“合规管理年”心得体会

“合规管理年”心得体会（10篇）

1.“合规管理年”心得体会 篇一

“合规管理年”活动学习心得

我行开展“合规管理年”活动学习以来，通过对各项制度的学习，我体会到了“无规矩不成方圆”这句话的含义。规章制度是构筑内部控制的基本要素，是各项业务应当遵循的标准和程序的总和，也是检查和纠正一切违规问题的依据，内部控制离不开规章制度，完善规章制度是前提，否则不可能达到预定的目标。

“合规管理年”活动实施的含义在于：其一，它是无时不控的，贯穿于业务操作的始终；其二，它是无处不控的，与业务的速度同步，甚至有所超前，以体现内控优先的思想；其三，它是无人不控的，上到管理者下至每位员工，都严格执行内部控制；其四，它是无事不控的，小业务要控，大事情更要控，一切经营管理活动无不在其控制之下进行。

当前我行正处在改革发展的关键时期，要尽快建立起科学规

范、运转良好的内控制度不仅是日益加强的金融监管的外在要求，也是实现预定发展战略目标和防范金融风险的内在需要。既可确保国家法律法规和监管规章的贯彻执行，将各种风险控制在可承受的范围内，又有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证业务的稳健运行，确保自身发展战略和经营目标的全面实现。本人认为：增强自律意识是根本，良好的内部控制既是经营管理者设计构造的产物，也是其遵循维护的结果。其次，要树立制度面前人人平等的信念，而不是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责、从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。增强自律意识，从重点对象看，就是要增强两级经营管理班子的自律意识，真正做到经营与管理两手抓、业务发展与内控建设两手抓、效益

与守规两手抓。增强自律意识要从学习教育、剖析典型、调整人员等三方面入手：一是一线操作人员要做到业务再忙不忘学习规章制度，通过学习教育每位员工知道该做什么，不该做什么，从而有的放矢的开展各项业务。二是要剖析正反两方面典型，使全体员工能够在学习经验上有标杆，吸取教训上有对象。三是要顶住一切压力，对置内控制度于不顾的人要果敢地进行调整清理，以儆效尤。我行开展案件专项治理活动的目的就是为了进一步落实各项内控制度，查找、堵塞工作中的漏洞，遏制各类案件的发生，全面提高工作质量和服务水平。同时也是为了转变工作作风，大兴求真务实之风，提高全体员工团结务实、审慎经营、爱岗敬业、遵章守纪的自觉性，使全体员工以满腔的热情和昂扬的斗志全身心投入到工作中去，为我行的可持续发展提供有力的保障。

通过“合规管理年”学习活动的有效开展，增强了全体员工遵纪守法的自觉性，显示了遵纪守法的必要性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识，使我们在日常工作中要“细到项目，认真到成因”，自发地以“自重、自省、自警、自励”严格要求自己，做到遵纪守法、严以律己、尽职尽责、恪守职业道德。我们要以此次学习活动为契机，在自己的工作岗位上多出成效、多创佳绩，为促进信贷管理工作的健康有效发展做出自己的贡献。

2.“合规管理年”心得体会 篇二

提高银行效益，降低金融风险，为增强邮政金融业务合规经营管理意识，培养良好的合规文化，2016年被确定为邮政储蓄银行的“合规管理体制年”，当前正值邮储体制改革的关键时期，开展合夫建设推进年活动有着很强的现实性必要性。邮政储蓄事业的面长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降底金融风险，我谈几点粗浅见解。

一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。同时要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升我行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合夫化文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间集中精力做好财会人员的培训考核，业务培训力要求培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员从熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台；要强化财会人员政治、思想和职业道德培训，针对不同岗位的实际情况采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上在上一个等极。通过系列活动，使全体员准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自自觉也融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。

二、加强合规文化是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教良建成设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企长久发展机制。从我行看应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自己特色文化经营理念。首先要采取走出去，请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到邮政银行应如何发展，员工在自己的岗位上应如何做好自己的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在桑植支行这个大家庭中自己是什么角色，自己出了多少力，对邮政银行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高我行的凝聚力，战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作茧自缚结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对晚发不正当交易行为降商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则、影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定的条款，对一些细节问题，难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不继创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

3.合规建设年心得体会[范文] 篇三

今年是省联社的合规建设年，即“全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值”。我们在林区联社的领导下不断的加强学习，这几个月来我一如既往的学习，实践，对合规建设年有了初步的理解：

加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为大九湖信用社一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，搞好贷款营销和贷后服务，是我们信贷人员最为实际的工作任务。作为信贷人员，我深知信贷工作的重要性，因为它是信用社的衣食，也是顾客了解我行的最好窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在信贷工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待每位客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，做为信贷人员总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要我们广大的员工严格执行。

4.“合规管理年”心得体会 篇四

为进一步加强合规文化建设，促进各项工作又好又快发展，积极创建一流支行，邮储银行双流支行于**月**日召开了合规管理年活动动员大会，正式启动了为期一年的合规管理年活动。支行领导班子、全体执行层人员、主办客户经理、主办会计、各营业机构网点负责人、押运队队长及有关部门、远程监控室工作人员参加了此次会议，四川银监局现场检查七处二科文飞科长、四川银监局双流办事处杜章金主任、邮储银行合规管理部周祥总经理和李成军副总经理到会指导。

会议传达了邮储银行20**年案件防控暨安全保卫工作会精神，对合规管理年活动的各项工作进行了部署。

双流支行此次合规管理年活动主要从十个方面进行推动:一是抓自查自纠到位。对照合规管理工作要求，组织各分支机构再一次分业务条线开展案件风险自查自纠。主动及时自查自纠的，可视其情节减轻或免予处罚;本系统及监管部门组织检查发现问题的，从重追究责任。二是抓思想剖析到位。全体员工从风险意识、责任意识、事业心、敬业精神、团队协作意识、金钱观等方面，深入剖析存在的问题和不足。支行及各分支机构分层召开剖析会，并由参会人员对每位干部职工剖析是否深刻进行评价，做到人人过关。三是抓业务学习到位。以齐鲁银行、江西鄱阳信用社案件为重点，开展案例学习讨论和尽职教育，并适时开展一次以合规管理和操作为主题的演讲比赛。以本行业务制度和<中小金融机构案件风险>为主要内容，对分支机构柜面人员和客户经理开展业务知识测试，低于规定分数线且补考不达标的，将下岗学习。指派业务能力强、工作经验丰富的老员工对新进行员工进行业务帮扶，根据帮扶对象合规操作情况对导师进行奖励或处罚。四是抓工作监督到位。健全员工相互监督机制，强化全员监督格局。梳理业务操作流程，做到每项涉及资金、财产的业务都有复核或审批人。业务各环节后手要对前手切实履行监督职责，后手发现前手业务操作存在错漏等违规问题，必须在专项登记簿上登记，作为单位考核员工合规工作的主要依据，并与收入挂钩。监督过程中发现重大违规情况的以及前手对指出问题整改不及时、不到位的可向管分处负责人以及支行业务管理部门、稽核部门、支行领导直接报告。后手发现前手业务操作存在问题不登记、不报告的，按违规操作处罚。五是抓健全制度到位。依据总行及本支行制度，针对柜面人员和客户经理两大类岗位，梳理制定一线岗位人员工作操作指南。进一步明确各分支机构负责人对各自管辖范围重要工作的日常监督检查内容和频度，检查工作情况纳入对分支机构负责人的考核。积极开展我为合规管理献计献策活动，发挥全员智慧，提出合规工作改进措施和建议。六是抓量化考核到位。对执行层人员的考核单设合规管理类考核指标。建立执行层人员考核末位调整(淘汰)制度。考核排名靠后的，进行诫勉谈话。排名最后的1名正职(含主持工作副职)执行层人员、排名最后的2名副职执行层人员，调整工作岗位;所管辖范围和业务条线发生案件、重大事故、严重违规事件的，严重影响支行在总行年度考核排名的，予以降职或免职。以分理处为单位开展合规操作评比活动，定期公布结果，排名靠前的给予奖励，排名靠后的给予处罚。七是抓责任追究到位。认真贯彻落实对于违反五十个严禁等严重违规行为零容忍以及对同质同类违规 一次处罚，二次下岗或降档，三次走人的要求，对检查监督发现问题严格追究有关人员责任。八是抓业务辅导到位。稽核审计部将日常检查发现问题及时向各业务部门通报，各业务部门定期收集梳理调查检查以及员工反映的工作问题，分析原因，提出措施，形成报告，印发各分支机构学习。九是抓人员排查到位。扎实开展 九种人排查工作。一经发现员工有九种人情形的，立刻采取更换岗位、调离原单位、停职学习等措施。十是抓领导带头到位。支行领导及全体执行层人员向广大员工承诺，以身作则，带头严格执行各项合规工作要求，特别是在涉及信贷、大额资金支取等重大业务审批中不逆程序操作。

【篇二】合规回头看心得体会

近日，总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动，不断增强员工合规理念，强化合规意识，提高合规经营的自觉性。本人通过这次的学习活动总结了以下心得:

一合规建设必须有完善的管理制度体系，必须有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为基础，我们必须找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题，从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论，促进合规文化深入推广根植，保障全行各项业务又快又好的发展。合规建设不但是为农行，而且是为他人，更是为自己，合规是严肃的爱，是一种对每个人负责任的爱。

二我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管理，以感情代替原则，接受合规约束、养成合规习惯的良好氛围，促进合规文化推广的根植。

合规文化宣讲的成功实践证明，无论做什么事，只要瞄准目标，认真抓，认真做，就能取得事半功倍。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。很多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响，在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这点 合规文化是立行之本，经营之本，合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。

5.合规管理执行年活动总结 篇五

为全面提高内控管理水平，认真落实“从严治行，促进合规经营”的工作指导思想，遵照总行和省、市分行及银监局的统一安排部署，我行从四月份以来深入开展了“合规管理执行年”活动。整个活动期间我行建立组织、制定方案、落实职责，明确目标，严格按照上级行要求认真完成各阶段的工作任务。通过活动的开展使我行员工合规理念不断得到升华，内控制度逐步健全，各类风险隐患得到及时发现和纠正，有效的促进了各项业务的健康发展。

一、领导重视、工作有序，保障活动有序开展 为确保活动有序开展，达到预期目的，我行在认真学习上级行有关文件的基础上，立足本行实际研究采取了的具体措施，为活动顺利开展打下思想基础和内部保障。及时召开动员会，宣传合规文化理念。活动开始我行为提升全行员工参与活动的积极性，增强对合规文化的认识程度，专门召开了动员会组织学习上级行、银监局有关会议精神和相关文件，使全行员工认识到开展“合规管理执行年”活动是有效提升风险防范意识，完善内控机制，增强制度执行力，杜绝违规违纪行为，防范和化解风险的具体举措，使员工从思想上加强对活动的重视，对合规经营、合规操作的责任观和紧迫感。其次，为加强对活动的组织领导，我行成立了“合规管理执行年”活动领导小组，县行行长任组长，副行长任副组长，部室主任及纪检监察专员任成员的领导小组，领导小组下设办公室，具体负责协调指导工作。再是，在认真学习上级行文件的基础上，根据活动要求，我行立足实际制定了切实可行的实施方案，把各阶段工作任务都进行了细化，使其更具可操作性，同时把活动的目标任务分解落实到各专业和各岗位，明确考核标准、落实奖惩办法，使每位员工都明确职责和要求。最后，为使内控制度执行力得到进一步加强，违规问题得到纠正，我行围绕各专业岗位和分工行长、副行长、分管部门主要负责人逐级签订“合规管理执行责任与承诺书”，确保及时纠正存在的违规违纪行为，保证不发生重大实质性违规行为。

二、加强学习，创新方式，为活动开展提供理论基础 强化规章制度的学习，使员工进一步掌握各种业务操作的标准，理解各项规章制度的主要内容和精神实质，是增强员工自查自纠能力和自觉性的重要前提，为此，我行按照市分行要求的学习目录制定了学习计划。规定每星期二下午定时组织学习规章制度必读学习的篇目目录，切实抓好规章制度的学习。同时，为提升学习效果，我行还创新学习方式，采取集中学习与自学相结合、专题讲座与案例分析相结合、集中讨论与个别交流相结合、理论知识与实际操作相结合的方法，提高学习效果。再此基础上，行领导带头学习宣传合规管理“讲合规”、部门领导时时“倡合规”，大力宣传合规管理的重要意义，提高员工对依法合规经营管理重要性的认识。使员工养成“时时合规、事事合规、处处合规”的良好习惯，实现由“要我合规”向“我要合规”的转变，由“形式合规”向“实质合规”的提升。

三、查缺补漏、严抓整改，促进活动取得实效 自查自纠阶段是有效发现问题、纠正问题，建立风险防范机制的关键阶段。为确保自查自纠工作取得实效，切实查找出在制度建设、风险防控中存在的问题，以便制定行之有效的整改措施，我行一是提升自查自纠工作的责任意识。开展自查前我行专门召开了专题会议，组织全行员工学习自查自纠工作的重点、意义以及有关政策，使员工认识到做好自查自纠阶段工作是确保“合规管理执行年”活动成效的关键，通过查缺补漏、严抓整改将进一步促进我行建立严密的内控机制，提升制度的执行力，有效防控风险，遏制大案要案发生，进而使我行合规文化建设更加深入，合规理念进一步深入人心。二是完善自查措施。在整个自查自纠工作中，全行员工本着高度负责的精神，坚持制度建设与当前我行业务发展趋势相结合，全面自查与系统内外部检查情况相结合，边自查与边整改相结合的原则，认真组织开展自查自纠工作。真正做到个人查找不漏一笔业务，单位自查不漏一个岗位，对于查出的问题要积极上报、勇于揭发、认真整改。三是明确整改方案。通过对重点业务、重点环节和重点岗位进行合规操作情况排查，以及对各项规章制度的梳理情况来看我行没有发现重大、实质性问题，但也反映出我行员工在从事业务办理中存在风险防范意识不强，业务技能还有待进一步提高等情况。针对检查出的问题，我行深入分析查找问题产生的原因，积极采取有效措施进行整改。首先，通过建立教育培训长效机制，不断提高员工政策水平和业务操作技能，使其能够更加适应业务发展的需要；其次，根据易发生违规的环节、关口和节点, 以及对自查和条线检查发现的问题和风险，组织力量，深入开展分析调研，制定完善相应的制度办法，力求从源头上堵塞风险隐患；三是严格落实“四个处罚办法”、“违规积分管理”等各项处罚办法，对于发现的违规违纪行为采取“零容忍”态度，对号入座绝不姑息，提高管理者及全行员工的合规意识和制度执行力。

6.2011年合规管理工作考核办法 篇六

合规管理工作考核办法

第一部分 总 则

第一条 目的和依据为加强成武县农村信用社合作联社合规风险管理，提高合规工作的有效性，根据国家有关法律、法规及山东省农村信用社合规政策，制定本合规管理工作考核办法。

第二条 适用范围 本办法适用于成武联社各部室、各基层信用社、分社。

第三条 考核机构 合规部负责各部门及基层信用社的合规工作考核。

第四条 考核原则 我社合规工作考核遵循以下原则：

（一）客观全面：客观、公正地考核我社现行合规制度规定的所有项目，所有考核均依据被考核单位的工作实际和记录评价，客观地反映其合规工作成果。

（二）科学有效：根据合规工作零违规的刚性要求，结合履职尽责得分百分制和违规失职扣分制确定考核结果，既引导被考核单位履职尽责，又强调其工作成果的有效性。

（三）公开透明：所有考核结果的认定，均制定明确的计分标准，均公开得分、扣分依据的事实。

（四）奖罚分明：对合规管理工作成效突出、有效避免合规风险的，给予奖励；对发生违规事件或被处罚的，给予处罚。

第二部分 考核方法和内容

第五条 考核方法 百分制和扣分制相结合，将所有考核项目分别赋予不同的分值，总分100分；被考核单位履职情况和工作成效分别确定得分。发生违规、被处罚或者其他对我社造成负面影响的，按照其影响程度不同分别扣减相应分数。

第六条 考核级次 根据被考核单位履职情况和工作成效，将各个考核项目分为优秀、良好、一般和较差四个级次，分别赋予不同分值，并根据项目特点减少个别项目等级级次的数量，或者降低个别级次的分值。

根据被考核单位的得分，将考核结果分为四个级次： 90分及以上：优秀； 80（含）-90分：良好； 60（含）-80分：一般； 60分以下：较差。

第七条 基层信用社考核内容及评分标准 基层信用社的合规工作考核项目和评分标准如下：

（一）制定本社的合规风险管理计划，有效组织合规管理。（5分）

（二）监测外部经营环境的环境变化，分析、评估变化的可能影响，及时采取措施管理合规风险（5分）。

（三）监测信用社的各项经营管理活动，确保包括高级管理层在内的所有员工的经营行为遵循法律法规规定和我社合规管理、内部控制要求（10分）。

（四）识别、评估、管理和报告各社的合规风险点（15分）。

（五）有计划地开展合规检查（评估）（20分）。

（六）有计划地开展合规培训和指导，及时传达法规要求和内控要求（10分）。

（七）积极加强反洗钱管理（10分）

（八）加强与监管机构的联系，按要求完成监管机构安排的各项工作（5分）。

（九）跟踪审计、监管机构检查中发现问题的整改情况，确保已发现合规问题得到有效整改；督促联社高级管理人员对违规行为、案件中涉及到的责任人按照规定进行问责（10分）

（十）按照省联社、办事处的有关要求，及时完成相关工作。（5分）

成武县农村信用社合作联社

7.“合规管理年”心得体会 篇七

各部、室: 为认真贯彻落实总行《关于开展“合规管理年”活动的实施意见》，进一步加强内控管理，防控风险和案件，增强员工依法合规经营意识，规范经营、决策和操作行为，培育良好的合规文化理念，促进业务稳健经营和有效发展，扎实推动“合规管理年”活动的有效开展，XX支行结合工作实际，制定如下活动计划:

一、组织领导

为推动“合规管理年”活动的顺利开展，支行成立了“合规管理年”活动领导小组，组长由XX同志担任，XX、XX同志任副组长，各部门负责人为成员，领导小组办公室设在支行办公室，负责“合规管理年”活动的方案制定、组织推动、监督检查以及反馈报告等工作，扎实有序开展“合规管理年”活动，确保活动达到预期目标。

四、活动安排和步骤

我行“合规管理年”活动，从今年5月至10月，集中6个月时间，分四个阶段，分步组织实施。

第一阶段:制定方案、积极部署(5月底前)。

（一）制订计划。依据总行《实施意见》和分行《关于开展“合规管理年”活动的实施方案》，结合支行实际，制

定《XX支行“合规管理年”活动落实计划》。

（二）层层动员。在总行召开全辖“合规管理年”活动动员大会的基础上，我行积极采取针对性措施宣传合规文化理念，引导广大员工充分认识合规管理是立行之基、经营之本，营造“合规管理年”活动的良好环境和氛围。

（三）分解任务。支行依据“合规管理年”活动落实计划，拟定分阶段计划，把“合规管理年”活动的目标任务分解落实到各部门和各岗位，把“合规管理年”各阶段的安排细化到每月和每周。

第二阶段:强化学习、加强宣传(6-8月底)。

（一）学习规章制度。全员公共学习的篇目有:《银行业金融机构从业人员职业操守指引》、《商业银行合规风险管理指引》、《中国农业发展银行违规问责办法(试行)》、《中国农业发展银行员工行为规范(试行)》、《中国农业发展银行防止重要岗位敏感环节工作人员行为失范暂行规定》等。各部、室在完成公共篇目学习的基础上，要根据本岗相关制度进行细致学习。

（二）创新教育方式，组织制度宣讲。一是认真组织收看视频大会和知识讲座。通过组织员工收看总行召开的案件通报视频大会和专家讲课等，运用正、反两方面的典型案例，教育、引导、启迪、警示员工深刻认识合规经营与自身职业发展、家庭幸福、经济利益的密切关系，使广大员工养成“时

时合规、事事合规、处处合规”的良好习惯，实现由“要我合规”向“我要合规”的转变。二是做好宣传报道工作。各部、室要积极向《农业发展与金融》、粮油市场报投稿，并通过宣传栏、简报等载体，介绍本部门开展合规活动的新动态、宣传合规活动的经验做法。三是积极开展合规宣讲教育。从7月开始，支行将通过行领导“讲合规”、部门领导“倡合规”、广大员工“议合规”等形式，让合规成为员工的自觉行动。

（三）开展合规大讨论，强化合规理念。支行采取知识竞赛、优秀论文评选、案例分析等灵活多样的学习方式，组织开展主题鲜明、组织有序的集体讨论活动。在学习中，各部、室要联系实际，采取集中学习与自学相结合和学规章制度与用规章制度相结合等方式，切实保证活动取得实效。

第三阶段:查缺补漏、严抓整改(9月底)。

(一)查找规章制度缺漏。一是查找当前制度建设与经营管理要求不相适应、不相符，制度之间衔接不顺、相互冲突、交叉重复，职能不清等问题，将问题及时向分行相关业务部门反映。二是梳理合规风险节点，将分行信贷和财会等部门针对查找出的风险节点、提出得规避风险和化解风险的具体措施认真加以落实，确保整改到位。

（二）开展自查自纠。认真开展自查自纠工作。各部、室要认真开展自查自纠工作，各部、室要将自查自纠与本部、室业务检查结合起来，充分运用条线检查和内部审计检查的工作成果，结合业务检查和审计发现的问题，对重点重点业务、重点环节和重点岗位进行合规风险排查，查找易发生违规的环节、关口和节点，既要查思想认识问题，又要查操作层面执行力不强的问题，特别要查找有章不循甚至逆程序操作问题。

（三）抓好问题整改。对自查和条线检查发现的问题和风险，各部、室要组织力量，明确专人负责，严格按照相关规定剖析存在问题的根源，分析成因，有针对性地提出解决问题的办法，力求做到及时发现问题，认真落实整改，努力提高管理者及全行员工的合规意识和制度执行力。自查发现的一般违规问题要及时上报整改情况，以减轻或免于追究相关责任人责任。

第四阶段:考核验收、总结评价(10月底)。

（一）组织测试和考核。支行将根据“合规管理年”活动进展情况，按照规定的必读学习篇目，统一命题，对全体员工进行规章制度问卷测试，并将考试成绩，作为评价各部、室“合规管理年”活动开展情况的一项内容。对测试不及格的人员要进行补测。

（二）认真总结。各部、室要认真总结“合规管理年”活动的开展情况，实事求是地总结经验，查找活动中存在的问题与不足，为今后合规管理工作开展奠定基础。

五、几点要求

（一）精心组织，加强领导。各部、室要充分认识开展“合规管理年”活动的重要性和必要性，精心组织，加强领导，严格按照活动安排和步骤，认真做好每个阶段的工作，决不能走过场，要紧密联系实际，采取有效措施，扎实开展“合规管理年”活动。

（二）加强宣传，营造环境。支行将利用各种方式对“合规管理年”活动进行广泛的宣传。支行将以合规管理活动信息简报为载体，定期不定期地编发活动动态信息，引导合规管理有序开展。同时支行将紧紧围绕“合规管理年”活动工作中出现的热点、难点和大家普遍关心的问题展开讨论，不断增强广大干部员工合规从业的自觉性。

8.“合规管理年”心得体会 篇八

收集整理：袁琳

尚义联社按照市办事处要求，为全面贯彻省联社关于在全省农村信用社开展合规管理和风险防控年活动，深入扎实有序推进合规管理和风险防控工作。

该社从2011年7月1日按照方案中步骤要求，进入自查自纠阶段，安排了8个自查小组，对网点重点业务、重点环节进行全面体检。下半年，将“规范管理年”活动作为一项重要工作抓实抓好，积极采取有效措施进行自查，重点抓了四项工作，认真组织安排四个活动，全力做好风险防控工作，确保自查工作落到实处。

一是认真开展了查找作风和工作落实方面存在的问题，梳理完善制度，重塑制度流程，完善一套抓工作落实的制度措施；

二是下大力气抓好制度执行，在活动中新出台制定“三个办法”即：合规绩效考核办法、违规问责办法和诚信举报办法；并建立“四项制度”，即：重大违规报告制度、合规政策报备制度、合规管理评估制度和合规管理联动制度。同时建立健全制度执行机制和督办机制；

三是强化行风建设，大力推行阳光办公，进一步整肃风纪，开展合规文化教育，构建农村信用社合规文化。

四是积极探索防控风险机制，实行责任“倒查”，严格责任追究。重点对信贷业务、现金管理、账户管理、重要空白凭证管理、印章管理、股金管理、柜员管理、存取款和资金汇划业务、代理业务、四项制度（重要岗位人员交流、轮岗、亲属回避、强制休假制度）执行情况、电子银行、科技网络、安全保卫方面等开展风险大排查。改变以往风险防范工作的被动局面，由重“事后处置”，轻“事先防范”，转变为‘事后处理“和”事先防范”并重，拓宽预防触角，做好防控工作。

此外，联社还认真组织安排四个活动，即：合规文化培训、合规知识竞赛、考核考试活动和作风建设培训四个活动。

9.“合规管理年”心得体会 篇九

一、基本情况

XX支行在本季度持续高度重视辖内内控合规管理工作。目前我行设置XX部、XX部、XX 3个部门；下辖XXXX、XX支行、XX三个直属网点。本季度持续优化内控管理环境，不断健全公司治理、完善组织结构，各部门尽职履责，机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制。高度重视人才发展，注重员工能力提升，强化团队建设，确保人才队伍基本稳定并不断注入新鲜血液。本季度，1名同事，因申请调动去往XX市分行；校园招聘新来报道同事4名，截止本季度末，我行正式员工XX名，外聘大堂引导员XX名。XX支行在行领导带领下，坚定执行上级行发展战略不动摇，贯彻落实省市分行企业文化建设，丰富员工精神文化活动，不断提升企业凝聚力、向心力，团结一心，为邮储银行的发展作出更大贡献。

本季度持续开展风险评估工作，多措并举加强对各类风险的管控。加强对市场风险、流动性风险的调研，早发现早预警。加强信用风险管理，对逾期贷款和信用卡及时催收。不断提升员工法律意识和合规处理业务能力，避免合规风险事件发生。提升业务人员业务素质，优化业务流程，将操作风险降至最低水平。加强设备管理，提升兼（专）职维护人员的技能。目前县行无专职设备维护人员，要求兼职人员加强学习，建立与市分行信息科技部门的联络对接机制，及时处理日常设备的维修维护。加强对公

共媒体、区域论坛舆情管理，切实维护金融消费者权利，完善员工行为规范，强化对声誉风险的监控。严格执行财务、税收制度，县行报账员和管理部门负责人，要牢牢把好报账 尽责，本季度未发生金融案件及重大风险事件。

二、已识别的内控缺陷、违规事件及整改情况

（一）外部监管机构识别的内控缺陷及整改情况

无

（二）已识别的内控缺陷及整改情况

1.各级行结合报告期上级行对报告机构的检查及意见、通报等，汇总分析辖内内控缺陷及整改情况。

A.本季度，XX市个金部对我支行辖内三网点进行检查。发现之后XX双录系统使用不规范、代理保险产品未见风险提示语句、ATM密码未进行修改无登记、未见投诉地址及投诉电话公示、业务印章使用审批权限错误、金融许可证交接登记簿无登记交接记录。发现XX支行网点张贴跨行转存定期手续费全免存在误导宣传、双录系统使用不规范、投诉台账无记录、金融许可证登记不全、ATM密码未做修改等。检查发现XX支行未建立投诉登记簿、无金融许可证登记簿、调阅监控发现8月16日8:10正式对外营业未做到满时服务、ATM密码未修改登记、双录系统未规范使用、未公示执行利率。

B.本季度，法律与合规部，对我行进行反洗钱专项检查。形成检查意见书，主要发现以下问题：

（1）系统录入的与客户填写的职业信息不一致。县支行XX8月12日当日8笔开户的客户职业均录入为“不便分类人员”；莲州营业所客户职业信息采集录入大多为“不便分类人员”。

（2）理财POS大额交易未验证客户身份证件。县支行XX客户陈某理财POS交易15万元，未见出示身份证件。

（3）未在规定时限审批。县支行XX和XX支行各1 笔客户风险等级复评未及时审批，7月份已申请审批。

（4）参培人员覆盖不全面。如，县支行反洗钱培训未见邮政金融代理人员。

（5）培训内容未录入系统。县支行领导小组会议纪要、反洗钱学习培训、反洗钱宣传等未录入反洗钱系统。

（6）系统人员与实际人员不符。如，2017年已调县支行的反洗钱联络员汪涛工号未注销。

以上问题，按照要求进行整改，并已经进行书面回复。2.各部门结合报告期各分行反馈有关内控缺陷及建议，汇总分析内控缺陷及整改情况。

无

3.本单位自查识别的内控缺陷及整改情况（1）授信管理

A.扶贫小额贷款客户xxx贷款资金受托支付至汪梦林后又转回。经调查,为客户经理操作失误，误将xxx贷款进行受托支付，xxx为我行一手房贷款客户，客户经理发现该问题后，及时通知客户，xxx将贷款转回金来狗。

B.个商客户xxx、xxx将贷款资金受托支付向韩向忠。经查，xxx和xxx均在本地经营百货批发零售，xxx在XX是部分日用品

的区域代理商，xxx和xxx是其下游客户，贷款资金用于支付货款。

C.我行在XX登记和管理尚存在管理疏忽的问题。现已要求整改，指定专人办理XX登记管理及报销工作，业务部门并给与协助。

（2）个金业务

A.XX支行有一台身份证鉴别仪器，经常故障，无法正常使用。该问题县支行已前往网点进行维护。

B.前台进行巡查，发现县支行XX，有关消费者权益保护投诉流程图未放置在醒目位置。本季度未见本季度相关宣传折页，如反电信诈骗等。以上问题反馈支行XX，要求提高思想认识，落实整改。

C.经巡查，XX支行在8月10日，给客户办理一笔业务时，未文明用语服务。

以上问题，已要求加强学习，落实整改。（3）综合管理

A.支行营运大楼保安在往来人员登记核实等情况存在疏漏。已通知保安公司，并对拒不整改的保安已进行更换。

（4）其他事项

无

（三）报告期内遭受的监管处罚

无。

三、下一步工作计划和工作建议

一要高度关注资产质量，严防信贷业务风险。加强员工职业培训和规章学习，加强红线教育，防范合规风险，严防道德风险。

二要加强人员排查工作，要做好真排查，发现真问题，落实真整改。

三是要求县支行案防联络员，在四季度结束前，按时完成县支行尽职检查，做个自我诊断。

四是会议要求扎实推动质量提升年、整治市场乱象与内控提升年活动，不折不扣完成活动方案规定，推动全行工作高质量发展。

XX支行

10.银行高管合规建设提升年学习心得 篇十

一、合规文化建设是企业文化建设的核心构成要素,当前研讨深入开展合规文化建设的意义重大

当今，加快经济结构转型给银行业带来了严峻挑战，在经济全球化、跨行业风险传染概率提高的背景下，中国银行业不仅要抓住机遇积极融入经济结构转型的浪潮，还要在健全公司治理、完善经营管理体制等方面取得显著进展。但是，2010年年底发生齐鲁银行特大伪造金融票证诈骗案和2011年2月江西鄱阳县农信社巨额财政资金侵占案，不仅严重影响了银行信誉，而且也引起了一系列连锁反应，导致银行的社会公信力受到严重危害。

两次合规失效的案例说明，合规风险正成为银行业主要风险之一，国内银行机构正面临着巨大的合规性挑战。对国内银行业，特别是研讨如何深入开展合规建设、构建合规文化建设长效机制等方面意义重大。

我认为银行业作为高风险行业，合规经营始终是银行生存和发展的根基，是银行实现稳健经营的关键所在，无论在任何时候都要将合规经营摆在重要战略位置，只有不断深入普及合规知识、推进合规经营管理、培育合规文化，才能使银行风险始终处于可承受和控制的范围之内。

对于合规文化，目前尚无统一的定义。但是结合巴塞尔银行监管委员会《合规与银行内部合规部门》和中国银行业监督管理委员会《商业银行合规风险管理指引》中“合规”的定义，我将合规文化理解为：银行机构为避免遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失，自上而下地建立起一种普遍意识、道德标准和价值取向，以从精神方面确保其各项经营管理活动始终符合法律法规、自律组织约定以及内部规章的要求。合规文化的内涵包括诚实、守信、正直等职业道德与行为操守，“合规人人有责”、“合规从高层做起”、“主动合规”、“合规创造价值”、“内部合规与外部监管有效互动”等理念和行为准则，以及银行对社会负责、银行对员工负责、员工对银行负责、员工对其他员工负责等价值观念取向。

我认为合规文化应成为银行企业文化的核心构成要素，合规风险管理机制在合规文化的配合下方能有效发挥作用。只有理解了合规文化的概念，并深入开展合规文化建设才能确保银行业稳健运行，才能有利于银行业提高制度执行力和实现外部监管的有效互动、才能落实科学发展观和履行社会责任。

二、合规从高层做起对全行合规文化的形成具有举足轻重的作用

所谓“其身正，不令而行，其身不正，虽令不从。”银行高层的偏好及做法决定了合规文化的特点，高层的行为将成为无声的榜样，对员工的行为模式起到潜移默化的重要影响。银行董事会、监事会和高级管理人员只有严格执行制度，明确并倡导合规价值观，将积极主动践行合规作为其义不容辞的责任，带动和影响员工自觉遵守各项制度，并通过不断完善公司治理，强化合规风险管理，才能对全行合规文化的形成起到举足轻重的作用。第一，从企业文化经营角度看，我认为银行高级管理层的使命就是创造合规文化。管理层制定银行的发展战略、竞争目标、管理手段等重大事项，实际上为整个银行合规文化的塑造定下了基调。因此，在合规价值观的传播与沟通中，合规应当从高层做起，并设定鼓励合规的基调，倡导并在全行推行诚信和正直的道德行为准则和价值观念，努力培育全体员工的合规意识。只有自上而下地强调“合规人人有责、主动合规、合规创造价值”等合规理念，并有银行高层做出表率时，合规才最为有效。

第二，合规风险管理是否有效，很大程度上是执行力的问题。要使合规的理念尽快深入人心，真正提高合规在全行的执行力，这要求银行高层必须带头倡导合规文化，在日常业务经营过程中参与合规管理，加强对合规风险管理整体状况的监督、检查和指导，并且身体力行地遵守规章制度，从而维护合规价值观的权威。无数的教训表明，商业银行违法违规，多是由于管理层的战略失当、决策有误或内控不力，甚至直接发端于管理层面和管理人员。只有高层率先垂范，带头合规，成为合规文化建设的倡导者、策划者和推动者，合规风险管理的有效性才能真正得到提高，才能推动全行从理念上、经营上、管理上去思考、去努力、去实践规范经营管理，倡导严格按规程办事。