网络金融理财排行榜

网络金融理财排行榜（精选13篇）

1.网络金融理财排行榜 篇一

各银行短期理财产品排行榜有哪些产品?虽然现在市场上的理财产品众多，但是银行理财产品一直以来都颇受投资者们的青睐，银行理财安全稳妥，而银行短期理财时间短，有利于资金的周转，下面是各银行短期理财产品排行榜和大家一起分享。

1、招商银行。目前，根据网络上的相关数据可以知晓，招商银行旗下的焦点联动系列之股票表现联动非保本理财计划的起投金额10万元，投资期限为90天，预期收益率为9.0%，是收益较高的银行短期理财产品。

2、平安银行。旗下的财富结构类(100%保本挂钩汇率)资产管理类9期人民币理财产品的起投金额10万元，投资期限90天，预期收益率6.0%，校对于招商银行的同类短期理财产品主要是预期收益较低。

3、渤海银行。旗下的年渤盛239号理财产品的起投金额为5万元，投资期限为90天，预计收益率为5.7%，相对于上边两个银行短期理财产品优势在于起投门槛较低，受众群体范围更广。

除此之外，还有中信银行，旗下的中信理财之共赢系列1575期人民币理财产品的起投金额5万元，投资期限90天，预期收益率为5.5%;兴业银行旗下的2015年第13期天天万利宝人民币理财产品H款(89天)(夜市版)的起投金额为5万元，投资期限87天，预期收益率为5.45%;广发银行旗下的“广银安富”人民币理财计划150305-D94版(众享版)的起投金额为5万元，投资期限为93天，预期收益率为5.4%等等银行短期理财产品。

由于银行短期理财产品的优势是风险较低，而且与银行定期储蓄的收益率相比更为可观，所以对很多承受风险能力较弱的投资者来说是一个很好的选择。但与其他种类的理财产品相比的主要的缺陷就是起投门槛比较高。投资者应根据自己的实际情况有针对性的选择适合自己的理财产品，这样才可以在最大程度上获得收益。

短期小额理财产品如下：

1、通知存款：存取灵活，利率高于活期通知存款也是另一个不错的选择。通知存款主要有1天通知存款和7天通知存款两种，利率都远高于活期储蓄。

需要提醒的是，通知存款的特点是支取时必须提前通知银行。如，7天通知存款必须提前7日通知银行约定支取存款，这样才能享受通知存款利率，如果没有提前通知，只能按活期存款利率计算。

2、黄金：有保值功能抗通胀中行理财经理告诉，现在各银行的黄金投资品种丰富，既有实物金条，也有纸黄金、延期交易等，如果手头有钱暂时用不着，又想尝试一点稳健投资，不妨用一小部分资金投资黄金。“如果家长每年用孩子的压岁钱为其购买一根金条，若干年以后，就可以给孩子积累一笔可观的固定资产。”该人士表示。

3、基金定投：可到银行兑换实物金基金定投业务，每月100元以上不等。除了实物黄金，类似基金定投的“黄金定投”业务也受到投资者的关注。如工行的“积存金”业务，每月最低仅需200元，就可按日均价购买黄金，可以最大限度摊平购买成本，不仅能随时终止积存协议，积累到一定量还可到银行兑换实物金。

以上就是关于各银行短期理财产品排行榜的详细介绍，银行理财相对比于市面上的其它理财产品来说，风险是相对较低的，但是投资者还需要根据自身条件来选择理财产品，切勿盲目投资。

[各银行短期金融理财排行榜]

2.商业银行大众理财指数4月排行榜 篇二

2008年以来，国内外资本市场震荡加剧、破位下行，理财环境今非昔比，产品零收益频报，这些都让投资者对银行的理财能力产生颇多怀疑，在选择时顾虑重重、莫衷一是。

本刊通过对各商业银行当月所发行产品的综合分析，推出用以评价其理财能力的综合指数，旨在为投资者提供决策参考。本排行强调的是商业银行的综合理财能力，并不意味着该商业银行的任何产品都具有较佳表现。

指数的特性

本指数将考察期内数十家银行所发行的产品划为9类，即QDII型、打新股类、浮动收益型、固定收益型、挂钩型、类基金、票据型、信托型和债券型。

具体方法是，首先在产品类别内部根据收益性、创新性、流动性3个因素对产品进行分析、比较、评价，然后对该银行所发行的各类别产品再根据结构性因素进行综合测评，最终得出反映商业银行综合理财能力的商业银行大众理财指数排行榜。本指数具有如下特点：

1、客观性。本指数所依据的数据全部采自公开的数据资料，收益性指标采用各银行对外发布的理财产品的自测数据，或以预期收益率，或以同类产品的实际历史收益为依据；创新性指标采自该行公开对外发售的产品数量；流动性指标则依据投资者能够主动变现的便利程度。

2、综合性。本指数先采用类别评价，用收益性、创新性、流动性等3大指标对各商业银行的理财能力进行纵向比较，在此基础上再进行综合评价，以指数平滑法滤掉单个理财产品的影响，再纳入结构化指标，对该银行的全面理财能力做出分析和比较。

3、动态性。因每月各银行所发行新产品的种类、性质与数量不同，反映出各银行理财能力的可变化性，从而为投资者进行投资提供决策参考。

指数的发布

商业银行大众理财指数排行榜仅截取位居排行榜中前10名的商业银行对外发布。3月和4月指数排行详见表1、表2。

点评：

4月排行中，招商、深发展和中信银行分列三甲。其中，招行理财产品覆盖了5大投资领域(打新股、货币市场、票据、信托和债券等)，在收益性、创新性和流动性等方面的综合考察中，有较佳表现，一举由上月的第5名上升至榜首。

东亚银行稳居第4，汇丰银行挤入前5，皆因其在QDII型和挂钩型产品方面有出色的表现。4大国有银行中，工行、建行和中行虽进入前10，但产品结构不够全面，缺乏特色和亮点。

3.超短期理财投资排行榜 篇三

超短期理财产品排行榜二、互联网理财

互联网理财产品可以说是多如牛毛，数不胜数。互联网理财产品种类非常多，可以供投资用户选择适合自己的产品。投资期限也可以灵活选择，超短期、短期、中期、长期等，比如像三益宝的投资项目，中长期居多。提供的定期固定理财企业直投项目，年化收益率8-15%之间，还有精心打造的乐商经营贷直投项目，保底年化收益是6-15%。真正为投资者实现高收益与高流动性的绝佳平衡。

超短期理财产品排行榜三、余额宝

余额宝的优势在于资金流向非常明确，有可靠的风控管理机制，可以让投资用户安心投资，这也是余额宝理财产品的最大优势之处。余额宝宝宝类理财产品更加灵活，存取也是更加方便快捷，申购和赎回都可以当日到账，对于一些上班白领和毕业大学生来说是具有吸引力的超短期理财产品。

以上就是三益宝小编对超短期理财产品排行榜的详细介绍，如果大家还有其他方面的疑问欢迎到三益宝理财快讯及百科查阅交流，谢谢大家。

4.金融理财 篇四

目前收入高于平衡点收入10.7%，这可以称为安全边际，即有10.7%的缓冲空间。

但是，按一生的收支平衡点来考虑，每月固定开销中还应包括定期定额投资，以便为子女教育和退休做准备。如果这部分开支每月需要500元，则收支平衡点收入为7900元，几乎已没有缓冲空间。如果这部分开支每月需要2000元，则郭先生就需要要再找一个月收入能达到10000元以上的工资。

2、郭先生与张先生10年前使大学同窗，这10年他们每年都可以储蓄5万元，而储蓄得年报酬率为10%，郭先生工作5年后，将积攒下来的30万做为首付款，向银行贷款50万元买房，每年平均本金摊还额为4.5万元，利息5000元。张先生没有购房。

郭先生：

房子没有增值：5年后累积净资产=30+4.5*5=52.5理财成就率=52.5/50=1.05

房子升值至250万：5年后累积净资产=250-50+4.5*5=222.5理财成就率=222.5/50=4.45 张先生理财成就率=5*15.9374/（5*50）=1.63、郭先生期初资产50万元，其中20 万元金融资产/生息资产，30万元个人使用/自用资产。本期储蓄5万元，投资报酬率10%。

本期资产增加额=5+20*10%=7万元

资产增长率=7/50=14%

如果郭先生收入10万元，储蓄率=5/10=50%

收入周转率=10/50=20%

资产增长率=50%*20%+40%*10%=14%

4、客户最迟65岁时候退休，而届时的理财成就率为1，净资产=年储蓄*已工作年数 客户25岁开数工作，刚开始时年收入3万元，收入成长率=投资报酬率=5%

应有储蓄率=1/（1+工作年数*投资报酬率）=1/（1+40*5%）=33.33%

如果项工作30年就退休，投资报酬率提高到8%

应有储蓄率=1/（1+30*8%）=29.41%

结论：报酬率越高，或工作年数越长，所需的储蓄率越低。

5.金融理财知识 篇五

了解目标类型：设定威力啊特定时间点所需要支出的特定金额。

设置可行的目标：将理想财富预估降到可行的水准，能够实行的计划才是好计划。

设定目标时间：订出实现目标的时间表，可分为短、中、长三种期限的目标。

理财步骤二：衡量现在财务状况

目前的存款水准；目前的投资价值多少；目前的负责额度；目前的职业稳定性；目前的收入；目前的家庭状况。

理财步骤三：确认并评估可达成目标的替代方案

特定的财务目标与状况下，如何取得足够的资金已达成目标？

是否有减少每个月的支出费用，以存下更多的资金？

是否有更换到更高投资回报率工具的需要？

理财步骤四：选择并执行可达成目标的最佳计划

分析其他可行的替代方案；依据个人的财务状况，对风险的承受能力来选择最适合的方案，方案是否简单易行；执行时要严守纪律。

理财步骤五：评估

监控方案进度；定期评估成果；检讨目前效果

理财步骤六：调整理财方案

理财的目标是否改变？个人的对风险的态度和承受能力是否改变？财务上是否发生重大变化？职业生涯出现转折？

6.金融理财精英团队 篇六

北京平安巨鼎团队是中国平安金融集团连续四年的全国销售冠军团队，是有平安保险“梦之队”之称的胜利之师，是平安乃至民族金融保险业的标杆团队。

团队于1995年正式成立，是中国民族寿险业最早成立的营销业务部。13年累计销售额高达20个亿；培养了近千位优秀的保险代理人和数十位理财规划师，培育了5位营业部经理及60余位销售主管；为近10万个企业及家庭提供了保险规划、投资理财等全方位多元化金融服务；并荣获了“北京市金融界最佳服务单位”称号，被行业内誉为“天下第一部”。

巨鼎人凭借13年的积淀，心怀感恩、肩负重托，以“自主经营、自我管理、资源共享、团队协作”为经营理念，以“挖掘人才、吸引人才、培养人才”为工作核心，服务大众、回馈社会，全力打造一个团结、高效、专业、进取的理财团队，创建中国金融保险业最具社会价值的巨鼎联队!

1997～1999年 荣获平安公司“千万营业部”称号、荣获“平安总公司优秀营业部”，“北京十佳营业部”称号

2000年 首次问鼎平安总公司系统高峰会，荣获“平安总公司寿险精英高峰会优秀营业部”称号

2001年 荣获“北京市金融界最佳服务单位”荣誉称号，首次成为全国销售冠军团队

2002年 荣获“北京平安最佳品质管理奖”荣誉称号，并再次成为全国销售冠军团队

2003年 全国“三连冠”销售冠军，并培养出全国个人年度销售冠军和全国冠军营业组

2004年 荣获全系统“500强营业部”第一名、同时成为连续四年的全国销售冠军团队，并培养出北京平安第一位新龙城终身会员

2005年 被保险行业杂志誉为“天下第一部”

2006年 荣获“中国保险业十大品牌团队奖”

7.金融理财市场2013报告 篇七

银行

理财收益率先抑后扬

从投资期限来看，1-3个月、3-6个月期限产品依然是市场主流，合计占比近8成。

从投资对象来看，债券与货币市场类和组合投资类产品合计占比超9成。从收益上看，银行理财产品收益率摆脱2012年全年单边下行走势，以6月为分界点，2013年呈现出明显的“先抑后扬”行情。

银行理财规模爆发式增长，使得监管措施持续跟进。监管部门对非标准资产进行控制，以8号文为标志，突破以往叫停某一类投资方式或者合作方式的局限，在承认该类银行理财产品投资方向的基础上，有效防范和控制非标准化债权资产业务的风险，引导理财市场的规范发展，进而为理财产品转向真正的“代客理财”奠定了制度基础。

金融产品权威研究机构：普益财富提供

信托

金融业“二当家”增速放缓

据中国信托业协会数据显示，截至三季度末，信托业管理资产规模达10.13万亿元，稳坐金融业第二把交椅，仅次于银行。但不可忽视的是，信托业资产规模季度环比增速却出现“三连降”：一季度达16.86%，二季度8.3%，三季度仅7.16%；与此同时，信托产品前三季度的产品平均年收益分别为8.99%、8.64%、8.77%，而去年四个季度信托产品的平均年收益均超过9%。数据反映了当前券商资管等机构通道业务对信托的冲击。

过去信托产品的标的资产集中于房地产、能源等领域,这些行业在经济上行的时候利润率很高,可以接受高成本的融资方式,但较难获得商业银行系统内比较廉价的资金。不过,经济增速下行,信托业原有的基础资产溢价降低,实业企业利润的高增长难以为继,信托产品获取高回报的大环境已经改变。

信托第三方权威调查机构：用益信托提供

保险

非传统投资大幅上升

截至2013年三季度末，全国保险资金运用余额7.41万亿元，其中非传统投资占比15.15%。较2012年年底的保险资金运用余额6.85万亿元中9%的占比，有大幅增长。

就未来两年投资产品意向而言，受访者表示资产支持证券(31.25%)成为与不动产(31.25%)并重的资产类别，同时还愿意积极参与投资股权计划(28.13%)、银行理财产品(28.13%)、私募股权基金(25.00%)和信托产品(25.00%)。

作为一种创新的投资方式，“名股实债”得到了众多保险公司、私募基金或者信托公司的青睐。名股实债与传统的股权投资或者债权投资的区别在于，以股权投资的方式投资于企业，同时又约定一定的退出机制以及方式各异的盈利分享方案。

专业金融服务机构：普华永道中国提供

基金

股票型基金领涨同行

今年主动管理基金相对优势显现，截至12月18日，股票型和混合型基金分别上涨15.21%和11.92%，而被动管理的指数型基金仅上涨1.01%。创新不断的货币型基金也有不错的表现，目前已有3.68%的平均收益，债券市场基金则表现较弱，仅上涨1.10%。

监管风暴、流动性风险、利率市场化进程等事件使得债券市场步入了熊途。债券型基金因此表现不佳。未来一年央行或将继续维持中性偏紧的货币政策，对于保守型投资者，货币型基金依然是不错的选择。

QDII基金由于投资区域、投资标的差异大，产品业绩也有较大差异。主投中概股和美股的QDII基金表现较好。而以黄金位投资主题的基金全年跌幅都超过20%。由于QE缩减规模尘埃落定，美股仍具有上涨空间，在QDII基金方面，建议重点关注美国权益类基金。

中国领先的基金研究机构：好买基金提供

第三方理财

资产配置力“亚健康”

衡量第三方理财能力的一个重要标准就是：资产配置力，具体是指理财机构从客户角度出发，根据客户需求及风险承受能力，筛选出具有不同流动性、收益率及风险度的金融理财产品，并依据客户资产规模，按一定比例进行分配的综合能力。

资产配置力体现了第三方理财机构的核心竞争力。根据资产配置力的内涵，第三方市场当前有一些“亚健康”症状，对应的“药方”是：未来还需要从建设专业团队、规范业务流程、寻找最契合产品、引入“第四方”保证独立性、加强内部风险控制等方面提升。

专业智库研究机构：博瑞产业发展研究院提供

2013年各类理财产品层出不穷、琳琅满目。金陵晚报与金融行业第三方权威研究机构，联手打造2013的《金融理财市场报告》，内容涵盖银行、保险、基金、信托、第三方理财，希望成为读者手中一份适用的“投资宝典”。

注：2012年数据为1至12月份，2013年数据为1至11月份。

国际知名金融分析研究机构：Bankrate/银率网提供

2013年各类银行稳健型理财产品平均预期收益率

2013年 2012年变动（BP)

城市商业银行4.83%4.75%7.78股份制银行4.61%4.58%3.28国有商业银行4.41%4.23%18.04农村商业银行

外资银行

8.广州金融理财展方案解读 篇八

一、08年的经济热点和变局使「金融理财展」更具吸引力 08年的经济热点和变局使「金融理财展」 年的经济热点和变局使

二、「金融理财展」是08年外资金融机构开拓市场的舞台、「金融理财展」 08年外资金融机构开拓市场的舞台 金融理财展

三、广大市民希望金融服务平台更加大众化、超市化 广大市民希望金融服务平台更加大众化、第二部分 目的和意义

一、增强公众的金融风险意识、金融法制观念 增强公众的金融风险意识、宣传金融知识，宣传金融知识，二、促进金融风险防范和化解，维护金融秩序 促进金融风险防范和化解，普及理财常识； 普及理财常识； 促进社会公益事

三、搭建金融交流平台，推广优质金融服务 搭建金融交流平台，业的建设发展。业的建设发展。

四、构建良好金融环境，推动广东省经济发展 构建良好金融环境，时间、第三部分 时间、地点

一、时间 2008年10 1 ～ 2008 10月1日～4日 10

二、地点 广州白云国际会议中心 第四部分 定位

一、定位

1、会展主题 财 生 活 智 财－智 —— 投资理财需要视野广阔、方法科学、决策理性 生活 —— 在生活中发现投资机会，用理财丰富人生、享受生活

2、核心：面向个人投资理财，同时针对中、高端客户 核心

3、目的：开拓投资视野，启发理财智慧。目的：

二、目标展商 银行、证券、基金、保险、期货、信托 银行、证券、基金、保险、期货、不动产、不动产、房产企业及中介 移民、移民、留学中介 典当、拍卖、典当、拍卖、收藏 理财培训、理财培训、投资咨询

三、目标观众 １、核心目标观众： 核心目标观众： ——看车购车的白领人士、企业高管、高收入阶层 2007年国庆期间举办的“广州汽车展销会”参观人数8.8万，上百款车 型展销，销售汽车3000多辆。今年的“广州汽车展销会”与“理财展”同期举办。规模和

档次进一 步提升，展销品牌更多，占地面积更大，吸引观众更广，成交量也将大幅 上升。车展是“理财展”观众的重要来源；“理财展”也为车展的观众提供车 贷等理财方案，两个展览相辅相承，届时将成为城中的亮点。广州汽车销售行业协会 Guang Zhou Automobile Sales Association

三、目标观众 ２、主要目标观众： 主要目标观众： ——中等收入城市居民，具备一定的理财知识但实战经验不足的人群 ３、辅助目标观众： 辅助目标观众： ——市民、学生，有理财愿望但缺乏

理财专业知识的理财新手

四、展商利益

1、提升企业形象，扩大品牌影响 提升企业形象，2、创造市场机会，推广理财产品 创造市场机会，3、了解市场需求，找到所需客户 了解市场需求，4、相互提升人气，共享会展资源 相互提升人气，五、观众利益

1、享受参展商理财产品和服务的优惠折扣待遇

2、优先获取金融机构最新理财业务，购买热门理财产品

3、展会期间将推出6场财富竞技场，增加经济知识、增强金融意识

4、办理投资理财业务，买车、看楼两不耽误

5、东方美术馆开业典礼，欣赏典藏精品

6、同时参加“优博会”的系列活动，接触多方面信息

7、享用风味美食…… 第五部分 内容

一、金融产品及金融服务推介、销售 金融产品及金融服务推介、参展金融机构展示企业品牌形象，推介自身的服务与产品。

二、金融合作与发展高峰论坛 “白云国际会议中心”内部高级会议厅举办高规格、高水平、高质量的论坛。

三、公众专题讲坛 金融投资理财大讲堂，邀请著名金融机构专业人士、投资专家和金融理财师，面向普罗大众，就当前投资热点讲授金融理财知识和介绍金融理财产品。第六部分 特色 本次展览会有以下三大亮点： 本次展览会有以下三大亮点：

一、实用性 ——车展、美食与本案相辅相成 ——黄金周房贷、房产投融资产品备受市民关注 ——证券（汇市、股市、基金、债券）投资理财产品推广销售

二、高水准 ——“白云国际会议中心”达到国际先进水平，成就展会领域的高级平台 ——众多国际理财机构前来参展 ——举办知名金融专家高层论坛 ——外资银行提供高端理财服务

三、生活化 ——普及理财知识和理念：提供超市式金融服务平台 ——高质量大众理财主题论坛讲座，与观众现场互动 ——增设主题专馆特色服务 第七部分 组织结构

9.金融理财类热榜 篇九

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还记得已经淡出历史舞台曾经小小的记账本吗？此款小应用能够随时随地在手机上记账理财，并且可以帮你计算出每天花费流水的百分比，细节处贴心优化，每天的流水清单可以根据用户收入和支出的数额做对账分析，并且能够制作出相应的财务报表哦。

Top 2. 国际汇率专业版

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这是一款实用且专业的国际货币汇率换算工具，支持超过180种货币。进入应用后会自动下载最新汇率资料库，并且可以设定时间按时更新，保证你能第一时间了解最新的汇率，你可以查看汇率走向图，非常的实用方便。

Top 3. 超级理财

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超级理财(SuperMoney)是一款方便实用的支持多币种、分账本记账的个人理财应用，并且能够定期生成账单，用户只需要做简单统计和导入导出记账就行了，此款应用能够定期自动备份数据，时刻掌控自己的金钱流向，是个人理财、挖财、省钱、随手记账的实用助手。上班途中、地铁上、公交上，无论在哪里只需抽出5分钟整理一下消费、支出，这样既打发了时间，又掌控了资金流向，何乐而不为呢？

Top 4. 信用卡优惠助手

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此款应用推出的目的就是为信用卡持有者服务，是首个免费提供全城市全银行信用卡优惠信息服务的手机应用程序。信用卡助手可以基于你的地理位置，提供最便捷的查询、定制、推送的优惠信息服务。它可以提供14家银行，193个城市的信用卡刷卡优惠信息服务；能够基于自身的位置查询附近的优惠信息；并可以搜索你所在城市以及所使用信用卡任意行业的刷卡优惠信息。

Top 5. 掌上贵金属

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掌上贵金属是一款贵金属看盘、模拟交易以及交易记帐的手机应用。它可以模拟纸黄金、纸白银、纸铂金交易；也可以对纸金属交易进行交易记帐；同时能够查看上海黄金交易所T+D实时报价以及工行等纸黄金报价；即时更新国际现货贵金属报价；同时能够查看美元、欧元、人民币、原油价格、纳斯达克、道琼斯、上证指数、深圳成指等各种经济指数。

Top 6. 牛股宝模拟炒股

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不用多说了，这款应用可以帮助想学习炒股的朋友入门，并且和沪深真实行情实时同步，牛股宝模拟炒股完全基于沪深真实行情，在模拟炒股中用户能赚钱，在实际交易中就依然能赚钱哦。全真模拟沪深交易规则，帮助文档会详细讲解炒股的基本规则以及常用炒股概念和术语，能够让用户零基础最短时间内学会炒股理财。

Top 7. 彩票分析

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很多朋友在投资有难度的前提下，往往看重一些投机的效果，而赚小钱最快的途径无疑是彩票莫属了。根据概率原理，彩票各个号码出现的概率是平均的，因此以前出现概率低的号码将来出现的概率会高一些。此款应用正是根据这一原理设计来帮用户统计以往所有的开奖数据，并将各个号码的出现概率按从小到大排列，为用户购买彩票提供参考。

Top 8. 般若股票

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般若股票是免费DDX股票行情软件，支持DDE决策分析、行情回放、板块分析等功能。在行情回放中支持个股全日买5卖5、最近交易、沪深股指回放功能，10秒一帧；并且能够分析个股特大单、大单、中单、小单买卖占比，同时显示DDX、DDY、DDY。在主力股票分析中，能够帮用户分析个股特特大户、大户、中户、散户占比，并根据行业、地区、概念对个股进行分类，实时跟踪当前热门股票板块。

Top 9. 每天学点经济学

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此款应用不是乏味的经济学教程，那样只会使读者昏昏欲睡，它是以经济学的基本结构为骨架，以生活中的鲜明事例为血肉，涵盖个人、家庭、企业、社会、世界等因素，生动而又严谨地阐述了经济生活中的许多基本原理和热门话题。用户可以在轻松的浏览中了解某一个经济学常识，如果沿着本书的目录逐次阅读就会发现，这些文章实际勾勒出了一幅现代经济学的大体轮廓，有空的时候不妨下载下来学习学习吧。

Top 10. 每日记账本

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每日记账本这款应用，可以帮助用户轻松掌握自己的每天支出和收入，在如今这个消费日益高涨的时代，清楚自己的每一天收支状态是非常重要和必须的，每日记账本可以把你每天的收支状态记录的清清楚楚。应用中可方便添加金钱支出记录，也可查找以前记录下的所有消费细节。

10.金融理财知识讲座策划书 篇十

近年来，随着大学生人数的逐渐增多，昔日被誉为“国之栋梁”的大学生不得不面对激烈的竞争和巨大的就业压力。时至今日，仍然有数以万计的大学生处于待业状态。但是，随着中国金融市场的日益发展壮大，金融专业的学生越来越受用人单位的欢迎，有时甚至会出现供不应求的局面。与此同时，对金融专业知识懵懂不清、了解甚微的大学生不在少数，“股票”对于他们而言依旧带着浓重的神秘色彩。

二、活动目的:

为对金融知识感兴趣的同学提供良好的平台，加深其对金融市场的了解，扩大社团影响力;与此同时，提高大学生金融协会在全校的知名度，使各位同学能够认识到金融协会存在的必要性，为下一步扩大金融协会规模做准备。

三、前期准备:

第一阶段:

(1)发起人组织召开干部会议，选择实施方案。并要求各部门部长将活动内容和工作传递给各部门干事。

(2)邀请讲座教授和嘉宾(校团委、经济系的领导，经济系学生会各部门负责人)以及礼仪小姐，申请讲座地点。

(3)分配各部门工作，做到尽然有序，制作讲座所需要的PPT。

(4)主持人选定:为培养大一干事，主持人将在部门大一干事中挑选。主持人应熟悉整个流程、负责主持稿、活动游戏的应变。主持人的人了节省时间，主持人的选定主要途径是自荐和他人推荐。第二阶段:

(1)活动宣传:为增强本协会和讲座的宣传效果，可以制做电子宣传海报、横幅，讲座开始前一周左右并将其摆放在饭堂门口、图书馆门口并派发宣传单。

a6月17日申请宣传板、图书馆大厅电子屏幕;

b6月18~19日准备宣传彩印海报和横幅;

c6月27日张贴并开始宣传。

(2)观众安排:6月23日将活动通知下达各院系并根据上报的

人数进行座位安排(报告厅有472个座位全院有16个院系，平均每个院系有29个座位);以系为单位安排好座位。做好出席人员的联络工作，把邀请通知以书面的形式派送到校团委和各院系办里去，并与各院系组织部的负责人沟通协商好，确定该系出席的人数，并与其负责人详细商定什么时间在什么地点集合签到出席。(组织部)

(3)各院系组织部负责人要签到。(人事部)

(4)召开内部干部干事动员大会，介绍有关活动安排。

(5)购买布置场地用品，布置场地，准备好请柬、矿泉水、嘉宾牌。

四、活动介绍:

1，活动主题:待定

2，承办单位:经济系大学生金融协会

3，活动对象:广东轻院南海校区全体学生

4，活动形式:讲座、问答疑问互动环节

5，活动时间:20XX年6月29日晚上7:30

6，活动用时:2个半小时左右

7，活动地点:图书馆报告厅

8，观众安排:协会全体干部干事证券专业全体同学经济系

每班两名观众，其他各系每班一名观众。(报告厅大约472个座位)!

9，活动人员及任务安排:

五、活动预告:

1)主持人开场白

2)经济系主任致成立金融协会祝贺辞

3)请教授进行讲座内容

4)疑难问答互动阶段

5)主持人宣布活动结束

六、活动展开:

1)各部门召开会议，明晰自己工作。

2)制作宣传海报并贴上横幅，6月26、27日午饭和晚饭时间在饭堂门口发传单进行宣传。

3)场地布置:图书馆报告厅背景布置灯光、气球、彩带等装饰物

设备：安装--音箱，话筒(多个，互动环节需要)等装备

4)入场:礼仪小姐门口迎宾，组织部负责引领观众到指定位置就座。由礼仪小姐引导与会嘉宾和教授就座，落座后方可离开，同时将协会人员安排在特定位置，起到鼓掌、提问带动现场气氛的作用。

5)活动现场开始：(安排主持人和主讲人沟通)

A由主持人开场白，宣布活动开始，并说明这次活动的目的和意义及介绍嘉宾、主讲人---5min

B请经济系主任致辞(石朝阳主任)-----5min

C教授讲座。(重点)---60min

D现场疑难问题互动环节(观众对教授)《调研部负责递话筒与观众》

E礼仪小姐给教授送花束，主持人致谢辞。F主持人宣布活动结束

6)活动结束:

A、退场：观众有秩序的离场，两边观众先退场，中间后退场。

B、摄影留念：教授、嘉宾、协会人员、观众摄影留念

C、清场：全体协会干部干事清扫现场，摘除气球、彩带等物品，使现场恢复原状。

七、活动经费预算：

八、注意事项及要求：

1所有工作人员必须提前两个小时到达活动现场布置场地

2观众须在6点半之前在图书馆门口集中，并由人事部、组织部负责人(提前40分钟在图书馆门口等侯)观众带领入场，带到指定的区域就坐，,一个人负责一个院系，负责人带队的同学要确定人数到齐了。外联部负责老师和嘉宾接待及引进就坐。

3现场工作人员要听从负责人安排指挥，不得擅离职守。服装要整洁得体，穿统一服装(待定)。

4工作人员在工作中要注意形象和礼貌，不得嘻哈或闲聊。

5进入图书馆时人事部、组织部负责人要求观众手机调为震动、静音或关机。

6不能乱扔垃圾纸屑，不得破坏公物

7活动结束后协会全体成员留下清理现场。

经济系大学生金融协会

11.博金融精华　览理财名家 篇十一

第四届北京金博会是在前3届基础上的继承和发展，面临着新的形势和任务。2008年是中国金融业成熟发展的一年，既有美国次贷危机的冲击和国内通货膨胀带来的挑战，也有城市居民家庭理财市场蓬勃发展的市场机遇。北京作为首都，拥有发展金融业的独特优势。2008年5月，北京市委市政府出台《关于促进首都金融业发展的意见》，明确将把北京建设成为具有国际影响力的金融中心城市，首都金融业将迎来一次飞速发展的重大契机。

武凯指出，如何借助中国经济发展之天时、国际金融业汇聚京城之地利、各大金融机构共同努力之人和，把北京金博会举办成一次规模盛大、为百姓及金融机构服务的国际性金融盛会，始终是组委会坚持的目标方向。

强化交流搭建平台

各大金融机构报名参展的踊跃度远超2007年。截至发稿日，共有中资银行15家、外资银行8家、基金公司25家报名参展，其余除国内大的保险、证券和期货公司外，还出现了众多的第三方理财、金融IT、电子商务和风投创投机构等，表现出了数量多、多元化的特征。

组委会把提升“交流”内涵作为本届北京金博会的主要创新点。首先是区域交流。将特设1500m²区域金融中心城市展示专馆，为区域金融管理和区域经济管理机构、金融家、投资家、企业家和海外金融投资机构搭建一个以资本为纽带的金融业交流合作平台。其次是高峰交流。通过举办2008中国国际金融年度论坛和北京金融服务外包国际论坛，打造业内高端交流平台。第三是中小企业融资洽谈会，为中小企业提供一个有效的融资渠道。

重推理财注重实操

武凯指出，本届北京金博会的核心目标是金融服务经济、服务企业和服务百姓，而最终要落脚在服务百姓上。不仅仅因为老百姓是企业发展和经济繁荣的最终受益者，更重要的是通过北京金博会可以对我国的个人理财业务产生有力促进。因此理财成为本届金博会组织开展围绕的重心之一。在9大主题活动中，理财占了3个。个人投资者可以在4天展览会期间，选择适合自己的家庭理财产品。

12.关于银行金融理财范文 篇十二

班级：2010春行政管理学号：108320260姓名：薛海天

目前，我国银行业金融产品主要有存款、债券、基金、保险、纸黄金、外汇宝等。随着人们变得越来越富有，理财理念越来越深入人心，越来越多的人都在管理他们自己的资产组合。银行一直都是人们最信赖的伙伴，与此相对应，客户也成为银行的衣食父母。为了生存和发展，银行积极推出各种产品展开对优良客户的激烈争夺。财富的增加和金融产品的丰富，使个人和家庭对理财服务呈现不断增长的需求。

银行金融理财是一种综合金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户的财务状况和生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制订出合理的可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由，自主和自在。可见，科学的银行金融理财不是简单的产品推销，而是综合金融服务；不是客户自己理财，而是专业人员提供理财服务；不是仅仅针对客户某个生命阶段，而是针对客户的一生；不是一个一次性产品，而是一个动态过程。

自2005年以来，我国开始实施银行金融理财师认证制度。随之而来，各家银行都配备了自己的专业理财师。一个高素质的理财师，一份科学良好的理财方案，可以有效的使我们的财产增值，从而实现自己的人生理想。

一份良好的理财方案，应当是在充分了解客户信息的基础上，为客户制定的一个终身的规划，以稳健性为主，兼顾盈利性和流动性；方案应当具有综合性，合理组合不同风险收益特征的金融产品，使其达到最优效果；方案本身要有合理性和可操作性，在表述上应逻辑合理，条理清晰。同时，理财方案对理财师也有较高的要求，理财师要有崇高的职业道德，能够廉洁自律，为客户保密，要认识到客户是银行的财富，做到对客户认真负责，真实反映产品特点，从而也是对银行负责，只有这样，才能保证银行与客户的相互信赖与长期合作。那么，客户是选择自己理财还是依赖银行中的理财师呢？这得从理财原理和金融产品两方面加以分析。另外银行金融理财有其自身的特点，人口的特征如年龄分布、受教育程度、城乡人口分布、传统人文文化等，一国的法律规范、公司治理结构、金融发展状况、投资限限制、税收规定等。

银行金融理财的核心原理，就是财务管理中价值风险体系在金融产品上的运用，可以从货币的时间价值和风险管理方面加以分析。货币的时间价值是指当前所持有的一定量的货币，比未来获得等量货币具有更高的价值。货币时间价值的计算在银行金融理财规划中应用非常广泛，是最基本的工具和基础，任何有关现金流的分析都离不开时间价值的计算，如住房按揭、养老金、教育金等。其计算原理容易理解，并已有了现成的复利现值和终值表可查算。货币只所以具有时间价值可从三个方面揭示，一是货币占用具有机会成本，是用于当前消费还是用于投资而产生投资回报；二是通货膨胀可能造成货币贬值；三是投资可能产生投资风险，需提供风险补偿。所以货币时间价值的核心是时间的长短和机会成本（资本的租金或利息）的大小在现值和终值的重要作用。介绍一个简单公式帮助大家对时间价值有一个粗略的认识。据经验，如果年利率是为r%,你的投资将在大约72/r年后翻一番。这一经验公式被称为72法则。该法则只是一个近似结果，般说来，利率在2%—15%的范围内，使用72法则较为准确，利率过高或过低，该法则将不再适用。金融理财的风险原理可划分为系统风险与非系统风险。其影响因素与各金融产品和社会经济环境直接相关。系统风险是无法消除的，非系统风险则可以通过各金融产品的有效组合来化解。

经历了2005年至2008年证券市场的大起大落，我国有相当一部分投资者对金融产品特别是股票和基金并不陌生，其风险和收益有了大致的了解。知道股权类证券风险高，流动性较强，通常用于满足当期收入和资本积累；基金类投资产品特点是专家理财，集合投资，风险分散，流动性较强，适用于获取平均收益的投资者；衍生金融产品如期权、期货等（目前银行中尚未开通），其特点是风险高，个人参与度较低；而实物及其它投资产品如房地产、黄金、艺术品等，具有行业和专业特征。这里只介绍一下银行中现有的黄金和外汇。

进行黄金投资首先要明确，它可以作为对冲通货膨胀和货币风险的工具；其次它是相对更稳定的货币形式，不像纸质货币那样被任意制造；最后它可以作为分散风险的选择。目前普通投资者最简便的投资方式就是商业银行的纸黄金业务。“买黄金”抗通胀是当下理财经理必用的口号，但黄金的抗通胀性是有条件的，就是不考虑货币贬值的因素。如果只看通胀与黄金的关系，会发现只有当实际利率为负，黄金才有高于纸币的抗通胀性。道理很简单，即使CPI高达5%,只要央行规定的存款利率是6%，老百姓拿钱还是比拿没有利息的黄金合算。纸黄金相对盈利高，但风险较大，适合风险承受能力强，喜爱博取短期收益的客户。而对于比较保守的投资者，他们可能更适合黄金的长期投资，他们不需要技术，只需耐心。他们把黄金视为保护资产的手段，将黄金世代传承。从影响黄金投资的相关性而言，与石油、通货膨胀、战争、社会动荡、消费需求、利率正相关，而与汇率、社会繁荣负相关。经济学家凯恩斯这样评价黄金的作用：“黄金在我们的社会中具有重要的作用。它作为最后的卫兵和紧急需要时的‘储备金’，还没有任何其它的东西可以取代它。”

外汇投资则是为满足近年来境外旅游消费和孩子留学，从而将部分家庭资产转换成外汇资产。取得投资收益并非主要目的，主要目的是用于货币消费、化解汇率风险和本国货币贬值的风险。外汇投资也要有一定的投资技巧。选择币种十分重要。相对而言，美元、英镑、日元、欧元波动幅动大，投资风险也大；而瑞士法郎、澳元波动幅动较小，投资风险也较小。

13.金融理财高端探索的一本好书 篇十三

由我国金融理财学术领域的两位教授和资深专家田文锦和孙大维主编的《金融理财》(机械工业出版社出版)一书，较深刻地认识到了国内外金融理财环境有着很大的差异，国外的一些理财理念必须经过消化、吸收和创新才能适合我国的国情。因此，这本书力图从我国金融理财的环境条件、思维方式和理念出发，有的放矢地研究、探讨和借鉴国外的先进理财理念和方法。为此，书中通过大量剖析中国本土生动的实际案例，来系统地阐述金融理财的基本概念、原理、方法、策略和技能等知识，并在消除理财观念误区方面作了大量的引导性论述。

通过引证案例解读理论，不仅使案例得到了理论上的扩展和升华，而且以实际需要为核心，在写作理念上突破了理论与实际两张皮的传统弊端，突出了实践性，做到了内容详实、语言生动、言简意赅、深入浅出，字里行间处处都能够感受到作者那种与现实生活紧密相连的深刻思考。

这本书的知识结构是根据目前金融理财一线人员知识素质的现状和发展的需要量身定制的，它涵盖了金融理财本身的基础知识与技能；银行、证券、保险、信托和外汇等金融专业的理财知识与技能；税收筹划等与金融理财的相关知识与技能。

作为一本供理财专业高等职业教育和从事金融理财实际工作人员的培训教材，它不拘泥于传统教材，在理念、体系、体例、知识、风格、表述等方面进行了一系列创新尝试，不仅具有较高的教学价值，而且还具有较高的学术价值和实用价值，在当前高职教育改革中，有关培养目标与学生就业岗位需求相结合、专职教师与实际专家相结合、国际化与本国化相结合、知识的系统性与针对性相结合等要求都在这本书中得到了很好的体现。