收盘.（8）成交量: 指一个时间单位内对某项交易成交的数量。（9）成交金额: 表示每日已成交证券金额的数据。（10）平均价: 指上市证券在成交过程中，每一种证券品牌成交额之和除以成交量的商所形成的价格，它反映每一种证券品牌的平均成交价格。
（11）深圳A 指: 由深圳证券交易所编制，以1991年4月3日为基日，1992年10月4日开始发布。基日指数定为100。
（12）上证50 指数: 是根据科学客观的方法，挑选上海证券市场规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成样本股，以综合反映上海证券市场最具市场影响力的一批优质大盘企业的整体状况。
（13）上证A 指: 指在上海证券交易所的全部上市A股股票.（14）上证B 指: 指在上海证券交易所的全部上市B股股票.（15）国债指数: 是在交易所上市的所有固定利率国债为样本，按照国债发行量加权而成.（16）企债指数: 是上海证券交易所编制的反映中国证券市场企业债整体走势和收益状况的指数。
（17）上证180 指数: 又称上证成份指数,是上海证券交易所对原上证30指数进行了调整并更名而成的，其样本股是在所有A股股票中抽取最具市场代表性的180种样本股票，自2002年7月1日起正式发布。
（18）成分A 指: 指在深市股票中选择一部分股票编制的指数.（19）深证成指: 即“深证成份股指数”，他是深圳证券交易所编制的一种成份股指数，是从上市的所有股票中抽取具有市场代表性的40家上市公司的股票作为计算对象，并以流通股为权数计算得出的加权股价指数，综合反映深交所上市A、B股的股价走势.（20）成分B 指:成分指数表示样本股取的是成分股，综合指数则表示取所有股票为样本。（21）深证领先指数:由深圳证券交易所委托深圳证券信息有限公司编制、维护和管理，是反映未来多层次市场指数体系的基准指数.（22）上证领先指数：沪市所有股票的加权平均价格指数。
（23）上证基金： 针对的是在沪深交易的封闭式基金指数。就象上证指数一样，反映一个整体情况，而不是某支单个的基金。
（24）深圳B指:以1992年2月28日为基日，1992年10月6日开始发布，基日指数定为100点。（25）期货:期货主要不是货，而是以某种大宗产品如棉花、大豆、石油等及金融资产如股票、债券等为标的标准化可交易合约。（26）国际外汇及指数:（27）外汇资讯:是指以外币表示的用于国际结算的支付凭证的相关信息。（28）黄金信息:（29）开放式基金:指基金管理公司在设立基金时，发行基金单位的总份额不固定，可视投资者的需求追加发行。
(30)经济数据:是指由央行、财政部、国家统计局等国家经济主管部门及社会权威机 构收集、调查、计算得出的反映国家经济运行状况的数据。(31)商品数据:(32)能源:自然界赋存的已经查明和推定的能够提供热、光、动力和电能等各种形式的能量来源。包括一次能源和二次能源。
(33)可转换债券:在发行公司债券的基础上，附加了一份期权，并允许购买人在规定的时间范围内将其购买的债券转换成指定公司的股票。
(34)国债回购:是指交易所挂牌的国债现货的持有方（融资者、资金需求方）以持有的证券作为抵押，获得一定期限内的资金使用权，期满后须归还借贷的资金并按约定支付一定利息；而资金的贷出方（融券方、资金供应方）则暂时放弃相应资金的使用权，从而获得融资方的证券抵押权，并于回购期满时归还对方抵押的证券，收回融出资金并获得一定的利息。
五、实验心得体会：
7.证券投资学实验报告 篇七
教师：邵明杰
班级：
12金融2班
姓名：
徐文静
学号：124172143 实验日期： 2014.9.18 实验项目：熟悉证券概念及种类 实验目的：
1、熟悉股票行情软件，了解证券交易所交易的证券种类；
2、了解我国的金融期货交易所及其交易的期货种类；
3、了解其他的证券交易行情网站。
实验内容和要求：
1、访问东方财富网，下载一个东方财富通客户端的软件，熟悉东方财富通客户端的界面和内容。
2、访问一个证券公司的网站，了解证券公司业务，下载行情交易软件，了解行情软件的界面。
3、访问中国金融期货交易所的网站（），了解金融期货的概念。
4、访问中国基金网（），了解证券投资基金的概念。
5、访问新浪财经，证监会，上海证券交易所，深圳证券交易所等网站。
6、写一份800字左右的实验报告，阐述我国证券交易所交易的证券种类，金融期货交易所的金融期货种类，我国证券投资基金的种类，以及从以上各个网站所能获取哪些信息。
实验结论：
我国证券交易所交易的证券种类： 一．股票：
1.A股是在上海证券交易所，深圳证券交易所流通的，且为人民币为计价币种的股票，只能由我国的居民或法人购买。
2.B股是在上海和深圳两个证券交易所上市流通，其中上海证券交易所是以美元标价的，深圳交易所是以港元标价的。二．债券：
1.国债：国债，又称国家公债，是国家以其信用为基础，按照债的一般原则，通过向社会筹集资金所形成的债权债务关系。
2.企业债券：企业债券中又包括普通债券、可转债和可分离可转债。可转债是可以将债券在约定好的价格和日期，转为股票的债券。可分离债券是一张普通债券加上附赠的一张权证的组合，这个权证也是有价证券，赋予持有人行使或不行使将债券转为股票的权利，债券和其对应的权证可以单独买卖。
三.基金：我国的基金主要分为开放式和封闭式基金。金融期货交易所的金融期货种类： 1.外汇期货：外汇期货是指交易双方同意在未来某一时期,根据约定价格(汇率),买卖一定标准数量的某种外汇的可转让的标准化期货合约。2.利率期货：是指交易双方同意在约定的将来某个日期,按约定条件买卖一定数量的某种长短期信用工具的可转让的标准化期货合约。
3.股票指数期货：是指,交易双方同意在将来某一时期按约定的价格,买卖股票指数的可转让的标准化期货合约。
我国证券投资基金的种类：
1.封闭式基金和开放式基金。根据基金的运作方式分类的。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和场 所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。
8.证券投资实验报告要求 篇八
一、基本分析：宏观经济分析：国内外经济形势，国内财政政策、货币政策分析。2 行业分析：所选股票的行业分析（要求两个不同行业）3 公司分析：公司基本分析和财务分析两部分
二、技术分析：（要求附图表）
(一)(二)目前资金分布情况和持股情况。从所购买的股票中选取两只股票进行技术分析：
1、移动平均线的图谱，及当天5日、10日、20日、30日均线的价格。各均线之间的状态。从均线角度分析股票的短中期走势。
2、MACD的图谱，及DIF 和DEA 的数值。从MACD角度分析股票的走势。
3、KDJ的图谱，及当天的K、D、J值，从数值和形态角度分析未来走势。
4、RSI的图谱，及目前的RSI值，从数值和形态角度分析未来走势。
5、威廉指数的图谱。及当前的%R值，从这一指标分析股票的未来走势。
6、综合各指标进行分析股票的未来走势。
格式要求:
姓名学号
9.证券投资学实验报告2011 篇九
一、实验目的
通过实验了解证券投资基本分析和技术分析的概念、程序和内容；了解证券分投资析的方法和技巧。加深对证券投资分析概念的理解，并为实际开展证券投资奠定基础。
二、实验内容
1.选择一个上市公司，收集有关的数据资料，进行经济分析、行业分析和公司分析；
2.收集同一个公司的市场交易资料，运用技术分析中的图形、趋势和指标等方法进行技术分析；
三、实验要求
选择一个上市公司的股票，通过收集有关数据资料，根据课堂理论教学的知识，参考有关文献，进行基本分析和技术分析，分析该股票的投资价值以及未来的价格走势，在上述实验的基础上完成实验的报告。
四、实验步骤
1.选择一个上市时间大于一年的股份公司作为研究证券投资分析的对象。2.收集与该股票投资价值有关的经济、行业和公司财务数据资料； 3.收集该股票连续五个月以上的市场交易资料；
4.对该股票的投资价值和价格走势进行分析，作出投资决策；
五、实验内容
第1部分 股票投资基本分析： 1.实验时间：2011/5/1—2011/5/30
2.股票名称：贵州茅台（证券代码：600519）3.公司简介：
贵州茅台酒股份有限公司是根据贵州省人民政府黔府函〔1999〕291 号文《关于同意设立贵州茅台酒股份有限公司的批复》，由中国贵州茅台酒厂有限责任公
司作为主发起人，联合贵州茅台酒厂技术开发公司、贵州省轻纺集体工业联社、深圳清华大学研究院、中国食品发酵工业研究院、北京市糖业烟酒公司、江苏省糖烟酒总公司、上海捷强烟草糖酒（集团）有限公司共同发起设立的股份有限公司。公司成立于1999年11月20日，成立时注册资本为人民币 18,500万元。经中国证监会证监发行字［2001］41号文核准并按照财政部企［2001］56号文件的批复，公司于2001年7月31日在上海证券交易所公开发行7,1 50万(其中，国有股存量发行650万股)A股股票，公司股本总额增至25,000万股。2001年8月20日，公司向贵州省工商行政管理局办理了注册资本变更登记手续。
根据公司2001股东大会审议通过的2001利润分配及资本公积金转增股本方案，公司以2001年末总股本25,000万股为基数，向全体股东按每10股派6元（含税）派发了现金红利，同时以资本公积金按每10股转增1股的比例转增了股本，计转增股本2,500万股。本次利润分配实施后，公司股本总额由原来的25,000万股变为27,500万股，2003年2月13日向贵州省工商行政管理局办理了注册资本变更登记手续。根据公司2002股东大会审议通过的2002利润分配方案，公司以20 02年末总股本27,500万股为基数，向全体股东按每10股派2元（含税）派发了现金红利，同时以2002年末总股本27,500万股为基数，每10股送红股1股。本次利润分配后，公司股本总额由原来的27,500万股增至30,250万股。2004年6月10日向贵州省工商行政管理局办理了注册资本变更登记手续。
根据公司2003股东大会审议通过的2003利润分配及资本公积金转增股本方案，公司以2003 年末总股本30,250万股为基数，向全体股东按每10股派3元（含税）派发了现金红利，同时以2003年末总股本30,250万股为基数，每10股资本公积转增3股。本次利润分配实施后，公司股本总额由原来的30,250万股增至39,325万股。2005 年6月24日向贵州省工商行政管理局办理了注册资本变更登记手续。根据公司2004股东大会审议通过的2004利润分配及资本公积金转增股本方案，公司以2004年末总股本39,325万股为基数，向全体股东按每10股派5 元（含税）派发了现金红利，同时以2004年末总股本39,325万股为基数，每10股资本公积转增2股。本次利润分配实施后，公司股本总额由原来的39,325万股增至47,190万股。2006年1月11日向贵州省工商
行政管理局办理了注册资本变更登记手续。根据公司2006年第二次临时股东大会暨相关股东会议审议通过的《贵州茅台酒股份有限公司股权分置改革方案（修订稿）》，公司以2005年末总股本47,190 万股为基数，每10股资本公积转增10股。本次资本公积金转增股本实施后，公司股本总额由原来的47,190万股增至94,380万股。2006年11月17日向贵州省工商行政管理局办理了注册资本变更登记手续。
4.行业分析：
白酒文化是我们传统文化的一部分，白酒是交际应酬的常用品，白酒是能成瘾的软毒品，而且作为国人独特的文化，白酒行业避免了国际竞争（是指白酒竞争，不是洋酒、红酒替代品竞争）。作为消费品的白酒行业，具有泛消费品的弱周期性，是理想的投资标的的另外一个重要因素。
行业集中度大型企业占44%，近5年来一直呈持续集中趋势，但是小型白酒企业依然众多，除了体现在白酒生产产量上，还体现在生产质量的参吃不齐，随着国家颁布的食品安全和各种环保法律法规的施行，中小型企业面临被兼并，行业集中度应该持续提高。
白酒毕竟属于高度数酒，在健康意识逐渐提高的现在，很多消费者的习惯以及交际应酬的习惯正在缓慢改变，我们有必要持续观察白酒行业增长情况，因为行业产量一直保持在20%以上增长，行业发展变慢可能导致行业内大幅度增容而消费量没有跟上，加剧行业内部竞争态势，一旦行业基本面变化，我们必须重新审视行业发展。酿酒企业工序比较复杂，从原料处理、发酵、储存的独特工序与其他行业相对应，设备专用性强，当企业退出白酒行业时，原来的设备或资产折现率低，成本较难收回。
白酒不同于软饮料行业，有更高的歧异化，表现为对某种独特口味的成瘾性、一如既往的品质，良好的口碑，还体现在文化传承方面，茅台百年品牌，多年国家元首级领导任务免费的宣传，国酒的地位无人能替代。歧异化主要集中在高端白酒。也因此表现为低端白酒竞争的白热化，广告战，价格战屡见不鲜，而高端白酒因为有上述底蕴每年都有提价空间，毛利率和净利率保持在几乎所有产业的最高端。
5.公司分析：
酿酒算不上复杂工艺，得益于歧异化特性，区域性小型白酒企业没有资金壁垒，仍然有一定市场。高端白酒，特别是新打造的高端白酒需要大量投入打造品牌效应，建立分销渠道，有比较高的资金壁垒。
茅台的歧异化 茅台所产的酒质量特别好，从古至今早有定论。要喝酱香型白酒，只有喝茅台酒才能品味其精髓。自古而今，向往茅台、赞美茅台的文人墨客不计其数。毫不夸张地说，茅台酒的每一个细小的“侧面”都有着丰富的人文历史故事，有着深厚的文化积淀与人文价值。茅台有千年历史，百年品牌，多年国家元首级领导任务免费的宣传，建国以来，无数次重大活动，茅台酒都被当作国礼，赠送给外国领导人，已经被打造成高端商务酒、政务酒，国酒的地位无人能替代。高端茅台（年份酒）不可量产的特性，稀缺的数量，也形成了高贵奢侈的形象。
05年后每年都有2000吨的产能开建，这部分产能按照茅台的工艺应该在10年后逐步进入释放期。2010年茅台酒的可供销售的数量有11000吨，近几年每年都有20%左右的可销售数量增长。茅台每年都提价，每次都远远超过通胀水平，不仅很容易就消化掉物价上升所致的成本升高，而且对任何使成本增加的因素化解于提价当中。提价不断提高茅台酒的毛利，是净利润增长的源泉。茅台酒被奉为国酒，品质卓越，不断提价，产能却非常有限，物以稀为贵，成了不少人的收藏珍品，特别是年份酒更为珍稀。茅台酒的收藏趋势，一方面提高了茅台酒奢侈的品牌形象，第二方面使得茅台更稀缺。
第2部分 股票投资技术分析： 1.K线图分析：
图为贵州茅台日K线走势图
图为贵州茅台月K线走势图
图表上可以看到，股价在11年四季度并能创出新高，自2007年12月8日见顶230元开始下跌，至2009年上涨。从下跌时间上分析，这至少是一次中级调整。
受到市场关注,走势强于指数；从交易情况来看，明日仍有顺势下跌可能。近2日上涨势头减弱；该股近期的主力成本为159.41元，股价脱离主力成本区，可适当关注；股价处于上涨趋势，支撑位173.14元，中线持股为主；本股票大方向依然乐观。
2.指标分析：
图为贵州茅台K日线图和MACD、KDJ图
由K线图得知，在一段时间的连续涨幅之后，近期贵州茅台股价处于下降趋势，且连续出现黑伞兵，跌幅明显，在MACD图中，柱状线由红转绿，结合KDJ图也易知此时不宜买入，建议观望。
依次往下分别为K日线图和MACD KDJ线图。3 MACD图中，柱状线图由绿色转入红色为买入信号，同时K线图中绿色长期平均线由下向上穿过白色短期平均线，出现黄金交叉点，股价连续上涨出现红三兵。同样的，根据MACD和KDJ图示区域易知卖出信号及其近期走势和将来走势乐观。3.趋势分析：
未来几年提价趋势明显：目前53度茅台酒出厂价为619元/瓶，一批价1100-1200左右，终端价在1300-1400左右，巨额渠道利润是该公司一直希望解决的问题。库存老酒超10万吨，长期增长完全有保障：公司现有茅台酒库房100多栋，存储老酒超过10万吨，完全有能力保障未来年份酒的继续增长和普通茅台酒持续放量。
同样的，也存在下降的可能：2009年8月起对白酒消费税从严征管，保全从价税税基，2010年是消费税从严征收后的第一个完整财年，贵州茅台的消费税率上升的幅度显著高于川酒五粮液和泸州老窖，该公司未来主营业务税金率存
在下降的可能，起码不会再继续大幅上升。
对于2011年的高增看好。2010年实现茅台酒销售合计1.1万吨（含年份、高度、低度，其中高度酒销量9000吨左右），2011年计划总量1.25万吨，我们预计销量在1.25-1.30万吨左右，增加1500-2000吨。2010年系列酒销量8400吨，2011年年计划8000-8500吨，量不增加，主要依靠推新品汉酱提升产品结构。
高度茅台酒去年底提价24%，按照销量增加1500吨来计算这块收入将增长45%左右；加上超高端年份酒和新品汉酱所带来的结构升级，总体完成45%的收入增长目标难度不大，按照公司今年制定的财务预算指标来计算Eps将达8.35元左右（增速56%），考虑到贵州省领导对茅台做大做强积极给予各方面支持有望激发管理层释放业绩的动力，公司2011年最终业绩符合预期甚至超预期的可能性很大，一季报高增长已经释放出了非常积极的信号，而上调十二五规划目标和披露11年预算高增长计划又在持续释放利好，进一步提振了大家对于茅台业绩符合高增长预期的信心。
六、实验心得
通过本次金融模拟实验，加强了我对股票证券投资基本理论的理解、基本方法的运用和基本技能的训练，实现了对理论知识与股票交易实务的融会贯通，熟悉了证券市场环境，培养了实际操作的动手能力。模拟投资程序和真实投资程序最大的区别是投资心态的把握和金钱的真实和虚拟性。模拟投资程序在盘面涨跌上和真实是一摸一样的。模拟投资程序采用的是模拟现金，使得我们在做投资分析和下手时没多大心理压力，模拟投资程序和真实投资程序的盈亏很大程度上是心理素质在作怪。刚开始接触股市一般以模拟操盘入手，熟悉和熟练操作，模拟操盘是对实战的一种熟悉，对以后使用真实现金操作实盘有正面帮助作用。
10.投资学课内实践实验报告 篇十
课程名称：
学生学号：
所属院部：
（文科类）
投资学（课内实践）专业班级： M10财务管理2 1021120056 学生姓名： 黎照泽 龙蟠学院 指导教师： 熊发礼 12 ——20 13 学年 第 一 学期
金陵科技学院教务处制
实践项目名称： 投资学（课内实践）实践学时： 8 同组学生姓名： 1021120059胡文贤 1021120062孙冲
实践地点： 5104 指导教师评阅： 批改教师： 实践成绩：
一、实践目的和要求
掌握证券投资基本操作，掌握各种基本投资工具的投资价值及基本特点，体会和把握各种分析方法的使用和学习，学会利用分析工具对证券进行实践分析。
二、实践环境与条件
能上网查询宏观政策、产业或行业相关资料、上市公司资料、能下载软件查看即时行情。
三、实践内容
（一）操作准备
1.到相关网站开立模拟证券账户，或者根据自身情况开立真实账户。熟悉操作流程，知晓所需开办的业务及其名称；
2.了解股票交易会产生哪些费用，各项费用如何收取，并就股票交易产生的费用进行计算。
（二）证券投资分析
1.认识经济周期，读懂宏观经济数据，认识和了解周期及宏观经济数据背后的意义及指导作用；
2.认识和了解财政政策、货币政策及产业政策及区域发展政策等宏观经济政策的政策背景、目的、意义及对证券价值和市场总体的影响。3.把握经济周期、自然灾害和政治稳定等对于证券市场的影响； 4.分析行业发展状况对于公司价值及市场的影响；
5.分析公司财务状况、公司管理状况对于公司投资价值的影响； 6.认识和把握K线分析，形态分析及相关技术指标等对于证券投资价值的判断作用；
7.认识和把握价量关系的实质及其对投资的指导作用。
（三）基金投资与操作
1.认识并了解基金的分类；基金交易可以在哪些场所通过哪些方式进行？
2.查询QFII、QDII、LOF、FOF、ETF是什么意思？
3.我国基金公司的收入来源有哪些？各项管理费是如何提取的。4.了解基金的申购费率、管理费率、赎回费率；
5.在申购费率不打折情况下如何计算一定金额可以申购多少基金份额？在打折的情况下又如何计算？
6.在基金申购过程中，有些基金公司在收取时候申购费用时，投资者可以选择是前端收费和后端收费，请问这两者有何差别？投资者应该如何选择？
7.在不免除赎回费用的情况下，赎回一定市值的基金能表现成多少比例的现金，如何计算？在免除赎回费的情况下呢？在什么情况下可以免除赎回费？
8.基金转换是怎么回事？可以给消费者带来怎样的便利？
9.投资者如何根据自身情况选择合适的基金？请尽可能全面的介绍；
四、实践报告（附件）
证券投资分析
1.金融经济周期理论对制定和实施宏观经济政策意义重大。由于各国普遍采用宏观调控政策，以真实变量刻画的经济周期波幅减小、长度增加，真实经济周期的特征表现不明显。但随着全球金融一体化的发展，资产跨国快速流动可能导致经济短期剧烈波动。因推进，单一的宏观经济政策评价标准很可能会掩盖巨大的金融风险。而，认识和掌握金融经济周期的运行规律，对于正确制定和实施宏观政策非常必要。目前，中国的宏观经济政策对实体经济的调控效果日益明显，但实体经济波动的降低并不意味经济快速稳定增长。宏观经济政策不能仅以真实经济指标为参考，否则，随着金融市场化和资本项目开放的 2.a.财政政策是政府制定的关于财政工作的指导原则和行为准则，由财政收入政策和财政支出政策等组成。财政政策的主要任务在于调节总供给与总需求的平衡。
b.货币政策是政府为了达到一定的宏观经济目标对货币流通进行管理和调节
所确定的指导原则和行为准则，由信贷政策、利率等政策组成。货币政策的基本目标是稳定币值和发展经济。货币政策的手段主要有：调整法定存款准备金率、变更再贴现率和公开市场业务等。
c.产业政策是政府根据经济发展需要，促进各产业部门均衡发展而采取的政策措施及手段的总和。由产业布局、产业结构、产业技术和产业组织等政策组成。d.区域经济政策在引导区域资源优化配置和生产要素合理流动上具有重要作用。改革开放以来,伴随我国经济持续快速增长和结构调整,区域经济发展格局和空间结构发生重大变化。这些变化主要是市场配置资源功能增强的结果,但政府的作用、区域经济政策也是重要影响因素。以科学发展观统领经济社会发展全局,统筹区域经济社会发展,要求创新区域发展模式,丰富和完善我国的区域政策框架。我国区域经济发展的新格局和新态势进入21世纪,我国工业化、城市化进程加快,市场化和国际化程度提高,中国区域经济发展呈现出许多新的特征。
3.a.每个经济周期大致分为四个阶段;繁荣(经济活动扩张或向上阶段),衰退(由繁荣转为萧条的过度阶段),萧条(经济活动收缩或向下阶段),复苏(由萧条转为繁荣的过度阶段).经济运行周期是决定期货价格变动趋势最重要的因素.一般来说,在宏观经济运行良好的条件下,因为投资和消费的增加,需求增加,商品期货价格和股指期货价格会呈现不断攀升的趋势;反之,在宏观经济运行恶化的背景下,投资和消费减少,社会总需求下降,商品期货和股指期货价格往往呈现下滑的态势!b.自然灾害的发生对证券市场的影响是显而易见的，对农产品类的证券打击格外强
烈，所以做好自然灾害的防护与灾后重建工作有利于证券市场的稳定
c.中国证券市场本身是新兴加转轨的市场,是典型的不成熟市场,这类市场的特点就是宏观调控引导其健康发展.尤其是目前市场面临的并非市场原因的下跌,更需要管理层的高度重视,否则,股权分治改革将会面临失败,目前的证券市场开户数达到1亿多,影响的人口3亿多.加上基民,相比房市是名副其实的公众市场.在通货膨胀加剧,资产缩水的情况下,难免会爆发各种矛盾.这就要求管理层以高度的责任感稳定这个市场,防止大起大落.4.一个行业的发展必然带动一个产业的发达，如果公司能够准确及时的抓住先机，把握住机会，公司必然会随着这个行业的发展而壮大;一个行业如果能按照经济发展规律健康的发展，必然对整个市场有一个良性的推动作用，从而将市场的改革与发展提升到一个新的高度
5.公司财务业绩及其对融资压力的反应力十分重要,因为它透过产业影响到货币政策操作.面临融资约束的公司投资支出随着内部资金的可获得性而改变,而不是仅随着可用项目的本身特点而改变。因此,投资对内部资金的“过度敏感”被认为是衡量融资限制的重要指标。企业管理使企业的运作效率大大增强,让企业有明确的发展方向.使企业财务清晰，资本结构合理，投融资恰当，能够增强企业的投资价值。
6.能够全面透彻地观察到市场的真正变化。我们从K线图中，既可看到股价（或
大市）的趋势，也同时可以了解到每日市况的波动情形。充分了解如何进行证卷投资，以最简单的两根K线来说，在分析它们的时候，要考虑两根K线的阴阳、高低、上下影线，然后把单根K线的意义与前一根K线的意义相比较，基本上就可以知晓过去价格发生的由来，及后一日后价格大致的运动空间。如下方的K线图，该股的股价正在慢慢的上涨中。
7.实质：对成交量而言，成交量的实质，是多空双方分歧大小的表现;对涨跌幅, 涨跌幅的实质，是多空获胜一方决心大小的表现。指导作用：对于广大投资者来说,深入研究量价关系,不仅能有效地帮助判断大盘走势,做好波段行情,更重要的是能帮助寻找到真正的黑马虽然技术分析的指标多达上百种，但归根结底，最基本的就是价格与成交量，其他指标无非就是这两个指标的变异或延伸。
基金投资与操作
1.a.根据基金单位是否可以增加或赎回，证券投资基金可分为开放式基金和封闭式基金。
b.根据组织形态的不同，证券投资基金可分为公司型投资基金和契约型投资基金。
c.根据证券投资风险与收益的不同，可分为成长型投资基金、收入成长型投资基金(平衡型投资基金)和收入型投资基金。
d.根据投资对策不同，投资基金可划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金和认股权证基金等。
e.根据资本来源和运用地域的不同，投资基金可划分为国际基金、国家基
金、海外基金、国内基金和区域基金等。
f.根据投资对象货币种类，投资基金可划分为美元基金、日元基金和欧元基金等。
g.根据基金是否收费，投资基金可划分为收费基金和不收费基金。
2.a.QFII是一国在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。这种制度要求外国投资者若要进入一国证券市场，必须符合一定的条件，得到该国有关部门的审批通过后汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场。
b.QDII是指在人民币资本项下不可兑换、资本市场未开放条件下，在一国境内设立，经该国有关部门批准，有控制地，允许境内机构投资境外资本市场的股票、债券等有价证券投资业务的一项制度安排。
c.LOF是英文缩写，有帧损耗、上市型开放式基金、LOF函数等释义。LOF汉语称为“上市型开放式基金”。也就是上市型开放式基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在交易所买卖该基金。
d.FOF基金中的基金与开放式基金最大的区别在于基金中的基金是以基金为投资标的，而基金是以股票、债券等有价证券为投资标的。它通过专业机构对基金进行筛选，帮助投资者优化基金投资效果。
e.交易型开放式指数基金，通常又被称为交易所交易基金（Exchange Traded Funds，简称“ETF”），是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。
3.a.基金的利息收入主要来自于银行存款和基金所投资的债券。
b.基金的股利收入是指开放式基金通过在一级市场或二级市场购入并持有各公司发行的股票，而从公司取得的一种收益。股利一般有两种形式，即现金股利与股票股利。现金股利是以现金的形式发放的，股票股利是按一定比例送给股东股票作为红利。
c.任何证券的价格都会受证券供需关系的影响，如果基金能够在资本供应充裕、价格较低时购入证券，而在证券需求旺盛、价格上涨时卖出证券，所获价差称为基金的资本利得收入。
d.基金管理费：基金管理费是支付给基金管理人的管理报酬，其数额一般按照基金净资产值的一定比例，从基金资产中提取。基金管理人是基金资产的管理者和运用者，对基金资产的保保值和增值起着决定性的作用。因此，基金管理费收取的比例比其他费用要高。基金管理费是基金管理人的主要收入来源，基金管理人的各项开支不能另外向基金或基金公司摊销，更不能另外向投资者收取。在国外，基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比例（年率）、逐日计算，定期支付。
4.申购费率就是投资者在基金成立后，购买基金份额时，需支付的申
购费用的比率。投资者申购不同基金时，可能会因为申购金额的大小而申购费率有所不同。在基金的运作过程中，有一些必要的开支需基金承担，其中基金管理费和基金托管费是基金支付的主要费用。基金管理费是支付给基金管理人的管理报酬，其数额一般按照基金净资产值的一定比例，从基金资产中提取。基金管理人是基金资产的管理者和运用者，对基金资产的保值和增值起着决定性的作用。因此，基金管理费收取的比例比其他费用要高。基金管理费是基金管理人的主要收入来源，基金管理人的各项开支不能另外向基金或基金公司摊销，更不能另外向投资者收取。在国外，基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比例（年率）、逐日计算，定期支付。赎回费率就是投资者向基金公司卖出基金份额时，支付给基金公司的赎回手续费的比率
5.净申购金额＝申购金额／（1＋申购费率）；
申购费用＝申购金额－净申购金额；
申购份额＝净申购金额／申购当日基金份额净值。
对于申购费用为固定金额的基金申购业务，净申购金额＝申购金额－固定申购费金额。
6.前端收费：是指购买基金的时候，基金公 司会立即扣除的交易手续费 后端收费：购买基金的时候不收手续费，在赎回基金的时候再按持有时间的长短再收取相应的手续费。允许后端收费的目的是为了鼓励投资者长期持有基金因此后端收费的费率一般会随着你持有基金时间的增长而递减某些基金甚至规定如果持有基金超过一定期限后端收费可以完全免除。如果前端和后端的费率相同则可以考虑后端收费，原因是选择后端收费时，投资者原来投入的资金可以购买更多的份额。当期末收益较好的时候，这部分收益可以抵消一部分因价值增长带来的费用的增加。当收益较差甚至亏损的时候则可以节省一部分费用。
7.由于基金赎回实行“未知价”原则，因此，投资者在填写赎回申请时并不准确知道会以什么价格成交。也就是说，投资者在赎回时无法知道其持有的基金份额能够折算为多少现金。
基于这个原则，赎回的时机选择有时会给最终的赎回价格带来一定影响。投资者最好是在当天下午2点到3点的时间内决定是否赎回，这样可以估算出基金的份额净值。但需要注意，下午三点以后提交的赎回申请，是按照第二天的基金的份额净值计算。
投资者在赎回基金后，实际得到的金额是赎回总额扣减赎回费用的部分。
如果投资者在买入基金时采用的是后端收费的模式，而持有的期限还没有达到基金管理公司规定的可以免除申购费的要求，这时就还需要交纳一定的申购费用。
计算公式为：赎回总额＝赎回份数×赎回当日的基金份额净值
赎回费用＝赎回其中的总额×赎回费率
赎回金额= 赎回总额-赎回费用 免除赎回费用的情况：
一般来说，在开通转换业务的基金之间，基金公都会采取优惠的转换费率，而货币基金的手续费率更是为零。银河基金称，公司旗下银河银联系列基金两只子基金——银河稳健基金和银河收益基金可以不限次数互相转换，不收取任何费用。银河银联系列基金、银河银泰基金转换为银河银富货币基金、银富货币基金转换为银河银泰基金，转换时也均不收取转换费用。免收转换费用基金：银行建联 基民在银河银联稳健积极配置与银联收益基金之间进行转换，免收一切转换费用。
8.基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后，可将其持有的基金份额直接转换成本公司管理的其它开放式基金的基金份额，而不需要先赎回已持有的基金单位，再申购目标基金的一种业务模式。投资者可在任一同时代理拟转出基金及转入目标基金销售的销售机构处办理基金转换。转换的两只基金必须都是该销售人代理的同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册的基金。
好处：第一，省钱。
第二，省时。
第三，能实现“无缝收益”。
9.根据投资对象的不同，证券投资基金可分为：股票型基金、债券型基金、货币市场基金和混合型基金等。从投资风险角度看，几种基金给投资人带来的风险是不同的。几种基金的风险特征与适合人群基金类型主要投资对象风险收益特征适合人群股票型基金主动管理股票、债券;股票不低于60％ 高收益、高风险愿意承受较高风险、追求高收益的积极型投资者指数型构成某种指数的全部或部分股票 债券型基金国债、可转债、企业债风险较低、收益一般追求本金相对安全、回报略高的稳健型、保守型投资者货币市场基金短期国债、金融债、央票、存款本金安全、流动性高、收益略高于部分存款追求本金绝对安全、流动性高、回报略高于存款的保守型投资者混合型基金股票、债券、货币市场工具较高收益、较高风险愿意承担一定风险、追求高收益的积极型、稳健型投资者
选基关键看风险一级标题
投资者应该根据自身风险的承受能力来选择基金。一般而言，能承受较高风险的投资者可采用较积极的投资组合，投资组合中可以选择较高的比例投资风险偏高的资产，如股票型基金;风险承受能力较低的投资人在投资组合中应以风险较低、风格稳健的资产为主，如债券型基金和货币型基金等。
对于年轻人而言，如经济能力尚可，家庭负担较轻，投资期限长，能承担较大的风险，可选择以股票型基金为主要投资对象，少量兼顾中低风险的基金产品;对于中年人，收入比较稳定，但家庭责任较重，投资时应该在考虑投资回报率的同时坚持稳健的原则，分散风险，尝试多种基金组合;对于老年人而言，应以稳健、安全、保值为目的，可选择货币型、保本或股票配置比例低的平衡型基金等安全性较高的产品。
根据收益作调整一级标题
家庭资产一般可分为经营性资产和非经营性资产。经营性资产指现金、存款、股票、基金、债券等能够产生收益的资产，而自住的房屋和非营运的汽车则属于非经营性资产。实践证明，大部分的资金供给，像养老金的储备、子女的教育、个人的进修费用以及国际旅游这样的非必要性的支出，都来自于经营性资产。
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