银行业合规执行年自我评价报告

银行业合规执行年自我评价报告（精选9篇）

1.银行业合规执行年自我评价报告 篇一

关于“合规执行年”活动评价工作的报告

根据河南省银监局对“合规执行年”活动的总体要求，按照《河南银监局办公室关于开展银行业金融机构合规执行年活动评价的通知》（豫银监办通„2011‟289号）的安排部署，结合市银监办合规评价有关精神，xxxxxxxx高度重视，周密部署，认真落实，并结合实际，稳步实施，强力推进，确保“合规执行年”活动评价工作有序开展。现将有关情况报告如下：

一、合规风险管理总体状况

（一)制定了实施方案。接到上级文件通知后，我行迅速成立了合规执行年活动领导小组，制定了实施方案，并召开了合规执行年活动动员会，做好了合规执行年活动的组织构架，为以后的工作开展提供了保证。

（二）制定了各项合规制度。通过制定、完善各项合规制度，来保证我行合规执行年活动的全面、深入开展。主要有以下制度：《xxxxxxxx合规政策》、《xxxxxxxx合规制度》、《xxxxxxxx合规问责制度》、《xxxxxxxx管理人员合规绩效考核制度》、《xxxxxxxx诚信举报制度》等。

二、合规执行年各项工作要求贯彻落实情况

依据《河南银监局关于在全省银行业金融机构开展“合规执行年”活动的通知》豫银监通„2011‟17号文件要求，我行按照银监局、市办的工作要求，把“合规执行年”活动确定为工作的重中之重，明确目标，细化分工，真抓实干，注重效果，调动全员参与、覆盖各个岗位，切实提升合规水平。

（一）抓部署，活动安排到位。成立了以董事长为组长、班子成员、部门经理共同参与的领导小组；同时，召开动员大会并制定了《xxxxxxxx“合规执行年”活动实施方案》，全行迅速形成了目标明确、职责明晰、上下联动的工作局面。

（二）抓教育，培训计划到位。将4月定为合规知识“学习培训月”，明确培训学习书目资料。培训活动中，将“学习培训月”与案件风险防控培训、日常业务学习紧密结合，采取员工自学、集中培训、合规大讨论、案例警示教育、合规知识竞赛等灵活多样的形式，每月至少集中组织学习1次，人人记笔记，写心得；同时还采取考试的形式检验和强化学习— 2 —

培训效果。11月23日以来，分批组织全体员工观看了《合规醒言》案例警示片，并要求观看员工签名、积极撰写观后感。

（三）抓落实，工作责任到位。层层签订合规执行责任与承诺书，董事长与总行分管领导，总行分管领导与部门负责人签订“合规执行责任与承诺书”,明确约定各单位、各部门合规责任，形成“一级抓一级、层层抓落实”的工作格局。利用编发简报、知识竞赛、展板横幅电子屏等载体，大力宣传“合规执行年”活动，形成浓厚的宣传氛围；

（四）抓提升，自查整改到位。围绕法人治理、班子建设、内控制度建设及执行情况等主要内容，坚持“覆盖全员、覆盖全岗位、覆盖全时段”原则，深入查摆问题，切实做到自查有实效、自纠有成果。对排查出的问题建立台账，明确责任，制定方案，限期整改，并写出详细的整改报告，此项工作纳入考核。

（五）抓督导，工作问责到位。活动领导小组采取定期阶段检查、不定期集中巡视等方式，进行活动督促，对工作不积极、不主动、不深入、不具体及整改不到位的部门经理，启动严厉的工作问责机制。同时，总行还针对“岗位合规责任与承诺书”对存在违规行为的员工严肃追究责任，并按照要求对重大、实质性违规行为的处理情况将及时逐级上报。

三、合规执行活动工作成效

我行对合规管理年认识高，行动快，抓法得当，措施得力。职 — 3 —

工在工作中防控风险的合规意识明显增强。处理每一笔业务，都能按规章制度要求反复对照，规范操作。在市银监办、人民银行的帐户管理及统计报表的检查中，没有发现问题，实现了由强制合规向主动合规的转变，由形式合规向实质合规的提升，使合规经营成为全行的自觉行动。

“合规执行年”活动中，我行把查排问题、解决问题、化解矛盾作为重要内容之一，要求查排问题实事求是，分析问题明明白白，解决问题实实在在，切实堵塞漏洞、完善工作、规范管理。

（一）强化“合规执行年”排查力度。组织检查组深入开展排查活动，做到思想不松、组织不散、力度不减、工作不乱，对重点岗位、重点人群、重点业务进行拉网式排查，将各类风险点及时进行控制，切实达到风险点不遗漏、违规行为不形成的目的。

（二）深入开展综合风险大排查活动。在“合规执行年”进行排查的基础上，我行还根据业务分工组织多个检查组，定期到各部门进行专项合规检查和风险排查，及时了解工作进展，详细了解制度落实，全面控制各类风险苗头。通过综合排查与专项检查、全面排查与整改提高相结合的办法和途径，促进全行各部位各岗位合规执行能力的提高。

（三）认真及时对各类问题进行整改。排查中发现，我行在安保措施存在纰漏，出入库交接记录及安全日志记录不全面，个别大额支取、提前支取等业务行为不规范，个别信贷业务及票据 — 4 —

业务要素不齐全等问题。针对存在的管理问题，跟踪监督各部门立即进行整改，对责任人进行了处罚，并在全辖进行通报批评；要求全行各岗位吸取教训，举一反三，加强和提升合规管理水平。

xxxxxxxx按照河南省银监局“合规执行年”活动的总体安排部署，结合实际，因地制宜，深入落实，强力推进，掀起“合规执行年”活动热潮。通过近一年来的强力实施，全行合规意识深入人心，合规建设不断完善，合规执行蔚然成风，合规管理更趋规范。

四、银行业各项业务合规经营情况

2011年，我行没有因违规问题引发案件，也没有受监管部门的处罚及负面通报，在监管部门对我行的检查中也没有发现重大实质性的违规问题。在日常业务开展中，严格执行了监管部门的要求和监管措施，没有因违反监管要求面被监管部门书面风险提示。贷款新规走款率和中长期合同整改达标、政府融资平台贷款抵押整改工作达标。

五、建立长效机制，着力构建合规管理体系

“合规”建设是一项系统化、长期化的基础工程，我行深入开展“合规执行年”回头看活动，认真梳理，查漏补缺，并采取积极措施建立长效机制，真正让合规建设落到实处、发挥长效。

（一）完善法人治理结构。按照《公司法》、《商业银行法》的要求，进一步完善“股东大会、董事会、监事会、高级管理层”

为核心的公司治理架构，推动完善专业委员会建设，建立起了配套的科学决策机制、激励约束机制、劳动用工机制和业务创新机制。并按照“风险识别、风险计量、风险监测、风险控制”的管理流程，将各部门划分为前台市场营销部门、中台风险控制部门及后台综合管理部门，逐步形成一套高效运转的流程银行组织管理系统，构建起了分工负责、相互制约的组织管理运行体系。

（二）坚持做好合规教育。一是积极开展法制教育，用现实的案例教育员工，增强员工的防范意识、法律意识。二是强化奉献意识，引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性。三是强化自觉意识，引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为。四是强化集体意识，引导员工珍爱集体荣誉。营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。

（三）完善内部管理机制。一是建立健全合理有效的内部控制体系，建立健全了一系列规章制度，包括财务会计、信贷业务、票据业务、内控制度、安保制度、计算机操作、银行卡业务等，实现业务领域、工作岗位、干部员工的全覆盖，构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线，形成监督合力。二是强化和落实经营管理责任，推行问责制，加大责任追究力度，尤其对案件频发的 — 6 —

机构负责人要实行引咎辞职制度。

（四）不断培育合规文化。一是合规从高层做起，领导干部率先垂范，身体力行，口头上时时宣讲合规，行为上处处体现合规，给员工做出合规经营的良好示范。二是教育引导和模范带动，不断强化经营管理者和员工的合规经营、合规操作意识，做到人人主动合规，事事处处合规，逐步培育和形成良好的合规文化。三是开展案件警示教育，通过透视现实社会中发生各类案例，抓住典型，经常性地开展典型案例警示教育活动，特别是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度，达到警钟常鸣、防患未然的目的。

六、自评结果

我行在合规评价过程中严肃认真，注重实效，注意发挥合规评价对合规执行的引导和促进作用。“合规执行年”活动开展以来，我行坚持把合规工作与业务发展有机结合，融入每项业务、各个条线，贯穿决策、执行、监督的全过程。坚持从领导做起抓合规，大力倡树合规理念，实现高层合规，决策合规，并影响带动全员合规，在全行中逐步形成合规机制、合规文化，使依法合规成为干部员工的自觉行动。通过此次评价，我行重点领域风险防范效果明显，内部控制水平、核心风险指标全面向好；员工合规从业理念切实树立，合规从业能力得到明显提高。

2.银行业合规执行年自我评价报告 篇二

内控和案防制度执行是我行目前正在开展的“合规建设提升年”活动的重要内容和组成部分,通过深化“执行年”活动,进一步推动我行的制度执行力建设,实现案防水平的整体提高,促进合规经营再上新台阶。全市农发行要在2011“合规管理执行年”活动的基础上,重点开展重点业务和关键环节的风险排查,强化内控执行力突查,并狠抓“防范操作风险13条”(银监发„2005‟17号文)的落实,切实将深化“执行年”活动的成果及时转化为现实的风险防范能力,使我行的内控和案防制度执行力进一步增强,有章不循、违规操作的问题得到及时的发现、纠正和查处,案件风险隐患得到及时的发现和解除。

一、大额不良贷款风险排查

要依据以往审计、检查、风险排查结果,以风险覆盖为原则,进一步排查不良贷款产生的原因、贷款管理方面存在的问题、是否存在企业骗贷和内外勾结骗贷等案件线索、是否采取有效的方案和措施清收处置不良贷款。排查结束要逐户撰写排查报告。

二、对一线柜台制度执行力的突查

充分发挥综合业务系统管理前台日常监督、电视远程监控、会计现场突击检查的“三位一体”监督机制的作用,或采取营业时间暗访暗查,星期天、节假日、夜晚突查等方式,体现检查的针对性和突然性,重点检查安全保卫、出纳制度、会计制度等执行情况,重点检查重要空白凭证、印鉴密押、授权卡或柜员卡、票据审验、查询查复、对账、金库尾箱、委托押运、银行承兑汇票等薄弱环节。该项工作由市分行财务会计部会同监察保卫部进行,确保检查覆盖面达到100%。

三、全面落实“防范操作风险13条”

按照银监部门的要求,要全面落实如下“13条”规定:

1、高度重视规章制度建设。要在提升制度执行力上下功夫,在落实好上级行各项制度规定的基础上,对本行层面的管理制度进行认真、全面的查漏补缺,及时堵塞制度漏洞。

2、切实加强稽核建设。要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度,强调有效性、严肃性和独立性。要认真落实好“三查两评”制度,加大部门检查和综合检查的频率和覆盖面,对查出的问题和风险隐患及时纠正解决。

3、加强对基层行的合规性监督。要加强对员工从业行为的监管和监控,防止出现管理真空,造成权力滥用和监督缺位。

4、订立职责制,形成明确的制度保障。全体员工要认真落实各项责任制,尽职履责,敢抓敢管,对出现大案、要案或措施不得力的,要从严追究主要负责人和直接责任人责任。

5、坚持相关的行务管理公开制度。要通过深化行务公开,主动接受社会监督和评议,及时发现和消除操作风险。

6、建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度。各行要在自身的管理权限内,积极创造条件确保上述案防制度不折不扣得到落实。

7、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外 的行为。要建立相应的行为失范监察制度,对这些岗位、环节人员的失范行为及时发现、报告和处置,对涉黄、涉赌、涉毒以及有经商办企业等行为的,要立即调整岗位。

8、建立举报查实案件的奖励制度。要按照总行《关于奖励举报有功人员的暂行规定》,对坚持规章制度、制止案件发生等有功人员予以重奖。

9、加强和完善对账制度。要对对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定,适时对账。

10、加强未达账项和差错处理的环节控制,记账岗位和对账岗位必须严格分开,坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。

11、严格印、押、证的分管、分存及销毁制度,坚决执行制度规定,并对检查发现的违规者及时处理。

12、加强对可能发生的账外经营的监控。当日出单要核对,机器打印的出单要全部核对。

13、迅速改进科技信息系统,提高通过技术手段防范操作风险的能力。

在全面落实上述要求的基础上,要将第六、七、九、十、十一条的内容要求列为重点抓好落实。各行要组织员工认真学习“防范操作风险13条”,认真对照检查,搞好自查自纠,对于“13条”的落实情况,市分行要逐项进行评估验收。

3.合规执行年心得体会 篇三

——合规执行年心得体会

今年以来，省银监局在河南金融业开展为期一年的“合规执行年”活动，按照省联社和市办的统一部署，我社分阶段开展了金融业“一法四令”的学习，安全防控文件培训，内控制度建设，合规执行自查整改等一系列活动，并对联社下发的案件进行讨论学习，提高了内控管理水平、夯实安全经营基础、巩固了稳健持续经营的能力。作为基层信用社主管内控建设，安全保卫，优质文明服务的内勤主任，我感触颇深，对合规风险和合规经营有了更加深刻的认识，让我切实感受到在信用社开展合规执行年活动的紧迫性和必要性，针对此次活动我有如下几点体会。

一、优化规章制度，建立合规管理机制

邓小平同志说过：“制度好可以使坏人无法任意横行，制度不好可以使好人无法充分做好事，甚至会走向反面。”好的规章制度是金融业安全经营的前提，也是推行“合规执行年”活动的基础。在制度安排上，重点加强核算、安防、内控管理等关键环节的规范，完善现有的规章制度，使之尽可能的更加合理、科学，更具可操作性，确保每一个岗位，每一笔业务，每一个环节均在规章制度的严格约束之下，不留空白点。努力建设业务发展和管理提升的良好的法制基础，增强信用社发展后劲。把合规管理工作的重点推向基层，针对合规风险事故主要发生在基层的问题，研究探索加强基层合规管理的方法和措施，提高基层合规风险管理的有效性。把合规管理工作渗透到业务发

展的流程中去，正确处理好合规管理与业务发展创新的关系，更好地发挥合规保障发展、合规促进创新、合规创造价值的作用。

二、加强学习，切实提高合规意识

目前，信用社正处在改革发展的重要时期，所面临的环境与考验更为复杂，经营中将面对更加多变的系列风险。从全国范围来看，案件多发、高发的势头还未从根本上得到扼制，在日益竞争激烈的同行业中，从业人员极易淡化风险意识，盲目寻求发展；在我行业务发展的攻坚阶段，提高风险防范意识和能力具有更加特殊的意义。但从员工思想上解决防范风险才是问题的关键。然而观念的确立不是一蹴而就的，风险防控也不是一劳永逸，需要我们在日常工作中不断加强学习，不断提升合规意识和执行力。养成诚实、守信、正直、审慎的经营观念，树立基层信用社主动报告合规风险的作风，倡导及时排查合规风险隐患，通过评价纠正机制对存在的问题进行改进，形成全员尊重规则、严守规则并恪守职业道德的良好合规氛围。彻底根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的现象。让合规的习惯动作成为习惯的合规操作，实现从“必须合规”到“我要合规”，从“合规制度”约束到形成良好“合规文化”的转变。

三、自觉养成执行制度的好习惯，注意业务中的细节和重点

制度的执行是一项系统工程，需要统筹各方面力量，齐抓共管，人人参与，协同推进。好的习惯是成功的一半，我们要自觉养成执行制度的好习惯，把合规执行工作嵌入各项业务活动之中。教育每一位员工认真执行各项规章制度，认清合规工作的严峻形势，深入研究内

控工作的变化特点和趋势，使自己的工作具有较强的针对性。坚持按照操作规程处理每一笔业务，以高度的责任心，百倍的警惕性预防各类经营风险和经济案件。

在日常工作经营与管理中要更加注意细节和重点，通过抓重要环节，重点区域，重要部位，重要时点将合规风险具体化，细致化。重点加强往来帐目、现金、票据的管理、重要空白凭证的使用与管理等业务的监督复核；加强对印、押、章、证的使用和对营业机构负责人及一线操作人员的约束与监督，严把印章、现金、密押、重空白凭证、业务授权和交接等重要关口，严格落实各项规章制度，做到防于未发，止于未萌。

四、加大考察处罚力度，提高员工执行力

制度的生命在与执行，必须建立严格有效的保障机制，坚决维护制度执行的刚性，严肃追究不执行、乱执行制度的行为，提高员工的执行力，杜绝违规违纪行为。会计主管、网点负责人、一线柜员要切实履行职责，做到经常性监督与重点检查相结合，事前预防，事中控制和事后监督相结合。对发现的问题，及时落实责任人，及时制定整改措施，及时整改。对检查中发现的屡查屡犯的问题，不但依据内控条例进行处罚，而且与员工的绩效工资关联，坚决查处违规违章行为，痛下决心，决不手软。内控与案防工作领导小组每月对各级检查人员履行职责情况进行一次检查监督，对应付了事，敷衍塞责，走过场者给于行政及经济处罚。造成案件的撤销其职务，坚决根除以经验代替制度，以信任代替管理的错误行为。

4.合规执行年应知应会要点 篇四

一、问 河南银监局于何时下达文件确定2011年为什么年？ 答：河南银监局于2011年3月9日下发了《河南银监局关于在全省银行业金融机构开展“合规执行年”活动的通知》（豫银监通„2011‟17号），确定2011年为河南银行业“合规执行年”。

二、活动领导小组是怎样组成的？

答：河南银监局成立以李伏安局长为组长，其他各位局领导为副组长，各银行业金融机构主要负责人为成员的河南银行业“合规执行年”活动领导小组，下设办公室，办公室设在政策法规处。

三、合规年活动的主要负责人是谁？

答：各银行业金融机构主要负责人是“合规执行年”活动的第一责任人。

四、“合规年”的指导思想是什么？

答：河南银监局“合规执行年” 指导思想：以科学发展观为指导，全面贯彻执行国家的宏观经济政策和银行业监管法律法规，坚持依法经营、合规执业、防范风险、促进发展，全面加强合规建设，着力提高银行业合规风险管控能力，促进银行业安全、稳健运营，实现银行业经营和经济社会的科学发展。

五、“合规年”工作目标是什么？ 答：河南银监局“合规执行年”工作目标：2011，全省银行业重要业务活动要全部达到合规要求，坚决杜绝重大、实质性违规问题，合规管理水平显著提升，风险防范能力大幅提高，各项业务发展良好，支持经济增长能力显著提高。

六、河南银监局合规执行主要内容是什么？

答：

（一）严格执行国家宏观经济政策。

（二）严格执行金融法律法规和银监会、河南银监局的监管政策制度。

（三）严格执行银监会案件防控工作制度，力争案件零发生。

（四）严守银行业监管风险底线。

（五）严格执行内部控制制度、业务操作制度及内部管理规定。

七、河南银监局“合规执行年”活动主要工作措施是什么？ 答：

（一）签订合规执行责任与承诺书。

（二）强化合规责任追究机制。

（三）建设合规执行长效机制。

八、河南银监局“合规执行年活动”工作安排是什么？答：

（一）建立组织；

（二）签订责任与承诺书；

（三）加强学习；

（四）定规培训；

（五）自查整改；

（六）总结评价。

九、“合规执行责任与承诺书”是如何签订的？答：要层层签定，一是河南银监局与各银行业金融机构主要负责人签订“合规执行责任与承诺书”；二是各银行业金融机构根据内部管理体制，逐级、逐层签订“岗位合规责任与承诺书”，上级机构主要负责人与下级机构主要负责人签，主要负责人与各分管负责人签，各分管负责人与所分管部门负责人签，各部门负责人与其下属员工签，一级抓一级，层层抓落实；三是各银监分局要与辖区内地方法人银行业金融机构签订“合规执行责任与承诺书”。

十、监管机构对银行业金融机构在2010年底前发生、2011年6月底前尚未进行整改或者2011年以后新发生的什么现象或问题，要依法进行责任追究？

答：

（一）违反国家产业政策、银行业监管法律、法规、规章及机构内部管理制度进行信贷投放，造成重大经济损失的；

（二）因未认真履行管理责任、岗位职责或个人职业操守问题，新发生案件的；

（三）不严格执行银行业监管部门的各项监管警示、风险提示和整改要求，本系统单位内同质同类违规行为屡查屡犯、屡纠屡错，一年内发生三起以上，且性质严重、情节恶劣的；

（四）未严格履行职责，致使各项监管指标触及风险底线，趋于恶化的。

十一、为确保“合规执行年”活动的顺利开展，全省银行业金融机构要在什么时候展开学习活动？

答：要在2011年3－4月份开展学习活动。合规执行年主要学习内容是什么？ 答：

（一）国家宏观经济调控政策，学习国家财政政策、货币政策、产业政策、提高把握政策的水平；

（二）银监会关于银行业监管法律、法规、规章及规范性文件，深刻领会监管要求；

（三）本行关于依法稳健经营的制度规定；银行业经营规则及自律性组织制定的行业准则、行为守则和职业操守等，提高自觉遵章守制的道德素养；

（四）银行业务知识和金融领域的新理论，积极开展业务创新，提高业务工作能力。

十二、新乡银行“合规执行年”活动领导小组是如何组成的？领导小组的职能如何？

答：活动领导小组组长由张建斌董事长担任，副组长由樊庆华、崔章安行长担任，成员有任同国、师郑绍、赵佩、李久明担任。领导小组下设办公室，成员由总部各部室负责人组成，具体负责“合规执行年”活动的各项日常工作，领导小组负责制定本行“合规执行年活动方案并下发执行。

十三、本行内各机构第一责任人是谁？

答：各支行责任人为各机构此项活动的第一责任人，负责组织其机构“合规执行年”活动各项工作的开展。

十四、“合规执行年”活动要坚持五个原则：一是坚持层级负责与条线督导相结合原则；二是坚持学习培训与监督检查相结合原则；三是坚持全面部署与重点突出相结合原则；四是坚持省银监局要求与本机构实际情况相结合原则；五是坚持发现问题与加强整改相结合原则。

十五、我行“合规执行年”活动分为五个阶段：部署准备、学习培训、自查整改、持续提高、总结。

十六、我行“合规执行年”活动主要措施：1.严格落实合规责任；2.加强政策制度梳理、培训和学习；3.深入开展合规和案件风险排查；4.加大信贷结构调整，加强信贷资产质量风险管理，确保全行资产质量稳定；5.加大对违规问题的处罚力度；6.建设合规执行长效机制；7.营造良好的合规文化。

十七、“合规执行年”活动的重要意义：开展“合规执行年”活动，是落实监管部门要求，提高核心竞争力的需要；是强化“三基”管理，提高内控管理水平的需要；是严守监管底线，确保银行稳健运行的需要；是落实案防责任，杜绝案件和重大违规事故发生的需要。

十八、我行开展“合规执行年”的活动，重点包括以下五项工作：

（一）明确责任，层层落实，庄严签订承诺书；

（二）梳理制度，强化培训，深刻把握制度内涵；

（三）突出“三基”，深入排查，及早消除风险隐患；

（四）调整结构，落实新规，确保资产质量稳定；

（五）加强整改，从严问责，严惩“屡查屡犯”行为。

十九、建立合规执行长效机制，按照中国银监会颁布的《商业银行合规风险管理指引》的要求，应进一步完善合规绩效考核、合规问责、诚信举报三项基础合规管理制度。

二十、强化“三基”管理，“三基”是指？ 答：基层机构、基层负责人、基层营业网点员工。

二十一、河南银监局在2012年工作会议，召开了什么活动动员大会，把2012定为什么年？

答：“合规建设提升年活动动员大会”，“合规建设提升年”。二

十二、李伏安局长在河南银行业合规建设提升年活动动员大会上的讲话中指出合规执行、合规建设方面仍然存在的问题是什么？

答：

（一）认识问题还未彻底得到解决。

（二）合规执行、合规建设内生动力不足。

（三）违规问责制度不完善，问责力度明显不足。

二十三、李伏安局长在河南银行业合规建设提升年活动动员大会上的讲话中指出的2012合规建设提升年活动的总体目标是什么？

答：银行业继续坚决落实重大实质性违规行为“零容忍”，落实一般性监管政策和措施要求的合规率要达到95%以上。通过合规建设提升年活动，实现“四个提升”----提升思想认识，提升内生动力，提升制度建设，提升执行效果，构建合规管理长效机制。

二十四、“四个提升”指的是什么？ 答：提升思想认识，提升内升动力，提升制度建设，提升执行效果，构建合规管理长效机制。

二十五、为确保目标实现，银监局要进一步强化责任力度、落实责任追究。

答：凡2012年发生重大实质性违规事件的银行业金融机构和个人，监管部门对其要坚决实行“零容忍”监管政策，要严格依法对机构和相关责任人给予行政处罚和采取审慎监管措施；一般性监管政策和措施要求合规率低于95%的，要坚决对其采取从严监管政策，将合规执行、合规建设情况与机构准入、人员准入、现场检查等监管措施挂钩。银行业金融机构内部对于重大实质性违规要根据相关规定，从严从重对相关责任人员进行问责，高管撤职，员工开除，决不能姑息迁就；对于一般性违规，也要秉承“从严治行”理念，坚持“违规无小事”的问责原则，全面强化责任追究力度，对相关人员从严从重严肃问责，最终实现违规即开除的目标要求。

二十六、李伏安局长在河南银行业合规建设提升年活动动员大会上的讲话中指出的2012合规建设提升年活动要突出的合规建设提升重点是什么？

答：

一、要提升合规认识，进一步牢固树立合规理念、合规从业意识，主动开展合规建设。

二、要提升合规建设高度，建立一把手负责制，把合规建设作为一把手来抓：（1）要亲自抓工作谋划（2）要亲自抓合规动员（3）要亲自抓督导（4）要亲自抓问责。

三、要提升合规建设自觉性，落实合规责任承诺制，以主动承诺代替被动签约：（1）要自下而上主动承诺。（2）要自上而下全员签订。

四、要提升制度建设质量，完善合规制度，以制度的强制力确保合规执行力：（1）是合规执行制度体系。（2）是内部控制制度体系。

（3）是合规风险管理体系。（4）是合规责任制度体系。

五、要提升合规建设广度，广泛深入地开展宣传动员和学习培训，提升合规建设认知度和认同度：（1）要广泛征集合规宣传口号。（2）要持续开展合规学习培训。

六、要提升合规建设力度，坚持严查违规和严肃问责，建立合规风险识别和激励机制。（1）要加大排查频率和力度。（2）要提升问责力度和效果（3）要全面修订完善违规问责制度。

七、要提升合规建设强度，持续督导、严肃评价，及时充实合规措施、提升合规执行效果：（1）是要内外结合进行督导。（2）要全覆盖进行督导（3）要多形式进行督导。（4）要科学进行合规评价。

八、要提升合规建设深度，培育合规文化，以文化的软约束和持久力提升、维持合规执行效果，要建立：（1）主动合规的合规文化。（2）高层垂范的合规文化。（3）以人为本的合规文化。（4）诚实守信的合规文化。（5）有效互动的合规文化。

二十七、新乡银行何时召开“合规建设提升年活动动员大会”标志着我行活动的开始？

答：2月10日下午，新乡银行组织各行级领导、部门负责人及各行行长共50余人在总部418会议室召开“合规建设提升年”活动动员大会暨签字仪式，会议由樊庆华监事长主持。二

十八、新乡银行2012年“合规建设提升年”学习培训方案指出我行学习指导思想和原则是什么？培训时间为何时，学习内容是什么？

5.2011年自我评价报告 篇五

本学年，我能够自觉遵守学校的各项规章制度，尊重国旗、国徽、国歌，积极参加升国旗活动。有上进心，尊敬老师，喜欢帮助老师做事情，热爱集体，关心爱护集体荣誉，热心助人，坚强勇敢；爱劳动，积极参加各项劳动，讲卫生；积极参加体育活动。上课积极举手发言，回答问题声音响亮。能够协助英语老师做好英语课代表工作，工作认真负责，是老师信得过的得力助手。上课能认真听讲，能按时、独立、自觉完成各科作业，字迹工整，准确率高。学习积极性也很高，也有学习热情。并加强了复习，努力克服学习中的困难，自主完成学习任务。不偏科，各科学业均衡发展，学习成绩有进步。

不过，我上课听课的认真程度还不够，我的学习成绩不是很理想，还没有掌握学习方法，不能抓住有利时机学习，不能珍惜时间。通过期末考试，我认为自己对个别学科基础知识掌握的还不够准确，有时做题还是马虎，或者说是不够认真。勤奋、刻苦的程度还不够，缺乏深入思考。

今后我愿拿出自己的勇气，战胜自我，多练、多思、多问，相信在新的一年会有所收获！

自我评价报告（七年级）

本学年，我能够严格遵守《中学生日常行为规范》，我能自觉遵守公共秩序和交通法规，爱护公共设施。遵规守时，服从学校管理。乐于参加集体活动，珍惜集体荣誉，维护集体利益。在班级管理上能表达个人观点，尊重和理解他人的观点和处境。善于与他人交流、合作、分享，建立融洽的人际关系。认真值日，保持教室、校园整洁优美。不在教室和校园内追逐打闹喧哗，维护学校良好秩序。爱护校舍和公物，不在黑板、墙壁、课桌、布告栏等处乱涂改刻画。生活有规律，按时作息，珍惜时间，合理安排课余生活，坚持锻炼身体。积极参加体育活动。

在学习上，担任英语科代表一职，主动协助老师工作，积极为同学服务，也使自己在英语学习上有很大进步。加强了对基础知识的准确掌握，学习态度严谨，克服了马马虎虎的习惯，无论是在课堂上还是在课下，我都注重了把学习和思考紧密结合起来，多读，多思，多练。勤于思考，善于收集和分析信息，主动获取知识。养成了良好的学习习惯，能做到课前预习，上课认真听讲，课后认真复习，按时、独立、自觉完成作业。有创造性解决问题的愿望。能运用多种方法、从不同的角度探究问题。在学习中不断地总结学习规律，反思学习中存在的问题，学习成绩有进步。

作为班长，我能够大胆的工作，协助班主任老师管理班级，经过一学期的锻炼，我有很强的组织能力，我被评为“学校优秀干部”。我能积极参加学校组织的各项活动，在我校举办的“剑桥杯”英语口语

展示大赛中，我荣获鼓励奖。在我校举办的以“保护地球，绿色行动”为主题的“地球日海报设计大赛”中，我荣获二等奖。在感恩系列教育活动中荣获“诗歌朗诵优胜奖”。

本学年度，学习成绩比较稳定，在做题过程中，仍然会出现不认真的现象，有时不该错的题错了，今后要加强认真的程度，我会有更大的进步。

自我评价报告（八年级）

本学年，能够更加严格的要求自己，积极参加升旗仪式，经常与父母、师长、朋友交流生活、学习、思想等情况，接受他们的合理意见和建议。正确对待困难和挫折，不自卑，不嫉妒，不偏激，保持心理健康。能客观地认识和评价自己，正确地对待成败、得失、表扬、批评。遇事冷静，不冲动，有承受压力、应对挫折的良好心理素质。关心班级，有荣誉感，尊重老师，待人礼貌、真诚，有爱心。因此，被评为“香坊区文明青少年”。

在学习上，能够认真听课，各学科课堂上积极发表自己独特的看法，能按时、独立、自觉完成各学科作业。在学习过程中，我能够独立思考，主动解决一些疑难问题，虚心向同学、老师请教，能采取多种学习方式提高学习水平，逐步掌握适合自身发展的学习方法。并在期末复习学科竞赛中荣获二等奖。

作为班长和物理课代表，能认真工作，有极强的责任心和工作热情。能协助老师做好自己的本职工作。团结同学，在学生中有威信。积极参加学校组织的篮球比赛，为班级争光。

不过，我的学习成绩没有太大的进步，我会不断的总结和反思自己，在下学期取得骄人的成绩，我相信：天道酬勤。

6.银行合规述职报告 篇六

银行合规述职报告1

今年以来，根据上级行的要求，营业部开展了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动，这充分表明了上级行对《守则》的学习以及合规管理工作的重视。现在我就学习《守则》、执行《守则》等方面情况，述职如下：

一、学习《守则》的基本情况

为切实提高依法合规经营的自觉性，变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。我按照营业部部署参与了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动。一是参加动员会后，先行进行了自学，学习总区行营业部三级领导的动员讲话，《守则》原文，并自觉地记录了学习笔记，二是学习结束后，参加了以学《守则》用《守则》的大讨论活动。三是参加学习《守则》的考试。通过这次主题教育，进一步提高了风险防范意识，强化了合规操作的意识，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育的意义和重要性。

通过学习深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营的危害性。我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

二、执行《守则》情况

1、能注意加强学习，增强依法合规经营的理念

加强对员工和自身的风险防范教育，认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。能从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

2、严于律己，率先垂范

在工作中、生活中，我严格要求自己，以《守则》的内容和标准衡量自己的言行，自觉遵守党的政治纪律和金融法律、法规，在部门中讲大局、讲原则、讲团结。在工作和生活中，要求同志们做到的，自己首先做到，要求同志们不做的，自己坚决不做。事事处处以大局为重，以集体和员工利益为重，以党和国家、农行利益为重。同时，严格要求本部门其他同志严格按照规则办事，不论是下基层还是解决基层问题都要秉公办理，严谨徇私舞弊，并要解决。在同事中积极倡导互相监督互相提醒，构建和谐团队。

3、加强内控管理，坚持两手抓

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。所以，平时注意不断完善各种管理办法，认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，强化内部防范机制，努力做到在规范的前提下办理业务。坚持一手抓经营发展中心工作不动摇，一手抓内控案防管理基础不松劲，依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，牢固树立风险识。

4、组织实施本部门的合规工作

以《守则》为依据，高标准要求员工。在对照部门岗位职责和相关规章制度，认真对工作进行自查时，发现问题及时研究解决；对已发现问题隐患能做到及时预警，及时整改。切实提高部门员工依法合规经营的自觉性，进一步教育和引导员工转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。

《守则》检查教育活动与案件专项治理工作、企业文化建设是我部合规工作的重要组成部分。在开展《守则》检查教育活动的同时，一是配合开展案件专项治理工作，对照制度深查过去工作中存在的违规违章行为，合规操作。二是将《守则》检查教育活动与推行iso9000质量管理工作相结合，根据工作的实际情况，对每种业务、每个岗位、每项工作的流程进行进一步的完善，努力实现规范管理、持续改进，规范部门的各项管理和业务操作，为推行精细化管理提下良好基础。

三、存在问题及努力方向

对运用科学发展：

一是观指导和推动合规经营的方法掌握还不够。二是执行各项规章制度有时有松懈现象，合规管理还存在一定的问题。三是部门作风抓得不够到位，致使部门员工工作效率不够高、协调沟通不够好。四是执行力不够强，精细化管理不到位：表现在团队精神不强、信息反馈慢、办事效率不够高等执行力问题。

在今后工作中，我要认真总结和分析以往的过失，进一步解放思想，转变观念，加强管理，努力提高执行力及精细化管理水平，依法合规经营，努力搞好本职工作，为我部各项业务发展的健康发展做出更大的贡献。

银行合规述职报告2

古人云：无规矩，不成方圆。对于金融行业来说更是如此，健全的风险管理机制，成熟的内控合规文化，是银行业赖以生存长期发展的基础和核心，是防范金融案件的关键，至此要构建未来和谐的招行，就要积极倡导合规文化，认真学习合规体制，不断提高自身综合素质和执行能力。

一、合规是银行业长效发展的基础

银行业的合规文化建设是一项工程浩大的工程，合规风险的有效管理不仅能促使银行例规经营，还能有效提升银行的良好信誉、品牌价值和核心竞争有力，如果没有相应的合规规制建设和例规文化的渗透，银行业务管理的垂直和组织结构的扁平化，可能会加剧银行各环节的失控，使银行的内部控制机制失效。

二、合规是提高银行经济效益的需要

加强银行业合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的化。在追求业务发展的同时重视业务的风险可控性，防止出现为了片面追求业务高速增长而忽视风险防范。宁愿不发展，不要盲目发展，要结合工作实际，制订一系列相关规章制度，确保在办理业务的过程中有章可循，确保每一个环节都不出现问题。

我们作为银行的一份子，是合规文化的主体。银行业的发展是否合规与员工是否具备一定的的文化修养，是否诚实守信、依法合规、遵章守纪、尽职程度等有着直接的关系。作为我们，应从以下几点提升自身的休养，确保银行的`合规建设。

1、爱岗敬业、无私奉献

爱岗敬业是各行业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。就个人而言，工作是一个人赖以生存和发展的基础保障。就银行而言，企业要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，则需要每一职员的无私奉献精神。

作为一个金融单位的职员更应加强自己的职业道德，如果没有良好的职业道德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。讲求职业道德还需己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

2、加强业务知识学习、提升合规操作意识

作为一名银行业普通的员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强结算质量与结算速度是会计人员最为实际的工作任务。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我清楚地意识到：作为一名会计人员，应虚心学习业务，用心锻炼技能，只有迅速、高效的结算质量才能为我行争取更多效益，赢得更好的社会形象。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。

3、增强规章制度的执行与监督防范案件意识

银行的规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，作为一名会计人员，应当正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，正确办理每一笔业务，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规行为，坚持始终按规办事。只有制度得以实施，资金安全防范才有保障

近年来，金融系统发生的经济案件，防范金融犯罪的一道重要防线就是思想方面的教育，既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。作为一名会计人员，应不时进行学习，做到明职责、细制度、严操作，有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节。

合规操作重于泰山，只有做到人人讲合规、处处显合规，才能将各种隐患消灭在萌芽状态，铸变企业成功的基石，在平凡的岗位上做出不平凡的业绩。

银行合规述职报告3

尊敬的领导：

根据总行关于领导班子考核实施办法，按照干部述职的有关要求和资料，现将一年来的工作情景述职如下，如有不当之处请给予批评指正。

一、虚心学习，努力提高业务本事和管理水平

为了不辜负组织的期望，更好地履行好自我的工作职责，我遵守金融法规，认真贯彻落实xx银行实施战略转型的一系列重要决议，正确理解总行和领导的讲话精神，增强大局意识和职责意识，用先进的思想武装自我，不断提高理论素养和思想水平。

在平时工作中，为了学习更多的业务知识，了解和掌握全行业务进展情景，我同各部门负责人经常在一齐研究、探讨工作，如有不懂的业务就虚心的向他们请教。每到月末、季末、年末我都认真地查阅各种报表资料，与同行业和系统内各行进行数据比较，查看排行情景，寻找差距和不足，研究对策。同时，我还经过各种方式与各营业网点的同志们进行交流，了解基层网点业务发展中存在的问题。在工作中，我始终坚持理论联系实际，能够用自我学到的经济金融理论知识，研究解决工作中存在的问题。

二、团结协作，共同推进各项业务发展

作为一名班子成员，我能够摆正自我的位置，处处以大局为重，维护班子团结，当好参谋助手。我在工作中把主要精力放在了全行中心工作的落实上，对自我所分管的工作认真负责，在职权范围内，独立解决好工作中遇到的矛盾和问题，在遇到全局性矛盾和一些重大问题时我都及时向主要负责人汇报情景，并提出自我的意见和提议。我在工作岗位上还十分重视组织管理和协调本事的提高，在工作实践中不断锤炼自我。

三、以认真负责的工作态度，努力开创工作新局面

由于xx项目在公司条线的全面推广和消费信贷管理系统在个贷业务管理中的全面应用。给信贷管理工作提出了更高的要求。为了尽快掌握信贷业务知识，有效管理和指导信贷业务，切实把好新增贷款质量关，我认真学习领会总行下发的信贷管理文件，学习总行编制的“xx项目推广手册”和“个人贷款业务政策和操作手册”经常向信贷部门包括公司、个贷、授信、风险部门负责人讨教、也经常在一齐探讨业务问题，使我对公司和个贷管理知识有了较多的了解和掌握。

四、再接再厉，促进我行各项业务的持续发展

回顾一年来的工作，我虽然付出了一些辛苦，取得了一些成绩，但在很多方面还存在不足。由于工作压力大、事务繁多，在开展工作中深入基层少，调查研究不够，对于一些基层情景了解掌握得还不够全面，未能及时帮忙职工解决在工作和生活中存在的实际困难。此外，由于自我长期从事金融工作，比较谨慎沉稳，有时处理问题显得不够果断。

在今后的工作中，我将继续努力学习，不断提高领导水平和管理本事，切实履行好自我肩负的职责，更好地做好各项工作。

此致

敬礼!

述职人：xxx

领导：

我在日常工作中，能够认真执行有关财务管理规定，履行节约、勤俭原则;处处率先垂范，廉洁勤政，务实开拓，较好的完成了上级下达的各项任务指标，现就一年来的履职情况报告如下。

一、坚定不移狠抓风险管理，确保事故案件零的发生

1、全面加强内控建设，增强员工的风险防范意识，提高员工的职业道德水平。开展了“制度执行梳理”、“整改回头看”和层层签订“案防责任书”、定期召开风险管理分析会等活动，进一步加强了内控制度的教育，建立、健全了内控管理体制和工作机制，促使全行内控管理水平有一个新的提高。规范了网点在机具定位、操作上定型的要求，杜绝了业务操作中的随意性，切实防范了操作风险。

2、认真开展自查自纠，抓好整改工作。深入开展了自查自纠活动;进一步强化了自查整改的工作，并较好的使用了违规积分系统，对多次查出的问题得不到整改落实的相关人员按积分管理办法给予积分处罚，使全行合规经营的意识得到了提升。

3、加强人员排查，严控道德风险。长期以来xx支行从未停止人员排查工作，尤其是重要岗位(信贷员)人员的排查，发现苗头，立即采取有效措施。我们采取的是各网点各部门每月对所辖人员8小时内外工作生活情况进行摸底调查，支行再定期开展集中排查，严禁出现违反“八不准”的情况。对不适合从事信贷业务的人员一律调出信贷队伍或解除劳动合同。

4、搞好资产保全工作。今年新增配了资产保全人员，为资产保全人员配齐了各项设备设施和专用车辆，扎扎实实做好了不良贷款的责任认定、移交等工作，确保逾期率和不良率在控制范围内。做好安全保卫工作。按照“谁主管，谁负责”的原则，明确职责、目标和奖惩。按照银行业安全规范标准，积极开展了安全评估自查自评，落实隐患整改，提高人防、物防、技防的能力，确保无案件和安全事故发生。

二、加强客户经理队伍建设，充分开发客户经理潜能

对信贷客户经理实行优胜劣汰，确保信贷队伍的精干和纯洁，确保信贷业务量和质的双丰收。建立了专业的理财经理队伍，从网点选择业务能力强，服务质量高的人员担任理财经理，有效的拉拢和稳固大客户。建立完善了综合客户经理队伍，将人脉关系好、营销能力强的员工推到综合客户经理的岗位上，制定适时的考核办法，合理安排空闲时段的工作，调动他们发展业务的积极性。

三、坚持不懈开展员工培训，不断提升全员综合素质

加强业务知识的培训，从各业务条线抽调业务知识全面、表达能力较好的人员担任授课老师，将各项业务知识系统全面的反复培训，让全体员工人人懂业务。加强营销能力的培训，定期对全员进行营销能力的培训，让全体员工个个精营销。组织好员工岗位资格认证的学习，引导督促员工自觉参加岗位资格考试，提升岗位胜任能力。引导员工注重合规制度的学习，让全体干部员工明白什么能做，什么不能做，做好了有奖励，做得不好有处罚。

四、不遗余力建设企业文化

将学习列入各项工作之首，通过行务会、周例会等多种形式，组织全行员工认真学习上级行相关文件和制度办法。开展了干部职工谈心活动，加强了行领导与职工的沟通交流。通过与职工谈心切实解决了一些大家关心的热点、难点问题，进一步巩固了“风正、气顺、心齐、劲足、绩优”的和谐局面。开展各项工会活动和业务操作技能竞赛活动，提高全体员工的向心力、凝聚力，把全体员工的主人翁精神、积极性和创造力转化为推动我支行发展的实际行动。

我们将坚持以资产业务为根本，加强风险控制，求得快速健康发展;坚持从严治行方针，强化改革创新，提高内部管理和服务水平;坚持以企业文化建设为窗口，调动员工积极性，提高队伍战斗力。

此致

敬礼!

述职人：xxx

7.银行合规述职报告 篇七

今年以来，我们监管部门定期和不定期组织人员开展了业务学习和实际检查技能的培训，积极树立新的监管理念，将各项政策规定和实务操作的要点融入在具体的工作中，从xx年起，我行银行业监管人员的培训重点从行政监管转向对银行业机构的非现场分析和预警上，监管人员必须作到对政策规定熟、实际现场检查技能高、非现场分析到位，围绕上述三个方面，我行监管人员在参加中心支行培训的同时，督促监管人员自学有关监管业务知识，在一定的时期内迅速提高监管人员的综合素质，以适应形势发展的需要。

2、认真贯彻和落实银行业监管现场会精神，加快监管电子化的步伐

按照xx年10月银行业现场会的要求，认真组织了监管人员对银行业监管文档、非现场监测数据系统、金融行政监管子系统等应用程序进行了逐项落实，切实保证了监管实务操作与计算机应用的全面落实。我行监管部门从xx年起严格按照电子化监管的要求，认真贯彻监管电子化和文本化管理相结合的原则，落实监管实务操作在计算机中的应用，保证了中心支行与我行之间的监管信息与实务操作的沟通，通过监管电子化的建设，切实提高了监管的各项基础工作水平。

3、继续严格加强对银行业行政监管、确保监管的合规性

(1)xx年，对银行业高级管理人员任职资格审查工作，一是严格执行了任职前考试、谈话制度，分别对3名高级管理人员进行了任职前的考试、谈话，同时完成了对2名高级管理人员任职资格的审查。二是在xx年9月组织完成了辖内银行业高级管理人员的任职期间的考试及年度考核工作，并将考试及考核结果装入银行业高级管理人员档案存档。

(2)加强对机构准入和退出的监管，在积极支持银行机构改革的同时全年完成了银行机构退出4家、迁址1家、降格2家。

各家商业银行的机构撤并要在积极支持机构改革和调整的同时，按照机构撤并规定的要求作好审批工作，保证了银行业机构撤并所申报的资料完整、审批材料的合规，在一季度对xx年机构和人员上报的材料进行一次复审，凡不符合规定或要素不全的一律在一季度末之前进行了纠正，复审结果于xx年2月20日前上报到银行科。

真做好金融机构年检工作。按照呼盟中心支行的要求，我们早在xx年4月就开展了对银行业机构的年检工作，依照上年年检各项要求履行了手续，年检中没有走过场，现场检查面达100%。年检报告于6月20日前上报了银行科。

4、进一步落实监管责任制，切实履行了监管职责。

8.合规性评价报告 篇八

环境合规性评价报告

一、目的公司环境管理体系运行过程中对法律法规遵循情况的评价分析。

二、范围

1、公司办公过程中所产生的环境因素。

2、生产部方式过程中所产生的环境因素。

三、依据

1、GB/T24001-2004。

2、公司管理手册、程序文件、三级文件。

3、相关法律法规和标准。

四、评价组成员

组 长：

成 员：

五、评价时间：2014年1月 10日

六、评价过程综述

1、公司行政各部门

1.1污水排放：公司办公场所及生产区生活区，相关的污水通过城市管网排放。

1.2固体废弃物排放：存在办公和生活垃圾的废弃、纸包装的废弃、塑料袋的废弃、办公纸张的废弃、墨盒的废弃，适用的法律法规有固体废弃物环境防治法、城市建筑垃圾管理规定、城市生活垃圾管理办法、垃圾的运输和处置由市环保局所属的垃圾归集站负责。环境因素管理符合法律法规的要求。

1.3能源的使用和消耗：存在办公生活用水的消耗、办公生活用电的消耗、办公用品的消耗，适用的法律法规有节约能源法、清洁生产促进法，公司对水电的使用制定的管理规定，环境因素管理符合规定。

2、公司生产部

2.1固废排放：主要存在有建筑、办公和生活垃圾的排放,废弃废弃水电材料、废弃生产

废废棉纱布、废弃纸包装、废弃尼龙袋塑料袋、废弃办公纸张、废弃纸箱、废弃过期消防器材等.适用的法律法规有固体废物污染环境防治法、现场管理规定、可回收的废品进行了变卖处理、不可回收的废品垃圾由当地清运单位进行了处理，环境因素管理基本符合法律法规的要求。

2.2 危险化学品的贮存使用：存在有燃油,油漆及防水材料的贮存使用、乙炔及氧气的贮存使用,有MSDS清单。适用的法律法规有危险化学品安全管理条例、民用爆炸物品管理条例。生产部制定了易燃易爆品管理制度，设置了相应仓库。环境因素管理基本符合要求。

2.3噪声排放：主要存在有生产机械运转噪声排放、装配噪声排放、包装噪声排放、噪声排放等环境因素。适用的法律法规有噪声污染防治法。生产部在噪声生产过程中避开在夜间生产，针对噪声排放都制定了管理方案，均未发生噪声拢民事件。环境因素管理基本符合法律法规的规定。

2.5能源资源的使用和消耗：主要有生产用水的消耗、生产用电的消耗、车辆燃油的消耗、木材、钢材的消耗等的存在。适用的法律法规有节约能源法、清洁生产促进法。各生产部在生产过程中对原材料的消耗都使用了生产定额控制，材料使用均未超标，生产部制定了水电使用管理办法，教育职工节约水电。砼养护采用节水工艺进行。环境因素管理基本符合法律法规要求。

2.6紧急情况和事件：主要有机器设备机油的泄漏、危险化学品的泄漏、生产工地火灾、危险化学品的火灾等紧急情况和事件的存在。适用的法律法规有消防法、危险化学品事故应急救援预案编制导则。生产部在管理实施规划中编写了应急与响应计划，应急程序按照生产部制定的火灾紧急事故预案执行。

2.7重大职业健康安全、环境、设备事故：生产过程中，使用切割、焊接、装配机械设备和工具，容易造成切割、划伤、灼伤或粉尘吸入、光辐射等对人体造成伤害，当生产人员安全意识疏忽、设备和工具使用不当等情况下，极易发生人体机械伤害事故，通过制定设备安全操作规程,组织设备和工具操作人员进行培训，定期对设备进行维护保养，对设备防护罩或感应保护装置进行检查，为生产人员配备劳动防护用品，防止了人体伤害事故发生，危险源管理符合法律法规的要求。

七、环境管理方案实施情况报告

通过以上分析，公司各部门在整个生产阶段都能有效控制环境因素，生产部分阶段完成目标指标情况较好，管理措施有效。自公司环境管理体系运行以来，针对GB/24001-2004标准、相关的环境管理资料及法律法规和其他环境要求，公司举行了相关的培训，使降耗节能、环境保护、安全意识的观念深入贯彻到每个人，在每个生产过程中都能体现降耗节能、环境保护、安全第一的理念，环境管理体系在公司覆盖范围内运行基本有效。

八、存在的问题及改进的建议

1、全员对标准和体系文件学习理解没到位，对管理目标、指标的落实考核不够严谨，建议再次培训相应的标准。

2、对适用法律法规和其他要求的识别作业不够到位，建议进行较系统的识别，确保法律法规和其他要求与公司管理体系的适用性。

九、环境好安全合规性评价结论

各部门和生产部都能够做到有效遵循法律法规进行生产，未发生过环境扰民事件，未有其它单位和个人投诉，无环境污染事件发生，也为发生任何安全事故，各部门的环境行为和安全行为基本符合环境法律法规和环境要求，对在合规性评价过程中发现的不符合各单位均能够及时组织原因分析，制定和组织实施纠正措施，对生产的环保全意识和管理水平的提高起到了明显的促进作用。

9.合规性评价报告(2015) 篇九

一、评价目的

建立、实施、保持合规性控制评价过程, 对适用的环境和职业健康安全法律法规及其他要求的遵循情况进行定期评价，以保证遵守有关环境和职业健康安全法律法规及其他要求。

二、评价时间：2015年7月17日下午

三、评价地点：公司三楼会议室

四、参加人员：张长伟、敖鹏、章伟良、丁建浩、邵永强、阚表

许梁、沈建海、陈立明、唐振兴、孔伟霖、熊利华

五、评价依据

《中华人民共和国环境保护法》 《中华人民共和国建筑法》

《中华人民共和国固体废物污染环境防治法》 《中华人民共和国环境噪声污染防治法》 《中华人民共和国水污染防治法》 《中华人民共和国大气污染防治法》 《中华人民共和国节约能源法》 《建筑施工现场环境与卫生标准》 《建筑施工场界环境噪声排放标准》 《城市建筑垃圾管理规定》 《中华人民共和国安全生产法》 《中华人民共和国消防法》 《建设工程安全生产管理条例》

《建筑施工企业安全生产管理机构设置及专职安全生产管理人员配备办法》 《女职工劳动保护规定》

《建筑施工特种作业人员管理规定》

《危险性较大的分部分项工程安全管理办法》 《建筑施工人员个人劳动保护用品使用管理暂行规定》

《浙江省危险化学品安全管理实施办法》

《建筑施工安全检查标准》

《浙江省建筑施工安全标准化管理规定》

《中华人民共和国职业病防治法》等建筑施工企业适用的法律法规和其他要求。

六、评价范围

公司总部及分公司办公区域和所属施工项目部。

七、公司总部及分公司办公区域合规性评价

公司总部办公大楼位于绍兴市解放南路1566号，属于市区范围内。总部及分公司办公区域生活污水经沉淀后排入市政污水管网，符合区域污水排放相关规定。

总部及分公司办公、生活区域的生活垃圾采取了分类存放，委托市环卫部门定期处理。

总部办公场所设在绍兴市解放南路1566号，建筑总层高为六层，其消防控制部署设施已经消防管理部门检查验收合格，现场配备有适用的灭火器40个及二十个消防栓，总部已按《消防法》要求制定了办公区域防火应急救援预案并实施演练。

八、所属项目部现场环境和职业健康安全方面的合规性评价 1．评价过程及方法

首先，针对所识别的 291项环境因素（其中16项重要环境因素）和541项危险源（其中31项重大危险源）。共识别适用的法律法规169个，其中，行政法规99个，国家部门规章与规范性文件47个，地方法规规章23个；国家级行业标准20个。并针对打桩施工噪声等16项重要环境因素，确定了相关法律法规和其他要求的适用条款。

由公司组织，以项目部为单位进行合规性评价，针对已识别的环境因素和危险源，特别是重要环境因素和重大危险源及其控制与监测结果，对照适用的环境和职业健康安全法律法规与其他要求的相关条款进行评价，并结合审核结果、相关方投诉及环境/职业健康安全事件（事故）及其处置等信息进行综合评价，得出评价结论并形成评价报告。

2．评价综述

1）环境方面：针对中华人民共和国环境保护法、森林法、水土保护法、海洋环境保护法、自然保护区条例等方面的合规情况：全部项目的施工许可、土地征用等手续均由建设方办理，且均在手续完成并合法的前提下开工；对于施工过程需要临时破坏生态环境的，均与建设方签订协议，并在施工结束后采取恢复原貌、种植植被等措施；在施工前，每个项目均结合项目特点、所处环境等因素，对所确定的噪声、粉尘、污水及建筑垃圾等重要环境因素的控制进行策划，并在施工组织设计或专项施工方案中明确相应的控制措施；在施工过程中产生的建筑垃圾，均按施工合同要求运至指定堆放场地。在各项目施工过程中未发生有对环境造成破坏而引起的投诉事件。

A、噪声污染

噪声排放主要由打桩（特别是锤击）、混凝土搅拌及浇捣、木工、钢筋机械等产生。适用的法律法规主要有噪声污染防治法、建筑施工现场环境与卫生标准（JGJ146-2013）、《建筑施工场界环境噪声排放标准》（GB12523-2011）等。各项目部通过控制施工时间、合理安排施工任务、作业前公示及搭设工棚采用封闭或半封闭作业等措施加以控制。经对噪声敏感区域项目施工场界的噪声监测结果表明符合相关要求。到目前为止，未发生噪声扰民事件。

B、大气污染

大气污染主要由散装水泥冲灌、建筑物/构筑物/外架拆除、各类固废焚烧、运输车辆扬尘及场地清扫等产生。适用的法律法规主要有大气污染防治法及其实施细则、绍兴市区城市扬尘污染防治管理办法（试行）等地方要求、建筑施工现场环境与卫生标准（JGJ146-2013）等。项目部通过施工用道路硬化处理并不定时洒水、清扫前洒水、大门口设置有车辆清洗设施以及配套的排水、泥浆沉淀设施，并落实专人冲洗车辆，保证净车出场。对运输泥土、建筑垃圾的车辆把好装载关，严禁超载，并能在出场前用帆布等材料进行覆盖，以防滴洒漏落，污染城市道路。施工现场主要采用商品混凝土、商品砂浆，项目部搅拌场所采用封闭或降尘措施等措施加以控制，未发生有大量扬尘现象。

C、水土污染

水土污染主要由施工污水、生活污水排放产生。适用的法律法规主要有水法、3 水污染防治法、建筑施工现场环境与卫生标准（JGJ146-2013）、绍兴市区建筑泥浆处置管理暂行办法、污水排入城市下水道水质标准、饮用水水源保护区污染防治管理规定等。采取的措施主要有：生活污水经隔油处理及沉淀后排入城市污水管网，施工污水经沉淀后排入河流或污水管网，对隔油池、沉淀池定期清理等措施，到目前止，未发生有相关方投诉事件。

D、固废排放

固废主要由涂料废桶、施工垃圾、生活垃圾产生。适用的法律法规主要有建筑施工现场环境与卫生标准（JGJ146-2013）、城市建筑垃圾管理规定（建设部令第139号）等。通过涂料废桶由供应商回收再利用、施工现场设置密闭式垃圾站，施工及生活垃圾分类存放并及时清运等措施加以控制，能符合要求。

E、节能降耗

各项目部施工过程中严格按照建筑节能法规要求和建筑设计本身的要求，制定切实可行的先进技术方案，积极推广建设部确定的十项新技术，在选择建筑原材料时，积极推荐使用国家推广的建设工程新型节能材料，努力控制使用实心粘土砖、多孔粘土砖等材料，积极推广应用非粘土类新型墙体材料。加强成本控制，降低材料消耗，减少环境污染；在有用水部位落实节水措施，使用节水型产品和安装计量装置；合理使用施工用电设备，大力提倡节能设备和节能照明工具，严禁使用电炉及非节能型的大功率用电器具；施工模板以节约木材为原则，地下部分施工除特殊情况经审批同意外，禁止使用木模板。同时经常教育员工提高认识，树立“浪费可耻”的观念，建立健全的制度，减少能源、材料的损耗。

2）职业健康安全方面：公司按照中华人民共和国建筑法、中华人民共和国安全生产法和安全生产许可证条例等法律法规要求，依法取得了相应的资质，公司的注册资本、专业技术人员、技术装备等满足建筑法规定的从业资格要求；依法取得了安全生产许可证，并在有效期内；公司基本具备了安全生产所需条件，包括：建立了安全生产责任制，制定了较完备的安全生产规章制度和操作规程；安全投入基本符合安全生产要求；设置了安全生产管理机构，配备了专职安全生产管理人员；主要负责人和安全生产管理人员经考核合格；特种作业人员经有关业务主管部门考核合格，取得特种作业操作资格证书；现场从业人员经安全生产 4 教育和培训合格；依法参加工伤保险，为从业人员缴纳保险费；作业场所和安全设施、设备、工艺基本符合有关安全生产法律、法规、标准和规程的要求；制定有职业危害防治措施，并为从业人员配备符合国家标准或者行业标准的劳动防护用品；依法进行安全检查评价；进行了重大危险源辨识和风险评估、制定有监控措施和应急预案；有生产安全事故应急救援预案，成立了应急救援小组，明确了应急救援人员的职责，配备有必要的应急救援器材、设备。公司所有承建工程项目开工前均依法办理了施工许可证；自管理体系建立实施以来，公司及所属项目部未发生过一般及以上的生产安全事故，也没有发生一起职业病、传染病和食物中毒事故。

A、安全管理

为实施有效的安全管理，确保员工的健康安全，公司按照有关标准要求建立实施了文件化的职业健康安全管理体系，并确保其在所属各施工项目部得到有效运行；建立、健全安全施工责任制度，完善安全施工条件，确保安全施工。公司与各项目部、项目部与各施工班组和管理人员都签订了安全生产责任书，自觉接受上级主管部门和业主、监理的指导和监督；对重大危险源进行了识别和控制，建立了各级安全生产管理组织机构，按规定配备了专职安全生产管理人员，并定期组织安全检查，发现隐患，立即整改。到目前没有发生一起一般及以上生产安全事故和职业病。

B、道路安全

公司/项目部经常对职工进行道路交通安全教育，组织驾驶人员学习有关的交通法规，按时对车辆进行年检，对驾驶人员进行健康检查和行车安全考核；及时进行车辆的维护保养和修理，保持车辆性能完好。机动车上路前，要求司机对机动车的安全技术性能进行认真检查；不得驾驶安全设施不全或者机件不符合技术标准等具有安全隐患的机动车。禁止酒后驾车、超速、超载、人货混装等违法行车的情况发生等。到目前没有发生过一起交通事故。

C、用电安全

制订了各类电器设备的安全操作规程，各员工严格按照规程操作，电工做到持证上岗，对电器设备、线路等定期进行检查，发现有触电隐患的及时整改。及 5 时做好绝缘防护用品的管理并严格按照规定做好停、送电的管理等。目前没有发生过一起用电事故。

D、施工机具及特种设备

项目部对各类施工机具（设施）都制定了严格的操作规程，对施工机具（设施）进行维护保养和预防性检修，确保设备技术状态完好，对进场机具按规定进行验收、检测，符合要求的才能使用，在有较大危险因素的机具、设施上，设置明显的安全警示标志。并定期进行安全检查，发现隐患立即整改；项目部特种作业操作人员均持证上岗，并严格按照操作规程操作机械，做好定期检测，对特种设备进行保养维护，所有机械操作人员都经定期培训和健康检查，到目前公司所属项目部没有发生因施工机具（设施）故障或作业人员操作不当造成的人身伤害事故。

E、职业健康

企业坚持预防为主、防治结合的方针，实行分类管理、综合治理，定期体检，建立责任制，制定了职业病防治方案，积极开展职业病防治的宣传教育，普及职业病防治的知识，增强员工职业病防治观念，提高员工的自我健康保护意识；项目部对所有人员都购买了工伤保险，并对有关人员定期进行职业健康检查。施工现场加大洒水频率，避免扬尘对人员造成伤害，并给施工人员配备了齐全的劳动防护用品，在高温季节作业时，配备必要的防暑降温用品，改善劳动作业条件。食堂工作人员持证上岗，做好食品的卫生、消毒管理。目前没有发生一起职业病、传染病和食物中毒事故。F、消防安全

公司制定有消防管理制度、消防安全操作规程，实行防火安全责任制，针对本单位及项目的特点对职工进行消防宣传教育，定期检查，消防设施完好，设置消防安全标志。保障疏散通道、安全出口畅通。各项目部均编制了火灾应急预案，建立了消防组织机构，各场所配备的了相应的消防器材，并组织相关人员学习消防和火灾应急相关知识；定期对消防器材和消防隐患进行检查。需要动明火，必须提前办理动火证，批准后，项目部派人监督实施。对于电气火灾，要求各作业人员严格按照安全规程进行作业。公司针对全公司进行消防安全检查，发现隐患，立即整改。目前没有发生过一起消防事故。

G、化学物品

本公司所属项目主要使用的化学品为氧气、乙炔等，均做到了妥善储存和防护，在储存场所配备了消防器材，禁止动用明火和乱拉乱接，目前为止没有发生因化学品管理不当造成的火灾或泄漏造成的环境污染和人身伤害事故。

H、安全教育培训

公司/项目部对从业人员进行了与其所从事岗位相应的安全教育培训；对调整工作岗位或采用新工艺、新技术、新设备、新材料的作业人员，均对其进行了专门的安全教育和培训；对所有进入施工现场的人员均进行了三级安全教育和考试，未经安全教育和培训合格的从业人员，不得上岗作业；并在作业前实施了针对性的安全技术交底。

I、劳动保护和工伤保险

公司/项目部为作业人员配备了符合国家标准或者行业标准的劳动防护用品；对女职工、特殊工种人员严格按照规定提供适当的劳动保护，对劳动防护用品的配备和使用情况进行检查。到目前没有发生一起因劳动保护而引起的事故和职业病的情况。

公司按照国家和当地人民政府的规定参加工伤保险，为员工按时足额缴纳工伤保险费，按照国家和当地人民政府规定的标准保障职工的工伤保险待遇。认真贯彻“安全第一，预防为主，综合治理”的方针，遵守劳动安全卫生法规制度，严格执行国家劳动安全卫生规程和标准，防止劳动过程中的事故，减少职业危害。职工因工致残被鉴定为一级至四级的，退出施工、工作岗位，终止与企业的劳动关系，按照标准发给工伤伤残抚恤证件。到目前没有发生过一起工伤事故。

J、应急准备与响应

公司/项目部对潜在的事件和紧急情况进行了识别，分别制定了生产安全事故应急救援预案，成立了应急救援小组，明确了应急救援人员的职责，并配备了必要的应急救援器材、设备；还根据实际情况组织了相应的应急演练。到目前为止，公司及所属项目部未发生过安全事件或有关的紧急情况。

K、危险性较大分项工程管理

公司/项目部严格执行《危险性较大的分部分项工程安全管理办法》（建质（2009）87号），对危险性较大的分部分项工程都能编制专项安全施工方案，7 并经公司信息化网上审批。对于超过一定规模的危险性较大的分部分项工程，还组织当地专家对专项方案进行论证。专项方案实施前项目技术负责人对作业人员进行书面安全技术交底，在作业过程中，公司工程管理部门进行监督检查，在投入使用前，项目部在自检合格情况下组织监理单位进行验收，确保危险性较大的分部分项工程的施工安全。

九、合规性评价小结

一年来，公司整合管理体系运行正常，公司领导十分重视对法律、法规的收集和理解。管理人员对法规要求的认识不断提高，作业人员违规违章的现象明显减少，公司办公区域基本不存在违规行为。对施工过程严格按照法律、法规及相关要求实施控制与管理；项目部对施工许可、卫生许可、水声气渣等控制及安全管理基本能满足相关法规的各项控制要求，公司对员工分批进行安全教育及法律法规知识的普及。但个别员工，尤其是民工的环境保护、文明施工和安全生产意识仍较为薄弱，有待于进一步加强教育、培训和提高。

公司整合体系建立实施以来，公司及所属项目部未发生重大的环境事故，也未发生过轻伤及以上的安全事件（事故）和职业病、传染病及食物中毒事件（事故）。在当地环保、安监部门的检查中未提出通报批评；也未出现重大的投诉和居民举报，公司与所属项目部的运行活动基本符合相关法律法规的要求。

十、附件

环境与职业健康安全法律法规合规性评价表

长业建设集团有限公司 二〇一五年七月十七日

编制人：许梁

审核人：沈建海