人力资源风险管控手册

人力资源风险管控手册（精选6篇）

1.人力资源风险管控手册 篇一

对公柜面关键风险点控制核查手册

二0一二年一月

呼和浩特

目录 第一部分

公共部分

一、日始日终

二、操作员管理

三、重要空白凭证管理

（一）重要空白凭证调拨

（二）重要空白凭证保管使用

（三）重要空白凭证出售

（四）重要空白凭证作废销毁

四、现金收付管理

（一）客户现金收付管理

（二）柜员尾箱管理

五、印章管理

（一）会计印章的领取

（二）会计印章的保管使用

（三）会计印章的作废销毁

六、重要物品管理

七、自制凭证

八、错账冲正

九、会计人员工作交接

十、COS_T系统业务交接

十一、柜员岗位轮换

十二、授权管理

十三、单位对账管理

十四、上门服务

十五、内部账管理

十六、参数管理

十七、重复扫描

一、单位活期存款

（一）开户

（二）存入、支取

（三）销户

二、单位定期存款

（一）存入

（二）支取

（三）挂失

（四）销户

三、单位通知存款

（一）设定

（二）支取

（三）挂失

四、单位协定存款

第二部分单位存款业务3

（一）设定

（二）取消

五、保证金存款

（一）开户

（二）支取

（三）销户

六、同业存款

七、睡眠户

（一）印鉴卡管理

（二）销户

八、印鉴维护

（一）预留

（二）变更

（三）挂失

（四）注销

九、司法协助

（一）冻结

（二）扣划

十、资金存款证明及询证函

一、对公贷款业务

（一）贷款发放

第三部分 贷款业务4

（二）贷款归还

二、担保物管理

三、银行承兑汇票业务

（一）银行承兑汇票承兑

（二）银行承兑汇票贴现

（三）已贴现银行承兑汇票保管

四、委托贷款业务

（一）委托贷款发放

（二）委托贷款归还

五、法人账户透支

第四部分 支付结算业务

一、银行汇票

（一）签发

（二）代理付款

二、商业汇票

（一）银行承兑汇票

1、委托收款

2、付款结清

（二）商业承兑汇票

三、银行本票

四、支票

五、汇兑

六、委托收款

七、托收承付

八、渠道来账业务

第五部分

新资金结算产品

一、支付密码通存通兑

二、国内信用证

三、电子商业汇票

四、单位人民币结算卡

五、对公一户通

六、对公批量付款

七、现金管理系统

第一部分

公用部分

一、日始日终

（一）日始 风险点识别

操作错误使得机构无法签到，机构不能按时正常开业。风险点分析

执行日启的柜员不熟悉操作流程。风险点控制

对执行日启的柜员要加强培训；不得将此权限赋予新入行员工及业务不熟练柜员。风险点核查

定期对柜员权限进行梳理。注意事项

操作错误导致CCBS系统无法日启时，要在第一时间与上级营运管理部联系，通过后台解决。

COS-T系统日始注意事项：网点签到后柜员方可登录IE浏览器进行业务处理；柜员在COS_T系统执行签到操作，系统自动完成其在CCBS系统的签到；柜员点击“高柜图形”和“高柜字符”，实现COS_T系统和CCBS系统界面的切换。初次登陆时，应先进行两界面切换，查看两系统是否正常显示；柜员临时离柜时，不要直接点“退出”功能键，需使用”锁屏”按钮进行锁屏，否则，会出现因“柜员未签到”导致业务退票情况发生；若终端死机或者非正常退出时，前台可关闭IE浏览器，由柜员在“DCC网点日常维护”中进行终端重启后，再进行登录；营业日启后 7 主管人员应关注后台下发的“对账不符清单”，并及时处理；主管人员登陆综合前端后，对于交易预警等事项必须及时处理；同一终端上，不得同时登录多个柜员。

（二）日终 风险点识别

日终时现金重空账实不符；有未处理报文。风险点分析

现金收付出现长短款；重空未及时销计；未及时查看汇划报文。风险点控制

柜员应在空闲时间进行试轧账，及时发现可能出现的长短款或重空不符现象；随时查看有无未处理报文；柜员在正式日结前要进行试轧账。风险点核查

核查人员不定时抽查柜员尾箱；核查人员进入系统核查是否有未处理报文。注意事项

柜员正式结账最多可执行3次，若连续三次正式结账中均有不符，则系统提示需A级主管授权后自动挂账，并打印挂账清单，柜员结账结束。

如柜员因故未做日结，应由B级（含）以上主管柜员启动“0060柜员结账”交易，输入该柜员号，经其他授权柜员授权后为其进行强制日结处理。

柜员因特殊原因造成离开系统后仍处于未签退状态，由任意柜员启动“0008柜员/主管强迫签退”交易，输入被强迫签退柜员号、确认签退标志处选“Y”，经B级（含）以上柜员授权后对未签退柜员进行强制签退。

若存在机构现金连续三天超过库存限额、报文未处理等情况，可能造成机构不能正常日结。

COS-T系统日终注意事项：网点在结束一天的业务后，必须先做COS_T系统的网点日切，然后方可做CCBS系统的网点日结，否则将造成网点无法做COS_T系统日切。如网点日终操作错误，需分以下两种情况处理：前台已打印“当日机构账务性业务核对清单”，但未做日切，前台主管先核对当日相关账务，在核对相符后，通过“营运作业与管理系统”上报申请，由后台强制日切；前台日终未对COS_T系统相关账务核对，而且未打印出“当日机构账务性业务核对清单”，却做了CCBS系统的网点日结，网点必须按照CCBS系统重新开机流程申报，经审批后重新签到，然后按照正确流程，做网点日切。

二、操作员管理

风险点识别

新增、变更、删除柜员信息流程不合规；未按制度规定进行指纹采集、关联；未按制度要求审批设置特殊人群；A级授权柜员、现金管理员数量超过制度要求的数量；主管A级、现金管理员、普通柜员权限超过其实际办理业务范围；柜员离岗三天未进行锁定；柜员身份信息与实际不符。风险点分析

未按制度要求操作流程进行柜员信息的新增、变更、删除；指纹采集、关联不合规；未按规定设置特殊人群，存在不满足特殊人群条件的人设为特殊人群现象，同一机构设置多名特殊人群；A级柜员和现金管理员数量未按文件要求设置，存在A级柜员数量、现金管理员数量超过制度规定；柜员离岗三天未对柜员进行锁定；柜员在系统中登记的信息与实际身份信息不符，出现身份证号错误或系统中姓名与身份证姓名不符现象。

风险点控制

对于新增、变更、删除柜员信息时按文件流程进行操作，并按制度要求进行严格审核；指纹采集、关联要严密，避免一人存在多个柜员号现象；对于特殊人群要严格按满足特殊人群条件设置，对于由于季节性原因成为特殊人群的要适时调整，授权柜员不允许为特殊人群，对于同一网点原则上不得有两个或以上特殊人群；严格按制度规定设置授权柜员、现金管理员的数量；柜员无论何种原因离岗三天均需在系统中进行锁定；新增柜员时，申请部门、审批部门、维护部门要留存柜员身份证复印件备查，避免出现姓名、身份证号不符现象。风险点核查

核查人员要定期对新增、变更、删除柜员信息纸质及电子文档进行核查，核实是否存在柜员权限较大或相关信息不符现象；核查人员通过非现场提取柜员信息核实是否存在同一身份证号下多名操作员现象；核查人员通过非现场提取特殊人群名单及数量，现场验证是否存在违规设置特殊人群现象；核查人员现场核实是否存在三天不在岗人员未锁定现象。注意事项

根据目前审计模型要求如为CCBS系统操作员,尤其是只履行授权功能的A级柜员，在90天内应在系统中进行签到；柜员信息中的身份证号应为18位。

三、重要空白凭证管理

（一）重要空白凭证调拨 风险点识别

未认真审核调入申请，调拨错误；号段配送错误；调拨实物与调拨申请内容不符；调入行未及时入账。风险点分析

调出机构（柜员）未认真审核调入申请，发生调拨错误；调出机构（柜员）号段配送错误，导致调入行（柜员）无法正常使用重空；调出机构（柜员）未认真核实实物，导致调入的实物与调拨申请内容不符；调入行（柜员）未及时入账，产生在途重要空白凭证。风险点控制

调出（入）行应认真核对调拨申请，以防重要空白凭证被冒领；管库人员配送重要空白凭证时，应认真核对凭证号码，按号配送，不得串号选号配送，以防配送错误；调入行申请调拨重要空白凭证后，应及时入账，以防产生在途重要空白凭证。风险点核查

通过现场盘点实物、核对账实及重要空白凭证登记簿；询问柜员调拨重空的操作流程；通过现场调阅网点营业主管及负责人查库登记簿，核查是否按规定查库，是否账实相符；调阅调拨重空的时点录像，查看是否按制度要求进行调拨；查看内部账余额表，是否存在在途重空。注意事项

在做机构间调拨时要注意选择调拨的方向，0033机构重要单证调拨交易一旦执行成功就无法删除或冲正，只能由接收方入库，再做相反的交易，如果方向选择错误，调拨也可成功，但在使用时会报内部账透支等错误，只能通过反向调拨冲回。

（二）重要空白凭证保管使用 风险点识别

重要空白凭证未按规定在保险柜中保管；部分重要空白凭证保管的数量超过制度核定的数量；重要空白凭证未按规定用途使用、跳号使用、移作他用；在重要空白凭证上预先加盖印章备用；有权查库人查库流于形式或未按规定频率查库，账实不符不能及时发现。风险点分析

未按规定在保险柜保管重要空白凭证，易造成丢失；未按制度核定数量保管重要空白凭证，带来保管风险；未按规定使用重要空白凭证，使重要空白凭证存在被借用、盗用后窃取客户资金的潜在风险；在重要空白凭证上预先加盖印章，存在内部人员伺机作案的风险；查库流于形式，造成重要空白凭证账实不符而没有发现，存在内部作案的风险。风险点控制

要按相关制度要求的数量保管重要空白凭证；要按照“谁使用，谁保管，谁负责”的原则，落实重要空白凭证管理；严禁柜员在重要空白凭证上预先加盖印章；有权查库人要按照文件规定频率查库，查库不得流于形式；授权人员对于涉及重要空白凭证的授权业务要认真核实原始凭证，不得使授权流于形式。风险点核查

现场核对重空账务和实物是否相符，是否有不连续凭证，是否有预先加盖印章的凭证，是否有制度要求不允许保留的重要空白凭证；提取时点录像，查看柜员如何保管使用重要空白凭证。注意事项

系统未控制现金柜员重要空白凭证的跳号使用，现金柜员应严格按照制度规定连续使用，不允许跳号使用；因操作错误等原因对重要单证进行“0088冲正交易”后，未做后续 “0034单证作废交易”处理，致使重空状态与实际不相符，系统中为冲正状态，实际为作废状态，造成重要单证账实不符；银行内部凭证不得带出营业柜台签发，属于银行签发的严禁客户签发，属于客户填写的严禁柜员代写；重要空白凭证遗失应在24小时内逐级上报一级分行。

（三）重要空白凭证出售 风险点识别

银行内部人员代客户购买重要空白凭证；出售给单位客户的重要空白凭证未交付客户；单位客户购买重要空白凭证未加盖预留印鉴；单位客户用现金购买重要空白凭证（特别是支票）；开户单位销户时，银行未收回客户未用完的重要空白凭证。

风险点分析

银行内部人员代客户购买重要空白凭证，出售给单位客户的重要空白凭证未交付客户，存在内部作案风险；单位客户购买重要空白凭证未加盖预留印鉴存在非本单位人员购买重要空白凭证的风险；用现金购买重要空白凭证存在账号书写错误风险；开户单位销户时，银行应收回而未收回客户未用完的重要空白凭证，存在重要空白凭证被盗用和利用风险，使重要空白凭证流入犯罪分子手中作案。

风险点控制

出售重要空白凭证时，要认真核对出售凭证上加盖的预留银行印鉴，要及时交给客户，不得留存在柜员手中；除财政零余额账户外，其他账户一律不得用现金购买重要空白凭证；销户时，柜员应启“4323打印客户重要单证未用清单”，与系统中重要空白凭证的登记、使用结余情况进行核对，以避免重要空白凭证被借用、盗用等风险，客户不能返回未使用单证的，应按规定要求提供相关证明；严禁代客保管印鉴及重空、禁止代客签发票据，客户购买重要空白凭证后必须签收。风险点核查

通过提取影像查看单位客户购买重要空白凭证时是否加盖预留印鉴，是否是通过账户转账购买；提取客户销户时影像，查看是否交回未使用的重要空白凭证，是否提供未交回重要空白凭证的承诺书；提取时点录像查看是否存在代客户签发票据现象；通过现场核查柜员的箱柜是否有替客户保管的重要空白凭证。注意事项

出售重要空白凭证时如发现错误，应启动0088交易进行冲正，并及时查看被冲正凭证状态，同时应修改为正确的状态，避免造成账实不符。

（四）重要空白凭证作废销毁 风险点识别

继续使用改版、停用的重要空白凭证，对改版停用的重要空白凭证未作出明显作废标记，未及时销毁；客户使用已作废或旧版凭证办理支付业务；柜员作废凭证未登记“作废重要单证登记簿”，未加盖作废章；销毁程序不符合规定，未经主管行长审批，未经会计、监察、保卫部门核实并监督销毁。风险点分析 继续使用改版、停用的凭证，造成重要空白凭证管理混乱，对作废的重要单证未及时销毁，流入外部，给犯罪分子作案提供机会；客户使用已作废或旧版凭证办理支付业务，给银行带来损失；柜员使用作废凭证未登记“作废重要单证登记簿”，未加盖作废章，留存在柜员手中，容易形成内部作案或错用的风险。风险点控制

对于改版、停用的重要单证，必须及时通知网点上缴，由重空管理部门封存并作出明显批注后入库登记保管，按规定进行销毁；机构应及时将客户作废、不再用的凭证在系统中登记；柜员办理业务过程中填错的重要空白凭证，应加盖作废戳记，登记“作废重要单证登记簿”，并作当日记账凭证的附件；客户销户交回的印鉴卡片应加盖“已销户”戳记后作当日记账凭证的附件，其他重要空白凭证应切角后入柜登记保管，按期组织销毁，需要一级分行销毁的应按要求上缴至一级分行进行销毁，并做好交接工作。风险点核查

对于上级行要求的作废的重要空白凭证，要确定具体时间，提取当天的影像进行核查；现场查看“重要空白凭证登记簿”、“ 作废重要单证登记簿”核实是否登记及时；现场核实柜员是否仍在使用作废的重要空白凭证；现场询问柜员作废及销毁重要空白凭证的流程。注意事项

特别注意旧版凭证的禁用日期和新版凭证的启用日期；及时掌握新版凭证的防伪知识。

四、现金收付管理

（一）客户现金收付管理 风险点识别

手工填写现金交款单，私吞挪用客户现金；发生长款，未作账务处理，侵吞长款；混收款项造成现金长短款无法查清；柜员未认真核点现金，收到假币；客户交存支取大额现金营业机构未按规定审核、报备；逆流程操作，即现金收入先记账后收款，现金付出先付款后记账。风险点分析

柜员私吞挪用客户现金，采取手工填写现金交款单、毁单、压单、套打回单或记账打印回单后抹账等方式将客户交存资金不入账，予以私吞挪用；现金收款发生长款隐瞒不报，据为己有；混收款项造成现金长短款无法查清；柜员未认真核点现金，收到假币使假币再次进入流通领域；客户大额现金收支不按规定审核报备，致使违规存取现、套现、利用大额现金交易逃废银行债务、偷逃国家税款等违规违法行为发生；逆流程操作形成操作风险，被外部利用形成欺诈。风险点控制

柜员办理现金业务，应在监控录像下进行；办理现金收款业务，必须使用计算机打印现金缴款单，重新认证和冲正交易必须履行授权制度，防止柜员毁单、冲正后，私吞挪用现金；发现长款必须及时报告，查明原因，不得据为己有；不得将几笔款项混收，应一笔一清；柜员在现金收付工作中，应随时鉴别票币真伪，发现假币，须由2名以上业务人员当场进行鉴定，当面加盖“假币”戳记，以防假币再次流入流通领域；办理大额收付款业务必须经有权审批人审批；现金收入必须先收款后记账，现金付出必须先记账后付款，严禁逆流程操作；按对账制度做好 16 与客户的对账工作。风险点核查

现场核查办理现金业务是否合规；抽取传票查看是否有手工填制现金交款单的现象；对冲正交易进行重点检查；查看对账回收情况，重点核查未对账账户的情况；检查办理现金柜员是否具有反假证件。注意事项

日间闲暇时要做好试轧账工作，以便及时发现长短款。

（二）柜员尾箱管理 风险点识别

现金柜员尾箱单人清点、单人封箱、单人上锁、单人开箱，尾箱交接未在监控下进行，交接不登记；现金柜员超限额存放现金；不倒班柜员，尾箱长期不交接；现金调拨只过账，不实际清点现金；查库（含尾箱）制度执行流于形式。风险点分析

现金柜员一人独自进行尾箱的日结、封存上锁、入库等一系列操作程序，无人监督，极易造成以凭证、杂志等其他物品装箱冒充现金入库，形成管理死角，引发柜员道德风险；现金柜员以预约取款为由大量领取现金存放箱内，伺机盗取大额现金；日终，普通柜员上缴现金时只进行账务处理，未清点实物现金，极易造成截留现金现象发生；中午不倒班柜员，尾箱长期不交接，无人监督，造成盗用箱内现金隐患；查库（含尾箱）制度执行流于形式，查库及查库记录不真实，没有起到监督检查的作用，为案件的发生埋下风险隐患。风险点控制

现金柜员的尾箱封存必须与营业主管或其他允许与现金柜员共同操作的人员共 17 同完成，要进行卡把并抽查；现金调拨要进行实物清点；不倒班柜员，尾箱应定期移交；委派营业主管应每周查库1次，应覆盖全部柜员，机构负责人每月检查现金柜员尾箱不少于2次；营业主管定期检查机构尾箱及使用情况，对于不需要的尾箱及时删除卸载。风险点核查

提取时点录像查看尾箱交接是否合规、现金调拨是否合规、现金柜员名下现金是否由营业主管共同封箱、是否卡把清点；营业主管、机构负责人是否真实查库；现场核查尾箱的数量，是否存在不再用尾箱情况；随机抽查部分柜员尾箱，核实是否账实相符；查看柜员箱柜，查看是否有本人或他人现金、存折等私人物品。注意事项

要重点关注现金柜员日常行为变化，适时做好员工行为排查工作。

五、印章管理

（一）会计印章的领取 风险点识别

未通过一级分行或总行自行刻制会计印章；领用会计印章未留存身份证件复印件或未持单位介绍信；由一人领用会计印章；未在登记簿上加盖印模，领用时未签字。风险点分析

未通过一级分行或总行自行刻制印章，形成伪造印章的风险；领用时未持单位介绍信或身份证件复印件，存在印章被冒领并无法查询的风险；未在登记簿上加盖印模，领用时未签字，印章丢失无法查找；一人领取会计印章，无第二人监督，存在道德风险。风险点控制：

严格印章刻制流程，规范领用手续。

风险点核查

现场核查会计印章及重要物品登记簿登记是否规范，查看领取时是否留存介绍信及身份证复印件；定期与上级行核对刻制印章的数量及编号。

（二）会计印章的保管使用 风险点识别

未按“谁保管，谁使用，谁负责”的原则管理会计印章；在空白凭证、空白表格、空白公文纸上加盖会计印章；个人之间私自转借会计印章；营业期间柜员临时离柜未将印章入柜上锁保管，任意放置；印章保管人员调离岗位或临时请假，未办理交接手续；无人使用的会计印章未封存保管；账务未处理完毕，就在客户回单上加盖会计印章。风险点分析

会计印章保管、使用不善产生风险或案件；个人之间私自转借会计印章，产生风险无法查清责任人；营业期间柜员临时离柜不将印章入柜上锁保管，任意放置，产生被盗用的风险；印章保管人员调离岗位或临时请假，未办理交接手续，容易形成内部作案的风险；无人使用的会计印章未及时封存形成被盗用的风险；账务未处理完毕，就在客户回单上加盖会计印章，极易引发法律纠纷。风险点控制

会计印章使用和保管坚持“谁保管，谁使用，谁负责”的原则，做到“人在章在，人走章收，严禁托人代管”，分清保管使用责任；不得在空白凭证、空白表格、空白公文纸上加盖印章；个人之间不得私自交接会计业务专用章；柜员临时离岗时印章必须装箱上锁，不得任意放置；印章保管人员调离岗位或临时请假必须办理交接手续；记账符合完成后，方可在客户回单上加盖会计印章。

风险点核查

现场核实是否临柜柜员人手一枚会计印章（主要指办讫章、业务用公章）；查看印章登记簿，是否存在频繁交接情况；提取时点录像查看是否存在临时离岗未将会计印章装箱上锁，随意放置；提取录像是否存在未完成账务处理即加盖会计印章现象。注意事项

同一机构会计印章号应连续，只有损坏的会计印章才允许刻制原号码（需将损坏印章交回）。

（三）会计印章的作废销毁 风险点识别

私自留存银行废止会计印章，伺机作案；封存的待上缴的作废会计印章单人保管；上缴作废会计印章流程不合规；销毁会计印章程序不合规，没有保卫部、办公室监销。风险点分析

柜员对作废的印章不上缴，私自留存，伺机作案，在重要单证上加盖印章，流入外部，由此引发案件；单人保管作废印章易引发道德风险；会计印章销毁没有相关部门监销，如发生问题，责任不清。风险点控制

由于机构撤并、印章磨损或其他原因停止使用会计印章，应在“印章及重要物品保管使用登记簿”上注明停止使用的日期和原因，编制清册连同印章逐级上缴至上级行，由上级行组织，不得自行销毁；销毁会计印章时，应由保卫部、办公室共同监销。

风险点核查

现场核查“印章及重要物品保管使用登记簿”上记载的作废会计印章，并跟踪核查作废会计印章的销毁情况，核查清单上要素是否完整，是否为有权人签字。注意事项

作废上缴的会计印章不得再启用。

六、重要物品管理

风险点识别 重要物品领回后不及时登记《印章及重要物品保管使用情况登记簿》；未按规定保管重要物品，随意放置；柜员临时离柜未将重要物品放入箱柜上锁保管；个人名章、印鉴册未按重要物品进行管理。风险点分析

重要物品领回后不及时登记《印章及重要物品保管使用情况登记簿》，容易造成重要物品丢失，无法查找，形成实物与登记簿不相符；柜员临时离柜未将重要物品放入箱柜上锁保管，可能产生丢失的风险并发生案件；个人名章及印鉴册没有按重要物品进行管理，随意摆放，易造成被挪用或复制等事件的发生。风险点控制

实行“谁使用，谁保管”的原则，临时离柜要将重要物品入柜上锁；建立印章及重要物品保管使用情况登记簿。风险点核查

现场对重要物品登记簿进行检查核对，确保重要物品实物与登记簿相符；通过录像核查保管人员如何保管重要物品。注意事项

印鉴册不得频繁交接。保管印鉴卡人员不参与倒班。

七、自制凭证

风险点识别 未建立在真实业务上的自制凭证；自制凭证要素填写错误；启动自制凭证交易时授权流于形式。风险点分析

没有真实交易，随意自制凭证，并将虚假回单交与客户，可带来盗取客户资金风险；自制凭证填写错误导致与客户真实交易资金不符，可带来后续法律纠纷；启动自制凭证交易时授权流于形式，可能导致处理业务一手清现象发生。风险点控制

对自制凭证交易要严格控制，营业主管及授权柜员要把好签字授权关，不得将授权及审核流于形式，同时营业主管在日终前必须将自制凭证清单逐笔审核。风险点核查

从影像系统随机提取某一天凭证，查看自制凭证清单，看有无不带真实交易的自制凭证；查看时点录像，核实授权柜员是否认真履行授权职责。注意事项

对于已有原始凭证或CCBS系统已出具的凭证，禁止再自制凭证，避免重复出具回单。

八、错账冲正

风险点识别

柜员办理业务时，对于金额输错、账号输错、使用错误交易代码等原因没能及时发现未进行冲正；柜员在未收回客户回 单的情况下，随意进行冲正操作，篡改隐瞒客户存款回单；授权人员未严格审核冲正事项，对冲正业务进行授权。风险点分析

柜员办理业务时，对于金额错误、账号错误、交易代码错误如果不能及时发现并冲正，客户可通过各类电子渠道交易（网上银行、电话银行、手机银行、自助银行等）在短时间内把资金转移，形成较大的资金损失风险；在未收回客户回单的情况下，进行冲正，容易引起客户与银行之间的法律纠纷；柜员随意操作，篡改隐瞒客户存款回单，易诱发内部人员利用冲正功能，冲破道德防线盗取客户资金的风险；柜员办理冲正业务时，授权人员未认真审核冲正事项，冲正事项不真实，引发内部作案。

风险点控制

柜员办理业务时，应认真审核金额、账号等相关信息，发现错误应由营业主管授权后及时冲正，防止资金损失；营业主管要认真履行相应的职责，督促柜员规范操作，防范风险；柜员办理冲正业务时，当日错账可启用“0088冲正交易”，隔日错账，可启动0488隔日冲账交易，经营业主管授权、审核签字后进行冲正处理；授权人员必须认真审核授权事项，防止案件发生。风险点核查

核查人员非现场提取时点监控录像，核实授权人员是否真实进行授权。注意事项

当日冲正或隔日冲正较易引发案件，在日常操作中要特别关注错账冲正交易。

九、会计人员工作交接

风险点识别

交接清点核对流于形式，未能发现不符事项；工作交接没有 监交人。风险点分析

会计人员工作交接是控制风险的一道关口，交接清点核对流于形式，不认真核对账务与实物之间的关系，导致责任不明确，不能及时发现风险隐患；工作交接时，没有监交人，发现问题时难于明确责任。风险点控制

会计人员工作轮岗、调动、离职时，必须及时办理交接手续，没有办完手续的不得调动或离职，交接时必须有人监交，交接完毕登记交接登记簿。风险点核查

现场查看交接记录，是否有未登记要素。注意事项

交接工作如涉及密码时，接收人必须在接收后及时更改密码。

十、COS_T系统业务交接

风险点识别

交接未处理业务核对流于形式，为核对业务资料是否与交接 清单一致，扫描流水号是否一致；工作交接没有签章确认无监交人签章确认。风险点分析

该业务为为前台柜员因临时或较长时间离岗等原因，将以扫描上传但未完成处理的业务交接给另一前台柜员，交接业务仅限于不涉及尾箱（即现金、重空）的业务。交接时不柜员不核对业务资料是否与交接清单一致，导致资料丢失，交接错误造成责任不明，日终无法正常对账；交接时没有监交人，交接柜员无签字确认，发现问题难以明确责任。风险点控制

业务交接时必须核对未处理业务资料是否与交接清单一致，扫描流水号是否一致，然后在“柜员交接清单”签字确认，并由监交人核对及签章确认。风险点核查

查看柜员凭证中的“柜员业务交接清单”是否有柜员签章确认，是否有监交人签章确认；交接清单中的业务是否与柜员当日凭证对应，扫描流水号是否一致。注意事项

前台柜员因故不能进行业务交出处理时，由前台主管强制交出，此时有业务主管带交出柜员进行当日日终业务核对和凭证整理。

十一、柜员岗位轮换

风险点识别

柜员长期在同一岗位或同一机构任职，柜员之间盲目信任，互不设防。风险点分析

长期在同一岗位或同一机构任职，导致柜员之间相互制约疲劳或管理疲劳，形成内部作案的风险隐患；柜员长期在同一机构同一岗位工作，对客户信息非常了解，为柜员作案提供了便利条件。风险点控制

对符合岗位轮换条件的柜员按规定时间、频率进行岗位轮换；采取不定期轮换方式，进行机构间柜员岗位轮换，以达到对柜员突击监督检查作用；对柜员采取强制休假制度，以达到不在岗检查的目的。风险点核查

通过现场询问在岗时间核查柜员是否轮岗；现场查看会计人员工作交接记录。注意事项

从事公积金核算、调拨营业现钞、集中调拨和出售重要空白凭证、保管印鉴卡的人员每年轮换一次；从事审核及开立账户、会计业务授权、集中处理汇划业务、集中处理同城票据交换业务的人员每两年轮换一次；对于管理钥匙和密码的不得进行交叉轮岗。

十二、授权管理

风险点识别

授权流于形式，需要授权的业务先办理后授权、虚假授权、31 事后授权；授权人未尽审核职责。风险点分析

授权流于形式，授权人员对授权事项未进行认真审核，形成风险隐患，引发内部作案，为外部欺诈提供机会。

风险点控制

授权人员要严格审核需授权业务，明确授权原因及控制要点，无凭证授权业务要对操作系统屏幕上的事项、要素进行仔细的审核，有凭证的授权业务要对凭证与屏幕上的事项、要素进行认真核对，严格审查，严禁不作审核随意进行授权的行为，更不得事后授权或虚假授权。风险点核查

提取时点录像对需要授权的业务进行核查，查看是否认真履行授权业务，有无授权流于形式的现象；现场核查办理授权业务的流程是否合规，有无先办业务后授权的情况。注意事项

未取得有权人（部门）授权前不得办理相关业务；授权人员要加强对授权事项的审核，坚决杜绝事后授权、虚假授权等违规现象；要分清系统授权与制度授权的区别，不能将系统授权取代制度授权。

十三、单位对账管理

风险点识别

账务处理人员与对账人员混岗，篡改对账信息；客户长期未对账，犯罪份子盗取挪用客户资金；对账系统中录入信息不

准确、客户信息变更未及时补录，致使对账单无法发送；对账不及时或对不符的账务未及时查明原因，形成风险；未经单位同意，私自修改客户与银行签订的对账协议；提前在空白纸上加盖客户印鉴进行对账；套印客户印鉴进行对账；人为裁剪拼凑对账单，虚假对账。风险点分析

账务处理人员与对账人员混岗，篡改对账信息，易形成内部作案可能；内部或外部犯罪份子利用企业与银行不对账的漏洞，盗取挪用客户资金，长期未被发现；信息录入不准确，对账不及时影响对账率；私自修改对账协议，未按客户要求进行对账，易引发案件或引起法律纠纷；提前在空白纸上加盖客户印鉴进行对账、套印客户印鉴进行对账、人为裁剪拼凑对账单，虚假对账，易带来客户资金损失。风险点控制

账务处理人员与对账人员要严格分离，严防“一手清”内部作案；按照对账协议签订的对账频率对账；客户信息变更应及时补录和维护；对账责任人应及时查询对账系统，掌握对账单发送、回收情况，避免对账不及时或对不符的账务未查明原因，致使银行串记、错记、漏记客户账不能及时发现并纠正；对未及时回收的对账单进行催收。风险点核查

通过非现场提取CCBS系统的柜员，同时提取对账系统的操作员，查看是否账务处理人员与对账系统操作员为同一人

员；随机抽取某一单位客户查看其地址信息是否正确；查看近期未对账账户是否发生业务。注意事项

禁止未对账账户发生收付业务。

十四、上门服务

风险点识别

未经批准或签订协议擅自办理上门服务业务；未按制度要求与办理上门服务客户进行定期和不定期的对账；办理上门服

务的人员同时兼办柜台出纳业务及对账业务；单人办理上门服务；上门服务人员携带加盖银行印章的空白现金缴款单上门收款；登记簿与上门服务章一人保管。风险点分析

未经批准擅自办理上门服务业务，未通过合同方式明确双方权利义务，出现差错及风险无法通过正常手段维护银行权利，导致银行承担资金风险；办理上门服务的经办行未指定专人与客户进行定期和不定期的对账，无法及时发现入账不及时现象，容易产生上门收款人员利用收款机会截留客户资金现象，导致风险产生；办理上门服务的人员同时兼办柜台出纳业务及对账业务，未严格执行不相容岗位相互制约制度，造成一手清现象，缺乏监督机制，无法及时发现风险；单人上门服务，导致资金风险；上门收款人员携带加盖银行印章的空白现金缴款单上门收款，导致银行承担风险；登记簿与上门服务章同一人员保管，造成一手清现象。风险点控制

办理上门服务业务必须与客户签订协议，约定上门收、送款的时间、场所、期限、交接方式，明确双方的权利、义务以及差错和纠纷的处理办法；加强对上门服务客户的账户管理，按制度要求的频率进行对账；上门服务人员实行定期轮换制；对同一客户服务的时间不应连续进行六个月；严禁办理上门服务的人员同时兼办柜台出纳业务及对账业务；严禁

单人上门收款；严禁上门收款人员携带加盖银行印章的空白现金缴款单上门收款；严禁一人同时保管登记簿和上门服务章。风险点核查

现场提取与客户签订的上门服务协议，核实签订内容是否与实际执行相符；核实上门服务人员是否对同一客户服务时间超过6个月；核查上门服务人员持有的服务证是否过期；现场核实登记簿、印章保管是否合规。注意事项

上门服务业务是一个高风险的业务，目前只允许办理封包式上门服务业务。

十五、内部账管理

风险点识别

开立的内部账，无人后续监控使用情况；内部账户使用完成后，账户仍旧存在；内部账挂账超过制度规定期限；核算内

容与内部账核算要求不符；制度要求日终余额为零的内部账有余额；申请开立内部账户流程不合规。风险点分析

开立内部账后无人监管使用情况、内部账使用完成后，账户没有及时销户等易造成内部人员利用内部账作案的可能，同时可能造成我行给客户垫付资金的现象。风险点控制

应按暂收暂付款管理办法及时清理内部账户，同时应遵循“谁开立账户，谁监管账户使用”的原则做好内部账的后续监管工作。风险点核查

通过非现场提取机构开立标准及非标内部账户，核查账户的使用情况，并对可疑挂账进行详细核查；现场查看机构内部账余额表，核查要求余额为零的内部账户是否余额为零；内部账是否存在超期挂账的资金；核查是否存在核算不规范的内部账户。注意事项

对于财政挂账账户要重点关注资金清算问题，避免为客户垫付资金。

十六、参数管理

风险点识别

提出错误的参数申请；提出的参数申请流程不合规；没有经过测试，直接在生产环境添加参数。

风险点分析

提出错误的参数申请，可导致CCBS系统由参数控制的账务出错，由此带来的损失是不可计量的；提出的参数申请流程不合规，或是没有经过有权人的审批，或是没有相关的审批文件，可导致银行或客户资金的损失；没有经过测试环境测试，直接将参数添加至生产环境，可导致无法正常营业等后果。风险点控制

提出参数申请时，要经多方面的沟通，确实无法确认的，必须在测试环境中测试后方可添加至生产环境中；提出参数申请时要经过有权人审批，不可单人操作；提出参数申请时，要附相关的审批文件(如机构新增或撤销，要有区分行及银监局的批复等)。风险点核查

提取参数申请单查看是否有有权人签字，是否有相关的批件；通过系统审批的，要核实各操作员是否真实履行申请审批手续。注意事项

参数带来的风险是较大的，申请、审批、维护等各个环节容不得半点疏忽，因而所有涉及参数的人员要有较强的责任心。

十七、重复扫描

风险点识别

前台柜员重复扫描凭证，主管对重复交易事项未认真核实，导致重复付款。

风险点分析

前台柜员不认真，未按照操作流程扫描上传凭证，导致重复扫描。风险点控制

在系统提示重复交易预警后，前台主管应点击“详细内容”，根据系统显示的凭证影像、前台录入信息区与实物凭证进行核对，审核收付款人名称与账号、金额、日期、票据号码等详细信息。需特别关注特种转账借方凭证等自制凭证、无印刷票号的电汇凭证等。做到认真审核、准确回复。前台主管确认点击“是”，系统判断为重复交易，自动退票；前台主管确认点击“不是”，系统判断为非重复交易，自动提交CCBS系统记账。

第二部分

单位存款业务

一、单位活期存款

（一）开户 风险点识别

未认真审核客户提供的开户资料；对需人行核准的账户未及时报人行核准，对需报备的账户未及时报备人行；内部人员违规为客户代办开户手续；例外事项审批开立的账户无后续监管；未按客户开立账户明确的事项开立账户；系统中账户数量与人行账户管理系统中的账户数量不符。风险点分析

未认真审核客户提供的开户资料，存在外部欺诈风险；违规开立账户、违规使用账户，开户不经人行批准不向人行备案，导致人行处罚；内部人员违规为客户代办开户手续，为银行员工与企业人员勾结盗取客户资金埋下风险隐患；通过例外事项开立账户无后续监管，三个月后仍无法补齐相关资料，机构没有进行销户处理，可面临洗钱或收到监管部门处罚的风险；未按客户开立账户时约定的事项开立账户，会带来法律纠纷；系统中账户数量与人行账户管理系统中的账户数量不符，可带来受到监管部门处罚的风险 风险点控制

严格按照人民银行《单位人民币结算账户管理办法》的规定，开立和使用账户；加强对账户的监督和检查，坚持进行动态管理，使账户的开立和使用一直处于被监控状态；内部人员为重要客户代办开户手续，必须按照上门服务流程办理，由客户经理双人办理，并做好与会计柜台的交接手续；对于通过例外事项开立账户要专人监管，按制度要求做好后续监

管。风险点核查

现场核查开销户登记簿，并随机抽取账户资料，核实资料是否齐全，有无过期或未年检现象；例外事项审批账户开立时是否经有权人签字，后续监管是否到位。注意事项

开立账户时将法人或出纳人员的信息维护至CCBS系统中；开户时根据真实情况对“账户性质”、“存款种类”、“计息标志”、“通兑标志”等栏位做正确选择，确保核算的真实性；开立验资账户的不得开通通存通兑标志；在开立临时存款账户时，“时效日期”处录入的日期不得大于“开户日期+2年”，临时存款账户的“失效日期”错误的、需要调整和修改的可启动“1156临时账户失效日期维护”交易，对临时存款账户的“失效日期”进行维护。

（二）存入、支取 风险点识别

大额存取未按相关制度进行报备；无视对公账户频繁转对私账户；办理对公账户支付业务时，支付项目与企业生产经营活动严重不符；办理限额以上的支付业务时未进行双人验印；办理存取业务时，金额记错或串户。风险点分析

大额存取未按相关制度进行报备，可带来受到监管部门处

罚；对于对公账户频繁转对私账户，没有引起高度的重视，可能是参与的反洗钱活动；办理了支付项目与企业生产经活动严重不符的业务，有可能企业参与非法活动，易给我行带来法律纠纷；办理限额以上的支付业务时未进行双人验印，有可能被犯罪分子利用，造成客户或银行资金的损失；办理存取业务时，金额记错或串户，极易造成客户资金或银行资金损失。风险点控制

认真学习有关大额反洗钱相关制度，按制度要求进行报备；对于频繁对公转对私业务，应了解单位的实际情况，必要时，需要求客户出具支付依据；对于客户要求办理与其生产经营活动严重不符的业务时，可拒绝办理，必要时，上报监管部门；要严格执行限额以上支付业务双人验印制度，不得流于形式；办理客户存取业务时，要认真审核凭证要求，按凭证要求进行系统录入，避免错账的发生，发生错账时，应第一时间进行补救。风险点核查

现场核查大额登记簿及报备资料；非现场提取对公客户转对私账户影像，核实支付依据；现场查看柜员办理业务情况，查看是否真实执行双人验印制度。注意事项

对于客户办理100万元以上支付业务时，要执行大额确认制

度，需与付款单位的两个（含）以上联系人进行电话确认；加大支付密码及企业短信的宣传推广力度。

（三）销户 风险点识别

单位客户销户时未与客户核对银行结算账户存款余额、办理对账签证、开户行未收回客户未使用的重要空白凭证和印鉴卡副卡；一般存款账户（因贷款或办理贴现业务开立）销户时，未认真审核销户原因；注册验资户销户，未严格审查相关手续及证明；非基本账户销户支取大额现金。风险点分析

销户时不按规定手续办理，不与客户核对银行结算账户存款余额、办理对账签证，一旦客户资金出现问题，银行要承担相应责任；未收回客户未使用的重要空白凭证和印鉴卡副卡，形成重要空白凭证被盗用、借用风险；注册验资户销户未严格审查相关手续及证明，形成客户资金被挪用、冒领风险或承担其他法律纠纷；一般存款账户（因贷款或办理贴现开立）销户时，不认真审核销户原因，形成银行资金损失风险；非基本结算账户销户支取大额现金，未提供相关资料，易引发案件，且将来有问题无从核查。风险点控制

单位存款账户销户时，必须按规定流程进行操作，核对账务、办理签证，收回客户未使用的重要空白凭证和印鉴卡，确实

无法收回的应由企业出具证明；注册验资户销户时要严格审查销户手续及证明；具有特殊用途的一般存款账户销户时，要注意审核销户原因；管理人员要严格把好单位存款账户销户的审核关，确保单位存款账户销户流程合规、手续严密。风险点核查

提取时点影像凭证查看销户资料是否齐全。注意事项

注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付，存款人因注册验资或增资开立临时存款账户后，需在临时存款账户有效期届满前退还资金的，应出具工商行政管理部门的证明，无法出具证明的，应于账户有效期届满后办理销户退款手续； 验资失败，验资存款账户销户时，账户内资金必须全部按照缴款时的方式及金额原路返回，注册验资资金是转账存入的，销户时则应转入原出资人账户；注册验资资金是以现金方式存入的，出资人需要提取现金的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其有效身份证件；对已开出询证函或资金证明的，验资期间的验资账户不得发生支付，验资失败销户时需收回原验资证明；账户销户要执行目前实行账户挽留制。

二、单位定期存款

（一）存入 风险点识别

单位客户存入的定期存款，其资金来源不符合单位定期存款

规定。风险点分析

未认真审核单位客户定期存款资金来源，将财政拨款、预算内资金及银行贷款作为单位定期存款存入金融机构，将会受到监管部门的处罚。风险点控制

为客户存入定期存款时必须严格审核资金来源，确保客户存入的定期存款资金性质符合规定，避免监管部门处罚。风险点核查

提取时点影像凭证，查看定期存款资金来源。注意事项

“存款开户证实书”仅对存款单位开户证实，不得作为质押的权利凭证；单位客户可在存入定期存款时或定期存款到期前办理自动转存手续，办理时客户向经办行提交《中国建设银行人民币单位定期存款自动转存业务申请书》，并加盖单位公章或预留印鉴。

（二）支取 风险点识别

客户支取单位定期存款，未认真审核客户提供的“存款开户证实书”通知联；定期账户用于结算，从定期存款账户中提取现金；客户支取定期存款时，经办人未进行利息试算；单位定期存款支取时，未转入原转出账户。

风险点分析

客户支取单位定期存款，未对客户提供的支取依据认真核实，形成客户资金被盗用风险，使银行陷入法律纠纷；定期存款账户用于结算，从定期存款账户中提取现金，违反支付结算规定；客户支取定期存款时，经办人未进行利息试算，导致客户收益有误，影响银行声誉形象；单位定期存款支取时，未划入原转出账户，违反人民银行规定，将面临被监管部门处罚的风险。风险点控制

认真审核客户提供的支取依据，并与银行留存联进行认真核对，无误后为客户办理支取手续；严格执行定期存款不能用于结算的规定，避免监管处罚；在正式为客户办理支取前，对利息进行试算，发现问题及时处理，确保客户存款收益正确；加强培训，严格执行定期存款到期必须转入原转出账户。风险点核查

提取时点影像凭证进行核实；现场询问柜员办理定期存款销户的操作流程

（三）挂失 风险点识别

单位定期存款开户证实书挂失时，未核对证实书底卡联与挂失申请书内容是否一致，预留印鉴是否相符，存款状态等即为客户办理了挂失业务。

风险点分析

单位定期存款开户证实书挂失时，不核对证实书底卡联与挂失申请书内容是否一致，预留印鉴是否相符，存款状态等，一是易形成客户资金被盗取风险，二是易形成银行资金损失风险。风险点控制

单位定期存款开户证实书挂失时，必须认真核对证实书底卡联与挂失申请书内容是否一致，预留银行印鉴是否相符，存款是否被支取、冻结或换单质押，并确认该笔存款确为申请人所有后方可受理。风险点核查

提取时点影像凭证核实挂失手续流程是否合规。注意事项

单位定期存款质押期间，经办行不得受理存款人提出的单位定期存单挂失申请。

（四）销户 风险点识别

定期一本通账户最后一笔销户时，客户未交回印鉴卡副卡。风险点分析

未收回的印鉴卡容易被盗用、克隆，形成客户资金被盗取风险。风险点控制

2.人力资源风险管控手册 篇二

1 职业足球俱乐部人力资源管理风险防控的现实意义

据《体坛周报》报道2013年7月3日报道,中国足协与卡马乔团队的违约金谈判结果已定,败军之将卡马乔及团队将得到总计税后645万欧元(人民币5150万元)的全额赔付,更令人诧异的是,中国足协还要为这笔违约金支付2500万元人民币的税款!由于当初中国足协与卡马乔团队签订合同时并没有具体的目标约定,比如无法达到什么成绩,主教练就将下课等约束性条款,仅仅有“让中国队在风格和打法上出现明显且积极的变化”这样一不明确具体目标的条款约定,造成了中国足协如今的被动局面。这是一个因为没有控制好法律风险的而产生巨大损失的典型案例。此外,上海申花因与外援佩特的合同纠纷,被国际体育仲裁法庭(CAS)判赔偿对方100万美金、天津泰达与前意大利籍主帅马特拉奇的合同纠纷,被CAS判罚150万美金约合1200万人民币…中国足协仲裁委也在2014年上半年先后受理了多起以国脚刘健为代表的劳动合同纠纷案,其中包括了教练员、运动员与俱乐部之间的各类纷争,虽然这些案情各异,但几乎所有案子都反映出各职业足球俱乐部在人力资源法律管控中的不足之处,总结起来有下面几个方面。

(1)劳动关系磋商阶段聘用标准不清晰,录用条件不明确。

(2)劳动合同过于简单,未能对于争议焦点做出有预见性的、可执行的规定。

(3)规章制度条文流于形式,无法作为有效证据加以适用。

(4)人力资源管控流程中的实质性内容与形式性环节缺失,各执己见却缺乏有利的证据来维护自身的合法权益。

(5)纠纷苗头出现的前期未能建立有效的法律风险预警机制;纠纷解决后期,除了依赖足协的协调,未能建立有效的危机应对机制。

上述案例不难看出,劳动争议引来的困扰,必然会影响到一个职业足球俱乐部正常的经营管理。笔者认为,具备高水平的法律风险管控能力,对于人力资源管理中必然和可能面临的法律风险做出确切的认识和判断、并进行严格的分析、评估、制定出有预见性、可供执行的合同与制度,是市场对一个卓越俱乐部的最基本的要求。中国足协仲裁委员会被劳动争议问题困扰,实际也反映出国内职业足球从业者劳动合同的签订与执行存在需要规范的要求。有效的建立人力资源管控流程、规范管理制度、细化劳动合同内容来确保劳动合同顺利执行,是解决上述问题的有效办法。

2 从不同的视角来看职业足球俱乐部人力资源管理风险防控的必要性

从市场经营的角度来看,职业足球俱乐部主要依靠其拥有的职业球员的竞技表演作为产品,获取经济效益,故而,我们可以得出如下结论:第一,职业足球俱乐部的核心竞争力是优质的人力资源,即,具有远景预见能力的董事会、富有高效执行力的职业经理人团队、具有职业素养和专业能力的运动员、以及具有完备技术条件和科研能力的科研团队;第二,职业足球俱乐部的持续盈利能力,来源于管理层对于上述人力资源的可把控的流动性和营运能力。

从人力资源管理的角度来看,职业足球俱乐部对于人力资源管理的需求远远高于其他以生产性为主导的企业,规范化的管理是其发展的必然需求。职业足球俱乐部的竞争,说到底是人才的竞争。随着市场竞争的加剧,俱乐部人力资源管理的风险也在不断加大。由于人力资源的特殊性,一旦人力资源风险控制出现薄弱环节,将给俱乐部带来极大的影响。尤其是以球员为运营核心的俱乐部来说,由于人力资源管理不善,而导致的风险更为突出。因此,对人力资源管理的风险控制显得十分迫切。

从法律风险管理的角度而言,市场博弈必然导致法律风险无处不在,少则不利,积多成灾。足球俱乐部在市场竞争的浪潮中,人力资源管理的情况变得越来越复杂。在过去的时代,人才的流动仅限于少数人,简单写个合同、握个手,交易就算完成了。而如今,仅就一个球员的流动,所牵涉的经济利益、辐射的周边产业也越来越多。一个球员转会的运作耗时数月,早已不是稀奇的事情,其间各类纠纷、乃至劳动仲裁、诉讼的发生,也变得司空见惯起来。简单地讲,足球俱乐部如同所有的企业一样,都是在商业法律体系中运行,有商业法律体系运作,就有必然有法律风险存在,一个成熟的管理者(机构)应该能够充分地认识到企业面临的危机,并能提前找到和预防风险的发生,或是风险发生后最大限度地减少损失的程度。

3 职业足球俱乐部人力资源管理风险防控的对策建议

正如理查德·伯顿(Richard Boulton)所言:“要创办一个不存在任何风险的企业是不可能的。如果真有这样的企业,那它也不会带来任何收益。”职业足球俱乐部立足市场而求生存、发展,就必须认识到,人才在这个市场中,始终处于流动的客观状态是足球市场发展的需要,因此这一流动所带来的法律风险是必然客观存在的。而上述法律风险,也是商业风险,其带来的结果都是商业性的(经济损失或时间成本损失)。要保证俱乐部步入良性的发展轨道,必须建立完善的人力资源法律风险管控体系,规范俱乐部在与管理员、教练员、球员以及工作人员签约解约、球员转会租借、球员意外伤害赔付、招商合作等方面工作的合同签署与执行,积极防范可能出现的法律风险,减少俱乐部不必要的损失。

在此,我们把职业足球俱乐部的人员组成主要分为四个部分,球员、教练员、管理人员以及日常工作人员,不同的人员在人力资源风险防控上有着不同的侧重点,故该文针对不同的人员提出不同的风险控制对策。

3 . 1 对球员的人力资源管理风险防控

球员是俱乐部人员组成最重要的部分,他们稳定性和运动技术水平高低直接关系到俱乐部产品(运动成绩与比赛精彩程度)的优劣,优秀的球员是生产高质量产品的基本条件,因而,与球员签订用人合同的时候,特别要注意到以下几个方面。

3.1.1 球员合同的审查与修改及备案

(1)包含《中国足球协会职业球员劳动合同基本要求》中的基本条款。

合同期限、工作内容、球员薪资、球员福利、球员保障、球员身体状况、推广活动、禁止活动、球员肖像权使用、球员不当行为与纪律处罚、纠纷解决、签订的时间及地点等都是必须包含在劳动合同中的内容,并且应当注意《中国足球协会职业球员劳动合同基本要求》中的特别规定,如,合同最短期限自合同生效之日起至该赛季结束,最长期限为5年。

(2)合同中应具备明确而详细的劳动报酬条款。

一般而言,我国职业足球运动员的工资[1]主要由常规工资、训练津贴、出场费等构成,但在劳动合同中应明确劳动报酬组成部分应包括以下内容。

常规工资(月、周薪);其他收入(或与表现挂钩的奖金1、出场费、国际比赛出场费等);球员因工伤、执行各级国家队任务期间负伤不能参加训练、比赛时的工资数额及履行方式;球员患病或非因工负伤不能参加训练、比赛,其在医疗期间内的工资和治疗费用的数额及履行方式;俱乐部财务发生重大变化时(如升降级),劳动报酬的数额及履行方式;俱乐部要为球员提供必要的生活条件(住宿、饮食、更衣室、停车等)参加比赛或训练而产生的必要费用。

(3)必须确定违约责任与解除条款。

职业球员与俱乐部签订合同,通过俱乐部注册并参加比赛,俱乐部也实现自己的利益。随着我国的职业体育俱乐部的快速发展,在市场化运行的过程中,职业体育也出现了新问题,球员劳动合同纠纷就在其中,其中最突出的是因解除合同而引发的争议。但是当事人在合同履行过程中,因某种原因会提前解除合同。而在合同解除过程中,特别是违法解除合同时,另一方当事人的合法权益会受到损害。因此,明确双方的权利和义务,减少因合同不明确造成的纠纷,有利于在合同产生纠纷之后,运用法律以及相关机制加以迅速解决。

对于俱乐部来说,欲在合同中明确解除条款,首先需要注意明确工作内容,球员的权利义务条款做出相衔接的条款。其次还需要在规章制度中明确球员的哪些行为属于“严重违反规章制度”。最后还需要注意完善俱乐部的其他管理类规章制度,如:奖惩制度、考勤制度等。

(4)俱乐部球员签订的劳动合同,应及时备案。

中国足球协会规定,俱乐部与球员签订的合同,应提交会员协会及中国足球协会备案。双方签订《补充协议》与俱乐部的各项规章制度均为合同的附件,合同附件须由双方签字确认并与合同一并提交中国足球协会备案。未备案部分,在中国足球协会管理的行业范围内,将不能得到承认和保护。且从刘健与中能俱乐部案2可以看出劳动合同备案的重要性。

另外,从斯梅尔茨与山东鲁能俱乐部“爽约”事件可以看出,虽然双方之间签订劳动合同,但是斯梅尔茨最终“爽约”(斯梅尔茨并没有真正转会到鲁能俱乐部)说明,中国足球俱乐部运作存在不规范之处,让外籍球员有机可乘。因此,在与外籍球员签订合同的时候,除了要做好公正、责任追究等机制外,还应该向球员所在国的足协以及国际足联备案,以便更好地保护球员和俱乐部的权利。

3.1.2 日常管理的文书保留——作为支付薪资、解除合同的依据

劳动合同法第39条规定,劳动者存在严重违反用人单位规章制度的,用人单位可以单方解除劳动合同,且无须支付经济补偿金。很多人认为,只要劳动者出现了违纪行为就可以行使单方解除权。虽然我国劳动合同法规定,对严重违纪员工企业有权单方解除劳动合同,但事实上在劳动仲裁的司法实践中,对用人单位解除严重违纪员工的行为有很多被认定为违法解除,并伴随裁决责令用人单位支付赔偿金。用人单位败诉原因是它只讲究客观事实,不注重证据事实。

如果发生了劳动争议,法官或仲裁员通过根据当事人提交的证据材料,经过质证采信后,对案件事实所作的合理推断与认定来确定的法律事实。所以日常管理的书面文件一定要注意保存。

3 . 2 对教练员的人力资源管理风险防控

教练员在足球职业俱乐部球队中占据着重要的地位,球队的技战术训练、管理、比赛均由教练员(组)来安排执行,他们的执教水平直接影响到运动员技术、战术水平的发挥,影响到球队的比赛成绩,而最终的比赛结果则反映出俱乐部产品的优劣,进而产生不同的社会(市场)效果,对俱乐部的利益产生直接影响。有卡马乔案例作为前车之鉴,与教练员签订合同,应该特别慎重,注意以下几个方面。

3.2.1 教练合同的审查与修改

(1)重视阶段性考核条款。

教练员的产生是由于在一只参加训练或比赛的队伍中,在交换信息的过程中,会产生大量的“交易”成本,所以需要一名组织者有目的地计划和处理这些“交易”,以提高效率。3目前在我国,大多数主教练的职责是做出选择,监督和训练队员,并制定球队的战略和战术。另外在于买进和卖出球员、薪水协商以及日常行政工作。我们知道,团队运动非常适合用成绩衡量产出,因为产出(比赛结果)是完全透明的,而且很容易被记录下来。同时,大量的表示投入的数据也容易得到,因此,当俱乐部使用同样的技术在同样的规则下比赛,每家俱乐部投入的数量与比例相差无几,所以,球队的失利几乎等于主教练的失利。

对于以提供球赛观赏作为获取经济效益的职业俱乐部来说,球赛的精彩度以及比赛的成绩十分关键,职业俱乐部要求教练获得阶段性的成果,是支付高额报酬给教练的对等对价。从中国足球协会与卡马乔的案件中我们看到,约定一个明确具体的阶段性成果(或最终目标)条款是必要的、也是必须的。

(2)与外籍教练签订合同须要更加谨慎。

从目前我国处理的与外国运动员和教练员以及俱乐部的案件来看,解决争议的主要方法是国际足联进行裁决,如果经过国际足联的内部程序争议仍不能解决,可以将争议提交CAS,CAS将作为争议的最终裁判机构。从以上可以看出,对于不同国籍的教练员与中国俱乐部产生的纠纷,我国足协在处理的时候采取了区别对待的方式,对于国内的,严格限制适用中国的法律和中国足协进行管辖,涉及国际的,根据当事人的协商以及合同的规定,选择适用各国的法律或者由国际足协以及CAS解决。但是由于我国的俱乐部运行相对不够规范,与外籍教练员签订的合同也存在一些缺陷,就使一些外籍教练员有机可乘。因此,与外籍教练签订合同时我们必须更加严谨和慎重。

3.2.2 日常管理的证据保留——作为支付薪资、解除合同的依据

此条与对球员的人力资源管理风险防控相同,此处不再赘述。

3 . 3 对管理人员和日常工作人员的人力资源管理风险防控

管理人员和日常工作人员是职业足球俱乐部运行的必备条件,一个优秀的管理团队和一批优异的工作人员,可以保证俱乐部日常工作的顺利有序进行。

针对管理人员和日常工作人员的人力资源管理风险防控,国内各类企业都有比较成熟的防控方案,职业足球俱乐部可以参照借鉴其中较好防控方案来制定自己的防控体系,此处不再赘述。这里仅简要说明规章制度的审查、修订和制定应特别注意的几个问题。

2008年1月1日正式施行的《劳动合同法》规定用人单位的规章制度违反法律、法规的规定,损害劳动者权益的,劳动者可以解除合同,用人单位需支付经济补偿,这和以往的法律相比对规章制度的合法性要求严格了许多。

俱乐部规章制度的审查、修订和制定应做到以下几点。

3.3.1 合法性

不仅是指管理权限、管理方式、管理内容要符合国家法律的规定,还包括制定、修改履行符合法定程序。其流程为:职工代表大会或者全体职工讨论——提出方案和意见——与工会或者职工代表平等协商确定——公示告知。

3.3.2 可操作性

该规章制度规定的职权、义务和责任必须明确以便可以顺利实施。

规章制度中不应有无法操作的条款,或大而空、无实际意义的条款。如规定“员工上班时不得浏览与工作无关的网站”。在这个条款中,首先是对与工作无关网站很难界定。其次是即使劳动者浏览了与工作无关的网站,但只是短

时间的浏览,企业又如何发现和监管?因此,这种条款在具体运用时就会无所适从。

3.3.3实用性

规章制度不是仅仅挂在墙上给人看的,制定的再好,不符合实际情况也是无用,在规章制度的编写上不要面面俱到,要抓住重点。具体讲,凡是属于办事程序类的必须详细写入规章制度,因为它是一种规范性的文件,如果缺少就会导致运作的混乱,也就是说属于“有法可依”类的。另一类是属于处罚性的文件,原则上应该详细,但是实践运作上,不可能包罗所有的违规行为,所以应制定得较宽泛一些,且应写明包含多种违约行为的兜底性条文。

通过修订和完善内部规章制度,加强人力资源管理队伍,企业可以进一步强化对员工的有效管理,规范员工行为。

4 结语

随着世界足球的发展,人们对足球的关注度已逐渐提高,特别是今年又是世界杯年,更加使得这项运动达到举世关注的地步。在足球运动不断商业化、全球化的背景下,中国足球产业欲蓬勃起航、足球俱乐部想走向职业化发展道路,更需要做好人力资源管理法律风险防控。人力资源法律风险管理控制是一个系统工程,对俱乐部的人力资源管理进行全程适时监控,并构建起事前防范、事中控制和事后化解的系统风险防范机制;同时,这一系统不仅具有管理作用,也对全体职员具有足够的警示作用。换言之,构建法律风险防范机制的行动本身,也是对俱乐部全体员工法律素养的一次培训。

3.风险辨识与管控 篇三

关键词企业班组；按工序程序辨识危险源；控制整改；动态管理

2005年平煤股份一矿已顺利地通过了职业健康安全管理体系的认证，2008年10月份又进行了再认证。如何落实对危险因素的控制；如何在产量规模不断提升过程中让职工及时发现隐患、了解危害、防范危害；如何将传统的安全管理方式转变为现代安全管理模式。平煤股份一矿监测队针对这些问题把危险源辨识、风险评价和风险控制放在班组，是对职业健康安全管理体系工作的大胆突破和创新。依据班组工作岗位的工序，辨识每一道工序的危险源，并进行风险评价、风险控制策划，使危险源在班组得到控制。

1班组如何进行危险源辨识、风险评价和风险控制

1.1班组长先要要对本班组管辖范围或承担的作业明确无误，对重点、难点、危险点了如指掌，做到心中有数。如根据井下班组工作的工序，组织危险源辨识人员从职工上班出家门开始-职工到单位-开班前会-换衣下井-入井坐皮带-到达工作岗位-（开始工作-按工序）工作过程-完成工作-返回地面-洗澡更衣-班后会-下班回家的过程中可能发生的危险排列出来，逐一辨识，汇集成表。

1.2班组应对所承担的项目、任务、可能会发生哪种伤害，引发哪类事故，如触电、起重伤害、落物坠人、火灾爆炸、中毒窒息等，都要在作业前仔细预想，并运用《风险评价方法的选取》中的“作业条件危险性评价法”进行评价，分析发生事故可能造成的后果及风险等级划分，分别列出对策加以落实，防患于未然。

1.3让班组每个成员都清楚，从人、机、料、法、环几个方面细化分析，认真填写《危险源辨识、风险评价和风险控制一览表》。着重从作业状况、发生事故因素、潜在危险、重点对策、预防措施方面下功夫，以此来提高自我保护能力和事故处理能力，达到危险预知大家清楚，《危险源辨识、风险评价和风险控制一览表》人人都能看明白，从而保证每次危险作业都能顺利完成。

1.4班组长要做明白人。班组长和职工之间、职工和职工之间，工作、生活、学习在一个特定的班组集体中，同志情、工友爱、师徒谊，组成一个共同体。班长要通过“上班看脸色、吃饭看胃口、干活看劲头、休息看情绪”来发现班组成员的心理、体力变化，及时发现问题（安全不放心人，即人的安全隐患）、采取措施（排除或控制隐患）加以解决。

1.5就每一个具体项目而言，班组长都要按照“人员是否足够、素质是否适应、配合是否默契、方案是否可行”的要求，精心组织，合理安排。避免由于工作安排不当，任务分配不合理，人为造成安全隐患。

2辨识出的危险源如何控制和整改

2.1加强巡检，发现危险源及时控制并整改到位。班组长在班中巡检，要对生产工序过程，设备运行状况，安全装置、个人防护用品的使用情况等进行巡检，对发现的问题要及时整改，如果本班组解决不了的要及时上报。监测队每月一次的班组长会上，大家畅所欲言，特别是便携仪发放修理组提出的：“供应站提供的小螺丝较短，拧不到位，容易脱落，继续使用将减少安全仪器的使用寿命。”队领导极为重视，与矿供应站协商解决了这个易被忽视的“小”问题。

2.2班组成员要进行“四查”活动。即查不安全装置、不整洁环境、不安全行为、不标

准操作。并把查与不查、查粗与查细、查多与查少、查深与查浅列入各成员的业绩考核中，月末与队领导对各班组的综合考核汇集，在每月的班组长会上进行公布，与奖金挂钩。

2.3班组建立隐患整改制度。监测队做到记录齐全、填写认真、情况真实、有据可查。监测队井下弱电班每天班前会总结前一天的工作及发现的危险源。工作是否有不到位的，责任人是谁？危险源可控不可控（及时上报对值班人员）？如何处理落实到人。

3如何提高班组辨识危险源的技能

3.1提高班组整体素质，强化班前班后会质量。班组长根据生产特点、作业内容，利用《危险源辨识、风险评价和风险控制》的知识，用正反两方面的事例来说明安全作业的要点、安全注意事项、预防事故的措施等。

3.2开展事故案例教育。每月或每周，将历史上这一月或这一周发生的事故案例列出，作简要的分析评论，达到以案说法、以案说责，杜绝重复性事故的发生。监测队各班利用班前会以“每日一题”的方式，把“一通三防”知识、避灾路线、自保互保技能和与当日工作性质相关的案例灌输给每一位组员，强化他们的安全意识。

“我的岗位是井下电机车司机，开车经过弯道或道岔时应减速、慢行、鸣笛，如不这样做，有可能会造成机车掉道或冲撞到井下行人......”。这是发生在兖矿天池公司运搬工区班前会上的一幕，在每班班前班长分工完毕后，每一名上岗职工都要挨个“过堂”，根据分配的岗位，讲述自己的岗位职责、标准，安全有哪些注意事项，如不这样做将会造成什么后果。该办法自今年元月份推行以来，收到了明显效果。

据了解，该工区一直致力于工作方式方法的创新，力求使职工对安全教育入脑入心，并遵守作业规程、法规，自觉抵制“三违”，先后开展了“三岗三”、“三无”班组评选、“三违”人员家属通知单、编制安全顺口溜等活动，不断提高了职工的安全意识。今年元月份以来，该工区又创新方式，根据加强“三为六预”安全文化宣贯的要求，加强对职工的预想、预控教育，推行了班前风险预控辨识。班前风险预控辨识除了个人讲述外，班组其他相关、相近岗位上的职工要对其讲述的内容其进行补充，班组长、工区当日值班人员、跟班带班区长也要进行相应的补充，确保岗位风险辨识完全、彻底。同时，他们了推行管理人员现场“三查两盯一问询”制度，区队干部下现场必须查改作业环境隐患、查系统设备运行情况、查人员作业状态，盯特殊施工环节、盯重点隐患整改过程，对岗位人员进行安全提示、警示、问询。

4.风险管控系统制度 篇四

第一部分 安全风险管控工作总则

一、建立安全风险管控工作制度的目的及目标：

1、建立安全风险管控工作制度的目的：是健全和完善安全管理机制，理顺安全管理体制，进一步落实安全工作责任，做到“谁分管、谁负责”，明确安全责任，强化安全管理，防止和杜绝重大事故发生，做到超前预防和控制，是公司安全生产管理的重要安全保障制度。

2、建立安全风险管控工作制度的目标：管控重大安全危险源，杜绝重大事故发生，控制零打碎敲事故，确保公司矿井建设安全生产。

二、安全风险管控工作组织机构：

1、安全风险管控工作领导组： 组 长：王 瑛

副组长：杜康荣 梁爱堂 王留彦 韩益武

成 员：公司副总领导、生产业务部室、项目部经理层和施工队组

公司成立安全风险管控办公室，办公室设在公司安监处，安监处常务处长兼办公室主任。

2、安全风险管控工作下设六个专业工作组：（1）“一通三防”瓦斯安全风险管控专业组： 组长：梁爱堂 主管业务部室：通风部（2）顶板、小巷运输安全风险管控专业组： 组长：杜康荣 主管业务部室：井巷室（3）机电、立井提升安全风险专业组： 组长：王留彦 主管业务部室：机电室（4）防治水、地质地测预报安全风险专业组： 组长：梁爱堂 主管业务部室：地测大队（5）安全监督风险专业组：

组长：韩益武 主管业务部室：安监处（6）安全风险管控信息化开发专业组：

组长：韩益武 李宏 主管业务部室：信息室 协办单位安监处、生产技术部（井巷室、机电室）、通风部、地测大队

3、安全风险管控工作职责：

（1）安全风险管控领导组组长负责安全风险管控工作的全面工作，总体协调各专业安全风险管理工作，组织召开公司安全协调联系会。

分管领导是各专业安全风险管控工作的主要负责人，负责对本专业系统的安全风险源进行辨识排查、评估、预警、监测监控、预控处置工作。牵头组织处置重大危险源。召开安全专题会议。

主管业务部室是本专业系统安全风险管控工作的业务保安部门，负责牵头协助分管领导进行安全监管、督查本系统安全风险源的排查，落实整改治理、处置工作。办公室负责日常的安全危险源的监督管理，统计报告，监管重大危险源的督办工作，督查重大危险源的处置。

（2）安全风险按专业进行分类，采取分类管控，各专业组负责督查督办，重大危险源（重大隐患）按专业进行报告，公司安监处负责监督督办。

三、安全风险管控工作实现途径：

1、根据宏厦一建矿建施工的具体实际情况，按专业系统分工管理，建立安全风险管控工作制度，通过工作制度，形成完善的安全管理工作机制，对重大危险源进行超前管控，控制重大事故的发生。

2、以“安全危险管控信息化”为支撑，安全风险管控工作制度为基础，推进安全信息管理工作的整体提升。

3、安全风险管控要以“隐患排查治理与重大危险源管控”相结合，杜绝重大事故的发生和控制零打碎敲事故。

4、大力引进先进的技术装备，借鉴目前矿井建设施工中成熟的安全装备，运用在线视频监测系统、人员地位系统、瓦斯监测监控系统等技术、以龙软软件为基础将施工平面图与安全风险管控信息化平台进行链接，将各系统采集数据进行分析处理实现安全管控，增加安全装备投入，提高设备安全运行、提升矿井抗灾能力，减少重大危险源。

5、继续加大安全信息化软件开发，在现有的安全风险管控系统的基础上，由各专业部室提出要求，按专业与信息化进行对接，开发软件，确保安全管控工作的完善。

四、安全危险源（隐患）处置：

1、按危险源（隐患）危险及危害程度分：

Ⅰ级危险（隐患）危害程度大，造成危害结果的，按危险级别启动应急危险预案。Ⅱ级危险（隐患）危害程度较大，触及人生安全和财产损失的，必须立即停产，将现场施工人员迅速撤离危险区域，采取措施处置，要求立即整改的。

Ⅲ级危险（隐患）危险程度很大，有可能产生危害的，责令立即处理的。

Ⅳ级危险（隐患）危险程度较低的（一般危险源、隐患），限期必须整改的。

2、安全风险管控工作流程：

（一）重大危险源处置：

1、发现重大危险源（重大隐患）：Ⅰ级、Ⅱ级危险触及人生安全和财产损失的，必须立即停产，将施工现场人员迅速撤离危险区域，及时上报项目部调度、公司调度室。及时采取措施进行整改或启动危险应急预案。

2、突发事故发生：

在正常生产施工过程中，突然发生矿井主扇停风、停电，瓦斯超限、煤层有动力现象及煤层涌出预兆，顶板压力明显增大、巷道突然变形位移较大，掘进工作面有透水预兆等重大事故发生，现场施工负责人必须及时汇报项目部调度、公司总调度室，并且将施工现场人员迅速危险源区域，项目部值班经理应根据现场汇报情况，事故危害程度及所影响范围，立即启动应急处置预案，下达命令将危险区域内的所有施工队组停产，切断电源，按照指挥命令，撤离路线，有组织地将施工人员迅速撤离危险区域，必须及时与项目部调度、公司联系。

解除应急预案有公司总调、项目部调度指挥部下达命令。

3、出现重大灾害事故，按照公司《事故应急救援预案》规定的灾害等级，启动相应的应急预案，在最快的时间内，将事故进行化解处置，控制事故的蔓延，最大限度地降低灾害程度。

（二）重大危险源管控：公司根据矿井建设各专业系统所存在的安全重大危险源，制定的安全风险管控工作制度，进行管控、控制重大危险源的出现，降低危险程度。

1、重大危险源管控的手段：（1）重大危险源辨识排查（2）重大危险源风险预警（3）重大危险源风险评估（4）重大危险源风险预控（5）重大危险源监测

2、重大危险源处置：通过上述安全管控，发现重大危险源后，由各安全风险管控专业组组长组织相关人员，到现场跟工程，研究处置技术施工方案，采取措施，及时处置。

（三）、安全隐患排查治理：

1、根据阳煤发[2011]1342号文件《集团公司煤矿隐患排查信息反馈及隐患“三色单”管理办法（试行）》的规定，所排查出的安全隐患，按照危险源（隐患）解决处理的范围，及时整改处理。

2、隐患排查：所查隐患在公司安全风险管控信息系统上进行填报、隐患“三定”整改治理闭合管理。

第二部分 安全风险管控工作细则

为确保安全风险管控的目的和目标，公司按专业系统对安全风险管控工作进行划分制定如下细则：

一、安全危险源的排查

1、公司每个职工都负有隐患排查治理和隐患信息反馈的责任。重点岗位（井下电工、通风瓦斯检查工、皮带司机、测风员、安监员、电车司机、把罐工、井上下信号工、竖井绞车司机、竖井绞车维护工、压风机司机、压风机维护工等）和班长以上干部每班必须汇报岗位发现的隐患和治理情况，并填报到安全风险管控系统。

2、公司业务管理部门负责分管业务系统危险源的排查。地测：由地测大队负责，把公司所有地点的邻近地质情况、水文情况、瓦斯地质情况排查清楚，并上到风险管控系统的采掘工程平面图上。每月要进行地质、瓦斯地质、水文地质预测预报。

通风：各矿建项目部总工程师负责每天检查通风系统、抽放系统、瓦斯监测系统、综合防尘系统的运行情况，并通过安全风险管控系统汇报各系统的运行状态。由通风部负责排查所有矿建项目部井下通风系统、抽放系统、瓦斯监测系统、综合防尘系统的危险源，并要把各种非正常状态的情况填报到安全风险管控系统。并和项目部总工程师排查情况进行对比，督察项目部通风危险源排查制度的落实。

机电：由项目部机电经理负责，每天排查供电系统、提升系统隐患和危险源，填报系统各项检查情况。电机室负责井上下供电系统和提升系统危险源的排查；每天督察各矿建项目部危险源和隐患排查制度的落实。运输：由各矿建项目部机电经理负责排查井上下运输隐患和危险源，并每天填报排查情况。井巷室负责井上下运输危险源的排查，并督察项目部排查情况。

顶板：由矿建项目部生产经理负责每天排查顶板隐患和危险源，并每天填报排查情况。井巷室负责顶板隐患顶板危险源和排查，监督矿建项目部顶板管理和隐患排查。

建筑施工：由土建项目部经理负责建筑施工危险源和隐患排查，并每天填报排查情况。土建室负责地面建筑施工危险源的排查，监督建筑施工危险源和隐患排查制度的落实。

机电安装：由机电项目部经理负责机电安装危险、隐患排查，并每天填报排查情况。由机电室负责机电安装隐患和危险源的排查，并监督制度执行。

监督：安监处负责所有危险源的管控制度的落实。

3、危险源、隐患信息处理

项目部隐患、危险源信息的管理由安全经理负责，并在每个项目部设专人进行危险源隐患信息处理。一是每天根据危险源、隐患信息反馈情况，对当天安全生产情况进行评估，指出当天安全生产过程中存在的问题，提出整改措施；二是对重大隐患问题及时通知有关领导、人员组织处理；三是每日填报项目部隐患信息和分析情况到公司安监处。

各业务部室指定专人负责隐患信息的整理、分析，根据系统隐患、危险源的信息，分析专业系统安全生产情况，提出专业系统在安全生产方面存在问题和应对措施。每天进行一次简要分析，每旬进行一次全面分析，并上到安全风险管控系统。

安监处设信息员一名，在常务副处长的领导下专门从事安全风险隐患、危险源信息的管理。一是负责监督各单位安全风险管控系统的运行和安全风险管控工作制度的执行；二是负责每日分析公司当天安全生产情况，指出存在问题，提出应对措施；三是每旬根据隐患、危险源信息，分析公司安全生产状态，提交分管领导及时采取对策。

二、安全风险的控制工作规定

（一）顶板安全风险管控

1、日常顶板管理：

（1）由跟班队干负责，每班必须进行顶板岩性探测，并把探测情况汇报到项目部调度台帐，填报到安全风险管控系统，发现问题立即按规定改变支护。并监督负责支护质量。

（2）由班长负责按规程要求进行顶板支护，由安全员负责监督，由质量验收员及时验收施工质量。

（3）由队长负责按规程规定进行顶板岩性探测和设立顶板压力观测站，由队技术员负责按规定进行观测。并要把有关数据输入安全风险管控系统。

（4）由项目部生产副经理负责，每月（雨季期间每旬）检查一次无人作业巷道顶板情况。由项目部总工程师负责，在巷道交叉点、临近掘进工作面巷道、邻采空侧巷道设观测站进行观测，掌握顶板动态，并及时填报。

（5）由项目部技术组负责，每日填报顶板管理日报，并分析当日顶板管理工作情况，由项目部总工程师负责每日审查。

2、顶板技术管理：

（1）施工队组技术员必须严格按施工规程措施进行岩性探测、布置顶板观测站，按要求进行资料收集、锚杆拉力监测、锚索预紧力测试建立施工台账。（2）队组技术员定期对顶板离层情况、岩层变化情况进行观察，抽查锚杆拉力，及时跟踪树脂药卷质量，发生质量有问题的严禁使用。

3、顶板危险源管控：

（1）凡发现危险性地质构造，由项目部经理组织生产、技术、安全经理参加，到施工现场进行跟工程，研究技术方案、施工工艺和方法，根据实际情况制定专项安全技术措施，经审批后严格执行。

出现地质构造时，地测部门根据现场实际勘测情况，在采掘工程平面图上绘制地质构造图，在安全风险管控系统上显示。

（2）过构造期间，项目部领导要轮流带班作业，安监站要指派有顶板管理经验的安监员跟班监护。每班由带班经理填报过构造安全工作情况。

（3）在顶板排查中发现的隐患，必须提前采取措施进行加固，工程较大、施工有难度、施工危险的工程，项目部生产经理牵头组织现场跟工程，制定专项安全技术措施。

（二）运输安全风险管控

1、小巷运输实行专业化管理，由专人保养维护设备设施，专人操作，专人监督检查，要实行挂牌管理。除专业人员外，其他人不得使用、操作运输设备。项目部要绘制小巷运输管理操作系统图，展现在安全风险管控系统上。小巷运输设备和安全设施要逐步实现在线监测。

2、小巷运输实行连锁管理制度，作业前由绞车司机、信号员、挂钩工、负责人、安监员根据职责分工对作业现场进行安全确认，在连锁卡上签字后再开始作业。作业人员要把安全作业情况填报到安全风险管控系统。

3、小巷运输车场设置、设备布置要有项目部总工程师批准的设计。运输工程施工完成后，要由安监站牵头组织验收，验收合格方可使用。验收情况要填报到安全风险管控系统。

4、小巷运输设备设施由专职安监员负责每班检查，检查情况要填报到安全风险管控系统。

5、项目部领导每天至少检查一次运输设备设施，检查情况必须填报到安全风险管控系统。分管小巷运输的领导每旬组织一次全方位小巷运输检查，检查结果填报到安全风险管控系统。

6、公司分管小巷运输的部门每半月至少检查一次小巷运输，检查情况必须填报到安全风险管控系统。

（三）通风安全风险管控

1、危险源辨识及隐患排查

（1）各项目部由项目部总工程师组织每周至少一次全面的“一通三防”检查，对检查发现的问题要进行“三定”，明确整改时间、整改负责人等，并及时填入风险管控系统中。

（2）严格钻孔验收工作，各项目部通风队牵头，进行瓦斯抽放钻孔验收工作，现场参与钻孔验收的人员包括：通风队跟班队长、瓦检工、安监员、生产队组跟班队长、钻机机长；项目部经理层人员每月抽查钻孔施工情况不少于3次；技术组每月抽查钻孔施工情况不少于5次；公司安监处、通风部每月抽查钻孔施工情况不少于2次；公司总工程师、通风副总工程师每月至少抽查1次钻孔施工情况。

（3）通风队班组长负责当班检查通风系统、抽放系统、监控设备、防突设施、防尘设施等。（4）通风队队干每三天至少全面检查一次通风系统、抽放系统、监控设备、防突设施、防尘设施等。

（5）项目部经理层每周全面检查一次通风系统、抽放系统、监控设备、防突设施、防尘设施等。

（6）通风部、安监处每月对每个工地至少进行一次全面的检查。

2、隐患处置

（1）副队长（含技术员）以上管理人员每次下井检查必须将发现的问题填入风险管控系统，班组长以下人员应及积极排查隐患，将发现隐患及时上报项目部系统管理员填入风险管控系统中，或直接有本人以匿名举报方式填入入风险管控系统中。

（2）发现通风设施设备损坏的通知通风队队长，组织处理。

（3）发现通风各工种人员操作不当时，通知通风队队长和项目部总工程师。

（4）发现通风各工种人员仪器、设备携带不齐全下井作业的，通知通风队队长。

（5）发现瓦斯含量、瓦斯压力测定不按正规操作的，通知通风部长。

（6）发现K1测定及防突工其它工作不按正规操作的，立即制止，并通知项目部总工程师。

（7）区域突出危险性预测和区域措施效果检验各类指标（瓦斯含量、瓦斯压力等）出现异常时，应立即通知公司总工程师和通风部部长，由公司总工程师牵头，通风部长负责落实问题情况。（8）工作面突出危险性预测和工作面措施效果检验指标（主要指K1值或其它异常等）出现异常时，要立即通知公司总工程师、项目部总工程师，由项目部总工程师负责落实问题情况。

（9）区域、局部防突措施未执行或执行未到位即开始掘进，要立即制止，并通知公司总工程师，经分析研究后决定下一步如何补充执行区域、局部防突措施，并追究项目部经理层人员的责任。

（10）安全防护措施不到位，首先通知项目部总工程师和通风队队长，由项目部总工程师安排处理，无法处理的上报通风部和公司总工程师。

（11）发现通风系统不合理、风量不正常组织生产的立即停止作业，并通知项目部总工程师、公司通风部、总工程师进行处理。

（12）发现风机未实现双电源、双回路供电等其他机电问题时，应首先通知项目部机电经理，无法处理时通知公司机电室和分管领导。

（13）发生无计划停电停风、瓦斯超限时，按分级分析制度要求通知相关人员组织分析。

（14）发生监控系统故障时，通知项目部总工程师、公司调度和公司通风调度。

（15）发现防尘设施设备不到位的通知项目部总工程师。

（16）发现因生产不及时出矸、出煤，影响通风断面的通知项目部生产经理、总工程师、公司井巷室、通风部、安监处、公司生产经理、总工程师、安监处长。

（17）发现无措施施工的通知公司安监处。（18）发现抽放系统隐患的通知项目部总工程师组织处理，不能及时处理的通知公司通风部和公司分管领导。

（19）发现“一通三防”各类资料不齐全的通知项目部总工程师、公司通风部；涉及重要资料的要通知公司总工程师。

（四）防治水安全风险预控：

1、防治水危险源排查和辨识：

（1）项目部必须及时掌握了解所施工区域地质情况、水文地质资料，根据所掌握的水文情况明确划分水文地质类型，按照防治水规定制定防治水专项安全技术措施，明确责任，超前防范。

（2）项目部由技术经理负责根据水文地质资料、掘进进尺提前进行预测，按照水文地质类型组织“有掘必探”防治水工作。

2、水文地质预测预报：

（1）每年年初地质测量大队应根据矿井生产情况和掘进接续计划，结合已掌握的矿井水文地质资料及充水因素，编制矿井地质及水文地质预测预报（防治水计划），预测可能发生水害地点及划分水文地质类型复杂区和简单区，经地测负责人审查后报集团公司地测部备案。

（2）根据矿井月度掘进计划，地质测量大队应编制地质及水文地质预测月报，并报公司总工审核，下发到项目部，矿建项目部地质技术员每月28日前把下月水文地质资料报送地质测量大队备案。

（3）临时预报：根据掘进情况，地质测量大队要随时调查分析掘进前方的水文地质情况，发现问题或险情，及时<地质、水文预报通知单>，发现存在严重水患的，必须及时下发停产通知单。

（4）水文地质条件复杂区和简单区无论采取何种探测方法，掘进过程中必须留有不少于30m超前距离（探水线）。超前距离循环进行，当超前距离不能满足30m的要求时，必须再次开展超前探测工作，否则，必须立即停产。项目部总工程师负责控制巷道超前距离，项目部地质技术员负责具体实测。

（5）采掘工程进入探水线时必须超前探水，对于大面积积水区，要沿探水线外推60～150m做为警戒线，采掘工程进入警戒线，必须向不同方向打警戒性探孔，初步控制层位和积水的可能。公司地测部门辅助项目部总工程师和地质技术员制定探放钻孔设计。

3、防治水危险源控制：

（1）一般区：根据水文地质资料、超前预测预报，进行物探，有异常必须进行钻探验证，复杂区：必须进行“有掘必探”采用物探、加钻探进行验证。

（2）复杂区：严格控制掘进进尺，物探必须具备资质的单位或机构进行探测，每次物探一次距离为110米，余存30米盲区，掘进80米，必须进行物探及钻探验证。严格按“有掘必探”进行进尺保量。

（3）钻探严格按探放水设计进行施工，验孔时钻机机长、瓦斯工、安监员必须在现场进行进行验孔签字，并且做好原始记录。

（4）探孔完毕，在探孔醒目位置进行挂牌管理。（5）施工队组在掘进过程中发现巷道有淋水、透水预兆或钻眼顶钻杆眼内出水严禁拔出钻杆，必须立即停止作业，切断电源，跟班队干指挥将现场施工人员迅速撤离到地势较高地点，及时汇报调度，地测技术人员到现场进行鉴定，采取措施，无危险，方可进行掘进。

（五）瓦斯地质地测预报安全风险预控：

为了杜绝在施工中无揭突出煤层，严格控制掘进巷道与突出煤层层间距离，掌握和控制突出煤层的层间距、上下位置关系，煤层起伏和地质产状，防治瓦斯超限、杜绝误揭煤层、误揭煤层诱导煤层突出。必须针对不同地质环境，坚持“有掘必探，先探后掘，钻探为主，物探先行”的探测原则。

1、危险源（隐患）排查和辨识：

（1）项目部技术经理、施工队组必须熟悉掌握所施工区域地质情况，地质资料，所掘巷道上下岩层情况、地质构造情况。

（2）项目部技术经理负责、地测技术员每月月底前，对下月所掘巷道进行地质地测预报，对地质构造、所掘巷道是否会遇见煤层（突出煤层）及危险性预报，施工队组根据预报情况组织生产。

（3）项目部技术经理负责对所掘巷道可能遇到的煤层、岩层进行危险性预报和辨识，确定是否具有危险性安全评估。

2、危险源（隐患）预控：

具有危险性煤层或岩层必须进行超前探孔验证。（1）施工队组在施工过程中，严格控制层间距离和预构造控制掘进停掘距离。矿建项目部调度站必须及时向公司调度室汇报当日施工进度情况，建立现场施工台账档案。

（2）停掘探构造，必须进行钻探设计，根据设计和施工方案，编制专项安全技术措施，超前钻探结束后，由矿建项目部地质技术员、安监员和瓦检工负责进行验孔验收，填写钻孔验收单，并且进行签字。

（3）掘进控制距离按钻探眼深，预留20米，进行再次钻探。

（4）根据超前探测成果，预计巷道将揭煤或揭穿地质构造或煤层与巷道法向间距小于7米安全距离时，矿建项目部必须详细制定治理瓦斯安全技术措施、巷道揭煤措施或巷道穿过地质构造安全技术措施，报公司总工程师审批，并由公司通风部门负责测定瓦斯含量和瓦斯压力。

（5）设计巷道顶板或底板保持距突出煤层底板或顶板一定距离的，必须每施工10米施工顶板或底板探煤锚杆钻孔，终孔深度穿透煤层至少0.5m。若探测数据异常，必须当日汇报给公司地质部门。探孔资料必须编写在探测台账上，以备案检查。

第三部分 安全风险管控工作考核规定

一、岗位工隐患排查汇报填写考核规定：

重点岗位（井下电工、通风瓦斯检查工、皮带司机、测风员、安监员、电车司机、把罐工、井上下信号工、竖井绞车司机、竖井绞车维护工、压风机司机、压风机维护工等）和班长以上干部每班必须汇报岗位发现的隐患和治理情况，并填报到安全风险管控系统。

1、重点岗位上岗前，根据岗位职责、工作程序对所负责的责任区域进行安全隐患排查，排查情况做好记录，汇报项目部调度，涉及安全的危险源（隐患）必须及时汇报。每少汇报一次对岗位责任人考核100元。

2、重点岗位工开工前，必须进行安全确认，履行签字手续或进行“手指口述”，每少一次考核100元。

3、机电设备检修工作，必须建立检修台账，检修人员做好检修日志和检修记录，提升设备必须指定专人负责日常检查工作，做好记录，检查结果必须汇报，项目部调度做好原始记录，检查人员签字，每少一次考核100元。

4、生产工长、跟班队干在开工前，必须对施工现场进行安全隐患排查和安全评估工作，掘进头队干、工长、瓦检工、电修工分别进行安全排查，排查后进行安全确认签字，方可开工生产。发现安全危险源（隐患）现场必须及时处理，根据危险源分类及时进行处置。对所查的隐患必须汇报登记。没有进行开工安全确认、进行签字的每缺一项考核责任人100元。

5、项目部安监站必须建立隐患排查登记台账，工长以上领导（指项目部副工长、工长、副队长、技术员及调度、技术、安监业务人员）所查隐患必须进行登记或登陆公司安全风险管控系统进行填报隐患，每少一次按规定考核100元。

6、正队级（指队长、党支部书记）以上干部上岗，严格落实安全“四项职责”，进行走动式安全巡查，对现场进行安全隐患排查，将所查隐患必须进行填报到安全管控信息系统上，否则，按规定每少一条考核责任人200元。

7、项目部经理层（包括项目部党总支书记），严格执行领导带班下井制度，带班下井必须到安全不放心地点、安全薄弱、危险性较大的施工地点和关键部位进行走动巡查，发现问题及时处理，并且查处安全隐患，所查隐患必须及时填报到安全风险管控平台，按规定每少一条考核500元。

二、危险源（隐患）处置考核规定： 所查各类安全危险源（隐患）进行统计、筛选、分类管理，按照危险源（隐患）危险及危害程度分四级进行处置。

1、Ⅰ级危险源（隐患）处置：重大危险源（重大隐患）必须停产，立即处理的，没有停产、立即处理的一次考核项目部10000元。

2、Ⅱ、Ⅲ级危险源（隐患）处置：严重危险源（严重隐患）未采取措施，及时整改生产的有一次考核项目部500—1000元。

3、Ⅳ级危险源（隐患）处置:一般性危险源（隐患）限期整改的，进行“三定”处理，到期未整改的有一条考核责任队组或责任人100元。

5.2018年风险管控情况 篇五

公司认真贯彻股份公司、工程局的依法治企的整体部署和要求，以“品质营销

规范管理”为主题，扎实开展法制体系建设，规范经营管理，合理构建风险防控体系，推行风险预警机制，全面推进投资项目全生命周期风险管理工作。下面对公司风险管理工作做以下总结：

一、风险管理工作总结

1、完善评审，重视投资合同签约质量

一是制定评审办法。为促进合同评审工作有序开展，公司制定《合同评审管理办法》，成立合同评审委员会。根据不同类型合同，对审批流程进行细化，明确公司各业务部门的职责分工，完善评审标准，简化评审流程，指导公司合同评审工作有序开展。

二是加强合同梳理。合同风险管理贯穿于投资项目全生命周期各个阶段。关于合同评审，公司要求从项目前期投标阶段、合同评审阶段对项目合同逐条进行梳理，对争议条款查找支撑资料，谈判时合理筹划各项细节，讲究技巧，据理力争；在合同签订后合约归口部门对合同条款强化梳理，对未敲定事项进行总结，做好合同风险交底衔接。在工作之余，实行每周一本合同的惯例，依据合同内容，结合项目实施过程中存在的问题，大家各抒己见，进行风险深度挖掘，并制定应对措施，对各项目及时进行反馈。

2、制度先行，全面探索项目风险管理

面对日益趋紧的投资环境，为保障项目投资效益，推动项目融资落地，确保项目顺利实施。公司商务合约部拟定了《投资项目全生命周期风险管理办法》，对风险发生的可能性、影响程度、潜在后果等进行系统分析，针对已发生的风险制定控制方案，采取有效措施，及时应对处置，最大限度化解风险，降低损失。公司为建立常态化的风险预警机制，成立“公司-区域公司-项目公司”三级风险防控体系，公司负责实施分级预警，区域公司和项目公司负责风险化解，同时公司采取定期预警、区域公司采取不定期预警的预警措施，全面推动项目风险管理。

3、全员学习，持续开展投资政策解读

实时关注国家政府债务管理及金融政策，定期开展投资政策解读研讨会，并整理书面资料上传至广讯通平台供大家学习。学以致用，结合公司经营区域广的现状，对前期跟踪项目，根据不同地区、不同金融机构的融资政策和融资喜好，提前策划项目实施模式，争取政府性基金纳入项目回款来源，拓宽回款渠道；对受政策影响的已实施项目，制定有针对性风险防控措施，降低项目实施风险。

4、内部培训，全面丰富风险管理培训

内部积极组织参加国资委法制讲堂、中国建筑法与合约商务管理信息系统培训、PPP业务法律风险管理培训、国际工程合同法律风险管理等培训，深入研读股份公司和工程局下发的法律系统文件，结合工作实际，在熟悉各项管理制度及工作流程的同时，识别项目风险，提高风险化解能力。

二、存在的问题

一是法律专业人员较为紧缺。随着公司规模的扩大，呈现人岗不匹配的现状。公司自上到下，部分法律工作都由商务人员兼职，且基本都是工程造价专业。作为一个“外行人”，面对专业性较强的法律问题，在某些情况下只能盲目查阅资料，且从一名商务人员转法律人员的角色转变较为缓慢，极大降低了法务工作效率。

二是基层人员风险意识有待加强。法律专业人员的运营管理、商务管理、融资拓展等相关综合业务能力有待加强。兼职法务人员法律事务能力需要提升，部分人员对项目合同条款存在不了解、记不住的现状，风险防控的意识有待加强。

三、下一步工作思考

1、提高交底质量，传递风险履约意识

一是投资合同签署后，要求商务合约系统与前端部门做好合同风险交接，把合同谈判阶段落实的条款进行梳理，要求各业务系统参与，针对不同业务板块内容详细分析，罗列事项清单，制定应对措施，做好合同交底工作。

二是将项目合同风险梳理列入常态化工作机制，对所管辖项目合同烂熟于心，将项目存在的风险点，时刻放在桌头岸边，日日提醒，时刻警戒，将风险销项工作做到实处。

2、建立预警机制，督导项目风险销项

依据《投资发展公司投资项目风险管控办法》，从项目前期跟踪、合同签约、过程管理、竣工结算、运营管理等阶段，以“全生命周期”为风险管理范围，以 “公司-区域公司-项目公司”为三级风险防控体系。公司负责实施分级预警，区域公司和项目公司负责风险化解，同时实行公司定期预警、区域公司不定期预警的常态化的预警机制，全面推动项目风险管理。

3、加强创新力度，促进项目融资落地

一是融资未落地的项目，整合资源，积极落实各项工作，融资落地并符合相关要求后再实施；对于新拓展项目，谨慎评估融资落地的可能性，并将其作为承接项目的重要依据。

二是积极探索符合资管新规等监管要求的结构化融资业务模式，联合优质投资人，设立PPP投资引导基金，进一步拓展资本金来源渠道；利用大型优质项目的良好商务条件，集中快速落地项目资本金机构化融资和项目贷款，合理利用工程预付款、资金归集等管理手段，在合规前提下最大限度的争取回流资金，为投资项目创造空间，确保中标项目后期顺利实施。

4、强化团队建设，贯彻依法治企理念

一是增强法律系统人才梯队建设。通过内、外部招聘，充实公司法律相关专业人员数量，增强法律事务工作专业化，全方位提高法律工作的效率。

二是加强员工的法制教育。宣传学习《合同法》、《公司法》、《招投标法》等法律法规，促进公司依法生产经营。积极参加股份公司及工程局相关业务培训，邀请工程局、外部法律专家从投资业务法律风险、企业管理风险等方面进行专业化培训，同时定期组织投资相关政策解读，培育全体员工民主法制观念，形成依法依规办事的工作氛围。

三是加强法律法规政策宣传。注重企业员工掌握法律基本知识和运用法律的能力，充分利用视频、网络等宣传工具，积极开展法制宣传教育，通过展示专栏、宣传手册、法制图片展、专题讲座等活动，开展公司经营管理人员和员工的的普法宣传。增强法制教育的感染力和针对性，树立诚信守法、依法经营、依法办事的观念,着力提高公司员工依法经营、依法法管理能力。

6.电缆企业作业风险管控 篇六

1电缆企业安全生产现状分析

电缆企业属于设备密集型企业, 需要使用大量专用机械设备进行生产。分析目前电缆企业作业安全风险, 主要体现在以下几个方面:一是, 生产一线员工文化教育程度偏低, 安全意识单薄, 安全知识匮乏, 违反劳动纪律、违章操作现象时有发生;二是, 配备有大量转动设备、高温设备、起重设备等机械设备, 自动化层度不高, 稍有不慎, 就有可能造成人身伤害;三是, 企业利润受市场竞争和原材料价格影响较大, 利润率普遍偏低, 安全投入难以落实。因此, 电缆企业应该以提高人的安全意识和安全技能为中心, 建立设备安全操作风险管控长效机制为抓手, 合理使用安全生产投入资金, 将作业安全风险降到最低。

2作业风险管控基本方法

进行作业风险管控就是要对产品加工和服务过程中的“人、机、环”三个要素进行危险点的辨识、评估并进行控制, 最大限度降低事故发生的概率。

1) 涉及人员的作业风险管控应该从人的精神状态、身体状况、安全知识以及人员搭配等几个方面进行辨识和控制。作业人员思想情绪异常波动期间精神疲惫, 容易发生因注意力不集中导致的安全事故, 因此应避免安排危险性较大的作业活动;健康程度、年龄、身体条件不能胜任现场工作时, 容易发生因体力不足导致的安全事故, 因此应安排合理休息或调换能胜任的作业活动;员工安全意识淡薄, 安全知识匮乏时, 容易发生因误操作导致的安全事故, 因此员工上岗前应对其进行安全意识和相应岗位的安全技能培训;对于需要人员搭配的大型作业, 如果人员搭配不合理, 容易导致因经验不足或责任心不强导致的安全事故, 因此在人员搭配时应注意的高、低岗配合, 必要时应设立监护人。

2) 关于设备的作业风险管控应该从生产加工设备入手, 识别各种设备在使用过程中可能对作业人员造成的职业伤害, 找出危险点, 分析伤害发生的人为原因、设备本身原因以及管理方面的原因, 在条件允许的情况下首先考虑对设备进行安全技术改造, 提高设备本质安全水平, 无法对设备进行改造时应加强劳动防护, 完善安全操作规程、警示标识, 提高作业人员的安全装备水平。电缆企业目前由于产种类较多, 生产加工设备多为专用大型设备, 设备风险点较多, 可能对作业人员造成的职业伤害主要包括物体打击、机械伤害、起重伤害、灼烫、高处坠落、火灾、化学性爆炸等。

3) 环境因素的作业风险管控重点关注作业环境对作业人员造成的职业危害, 主要包括温度、噪音、油雾、弧光和粉尘等几个方面, 应定期对职业危害因素进行检测, 为作业人员配备适用的个体防护装备, 电缆生产属于机械加工, 部分车间机加工设备多, 噪音较大, 应为相关作业人员配发耳塞, 部分车间内空气中存在油雾粉尘等固体或液体悬浮物, 应加强车间的通风措施并为相关作业人员配发口罩或防尘面具, 电缆生产车间一般不配备空调, 电缆生产又是连续性生产, 夏季高温环境下作业时应加强通风, 降低车间内环境温度。

3作业风险管控在电缆企业的应用

如何才能将上述管控方法应用在电缆生产加工的各个环节呢?这就需要结合电缆生产的各个工序进行分解, 以工序下的人员、设备以及车间环境为管理对象, 针对人员的作业活动、设备的运行以及车间环境因素进行作业风险辨识、评估并制定管控措施。目前电缆生产主要分为:铝杆 (铜杆) 制作、拉丝、绞线、挤出、成缆、铠装屏蔽、试验等七个主要工序, 下面以电缆生产为例列举各个工序下的主要风险管控措施。

1) 铝杆 (铜杆) 制作主要作业风险有起重伤害和灼烫, 控制措施如下:

(1) 铜板 (铝锭) 转运过程中, 应正确穿戴防砸鞋、劳保手套等劳保用品。

(2) 熔化前应先将铝锭 (铜板) 烘干, 熔化时应观察炉体及冷却水压力与温度, 防止冷却水不足造成设备事故;添加微量元素时, 应正确穿戴工作服及劳保手套。

(3) 铝锭浇铸作业前, 对流槽等进行烘烤, 防止铝液飞溅伤人, 扶正铝铸锭时, 应使用专用工具, 严禁直接用手扶持;连轧作业时, 严禁用手检查辊缝。

2) 拉丝主要作业风险有起重伤害、机械伤害、物体打击和灼烫, 主要控制措施如下:

(1) 拉丝工序应在作业区域设置隔离网。

(2) 铜杆 (铝杆) 吊运过程中, 应正确穿戴防砸鞋、劳保手套等劳保用品。

(3) 铜 (铝) 杆打尖操作时, 应站立在线夹头的侧面, 保证手与打尖机的距离, 严禁用力过猛或逆向喂入线头, 线夹头应夹实、夹牢。

(4) 穿模作业时, 应用脚踏动脚踏开关, 严禁在操作台上启动设备, 当两人配合操作时, 口令应清楚, 防止设备误起动。

(5) 上、下线盘时, 应在线盘托架的最低点与最高点进行操作, 上好线盘后, 应检查线盘锁紧, 并关好收线柜门。

(6) 设备运转时严禁用手触摸模盒与卷筒之间的单丝, 收线架与模盒之间严禁人员从单丝下通过。

3) 绞线主要作业风险是机械伤害, 主要控制措施如下:

(1) 绞线作业区域应设置隔离网。

(2) 开车前, 应检查所属设备是否完好, 油压, 水压, 气压是否正常, 确认防护罩已经正常关闭, 检查紧固件的紧固情况。

(3) 开车时应由专人掌控操作台, 按操作顺序缓慢启动机床 (励磁不大于1000r/min) , 并注意机床运转情况。

(4) 多人操作时应互通信号后方能开车, 严禁站在正对分线板的位置;设备正常运转时应巡回检查工字轮运转情况。

(5) 开车后, 严禁随意打开防护罩, 严禁站在旋转部件的正对面, 巡视时应与旋转部位保持安全距离。

(6) 上工字轮时, 应确保其正确放入篮筐, 并关好防护罩, 锁紧制动装置, 将顶尖调整到位, 锁好弹簧销轴, 穿线时应两人操作, 防止单丝缩回伤人。

(7) 切割钢绞线时应佩戴防护眼镜。

(8) 制动器应定期检查, 确保制动时接触良好。

(9) 上线盘时严禁站立在上线小车活动范围内, 或在上线小车轨道上停留;线盘上好后应对所有安全锁紧装置进行检查, 确保线盘锁紧到位。

(10) 下线盘时, 应注意顶针下降的行程, 防止下降过度损坏设备, 推动线盘时, 线盘运行前方严禁站人。

4) 挤出主要作业风险是起重伤害、机械伤害和灼烫, 主要控制措施如下:

(1) 线芯转运过程中, 应正确穿戴安全帽、劳保鞋、劳保手套等劳保用品。

(2) 挤塑设备在升温及用液化气进行加热烘烤过程中, 严禁用手接触升温部位。

(3) 加料作业时, 应从扶梯上下, 严禁翻越设备。

(4) 下线盘时应注意顶针下降的行程, 防止下降过度而损坏设备, 推动线盘时, 线盘运行前方严禁站人。

(5) 线芯分段时, 应佩戴护目镜。

(6) 挤出机应由主操作人员操作, 严禁其它金属硬质杂物落入进料口中。

5) 成缆主要作业风险有起重伤害、机械伤害和灼烫, 主要控制措施如下:

(1) 吊运过程中, 应正确穿戴安全帽、劳保鞋、劳保手套等劳保用品。

(2) 开机前应检查紧固件的紧固情况。上线盘时, 操作者应站在侧面, 将其正确放入篮筐中, 并关好防护罩, 锁紧制动装置。

(3) 多人操作时应互通信号后方能开车, 严禁站在正对分线板的位置;设备正常运转时应巡回检查工字轮运转情况。

(4) 制动器应定期检查, 确保制动时接触良好。

6) 铠装屏蔽主要作业风险有起重伤害、机械伤害、爆炸、灼烫, 主要控制措施如下:

(1) 吊运过程中, 应正确穿戴安全帽、劳保鞋、劳保手套等劳保用品。

(2) 在作业区域应设置隔离网, 开车前应检查紧固件是否松动, 主制动器和主传动器是否正常;在收放线装置进行上下线盘时, 应采取措施防止意外起动开机。

(3) 机器开动应由低速向高速逐步提高, 机器运转时, 严禁搬动操作手柄换档或换向。

(4) 氩弧焊作业时, 应正确穿戴好防护眼镜等劳保用品。

(5) 氩气、氦气气瓶应在离火源10m的地方设置, 并有明显标识。

(6) 钢带 (钢丝) 焊接时, 应佩戴好防护眼镜。

(7) 下线盘时, 应注意顶针下降的行程, 防止下降过度而损坏设备;推动线盘时, 线盘运行前方严禁站人。

7) 试验主要作业风险有机械伤害、冻伤、爆炸、火灾、触电, 主要控制措施如下:

(1) 试验区域设置隔离措施, 严禁非试验人员进入。

(2) 试验前应检查各设备连接装置、联动系统、接地是否正常。

(3) 热延伸及老化试验过程中, 应带好耐高温手套, 防止接触高温试验箱时发生烫伤。

(4) 低温试验过程中接触低温箱 (最低在零下50度左右) 时, 应带好保温手套, 防止冻伤。

(5) 燃烧耐火试验过程中产生明火, 使用易燃、助燃性气体应注意存放安全;易燃性气体和助燃性气体气瓶应分开存放。

(6) 试验完毕后应等指示针回零后再关闭电源。

上述各个工序下的作业风险管控, 是电缆企业按照生产过程中“人、机、环”三个要素的风险控制基本方法, 结合生产实际工序进行了拆分和细化, 在现场制作了风险控制卡, 在实际的作业风险管控工作中取得了良好的效果, 使生产过程中的作业风险点一目了然, 对应的管控措施具体实用, 有效降低了生产过程中的作业风险。

摘要：本文讲述生产过程“人、机、环”三要素作业风险管控的基本方法, 以电缆企业为例描述作业风险管控方法在生产过程中各个工序下的具体应用。