银行反洗钱宣传月总结

银行反洗钱宣传月总结（精选15篇）

1.银行反洗钱宣传月总结 篇一

村镇银行反洗钱宣传月活动总结

12月17日，建瓯石狮村镇银行主动出击，开展了“警惕网络洗钱陷阱，增强反洗钱意识”的反洗钱宣传教育活动，并取得了较好的成效。

为将此次宣传活动办出成效，该行精心组织、统筹安排，对宣传活动的目的、主题、内容、组织安排和相关工作作出周密部署。活动中，以宣讲“警惕网络洗钱陷阱”等反洗钱新动态、新形势为思路，通过悬挂宣传横幅、陈列宣传材料、设立咨询台等形式多样的宣传手段，大力营造全社会共同参与反洗钱、打击洗钱犯罪的良好氛围。

此次活动，共发放宣传单300余份、接受群众咨询上百余人次，有效促进了公众反洗钱意识的提高，增强了社会各界、广大群众的守法意识。

2.银行反洗钱宣传月总结 篇二

1.1 反洗钱工作重要性认识不足, 积极性、主动性不高

1997年, 我国新颁《刑法) 191条明确了“反洗钱罪”, 2003年人民银行总行发布了反洗钱工作的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等一系列条例、法规, 但在基层人行和商业银行中的学习、贯彻、执行力度参差不齐, 大部分仅停留在略知一二的层面上, 银行员工普遍缺乏反洗钱的意识和经验, 反洗钱意识淡薄。另一方面, 缺乏对反洗钱工作的职业敏感性、警惕性, 与反洗钱工作的要求差距很大, 普遍存在上报大额交易信息多, 没有可疑信息、没有分析报告的现象。

1.2 技术手段跟不上业务发展的需要

目前, 洗钱手法和犯罪手段日渐更新, 洗钱手段更加智能化、高科技化。而当前, 我国的反洗钱由于处于刚起步的阶段, 尚未建立起健全、完善的、与商业银行账务核算系统、支付系统和《银行账户管理系统》相对接的支付交易报告和监测系统。基层人民银行还没有相应的软件用于分析监测, 对大额支付交易和可疑支付交易, 只能采用手工的方式进行统计、搜集, 工作量大, 效率低, 差错多, 无法做到对大额、异常支付交易进行及时的监测、记录、分析。

1.3 缺乏健全的组织机构和灵活的联动机制

当前, 基层银行尚未成立专职的反洗钱机构和队伍, 大都没有设立专门机构, 也没有配备专职人员, 难以把反洗钱工作当作一项重要的工作来抓。另外, 反洗钱的性质和特点决定了它是一个涉及到许多部门合作的系统工程, 但从基层实践来看, 反洗钱工作仅是金融部门在“孤军奋战”, 公安、司法、财政、商业、海关、税务、工商、银监、证监、保监等部门在信息收集、情报交流等方面的工作尚未全面展开, 尚未建立灵活迅捷、有序协作的单位信息资源共享机制, 也就很难形成有效的合作机制。

1.4 反洗钱专门人才匮乏, 分析甄别较难

目前, 相当部分的反洗钱精英人才集中在人民银行, 大多数基层银行的反洗钱岗位都是兼职人员, 反洗钱业务研究少, 加之我国金融机构信息共享系统建设滞后、犯罪分子异地跨行洗钱高科技化, 仅凭基层银行员工的主观臆断而不进行科学分析、准确判断, 是不能有效防止洗钱行为发生的。

1.5 缺乏激励机制和约束机制

由于缺少对基层银行的激励和约束机制, 大多数基层银行及其员工对待反洗钱工作都持消极的态度。因为基层银行大多是以营利为目的的法人, 开展反洗钱工作往往会在短期内增加银行的管理和运营成本, 影响自身与客户的关系, 容易造成大量存款外流。所以基层银行从其自身利益角度衡量, 认为反洗钱工作对其是有害无益银行, 对待反洗钱工作的态度是否定的;而银行员工因为其工资与绩效挂钩, 所以为了拉更多存款对洗钱行为更是置之不理。

2 基层银行反洗钱工作的对策和建议

2.1 加强专业培训, 注重培养反洗钱骨干力量

从提高从业人员的反洗钱知识、技能出发, 来提高反洗钱工作的实际效果。要选拔一批既懂金融、外汇业务, 又懂法律知识的人才充实到反洗钱队伍, 着重加强对这些人员的反洗钱专业知识培训, 尽快培养出一支有较高反洗钱水平的人员队伍, 尽快培养一批反洗钱具有专业技能的业务骨干, 对可疑支付交易数据进行精确分析、准确判断。而后以点带面, 丰富和提高金融从业人员的反洗钱知识和技能, 全面提升银行业反洗钱工作水平。

2.2 加大宣传力度, 提高对反洗钱的认识

通过开展相关法规的宣传、举办专题讲座、印发反洗钱资料等一系列宣传教育活动, 形成正确的、积极的舆论导向。提高我国整体开展反洗钱工作的重要性、紧迫性和艰巨性的认识, 充分认识洗钱的危害及对银行业务的影响, 认识到自己在反洗钱工作中的责任和义务, 增强参加反洗钱工作的责任感、使命感和自觉性。

2.3 改进反洗钱的技术手段

一是, 要运用科技手段, 不断改进反洗钱监测措施, 统一开发出大额和可疑支付交易自动采集检测系统, 并实现与大额支付系统及各金融机构的账务系统连接, 真正落实实时网络监控, 增强反洗钱监测及时性和有效性。二是, 建立和推行金融机构大额和可疑支付交易监测、跟踪、报告系统。通过将支付交易监测系统、银行账户管理系统、现代化支付清算系统的“三位一体”化, 实行对大额和可疑支付交易监测及报告的实时化, 全面避免基层金融机构收集、统计、分析支付交易信息难以及手工操作随意性大、差错率高的弊病, 便于反洗钱中及时发现问题, 迅速采取行动, 切实提高反洗钱的工作效率。三是, 建立涉及银行、证券、保险部门的反洗钱网络, 拓宽反洗钱工作辐射的行业范围, 进一步建立和完善各职能部门沟通和配合的联动网络, 并利用网络技术实现支付交易信息的采集和分析工作。四是, 搭建联动平台, 构建信息共享机制。构建与工商、税务、海关、外经贸和公安间的长期反洗钱协作机制, 畅通联系渠道, 共享数据信息资源, 形成部门监管合力。整合商业银行和人民银行内部信息资源, 加强各业务环节的联系和沟通, 便于银行与银行之间、银行与其他机构之间的信息交流, 形成涵盖事前、事中、事后连贯的监管体系, 提高反洗钱工作效率。

2.4 完善反洗钱激励约束机制

具体而言, 就是把反洗钱工作的开展进度和质量与基层银行的经营业绩及其员工的绩效相挂钩。一方面是激励机制, 完善具体奖励措施, 对于积极顺利推进反洗钱工作的基层银行和提供洗钱线索的员工给予精神与物质的双重奖励, 此方面还可以借鉴西方发达国家的成功经验和模式;另一方面是约束机制, 建立具体责任制度, 对于消极对待反洗钱工作, 给国家造成者损失甚至负面影响的, 对基层银行命其限期整改, 对主要责任人及相关银行职员给予通报批评甚至行政处分或并处罚金。

摘要：洗钱产生的巨大的危害性, 不仅影响着金融业的健康发展, 而且还会对经济建设和社会稳定产生严重破坏。银行业作为资金运作的总枢纽, 连接着支付交易的起点和终点, 成为犯罪分子进行洗钱活动的主要渠道, 因此, 银行被赋予一项重要工作职责—反洗钱, 随着经济金融形势的不断变化, 基层银行的反洗钱工作任务也变得日益繁重, 反洗钱工作中存在一些问题也日益显现出来。

关键词：基层银行业,反洗钱,问题,对策及建议

参考文献

[1]孙玉刚.论新形势下银行业的反洗钱工作[J].武汉金融, 2007 (3) .

[2]王洪斌.关于我国反洗钱工作中存在问题的研究[J].时代经贸, 2007 (5) .

[3]叶周, 钟焕焕.基层银行反洗钱工作剖析[J].企业经济, 2008 (1) .

[4]刘昌伦.基层银行反洗钱效能应如何发挥[J].全国商情·经济理论研究, 2009 (16) .

3.商业银行的反洗钱 篇三

当前，洗钱犯罪活动日益猖獗，对各国的国家安全以及全球经济发展都产生了严重威胁，由此反洗钱工作迫在眉睫。商业银行由于其经营活动的特殊性容易成为犯罪分子洗钱的温床。

一.洗钱与反洗钱概念

洗钱：《英汉证券词典》中对洗钱的定义是将非法获得的资金放入合法经营过程或银行账户内，以掩饰其原始来源，使其变得合法化。具体来说是指犯罪分子将贩毒、诈骗、走私、贿赂、贪污、逃税等违法犯罪活动所得及其产生的收益通过金融机构以各种手段掩盖、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。洗钱会产生严重的社会问题，危害国家的社会治安；破坏国家的政治秩序，造成社会的不稳定；损害社会公平原则。

反洗钱：在我国相关法律中的定义是指“为了预防通过各种方式掩盖、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪、恐怖活动犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动”。

二.商业银行在反洗钱中的地位

（一）.商业银行是洗钱的主要渠道

现金走私。洗黑钱常伴随着巨额现金，但巨额现金不容易携带与控制，因此犯罪分子常把大量现金存入银行变成银行存款，再根据各国反洗钱法的不同将现金偷运出国存入尚未建立现金交易报告国家的银行，以达到洗钱的目的。

在商业银行利用虚假身份信息开立银行存款账户。犯罪分子常常以虚假身份办理多个账户，让这些黑钱在这些账户中多次转账，使其合法化。

将大额现金分散存入商业银行。犯罪组织为躲避现金交易制度的限制，通常会将大额现金化整为零以未达到现金交易限额的金额分散存入商业银行，从而避免了反洗钱当局的审查。

利用商业银行保密法洗钱。商业银行对客户账户及相关资料有保密义务，这本是维护客户隐私权的手段，但近年来贪污、逃税、洗钱等犯罪活动猖獗，商业银行的保密制度也成为跨国金融监管的障碍。

（二）.商业银行是反洗钱的重点环节。

商业银行具有识别异常交易的条件。2003年1月，中国人民银行为遏制洗钱活动，颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》以及《金融机构大额和可疑外汇交易报告管理办法》。这就要求金融机构在对待大额交易和可疑资金交易方面十分谨慎。它要求将所有大额交易及可疑资金的交易记录自交易日起至少保存五年。这可以为监管部门提供异常和可疑信息，大额和可疑资金交易是洗黑钱进入商业银行的第一步，而商业银行对这些交易信息的采集分析与保存又是反洗钱行动的关键。这使得金融机构必须加强内部改造，强化员工对反洗钱方面的培训。

1.商业银行在一定程度上可以控制和防范洗钱犯罪。商业银行的业务操作流程和内部控制措施以及保存交易记录的手段，在一定程度上可以控制和防范洗钱。同时反洗钱相关的政策和措施也需要通过商业银行来实施。

三.商业银行在反洗钱中的义务

建立反洗钱内控制度的义务。商业银行反洗钱内控制度，是商业银行根据自身特点和经营情况，将反洗钱法律、法规和部门规章要求，分解、细化落实到金融机构的具体管理和业务流程中的内部规定。各商业银行内部控制制度的在形式上可以不同，但内容一定要符合反洗钱法的各项规定。

建立反洗钱机构并配备专业人员的义务。《金融机构反洗钱规定》要求，金融机构应当设立专门的反洗钱工作机构或者指定其内设机构负责反洗钱工作，并配备必要的管理人员和技术人员。商业银行应当根据实际需要按照分级管理的原则对下属分支机构执行反洗錢法律、法规和规章，以及执行反洗钱内部控制制度的情况进行监督、检查。

建立客户身份登记制度并审查的义务。商业银行为客户办理开户、存款、结算等业务的，应当按照中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对和登记。

保存客户资料和交易记录的义务。该文原载于中国社会科学院文献信息中心主办的《环球市场信息导报》杂志http：//www.ems86.com总第565期2014年第33期-----转载须注名来源《金融机构反洗钱规定》明确，金融机构应当按规定期限保存客户的账户资料和交易记录。在有关交易记录方面，商业银行保存的记录必须符合能够重建个人交易的要求，为以后必要时监管部门的调查提供证据。

进行大额和可疑资金交易报告的义务。商业银行为客户提供金融服务时，发现大额交易、可疑资金交易的，应当按照有关规定向中国人民银行或者国家外汇管理局报告。

四.商业银行在反洗钱中存在的问题

信息不对称加大反洗钱的困难。洗钱者处于较隐蔽的有利地位，可以从容的进行包装，虚假的身份信息使他们具有合法的职业和身份。相反商业银行却处于被动的不利位置。双方对真实信息的掌握程度有很大差异。犯罪分子会根据公开的反洗钱政策做出规避举措，而商业银行只能根据已有的洗钱行为来制定反洗钱措施。无疑犯罪分子占据了很大的信息优势。

同时，一些商业银行的银行保密制度给金融监管机构带来很大的阻碍。对于国际而言，一国政府想要本国居民在国外银行的投资和账户信息是非常困难的，这使得洗钱者会想法设法将犯罪收入转移到这类银行，以期达到成功洗钱的目的。

反洗钱与商业银行追求利润最大化的经营目标相悖。商业银行一直以获取利润最大化为目标，而反洗钱并不会为商业银行带来直接经济收益，反而需要投入大量成本。如今商业银行竞争日益激烈，强化反洗钱，对业务的足够警惕可能会导致客户和存款的流失，从而使员工对反洗钱的积极性不高。

员工对反洗钱认识不足，业务素质偏低。部分商业银行的员工对洗钱的危害和反洗钱的重要性缺乏一定的认识。他们认为反洗钱是银行高管的事，只一心做好基层业务，为银行多拉存款带来更多的经济效益，尽可能的提高自己业绩。因此在为客户办理业务时，会选择在不违背大原则的前提下而进行一些违规操作。

客户身份识别制度难以落实。各商业银行对《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中客户身份识别的要求理解不同，这也导致各商业银行执行的标准不一样。而且在实际工作中，客户身份审核难度很大，因为目前公民身份核查通常是核对身份证号码与姓名是否相符，但当客户出示其他证件来办理开户时，柜台人员很难确认其真实身份。

五.商业银行完善反洗钱工作的建议

虽然近几年来商业银行在反洗钱方面采取了一些措施并有了一定的成效，但仍有许多有待加强的地方。在此给出一些建议：加强员工在反洗钱方面的培训与考核。洗钱是一项智力型隐蔽性犯罪，这要求银行员工熟知洗钱的常规手段和反洗钱方面的法规。定期的培训与考核可以强化银行从业人员在反洗钱方面的意识。

建立适当地信息披露制度。国家公务人员和企业高级主管容易出现贪污.贿赂等现象，而商业银行为保护客户隐私的银行保密制度在一定程度上给了他们便利。因此建立适当的信息披露制度对不同的人群披露程度不同，尤其对那些身处高位的容易发生贪污受贿的人员披露的程度加大，让更多的人来监督他们。

完善反洗钱内部控制制度。建立客户档案，做好客户身份识别、交易记录保存、大额和可疑交易报告方面的工作。努力提高发现可疑交易的能力，坚决执行各项反洗钱法规，明确各部门的反洗钱职责。

4.反洗钱宣传总结 篇四

为进一步贯彻落实反洗钱法律法规，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，提高我社支付信誉，保障各项业务的快速健康发展。我社于3月在辖内网点开展了“反洗钱知识宣传月”活动，现将此次活动的开展状况、取得的实际效果、活动中存在的问题、以及对今后反洗钱工作的推荐总结如下：

一、活动开展状况

此次宣传活动采取内外宣传相结合的方式进行。即对内组织员工系统地学习反洗钱相关知识；对外采取网点液晶屏滚动播放反洗钱宣传标语或大厅张贴标语的形式，同时组织熟悉反洗钱业务的工作人员在营业大厅向群众进行反洗钱知识和有关法律法规宣传，让群众了解洗钱活动的危害性和进行反洗钱活动的重要性，更好地配合银行开展客户身份识别。

二、取得的实际效果

透过此次“反洗钱法规宣传月”活动，我行员工深入学习了反洗钱的法律、法规，更加明确了反洗钱工作中的职责和义务，也使我行公众客户更加准确地理解和认识了反洗钱法律法规，有效消除了客户对业务办理过程中带给身份证原件和留存身份证复印件的疑虑，使客户对反洗钱工作给予了更多的理解和支持，到达了预期的宣传效果。

1、提高了我行工作人员对反洗钱的认识水平，普及了反洗钱专业知识。

2、进一步增强了社会各界反洗钱意识。使广大客户对反洗钱的认知度明显增强，透过宣传活动，不仅仅提高了社会公众对洗钱危害性的认识，同时也大大的提升了我社的社会形象。

三、存在的主要问题

1、普遍对反洗钱认识片面。多数群众包括部分从业人员认为反洗钱是国家的事，经常发生在大城市且金额较大，而蓬溪是小县城，一般不会发生洗钱活动，造成认识片面，重视不够。

2、虽多次要求柜员认真做好客户身份识别和大额可疑交易分析，但实际工作方法仍依靠于习惯性思维和传统做法，工作态度不严谨。

四、反洗钱下步工作安排

在今后的工作中，我行还要深入学习反洗钱法，把反洗钱工作当作一项长期工作来抓。

1、要以本次活动为契机，加强反洗钱理论学习，从反洗钱法律法规、基础知识以及不一样业务岗位洗钱风险防范措施等方面进行系统性培训，并对培训效果进行测试和总结，以提高全行员工的反洗钱意识和反洗钱工作技能。

2、认真做好客户身份识别和交易记录保存工作，柜员要有意识的关注频繁大额交易或有可疑特征的交易客户，负职责的做好客户风险等级分类和大额可疑交易分析工作。

3、加强宣传工作，普及反洗钱知识，帮忙客户树立法律意识，主动和用心配合信用社的合法要求，使反洗钱工作得以顺利开展。

5.保险公司反洗钱宣传月总结 篇五

一、年我司继续按照反洗钱管理的相关规定从“反洗钱内控制度、反洗钱组织架构、反洗钱客户身份识别、大额可疑交易的报告、反洗钱档案管理及相关审计工作、客户风险等级的划分等方面进行反洗钱工作。

二、年，根据人民银行的规定继续将客户风险等级划分工作和可疑交易报告作为工作的重点。在日常工作中认真执行《人寿反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法》，根据客户特点和不同的风险因素，将客户划分为以下四个风险等级：极高风险客户、中高风险客户、中低风险客户、低风险客户。客户的风险等级是以客户总风险得分为标准，总风险得分数通过各风险要素的风险数值加权计算得出。客户总风险得分计算由我司反洗钱报送监控系统自动计算得出，计算结果保留到小数点后两位，客户风险等级划分结果在反洗钱系统中显示。我公司反洗钱岗位人员根据可疑交易识别标准对系统提取的所有可疑交易进行人工判断，确定是否符合可疑交易的形式特征和实质特征。可疑交易需在交易发生之日起5日内做出人工判断结果，可疑交易人工识别结果需及时在反洗钱报送监控系统内进行填写。

三、我司严格按照北京保监局文件的要求，对理赔客户实行直赔并理赔到卡杜绝现金交易。高度重视理赔客户资料的真实性，在赔前对所有赔案均通过电话对客户进行电话回访，核对客户的姓名、身份证件、赔款金额和银行帐号，填写客户信息真实性调查表。

四、在反洗钱制度的培训方面，年4月，分公司邀请人行反洗钱处对我司全体员工进行了反洗钱相关知识现场培训。并由分公司反洗钱领导小组牵头，联合各反洗钱工作的相关部门和岗位进行了反洗钱视频培训，学习了总公司和分公司新下发的反洗钱内控制度、保险业反洗钱工作管理办法。

五、20XX年反洗钱工作计划：

(一)继续加强反洗钱内控制度建设和反洗钱培训、宣传工作。重点加强高级管理层履行反洗钱职能、业务线反洗钱工作覆盖的制度的制定和落实工作，提高全员反洗钱工作的积极性。加大对客户进行反洗钱宣传的力度，在承保、理赔柜台摆放各种反洗钱知识宣传手册、前台大厅摆放宣传展板;组织反洗钱人员专题培训、反洗钱知识普及培训1-2次;召开反洗钱年/半年度工作现场/视频总结会1-2次;利用金融周等机会，现场向广大市民宣传反洗钱知识。

(二)加强持续客户身份识别工作：根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行20XX年2号令)和总公司、分公司制度的要求，对新客户进行身份识别和资料的保存;对于持续客户将按照《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》(银发【20XX】391号)文件的要求进行识别和身份资料的保存。在承保环节我公司将加强对一线销售人员的反洗钱培训，特别是合作中介机构的销售人员的反洗钱培训，重点落实投保资料的完备性和保费全额转账制度两个方面。在退保环节我公司将依据客户资金“哪里来，哪里去”的原则，做好客户身份识别及投保人的保费账户管理，确保资金流向明晰。特殊情况，经过严格核实客户身份情况后才予以个案处理。

(三)落实风险为本的工作理念，扎实推进客户风险等级划分工作：按照中国人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》和《总公司客户风险等级划分标准和管理办法》加强对客户风险进行等级划着重对洗钱风险较高行业的管理人员或从业人员、提供虚假证件办理业务或拒绝提供所要求信息和文件的客户的身份资料与基本信息进行登记。

(1)全面记载客户身份信息、资料以及反映客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

(2)全面收集该级客户每笔交易的数据信息、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

(3)全面了解客户的资金来源、经济状况或者经营情况。

(四)内部审计计划：《保险业反洗钱工作管理办法》重申了保险公司应每年对反洗钱工作进行内部审计。结合分公司的实际情况及分公司反洗钱领导小组要求，我公司20XX年度反洗钱内部审计稽核计划，具体内容如下：

1、审计领导小组由分公司反洗钱工作领导小组统一负责全辖反洗钱内部审计稽核工作，各级机构负责人都要从思想上高度重视此项工作，并把这项工作纳入到机构正常的经营工作中去，确保此项工作不走过场;各级机构的财务人员，在机构负责人的领导下按照分公司的要求开展此项工作。

2、审计时间20XX年度北京公司拟在本部安排三次反洗钱内部审计和稽核工作，时间暂定为2月-4月审计对象个险部、团险部，月-8月审计对象财务部、银保部，9月-12月审计对象运营部、办公室。

3、审计对象反洗钱审计稽核涵盖分公司运营部、财务部、各条业务渠道、办公室等任何可能发生洗钱行为的各个工作环节。

6.银行反洗钱工作总结 篇六

一、20__年完成的主要工作

(一)内控制度建设与执行情况

年在我司反洗钱工作领导小组全面负责和指导落实下，合规稽核部根据人民银行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的要求，修订了公司《国元期货反洗钱内部控制制度》并起草了《国元期货洗钱和恐怖融资及客户分类管理制度》及其操作规程，同年12月28日公司董事会审议通过了上述制度并报送人民银行备案。

2021年公司各部门有效执行了反洗钱内部控制制度的各项要求，涵盖了各项业务管理中涉及洗钱活动的预防和监控措施，包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等工作。

(二)组织机构建设情况

公司成立反洗钱工作领导小组，由总经理任组长、首席风险官任副组长。领导小组全面负责组织、落实公司整体反洗钱工作规划，并督导各部门、分支机构落实反洗钱具体工作。

公司合规稽核部为反洗钱具体工作的承担部门。合规部指派一名工作人员担任反洗钱专员，并具体负责反洗钱有关的经办工作。

我司反洗钱专员发生变动，由施睿变更为王子铭，变动情况已及时上报人民银行。

(三)大额交易和可疑交易报告情况

我司反洗钱专员高度重视可疑交易的报告工作，积极与各部门、各岗位人员联系，严格甄别日常交易中有大笔入金、出金;一次性大额短线交易;或大额频繁交易不活跃品种等异常交易行为，并严格关注。截止月31日，暂未发现大额交易或可疑交易的情况。

(四)客户身份识别和身份资料及交易记录保存的情况

1、业务办理中客户身份识别情况

(1)在开户环节对客户身份进行识别

在办理开户业务时，我司要求必须客户本人持有效身份证件或身份证明文件办理开户手续，并真实、完整地填写客户基本信息表格等材料。客服中心开户人员在为客户办理手续前对照审查客户身份证明文件相关信息，并通过现场征询、客户回访等方式确认客户信息，留存相关影像资料及复印件。

2021年我司所办理各项业务均符合相关制度要求，未发现匿名、假名账户。

(2)客户相关信息资料变更

我司在为客户办理资金账户等重要信息时均严格遵守反洗钱有关规定，对客户重新识别身份信息，要求客户提供有效身份证件或身份证明文件和公证机关出具的证明书办理变更手续。

2021年我司未为身份不明的客户办理业务或提供服务。

(3)客户风险等级划分

对新开户客户进行风险等级评估，并填写《反洗钱客户风险等级划分标准表》。

2、客户身份资料和交易记录保存情况

公司严格按照《反洗钱内部控制制度》及其他规范性文件要求安全、准确、完整的保存客户身份资料、交易记录等，未经批准手续不得调阅客户有关资料。

2021年我司未发生客户资料泄密情况。

3、相关资料报送情况

2021年我司及时采集反洗钱非现场监管报表数据，准确的将反洗钱非现场监管信息报送给人民银行营业管理部，未发生漏报、迟报等情况。

二、2022年反洗钱工作计划

(一)反洗钱宣传工作

2022年我司将通过开展一次户外反洗钱宣传活动，充分发挥期货经营机构的反洗钱作用，提高公民及客户的反洗钱意识，增强其履行反洗钱义务的自觉性，防范有关洗钱风险的发生。同时，加强总部及分支机构间的反洗钱沟通和协调工作，进一步优化我司反洗钱工作的内部环境。

1、宣传内容

(1)反洗钱“一法四规”，包括《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等;

(2)反洗钱基本常识：包括什么是洗钱;洗钱手段有哪些，重点关注期货市场洗钱有关手段;投资者反洗钱身份识别应具备的条件;投资者反洗钱风险等级划分如何开展;反洗钱监控系统操作等;

(3)洗钱罪的犯罪构成及社会危害性，以及对社会、机构和个人会产生的不良影响。

2、宣传时间

由我司自行安排在2021年9或10月份进行宣传。

3、宣传方式

(1)利用横幅进行宣传。内容借以反洗钱标语口号，“维护金融秩序，遏制洗钱犯罪”、“打击洗钱、人人有责”等对社会公众普及宣传反洗钱有关知识，增强受众群体的反洗钱意识。

(2)宣传折页和板报。反洗钱宣传折页和板报应阐释有关反洗钱知识及相关法律法规，宣传折页应放置在营业场所明显位置，方便客户取阅。

(3)开展分支机构的柜面宣传。各营业部根据自身条件可通过营业部场所影像宣传设备定时播放反洗钱有关内容，并在客户开户时向客户介绍有关反洗钱知识及法律法规。

(二)反洗钱培训工作

分上下半年，对公司员工开展反洗钱有关培训工作，使员工掌握反洗钱法律、法规及公司内控制度的有关规定，强化公司和营业部反洗钱专员的工作职责，增强员工防范洗钱意识。

1、培训内容

加强反洗钱法律法规的学习。主要是反洗钱“一法四规”和《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(以下简称“指引”)。今年计划将对《指引》的学习作为反洗钱培训业务的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由各级反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实。

2、培训方式

培训可以采用面授或视频的方式。内容主要为规划《指引》的落实工作，总结、研究、交流公司当前风险等级划分工作情况，明确对客户风险等级的控制和跟踪是公司反洗钱风险管理的重要内容。同时，保证参加培训人员深刻领会反洗钱的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高。

7.银行反洗钱宣传月总结 篇七

一、利用银行卡进行洗钱犯罪的主要手段

(一) 通过单位银行卡账户洗钱。当前, 利用单位银行卡账户进行洗钱的现象呈现上升势头。洗钱者通过开立合法的公司, 或申请虚假营业执照等证件, 在银行开立单位银行卡账户, 将黑钱作为公司的收益存入银行卡中, 然后利用网上银行、ATM机等先进支付工具在多个银行卡账户之间进行多次跨行转账, 使监管机构难以追查资金的真正来源。洗钱犯罪涉及娱乐业、餐饮业、高档服饰店、茶庄等私营性现金收入较多的单位实体。

(二) 利用多个信用卡账户洗钱。当前信用卡市场竞争日趋激烈, 各金融机构争相占领市场份额, 把信用卡的发卡数量指标落实到各个员工。在具体业务操作中, 员工为了完成业务指标, 对申请者审查不严, 为洗钱者通过信用卡进行洗钱创造了可乘之机。例如, 洗钱者通过开立合法的公司, 并在多个发卡银行取得信用额度较高的信用卡账户, 通过信用卡支付开立和运作公司的费用, 然后用黑钱支付信用卡账户上的欠款;洗钱者用银行卡在异地进行各种消费, 或在监管不严地区进行取现, 或与商户勾结, 以虚构交易方式套取现金, 然后分多次用小额资金偿还信用卡账户欠款, 实现非法资金的转移。

二、银行卡领域反洗钱工作存在问题

(一) 重要性认识不足。在利益驱动下, 部分金融机构对防范利用银行卡进行洗钱犯罪的重要性和紧迫性缺乏足够认识, 甚至没有防范银行卡洗钱的概念, 或缺乏长远眼光, 出于眼前利益采取一些短视行为, 看不到洗钱犯罪对自身经营的危害。

(二) 监管难度大。传统的反洗钱手段已远远落后于高科技洗钱手段的发展。网络银行业务发展迅猛, 犯罪分子依仗高科技手段大肆利用网络银行进行洗钱犯罪活动。面对大量的网络支付交易数据, 县域金融机构缺乏足够的网络技术打击网络洗钱犯罪。

(三) 身份识别难度大。《反洗钱法》第十六条规定, 金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。实际上, 金融机构虽然建立核对登记身份识别制度, 但由于公民身份联网核查系统不完善, 仍无法做到对客户身份完全有效的识别。就身份证明而言, 仅内地公民可使用的实名证件就多达5种, 信息传输与共享机制的缺乏, 成为客户身份真伪识别的瓶颈, 使利用虚假身份证件开户办卡成为可能。

(四) 识别可疑难度大。利用银行卡进行洗钱活动以现代支付工具为依托, 跨地域特点突出, 涉及面越来越广, 借用载体越来越多, 科技含量越来越高, 隐蔽性越来越强, 因此, 对反洗钱的识别能力提出了更高的要求。目前, 金融机构临柜人员要做到准确识别“可疑交易”, 需要及时、准确掌握特定客户在会计结算、支付清算、外汇等跨部门跨区域的资金运作信息, 再从每天大量的交易中发现和认定可疑交易, 其识别难度可想而知。尤其对于基层银行临柜人员, 掌握的可供操作的手段不多, 且金融业务的不断创新也使识别可疑支付交易的难度加大。

(五) 协调机制不畅。防范利用银行卡进行洗钱犯罪涉及银行、工商、公安等多个部门, 是一项严密的社会系统工程, 涉及面广、技术性强、协调难度大, 需要多个部门共同参与, 各部门之间应建立一个顺畅的资源共享机制, 各个部门分工协作、各有侧重。但从目前基层实际看, 反洗钱协调机制还不健全, 仍处在不断磨合的过程中, 并出现配合执行上的问题。有的甚至只停留在表面上, 满足于一年开几次联席会议、举办几次座谈会等走过场形式, 缺乏实际内容。

三、建议

(一) 加大宣传力度, 提高思想认识。通过开展形式多样的宣传教育活动, 引导基层金融机构充分认识利用银行卡进行洗钱活动的危害及对银行业务的影响, 增强参加反洗钱工作的自觉性和积极性, 增强做好反洗钱工作的责任感和使命感。同时通过宣传教育, 让政府有关部门和社会公众了解利用银行卡洗钱的现状和危害, 增强参加反洗钱工作的自觉性。

(二) 规范银行反洗钱业务, 提高打击力度。县域银行卡发展起步时间短, 但发展速度快, 而相应的法律建设滞后于网络银行的发展。反洗钱法基本没有涉及网络银行交易, 对客户的身份认证和可疑交易报告主要针对在实体银行机构办理的各类业务。为此, 有必要着手加强和完善在网络银行、电子支付等方面的法律制度, 防患于未然, 打击利用银行卡洗钱活动。

(三) 拓展业务培训学习, 提高识别能力。反洗钱工作工作量大、业务技能要求高, 利用银行卡进行洗钱更具隐蔽性, 对识别和防范的要求更高, 需要业务人员具备丰富的金融知识, 以及较强的信息收集、识别、分析能力。因此要对相关人员进行专项业务培训, 切实提高识别能力。

(四) 强化消费环节监控, 提高监控成效。通过加强对特约商户清算环节的监控, 对从事珠宝首饰等易变现商品的商户, 不仅要严格执行商户协议书条款, 还应采取严格的风险防范措施, 如提高手续费、增加走访次数、加强对账户状况监控等, 并加强对POS机及ATM等机具的管理工作, 防止商户与犯罪分子勾结, 随意移动POS机具, 利用ATM刷卡消费套取现金。

(五) 加强合作协调机制, 提升防范体系。完善反洗钱联席会议制度。不断调整充实参加联席会议的参与成员单位, 可以邀请特约商户对客户刷卡消费习惯进行提醒。各参与部门应明确本机构在银行卡反洗钱方面担负的责任, 进一步加强机构之间的信息沟通和对接工作, 确保资源共享和传递顺畅。同时基层人民银行应不断加强调查研究, 在加大监督检查力度的同时, 强化指导服务职能, 多收集银行卡反洗钱方面的案例, 与基层金融机构共同构建辖区银行卡洗钱防范体系。FTT

征稿启事

《金融科技时代》杂志社是国内金融信息化主导期刊之一, 创刊19年来一直致力于推动国内金融信息化建设, 主要刊登金融信息化理念、技术、应用、管理、经验、动态等方面的文章, 并组织业界的交流活动等。

为了充分展现金融信息化的现状与成就, 加强金融机构之间的信息化建设交流与合作, 推动金融信息化建设, 《金融科技时代》杂志社特向全国各金融机构征集有关文章。相关的征稿事项如下:

一、近期组稿重点

(一) 新技术 (如云计算, 3G, NFC, 物联网, 虚拟技术, 三网融合等) 在金融行业的应用及其对金融业的影响;

(二) 金融科技创新与金融监管;

(三) 数据中心机房建设、异地灾难备份及数据存储;

(四) 金融信息化建设经验和运维管理 (结合相关实践) ;

(五) 金融IT标准化建设;

(六) 安全防范及信息科技风险管理;

(七) 新形势下 (数据大集中后及客户对金融服务的更高要求) 分行信息科技建设存在的问题、对策与建议;

(八) 科技如何与金融业务融合发展;

(九) 银行科技体系建设、科技文化建设等;

(十) 银行电子渠道建设及渠道整合;

(十一) 新的支付手段 (移动支付、手机支付、第三方支付等) 及支付清算的发展;

(十二) 银行科技自主创新与IT外包, 等等。二、来稿要求

(一) 文章观点鲜明、数据准确, 力求图文并茂;

(二) 反映各行实际情况, 总结工作经验, 提出改进建议等;

(三) 在文章末尾附上作者单位、职务、照片和联系方式 (包括手机、办公电话及邮箱) ;

8.银行反洗钱宣传月总结 篇八

【关键词】 基层银行；反洗钱；存在问题；银行监管

洗钱行为使得银行信誉受损的同时，也侵犯了我国公民的合法权益，使正常的经济秩序受到极大的负面影响，使社会风气也日趋腐败，是我们每个人都应该与之抗衡的一大公害。因此，我们必须要将反洗钱工作切实落实到各个角落，对于所有的涉毒、走私等违法犯罪行为进行严厉打击，严惩知法犯法的犯罪分子，政治社会上不好的风气，使社会能够保持稳定，大力广泛宣传反洗钱知识，使反洗钱意识深入人心，维护社会经济的和谐稳定发展。

一、反洗钱工作中存在的问题

1.银行机构缺乏开展反洗钱工作的积极性和主动性

有很大一部分公民都觉得反洗钱工作是各银行机构的责任，缺乏反洗钱意识，随着我国经济的迅速发展，金融行业的竞争越来越激烈，有很多银行机构担心反洗钱工作会影响自己银行的经济效益，从而对我国反洗钱工作的号召充耳不闻，或者只是走走过场，一点力度也没有，更不用说效果。如果是这种心态下，主动询问客户的个人信息都十分有难度，更不用说对客户进行深入调查，严重缺乏开展反洗钱工作的积极性和主动性。

2.人民币大额和可疑支付交易报告制度流于形式

由于担心对自身企业的经济利润造成损害，当银行管理者或者国家机构发布了反洗钱工作信息时，有很多基层商业银行都是应付了事，并没有真心实意地参与到工作中来，对于客户信息资料不仅不全面，甚至还有虚假的，导致自反洗钱工作开展以来至今，银行总部一份有问题的交易报告信息也没有收到。

3.反洗钱工作人员不足，组织机构形同虚设

在国家的大力号召下，大部分基层商业银行都不得不参与进来，设立了反洗钱机构，但是事实证明这只是为了应付差事，走个过场，做给别人看的，反洗钱机构里面的工作人员大部分都是银行人员客串的，对于反洗钱工作的详细情况一问三不知，再加上平时繁重的工作负担，也没有更多精力去对反洗钱知识进行学习，严总阻碍了反洗钱工作的开展。

4.反洗钱职能部门独立性不强

有很多基层银行是不存在专业的反洗钱部门机构的，甚至人民银行也不例外，所谓的反洗钱工作小组只是一个挂了一个招牌，连独立的办公环境都没有，很多都是挂在会计，或者营业部门。但现实是，反洗钱工作具有很强的独立性，在工作开展的过程中不受外界环境因素的影响，而且各部门之间关系十分紧密，各个部门、各项业务都必须要配合反洗钱工作的进度，仅仅只凭一个部门是不可能完成这一系列的工作的。

二、应对措施

1.提高认识，增强防范和打击洗钱犯罪的自觉性

各金融机构都要明白，洗钱是一项危害社会安定和谐，危害金融行业健康发展的违法犯罪活动，我们必须要时刻谨记以维护国家经济的平稳健康发展为首要任务，以维护金融行业的安全为己任，对于洗钱活动的危害有清楚的了解，正确处理反洗钱与业务发展的关系，断绝洗钱犯罪分子的后路。

2.健全机构，加强培训，造就一支专业化的反洗钱工作队伍

要想将反洗钱工作做好，必须具备熟练的业务能力，以及十分强的分析能力，所以，在反洗钱工作的工程中，必须有专业的反洗钱工作人员参与进来，不能只依靠临时的银行前台人员，相关的工作岗位和部门也要尽快建立完善，保证反洗钱工作的顺利开展。与此同时，也要重视对相关人员的业务技能培训，保证所有的反洗钱工作人员都能够熟充分掌握与反洗钱工作相关的规章制度，并能够在工作过程中熟练运用，定期开展培训班，使工作人员对于自己的责任有一个全面的认识，从而增强自律意识，提高业务能力，使银行机构的整体工作能力和效率得到提升。

3.完善检测手段

各人民银行的首要任务就是支付交易监测系统的建立和完善，加强对一系列有助于反洗钱工作开展的设施设备建设。在工作过程中，检测系统是一个十分有效的途径，不仅检测结果清晰准确，而且对于一些大额支付交易和可疑支付交易信息都能够及时检测并报告出来，使得反洗钱工作开展得更加方便，也提高了工作效率。

4.加强现金管理，大力推动转账结算

对于现金一定要规范管理，结算手段也要与时俱进，不能一直局限于传统的结算方式上，避免客户在结算过程中使用大量的现金。要加强对支付结算和宣传工具宣傳推广的工作力度，促进利用个人结算支付业务的实现。为了扩大反洗钱工作的影响范围，可以实行同城票据交换，使资金清算更快更高效，保证转账结算的安全，从而使的人们在交易支付时习惯使用现金支付的习惯得以改善，限制现金流通，不给洗钱活动提供机会。

总而言之，反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，社会公众都要充分了解洗钱行为对我们国家经济发展和社会稳定的巨大危害，以及发洗钱工作进行的必要性和积极意义，使每一位公民都能够树立起杜绝洗钱行为的意识观念，也使每一位公民都能够认识到洗钱行为是一种犯罪，增强公民的责任意识，打击洗钱犯罪成为共识，相关银行机构也要严格按照我国有关法律的规章制度来执行，时刻谨记自身的职责所在，切实履行义务，保证我国经济的平稳健康发展。

参考文献：

[1] 李建军. 当前基层银行反洗钱工作中存在的问题及建议——浙江丽水市基层银行反洗钱工作调研[J]. 浙江金融， 2005（7）：35-36.

[2] 朱晓明， 张志峰. 浅析基层银行机构反洗钱工作之对策[J]. 金融与经济， 2005（10）：79-79.

[3] 贾萍. 基层银行反洗钱工作遇到的问题与建议[J]. 新疆金融， 2005（12）：82-83.

9.18年银行反洗钱工作总结 篇九

2007年银行反洗钱工作总结2008-01-19 15:53:54第1文秘网第1公文网2007年银行反洗钱工作总结2007年银行反洗钱工作总结(2)文章标题：2007年银行反洗钱工作总结

二〇〇七年银行支行反洗钱工作总结

反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高XX信誉，促进XX业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交

易报告管理办法》及《广东省XXXX反洗钱工作规定》（粤XX［2007］106号）的要求，我市XX在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将二○○七年反洗钱工作总结如下：

一、精心构建完善领导组织体系 我市XX为了做好反洗钱工作，成立了以XX行长XX为组长，XX各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区XX的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了依据。

二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识

为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反洗钱知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。XX要求，各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。本年度共举行反洗钱培训6次，参加人次163人。主要学习了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广

东省XXXX反洗钱工作规定》等。

三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解

为了让广大群众配合XX开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在11月“广东省反洗钱宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排，宣传工作取得了较好的成效。

四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度 在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付

等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。

在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。

当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度

在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5

万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。

严格监管和控制公款私存现象。我XX成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我XX结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。

对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进行总结汇报。今年以来，我XX辖区内共上报可疑支付61笔，累计金额万。

六、开展内部审查，提高反洗钱技能。

本年稽查部门对全市辖下各网点都进行了内部审计。11

10.银行反洗钱宣传月总结 篇十

总行法律合规部：

为进一步宣传反洗钱法律法规，增强金融机构及社会各界的反洗钱意识，增进社会各界对反洗钱工作的了解和支持，营造良好的反洗钱社会氛围，发挥反洗钱宣传工作在预防相关违法犯罪活动中的重要作用，防范洗钱风险，建立反洗钱宣传长效机制，根据监管部门要求及总行相关工作指导，上海分行由法律合规部牵头全行各部门于2012年8月1日至2012年9月29日开展了主题为“保护您的权益、远离洗钱活动”的反洗钱集中宣传活动。此次活动，各部门负责人高度重视，结合各自的工作实际展开了内容丰富、形式多样的宣传、培训活动。现将有关情况报告如下：

一、高度重视，精心组织

反洗钱工作既是金融机构义不容辞的法定义务，也是联系到国家金融稳定及百姓日常金融行为安全的重要工作。为确保此次反洗钱宣传活动有序开展，分行成立了反洗钱宣传领导小组，发布《大连银行上海分行2012年反洗钱宣传工作方案》，确定活动主题为“保护您的权益、远离洗钱活动”；活动目的为：结合反洗钱工作形势需要，以集中宣传月形式进行重点宣传，从而增强社会公众对洗钱危害的认识，提高社会公众风险防范意识，扩充社会公众反洗钱法律法规知识，普及洗钱活动举报途径和举报人保密制度。宣传形式要求做到内容丰富、突出特色,做到内外有别、形式多样，强化宣传效果，真正做到履行义务，践行法规。同时为达到全行共同参与、真正做到反洗钱人人有责，本次宣传活动除重点在营业网点开展社会宣传外，也要求全行各个条线员工认真系统地学习反洗钱相关法律法规，并按时提交学习心得体会。

二、对外宣传，形式多样

分行营业部作为对外的服务窗口，结合自身实际情况，开展了形式多样、内容丰富的宣传活动。

（一）制作“预防洗钱犯罪，维护金融秩序”;“防范洗钱，合规经营”的宣传海报。张贴于凭条填写台上方，使客户一目了然，接受反洗钱教育。

（二）制作“打击洗钱犯罪，构建和谐社会”;“警惕身边的洗钱陷阱，远离犯罪”等宣传标语，并张贴于营业大厅明显位置。通过办理业务时的直接宣传，引导客户远离洗钱犯罪。

（三）通过营业大厅室外LED电子屏幕24小时滚动播放“预防洗钱犯罪，维护金融安全”等宣传口号，充分进行对外宣传，提升我行社会形象及反洗钱社会影响力。

（四）在营业场所大堂经理服务处设立反洗钱宣传台，配备宣传员宣传介绍反洗钱相关业务知识。，摆放《学习贯彻中华人民共和国反洗钱法——预防监控洗钱活动》；《反洗钱：构建经济金融安全网》等各类宣传资料，配备宣传员宣传介绍反洗钱相关业务知识。

（五）对于大额现金、转账交易，5万以上现金存取款交易，20万以上转账交易的客户，发送风险提示单及人民银行印发的“AML预防监控洗钱活动”的宣传单页。

（六）走进社区，开展洗钱知识进社区集中宣传活动。配合业务资料发放和反洗钱宣传资料的发放，深入基层、贴近一线，将实际与实践相结合做实宣传工作。

以上宣传活动的实施，强化了宣传效果，使社会公众进一步了解洗钱的概念、特征和常见手法，充分认识洗钱的危害和法律责任，知晓社会公众和金融机构的反洗钱义务，公众懂得如何保护自己，远离洗钱及相关犯罪活动。

三、对内宣传，不断学习

（一）分行法律合规部分层次开展反洗钱业务培训。先后组织各部门负责人、兼职合规员、反洗钱学习冯菊平局长关于《当前反洗钱形式及工作要求》重要讲话视频、鲁政副处长关于《反洗钱监管新构想》讲座视频及PPT、曹作义关于《可疑交易识别及反洗钱调查》、张阳关于《FATF40项新建议解读》讲座PPT。组织柜面业务员工及浦东支行新员工开展反洗钱实务培训。

（二）在反洗钱宣传活动通知传达当日，各部门领导即安排部门兼职合规员做为本次反洗钱业务学习宣传人，制定学习计划和内容。同时组织部门全员学习，做好相关记录，并通过每周合规例会交流学习体会。

一是运营条线加强反洗钱履职能力。运营部开展机构信用代码实务培训，并指导分行营业部做好机构信用代码发放工作辅助做好反洗钱工作，增强了部门员工反洗钱风险控制意识，并将学习精神融入到自身日常工作中去，根据各自的工作职责做好本职工作，把好分行在反洗钱工作流程中运营环节的这道关，为分行反洗钱工作保驾护航。

二是营销团队提升反洗钱工作意识。从日常工作点滴做起，从客户尽职调查，到交易识别都筑起反洗钱的防火墙，全面提升从业人员反洗钱意识和知识水平。

三是后台部门积极探索反洗钱工作新思路。授信审批部对重要授信资料及贷审会资料建立严格的封存归档机制，提高可疑资金用途的识别和分析能力，增强反洗钱工作能力。

四、总结

此次“保护您的权益、远离洗钱活动”主题宣传活动，内容丰富、特色突出、内外有别。作为一项长期性、系统性的工作，我行将不断总结反洗钱工作中的不足，积极寻求宣传的新办法新思路，进一步形成反洗钱长效宣传机制；同时严格按照人民银行的监管要求，狠抓落实，确保反洗钱工作正常有序开展，切实履行反洗钱的法定义务，履行反洗钱的社会宣传责任，为维护社会稳定、打击洗钱犯罪与金融秩序安全做出贡献。

特此报告。

大连银行上海分行

11.银行反洗钱宣传月总结 篇十一

关键词：商业银行,基层机构,反洗钱,洗钱

随着商业银行经营活动日益全球化和综合化,银行经营风险正在逐步扩大。为有效防范和化解金融风险,商业银行亟须不断强化和完善风险控制管理工作。在金融服务国际化和经济全球化发展的今天,洗钱犯罪越来越多地表现为一种跨区、跨国的犯罪活动。遏制洗钱的发生是控制犯罪的有效手段,其重要性,已成为银行管理层的共识。如何建立健全反洗钱工作组织、内控制度,促使基层行切实加强反洗钱制度的执行,有效防范和化解经营风险,是当前商业银行反洗钱工作中亟待解决的重要课题。

一、开展反洗钱工作的必要性

(一)开展反洗钱工作是不断适应国际反洗钱法发展的战略需要

随着国际间经贸投资往来及社会交往的不断增多,国际间的经济得到迅猛发展,但随着经济的繁荣各种犯罪行为也随之而来,洗钱犯罪是经济繁荣的必然产物,是具有天然的社会渗透性和高智能型的犯罪活动。在全球经济一体化的大趋势中,跨境、跨行业洗钱逐渐成为洗钱犯罪的一个新趋势,这就决定了反洗钱必须是一个国际间共同的行动,与国际接轨积极加入到国际反洗钱组织对我们进行打击洗钱犯罪具有重大意义。有效地加强国际反洗钱合作,更好地协调打击国内外跨国洗钱犯罪,是加强金融反洗钱工作的重要课题。运用反洗钱法律手段预防打击通过各种方式掩饰、隐瞒各类犯罪,以及坏金融管理秩序、金融诈骗、贪污腐败等犯罪,对维护国家利益具有十分重要的意义。例如,2007 年12 月侦破的“巴菲特基金”和“瑞士共同基金”网上兜售虚假基金的反洗钱案件,是典型的国际间的洗钱犯罪。从侦破过程看,加入国际反洗钱组织“金融行动特别组(FATF)”对我国的反洗钱发展是非常必要的,加强国际金融组织间的沟通和交流是反洗钱工作的战略需要。

(二)加强反洗钱工作是贯彻执行我国反洗钱法的要求

在我国反洗钱工作开展的初级阶段,作为拥有13 亿人口的发展中国家,我国城乡之间、沿海与内陆地区之间经济发展不平衡,经济贸易发展速度不均衡,有些经济发达地区的金融监管跟不上,经济发展匮乏地区又成为金融监管的盲点。导致不法之徒利用法律、金融监管、银行业务操作等方面的漏洞进行洗钱活动,侵占国家利益。随着我国金融体制改革的不断深化,金融机构迫切希望拓展国外市场。制定专门的法律来与预防洗钱活动的发生,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪势在必行。在这种形势下,2006 年全国人大通过了《中华人民共和国反洗钱法》。这是我国历史上第一部关于反洗钱工作的专门法律,是我国反洗钱法制建设的一个重要里程碑。它以法律形成确定了我国反洗钱行政管理体制、金融机构及特定非金融机构的反洗钱制度和责任,标志着我国反洗钱工作在法制化和国际化的轨道上又迈出了关键的一步。贯彻执行国家制定的反洗钱法是商业银行的法律责任。

(三)加强反洗钱工作是商业银行依法合规稳健经营的需要

商业银行通常是洗钱犯罪行为所利用的主要媒介之一,形形色色的洗钱行为往往以各种隐藏的手法利用商业银行的金融服务渠道来完成洗钱的过程,达到洗钱的目的。因此,商业银行始终处在反洗钱的第一线,是反洗钱的主要阵地。反洗钱工作的核心是通过开展客户尽职调查、了解客户交易目的和性质,适时监测、甄别、分析交易信息,发现可疑交易线索,达到预防、控制洗钱的目的。而这一过程始终贯穿于商业银行结算业务当中,银行始终要对客户在业务流程中的操作的真实性负责。在经济全球化的今天,商业银行向海外积极拓展业务发展,洗钱的行为绝大多数都会利用商业银行业务服务渠道来掩饰资金来源,遏制犯罪资产转移海外已成为社会关注的现实问题。控制洗钱犯罪发生有效打击洗钱,腐败等犯罪活动,维护金融稳定是商业银行的责任和义务。商业银行遵循“了解你的客户”的原则,有效地开展反洗钱工作,完善反洗钱工作组织架构和业务流程,是依法合规经营的需要。

二、商业银行基层机构反洗钱工作现状

(一)取得的成效

一是加强了反洗钱工作组织建设,完善了反洗钱基础工作。经过几年反洗钱工作实践,基层行反洗钱各项制度已初步建立。在反洗钱机构设置、人员配备方面基层行领导都给与了高度重视,各专业反洗钱领导小组人员发生变动时能及时进行人员调整,完善组织机构。

二是加强了反洗钱管理工作。基层机构能够及时修订本专业反洗钱工作实施细则,进一步明确了组织机构和岗位设置,加强客户身份识别、对公及个人业务大额交易和可疑交易报告、对公及个人客户身份资料和交易记录保存、反洗钱调查和现场检查协助工作、反洗钱监督检查、考核管理等工作,深化了反洗钱制度建设。

三是加强了反洗钱档案的管理。基层机构对反洗钱资料进行双备份,即通过纸质资料和电子信息资料两种载体保存相关资料。按时上报反洗钱非现场监管季度报表。对全辖反洗钱开展情况进行认真核实,对系统中存在的问题认真剖析,力争真实有效的反应反洗钱工作情况,准确完成可疑交易报告报送。

四是人机结合甄别,提升了报告质量。大额交易和可疑交易报告是金融机构反洗钱工作的核心内容,是预防和打击洗钱犯罪活动的重要前提,也是维护银行声誉、防范风险,确保银行稳健经营的基础。通过指导、监督等方式,不断强化基层网点可疑交易报告质量管理,将系统筛选和人工识别相结合,客观标准和主观判断相结合,使可疑交易报告质量有了较大提高,为预防和打击洗钱犯罪活动做出了应有的努力。在报送反洗钱监控系统数据过程中,充分结合客户的身份、职业或经营背景、交易性质以及资金来源等信息进行综合分析,提高了“准确性”和“有效性”,确保了报告的质量。

五是重申和加强了反洗钱可疑交易上报流程。可疑交易是反洗钱工作的重点管理环节之一,对客户明显涉嫌洗钱的可疑交易,一方面,基层机构反洗钱岗位人员应进一步了解客户情况并进行甄别,确认为可疑交易的,要立即通过“反洗钱监控系统”对该笔业务的可疑程度进行判断,报告当地人行机构和公安机关;另一方面,要立即对该账户做尽职调查,对账户进行风险分类,进行重点管理。加强客户身份有效识别、注重可疑交易人工判别、有效深入开展调查取证是监督客户异常行为和异常特征的关键和有效手段,严密的可疑交易上报环节是开展反洗钱工作的有力保证。

(二)存在的不足

基层行反洗钱工作虽取得了一定成效,但通过对历年来反洗钱工作的总结和分析,我们发现反洗钱工作中还存在一些不足。

一是从重视程度上看:目前,部分基层网点对反洗钱工作重视程度不够,对反洗钱工作的重要性认识不足。片面认为反洗钱是上级行为适应人民银行反洗钱中心的监管要求及配合司法部门的一项工作任务。在日常工作中存在应付了事的思想,导致数据质量和可疑交易报告质量不高。工作中仅满足于完成反洗钱工作任务,非现场分析不充分、不深入、不透彻。

二是从组织体系及从业人员整体素质上看:基层机构的各网点从事反洗钱工作的人员均是兼职人员,人员流动性较大,导致反洗钱工作缺乏连续性、工作质量不够高。组织机构的建设方面存在一系列的问题主要表现在:个别支行没有确定的内设部门负责反洗钱工作,没有配备专门的管理人员和技术人员;营业机构有的没有设立反洗钱岗位;反洗钱领导小组还没有真正运作,没有召开内部反洗钱专题工作会议,组织学习落实上级行反洗钱工作精神缺少记录等等。

三是从制度管理方面看:反洗钱操作制度不够健全,有待进一步完善。基层行没有制定操作性较强的反洗钱操作规程和相关的实施细则,对可疑交易的记录、识别、分析、报告缺乏具体的操作流程,没有将反洗钱工作与内控风险控制机制有机结合起来,因而不能有效地将反洗钱措施完全渗透到各项具体的业务中去。

四是从业务开展情况上看:基层行对反洗钱工作的认知比较肤浅,思想认识上存在偏差。普遍认为洗钱活动仅仅发生在经济发达地区、大中城市,对于经济发展落后的县区及欠发达地区,洗钱的可能性极小;二是基层行有一些网点地处城郊结合地区,客户群体单一,忽略犯罪分子会把“黑钱”拿到偏远的地区网点进行洗钱的风险;三是认为经济发展落后的县区及欠发达地区的居民对洗钱一无所知,即便开展反洗钱宣传,也没有任何效果。

三、改进建议

为将反洗钱工作打造成银行风险控制的精品工程,就必须摒弃反洗钱工作管理和认识上的不足,营造良好的反洗钱工作氛围,不断完善反洗钱体系,创新反洗钱工作技术手段和方法,尽快提高反洗钱工作水平。

(一)正确认识反洗钱工作

银行账户是资金运动的起点和终点,是单位和个人进行转账结算和现金存取款的基础,记录着社会资金运动的轨迹。因此,有效地开展反洗钱工作对于国有商业银行来说是一项必不可少的业务,也是一项必须履行的义务。做好反洗钱工作是维护国家利益的有效手段也是促进银行业依法合规稳健经营的保证。基层网点作为洗钱活动最重要的渠道,是反洗钱工作的主阵地。基层行要高度重视反洗钱工作的开展,明确自身在反洗钱工作中的权力、责任、义务,依法履行反洗钱的职责,从人员配备、组织保障等方面入手不断加强反洗钱工作。

(二)夯实反洗钱工作基础

进一步完善反洗钱工作体系建设,基层行反洗钱工作由内控合规部门牵头组织开展,设立基层行反洗钱领导小组,安排熟悉专业知识、具有多部门业务经历和实际操作水平的复合型人员充实到反洗钱工作岗位。通过明确职责、规范流程,确保“工作有人抓、问题有人管、责任有人担”。做到在工作中用制度管人,用制度来规范工作,把工作层层分解、落实到实处,保证反洗钱工作有序开展。

(三)改进反洗钱工作技术手段

12.反洗钱宣传活动 篇十二

为积极响应中国人民银行深圳市中心支行开展反洗钱宣传教育活动的安排，我行结合近期开展的党的群众路线实践教育活动，周密部署，精心组织，各项活动开展得有声有色。

近日，我行率先派出业务骨干走出营业厅，在深圳购书中心大运会U站开展反洗钱公益宣传活动，以深圳金融志愿者的身份对公众进行反洗钱知识的讲解、宣传。活动当天，他们向市民派发宣传资料，开展问卷调查，同时进行了现场抽奖，吸引了大批市民驻足参与，现场气氛十分热烈。与此同时，他们通过农行营业厅、手机短信等多种渠道派发宣传资料、发布反洗钱相关知识等，已累计派发宣传单逾万张，发送反洗钱宣传短信**万余条。

我行还积极组织员工制作反洗钱宣传作品和参加优秀作品评选，目前已完成多部自行创作的反洗钱宣传作品。这些作品以案例警示、情景剧等生动多样的表现形式，深刻揭示了当下的种种洗钱陷阱，充分展现了我行打击洗钱犯罪的决心和行动。此外，他们还在全行选拔业务骨干参加反洗钱知识竞赛。

13.反洗钱宣传口号 篇十三

一

（1）做好反洗钱工作是国家法律赋予金融机构的基本义务。

（2）依法打击洗钱犯罪，营造良好金融环境。

（3）支持国家反洗钱也是保护自己的合法权益。

（4）任何单位和个人与金融机构建立业务关系时，都应当提供真实有效的身份证件。在业务关系存续期

间，客户应当配合金融机构及时更新资料信息。

（5）任何公民和单位都有权监督和举报洗钱犯罪活动。

（6）凝聚社会力量，创建良好的反洗钱工作环境。

二

1、洗钱是犯罪活动的延续，必须依法打击。

2、依法防范和打击洗钱犯罪，保障国民经济健康发展。

3、做好反洗钱工作是金融机构的法定义务。

4、认真落实帐户实名制，充分了解客户，防范金融风险。

5、严厉打击洗钱犯罪，维护金融秩序。

6、建立健全反洗钱内控制度，构建完善的反洗钱制度基础。

7、不参与、不协助洗钱，发现洗钱线索及时举报，是每个公民的义务。

8、不偏听、不偏信，警惕洗钱犯罪骗局。

9、杜绝涉黑赃款，使用合法资金，保障自身安全。

10、保管好自己的身份证件，避免被不法分子利用。

11、了解反洗钱知识，远离洗钱犯罪。

12、不要出售、出租自己的银行卡，远离洗钱犯罪。

13、不出租出借个人账户，维护自身合法权益。

14、支持国家反洗钱工作也是保护公民自己的利益。

15、勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。

16、选择严格履行反洗钱义务的金融机构，保障资金安全。

17、凝聚公众力量，全社会共同打击洗钱犯罪。

18、认真贯彻《中华人民共和国反洗钱法》，严防洗钱犯罪活动。

19、严格防控，扎实工作，有效打击洗钱犯罪活动。

20、增强公民反洗钱意识，营造良好反洗钱氛围。

21、健全制度，依法监控，及时报告洗钱线索。

22、帮助他人处理犯罪所得是触犯法律的行为。

23、反洗钱是反毒、反贪、反恐、反黑的必要措施。

24、了解你的客户，是提供金融服务的前提。

25、健全反洗钱机制，构建金融业审慎经营基础。

三 1.依法防范和打击洗钱犯罪活动，保障国民经济健康发展。

2.做好反洗钱工作是国家法律赋予金融机构的的基本义务。

3.认真落实帐户实名制，构建完善的反洗钱制度基础。

4.打击洗钱犯罪，维护金融秩序。

5.凝聚社会力量，创建良好的反洗钱工作环境。

6.认真贯彻《中华人民共和国反洗钱法》，预防和打击洗钱犯罪活动。

7.严格防控，扎实工作，推动反洗钱工作深入开展。

8.提高认识，全民参与，有效打击洗钱犯罪活动。

9.做好反洗钱工作是金融机构的应尽职责。

10.了解反洗钱知识，遵守反洗钱法规。

11.了解你的客户，防范金融风险。

12.健全制度，依法监控，及时报告洗钱线索。

13.反洗钱是遏制和打击上游及相关犯罪的重要手段。

14.任何公民和单位都有权监督和举报洗钱犯罪活动。

四

1、深入贯彻落实《反洗钱法》，依法打击洗钱犯罪。

2、预防洗钱活动，遏制洗钱犯罪，维护金融秩序。

3、了解反洗钱知识，遵守反洗钱法律法规。

4、凝聚社会力量，创建良好反洗钱工作环境。

5、反洗钱，我们共同的责任。

6、你我携手合作，远离洗钱犯罪。

7、打击洗钱，人人有责。

8、支持国家反洗钱工作也是保护自己的合法权益。

14.银行反洗钱宣传月总结 篇十四

关键词：银行,国际贸易结算,反洗钱,风险管理

随着国际贸易的发展走上全球化和专业化, 利用国际贸易体系洗钱已成为重要的犯罪渠道, 而自我国加入WTO之后, 我国商业银行在国际贸易中的结算方式也发生巨大的变化。在国际贸易经济交涉的背景下, 洗钱的手法错综复杂, 严重影响到国际贸易结算方式洗钱风险的监督和控制。因此, 研究银行国际贸易中的各种结算方式中存在的洗钱风险和风险管理策略, 对监管国际贸易结算方式中的洗钱风险及有效防范和控制国际贸易洗钱方式有着重大意义。

1 银行国际结算方式的洗钱风险分析

国际汇款业务主要的支付方式是SWIFT系统, 全称“环球同业银行金融电讯系统”, 是国际间银行转移资金的电讯系统, 虽使用广泛但缺乏客户身份识别技术, 导致洗钱风险和恐怖融资风险不断增加。

1.1 国际汇款检测系统的洗钱风险分析

(1) 银行开发的检测汇款信息的反洗钱检测系统是通过账户来获取数据, 对于大额及可疑的交易信息需要人工操作, 导致银行在向反洗钱检测中心上报数据的过程中存在漏报和错报, 致使大额汇款信息存在洗钱风险。

(2) 由于网络技术的有限性和局域性, 大部分的客户交易无法使得反洗钱数据得到实时监控, 有时洗钱组织会将大笔的资金分散成许多小额的资金通过不同的网点迅速的汇出国外, 使得国内银行监测系统难以实时监控客户的各项交易。

1.2 国际汇款制度的洗钱风险分析

(1) 我国银行现阶段实行的国际汇款业务主要在于业务上的技术操作和资金清算风险控制, 国际汇款业务的审批主要根据外汇管理政策, 对于有融资嫌疑的客户、业务关系和交易没有明确的规定和措施。因此外汇管理政策中就存在洗钱风险的空隙。

(2) 在进行国际汇款业务的境外汇款交易时, 需要对境外汇款人及收款人的身份证号、联系电话、职业或企业性质等信息进行登记。并根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十条第二款之规定, 接收机构在办理汇出业务时对于未在机构开立账户的客户要求其填写相关交易信息以确保此笔交易可以跟踪和稽查, 但往往这些信息是缺失的。

(3) 在境外汇款交易时, 银行并未对国际汇款业务的汇出地或汇入地的地域进行风险等级划分, 导致客户存在洗钱风险交易的漏洞, 无法进行防范。

1.3 国际汇款外管政策的洗钱风险分析

自加入世贸组织后, 我国对外开放外汇管理政策是全力支持资本自由快捷流动的积极政策, 但在服务贸易政策和货物贸易政策上与反洗钱监控要求存在冲突, 具体如下:

(1) 服务贸易政策中规定不允许以分拆和虚构贸易背景来进行购付汇, 并且对于资金性质不明确的外汇收支业务仍然可以要求企业提供相关证明资料, 却没有硬性的规定, 对于反洗钱意识较薄弱的银行来说, 可能不会去审核资金的来源, 而存在资金会被刻意分拆以服务贸易的名义跨境的风险。

(2) 根据服务贸易项下第六条第九项规定:具有关联关系的境内外机构代垫或分摊的服务贸易费用:提交原始交易合同、代垫或者分摊的合同 (协议或说明) 、发票 (支付通知) 。所以对于关联机构而言, 可能存在伪造贸易合同或代垫协议, 虚拟支付通知。

(3) 服务贸易政策中关于支付境外红利的政策, 所支付的资金可能不是公司内部自有资金。

(4) 关于服务贸易政策中退汇的规定, 若退款人和原收款人不同, 仅凭进口合同、退汇相关说明及证明材料以及境外收款人或境内收款人的资金声明无法证明代付资金来源的真实性。

(5) 跨境资金流与货物流实行定期总量对比、评估、核查中存在的洗钱风险将远远大于逐笔核查的洗钱风险。资金流与货物流总体相匹配并不代表每笔外汇交易没有洗钱的嫌疑。

2 银行结算方式的反洗钱风险管理策略

(1) 银行定期重点检查相关企业的进口和出口业务, 在检查过程中注意进出口开证业务及收付汇业务是否存在交易对手相同, 品名及货物描述一致的情况, 是否有在一段时间内相同的收付款人资金交易频繁, 以此来判断和审查是否涉及非法资金转移。

(2) 在服务贸易项下、货物贸易、资本项下的结售汇审批中除了审核外管局要求的书面材料, 还需支行柜面提供的企业注册资本金信息, 来往资金交易流水, 关注企业注册资本金是否与企业的经营规模大相径庭。因此在服务贸易项下的结售汇审批需由银行专业的反洗钱岗兼职, 预防反洗钱组织。

(3) 银行需建立健全国际汇款业务的制度建设, 要求具体的操作流程和制度管理。特别是在与代理行签订协议时应严格按照我国反洗钱工作的法律法规来要求客户提供相关信息资料。加大对客户身份的识别力度, 完善每笔交易数据信息, 以便跟踪查询。

(4) 银行需建立健全国际汇款业务操作系统, 建立全方位的客户信息库, 并对客户风险进行等级划分, 对后续的客户调查提供技术和综合性的信息分析支持。并且加强系统安全的保障, 避免不法分子的入侵, 坚守岗位职责, 采取指纹授权或脸部扫描授权的措施。

(5) 对于银行内部的员工而言, 加强员工在国际结算业务方面的培训, 提升操作人员反洗钱的敏感度和对工作的重视度, 提高操作人员对可疑交易的综合判断和分析能力, 从而有效地防范和打击国际结算业务中潜在的洗钱风险。

(6) 加强对境外资金流动的监管, 加强对跨境现金的管理, 严厉打击携带或运输货币出入边境的洗钱方式。

3 结语

本文对银行国际贸易结算方式的洗钱风险进行了分析, 并对反洗钱风险管理作出相应的策略, 但还有诸多的问题并未深入, 国际贸易结算方式的洗钱风险管理是一项既艰巨又复杂的任务, 不仅需要国家政府机构的扶持和监管, 还需要国际组织的力量和先进的科学技术相互配合, 有效地打击洗钱犯罪行为, 维护和净化金融系统。

参考文献

[1]文洁.商业银行国际贸易结算方式反洗钱风险管理研究[D].上海:华东理工大学, 2014.

15.切实开展反洗钱集中宣传月活动 篇十五

根据中国人民银行重庆营业管理部办公室《关于印发<反洗钱法>颁布五周年集中宣传月活动方案的通知》（渝银办发„2011‟181号）及重庆银行总行的具体要求，支行切实开展了反洗钱的宣传活动，取得了一定成效。

一、加强组织领导

支行专门成立了由单位负责人为组长，行长助理为副组长，营业部相关人员为成员的反洗钱领导小组，由反洗钱领导小组负责组织反洗钱宣传活动的开展。

二、有序开展活动

一是扩大宣传的广度，在宣传月期间，支行营业厅LED电子显示屏滚动播放反洗钱的宣传标语，提高公众的认知度，营造良好宣传氛围。二是增强宣传的深度，支行设立了专门的反洗钱宣传展台，向过往群众发放宣传折页约2000份，并耐心进行口头讲解，使公众对反洗钱的认识更透彻，理解更深入，讲解受众达100多人次。三是提高公众对反洗钱的理解度，支行各柜台员工在办理业务时，结合客户的业务，见缝插针地宣传反洗钱知识，使反洗钱知识更通俗易懂，更深入人心。

通过此次反洗钱的宣传，使受众群体对反洗钱有了更深入的认识，取得了较好的效果，进一步履行了反洗钱的法定义务，也为“平安 银行”注入了新的内容。

支行营业厅LED电子显示屏滚动播放反洗钱宣传标语