2023年证券从业资格考型题量知识

2024-11-09

2023年证券从业资格考型题量知识（共5篇）

1.2023年证券从业资格考型题量知识篇一

第一章：证券交易概

（一）证券交易的概念、特征、原则。1）证券交易的概念---指已发行的证券在证券市场上买卖的活动。2）证券交易的特征---流动性、收益性和风险性。3）证券交易的原则---公开原则＝(市场信息的公开化)公平原则、公正原则。我国证券市场的发展历史1986年建立证券交易市场1988年4月我国先后在61个大中城市开放了国库券转让市场1、1990年12月19日上海证券交易所正式运营2、1991年7月3日深圳证券交易所正式运营3、1999年7月1日《中华人民共和国证券法》正式实施。2005年10,对《证券法》又一次修订。

4、2005年4月底启动股权分置改革试点工作。1992年初B股上海上市。二）证券交易核心＝证券买卖标的物证券交易的种类有：股票、债券、基金、金融衍生工具1）股票报价：口头、书面、电脑。目前采用电脑报价。2）债券交易有：政府、金融、公司债券3）基金基本类型：封闭和开放两种。ETF：交易型开放式指数基金。有两种交易方式：LOF：上市开放式基金。4）金融衍生工具交易{1}权证交易：权证是基础证券发行人或其以外的第三人发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定的价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。权证行权所买卖的标的的股票来源不同：认股权证和备兑权证。持有人权利性质不同：认购权证和认沽权证。持有人行权时间不同：美式权证、欧式权证、百慕大式权证。结算方式不同：给付结算型和现金结算型。包括：权证交易、金融期货交易、金融期权交易、可转换债券交易等。三）证券交易的方式：现货、远期和期货

1、现货交易一手钱一手货

2、远期交易双方在未来某时间按现在确定价格交易

3、期货交易在交易所进行标准化的远期交易期货合约由双方订立，约定未来日期交割某种商品的标准化协议

4、回购交易回购债券不超过1年

5、信用交易投资者交保证金取得经纪人信用交易四）证券投资者自然人，法人，政府，金融机构，企事业法人及各类基金。境外机构投资者应委托境内商业银行托管资产，委托境内证券公司办理交易活动五）证券公司设立符合法律行政法规，股东有持续盈力能力信誉好近3年无违规净资产不低2亿元，符合本法规，董事监事具任职资格从业人员有证，有风险与内部制度，有合格场所和设施。证券公司经营1经纪2投资咨询3证券交易投资活动财务顾问4承销与保荐5自营6资产管理7其他业务1~35000万4~7一项2亿二项5亿六）、证券交易所=自律管理法人,采用会员制，设会员大会、理事会，专门委员会

1、证券交易机制主要目标：流动性、稳定性和有效性流动性：成交速度和成交价格。稳定性：用市场指数的风险度来衡量有效性：包含两方面：一高效率；二低成本。高效率又包含两方面：信息和运行效率。

2、证券交易机制种类从交易时间的连续特点划分：有定期和连续交易系统；从交易价格决定划分：指令驱动系统和报价驱动系统；指令驱动是竞争价市场称“订单驱动市场”对手是其他投资者。报价驱动是做市商市场“连续交易”以做市商为对手交易。上海，深圳证交所都是会员制，是自律性组织

1、会员资格1）经批准设立的证券公司。2）有一定规模的资本金和营运资金。3）业务人员符合交易所的条件。4）承认证券交易所章程和业务规则，按规定交纳各项会员经费。5）证券交易所要求的其他条件。

2、会员的权利和义务1）会员的权利：参加会员大会，享受证券交易所提供的服务。2）会员的义务：按规定交纳各项会员经费，接受监督。证券交易所设会员代表1名，组织、协调会员与证交所业务，会员联络1~4人名，每有前7个工作日内报上月统计，每年4.30前报财务和交易所材料。

5、监督检查口头警示，书面警告，要求整改，约见谈话，专项调查，暂停业务，处分通报批评，公平谴责，（暂停交易，取消权限，取消会员资格这三个5日内营业所公告）

6、境外证券经营机构设立且满1年，1年无重大违法违规行为＝特别会员的管理二）交易席位的种类

1、席位的报盘方式不同，可分为有形席位和无形席位。

2、席位经营的证券品种不同，可分为普通席位A股和专用席位B股。在深圳交易所席位分为A股普通席位、B股席位和特别席位。

3、席位使用的业务种类不同，可分为代理席位和自营席位。1）取得普通席位的条件有两个具有会员资格、缴纳席位费。境内证券经营机构要取得B股席位，必须取得国家外汇管理局颁发的外汇经营许可证；境外证券经营机构要取得B股席位，必须取得中国证监会颁发的经营外资股业务资格证书；4）交易席位的使用：除交易所批准外，会员的席位只能有会员单位自己使用，严禁会员将席位全部或者部分以出租或者承包等形式交由其他机构或个人使用。席位不可以退回，但可以转让。

3、交易单元若要进入上海证券交易所进行证券交易，除取得席位外，还要向上海证券交易所申请取得交易权，成为上海证券交易所的交易参与人。二）证券交易风险的种类包括：法律风险、市场风险、技术风险、经营风险、管理风险。三）证券交易风险的防范

1、制度防范1）全额交易结算资金制度2）风险准备金制度3）风险控制指标2006年7月中国证监会公布了《证券公司风险控制指标管理办法》，规定证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币2000万元；经营承销与保荐、证券自营、证券资产管理其他证券业务业务之一的，其净资本不低于5000万元；既经营证券经纪业务，同时也经营证券承销与保荐，证券自营、证券资产管理、或其他证券业务之一的，净资本不低于1亿元。经营证券承销与保荐、同时也经营证券自营、证券资产管理、或其他证券业务中二项以上的，净资本不低于2亿元。

2、证券公司必须持续符合下列风险控制指标标准：1）净资本与各项风险准备之和的比例不得低于100%2）净资本与净资产的比例不得低于40%3）净资本与负债的比例不得低于8%4）净资产与负债的比例不得低于20%5）流动资产与流动负债的比例不得低于100%

3、证券公司经营证券经纪业务的，必须符合下列规定：1）按托管客户的

交易结算资金总额的2%计算风险准备；2）净资本按营业部数量平均折算额不得低于人民币500万元。1）自营股票规模不得超过净资本的100%。2）自营业务规模不得超过净资本的200%。3）持有一种非债券类的证券的成本不得超过净资本的30%。4）持有一种证券的市值，不得超过该证券总市值的5%。5）违反规定超比例自营的，按投资成本的100%计算风险准备。

5、证券公司经营证券承销业务的，必须符合下列规定：1）证券公司承销股票的，应当按承担包销义务的承销金额的10%计算风险准备。2）证券公司承销公司债券的，应当按承担包销义务的承销金额的5%计算风险准备。3）证券公司承销政府债券的，应当按承担包销义务的承销金额的2%计算风险准备。

6、证券公司经营证券资产管理业务的，必须符合下列规定：1）按定向资产管理业务管理本金的2%计算风险准备。2）按集合资产管理业务管理本金的1%计算风险准备。3）按专项资产管理业务管理本金的0.5%计算风险准备。

7、证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，必须符合下列规定：1）为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%。2）为单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%。3）接受单只股票担保，股票的市值不得超过该股票总市值的20%。4）按对客户融资规模的10%计算风险准备。5）按对客户融券规模的10%计算风险准备。

8、证券公司应当按上一年营业费用总额10%计算营运风险的风险准备。

9、中国证监会对各项风险控制指标设置预警标准，对于规定“不得低于”一定标准的风险控制指标，其预警标准是规定标准的120%。对于规定“不得超过”一定标准的风险控制指标，其预警标准是规定标准的80%。

2、风险监察：事先预警、实时监控和事后监察。

3、自律管理：制度建设、内部监察和行业检查。证券经纪业务是指证券公司通过设立的营业部，接受客户委托，按照客户的要求，代理客户买卖证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司不赚取差价，只收取一定比例的佣金作为业务收入。2）、证券经纪包含要素：委托人、证券经纪商、证券交易所和证券交易的对象。3）、证券经纪商作用主要表现在1、充当证券买卖的媒介。

2、提供咨询服务。境内居民投资B股，允许使用存入境内商业银行的现汇存款和外币现炒存款以及从境外汇入的外汇资金；不允许使用外币现炒。

3、经纪业务中的禁止行为：1）不得挪用客户的交易结算资金和证券，不得将客户的资金和证券借与他人，或者作为担保物或质押物。2）不得侵占、损害客户的合法权益。3）不得违背客户的指令买卖证券或接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量的全权委托。4）不得以任何方式向客户保证交易收益或者承诺赔偿客户的投资损失5）不得为多获得佣金而诱导客户进行不必要的买卖。6）不得在批准的营业部场所之外接受客户委托和进行清算、交收。7）不得以任何方式提高或降低收费标准，收取不合理的佣金和其他费用。8）不得散布谣言或其他非公开披露的信息。9）不得借职务之便泄露内幕消息。10）不得为他人操纵市场、内幕交易、欺诈客户提供方便等。三）证券经纪业务的特点：业务对象的广泛性、证券经纪商的中介性、客户指令的权威性、客户资料的保密性。按照帐户用途划分：1）、人民币普通股票帐户简称“A股帐户”，仅限于境内投资者。用于买卖人民币普通股票；也可用于买卖债券和证券投资基金。2）、人民币特种股票帐户简称“B股帐户”，是专门用于为投资者买卖人民币特种股票而设置的。3）、证券投资基金帐户简称“基金帐户”是一种只能买卖上市基金的专用型帐户；也可以买卖上市的国债。开立帐户基本原则：合法性、真实性4）、特殊法人机构证券帐户开立：证券公司按500万元注册资本开立1个证券帐户的标准计算开户数量。证券公司开展集合资产管理业务的，每设立一项集合资产管理计划，开立1个专用证券帐户。信托公司每设立1个信托产品开立1个专用证券帐户。保险机构每一保险产品开立1个证券帐户。证券投资基金每租用1个基金专用交易席位开立1个证券帐户。社保基金每设立1个投资组合开立1个证券帐户。企业年金基金最多可以开立10个证券帐户。证券帐户查询：开户资料免收费，其他按规定收费。证券登记按证券种类划分：股份登记、基金登记、债券登记证券登记按证券性质划分为：初始登记、变更登记、退出登记

1、初始登记证券发行人应在发行结束后2个交易日内向登记结算公司申请办理股份发行登记。证券托管：一般指投资者将持有的证券委托给证券公司保管。证券存管：一般指证券公司将投资者交给其持有的证券及自身的证券统一交给中央证券存管机构保管。上海证券交易所证券的托管制度是和指定交易相联系的，指定交易一经确任，其与指定交易证券营业机构的托管关系即建立。深圳证券交易所证券的托管制度可以概括为：自动托管、随处通买、哪买哪卖，转托不限。投资者转换证券营业部时，须在原证券营业部申请办理撤消指定交易，然后再到转入的证券营业部办理指定交易手续。委托指令的基本要素包括：证券账号、日期、品种、买卖方向、数量、价格、时间、有效期、签名和其他内容。债券交易标价有两种：全价交易＝应计利息交易和净价交易不含应计利息交易。应计利息额＝债券面值X票面利息÷365（天）X已计息天数。上海债券现货净价交易，深圳全价交易。证券营业部“时间、客户优先。证券交易所”价格、时间优先。上海和深圳买买涨跌幅证券

1、新上市股票不高于前收盘价900%，不低于50%。深圳900%和10%。

2、基金债券不高于前收盘价150%，收盘不低于70%，深圳为上下30%和10%，深圳非上市为收盘价10%收盘价为10%，债券质押式回购前收盘价上下100%收盘100%。过户费上海A股1‰深圳不收,B股叫结算费上海0.5‰深圳0.5‰不超过500港元。上海证券交易所申报价格最小变动单位：A股、债券和债券买断式回购为：0.01元人民币。基金、权证交易为：0.001元人民币。B股为：0.001美元债券质押式回购为：0.005元人民币。深交所申报价格最小变动单位：A股、债券、债

券质押式回购为：0.01元人民币。基金交易为：0.001元人民币。B股为：0.01港元。验证：对证券委托买卖的合法性和同一性。审单是审查委托单的合法性及一致性。大宗交易无涨跌幅限制的证券其大宗交易的成交价格，由买卖双方在前收盘价的上下30%或当日最高和最低成交价格之间确定。上海9：30~11：30,13：00~15：30深圳9：15~11：30,13：00~15：30.成交确认15：00~15：30上海大宗交易规则A股不低50万股，金额不低300万人民币，B股50万股，30万美元，基金300万份，300万元国债1万手，1000万元。其它债券单笔1000手，100万元。深圳A股50万，300万元，B股5万，30万港币，基金300万份，300万元。债券单笔1万张，100万元。债券质押式回购1万张，100万元。多只A股合计买入或买出不低500万元，其单个A股不低20万股。多只基金500万元，100万份。多只债券500万元，1.5万张。退市处理全是2年连续亏损。

1、单个境外投资者持有一家上市公司股票持股比例不得超过10%，所有境外投资者对单个A股持股比例不超过20%。所有合格投资者持有同一公司A股合计达到16%每增加2%公布网站上。如果超了5个交易日平仓。证券经纪业风险：法律、管理、技术风险。

1、网上发行特点：经济性和高效性

2、网上发行的类型1）网上竟价发行：指以不低于发行低价的价格及限购数量，进行认购的一种方式。（网上竟价发行方式也可以称为：招标购买方式）2）网上定价发行：按事先确定的价格发行

2、新股申购：投资者申购。（T+0）验姿及配号（T+1）摇号抽签（T+2）资金解冻（T+3）申购日后的第三天（T+3）组织摇号抽签公布中签结果

1、上海A股现金红利派发-5-3-1T（T+3）（T+4）（T+8）B股现金红利派发-5-3-1T（T+3）（T+6）（T+11）A股送股-5-3-1T（T+3）B股送股-5-3-1T（T+3）（T+6）

2、深圳分红派息R+1送股、红利到帐

1、现阶段A股的配股权证不挂牌交易，不允许转托管。

1、可转换债券自发行之日起6个月后方可转换为公司股票。当日买进可转债当日可申请转股，转换的股票（T+1）卖出。上海证券交易所和深圳证券交易所分别于2005年7月13日、7月14日开始实施开放式基金场内的认购、申购与赎回。在交易所按份额认购；在代销机构按金额认购开放式基金LOF合同生效后即进入封闭期，一般不超过3个月，封闭期内，不受理赎回。基金募集金额不少于2个亿，持有人不少于1000人，上市首日为开放日。开放基金买入应当是100份的整倍数。申报价格最小变动单位为0.001元。当日申购的基金份额，同日可以卖出，但不得赎回。当日买入的基金份额，同日可以赎回，但不得卖出。当日赎回的证券，同日可以卖出，但不得用于申购基金份额，当日买入的的证券，同日可以用于申购基金份额。权证存续期满前5个交易日，终止交易，但可以行权。买入应当是100份的整倍数。申报价格最小变动单位为0.001元。单笔不得超过100万份。当日买进，当日可以卖出。涨跌10%。当日行权取得的标的证券，当日不得卖出。过户费0.05%

1、代办股份转让服务业务，是指证券公司以其自有或租用的业务设备，为非上市公司提供的股份转让服务业务。

2、在证券公司代办股份转让业务中，证券公司是主办券商。主办券商业务可分为主办业务和代办业务。股份转让申请条件1具备会员资格2证监会批准3具备承销业务4净资产不低8亿净资本不低5亿，近2年不存在违法行为，具有20家以上的营业部。

2、股份转让公司应当而且只能委托1家证券公司办理股份转让，并与证券公司签定委托协议，代办转让仅限于股份转让公司在原交易场所挂牌交易的流通股份。代办股份转让的基本规则

1、必须开立非上市公司股份转让帐户委托证券营业部办理

2、股份转让的委托申报时间为转让日9：30-11：30、13：00-15：00之后再进行集合竟价配对成交。

3、涨跌幅比例限制为前一转让日转让价格的5%，可以接受限价委托，但不得接受全权委托。

（三）非上市股份

1、业务资格及推荐挂牌：必须具有代办股份转让主办券商业务资格并向中国证券业协会申请取得报价转让业务资格。

2、股份报价转让委托：每笔委托股份数量应为3万股以上，帐户余额不足3万股的，只能一次性卖出。报价最小变动单位为0.01元。（1）证券自营业务是指经中国证监会批准经营证券自营业务的证券公司可用自有资金和依法筹集的资金，以自己的名义开设的证券帐户买卖有价证券，来获取盈利的行为。（3）银行间市场的自营买卖是指具有银行间市场交易资格的证券公司在银行间市场以自己的名义进行的证券自营买卖。

2、证券自营业务的特点：决策的自主性、交易的风险性、收益的不确定性。

1、证券自营业务的决策与授权： “董事会----投资决策机构----自营业务部门”的三级体制设置。（1）自营业务风险主要有；法律风险、市场风险和经营风险。（2）自营业务风险的监控：{1}自营股票规模不得超过净资本的100%。{2}证券自营业务规模不得超过净资本的200%。{3}持有一种非债券类证券的成本不得超过净资本的30%。{4}持有一种证券的市值与该证券的总市值比例不得超过5%。{5}违反规定超比例自营的，按投资成本的100%计算风险准备。

2、明确列示操纵市场禁止操纵市场（1）单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量。（2）与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量。（3）在自己实际控制的帐户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量。（4）以其他手段操纵证券市场。证交所监管：要求会员按月编制报表，于次月5日前报证交所，每年6月30日和12月31日过后的30日内，向证监会报情况。《证券公司监督管理条例》证券公司委托他人代买卖证券10~30,3~10证券未规定备案3~30,3~10。证券内幕信息知情人3~60,3~30。操纵市场30~300,10~60。假借他人名义或个人30~60,3~30。证券公司自营与其它业务不分开30~60,3~10。资产管理业务资格

1、经

证监会核定

2、净资的不低2亿元

3、具有3年以上证券自营、资产管理从业人员不少于5人。证券公司办理集合资产管理业务，只能是货币资金形式的资产。设立限定性集合资产管理不低5万元，设立非限定性集合资产不低10万元净。证券公司设立《集本资产管理》净资本不低3亿元，非限定资本不低5亿元。证券公司办理定向资产管理业务。接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元。证券公司管理的客户资产投资于一家公司发行的证券，按证券面值计算，不得超过该（证券发行总量）的10%。一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过净资本的10%证券公司参于1个集合计划的自有资金，不得超过成立规模的5%不得超过2亿元，参与多个集合计划的自有资金总额，不得越过证券公司净资本的15%。证券公司应当在集合资产管理计划开始投资运作之日起6个月内使投资组合比例符合约定。托管银行应当为每一个集合资产管理计划代理开立专门的资金帐户，起帐户名称为：集合资产管理计划名称。证券账户名称是：“证券公司名称—资产托管机构名称—集本资产管理计计划名称”定向资产管理业务原则：1公平公正、诚实守信2健全内控、规范动作3投资风险客户自担。证券公司限定性集合资产管理计划报经中国证监会备案。证券公司非限定性集合资产管理计划经中国证监会批准。证券公司应于每个会计结束后4个月内以书面形式向上海证券交易所报送集合资产管理计划的单项审计意见。限定性集合资产管理计划的资产主要用于投资：国债、国债型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券、国家重点建设债券。融资融券业务：是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的活动。申请融资融券业务试点条件：

1、经营证券经纪业务已满3年

2、公司治理健全，内部控制有效能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险。

3、公司高级管理人员2年内未受处罚

4、财务状况良好，最近2年各项指标符合规定，最近6个月净资本均在12亿元以上。

5、客户资产安全，结算资金第三方存管。

6、对历史遗留的帐户已设定标识，并集中监控。

7、已制定切实可行的融资融券业务试点实施方案和内部管理制度。融资融券业务的决策与授权体系原则上按照：“董事会---业务决策机构----业务执行部门----分支机构”的架构设立和运行。

1、证券公司的帐户体系：证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券帐户，客户信用交易担保证券帐户，信用交易证券交收帐户和信用交易资金交收帐户；在商业银行分别开立融资专用资金帐户和客户信用交易担保资金帐户。

2、客户的帐户体系：客户申请开展融资融券业务，要在证券公司开立信用证券帐户和信用资金台帐，在存管银行开立信用资金帐户。客户只能与1家证券公司签订融资融券合同，向1家证券公司融入资金和证券。客户指能开立1个信用资金账户证券公司对客户融资融券的额度按现行规定不得超过客户提交保证金的2倍、期限不超过6个月。授信方式一般有两种：资金（证券）一是固定授信方式；依法使用和偿还资金（证券）二是非固定方式。融资融券交易操作融资买入、融券卖出为100股（份）或整数倍。融券卖出的申报价格不低于证券最新成交价，当天没有成交不低于前收盘价。标的证券为股票符合下列条件：1）在交易所上市交易满3个月。2）融资买入股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元。融券卖出股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元。3）股东人数不少于4000人。4）近3个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的20%。日均涨跌幅的平均值与基准指数涨跌幅的平均值的偏离值不超过4个百分点，且波动幅度不超过基准指数波动幅度的500%以上。5）股票发行公司已经完成股权分置改革。6）股票交易未被交易所特别处理。7）交易所规定的其他条件。

1、有价证券充抵保证金的计算。1）上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票折算率最高不超过70%，其他股票折算率最高不超过65%。2）交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过90%。3）国债折算率最高不超过95%。4）其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过80%。融资买入证券时，融资保证金比例不得低于50%融资保证金比例=保证金/（融资买入证券数量*买入价格）*100%融券卖出时，融券保证金比例不得低于50%融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量*卖出价格）*100%客户维持担保比例不得低于130%，当该比例低于130%时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物，该期限不得超过2个交易日。客户追加担保物后的维持担保比例不得低于150%。如担保比例超300%客户可以提取保证金，但提取后担保比例不低于300%证券公司应当于每个交易日22：00前向交易所报送当日各标的证券融资买入额、融资还款额、融资余额以及融券卖出量、融券偿还量和融券余额等数据。证券公司融资融券业务的风险有：客户信用风险、市场风险、业务规模及集中度风险、业务管理风险、信息技术风险。证券公司融资融券业务风险的控制

1、客户信用风险的控制，建立健全预警补仓和强制平仓制度。

2、市场风险的控制（1）单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日斩停其融资买入，并向市场公布。（2）单只标的证券的融券余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日斩停其融券卖出，并向市场公布。

3、业务规模和集中度风险的控制（1）对单一客户融资/融券业务规模都不得超过净资本的5%；（2）接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的20%。债券回购交易指能是国库券和人民银行批准的金融债券。债券质押式回购交易是指正回购方（卖出回购方、资金融入方）在将证券出质给逆回购方（买入返售方、资金融出方）融入资金的同时，双方约定在将来某一指定日期，由正回购方按约定回购利率计算的资金额向逆回购方返还资金，逆回购方向正回购

方返回原出质债券的融资行为。

2、债券质押式回购交易实行国债回购交易按证券账户申报，企业债回购交易按度位申报。当日购买的债券当日可用于质押券申报，可进行相应的债券回购交易业务，当日申报转回债券，当日可卖出。收益率在债券回购交易中以券融资方代表融资成本，以资融券方是固定的收益。上海申报债券回购交易1000元标准券为1手，每百元资金到期年收益，0.005或整数，申报为100手或整数单笔不超过1万手。深圳最小变动为0.001或整数，别的一样。上海新质押式国债回购分为1天2天3天4天7,14,28,91,182共9个回购品种。深圳1天2天3天4天7天14，28,63,91,182,273共11个品种。企业债为1237四个品种。银行间债券回购期限：7天14天21天1个月2月3月4月共7个品种，最长不超过4个月。全国银银行间回购交易最小为债券面额10万元，交易单位债券面额1万元。最短期限1天，最长为1年。回购利率双方自行确定，回购期限1年或365天。上海买断式回购：按百元购回价（净价）申报，融资方“买入”融券方“卖出”，最小变动0.01元，1000元或整数，竞价撮合最小1000手，最大50000手,单笔在1万手以上，可采用大宗交易。机构投资者持有单一券种买断式回购交易不超发行量的20%。债券回购交易分为质押式回购和买断式回购两种。质押式回购和买断式回购的主要区别在于标的债券的所有权归属不同。{1}已上市债券标准券折算率的计算：国债标准券折算率=上期平均价*（1-波动率）*97%/（1+到期平均回购利率/2）/100企业债及其他债券标准券折算率=上期平均价*（1-波动率）*94%/（1+到期平均回购利率/2）/100新上市债券标准券折算率的计算：国债标准券折算率=计算参考价*93%/100。企业债及其他债券标准券折算率=计算参考价*90%/100对已经在证券交易所上市的、可用以进行回购交易的债券，中国结算公司在每（星期三）收市后计算在下一个适用星期分别适用的标准券折算率。中央结算公司为参与者提供（托管、结算、信息）服务。回购双方可以选择的交收方式包括：见券付款、券款对付和见款付券三种。具体方法由交易双方协商选择。买断式回购采用“一次成交、两次结算”的方式两次结算包括：初始结算和到期结算。初始结算由中国结算上海分公司作为共同对手方担保交收。到期结算由中国结算上海分公司组织融资方结算参与人和融券方结算参与人双方采用逐笔方式交收。中国结算上海分公司不作为共同对手方，不提供交收担保。

2、买断式回购交易初始结算中国结算上海分公司对T日担保交收证券的交易，对交易应收、应付资金不区分证券品种轧差计算，确定一个资金清算净额。T+1日，在中国结算上海分公司与结算参与人之间按清算净额进行资金交收。

3、初始结算的待交收管理T日日终中国结算上海分公司完成T-1日所有证券交易，有效认购的资金交收后，进行T+0预交收。国债买断式回购初始结算交易日（T+1日）日终，中国结算上海分公司按照现行业务规则在结算参与人现有结算备付金帐户中完成资金交收。T+2日交收截止时点前，违约结算参与人补足违约金额的，中国结算上海分公司将待处分证券从专用清偿帐户划拨至其证券交收帐户，并待为划拨至相应的证券帐户。T+2日交收截止时点前，违约结算参与人仍未补足违约金额的，从T+3日起，中国结算上海分公司有权变卖待处分证券，以变卖所得弥补违约金额。违约金额包括：违约交收金额、透支利息、违约金和处置所扣证券可能产生的税费。

5、履约金返还融资方履约，融券方申报不履约或无力履约的，归融资方。融资方申报不履约，融券方无力履约的，归风险基金。沪、深证券交易所以国债为主要品种的质押式回购交易的开办时间分别是（1993年12月和1994年10月）。上海证券交易所和深证券交易所推出了企业债券回购交易的时间分别是（2002年12月30日和2003年1月3日）。全国银行间债券市场债券回购业务是指以商业银行等金融机构为主的机构投资者之间以（询价方式）进行的债券交易行为。(中国人民银行)是全国银行间债券市场的主管部门。全国银行间债券市场质押式回购成交合同的内容（回购双方约定）。格式化询价是指参与者必须按照（交易系统）规定的格式内容填报自己的交易意向。全国银行间债券市场买断式回购期限最长不得超过（91）天。债券买断式回购交易也称（开放式回购）。全国银行间市场买断式回购以（净价交易、全价结算）。上海证券交易所会员参与国债买断式回购引入（交易权限管理）制度。商业银行间的债券回购业务（必须通过全国统一同业拆借市场进行）。参与全国银行间市场质押式回购交易的双方在（中央国债登记结算有限公司）办理债券的质押登记。按合同约定的券种、数量取得债券质权，并在回购期间拥有债券质权，这是全国银行间市场式质押交易中（逆回购方的权利）。{2004年记帐式

（十）}国债上市日起在大宗交易系统将次期国债用于买断式回购交易。在债券质押式回购交易中，正回购方是（卖出回购方、资金融入方、出质债券方）。证券交易的清算：指在每一交易日中每个结算参与人成交的证券数量与价款分别予以轧抵，对证券和资金的应收或应付净额进行计算的处理过程。清算和交收两个过程统称为“结算”。

2、从时间发生及运作的次序来看，清算是交收的基础和保证，交收是清算的后续和完成。正确的清算结果能确保交收顺利进行；而只有通过交收，才能最终完成证券或资金收付，结束交易总过程。（2）、清算和交收的区别清算是对应收、应付证券及价款的轧抵计算，其结果是确定应收、应付净额，并不发生财产实际转移；交收则是对应收、应付净额的收付，发生财产实际转移。

（二）滚动交收和会计日交收：我国目前存在两种滚动交收周期，即T+1与T+3。T+1滚动交收适用于A股、基金、债券、回购交易等。T+3滚动交收适用于B股。一般情况下，对于通过证券交易所达成的交易采取净额清算方式，又称“差额清算”。就是在一个清算期中，对每个结算参与人价款的清算只计其各笔应收、应付

款项相抵后的净额，对证券的清算只计每一种证券应收、应付款项相抵后的净额。净额清算又分为双边净额清算（是每个对手方）优点：清算期内发的不同种类证券的买卖价款可以合并计算但不同清算期发生的价款不能合并计算；清算证券时只有在同一清算期内且同种证券才能合并计算。和多边净额清算（指机构将每个交收对手方的证券）。证券交易所达成交易彩取多边净额清算方式。

2、共同对手方是指在结算过程中，同时作为所有买方和卖方的交收对手并保证交收顺利进行的主体。如果买卖中一方不能按约定条件履约交收，结算机构也要依照结算规则向守约一方先行垫付其应收的证券或资金。

4、分级结算原则。证券和资金结算实行分级结算原则。证券登记结算机构负责证券登记结算机构与结算参与人之间的集中清算交收；结算参与人负责办理结算参与人与客户之间的清算交收。但结算参与人与其客户的证券划付，应当委托证券登记结算机构代为办理。证券公司参与证券和资金的集中清算交收，应当向证券登记结算机构申请取得结算参与人资格；没有取得结算参与人资格的证券公司，应当与结算参与人签定委托结算协议，委托结算参与人代其进行证券和资金的集中清算交收。证券公司以外的机构经中国证监会批准，也可以申请成为结算参与人。

1、结算帐户的开立。根据《中国证券登记结算有限责任公司结算备付金管理办法》，结算参与人申请开立资金交收帐户时，应当提交结算参与人资格证书、法定代表人授权委托书、开立资金交收帐户申请表、资金交收帐户印鉴卡、指定收款帐户授权书等材料。

2、结算帐户的管理（1）结算备付金帐户计息。结算公司按照中国人民银行规定的金融同业活期存款利率向结算参与人计付备付金利息。结算备付金利息每季度结算一次。第三季度20日。最低结算备付金限额=上月证券买入金额/上月交易天数*最低结算备付金比例（1）资金交收首先满足二级市场的交收，然后满足一级市场交收。资金交收具有终局性和不可逆转性。（2）帐户可用余额=帐户余额+（T+0实收付）-冻结金额-最低备付限额。如可用余额小于0，结算参与人必须在T+1交收前补足差额。可用余额大于0时，即为该帐户当前可以划出的最大金额。（3）中国结算上海分公司在T+1日17：00点进行T日交易的资金交收，由交易系统自动将结算系统参与人T日的应收金额贷记备付金帐户或将应付金额从备付金帐户中扣除。（4）当日结算系统参与人资金划拨业务全部结束后，有以下两种情况：{1}如（帐户余额+上日T+0实收付-冻结金额）大于0时；T+1交收完成后，帐户余额则更新为实有金额。{2}如（帐户余额+上日T+0实收付-冻结金额）小于0时；T+1交收完成后，则出现交收透支。

1、结算参与人首先需要以法人名义在中国结算深圳分公司指定法人结算席位，开设结算备付金帐户和结算保证金帐户，并建立起结算参与人与中国结算深圳分公司之间的电子结算网络。

1、B股结算会员不仅要为投资者设立B股帐户和美元资金帐户，而且作为B股投资者股权登记、股票存管、股票交易的清算交收的代理人，要参加B股的中央存管、清算与交收。

2、上海市场B股交收实行“净额交收”和“逐项交收”相结合的制度。对境内结算参与人的交易实行“净额交收”（有托管银行客户交易除外）；对境外结算参与人以及境内参与人涉及银行客户的交易实行“逐项交收”。

3、透支处罚：每天按透支金额的0.5%收取罚金。

1、上海市场B股交收实行“净额交收”和“逐项交收”相结合的制度。而深圳市场B股对境内外参与人均实行“净额交收”制度。

2、上海市场允许托管行就其客户达成的交易作为结算参与人承担交收责任直接与结算机构交收；而深圳市场不允许，即托管行客户达成的交易，必须由客户委托的证券公司承担交收责任。第四节：债券回购交易分为质押式回购和买断式回购两种。质押式回购和买断式回购的主要区别在于标的债券的所有权归属不同。{1}已上市债券标准券折算率的计算：国债标准券折算率=上期平均价*（1-波动率）*97%/（1+到期平均回购利率/2）/100企业债及其他债券标准券折算率=上期平均价*（1-波动率）*94%/（1+到期平均回购利率/2）/100{2}新上市债券标准券折算率的计算：国债标准券折算率=计算参考价*93%/100企业债及其他债券标准券折算率=计算参考价*90%/100中央结算公司为参与者提供（托管、结算、信息）服务。回购双方可以选择的交收方式包括：见券付款、券款对付和见款付券三种。具体方法由交易双方协商选择。买断式回购采用“一次成交、两次结算”的方式两次结算包括：初始结算和到期结算。初始结算由中国结算上海分公司作为共同对手方担保交收。到期结算由中国结算上海分公司组织融资方结算参与人和融券方结算参与人双方采用逐笔方式交收。中国结算上海分公司不作为共同对手方，不提供交收担保。

2、买断式回购交易初始结算中国结算上海分公司对T日担保交收证券的交易，对交易应收、应付资金不区分证券品种轧差计算，确定一个资金清算净额。T+1日，在中国结算上海分公司与结算参与人之间按清算净额进行资金交收。国债买断式回购初始结算实行中国结算上海分公司与结算参与人之间的“银货对付”制度。

4、买断式回购到期购回结算到期结算由中国结算上海分公司组织融资方结算参与人和融券方结算

参与人双方采用逐笔方式交收。中国结算上海分公司不作为共同对手方，不提供交收担保。买断式回购到期购回结算，中国结算上海分公司按成交记录完成买断式回购到期购回交收，结算参与人的多笔应收应付不做轧差处理，同一笔交易不拆分交收。

1、基金认购方式。基金认购方式可分为以下四种：网上现金认购、网下现金认购、网上组合证券认购、网下组合证券认购。

（四）风险管理

1、结算资格管理

2、证券待交收管理

3、其他风险管理措施权证清算交收模式上，沪、深总体说是一致的。区别主要有两个方面：{1}中国结算上海分公司实行“待交收”制度；{2}行权交收期不同。权证二级市场交易，“银货对付”原则上海、深圳结算公司充当“共同对手方”提供担保。权证行权，不充当“共同对手方”（2）、清算和交收的区别在于，清算是对应收、应付证券及价款的轧抵计算，其结果是确定应收、应付净额，并不发生财产实际转移；交收则是对应收、应付净额的收付，发生财产实际转移。在深圳证券交易所法人计算模式下，深圳证券交易所会员须以法人名义在证券登记结算机构指定法人结算席位。结算公司按照金融同业活期存款利率向结算参与人计付备付金利息。每季度结算一次。最低结算备付金限额=上月证券买入金额/上月交易天数*最低结算备付金比例。合格境外机构投资者应由托管人作为中国结算公司的结算参与人，办理其所托管合格境外机构投资者结算业务。标准券折算率是指债券面值折算成债券回购业务标准券的比率。买断式回购初始交易日（T日），中国结算上海分公司清算系统根据交易所成交数据按参与人（清算编号）对买断式回购交易、履约金与其他品种的交易进行清算，形成一个清算净额。国债买断式回购“净增证券”的含义是：MIN{（国债买断式回购融入证券-国债买断式回购融出证券），该证券帐户对应的标的券余额}按成交顺序由后向前处理证券。国债买断式回购到期购回结算的交收时点为：R+1日（R为到期日）14：00。通过网上现金认购方式发售ETF的，如果发售时间为一个交易日（N日），那么中国结算上海分公司应于（N+4）日将实际到位资金划入发行协调人结算备付金帐户；发行协调人可以将该资金划入预留银行收款帐户。目前，ETF认购资金冻结期间利息按（企业活期存款利率和实际冻结天数）计算，在银行按季结息后划付给基金管理人。截止到2005年底，在交易所挂牌交易的权证有（7）只。权证交收履约保证金帐户开立后，结算参与人须缴纳初始履约保证金（200万元）人民币。深圳市场权证交易和行权的证券，资金最终交收时点是：T+1日16：00客户交易结算资金第三方存管模式的核心内容是：券商托管证券、银行存管资金。登记结算公司以参与人的（清算编号）为单位生成清算数据。上海证券交易所资金的清算、交收以结算参与人在该所取得的（交易席位）为明细核算单位。计算备付金帐户余额的方法是：可用余额=帐户余额+（T+0实收付）-冻结金额-最低备付限额由于技术故障或其他原因暂时无法使用PROP划款时，结算参与人也可使用（传真划款凭证）作为应急措施划拨资金。结算参与人首先需要在中国结算深圳分公司指定法人结算席位开设（结算备付金帐户和结算保证金帐户），并建立起结算参与人与中国结算深圳分公司之间的电子结算网络。已经在证券交易所上市的、可用以进行回购交易的债券，中国结算公司在每（星期三）收市后计算在下一个适用星期分别适用的标准券折算率。从结算的时间安排来看，交收可以分为（滚动交收、会计日交收）。目前，我国证券清算、交割、交收业务主要遵循的原则包括（银货对付原则、净额清算原则）。T+1滚动交收适用于A股、基金、债券、回购交易等。T+3滚动交收适用于B股。共同对手方制度。共同对手方是指在结算过程中，同时作为所有买方和卖方的交收对手并保证交收顺利进行的主体。如果买卖中一方不能按约定条件履约交收，结算机构也要依照结算规则向守约一方先行垫付其应收的证券或资金。在结算过程中，需要遵守最低结算备付金规定的交易品种包括（A股、基金、债券、回购交易）。中国结算上海分公司计算对各证券公司的实际收付金额时应包括（交易经手费、印花税、证管费）。合格境外机构投资者委托的托管人应当配备熟悉（电脑、财务、结算）等方面的专业人员负责结算业务。债券登记、托管与结算业务实施细则》中所提出的改革措施包括：建立债券回购质押库制度、按证券帐户核算标准券、建立债券余额查询系统公布标准券折算率的积极意义有：维护了债券回购参与者的利益、发挥了市场的综合功能、有利于控制债券回购交易的风险、促进债券市场的完善和发展在全国银行间市场质押式回购交易的结算过程中，全国银行间同业拆借中心为参与者的（报价、交易提供中介及信息）服务。在全国银行间市场质押式回购交易的结算过程中，中央结算公司为参与者提供（托管、结算、信息）服务。违约金额包括：违约交收金额、透支利息、违约金和处置所扣证券可能产生的税费。在ETF份额的清算和交收过程中，中国结算上海分公司开立（交收担保品证券帐户、专用待清偿证券帐户）用于核算和存放结算参与人提交的交收担保品。ETF份额交易、申购、赎回与当日其他交易品种轧差计算，涉及的清算事项有基金份额、组合证券、现金替代和现金差额。关于权证说法正确的是：对于权证的二级市场交易，中国结算上海分公司和中国结算深圳分公司均充当“共同对手方”。对于权证的行权，中国结算上海分公司和中国结算深圳分公司均不充当“共同对手方”。上海分公司实行“待交收”制度。深圳分公司未实行“待交收”制度。所有权证二级市场交易均在T+1日16：00按“银货对付”原则办理交接。客户交易结算资金第三方独立存管是从源头上，制度上（保证客户资金安全、保护客户利益、控制证券行业风险、维护市场稳定）的一种客户资金管理方式。净额清算分为（双边净额清算、多边净额清算）证券公司持有一种证券的市值与该类证券总市值的比例不得超过（5%），但按中国证监会另有规

定的除外。在约定融资融券特定的财产信托关系方面，对于信托财产的处分，（证券公司享有信托财产的担保权益，客户享有信托财产的收益权）。根据《上海证券交易所交易规则》的规定，股票（基金）单笔申报最大数量应当不超过100万（份）融资买入或融券卖出的标的证券为股票的，应当符合的条件之一是：在交易所上市交易满（3个月）全国银行间债券市场的主管部门是（证券登记结算公司）。

证券公司符合风险控制指标标准：（1）净资本与各项风险准备之和的比例不得低于100%（2）净资本与净资产的比例不得低于40%（3）净资本与负债的比例不得低于8%（4）净资产与负债的比例不得低于20%（5）流动资产与流动负债的比例不得低于100%。证券公司经营证券经纪业务的：（1）按托管客户的交易结算资金总额的2%计算风险准备；（2）净资本按营业部数量平均折算额不得低于人民币500万元。证券公司自营业务的：（1）自营股票规模不得超过净资本的100%。（2）自营业务规模不得超过净资本的200%。（3）持有一种非债券类的证券的成本不得超过净资本的30%。（4）持有一种证券的市值，不得超过该证券总市值的5%。（5）违反规定超比例自营的，按投资成本的100%计算风险准备。证券公司承销业务的：（1）证券公司承销股票的，应当按承担包销义务的承销金额的10%计算风险准备。（2）证券公司承销公司债券的，应当按承担包销义务的承销金额的5%计算风险准备。（3）证券公司承销政府债券的，应当按承担包销义务的承销金额的2%计算风险准备。证券公司经营资产管理业务的：（1）按定向资产管理业务管理本金的2%计算风险准备。（2）按集合资产管理业务管理本金的1%计算风险准备。（3）按专项资产管理业务管理本金的0.5%计算风险准备。证券公司融资融券服务的：（1）为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%。（2）为单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%。（3）接受单只股票担保，股票的市值不得超过该股票总市值的20%。（4）按对客户融资规模的10%计算风险准备。（5）按对客户融券规模的10%计算风险准备。证券公司应当按上一年营业费用总额10%计算营运风险的风险准备。

1、中国证监会对各项风险控制指标设置预警标准，对于规定“不得低于”一定标准的风险控制指标，其预警标准是规定标准的120%。对于规定“不得超过”一定标准的风险控制指标，其预警标准是规定标准的80%。证券公司净资本或风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制定并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日。证券登记结算公司是为证券交易所提供集中登记、存管和结算服务，不以盈利为目的的法人。设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准。第一、自有资金不少于人民币2亿元。第二、具有证券登记、存管和结算服务所必须的场所和设施。第三、主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格。第四、证券监督管理机构规定的其他条件。

2.2023年证券从业资格考型题量知识篇二

判断题

1.我国的外汇标价方法一般采用的是间接标价法。()

【正确答案】： X

2.支付结算业务是银行的中间业务，因此，其主要收入来源是手续费收入。()

【正确答案】： √

3.在日常的风险管理操作中，具体的风险管理控制措施采取从高级管理层到业务领域风险管理委员会到基层业务单位的三级管理方式。()

【正确答案】： X

4.在正常状况下，银行会计资本的数量应当大于、等于经济资本的数量。()

【正确答案】： √

5.金融机构不需要向巾国反洗钱监测分析中心报告外币大额交易，只需向外汇管理局汇报即可。()

【正确答案】： X

6.单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的转账属于大额交易。()

【正确答案】： X

7.在依法冻结单位存款时，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时，应当在六个月的冻结期内，冻结该单位可以冻结的存款，直至达到需要的冻结金额。()

【正确答案】： √

8.“利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避免机构利益和个人利益的冲突。()

【正确答案】： X

9.《票据法》中票据权利是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。()

【正确答案】： √

10.某银行为了争取存款，因此自行将存款利率提高，以高于普通水平的利率水平吸引到了大量资金。这是违法行为。()

【正确答案】： √

多选题

1.根据《票据法》的规定，汇票到期日前，有()情形的，持票人可以行使追索权。

A 汇票被拒绝承兑

B 承兑人或者付款人死亡、逃匿

C 承兑人或者付款人被依法宣告破产

D 承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动

E 票据丧失

【正确答案】：A,B,C,D

2.银行业从业人员在工作中应当互相监督，对同级别同事违反法律或内部规章制度的行为可以采取()的方式。

A 用电子邮件向全行所有员工披露

B 制止

C 向所在机构报告

D 提示

E 向监管部门报告

【正确答案】：B,C,D,E

3.若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有()。

A 金融机构同业拆借

B 交易一方为国家行政机关下属的事业单位

C 同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存

D 外国政府贷款转贷业务项下的交易

E 金融机构在黄金交易所交易的黄金

【正确答案】：A,C,D,E

4.关于宏观经济指标，国内生产总值(GDP)的理解，以下表述中正确的有()。

A 本国公民在一定时期内生产活动的最终成果

B 指在一国领土范围内，常住居民在一定时期内所提供的产品和劳务总值

C 能够反映一个国家和地区的经济总体规模、贫富状况和人民的平均生活水平

D 以不变价格表示的产品和劳务总值

E 是衡量通货膨胀的重要指标

【正确答案】：B,C

5.以下关于风险控制的说法，正确的有()。

A 风险分散策略可以降低非系统性风险

B 风险对冲策略投资于与标的资产收益波动正相关的某种资产或衍生产品

C 对于系统性风险，采用风险转移策略是最直接、最有效的D 风险规避是一种积极的风险管理策略

E 风险补偿主要是指损失发生后对风险承担的价格补偿

【正确答案】：A,C

6.目前，央行票据的期限通常有()。

A 七天

B 三个月

C 六个月

D 十二个月

E 两年

【正确答案】：B,C,D

7.银行的风险管理流程包括()。

A 风险识别

B 风险控制

C 风险计量

D 风险监察

E 风险监测

【正确答案】：A,B,C,E

8.建立高效的风险管理部门应当固守的两个基本准则是()。

A 风险管理部门必须具备高度独立性(以提供客观的风险规避策略)

B 风险管理部门不具有风险管理策略执行权，以降低操作风险

C 风险管理部门具有风险管理策略执行权，为了降低操作风险

D 风险管理部门不具有风险管理策略执行权，为了降低信用风险E 风险管理部门不需具备高度独立性，增加与其他部门的沟通

【正确答案】：A,B

9.贷款期限在一年以上的住房贷款，可采用的还款方式为()。

A 利随本清

B 等额本金还款

C 等额本息还款

D 按季还款

E 按月还款

【正确答案】：B,C,E

10下列属于国际收支中经常项目的有()。

A 直接投资

B 企业信贷

C 劳务收支

D 汇款

E 贸易收支

3.2023年证券从业资格考型题量知识篇三

（共10套）

欢迎加入证券考试QQ群交流：158904890 176289419 一．单选题

01：下列选项不是国际证监会公布的证券监管的三个目标之一的是（）。A:保证证券市场的公平、效率和透明 B:降低系统性风险 C:降低非系统性风险 C:保护投资者

02：证券的基本功能不包括（）。A:筹资一投资功能 B:规避风险功能 C:资本配置功能 C:定价功能

03：关于债券发行主体论述不正确的是（）。A:政府债券的发行主体是政府

B:公司债券的发行主体是股份公司

C:凭证式债券的发行主体是非股份制企业

C:金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构

04：截至2008年年底，分别有（）家内地证券公司、4家内地基金公司获准在香港设立分支机构。A:5 B:8 C:12 C:15

05：按照计息方式的不同，附息债券还可细分为（）。A:固定利率债券和浮动利率债券 B:缓息债券和即期债券

C:固定利率债券、浮动利率债券和零息债券 C:息票累积债券和息票非累积债券

06：证券公司申请介绍业务资格，申请日前（）个月各项风险控制指标符合规定标准。A:3 B:6 C:9 C:12

08：“熊猫债券”是指国际开发机构依法在（）发行的、约定在一定期限内还本付息的、以人民币计价的债券。A:本以外的亚洲市场 B:中国境内 C:亚洲市场 C:全球

09：股指期货合约的涨跌停板幅度为上一交易日结算价的（）。A:±5％ B:±10％ C:±20％ C:±50％

10：世界上第一个股票交易所于1602年在（）成立。A:英国的伦敦 B:美国的纽约 C:美国的华盛顿 C:荷兰的阿姆斯特丹

11：（）是证券发行中最常见、最基本的发行方式，适合于证券发行数量多、筹资额大、准备申请证券上市的发行人。A:公募发行 B:私募发行 C:直接发行 C:间接发行

12：证券公司应当按上一年营业费用总额的（）计算营运风险的风险准备。A:5％ B:10％ C:15％ C:20％

13：按（）分类，有价证券可分为上市证券与非上市证券。A:募集方式

B:证券发行主体的不同 C:证券所代表的权利性质 C:是否在证券交易所挂牌交易

14：关于流通国债的描述，不正确的是（）。A:投资者可以自由认购、自由转让

B:通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求

C:一般在证券市场上进行，如通过证券交易所或柜台市场交易 C:以个人为发行对象的流通国债，一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故有时称之为储蓄债券

15：（）是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。A:基金份额净值 B:基金资产净值 C:基金资产总值 C:基金资产的估值

16：中国证券业协会自1991年成立以来，共召开（）次会员大会。A:4 B:6 C:8 C:10

17：可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的金融期权是（）。A:欧式期权 B:美式期权

C:修正的美式期权 C:大西洋期权

18：无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的（）或当日竞价时间内已成交的最高和最低成交价格之间，由买卖双方采用议价协商方式确定成交价，并经证券交易所确认后成交。A:±l5％ B:±20％ C:±30％ C:土40％

19：我国的（）通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社会发行，券面上不印制票面金额，而是根据认购者的认购额填写实际的缴款金额，是一种国家储蓄债。A:赤字国债 B:记账式国债 C:凭证式国债 C:非流通国债

20：下列关于开放式基金和封闭式基金主要区别的阐述错误的是（）。

A:封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年；开放式基金没有固定期限

B:封闭式基金的基金规模是固定的；开放式基金没有发行规模限制

C:封闭式基金与开放式基金的基金份额除了首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算外，以后的交易计价方式不同；开放式基金的交易价格则取决于每一基金份额净资产值的大小

C:开放式基金一般每周或更长时间公布一次份额资产净值，封闭式基金一般在每个交易日连续公布

21：关于限仓制度叙述不正确的是（）。

A:是为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为 B:是对交易者持仓数量加以限制的制度 C:限仓制度是金融期货的主要交易制度之一

C:限仓制度是交易所建立大户报告制度后建立的风险控制制度

22：代办股份转让系统是一个以证券公司及相关当事人的契约为基础，依托（）和登记结算公司的技术系统和证券公司的服务网络，以代理买卖挂牌公司股份为核心业务的股份转让平台。A:投资咨询机构 B:证券交易所 C:证券业协会 C:资信评级机构

23：两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是（）。A:互换 B:期货 C:期权 C:远期

24：股权分置改革是为解决A股市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措，对于同时存在H股或B股的A股上市公司，由（）协商解决股权分置问题。A:H股市场相关股东 B:A股市场相关股东 C:B股市场相关股东

C:A、B、H股市场相关股东

25：1872年设立的（）是我国第一家股份制企业。A:龙烟铁矿公司 B:上海众业公所 C:上海股份公所 C:轮船招商局

26：某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券属于（）。

A:外国债券 B:美洲债券 C:欧洲债券 C:亚洲债券

27：我国《公司法》规定，有面额股票发行价格的最低界限是股票的（）。A:票面金额 B:账面价格 C:清算价值 C:内在价值

28：根据我国《证券法》的规定，上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计结束之日起（）个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送报告，并予公告。A:1 B:2 C:3 C:4

29：根据我国《证券投资基金法》规定，下列对于设立基金管理公司应当具备的条件描述错误的是（）。

A:有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程

B:有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施 C:注册资本不低于5亿元人民币，且必须为实缴货币资本 C:有完善的风险控制制度

30：以（）为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种。A:市政债券期货 B:国债期货

C:市政债券指数期货 C:金融债券期货

31：关于基金，下列说法正确的是（）。

A:国债基金是以国债为主要投资对象的证券投资基金，风险较高 B:货币市场基金是以全球的货币市场为投资对象的一种基金

C:黄金基金是以黄金或其他贵金属及其相关产业的证券为主要投资对象的基金；收益率一般随贵金属的价格波动而变化，不稳定

C:指数基金的特点是它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例

32：关于基金份额持有人大会，下列说法不正确的是（）。

A:代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会

B:基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案

C:基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集 C:由基金管理人召集

33：关于基金托管人的托管费，下列叙述不正确的是（）。A:基金托管人为基金提供服务而向基金收取的费用 B:托管费从基金资产中提取

C:托管费率会因基金种类不同而异

C:通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐月计算并累计，按年支付给托管人

34：关于业务管理的基本原则，下列说法错误的是（）。A:业务实行分层管理

B:依法合规，加强内控，严格防范和控制风险，切实维护客户资产的安全

C:开展业务需经监管部门批准，不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务

C:证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离

35：我国《证券法》规定，证券公司在承销证券过程中，进行虚假的或者误导投资者的广告或者其他宣传推介活动，责令改正，给予警告，没收违法所得，可以并处（）的罚款。A:10万～30万元 B:30万～60万元 C:20万～60万元 C:20万～50万元

36：关于债券，下列叙述错误的是（）。

A:债券票面利率与期限成正比，所以不可能存在短期债券票面利率高而长期债券票面利率低的现象

B:债券和股票都属于有价证券

C:从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段，但在现代商品经济条件下，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段

C:凭证式国债和储蓄国债(电子式)都在商业银行柜台发行，不能上市流通

37：关于债券发行方式，下列说法不正确的是（）。

A:定向发行又称私募发行、私下发行，即面向少数特定投资者发行，一般由债券发行人与某些机构投资者直接洽谈发行条件和其他具体事务

B:承购包销是指发行人与由商业银行、证券公司等金融机构组成的承销团通过协商条件签订承购包销合同，由承销团分销拟发行债券的发行方式 C:招标发行是指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式

C:根据中标规则不同，可分为美式招标(单一价格中标)和荷兰式招标(多种价格中标)

38：关于证券登记结算公司，下列说法错误的是（）。A:是法人

B:以营利为目的

C:为证券交易提供集中的登记、存管与结算服务

C:设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准

39：一般认为，基金起源于（），是在18世纪末、l9世纪初产业革命的推动下出现的。A:德国 B:英国 C:美国 C:日本

40：下面关于上海证券交易所的股价指数中成分指数类的阐述，错误的是（）。A:上海证券交易所的股价指数中成分指数类主要包括上证成分股指数、上证50指数和上证380指数

B:上证50指数根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证180指数样本中挑选上海证券市场规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成样本股，以便综合反映上海证券市场最具市场影响力的一批龙头企业的整体状况 C:上证成分股指数采用派许加权综合价格指数公式计算，以样本股的调整股本数为权数，并采用流通股本占总股本比例分级靠档加权计算方法

C:上证成分股指数简称“上证180指数”，是上海证券交易所对上证50指数进行调整和更名产生的指数

41：《证券法》对设立证券公司所应具备的条件作出了较为全面的规定，包括对公司章程的要求，对主要股东资格的限制条件，明确提出了风险管理和内部控制制度，要求证券公司的注册资本应当是实缴资本，将注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为5000万元、（）亿元和5亿元三个标准等。A:1 B:2 C:3 C:4

42：投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付（）。A:申购费 B:赎回费 C:管理费 C:手续费

43：外国居民在中国发行的人民币债券为（）。A:扬基债券 B:武士债券 C:熊猫债券 C:欧洲债券

44：外国债券的发行一般由（）的金融机构、证券公司承销。A:投资者所在国 B:发行人所在国 C:发行地所在国 C:第三国

45：将资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化是根据（）来划分的。

A:证券化产品的金融属性不同

B:资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同 C:证券化的基础资产不同

C:资产证券化发起人、发行人和投资者的公司类型不同

46：美国的第一个证券交易所是（）。A:费城证券交易所 B:纽约证券交易所 C:美国证券交易所 C:太平洋证券交易所

47：QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金，（）年我国推出了首批QDII基金。A:2006 B:2007 C:2008 C:2009

48：目前，最大的衍生交易品种为（）。A:按名义金额计算的互换交易 B:按实际金额计算的互换交易 C:远期利率协议 C:金融期货合约

49：设立证券公司的主要股东，其净资产不低于人民币（）亿元。A:1 B:2 C:3 C:4

50：下列不属于记名股票特点的是（）。A:便于挂失

B:股东权利归属于记名股东 C:可以一次或分次缴纳出资 C:转让相对简单，不受限制

51：发行人及其主承销商向参与网下配售的询价对象配售股票，公开发行股票数量在4亿股以上的，配售数量不超过向战略投资者配售后剩余发行数量的（）。A:30％ B:40％ C:50％ C:60％

52：下列属于存托凭证业务中，托管银行所提供的服务的是（）。

A:按照ADR持有人的要求领取红利或利息，用于再投资或汇回ADR发行国 B:负责ADR的注册和过户

C:负责保管ADR所代表的基础证券 C:负责对公司管理监督

53：我国《证券法》规定，上市公司出现以下（）情形，由证券交易所决定终止其股票上市交易。

A:公司情况发生重大变化，不符合公司债券上市条件 B:发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用

C:公司最近3年连续亏损，在其后1个内未能恢复盈利 C:公司有重大违法行为

54：对我国证券投资基金的叙述正确的是（）。

A:《证券投资基金管理暂行办法》以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用

B:封闭式基金一直是我国基金设立的主流形式

C:1998年3月，两只封闭式基金——基金金泰、基金开元设立。分别由国泰基金管理公司和大成基金管理公司管理

C:到2009年年底，已有30多只封闭式基金转为开放式基金

55：债券发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，其中不包括（）。A:资金使用方向 B:市场利率变化 C:债券发行的数量 C:债券的变现能力

56：根据我国政府对WT0的承诺，外国证券机构直接从事B股交易及外国证券机构驻华代表处成为证券交易所的特别会员的申请可由（）受理。A:国务院

B:中国证监会 C:证券交易所 C:国家外汇管理局

57：（）是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。

A:参与优先股票 B:非参与优先股票 C:可转换优先股票 C:可赎回优先股票 58：因交易对手无法按时付款或交割而带来损失的可能性，是金融衍生工具的（）。A:信用风险 B:市场风险 C:法律风险 C:结算风险

59：债券发行注册制的核心是（）。A:质量控制原则 B:数量控制原则 C:实质管理原则 C:公开原则

60：证券市场可分为发行市场和交易市场，这反映了证券市场的（）。A:交易结构 B:层次结构 C:品种结构 C:主体结构二．多选题

01：内幕交易的行为方式主要表现为（）。，A:行为主体知悉公司内幕信息，且从事有价证券交易或其他有偿转让行为 B:泄露内幕信息

C:不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件 C:挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金

02：深证成分股指数选取成分股的一般原则有（）。(1分)A:有一定的上市交易时问

B:有一定的上市规模，以每家公司一段时期内的平均可流通股市值和平均总市值作为衡量标准

C:交易活跃，以每家公司一段时期内的总成交金额和换手率作为衡量标准 C:公司在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载

03：中证指数公司发布的指数有（）。A:发行量加权股价指数 B:恒生指数

C:沪深300指数 C:中证规模指数

04：有价证券是（）的统一表现形式。A:财产权利 B:财产价值 C:财产证明 C:财产要求

05：在实际经济活动中，债券收益可以表现为以下几种形式（）。A:利息收入 B:投机性收入 C:资本损益 C:再投资收益

06：下列关于证券投资基金当事人之间关系的说法正确的是（）。

A:基金份额持有人与基金管理人之间的关系是委托人、受益人与受托人的关系 B:基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系

C:基金份额持有人与托管人的关系是委托与受托的关系 C:基金管理人与托管人是相互独立的关系

07：我国《证券投资基金法》规定，基金财产应当投资于国内依法公开发行上市的（）。A:金融债券

B:货币市场工具 C:资产支持证券 C:权证

08：我国《基金法》规定，基金份额持有人享受的权利有（）。A:分享基金财产收益

B:参与分配清算后的剩余基金财产

C:按照规定要求召开基金份额持有人大会 C:在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额

09：证券公司受期货公司委托从事介绍业务，应当提供的服务有（）。A:协助办理开户手续

B:提供期货行情信息、交易设施

C:代理客户进行期货交易、结算或者交割，代期货公司、客户收付期货保证金 C:利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金

10：关于可交换债券与可转换债券的不同之处，阐述正确的是（）。A:可交换债券侧重于债券融资，可转换债券更接近于股权融资

B:发债主体和偿债主体不同，前者是上市公司的股东，通常是大股东，后者是上市公司本身

C:发行目的不同，前者的发行目的包括投资退出、市值管理、资产流动性管理等，不一定要用于投资项目，后者和其他债券的发债目的一般是将募集资金用于投资项目

C:所换股份的来源不同，前者是发行人持有的其他公司的股份，后者是发行人未来发行的新股

11：证券交易所的信息系统发布网络可由以下（）渠道组成。A:交易通信网 B:信息服务网 C:证券报刊 C:因特网

12：新《证券法》的主要修订内容包括（）。A，完善了上市公司的监管制度，提高上市公司质量

B:加强对证券公司监管，防范和化解证券市场风险

C:加强对投资者特别是大投资者权益的保护力度，建立证券投资者保护基金制度

C:完善证券发行、证券交易和证券登记结算制度，规范市场秩序

13：关于我国的国际债券描述正确的是（）。A:1982年我国首次在国际市场发行国际债券

B:1993年，中国投资银行被批准首次在境内发行外币金融债券

C:1987年10月，财政部在德国法兰克福发行了3亿马克的公募债券，这是我国经济体制改革后政府首次在国外发行债券

C:2007年国家开发银行和中国进出口银行在国际市场各发行1期美元债券，发行额各为7亿美元

14：衡量财务流动性状况需要从资产负债整体考量，最常用的指标包括（）。A:流动比率 B:市盈率 C:杠杆比率 C:速动比率

15：根据《公司法》规定，下面叙述正确的是（）。

A:公司发行新股的条件是公司要具备健全且运行良好的组织结构，具有持续盈利能力，财务状况良好，最近3年内财务会文件无虚假记载，且在最近3年内无其他重大违法行为

B:股份有限公司申请其股票上市交易，向证券交易所报送有关文件

C:公司上市条件是公司股本总额降低至3000万元；向社会公开发行的股份达公司总股份数的25％以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，其向社会公开发行的股份的比例为l0％以上

C:交易所无权决定暂停和终止股票上市

16：合格境外机构投资者(QFII)在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，具体包括（）。A:证券投资基金

B:在证券交易所挂牌交易的债券 C:在证券交易所挂牌交易的股票

C:在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具

17：关于优先股票的阐述不正确的是（）。A:优先股票是指股东享有某些优先权利的股票 B:优先股票也兼有债券的若干特点，它在发行时事先确定固定的股息率，像债券的利息率事先固定一样

C:优先股票股东具备普通股票股东所具有的基本权利 C:优先股票股东有表决权

18：债券所规定的借贷双方的权利义务关系包含的含义有（）。A:投资者是出借资金的经济主体 B:发行人是借人资金的经济主体

C:发行人必须在约定的时间付息还本

C:债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系

19：证券投资基金的特点是（）。A:集合投资 B:分散风险 C:专业理财 C:稳定市场

20：《证券公司风险处置条例》规定的主要风险处置措施有（）。A:停业整顿 B:托管 C:接管

C:行政重组和撤销

21：属于封闭式基金与开放式基金主要区别的是（）。A:投资策略不同

B:基金份额交易方式不同 C:发行规模限制不同 C:期限不同

22：下面关于资本证券的叙述，正确的是（）。

A:由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券 B:银行证券属于资本证券 C:是有价证券的主要形式 C:狭义有价证券即指资本证券

23：原STAQ、NET系统挂牌公司和沪、深证券交易所退市公司，这类公司按其资质和信息披露履行情况，其股票可以采取每周集合竞价（）次的方式进行转让。A:1 B:3 C:5 C:7

24：证券业从业人员的一般性禁止性行为包括（）。

A:从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动 B:对外透露自营买卖信息，将自营买卖的证券推荐给客户，或诱导客户买卖该种证券

C:从事与其履行职责有利益冲突的业务

C:违规向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺

25：中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构，它的主要职责是（）。A:负责保护投资者的合法权益 B:负责监督有关法律法规的执行

C:依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则

C:对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，维持公平而有序的证券市场

26：与一般债券不同，收益公司债券（）。A:有固定到期日

B:清偿时债权排列顺序先于股票 C:利息只在公司有盈利时才支付

C:如果余额不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再补发

27：申请取得基金托管资格，应当具备下列条件（）。A:设有专门的基金托管部门

B:总资产和资本充足率符合有关规定 C:有安全高效的清算、交割系统

C:有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

28：关于股票价值与价格的叙述不正确的是（）。

A:股票的账面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额

B:股票价格又称股票行市，是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定

C:股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的

C:股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格，股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响

29：关于沪深300指数定期调整的描述，正确的是（）。

A:原则上指数成分股每半年进行一次调整，一般为6月初和12月初实施调整 B:样本调整设置缓冲区，排名在240名内的新样本优先进入，排名在360名之前的老样本优先保留

C:调整方案提前4周公布

C:每次调整的比例定为不超过10％

30：下列单位犯罪中，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役的是（）。

A:非法发行股票和公司、企业债券罪

B:以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的 C:欺诈发行股票、债券罪 C:内幕交易、泄露内幕信息罪

31：按照中国证监会发布的《货币市场基金管理暂行办法》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（）。A:1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单 B:期限在1年以内(含1年)的债券回购 C:期限在1年以内(含1年)的中央银行票据 C:剩余期限在397天以内(含397天)的债券

32：关于利率风险的描述，正确的是（）。

A:利率风险是固定收益证券的主要风险，特别是债券的主要风险

B:利率从两方面影响证券价格：一是改变资金的流向；二是影响公司的盈利 C:利率风险对短期债券的影响大于长期债券

C:债券面临的利率风险由价格变动风险和息票利率风险两方面组成

33：政府债券的特征包括（）。A:流通性强 B:免税待遇 C:收益稳定 C:安全性高

34：根据《中华人民共和国刑法》，犯欺诈发行股票、债券罪，（）。

A:对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处5年以下有期徒刑或者拘役 B:对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处3年以下有期徒刑或者拘役 C:并处或者单处l万元以上10万元以下罚金

C:并处或者单处非法募集资金金额1％以上5％以下罚金

35：根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为（）。

A:浮动利率债券 B:附息债券 C:贴现债券

C:息票累积债券

36：经国务院同意，于2004年8月在系统内全面部署和启动了对证券公司的综合治理工作，经过3年的综合治理，主要取得的成果有（）。A:建立了证券公司市场退出和投资者保护的长效机制

B:证券公司历史遗留风险彻底化解，财务状况显著改善，合规经营意识和风险管理能力明显增强

C:证券公司监管法规制度逐步完善，基础性制度的改革取得实质性进展，日常监管、市场退出和投资者保护的长效机制初步形成

C:监管队伍得到了全面锻炼，监管的有效性、针对性明显增强，监管权威大大提高

37：下面对债券与股票的比较，正确的是（）。

A:总体而言，如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系

B:债券是一种有期证券；股票是一种无期证券 C:发行股票和债券是都是公司追加资本的需要

C:债券和股票是虚拟资本，它们本身无价值，但又都是真实资本的代表

38：债券与股票的比较，正确的是（）。A:股票风险较大，债券风险相对较小

B:债券是一种有期投资，股票是一种无期投资 C:债券通常有规定的利率，股票的股息红利不固定

C:发行债券的经济主体很多，但能发行股票的经济主体只有股份有限公司

39：证券市场的基本功能有（）。A:筹资-投资功能 B:定价功能

C:资本配置功能 C:规避风险功能

40：下列关于封闭式基金和开放式基金的说法正确的是（）。

A:开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值

B:绝大多数封闭式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行

C:开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出申购或赎回申请

C:开放式基金的赎回价是基金份额净资产值减去一定的赎回费，不直接受市场供求影响三．判断题

01：证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循一致性原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准，但工作程序并不要求一致。（）

02：理论上，股票分割或合并后股价会以相同的比例向下或向上调整，但股东所持股票的市值不发生变化。（）

03：信用风险是普通股票的主要风险。（）

04：设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生，股票就是一种设权证券。（）

05：一般当市场利率下跌时，债券的市场价格便下跌；当利率上升时，债券的市场价格也随之上升。（）

06：中国国际金融公司在日本债券市场发行了l00亿日元的私募债券，这是我国国内机构首次在境外发行外币债券。（）

07：证券公司的注册资本应当是实缴资本。（）

08：已披露的重大事件涉及主要标的尚待交付或者过户的，应及时披露有关交付或者过户事宜，其中对出现超过约定期限3个月仍未完成交付或过户的，应及时披露未如期完成的原因、进展情况和预计完成的时间，并在此后每隔30日公告一次进展情况，商至完成交付或者过户。（）

09：我国的公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在3年以上期限内还本付息的有价证券。（）

10：有价证券都是价值的直接代表，它们本质上是价值的一种直接表现形式。（）

11：对经营机构的监管是《证券法》“三公”原则中公开原则的具体要求和反映。（）

12：设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生，股票就是一种设权证券。（）

13：发行人申请公开发行股票依法采取承销方式的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐机构。（）

14：在我国，企业债券主要是以大型的企业为主发行的；公司债券的发行不限于大型企业，一些中型企业甚至小型企业符合一定法规标准的都有发行机会。（）

15：在债券发行的定价方式中，以收益率为标的的美式招标，是以募满发行额为止的中标者所投标的各个价位上的中标收益率作为中标者各自的最终中标收益率，各中标者的认购成本是不相同的。（）

16：提供虚假财务会计报告罪是指公司向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，严重损害股东或者其他人利益的行为。（）

17：招股说明书的有效期为6个月，自中国证监会核准前招股说明书最后一次签署之日起计算。（）

18：股票的内在价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。（）

19：为保护个人投资者合法权益，对于部分高风险证券产品的投资（）

20：推行证券发行核准制的重要基础是中介机构尽职尽责。（）

21：在ADR交易过程中，由托管银行向ADR的持有者派发美元红利或利息，代理ADR持有者行使投票权等股东权益。（）

22：中小企业板块的总体设计可以概括为“两个不变”和“四个独立”，四个独立是指运行独立、监察独立、代码独立、指数独立。（）

23：向不特定对象公开募集股份的增资方式会直接影响公司原股东利益，需经股东大会特别批准。（）

24：发行股票是股份公司筹措公司自有资本的手段。（）

25：有投资者发出收购该公司股票的公开要约，证券交易所应当暂停上市公司的股票交易，并要求上市公司立即公布有关信息。（）

26：股份有限公司以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款应当列为法定盈余公积金。（）

27：创业板市场应当建立与投资者风险承受能力相适应的投资者准入制度，向投资者充分提示投资风险。（）

28：目前上海和深圳证券交易所规定，权证的标的证券发生除权的，行权比例应作相应调整，除息时也不例外。（）

29：从1996年开始，发行存托凭证公司的类型开始转变，传统制造业公司比重有所下降，取而代之的是以基础设施和公用事业为主的公司。（）

30：具有中国特色的地方政府债券是以公司债券的形式发行地方政府债券。（）

31：有价证券代表着一定量的财产权利，持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、货币，或是取得利息、股息等收入，因此本身具有价值。（）

32：所谓金融自由化，是指政府或有关监管当局对限制金融体系的现行法令、规则、条例及行政管制予以取消或放松，以形成一个较宽松、自由、更符合市场运行机制的新的金融体制。（）

33：管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，也可以向投资者收取。（）

34：中国证券业协会采取会员制的组织形式，证券公司应当加入中国证券业协会。（）

35：储蓄国债(电子式)付息方式比较多样，既有定期付息品种，也有利随本清品种。（）

36：债券是债权凭证，债券持有者与债券发行人之间是债权债务关系。（）

37：证券交易结算方式可分为全额结算和净额结算。目前，我国对证券交易所达成的多数证券交易均采取多边全额结算方式。（）

38：上市公司股权分置改革是通过非流通股股东和流通股股东之间的利益平衡协商机制，消除B股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易作出的制度安排。（）

39：股份有限公司的资本划分为股份，每一股股份的金额相等。（）

40：自2006年开始，随着我国早期发售的封闭式基金到期日的逐步临近，陆续有到期封闭式基金转为开放式基金。到2010年年底，已有30多只封闭式基金转为开放式基金。（）

41：提货单、运货单、商业本票都属于商品证券。（）

42：债券的发行价格可以分为：平价发行、折价发行和溢价发行。（）

43：法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。（）

44：可转换证券实质上嵌入了普通股票的看跌期权，正是从这个意义上说，我们将其列为期权类衍生产品。（）

45：《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》规定，发行人应当按照国务院的有关规定编制和披露招股说明书，凡是对投资者作出投资决策有重大影响的信息，均应予以披露。（）

46：证券公司自营业务操作中，投资品种的研究、投资组合的制定和决策以及交易指令的执行应当相互分离，并由不同人员负责。（）

47：证券交易市场又称“二级市场”或“次级市场”，是已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场。（）

48：欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税。（）

49：中国证券登记结算公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，以营利为目的的法人。（）

50：可赎回优先股票可以依照该股票发行时所附的赎回条款，由公司出价赎回，股份公司对赎回自己的股票，可再次发行，无须注销。（）51：储蓄国债(电子式)以电子记账方式记录债权，采取二级托管体制，由各承办银行总行和财政部统一管理，降低了由于投资者保管纸质债权凭证带来的风险。（）

52：与金融期货相比，金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换。（）

53：从业人员拒绝中国证券业协会调查或者检查的，由中国证券业协会责令改正；拒不改正的，给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会给予从业人员暂停执业6～12个月，或者吊销其执业证书的处罚；对机构单处或者并处警告、3万元以下罚款。（）

54：实行核准制的目的在于，证券监管机构能尽法律赋予的职能，使发行的证券符合公众利益和证券市场稳定发展的需要。（）

55：证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的期货公司的委托从事介绍业务。经中国证监会批准的，还可接受其他期货公司的委托从事IB业务。（）

56：1986年，沈阳信托投资公司和工商银行上海信托投资公司率先开始办理柜台交易业务。（）

57：具有法人资格的国有企业、事业单位及其他单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成或依法定程序取得的股份，称为国有法人股，国有法人股属于社会公众股。（）

58：上海证券交易所编制和发布沪公司债指数和沪分离债指数，这两个指数均以在上海证券交易所上市的企业债和分离债作为样本。（）

59：从业人员在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户的利益发生冲突或可能发生冲突时，应及时向所在机构报告；当无法避免时，应确保客户的利益得到公平的对待。（）

4.2023年证券从业资格考型题量知识篇四

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、证券投资基金与其他金融工具或理财产品的主要差异为__。A．性质不同

B．风险收益特征不同 C．收益来源不同 D．投资人不同

2、下列关于基金促销手段的说法，正确的是__。

A．基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通

B．一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果

C．基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广

D．公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系

3、下列情形，经基金管理人同意可以进行非交易过户的有__。A．继承 B．捐赠

C．司法强制执行 D．赎回

4、__为开放式基金持有人在原销售机构办理转出手续后，还需到转入机构办理转入手续。A．一步转托管 B．两步转托管 C．多步转托管 D．直接转托管

5、证券买卖价差在交易实现的____就可以确认。____ A：当日 B：当时 C：收盘后 D：次日

6、下列关于基金税收的说法，正确的是__。

A．基金买卖股票、债券的差价收入，免征企业所得税

B．基金取得的股票差价收入、债券利息收入，需要征收33%企业所得税 C．基金取得的股票差价收入、债券利息收入，需要征收25%企业所得税 D．基金取得的股票差价收入、债券利息收入，需要征收25%的个人所得税

7、基金管理公司的股东都应具备的条件有__。

A．从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理 B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善 C．没有挪用客户资产等损害客户利益的行为

D．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录

8、封闭式基金收益分配比例不得低于基金年度净收益的____ A：90% B：95% C：85% D：80%

9、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，取得基金从业资格的人员应不少于__人，且不低于员工人数的1/2。A．10 B．20 C．30 D．50

10、在进行基金公司的分析与评价时，考察基金公司概况的主要内容有__。A．公司股东情况 B．公司经营情况 C．公司的沿革情况

D．公司董事会和监事会情况

11、关于基金销售费用的规范，下列说法正确的有__。

A．基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用 B．未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率

C．基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

D．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例

12、股份有限公司经股东大会决议将公积金转为资本时，按股东原有比例派送新股或者增加每股面值。但法定公积金转为增加时，所留存的该项公积金不得少于注册增加的____ A：百分之十 B：百分之二十 C：百分之二十五 D：C百分之五十

13、基金销售机构妥善地处理客户投诉的方式有__。

A．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉 B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则

C．准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，投诉电话应当录音

D．建立完备的客户投诉处理体系，设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或岗位

14、保本型基金的缺点不包括__。

A．保本型基金只有保本期到期后才能够获得本金保证或收益保证 B．保本型基金有较高的机会成本 C．保本型基金要承受通货膨胀风险

D．相对股票基金，保本型基金收益的不确定性较大

15、标志着我国基金业实现从封闭式基金到开放式基金历史性跨越的是__的诞生。A．淄博基金 B．基金开元 C．基金金泰 D．华安创新

16、直接关系到基金投资者回报的高低与稳定性的有__。A．基金托管人的资金运作能力 B．基金管理人的投资管理能力 C．基金代销机构的宣传能力 D．基金管理人的风险控制能力

17、基金公司的风险控制能力包括对__的控制。A．投资风险 B．市场风险 C．系统性风险 D．经营决策风险

18、关于债券型基金，下列描述正确的是__。

A．债券型基金可以通过调整投资组合，较好地抵抗通货膨胀风险 B．债券型基金对利率变动不敏感

C．随着债券组合平均到期期限增加，债券型基金面临的利率风险也增加 D．债券型基金有固定的利息收益

19、基金交易费用的核算一般是按__计提的。A．年 B．季 C．日 D．月

20、我国对投资者从基金分配中获得的__收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。A．国债利息

B．企业债券差价收入 C．买卖股票差价收入 D．储蓄存款利息

21、证券投资基金具有__等特点。A．组合投资 B．信息透明 C．专业管理 D．共担风险

22、股东大会是股份公司的权力机构，由__组成。A．持股5%以上的股东 B．全体股东 C．全体员工

D．公司高级管理人员

23、从国内指数型基金的实际运作情况来看，目前市场上主要的开放式指数基金的日跟踪误差控制目标一般都在__以内。A．0.1% B．0.3% C．0.5% D．0.8%

24、《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的____ A：2% B：3% C：4% D：5%

25、执行行业自律管理职能的机构有__。A．中国证监会 B．中国证券业协会 C．证券交易所

D．中国证券投资者保护基金

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、基金管理公司的股东均应具备的条件有__。

A．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录

B．注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币

C．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善 D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

2、__是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。A．股份回购

B．股票分割与合并 C．股利政策

D．增发、配股与转增股本

3、基金管理人应于会计年度前6个月结束后__日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。A．15 B．45 C．60 D．90

4、基金产品的设计思路与流程中属于对内部条件的考察的流程是____ A：要确定目标客户，了解他们的风险收益偏好

B：要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合 C：要考虑相关法律法规的约束

D：要考虑基金管理人自身的管理水平

5、下列属于基金运作费的有__。A．信息披露费 B．持有人大会费 C．分红手续费

D．银行汇划手续费

6、下列关于证券种类及发行的说法，正确的有__。

A．我国目前不允许除特别行政区外的各级地方政府发行债券 B．我国目前允许省级政府发行政府机构证券

C．凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券

D．上市公司采取定向增发方式发行的有价证券属于公募证券

7、我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循__原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。A．连续性 B．有效性 C．审慎性 D．自律性

8、《证券法》规定，当股票发行采用代销方式时，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量__的，为发行失败。A．30% B．50% C．60% D．70%

9、某基金的认购实行全额收费，基金认购费率为1%，张先生以70000元认购该基金，基金份额净值为1.00元，假设认购资金在募集期产生的利息为155元，该投资者认购基金的份额数量为__份。A．69510 B．69514 C．69559 D．69462

10、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付，这种债券称之为__。A．浮动利率债券 B．息票累积债券 C．附息债券 D．零息债券

11、封闭式基金的报价单位是____ A：每份基金价格 B：每10份基金价格 C：每100份基金价格 D：每1000份基金价格

12、基金的投资运作是基金运作的最重要的环节，它包括__等部分。A．风险控制 B．绩效评估 C．交易管理 D．投资管理

13、下列股票基金的分析指标中，__是最能全面反映基金经营成果的指标。A．基金分红 B．已实现收益

C．期末基金份额净值 D．基金净值增长率

14、某上市公司经营稳定，预期年每股盈利1.7元人民币，派发股息0.6元人民币，必要年收益率为8%，则该上市公司股票的理论价格应为__元人民币。A．21.25 B．2.83 C．7.5 D．17

15、《证券投资基金销售管理办法》对于基金宣传推介材料作了明确规定，下列说法不正确的有__。

A．基金代销机构只要在基金募集前向监管部门报送基金宣传推介材料的报告材料即可

B．基金公司在宣传推介材料登载其他基金过往业绩的，应当同时提供基金业绩比较基准的表现

C．为了宣传推介材料的整体美观，有关风险提示和警示性文字应淡化处理 D．基金销售机构不得引用不具备中国证券业协会会员资格的机构提供的基金评价结果

16、基金管理公司风险控制的制度体系由__构成。A．公司章程 B．内部控制大纲

C．公司基本管理制度 D．部门规章制度

17、关于基金认购与申购，下列说法错误的是__。A．两者申请购买基金份额的时期不同 B．认购期购买基金的费率比申购期优惠

C．认购期内产生的利息，经过投资者再次提出认购申请后转为基金份额 D．在交易时间内，投资者可以多次提交认购/申购申请

18、证券投资基金的销售过程中，客户促成的方式主要有__。A．选择合适的投资方式 B．选择合适的营销时机 C．提供便利条件 D．降低客户成本

19、____又被称为“伞形基金”，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。A：交易型开放式指数基金 B：系列基金

C：货币市场基金 D：保本基金

20、反映股票型基金经营业绩的主要指标包括__等。A．持股数量 B．基金分红

C．份额净值增长率 D．已实现收益

21、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的__。A．账面价值 B．资产价值 C．实际价值 D．清算资金

22、目前在我国，__可以担任基金托管人。A．中国工商银行股份有限公司 B．中国人寿保险股份有限公司 C．中国银河证券股份有限公司 D．中国华融资产管理公司

23、国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中，注册制实行__。A．公开管理原则 B．实质管理原则 C．成本控制原则 D．质量控制原则

24、中国的第一家证券交易所——上海证券交易所于__成立。A．1990年7月 B．1990年12月 C．1991年7月 D．1991年12月

25、关于ETF上市后应遵循的交易规则，下列说法正确的有__。A．上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值

5.2018年证券从业资格考试题篇五

1、金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。（）

正确答案：正确

2、市场占有率是指（）。

A.一个公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例 B.一个公司的产品销售收入占该类产品整个市场销售收入总额的比例 C.一个公司的产品销售利润占该类产品整个市场销售利润总额的比例 D.一个公司生产的产品量占该类产品生产总量的比例

正确答案：A

3、根据规定（）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。A.60% B.70% C.80% D.90%

正确答案：A 考点：熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P125。

4、下列各项中，不属于上海证券交易所股价指数中样本指数类的是（）。A.上证成分股指数 B.上证50指数 C.上证红利指数 D.上证A股指数

正确答案：D 上证A股指数属于上海证券交易所股价指数中综合指数类。

5、发行人推销证券的方法有两种：包销和代销。一般情况下，公开发行以包销为主。（）

正确答案：错误

发行人推销证券的方法有两种：一是自己销售，称为自销；二是委托他人代为销售，称为承销。一般情况下，公开发行以承销为主，其又可以分为包销和代销。

6、如果申购资金不足，则不足部分对应的申购为无效申购。（）

正确答案：错误

7、在网上定价发行中，当有效申购总量小于该次股票发行量时，投资都按其有效申购量认购股票后，余额部分按承销协议办理。（）正确答案：正确

8、上海证券交易所的网络投票系统基于交易系统和互联网，投资者通过交易系统进行投票，也可以通过互联网进行投票。（）

正确答案：错误

9、具有分销商资格的证券经营机构以及其他经有关部门认定的机构可以担任首次公开发行股票的辅导机构。（）

正确答案：错误

10、特定目的机构或特定目的受托人(SPV)在资产证券化中的作用不包括（）。A.接受发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产 B.以持有资产为基础发行证券化产品

C.具有“破产隔离”的作用，即发起人破产对其不产生影响 D.负责提升证券化产品的信用等级

正确答案：D

11、主办报价券商推荐挂牌报价转让的园区公司须具备以下（）条件。A.设立满5年

B.属于经北京市政府确认的股份报价转让试点企业 C.主营业务突出，具有持续经营记录 D.公司治理结构健全，运作规范

正确答案：B, C, D 设立满3年即可。

12、董事会每至少召开一次会议，每次会议应当于会议召开10日前通知全体董事和监事。代表1/10以上表决权的股东、1/3以上董事或者监事会，可以提议召开董事会临时会议。（）

正确答案：错误

董事会每应至少召开两次会议。

13、股票基金通常被认为是低风险的投资工具。（）

正确答案：错误

14、单独或者合并持有公司有表决权股份总数（）以上的股东或者监事会提议董事会召开临时股东大会时，应以书面形式向董事会提出会议议题和内容完整的提案。A.5% B.10% C.3% D.49%

正确答案：C 公司法规定，单独或者合并持有公司有表决权股份总数3%以上的股东或者监事会有权利向董事会提出会议议题。

15、全国银行间债券市场回购期限是首次交收日至到期交收日的实际天数，以天为单位，不含首次交收日，含到期交收日。（）{Page} A．正确

B．错误

正确答案：错误

全国银行间债券市场回购期限是首次交收日至到期交收日的实际天数，以天为单位，含首次交收日，不含到期交收日。

16、资产负债表的表头部分列示（）。A.报表名称 B.公司名称

C.公司财务状况的具体内容 D.编制日期 E.货币计量单位

正确答案：A, B, D, E

17、通常认为正常的速动比率为1，低于1的速动比率被认为是短期偿债能力偏低。（）

正确答案：正确

通常认为正常的速动比率为1，低于1的速动比率被认为是短期偿债能力偏低。

18、（）是营业部经营管理的核心。A.财务管理 B.安全管理 C.风险管理 D.经纪业务管理

正确答案：C 营业部经营管理的核心是风险管理。

19、国际债券是指一国借款人在国际证券市场上，以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券。（）

正确答案：正确

20、下列属于操纵证券市场手段的有（）。

A.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量 B.违反规定购买本证券公司控股股东或与本证券公司有其他重大利害关系的发行人发行的证券

C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格 D.单独或者通过合谋，集中资金优势操纵证券交易价格或证券交易量

正确答案：A,C,D 所谓操纵市场是指机构或个人利用其资金、信息等优势，影响证券交易价格或交易量，制造证券交易假象，诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下作出证券投资决定，扰乱证券市场秩序，以达到获取利益或减少损失目的的行为。ACD选项内容均是《证券法》明确列示操纵证券市场的手段。B选项内容属于其他禁止行为而非操纵市场的手段。

21、按持股对象是否确定划分，并购可以分为（）A..协议收购 B.善意收购 C.敌意收购 D.要约收购

正确答案：A, D

22、证券公司应当建立完备的协助开户制度，对客户的开户资料和身份真实性等进行审查，向客户充分揭示期货交易风险，解释期货公司、客户、证券公司三者之问的权利义务关系，告知期货保证金安全存管要求。（）A.正确 B.错误 C.放弃正确答案：A 证券公司应建立完备的协助开户制度，对客户的开户资料和身份真实性等进行审查，向客户充分揭示期货交易风险，解释期货公司、客户、证券公司三者之间的权利义务关系，告知期货保证金安全存管要求。

23、根据债券定价原理，如果一种附息债券的市场价格等于其面值，则其到期收益率（）其票面利率。A.大于

B.小于

=^_^=(^_^)C.等于 D.不确定

正确答案：C 根据债券定价原理，如果一种附息债券的市场价格等于其面值，则其到期收益率等于其票面利率。

24、保荐机构推荐发行人发行证券应当向中国证监会提交的文件不包括（）。A.发行保荐书

B.保荐代表人专项授权书 C.发行保荐工作报告 D.赢利预测审计报告

正确答案：D 保荐机构推荐发行人发行证券，应当向中国证监会提交发行保荐书、保荐代表人专项授权书、发行保荐工作报告以及中国证监会要求的其他与保荐业务有关的文件。

25、政府对于行业的管理和调控主要是通过财政政策来实现的。（）

正确答案：错误

26、有些交易所规定了一系列涨跌幅限制，达到这些限幅之后交易暂停，10分钟后再恢复交易，目的是（）(真题)A.寻找交易对手 B.维持期货价格稳定

C.给市场充分的时间以消化特定信息的影响 D.防范期货市场风险

正确答案：C 题干所述规定的交易所，其目的是给市场充分的时间以消化特定信息的影响。

27、发行人应披露董事、监事、高级管理人员及核心技术人员的简要情况，对核心技术人员，还应披露其主要成果及获得的奖项。（）

正确答案：正确

28、境内居民个人可以用（）从事B股交易。A.外币现钞 B.外币现钞存款 C.境外汇人的外汇资金 D.现汇存款

正确答案：B, C, D 境内居民可以使用现汇存款、外币现钞存款和境外汇入的外汇资金从事B股交易，但不能使用外币现钞，所以A选项不正确。

29、收益公司债券发行公司的利润扣除各项固定支出后的余额用作债券利息的来源。（）

正确答案：正确

30、V形走势的一个重要特征是在转势点必须有大成交量的配合。（）

正确答案：正确

31、中央银行提高利率将使人们的储蓄倾向降低。（）正确答案：错误

32、根据深圳证券交易所的配股操作流程，在缴款期内，投资者在托管证券公司处认购配股，如超额申报认购配股，则超额部分不予确认。（）

正确答案：正确

33、首次公开发行股票数量在（）以上的，发行人及其主要承销商可以在发行方案中采用超额配售选择权。A.1亿股 B.2亿股 C.3亿股 D.4亿股

正确答案：D

34、国有法人股的股权性质属于国有股权。

正确答案：正确

35、境外证券经营机构拟担任境内上市外资股的主承销商。副主承销商或国际协调人时，应具备条件有（）。

A.受到所在地证券监管部门的有效监管 B.具有相当于人民币12000万元以上的净资产

C.拥有广泛的营业网络、最近2年没有因严重违反有关法规受到境外证券监管部门处罚 D.具有3名以上熟悉中国证券市场以及相关的政策、法律的专业人员

正确答案：A, B C项为3年；D项为10名。

36、我国《公司法》规定，无记名股票持有人无权出席股东大会会议。（）

正确答案：错误

无记名股票持有人出席股东大会会议的，应当于会议召开5日前至股东大会闭幕时将股票交存于公司。

37、交收的实质是依据清算结果实现证券与价款的收付，并不代表整个交易过程的结束。（）

正确答案：错误

38、“清算路径”是指某一个席位的所有证券买卖是并入哪一个证券营业部，并进而并入哪一个结算会员进行清算。（）正确答案：正确略

39、股票价格指数是（），用以反映市场股票价格的相对水平。A.将计算期的股价或市值与某一基期的股价或市值相比较的相对变化指数 B.将计算期的股价或市值与股票发行的股价或市值相比较的绝对变化指数 C.将现行股价或市值与预期的股价或市值相比较的相对变化指数 D.将计算期的市值与某一基期的股价相比较的相对变化指数

正确答案：A 股票价格指数是指将计算期的股价或市值与某一基期的股价或市值相比较的相对变化指数，编制方法有简单算术股价指数和加权股价指数两类。

40、证券公司应当有3名以上在证券业担任高级管理人员满3年的高级管理人员。（）

正确答案：错误

41、在创业板上市公司首次公开发行股票的最近1期末净资产不少于3 000万元，且不存在未弥补亏损。（）

正确答案：错误

在创业板上市公司首次公开发行股票的最近1期末净资产不少于2 000万元，且不存在未弥补亏损。

42、证券市场按照品种结构主要包括（）。A.债券市场 B.股票市场 C.基金市场 D.回购协议市场

正确答案：A, B, C

43、持有可转换公司债券的投资者，若其持有的可转换公司债券全部转为股本与其持有的该公司的股份的合计数，占公司已发行的股份与全部可转。换公司债券转为股本的合计数达5％以上，以后每增加或减少1％，或上述比例达到30％以上，该投资者应按中国证监会的有关规定履行信息披露义务。（）

正确答案：错误

持有可转换公司债券的投资者，若其持有的可转换公司债券全部转为股本与其持有的该公司的股份的合计数，占公司已发行的股份与全部可转换公司债券转为股本的合计数达10％以上，以后每增加或减少1％，或上述比例达到30％以上，该投资者应按中国证监会的有关规定履行信息披露义务。

44、证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元。