广发证券实习报告

广发证券实习报告（精选14篇）

1.广发证券实习报告 篇一

刚刚面完广发证券回来。

清华的就业指导中心真难找，这么大一个学校，咋就把就业指导中心放在那么隐蔽的地方呢?门口就一个小牌子，不戴眼镜都找不着。

证券果然火爆啊，抬头一看基本都是北清人的硕士。三个房间同时面，投行、行研、其他。一次进去4个人，面官是两位。

行研中估计地产、银行神马的最火爆了，看那名单一溜都是这几个主要方向的。

行研面官一位hr，一位医药部门的女性研究员。4个人进去先拿出两份简历给她们一人一份，然后在沙发上坐成一排开始面试。

第一步，自我介绍，无时间限制。两位翻看简历。

第二步，hr提问。我组中有一位在其他证券公司实习过行研，结果hr就只对着她一人问，我们剩下的3个都被无情地忽视……我很诧异，难道真的实习过就能比别人优秀那么多?不然为什么连一点注意力都不分给其他人?也许是吧，其实去面试的大部分水平都差不多，招聘者看的也就是是否related吧，尤其是应聘者这么多的时候。

hr问那位同学“你在**实习时都做些什么工作”“是否出去调研过”“是否看过别人写的行研报告”“这些报告的优点是什么，比如逻辑上或者其他”“怎样才能写出一篇好的行研报告”。之后，冷场十秒，两位面官似乎对我们3个没有半点兴趣，也没有问问题的打算。

第三步，被忽视了这么久，我只能找机会表现了。我接着上面最后的问题回答了一下自己的看法，结合昨天看的几篇行研报告大概叙述一下。剩下2位也反应过来，主动接过去表现。好歹也平了一下心气。

第四步，医药研究员问了一个问题，“如果想把她作为分析员介绍给一个陌生的人认识，只能说3句话，你该怎么说”。(我们：****)

Over。

一推门出来，又有一组人等在外面了。

大约就是这么现实吧，再不平又如何。So, Whatever.

……………………我是Rp的结束线……………………

[广发证券实习面试行研一面]

2.广发证券的资本阳谋 篇二

不出人们所料，买壳与洗壳潮席卷而来。这些新的买壳运作呈现出前所未有的特征，被买壳的上市公司随着新东家的入主，似乎有了新概念、新题材。但他们真的能够改头换面吗？

民营化后政府越俎代庖？

2006年9月26日，停牌多日的上市公司延边公路（000776）终于发布公告证实了传言已久的广发证券买壳一事。

此次公告表明，延边公路将定向回购原大股东吉林敖东药业集团的股份，并拟以新增股份换股方式吸收合并广发证券的股份，由此实现后者的买壳上市。

而这场被炒得沸沸扬扬的买壳事件，似乎并没有随着面纱的揭开散去人们的疑虑。

作为1997年上市的交通运输企业，延边公路近年来改革之路坎坷颇多。

2003年3月1日，延边公路进行了第一次重大改制，吉林敖东药业集团宣布收购延边公路的国资大股东26.57%的股权，成为公司最大股东。

由于延边公路与药业完全不搭界，被敖东药业集团收购，似乎预示着公司将要进行一场重大资产重组。

2004年9月延边公路发布了重大资产置换公告，让市场惊讶的是，此次重组的主导方并不是新大股东敖东药业集团。据该公告内容，“由延吉市人民政府统一协调实施资产置换议案”的具体情况是，延边公路取得国有独资公司延吉投资公司“合法拥有的林木和林下参资产”，并置出延边公路“所属债权和存货”。

这次资产置换的背景是延边公路2002年亏损2.15亿，2003年亏损3400多万。持续的亏损加大了公司退市的压力，政府救助之意明显。

有趣的是，当地政府主导的这次资产重组是在公司已经将股权转让给敖东药业集团之后。一个国有上市公司在民营化之后，没有由民营大股东主导重组，仍旧由政府做出安排，意味着什么？

壳公司前途未卜

2003年11月底延边公路的对外公告，揭露了这家公司曾经问题的一角。

原来就在同年4月，在敖东药业集团的要求之下，延边公路召开临时股东大会改选了董事会和监事会，“公司新的董事会成立后，经对公司调查了解后发现，公司原经营班子滥用职权、未履行法律法规和公司章程规定的决策程序，并因此严重侵犯了公司股东利益……”这些问题随后被证监会的整改公告进一步证实。

而这样的状况，敖东药业集团似乎也无力改变。

2004年4月3日，延边公路对外宣布称“吉林敖东药业集团股份有限公司撤消2003年度股东大会提案”，《英才》记者发现这份被撤回的提案实际涉及了董事的改选问题。在政府主导资产重组和敖东药业集团撤回提案的两起事件背后，是否隐藏着公司发展方向的内部争论甚至公司控制权争夺，人们不得而知。

摆在眼前的现实是，延边公路仍然徘徊在原有主业上，而且经营业绩长期难以回暖。

2006年即将股改之际，延边公路再度易主。这一次有所不同的是，随着延边公路控制权的出让，买壳重组同时进行，新大股东的意志在签订股权转让协议的那一刻，就更直接明确地兑现了。

然而，疑虑随之而来：究竟是广发证券改造延边公路，还是延边公路变成广发证券一个异地的融资平台？

3.广发证券实习报告 篇三

随后，广发证券减薪裁员导致IT部门“罢工”的传言出现，对此，广发证券总裁林治海对记者表示“绝无此事”。

然而，近来广发证券一系列内部改革，依然引起了“用力过猛”的质疑。一个月60多营销人员离职

3月19日开盘不久，广发证券华东区某营业部的小周（化名）向时代周报记者抱怨：“到现在都没能进入交易系统，客户们都在骂，我们也很着急，但只能解释说现在公司系统正在升级，很快就会好，让客户稍后再试。”

小周在广发证券是一名在编柜台人员，主要工作是帮客户办理各种柜台业务，“3·19”交易系统故障后，营业部的电话就没停过。“我看到有媒体说我们电话无人接听。实际上电话全被打爆了，都在接听中。”

“已经有别的券商来拉客户了。”小周称，“一些其他券商的营销人员‘趁火打劫’，以广发的网络、交易软件有问题为由鼓动我们的客户转到他们的公司。”

实际上，首先大肆在网上炒作广发证券此次故障及索赔问题的，也正是其他一些券商的经纪人员。

对于事故原因，时代周报记者致电广发证券总部，工作人员称：“此次短暂系统中断主要由于部分通信环境异常所致。”

至于说IT部“罢工”的猜测，广发证券总裁林治海对时代周报记者表示：“完全是胡扯！绝无此事！根本不可能的！IT部门在公司内一直是很优秀的部门，不可能出现这种情况。”

林治海强调：“通信系统出现短暂故障，从中断到恢复10多分钟，个别营业部最多才20分钟左右。监管部门也一直在密切监管当中，超过30分钟是要报告的。这跟内部改革没有任何关系。广发证券的团队一直都是很敬业的。”

小周称，总部在年初进行了一次后台人员薪酬改制，他所在营业部首先将基本工资改为4个级别，按从业资历及个人业务水平核定基本工资，但“这部分降幅并不大”。让小周等一线员工不满的是福利大幅下降。“之前交五险一金，现在虽然没变，但标准明显低了很多。”

“改制前，我全年工资加福利到手5万-6万元，改制后，全年到手总额就不超过3万元。少的这部分就是福利。这种调整公司一年能节约几千万元。”小周说，“但这样等于把我们的待遇降到和营销人员一样的水平了。而营销人员不属于公司编制内员工，流动性很大。”

一位要求匿名的广发证券内部人士称：“基本上10年前员工的工资是多少，改制后就是多少。一下打回原形了。”

小周表示，“说实话我们的工资并不高，但为什么我们有很多工作了十几年的老员工愿意做呢？就是因为福利好，但现在福利降到几乎没有了，很多人都表示要走。公司这么做，好像在逼迫员工主动辞职。”

“年会的时候，领导说很多做了10多年的老员工都提交了辞呈。很多人在辞职信中回顾了在公司这么多年的点点滴滴，写得声泪俱下。”小周说。

对于用减薪来逼迫员工辞职的的说法，林治海则矢口否认：“这完全是造谣！我们没有裁员减薪，而是按照公司规章制度，每年有一个末位淘汰，这是正常的绩效考核。而且我们并没有减薪，去年还调高了30%的基本工资。”

对于这个说法，小周却不以为然：“没错，去年是增加了30%，但现在公司已经出台了新政策，要将现有工资的30%拿出来作为绩效考核。如果完成不了规定任务，30%的工资就没有了。”

广发证券对此表示，公司只是通过奖优罚劣来改变“吃大锅饭”的现状，比如之前大家差不多都能拿到8000元，改制后有的员工能拿到一万二以上，有的员工只能拿到三四千。实际上公司支出的薪酬总额不仅没有下降，还有所上升，让老员工不能接受的还不是降低福利，而是公司把历史贡献归零的做法。“一般一个有10年工作经验的老员工，手头上基本都有1000万资产左右的客户。而公司新的规定说要全部清零，你以前开发的客户都不算了，你要开发新的客户完成指标，才有完整的工资拿。”而在改制之前，新客户获得的交易佣金，第一年会将20%发给开发该客户的员工，第二年以后则改为2%。转成2%以后并不多，但聊胜于无。“现在的政策是今年开发的客户到了明年就不算是你的客户了，你需要重新开发。所以陆续有老员工离职。”

一位广发内部人士向时代周报记者出示了部分离职员工的名单，名单上显示从2月24日到3月16日，不到1个月有60多个员工离职，大部分为营销人员。当记者索要更多一线离职员工名单时，该人士以操作违规为由拒绝并称：“虽然这只是一部分名单，但已经能说明问题。”

繁重的营销考核任务

改制的另一个重点是精简柜员，公司规定每个营业部只留2名柜员，其余的都转成客服。消息传出便引发员工不满，“听说苏州营业部的柜台员工反对声很大，闹得很凶”。此后，总部立刻发布了一份补充文件，“大意就是说，公司的意思并不是要开除大家之类的”。

但一线员工显然不太相信这份公告。“大概是权宜之计，”一内部员工表示，“可能先稳住大家，等培训好了一批新人，我们这些‘老人’就只能接受公司的安排。但如果立刻改制，很可能会造成人员罢工，营业部就无法经营了。”

值得注意的是，按照广发总部的规定，柜员属于后台，不能开发客户，但据称不少营业部还是有柜员被分配了任务。

“都是暗中进行的。名义上我们还是柜员，但实际上跟营销人员没有什么差别。具体做法是开发的客户挂在营销人员头上。奖金也是挂在营销人员头上，然后由营销人员转给后台人员。”一位广发营业部员工表示，“不是所有的柜员都有这个要求，但据我所知,个别营业部是全部柜员都要完成开发客户任务的。”

对于这样的说法，林治海表示：“我没听说过。柜员必须要在柜员的岗位上，他根本没时间开发客户，工作时间必须要坚守岗位的。”

“事实根本不是这样，至少我们营业部领导就说过，上班的时间要坚守岗位，但可以利用下班时间开发客户。”小周进一步表示，“去年证监会就查到过柜员参与开发客户的问题，公司也是因为这个原因才改制的。”

待遇降低，任务却愈加繁重。一线员工的“任务”主要有“三座大山”：开发客户，销售基金，销售本公司资管的理财产品。

“你看我们公司资产管理部门做的产品，有几个净值在1元以上的？只有一个！如果公司把产品做好，怎么可能没有客户？现在是卖一个产品套一个产品，让我们怎么推荐给客户？”小周愤愤不平地说。

对此，一位券商自营部门人士指出：“由于去年市场环境太差，平均产品净值的降低在所难免，但公司业绩差的话应该要给客户一个交代，是投研水平问题还是其他问题。”

“但任务确实很重。”小周说，“我们营业部全年会有五六千万元的资管产品推销任务。这些都会平摊到个人头上。”

除了资管理财产品，基金销售任务更重。“2月下旬，公司发了4个基金产品，要求3月9日之前每人要完成17万元的销售任务。有资源有客户的人比较好卖，像我们这种刚工作不久，客户资源积累不多的，很多就要自己贴钱去完成。等过了9日，公司又发4个基金，要求完成15万元的销售任务。非常频繁。”

“去年一个同事为了完成任务，自己掏钱买了10万元的基金，到现在为止已经亏了近两万元。而奖金是认购资金的2‰-3‰，认购10万元基金的奖金就是2000-3000元。”奖金根本无法弥补产品的亏损，而这种情况在一线员工中“很普遍”。

小周称这次总部还准备制定一个新政策，即按照员工的级别分配一定额度的客户资产包。“比如按照你的级别，你应该维护3000万元资产的客户。一旦这

个客户需要转户，就需要从你的工资中扣钱，每个月都有考核，比如上个月你有3000万元的客户，但这个月考核的时候只剩下2000万元了，那么你的工资级别就要往下降，逐级下降，直到末位淘汰。”如果要弥补这部分损失，只有开发新的客户，“走了多少，就要新开发多少，这样才不会被扣工资。”

此外，“营销人员的任务更重，考核更严格”。

有业内人士指出，一线员工的岗位确实不算多重要，但他们要直接接触客户资料，这就涉及客户资料安全的问题。如果一个柜员辞职了，他可以把客户资料都带走，虽然说公司会跟员工签保密合同，但是员工已经离开了公司，有些资料没法说是从原来的公司带出来的。

4.广发银行实习报告 篇四

在支付结算方面，我学到了各种票据的清算方式和流转程序，具体包括银行汇票，商业汇票，银行本票和支票，虽然这些票据的流转程序和清算，我在大学中的《国际结算》和《金融会计》等课程中也学到过，并且掌握的非常熟练，但现实操作和书本的理论知识确实还是有很大的区别。现实操作中，银行的会计不仅要熟知汇票、本票、支票的防伪点和记载事项，还要对受理票据的审核事项一事不漏：票据是否在提示付款期限内;票据记载的收款人或背书人是否确为持票人单位或个人;出票金额大小写是否一致，银行汇票和本票的小写金额是否用压数机压印;出票人、承兑人、背书人签章是否与银行预留印鉴相符;等等事项。具体分配到我手头上的实践工作，有帮助银行会计验印，主要是票据上的法人章和财务章;学习如何敲章，每个会计工作人员，手头上都有很多颗不同种类的章，有收讫章，作废章，银行章等，要在合适的地方敲上合适的章;学习如何使用压数机和支票打印机;等等，这些都是在学校的课堂上，学习不到和实践不到的知识技能。

广发银行实习报告范文篇3

大三暑期我进入到中国农业发展银行泸西县支行进行了为期8周的毕业实习。实习期间，在单位部门领导和其他同事的帮助下，我大致了解了中国农业发展银行的运作以及业务的往来情况，也使自己的实践水平有了进一歩的提升。

实习目的：

通过实习，一是为了锻炼和提升自己的能力，为自己以后的就业增加 资本 ，二是为了了解中国农业发展银行泸西县支行的运作情况，更为了解银行业的发展前景，为以后从事该行业做好准备。通过在中国农业发展银行泸西县支行的实习，自己在能力上得到了一个提升，也培养了团队合作、与人沟通、吃苦耐劳、终身学习等素质，更对银行业有一个比较清晰的认识和判断。

实习单位：中国农业发展银行泸西县支行

实习岗位：信贷

实习方式：自主实习

实习时间：20XX年7月18日 20XX年9月11日

实习单位简介：

中国农业发展银行是直属国务院领导的我国唯一的一家农业政策性银行，1994年11月挂牌成立。主要职责是按照国家的法律、法规和方针、政策，以国家信用为基础，筹集资金，承担国家规定的农业政策性金融业务，代理财政支农资金的拨付，为农业和农村经济发展服务。全系统共有30个省级分行、300多个二级分行和1800多个营业机构，服务网络遍布除西藏自治区外的中国大陆地区。中国农业发展银行属国务院直管的国家政策性银行，泸西县支行为其分支机构，现有在岗职工##名，贷款余额##万元，存款##万元，主要从事金融政策性业务及支持国家的 三农 产业的发展。

实习内容

我在中国农业发展银行泸西县支行的实习主要是在信贷部门实习，信贷部是屮国农业发展银行比较重要的部门之一。中国农业发展银行目前的主要业务是：

办理粮食、棉花、油料收购、储备、调销贷款;

办理肉类、食糖、烟叶、羊毛、化肥等专项储备贷款;

办理粮食、棉花、油料加工企业和农、林、牧、副、渔业的产业化龙头企业贷款;

办理粮食、棉花、油料种子贷款;

办理粮食仓储设施及棉花企业技术设备改造贷款;

办理农业小企业贷款和农业科技贷款;

办理农业基础设施建设贷款，支持范围限于农村路网、电网、水网(包括饮水工程)、信息网(邮政、电信)建设，农村能源和环境设施建设;

办理农业综合开发贷款，支持范围限于农田水利基本建设、农业技术服务体系和农村流通体系建设;

代理财政支农资金的拨付;

办理业务范围内企事业单位的存款及协议存款、同业存款等业务;

办理开户企事业单位结算;

发行金融债券;

资金交易业务;

办理代理保险、代理资金结算、代收代付等中间业务;

办理粮棉油政策性贷款企业进出口贸易项下的国际结算业务以及与国际业务相配套的外汇存款、

外汇汇款、同业外汇拆借、代客外汇买卖和结汇、售汇业务;

5.简短的广发银行实习周记 篇五

经过上周一个星期的学习、与同事们的沟通，我开始适应了新的环境，没有了初到单位那种紧张和压力。这周，在学习营运业务知识的同时，我向前辈学习了一些很基础的东西，包括如何使用复印机、传真机以及打印机等，帮助柜员们复印业务过程中要用的各种证件、材料等。每日营业终了，我和另外一位实习生做好回单的分类、盖章，核对后将之放入电子回单箱内。这周的工作很顺利，银行的工作让我充满了新鲜感，我对以后的工作有了很大的期望。

6.广发证券陷市场份额下滑困局 篇六

顶着A股首家借壳上市券商光环的广发证券在上市之初曾收获了无数的掌声与期冀，然而这些都随着时间的流逝而逐渐淡去。公司目前已走到了上市以来一个艰难的时刻：在2011年业绩出现大幅下滑后，2012年一季度净利润仍然同比有所下滑。

除了被市场所诟病的公司自营出现巨额亏损外，记者还发现经纪业务方面公司佣金率的下降并没有为公司市场份额的提升带来多少帮助，相反在2011年公司的市场份额出现进一步下滑。面对萎缩的市场份额，面对崛起的越来越多新的竞争者，广发证券的处境相当困难。而以公司目前的各项经营指标来看，其与“市值第二”的荣耀并不相符。而未来，若公司无法有效扭转当前的困局，则或将陷入“逆水行舟，不进则退”的尴尬。

佣金率持续下滑

2011年广发证券实现营业总收入59.46亿元，同比下滑41.82％；营业利润25亿元，同比下滑55.61％；归属于上市公司股东的净利润20.64亿，同比下滑48.75％。

2011年证券市场整体表现不佳，由于A股出现下跌以致成交额同比下降22.81％。惨淡的市场行情对占公司收入贡献比重较大的经纪业务和股票自营业务造成巨大经营压力，造成整体经营情况不理想，这实际上也反映出公司“靠天吃饭”的格局并没有因为创新业务有所拓展而得到改观。

值得一提的是，报告期内公司经纪业务实现营业收入30.34亿元，同比下滑45.19％。虽然同比下滑幅度较自营要小，但实则隐藏的风险却不容小觑。从净佣金率来看，4季度也未能扭转下滑的态势，2011年净佣金率为0.088％，较前三季度0.09％的佣金率继续下滑。不过，即便下调了佣金率，但广发证券仍无法抵挡市场份额的下滑。年报显示，公司股票市场份额由2010年的4.16％下降至2011年的4.11％；基金份额由2.60％下滑到2.19％。

记者注意到，在广发证券市场份额出现下滑的背景下，一些区域性券商的市场份额却出现了提升，如东吴证券A股市场份额由2010年的0.86％提升至2011年的0.90％。日益萎缩的市场份额无疑显示广发证券面对中小券商竞争时市场被不断“蚕食”，面对后起之秀的步步紧逼，若公司无法提升经营能力，传统阵地也将会很快被竞争对手占领。

面对佣金率下滑的局面，广发证券有关人士对记者表示，“公司近期的佣金率已经实现了企稳并且略有回升，今年一季度比去年四季度高。未来随着行业佣金新政的落实，以及公司通过大力推进投顾转型、开展新业务、理财产品销售等各种措施，佣金费率止跌回升的可能性较大。佣金率和市场份额是衡量公司经纪业务发展的重要指标，但并不全面。比如说，当低费率客户交易比较活跃时，那么事后算这段时期的佣金率就会下滑，而这并不代表公司主动打价格战。公司目前更强调收入指标，公司在全行业佣金收入占比的排名一直是稳定的。”

目前，广发证券以918亿的总市值排在中信证券后面，位列券商总市值第二位，从公司上述经营业绩指标以及不断萎缩的市场份额来看，显然很难与这一排名相符。

保荐项目业绩变脸多

2011年公司IPO承销项目11个，承销及保荐收入4亿元，平均每个项目收费为0.36亿元。然而，公司承销的蒙发利（002614）2011年9月才上市，2011年净利润即下滑9.56％，2012年一季度更是亏损1513.1万元。此外，公司承销的海南瑞泽（002596）、奥拓电子（002587）等也都出现一定的盈利下滑。保荐项目业绩下滑，保荐人是否真的尽到了应尽的责任？是否做到了尽职调查都值得考量。

近期广发证券高层动荡也备受市场关注。4月16日广发证券收到李建勇的书面辞职函，李建勇因个人原因，申请辞去公司董事、公司副董事长等职务。近年来，广发证券高层变动频繁。2007年身陷“借壳漩涡”的广发证券总裁董正青提出辞职后由李建勇继任总裁；2011年广发证券高层再次更换，吉林敖东市场总监应刚接棒王志伟出任董事长，常务副总裁林治海升任总裁，原总裁李建勇转任副董事长。李建勇是广发证券上市的主要功臣之一，其离职被看作是功成身退，不过日后广发证券能否再重现辉煌？目前看来还很难说。

7.证券实习报告 篇七

二． 实习企业简介

中投证券，即中国建银投资证券有限责任公司，是在重组原南方证券股份有限公司(简称“南方证券”)的基础上,于2005年9月28日在深圳正式成立的。公司为全国性的综合类券商,注册资本15亿元人民币,由中国建银投资有限责任公司全资控股。成立于1992年的南方证券曾经是国内各项业务均名列前茅的老牌券商,在经纪、投行等众多领域创造过辉煌的历史业绩。中投证券承继了原南方证券的优良资产、业务资质以及人才队伍,并在近两年取得了良好的发展。公司目前下

设经纪业务、企业融资、资产管理、证券投资与金融衍生品等多个业

务条线,以及研究所、运营中心等中后台支持部门,并拥有完备的信息

技术与风险管理体系。公司还在积极筹备设立期货公司、香港公司、直接投资公司等子公司,以进一步拓展业务空间。2007年4月份,公司

获得创新试点类证券公司资格,同年8月在首次券商分类监管评审中

获评A类A级。2011年正式改名为“中国中投证券有限责任公司”。

三． 实习工作内容

这个暑假里，我在中国建银投资证券有限责任公司实习了两周的时间。在这段时间里，我初步了解了有关证券的知识，并体验了一种

新的生活。

由于我所学的专业是金融专业，所以在平时的学习中经常能够学习到有关证券的知识，学校的大部分的课程都是与证券有关联的。但

即便是这样，对于我来说真正的“证券”还是很陌生的，我对证券的认识就仅仅停留在书本所介绍的理解上。

来到实习单位的第一天，我见到了公司主管业务的经理，听单位的同事说，他的口才是很棒的，初次见面，感觉他很干练。证券公司的氛围与其他地方相比是很不同的，这里有一种很活跃的气氛，在这

里真的感受到了一些以前没有感受过的东西。由于我没有什么经验，不能跑业务，所以就呆在办公室和经理、其他同事一起。

我所在的证券公司里，每天早上都会有晨会，晨会早上8：30分

左右准时开始，迟到会扣钱的，但只是形式上的，主要还是调动大家的积极性。晨会由主持人主持，一般就是负责的经理，但为了锻炼各

个业务员，也经常会让业务员上去主持。在晨会中，会公布昨天各个

组的业绩，并适当给予鼓励。虽然晨会的时间不太长，但对于初出茅

庐的我们来说，在晨会上学的东西却是不少的。晨会中，主持人会解

读前日的股市行情，即资深分析家的观点，同时，主持人也会向公司

员工提问，提问内容为其刚才解读的内容，此目的主要是监督员工的会议是否记录认真详细，最后，主持人会邀请资深的老师员工发表自

己对股市行情的见解。

作为我们实习生，在学校学习的时间的确很多，但工作的经验却

是我们所最缺乏的东西，所以，在我们实习的时候，基本上都是从零

开始的。因此在公司实习两周的时间里，我尽可能的每个岗位的工作

都去做一些，这样才能够使我们积累更多的经验，为我们将来真正步

入职场打下坚实的基础。

我最先接触的是柜台的工作，在柜台的这几天中，我了解到了开

户的基本流程。虽然我的工作是一些很琐碎的事，但就是这样的工作，才使我更加快的适应过来，就是这样的工作，才使得我打好了根基。

证券账户包括股东账户、资金账户和基金账户三种类型。股东账

户是客户向证券公司申请开立的，用于证券买卖的账户。股东账户包

括上海股东账户和深圳股东账户，他们又各自包括A股股东账户和B

股股东账户。上海B股的股东账户用美金进行交易而深圳的B股股东

账户则用港币进行交易。上海A股的股东账户不可以复开而深圳的可

以。在开立股东账户时客户需填写自然人证券账户申请表、代理开户

合同中的开户申请表和第三方存管协议。第三方存管协议有三联：客

户联、券商联和银行联。银行联由客户带往相应的银行进行确认。第三方存管的目的是保障资金安全。资金账户是客户向证券公司申请获得的客户号，它是由股东账户对应生成的。基金账户是客户向基金公司获得用于购买基金的账号。一个身份证只能在一个证券公司开一个资金账号，一个资金账号可以向多个基金公司开立基金账号，这些基本的知识虽然看上去比较繁琐，但这些却是办理开户所要掌握的最基本的前提。

在实习期间，我也会做一些行政事务，编制报表，分发资料，整理文件,不可忽略的就是复印的工作，那段和几个实习生去研究复印机工作原理的傻事,成了生活中最有趣的回忆。同事们交付我的工作,似乎都是琐碎的,但是对于我来说,却是新鲜而富有挑战性的。一件件让我迷惑好一段时间的工作，却带给我无限的惊喜！

实习的那段日子里，我还很荣幸的参与了公司的表彰大会，在表彰会期间,各个团队涌现出一大批英勇善战,攻城拔寨,为辉煌建立卓越功勋的优秀同事,他们的业绩催人奋进,让我们深深体会到这帮英雄势将证券事业进行到底,永不放弃的信念和精神。

四． 实习总结与体会

短暂的两周就这样过去了，时间虽短，但重要的是我经历过了，也有了丰厚的收获，同时，这对于我来说也是人生中一次重大的考验。通过这次实习，我对证券方面的知识有了更为详尽而深刻的理解，也意识到了理论与真正的实践之间的差距。在这次实习中，我收获到了好多好多宝贵的东西，它也让我对“工作”这个看似简单的词有了更

为深刻的理解，同时，我也学会了好多从前没有懂得的道理。在大学的学习生活中，我们学到了许多宝贵的知识，当然，这些知识会是我们将来步入职场的基石，可通过这次实习我才意识到，实际工作与书本上的知识还是有一定距离的，我们想要学以致用，就应该在工作中不断学习、努力、总结，让自己所学的知识发挥应有的重要作用，同时，我们也不能总是将所学的知识硬套在工作之中，认为所学的就是对的，我们要学会变通，在实际工作中学习真正的知识！同时，通过这次实习，我也意识到自己的不足之处：首先，我做事犯错的时候总是为自己找各种各样的借口来推脱，要知道，职场的竞争十分激烈，优胜劣汰，能力不足导致工作的差错要敢于承认，虚心学习，争取以后将其做好，而不是为自己找借口进而推卸责任；其次，因为某些事怕做错所以一直都不敢做，正所谓失败乃成功之母，经验就是在不断失败中积累的，所以我们做事不怕错，不怕失败，怕的是失败后缺少勇于面对、再次站起的信心；最后，在处理问题时缺乏创新与持之以恒的精神，碰到简单的问题时可以很容易地去解决，而一旦碰到了棘手的问题就开始不知所措，我们初到职场，难免对某些事有些生疏，这样我们更应该虚心地向其他同事请教，不断积累经验，做到自我提高与完善。

在这次实习的过程中，我也总结了一些宝贵的经验：

1.“书到用时方恨少”,大家普遍的理解就是自己懂得太少,然而我却觉得是学太多!姑且不说别的,单是看学习时间就有十几年,问题是学了那么多东西,我们没有把知识系统化,等到要用的时候,才发现不

知道该如何的付之于实践了。是的,学了很多东西不会用,不敢用,那只能是一个移动的书柜!

2.做事先做人,先解决心情后解决事。初出茅庐,还不太懂太多的人情世故,工作中难免碰到钉子。在外面工作和在家里、在学校不一样，在学校，做错了大家会包容你，原谅你，在你有困难的时候，大家会向你伸出友谊之手，而在真正的工作中，别人根本没义务特别的照顾你，你也没有权利要求别人对你特别偏爱！一切都得自己主动出击，坐吃一定会山空的。

3.世界很大，天空还很辽阔。这次实习当中最大的收获是认识了一群很优秀的同龄人,他们带给我的就是一个全新的世界。虽然不算是井底之蛙,但是也让我认识到自己见世面的狭窄!

4．思想上受到了深刻的教育。一是吸收了中投公司的优秀文化。每一次早会都要了解公司训导、服务宗旨、工作信条等，我觉得我已经融入到了中投这个温暖的大家庭中。二是进一步认识到证券的真正含义。三是懂得了要迈向成功没有捷径，除了要有乐观的心态和毅力之外，更要拥有丰富的知识、执着的态度、熟练的技巧和良好的习惯这四个专业条件，拥有这些特质可以让我们比别人更容易成功。四是增强了从事证券工作的光荣感、使命感和责任感。

5.巩固了理论知识，提高了实践能力。在学校学习了有关证券的理论知识，实习中将这些理论与实践相结合。

6.培养了从事证券工作的业务能力。实习中通过虚心学习，了解并熟悉了证券工作人员的日常业务和工作流程，初步具备了证券工作人员的工作能力。

7.提高了综合素质。（1）向部门优秀员工请教，掌握了一些好的工作方法。（2）协助经理做了一些内勤工作，不仅出色完成分配的工作任务并获得好评，而且提高了自己的创新能力。同时，获得了一些管理团队的方法。（3）作为公司客户服务质量回访中心的工作人员，对客户进行了电话调查，提高了自己与人沟通的能力。

8.为以后就业做了模拟和演练。实习中，找到了自身状况与社会实际需要之间的差距，如经验不足、对事情的处理不够果断等。我将及时补充相关知识，为正式工作做好充分的知识和能力准备。

8.证券实习报告 篇八

主力基金：是持有指某股票数量最大的基金公司或基金公司联名，他们的买卖决定，自然就成为主力了。

主力资金：空方或多方较有代表的机构或公司。

跳空：指受强烈利多或利空消息刺激，股价开始大幅度跳动。跳空通常在股价大变动的开始或结束前出现。

空方：对后市不乐观，正在卖出股票的投资者。

多方：对后市乐观，正在买入股票的投资者。

洗盘：做手为达到炒作目的，必须于途中让低价买进，且意志不坚的轿客下轿，以减轻上档压力，同时让持股者的平均价位升高，以利于施行养、套、杀的手段。

建仓：一般是指大的投资者分阶段、分价位有计划地大量购入股票。

打压：是用非常方法，将股价大幅度压低。通常大户在打压之后便大量买进以取暴利。

9.广发证券实习报告 篇九

1、情绪和环境的共振或将从三季度延后到四季度。

2、对股市有利的宏观环境有望持续更长时间，有利于扭转悲观情绪。

3、成长性行业的龙头公司有望引领反弹。

情绪和环境的共振延后至四季度

广发证券在四季度投资策略中，首先对此前的判断进行了一些调整。广发证券此前的判断是：三季度“宏观环境好，情绪逐渐修复”；四季度“情绪修复，但宏观环境恶化”。基于此判断，广发证券认为，三季度会有一段时间出现“情绪和环境”的共振。

但是，从实际情况来看，情绪修复的进程低于预期。这主要表现在：投资者新增加了对人民币汇率的担忧；受央行短期操作的影响，市场对于货币政策的走向争议极大；短期资金主导的市场，缺乏持续主线，难以集聚人气；海外市场的动荡也对国内投资者情绪产生冲击。

此外，宏观环境恶化的进程也与预期有偏差。这主要表现在：宏观数据并没有出现企稳迹象，反而有加速下滑迹象；随着房价上涨，对地产销量开始产生挤出效应，一线城市房价上涨还未向三四线传导；虽然国内猪肉价格上涨，但是国内工业品和海外大宗商品价格大幅回落，真实通胀压力并未形成。

基于上述原因，廣发证券认为，情绪和环境的共振或将从三季度延后到四季度。而未来转向乐观的信号和催化剂包括，经济数据、通胀数据和房价数据出现回落；央行进一步的货币政策宽松；利率的进一步下行。

成长性行业的龙头公司将引领市场

广发证券认为，一旦开启反弹行情，成长性行业的龙头公司将有望引领市场。从1996年市场出现大跌后的反弹走势来看，深发展、四川长虹、万科A等股票引领市场反弹，而这些股票所处的地产、家电这些行业正是当时那个时代背景下的“成长性行业”。因此，成长性的行业将是未来引领市场反弹的急先锋。

广发证券通过多年来的研究发现，杜邦分析是寻找成长性行业的有效手段，并由此选择了移动支付、环保、软件和医疗行业作为投资标的。

广发证券进一步指出认为，从近两月经济数据来看，经济下行风险未解除，下半年“保增长”的压力较大，财政支出力度势必加大。但在2008年的“四万亿”的教训后，财政资金不可能再投向产能过剩的传统领域，而在符合转型方向的新兴产业中，其中能够进行重资产化投资的领域主要就是节能环保。

10.光大证券实习报告 篇十

一、公司介绍 光大证券股份有限公司简称光大证券，创建于1996年，并于2005年增资扩股及股份制改革变更为“光大证券股份有限公司”。光大证券股份有限公司是一家全国性综合类证券公司，注册资本为28.98亿元。公司以“提升客户价值造就员工未来”为核心价值观，以“诚信、专业、卓越、共享”为经营理念，以“以优秀的团队公平竞争，以科学的精神务实创新，以高效的服务塑造品牌，以规范的管理实现价值”经营方针。证券承销、证券经纪、资产管理、证券投资、基金管理、财务顾问、投资咨询等是光大证券股份有限公司的传统业务，该公司在巩固传统业务的同时也发展集合理财、权证、资产证券化、融资融券、股指期货等创新业务。光大证券有限公司是中国证监会批准的首批三家创新试点证券公司之一，其业务规模和主要营业指标在国内都居于前列。在未来的发展中，光大证券的发展策略是通过实施资本公众化、资产轻型化、经营集约化、服务差异化等战略来增强公司的营销能力、定价能力、风控能力、研发创新能力，同时提升公司的企业文化水平，从而进一步完善公司的治理机制。相信在光大证券积极健康的经营理念的引导下，在光大证券全体员工的不断努力下，光大将会更加强大。

二、实习时间与地点

实习时间：2010年12月15日

实习地点：光大证券股份有限公司永川营业部

三、实习目标

(一)根据学校统一集中实习的安排,完成大学的专业实习。

(二)了解证券公司的组织结构和日常业务流程,进一步深化对证券市场的认识。

(一)观看光大证券公司视频了解投证券的发展历程及其在中国证券业中的地位，了解并领悟光大证券的企业文化。

(二)证券从业资格考试：由中国证券协会统一组织全国性考试，一年五次

1.考试内容：证券基础、证券交易、证券分析、投资基金、发行成销。

2.证券基础+（其他任何一门）就可以通过证券资格考试。

(三)A股是我国境内的公司发行的，供境内机构、组织或个人以人民币投资的股票。

(四)B股正式名称为人民币特种股票，是以外币（美元或港币）投资，在沪、深证券交易所上市的股票。

(五)H股是注册地在内地，而上市地在香港的股票。香港英文为HongKong，取其字首，称为H股。依此类推，纽约和新加坡上市的股票分别叫做N股和S股。

五、实习认识及有关思考

实习之前，感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券市场还不太熟悉，具体到实务方面就更不清楚了。经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识，与此同时也思考了一些问题：

(一)工作时间

股市开市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，证券公司办理各种业务也是同步的，以股市为中心展开。

(二)区分客户

证券公司都会根据客户的资产将客户分成大、中、小三类，重视发展大客户并为之提供完善的服务，这一点从营业部设有众多专门的单独大客户室就可以看出。另外，大客户还可以申请到更加优惠的交易佣金费率（正常是千分之三）。

通过在光大证券永川营业部的实习，我对于自己的专业有了更深刻的了解，让我了解到了自己存在的缺点和不足，也让我对未来的工作充满了信心。在实习的过程中，我的感受颇多。

第一，证券公司是一个能够全面体现出一个人的能力的地方。要在证券公司里生存下去每个人都要有自己的一套生存法宝，要不然迟早会被淘汰出局的。所一在这里的每一个人都要有扎实的专业基础知识和纯熟的业务技能。唯有如此，你才能够在这个貌似风平浪静实则竞争异常激烈的地方找到一席之地。同时，在证券公司工作必须保持着不断学习的习惯。因为证券行业的所有东西都可以说是不确定的，很多的东西都是在不断变化，很多新的规定都在不断地出台。所以要保持不断的学习习惯，才能够跟上时代的发展，才能够把事情做的更好。

第二，在公司中的每一个人都兢兢业业、勤勤恳恳的工作着。他们有着十分纯熟的业务技能，不管业务是多么的简单或困难，他们都会尽自己最大的努力去做好一切。在以后的工作中应该扎扎实实，作好每一件事情，使自己能够在人生的道路上成为一个成功者。第三，在这次实习中，我真正的懂得了“理论联系实际”的重要性，并且决心将它变为实践。要使自己不断的完善就要进一步的学习，通过学习使理论和实际能够得到有机的结合。通过实习我对自己的专业有了更为详尽而深刻的了解，使我认识到在证券方面的知识不仅仅局限在书本方面，而是有了一个比较全面的了解。俗话说，千里之行始于足下，这些最基本的业务往往是不能在书本上彻底理解的，所以基础的实务尤其显得重要，特别是目前的就业形势下所反映的高级技工的工作机会要远远大于大学生，就是因为他们的动手能力要比大学生强。从这次实习中，我体会到，如果将我们在大学里所学的知识与更多的实践结合在一起，用实践来检验真理，使一个大学生具备较强的处理基本实务的能力与比较系统的专业

11.证券投资实习报告 篇十一

股票： 清华同方

股票代码： 600100

（一）宏观经济：2002-2005我国GDP，人均数值处上升时期;2005年，面对国际油价不断上升，能源形势下降，外国专家预计2005年是中国经济的转折点。但我国经济学家根据经济周期理论，认为我国经济尚处在上升发展时期，这种发展至少要存续5年。这意味着后几年我国经济的发展不会受到外国经济学家的说法的影响。

（二）微观经济：清华同方，清华同方以自主核心技术为基础属于高科技领域的精英。高科技领域面临着高增长和高风险的特征。此领域的竞争对手很多，但是由于清华同方优先入者的优势，科技上遥遥领先，拥有高素质的人才，不断创新，使得其处在一个优势的地位。

（三）公司现状清华同方以自主核心技术为基础，充分结合资本运作能力，创立了信息技术、能源与环境、应用核电子技术、生物医药四大产业。在信息产业中，清华同方致力于应用信息系统、计算机系统和数字电视系统领域的技术创新与产品开发，为电子政务、数字家园、数字城市、数字教育、数字传媒等行业提供全面解决方案和成套设备。目前，清华同方在计算机产品、重大行业信息化、数字教育资源、数字电视等领域已具有国内领先的技术实力和市场份额。在能源与环境产业中，清华同方在人工环境、能源环境、建筑环境和水环境等业务领域，以烟气脱硫、垃圾焚烧、水处理、空气调节等核心技术为基础，专业从事能源利用与环境污染控制工程、人工环境工程，并在大中型空调设备方面具有显著优势。

在应用核电子技术产业中，以电子加速器、辐射成像、自动控制、数字图象处理技术为核心的系列产品，已达到国际先进水平。生物医药与精细化工产业中，生产新型成药、药品中间体、原料药品等多种产品，已成为一家新兴的生物医药高科技企业。―优质、诚信‖是清华同方品牌的核心，―世界一流‖是清华同方的奋斗目标。在激烈的市场竞争中，清华同方将以―发展与合作‖为基本战略，与全球合作伙伴共同开创未来。

近日，国家环境保护总局颁发了IT行业的第一个具国家独立知识产权的绿色环保标识——―绿色之星‖，清华同方成为获此殊荣的第一家IT厂商。

日前，同方应用信息系统本部的S3C89V8型双界面CPU卡顺利通过国家建设部《建设事业IC卡应用技术》（CJ/T166-2002）国家行业标准检测，并取得认证证书。

金秋时节，清华同方电脑捷报频传——在新疆、贵州、湖南、河北、山西、陕西、内蒙、四川等12个省市区的远程教育项目招标中再次成为大赢家，一举夺得总数近13万余台的超级巨单。

10月15日，江苏省科技厅主持召开―轨道交通BAS系统关键技术研究与实践‖科技成果鉴定会，对清华同方与南京地铁公司合作的南京地铁一号线BAS系统进行了鉴定。并具该研究成果填补了国内空白，具有创新性，达到国际先进水平；对于城市轨道交通BAS系统的设计与标准的制定有重要的指导意义，有良好的社会经济效益，应用前景广阔。‖

10月18日，第七届中国上海国际艺术节在上海东方艺术中心拉开帷幕，清华同方e-Home事业部为该中心提供了专业化的艺术场馆智能化解决方案。作为具备世界标准的音乐厅之一，东方艺术中心在硬件和软件上都是国内最先进的智能化艺术建筑。

近日，清华同方推出的一款四路中高端服务器新品超强TR4004500。作为同方中高端企业级服务器的新品，TR4004500的产品特性融合了高端技术与应用特性。

清华同方是连续五年进入百强榜单的15家企业之一。在这15家企业中，清华同方在―谁增长最快‖评比中排名第4，在―谁最会赚钱‖中排名第11，在―5年投资报酬率比较‖中位列第4，在―谁站得最稳‖中位居第4，在―连续五年进入百强榜单企业2005年业绩预测‖中排名第4位。

8月29日，北京中关村高新技术企业协会（简称―高企协‖）表彰了100家―2004优秀会员企业‖，清华同方榜上有名。清华同方参加安徽2005年智能建筑学术研讨会会上，清华同方以自主研发的产品为例，作了智能行业技术的学术报告。其中同方RH6000楼宇控制系统与IC卡式冷/热量表产品得到了与会专家的一致认可。

系统联盟（OSA）。LonWorks技术是全球应用最广泛的智能建筑系统标准，已有数千家公司开发和安装了LonWorks产品。

根据协议，清华同方成为中国第1家、亚洲第3家具有开放系统联盟（OSA）领导成员身份的厂家，可得到所有基于LonWorks平台开发的产品的代理权，为中国的智能建筑系统集成商提供技术支持及更多产品选择；并可授权其他系统集成商成为OSA成员，得到埃施朗公司的技术培训。同时，同方还计划开发基于LonWorks技术的楼宇管理软件系统等产品。

近日，由同方电子公司研发的―火电厂厂级监控信息系统‖通过国家科技部火炬高技术产业开发中心的项目认证，并已投入大规模应用。

―2005第二届中国最具生命力百强企业揭晓新闻发布会‖在国务院国谊宾馆举行，清华同方榜上有名。

日前，同方环境有限公司获得―UKAS质量管理体系‖国际标准认证证书。―UKAS‖是英国政府承认的负责对某一组织的胜任能力进行评审和认可的国家专门机构。认可的范围包括测量、测试和检测机构以及质量体系、产品和人员认证机构。这种认可提供了国际互认，欧盟国家广泛承认该证书的有效性

7月5日，同方应用信息系统本部正式发布具有完全自主知识产权的“ezONE易众”业务基础软件平台。同方应用信息系统本部将基于此统一业务基础软件平台，开发、构建和整合数字城市、数字家园、电子政务、数字教育等IT应用业务，使行业用户能以更好的性价比、更高的效率构建IT应用系统，实现整合、智能、统一的行业信息化应用效果。

9月2日，北京市海淀区政府对2003中关村科技园区海淀园优秀企业进行了表彰，同方获得多个奖项。同方荣获海淀园―经济二十强企业‖称号，位列第三，获奖金一万元；同方电脑被评为海淀园―十大名优品牌产品‖，位列第二；威视股份的―集装箱检测系统‖和人环有限的―风冷热泵机组‖入选―百项表彰拳头产品‖。

同方电脑自2003年开始进军证券行业以来，针对证券行业的特点不断推出专业电脑、专业服务器等产品，并且设立专向渠道负责证券行业的产品销售、管理与服务支持，从而在产品、渠道、服务等多方面满足证券用户对于系统稳定性、安全性、可管理性、可扩展性、专业性以及系统售后服务等各方面需求。

日前，同方计算机系统本部将超锐5600商务笔记本以最优TCO的概念推向市场。TCO，即总体拥有成本，包括购买成本、维护成本、使用成本，是一种全新的成本概念，并日益被许多企业及职业经理人所接受。作为一款商务型笔记本，超锐F5600支持迅驰技术，配置了Pentium4-M1.5G移动专用处理器，内置1M二级缓存，14英寸的TFT液晶显示屏，256M内存、40G硬盘和内置COMBO光驱，足以应付各类商业运作需求。

由以上的信息得知，清华同方的利润产出点是在高科技资助和新技术。它的主要业务风险在于科技研发的高风险和盈利后的市场不断扩展中。但由于它的各个组成部分的总体行业看好，且市场增长快，发展潜力大，它的风险相对于其他同类公司而言，它具有分散风险，使得风险较小的特点。同方还致力于环保科技的研发：同方电脑获得国家环境保护总局颁发的It行业第一个据国家独立知识产权的绿色环保标志―绿色之星‖，正是同方电脑多年来对环保。安全。节能长期努力的成果，他们已消费者的身体健康及社会责任为产品开发的宗旨，得到消费者的一致好评。

（四）．公司财务分析

这里就2005年上半年的报表有关数据进行分析。

起末数期初数

1、净资产收益率是

2.5000

应收帐款***3021371272、偿债能力分析： 存货25***7276694流动比率=流动资产/流动负债

流动资产合计***47230=7140324894/6181989871=1.155

固定资产合计***741135681速动比率=（流动资产-存货）/流动负债

资产总计***130339=

（7140324894 – 2518601915）

应交税金3862***0/6181989871=74.76%可知短期偿债

股本***295常在能力中等水平

股东权益合计***98988负债和股东权益合计***130339

本期数上年同期数

主营业务收入***84459

主营业务利润***73794

净利润***4

利息支付倍数=息税前利润/利息费用=[75120534+15898818+（2520630000 – 1921130000）]/（2520630000-1921130000）=1.1518

平均应收帐款=（应收帐款起初数+应收帐款期末数）/2

应收帐款周转率=销售收入/平均应收帐款=2.685 ：这表示里应收帐款转为现金的平均次数为两三次

应收帐款周转天数=360/应收帐款周转率=134 ：说明企业从取得应收帐款到收回款项，转换为现金所需的时间为134天。

可见企业的偿债能力不是很高,但是应付利息支出是绰绰有余的；其的应收帐款周转率为2.68天，平均收帐期为134天，说宁应收帐款的受贿比较慢，很大程度上影响着企业的偿债能力。

3。资本结构比率

股东权益比率=股东权益总额/（负债总额+股东权益总额）*100%=29.18%：可见所有者提供的资产在总资产中的比重为29.18%，反映企业基本财务结构不是很稳定，股东权益比率较低，是高风险，高报酬的财务结构。

资产负债率=（负债总额/资产总额）*100%=4.63% 反映在总资产中有4.63%是通过借债来筹集的，在清算时保护债权人利益的程度比较高。

股东权益与固定资产比率=（股东权益总额/固定资产总额）*100%=164.9% ：反映购买固定资产所需的资金有164.9%都是来自于所有者资本的，说明了资本结构很稳定。进食长期负债到期也不必变卖固定资产等来还债，保证了持续稳定经营的必要基础。

4。经济效率分析

存货周转率=销货成本/平均存货=销货成本/[（期末存货+起初存货）/2]=1.41 存货周转天数=360/存货周转率=256

可见寻获周转速度慢，存货占用水平较低，流动性差，存活转换为现金或应收帐款的速度差。

固定资产周转率=销售收入/平均固定资产=销售收入/[（年初固定资产+年末固定资产）/2]=2.18：说明固定资产运用的效率较高，利用固定资产效果好。

主营业务收入增长率=[（本期主营业务收入-上期主营业务收入）/上期主一个业务收入]/*100%=17%

该公司主营业务收入增长率超过了17%，说明此公司铲平处于成长期，将继续保持较好的增长势头，尚未面临产品更新的风险，属于成长性公司。

5盈利能力分析

销售毛利润=（销售收入-销售成本）/销售收入=14%

销售经利润=(净利润/销售收入)*100%=2%:;可见，每一天销售收入扣除销售成本后，有15%可用于各项期间费用和形成盈利

主营业务利润率=（主营业务利润/主营业务收入）*100%=13.32%：即公司的主营业务获利水平为13.32%

6．投资收益分析的内容

每股收益0.131

每股净收益5.32即每股普通股所代表的股东权益额为5.32

（五）技术分析

在上升趋势中，C点和D点已经有了势头受阻的信号，说明这一轮上涨趋势可能已经有了问题，最后价格走到了E点和F点，这时的翻转向下趋势已经势不可挡了。L1和L2是两条明显的支撑线。在C点和和D点突破了直线L1,说明上升的势头已经遇到了阻力，E点和F点之间的突破则是趋势的转向，另外，E点的 反弹高度没有超过C点，D点的 回落高度已经低于A点，都是上升趋势出现问题的信号。L2是头坚肩顶形态中极为重要的 直线—颈线，它起支撑作用，头肩顶形态走到了E点并掉头向下，只能说是原有的上升趋势已经转化成了横向延伸。当图形走到了G点，即价格向下突破颈线，头肩顶反转形态已经形成，G点是逃亡的时机。

在C点，此时MACD线中，DIF上穿DEA线，是价值上升的信号。AC和A`C`形成顶背离，此时C为卖出点

前面K线在C点突破压力线出现一根长影线的纺轴线，代表多空双方力量的不可靠性，并且有可能多方势力将使下降的趋势扭转，且在第二天，出现阳实体，验证了推测。第三天出现阳实体的纺轴线，虽然双方力量此时不稳定，单明显多方势力很强，配合成交量第三天买方的成交量确实较第二天多了，此时6MA上穿15MA形成黄金交叉点，买方的买入量明显较前上升了许多；并且其后一直有一条上升的趋势线，此时静观其变。

第十天，在B点长阳实体明显是买入信号，且在B点周围，6 MA上穿15MA 形成黄金交叉。此时6MA，15MA，30MA都呈上升趋势，此时买入股票的人很多，行情看涨。

由区间估计可知，此时正是买入的黄金时间，也验证了我在C点买入的正确性

由甘氏图可知，在上升趋势中，价格在1*1 线上得到支撑，价格又突破了2*1线的压力，价格形势继续有向上趋势，此时不宜卖出

在趋势下降的调整中，C点之后的向上反弹程度突破了位于下方的2/3速度线，但是没有通过上方的1/3速度线。说明价格这一轮的的下降还没结束；在上升趋势调整中，B点向下折返的程度突破了位于上方的2/3速度线，且也突破了1/3速度线，预示价格这一轮的上升已经结束，着验证了卖出的正确性

如下图，在A处，OBV曲线上升，价格也上升，那我们更可以相信当前的上升趋势；在G处，价格下降，OBV曲线趋于平衡向下，形势不妙。

日K线在B处未触及轨道线，离的较远就开始掉头，这往往是趋势将要改变的信号，它说明市场已经没有力量继续维持原有的上升规模了；

在B后的第四天，30MA下穿15MA形成死叉，我会在第二个死叉形成时抛出股票；

第六天，30MA下穿6MA，第九天15 MA下穿6MA 形成死叉，验证了我的判断是正确的。

第九天向下突破轨道线，意味着价格将以加速的趋势下降；

12*0.809=9.708被支撑线穿过，8*1.382=1.4706

在A 处短期BIAS上穿长期BIAS是买入信号；在L1处，PSY再高位出现大的W底是买入信号。

在L2处，短期BIAS在高位下穿长期BIAS是卖出信号；在L2处，PSY在低位出现M头是卖出信号

短期的RSI大于长期RSI，属于多头市场，形成黄金交叉；RSI与价格形成背离，并且RSI的值比较低，因此RSI 在A点所发出的是买入信号；

KD在A点处于80%以上的超卖区，应买入；在M点，K上穿D是金叉，为买入信号，且金叉出现的位置比较低，又在超卖区的位置交叉2次。右侧相交，所以为可靠的价格上升信号。

12.广发证券实习报告 篇十二

而据业内人士称，孙树明继任广发证券董事长实际上属于“内定”，孙树明本来应该在去年就担任董事长，但碍于证监会的任职规定，不得已才隐忍一年。若猜测成立，则应刚极有可能只是孙树明的“替身”，广发证券董事长一职原本不属于应刚。

上市以来业绩从未增长

若将上市公司上市前后的业绩变化进行对比，并排出“业绩变脸榜”，则广发证券必然榜上有名，该券商2011年的净利不足2009年的五成，而今年前四月份，广发证券业绩仍无止跌迹象。尽管券商一时难以摆脱“靠天吃饭”的盈利窠臼，但广发证券无疑表现得尤为突出。

数据显示，广发证券自2010年借壳上市以来，业绩从未实现正增长，2010-2011年及今年一季度，广发证券净利润分别同比下滑14.13%、48.75%、2.13%，而今年4月份，广发证券净利润同比降幅再度扩大至41.65%。对于业绩的连年下滑，广发证券的解释是二级市场不景气，丝毫未曾意识到公司在管理方面或存在问题。

同样是面对不景气的二级市场，与广发证券分类级别相近的中信证券去年净利不降反增，海通证券也只是同比小幅下滑15.82%。

不可否认，绝大多数上市券商近年来业绩确实持续负增长，但广发证券素以华南第一券商自居，无论是资本金规模抑或营业部数量，广发证券均位于国内券商前列，但最后的结果是，广发证券的盈利能力并不比中小券商强，相反，在某些领域，广发证券甚至还不及中小券商。

值得一提的是，广发证券自2006年即筹谋上市，当时公司积极与S延边路接洽，最终S延边路同意置出壳资源，若无意外，广发证券借壳上市计划当年即可实现。但恰逢此关键时刻，广发证券却曝出丑闻，公司高管因涉嫌内幕交易而接受调查，管理层亦紧急叫停了广发证券的借壳计划，广发证券上市失败。直到三年后，广发证券才成功借壳，最终于2010年上市，前后历时四年之久。

继任董事长为“内定”？

广发证券原董事长应刚请辞与公司公布4月份业绩剧挫的时间间隔仅仅一周，二者是否存在关联，不得而知。不过可以确定的是，自应刚于去年4月份执掌广发证券以来，广发证券的业绩加速下滑。

颇有意思的是，据相关媒体报道，应刚去年担任广发证券董事长之时尚未取得证券公司董事长任职资格，而广发证券在明知应刚无此资格的背景下偏偏选举应刚任职董事长，最终的处理方式是先让执行董事秦力代为履行董事长职责。因此，应刚在相当长的一段时间内并不直接管理广发证券。

在应刚被选为董事长之前，广东省委组织部即已任命孙树明为广发证券党委书记，当时业内普遍传言，孙树明极有可能在去年4月27日的董事会上被选举为董事长，换言之，应刚本来不应该被选举为董事长，但直到今年5月份，孙树明才正式担任广发证券董事长。

其中的原因在于证监会的一纸规定，证监会明确规定，证监会领导人员离职需要在三年满后方能在监管对象中任职，一般人员则为一年。孙树明去年3月份刚辞离证监会会计部主任一职，作为“一般人员”，孙树明一年之内不得在广发证券从事业务方面的领导工作。因此，此后一年之内，孙树明只是担任广发证券的党委书记，分管党委工作，而不插手广发证券的业务。

今年5月份，孙树明的一年缓冲期已满，广发证券遂正式选举孙树明为董事长，应刚自然卸任。业内人士称，表面上，应刚辞职在前，孙树明继任在后，但实际上，孙树明去年就应该担任董事长，应刚只不过充当了替身，替孙树明走程序，一旦程序走完，应刚请辞也就在情理之中。而孙树明一年前虽无董事长之名，但未必没有董事长之实。

13.国元证券实习报告 篇十三

实习时间：2011年3月1日—2011年4月30日

实习地点：安徽省芜湖市国元证券黄山西路营业部

实习目的：了解证券公司的组织结构和日常业务流程，进一步深化对证券市场的认识。能把课本上学到的相关知识和具体实践结合起来，并能分析和处理一些基本的问题。

2011年3月份，我有幸被国元证券股份有限公司选中，从而开始了我二个月的实习生活。在这一段时间里，我近距离接触了国元证券安徽芜湖黄山西路营业部，在了解国元证券的发展历程、公司文化的同时，更多的知道了营业部各部门的职能、其日常业务的流程、以及营业部的特色服务；同时深入学习了中国证券市场行业的相关知识,并且在与客户交流的过程中锻炼了自己沟通、交流和处理问题的能力。

一、公司简介

国元证券股份有限公司（简称国元证券）为顺应信证分业、行业重组的发展趋势，由原安徽省国际信托投资公司和原安徽省信托投资公司作为主发起人，于2001年8月设立。2007年10月30日以股权分置改革为契机，借壳北京化二股份有限公司成功在深圳证券交易所上市。公司是经中国证监会批准、安徽省工商行政管理局注册登记的综合类证券公司，注册资本14.641亿元人民币。现为安徽国元控股（集团）有限责任公司旗下企业

二、具体实习内容

我被安排在客户服务部工作。我从以下几个方面来介绍下我的实习生活：

首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30---9：00晨读，主要在大户室读报，有《中国证券报》、《证券时报》等。主要了解国家的宏观经济政策、财经要闻、以及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市场热点和读一些股评。

其次，晨读结束后，我就开始忙着准备下前台开户要用的东西，因为前台主要的工作就是开户，再加上现在的股市一直牛得要死，导致越来越多的人热衷于炒股，于是开户的人变得异常的多。开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，我们都要进行详细的了解和认真的学习。下面就简单的介绍下个人开户的流程：

（一）个人开户需提供身份证原件及复印件，深、沪证券账户卡原件及复印件；若是代理人，还需与委托人同时临柜签署《授权委托书》并提供代理人的身份证原件和复印件；

（二）填写开户资料并与证券营业部签订《证券买卖委托合同》；

（三）证券营业部为投资者开设资金账户 ；

（四）办理开通证券营业部银证转账；

机构开户的流程和个人差不多，只是要提供的证件和添的合同不一样。

前台另一个主要的工作就是柜台服务。例如：客户需要在柜台办理各种业务，如转托管，撤消指定交易，变更客户资料和密码的重置银证转帐的开通和取消等等。在整个前台工作的过程中，我们一大部分的时间要用在指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。同时也跟着老员工习怎样和客户交流，并及时了解客户的需求。

另外，在整个工作的过程中，我们也提供简单的咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。但更重要的是我们要多发现问题，多学习证券知识。由于平时在校学习比较少关注股市，更准确的说是对证券市场了解的并不多，因此也比较少运用些股票软件进行分析。在实习期间，工作相对较少的时候，我们比较关注股市动态。熟悉了沪深两市许多上市公司，并对一些各股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情分析软件，对股票市场比原来有了更深刻的认识。

最后，当一天的工作基本结束后，我们就开始了另一项重要的内容：整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证对应申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容：

（一）理清相关的客户资料，并及时核对下当天业务所产生的各项单据，确保完整准确、没有遗漏。如果有什么缺失，一定要及时的给予纠正。很长一段时间弄得我们都对单据特敏感，呵呵，总怕有什么闪失似的；

（二）把理清整理过的客户资料，按顺序装入客户档案袋，然后寸到档案柜子里；

(三)有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份证的复印件表扫描到各个业务科目目录下，然后统一发往总部。

整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐心；客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找，所以工作人员对我们进行认真的指导。

在我们实习的过程中，国元证券的工作人员对我们进行了热情的接待和指导,感谢他们的关心,在这里要特别感谢李婉姐,在批评和表扬我日常工作的同时，更多的教我为人处事的道理.三、总结

实习之前，总感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券市场还不太熟悉，具体到实务方面就更不清楚了。经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识，与此同时也思考了一些问题：

股市开市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，证券公司办理各种业务也是同步的，以股市为中心展开，这有点难为了好多上班族，因为对他们来说，要办理各种业务的话必须请假来营业部，真的很不方便。

和银行一样，证券公司也都会根据客户的资产将客户分成大、中、散户三类，重视发展大客户并为之提供完善的服务，这一点从营业部设有众多专门的单独大客户室就可以看出。另外，大客户还可以申请到更加优惠的交易佣金费率；而小客户则没有以上的种种待遇，他们要早早的到散户区占机子，有什么问题也不能很及时的能解决。

沪市实行全面指定交易制度，即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。如果要到其他证券营业部做股票交易，需要先撤销原指定再做新指定；转托管，是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务，是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管，是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出，则要到原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托管手续时，可以将自己所有的证券一次性地全部转出，也可转其中部分证券或同一券种中的部分证券。虽然二者有些相似，但好多股民都不是很了解，特别是关于转托管费这个问题，转出证券公司收了30元，而转入证券公司又给予报销了，很有点报复性的味道。自我感觉很是麻烦；

四、经过二个月的实习，也想对自己和股民提一些建议

（一）正确认识股票投资与人生的关系

股票投资之所以这样吸引人,主要在于它的刺激性.它能够在很短的时间里为投资者带来巨大的财富,同时也能让你的财富化为乌有。

对于投资者来说,要想在股票投资上获得成功,就必须正确认识股票投资.只有正确认识股票与人生的关系以及对人生的作用之后,才能够以平和的心态,在股市里游刃有余.那么,怎样才能够正确认识股票投资与人生关系呢?著名的投资家巴菲特对股票投资与人生的关系有一个非常正确、清晰的认识。回首巴菲特的成功之路，我们可以

看出他是一个用“善念”投资的人。所谓善念，可以归纳为善立志、善结缘、善取之等三个方面。股市确实是一个诱人的地方，那些想要获得巨大财富的人趋之若骛。但是，很多人在金钱面前迷失了方向，之所以造成这种情况，主要是他们错误地认识了股票投资与人生的关系，以及股票在人生中的作用。实际上，股票投资与任何一种赚钱方式都没有区别，我们不能在其高额的利润面前乱了阵脚。

要想在股市里清醒地投资，清醒地赚钱，我们就应该明白投资家巴菲特的“善念”。只有领悟了善念的真正意义，才能够保持清醒的头脑，清醒地进行股票投资。

（二）树立属于自己的投资观念与原则

作为一个股票投资者，要想获得成功，首先要做的就是树立正确的属于自己的投资观念。

投资观念就仿佛一面旗帜，引领你向着正确的方向前进。当你在为某项投资举棋不定时，正确的投资观念就会起到一明灯的作用，帮助你做出明智的投资决定。巴菲特成功的关键，就在于树立了正确的投资观念。他的投资观念非常独特，且非常实用。在巴菲特眼里，注重股票内在价值，买进市场价格低于其内在价值的股票,长期持有,重视企业的赢利能力,不理会市场变化,也不担心短期的股票波动.这样,成功就不会是一件遥远的事情.巴菲特常告诫那些投身于一日数变的股市或者希望股票投资来发大财的人,必须树立一个正确的投资观念,然后坚持到底.这一点,很多股票投资者无法做到.原因是他们无法克服浮躁的情绪.其实巴菲插自己,也为成功交纳了许多学费,遭遇失败使他立即总结经验,逐渐树立自己的投资观念与原则。

总之，还要要做到止损、分散风险我不知道该怎么样强调这几个字的重要，我也不知道该怎么解释这几个字，但这是炒股的最基本的行为准则。

最后，虽然这次实习时间很短,也有磕磕碰碰,但这次实习的确很有必要,很有意义同时也是一次令人非常难忘的经历;我们零距离接

14.证券实习报告 篇十四

实习单位长江证券荆州营业部

院（系）部

专业班 级

报告作者完成日期

指导教师

一、实习公司介绍

长江证券股份有限公司前身湖北证券公司，成立于1991年3月18日，注册地在武汉。2000年2月23日，经中国证监会核准批复，公司增资扩股至10.29亿元人民币。2001年12月，经中国证监会核准批复，公司增资扩股至20亿元。2007年12月19日更名为长江证券股份有限公司。2005年及2008年，公司两度被评为“中国证券行业十大影响力品牌”。2007年，在“中国券商奖”评选中，公司荣获“最具发展力券商奖”。

2004年12月，公司成为率先进入创新试点行列的八家券商之一。2005年1月，受中国证监会委托，公司托管了原大鹏证券经纪业务，并于同年6月收购了原大鹏证券经纪业务，开创了创新试点券商以市场化方式处置风险券商的先河。目前，公司已初步完成证券类控股集团的架构，旗下拥有长江证券承销保荐有限公司、长江期货有限公司、长信基金管理有限责任公司和诺德基金管理有限公司四家全资和控参股子公司。

经营范围：证券代理买卖；代理证券的还本付息、分红派息；证券代理保管、鉴证；代理登记开户；证券的自营买卖；证券的承销；证券代理咨询；受托资产管理；中国证监会批准的其他业务。

二、实习时间和地点

2011年6月28日-----2011年7月29日

长江证券股份有限公司荆州荆中路证券营业部

每天8:00——17:30

三、实习目标

(一)根据学校统一集中实习的安排，完成大四的专业实习

(二)了解证券公司的组织结构和日常业务流程，进一步深化对证券市场的认识，并为以后工作打下基础

四、实习内容

(一)了解长江证券概况

1．长江证券的发展历程及其在中国证券业中的地位

2．了解并领悟长江证券的企业文化

3．荆州荆中路营业部的内部设置，下设交易部、理财部、财务部、技术部等多个部门。交易部的工作包括接待客户，提供咨询服务，柜台业务及其产生的相关客户资料管理，营业部每天发生的资金、股票进出清算；理财部工作包括服务接待客户，为客户进行一对一的交流，营销理财产品等；财务部负责会计核算；技术部则负责管理和维护数据。

(二)具体实习内容

1．我最初被安排在交易部工作。主要就是负责客户的开发与维护。这个工作看起来很简单，其实对于我们这些刚进入社会的大学生来说，由于社会经验的匮乏，在实际工作中也有许多困难。

2．我每天早晨8：30上班，刚到公司后，我会把办公室的卫生工作简单打扫一下，虽然这不是我的职责，但是我觉得新人多做点事情总是好的。

3．每天做完杂物后，我会打开电脑浏览一下早间的财经资讯，然后进入公司内部的NOTES，浏览一下里面的通知已经证券分析报告，为自己专业知识的做积累。

4．一般从9点开始接待客户，提供简单的咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。不过大多数时候，我们还是要看客户部经理如何处理一些问题，学习怎样和客户交流，并了解客户的需求。

5．柜台服务。客户需要在柜台办理各种业务，如开户，转托管，撤消指定交易，变更客户资料和银证通及银证转帐的开通和取消等等。开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，手续进行了详细的了解。对柜台业务有了一定的了解后，我们可以指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。

6．提高专业素养。在实习之前我就有过五年的炒股经验。在实习期间，我更加关注股市的运行和对股民心理的揣摩，并对一些个股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情及分析软件，学到了一些新的知识。

7．整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证通申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容：

①把当天业务所产生的各项单据、表扫描到各个业务科目目录下，然后统一发往总部。

②理清相关的客户资料，按顺序装入客户档案，这一工作在档案室完成。

③对于上交所和深交所打回来的有问题的开户申请书的电子档案，进行核查和整理，然后再重新扫描反馈回去。

整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐心；客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找。

五、实习认识及有关思考

实习之前，感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券公司还不太熟悉，具体到实务方面就更不清楚了。经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识，与此同时也思考了一些问题：

(一)工作时间

股市开市是周一至周五上午9：30---11：30，下午13：00---15：00。.证券公司办理各种业务，比股市开市时间稍早，是9：00到17:00，都可以办理各项业务

(二)区分客户

证券公司都会根据客户的资产将客户分成大、中、小三类，重视发展大客户并为之提供完善的服务，这一点从营业部设有众多专门的单独大客户室就可以看出。另外，大客户还可以申请到更加优惠的交易佣金费率（正常是千分之三）。

(三)交易所交易机制

沪市实行全面指定交易制度，即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。如果要到其他证券营业部做股票交易，需要先撤销原指定再做新指定。

转托管，是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务，是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管，是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出，则要到原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托管手续时，可以将自己所有的证券一次性地全部转出，也可转其中部分证券或同一券种中的部分证券。

在长江证券实习的这段时间里，感受到长江证券在细节上、在管理上做的非常严格，典型的是每天业务下来的单据、资料都要扫描录入电脑，然后发往总部；并且深刻感受公司的企业文化，在这样一种氛围内确

实受益匪浅。

六．实习总结

在长江证券营业部实习的四周里，了解了长江证券的发展历程，公司文化，部门职能及日常业务的流程，进一步熟练运用各种操作软件，深入学习了中国证券市场的相关知识，并且在与客户交流的过程中锻炼了自己交流和处理问题的能力。

另外，长江证券的工作人员对我们进行了热情的接待和指导，感谢他们的关心，在这里要特别感谢向总，在批评和表扬我们日常工作的同时也教我们为人处事的道理。