文书学重点复习

文书学重点复习（精选7篇）

1.文书学重点复习 篇一

1.崩漏:是指经血非时暴下不止或淋漓不尽，前者谓之崩中，后者谓之漏下。崩与漏出血情况虽不同，然二者常交替出现，且其病因病机基本一致，故概称崩漏。2.异位妊娠：受精卵在子宫体腔以外着床发育称为异位妊娠3.绝经前后诸证：妇女在绝经期前后，围绕月经紊乱或绝经出现如烘热汗出、烦躁易怒、潮红面赤、眩晕耳鸣、心悸失眠、腰背酸楚、面浮肢肿、情志不宁等，称为绝经前后诸证。4.产妇分娩后，发生与产褥有关的小腹疼痛，称“产后腹痛”。其中以瘀血引起的，又称“儿枕痛”。（瘀血引起的产后腹痛称“儿枕痛”。）5.妇女子宫下脱，甚则脱出阴户之外，或阴道壁膨出，通称为阴挺。西医分别称为子宫脱垂，阴道壁膨出。1.简述妇科疾病的主要病机。答：脏腑功能失常，气血失调，冲任督带损伤，胞宫、胞脉、胞络受损，以及肾——天癸——冲任——胞宫轴失调常。2.金元时期医家刘完素在《素问病机气宜保命集》中，对妇人生理作出什麽规律性阐述？答：“妇人童幼天癸未行之间，借属少阴；天癸既行，皆从厥阴论之；天癸已绝，乃属太阴经也”。这成为后世医家主张妇人少年治肾，中年治肝，老年治脾的立论根据。3.简述肾虚可导致经、带、胎、产、乳中大部分疾病的原因。肾为先天之本，元气之根，肾藏精，主生殖，人体的形成、生长发育和生殖均须肾精的化生来实现。精血同源，血是女子生理活动的物质基础，即是月经、胎孕、分娩和哺乳的物质基础，生理性带下也是由肾精所化。因此肾虚在妇科疾病中占重要地位，可导致经、带、胎、产、乳中大部分疾病。4．带下病常见的病因病机及临床分型是什么? 主要病因是“湿”邪(包括外湿与内湿)，影响任带二脉，以致带脉失约，任脉不固所致。临床常见的有五种类型：①脾阳虚，运化失职，水湿内停，留注下焦，伤及任带二脉；②肾阳虚损，气化失常，精关不固，精液滑脱而下；③热毒蕴结，损伤任带，约固无力；④湿热下注，流注下焦，伤及任带；⑤阴虚挟湿，损及任带，约固无力。5.生化汤的药物组成及作用特点是什么？组成是：当归、川芎、炮姜、甘草、桃仁。作用特点是：既能生新补虚，又能化恶露去瘀滞，达到行中有补、化中有生、补虚消瘀，故名生化汤 6.产后身痛的辨证论治是什么？6.（1）血虚证：治则养血益气，活血通络；选方黄芪桂枝五物汤+当归、秦艽、鸡血藤。（2）风寒湿证：治则养血祛风，散寒除湿；选方独活寄生汤。（3）血瘀证：治则养血活血，通络止痛；选方：身痛逐瘀汤。（4）肾虚证：治则补肾通络，温经止痛；选方养荣壮骨汤+熟地、秦艽。1.某女，14岁，初中学生，2007年5月21日初诊主诉：阴道不规则出血4个月。现病史：14岁处潮后，经乱无期，停闭数月后经来不尽。末次月经1月12日至今4月余不能止血，量多少不一，曾有经来如注，继而淋漓不断，经色鲜红，质略稠；头晕耳鸣，腰膝酸软，五心烦热，夜寐不宁，舌红少苔，脉细数。妇诊及盆腔B超未发现异常要求：(1)诊断（中医）（2）辨证（3）病机分析（4）治法（5）方药（主方名及处方）（1）诊断：崩漏（2）辨证：肾阴虚（3）病机分析：肾气未充，天癸未裕。肾阴虚，冲任失守，虚火动血，子宫藏泻无度，“肾虚阳搏谓之甭”（4）治法：滋肾益阴，固冲止血（5）方药：左归丸合二至丸 熟地 山药 枸杞 山萸肉 菟丝子 鹿角胶 龟甲胶 川牛膝

2、宋某，女，40岁，农民，1997年4月就诊。白带量多，伴周身乏力半年。半年多来，白带量多，色白，质稀薄，无特殊气味，伴身疲倦怠，周身乏力，四肢不温，纳少便溏，时感两足跗肿，面色晄白，舌质淡胖，苔白腻，脉缓弱。妇科检查：外阴、阴道无异常，宫颈光滑，官体后位，大小正常，活动无压痛，双侧附件略增厚。白带常规检查：无异常发现。要求：诊断(病名、证型)、治法、方药。诊断：带下过多(脾虚型)。治则：健脾益气，升阳除湿方药：完带汤。人参 白术 山药 白芍药 苍术 陈皮黑荆芥柴胡车前子甘草1．恶阻：妊娠早期出现恶心呕吐，头晕倦怠，甚至食入即吐者2．痛经：妇女正值经期或经行前后出现周期性小腹疼痛或痛引腰骶，甚至剧痛晕厥者，称为痛经。3．月经后期：月经周期延后7天以上，甚至3~5个月一行者。4.产妇在产褥期内，出现肢体关节酸楚疼痛，麻木重着者，称“产后身痛”。亦称“产后关节痛”、“产后遍身痛”、“产后痛风”。俗称“产后风”。5.妇人下腹结块，伴有或胀或痛或满或异常出血者，称为癥瘕癥者有形可征固定不移痛有定处，属血病。瘕着假聚成形，聚散无常推之可移痛无定处属气病。何谓天癸？答：天癸，男女皆有。是在一定的年龄阶段，肾精肾气充盛到一定程度时，体内出现的具有促进人体生长、发育和繁殖的一种精微物质。天癸来源于先天肾气，靠后天水谷 精气的滋养而逐渐趋于成熟、泌至，此后又随肾气的虚衰而竭止。2．简述月经病的治疗原则。答：（1）重在治本以调经，（2）急则治其标，缓则治其本。3．简述妊娠病常见的发病机理。答：（1）阴血虚，（2）脾肾虚，（3）冲气上逆，（4）气滞。4.产后恶露不绝的辨证论治是什么？本病辨证应以恶露的量、色、质、味—来辩寒热虚实。恶露：量多、色淡、质稀、无臭气为气虚；量多、色红、或紫、质稠而有臭秽者为血热；量多、色暗、有块者为血瘀。治疗遵循：虚者补之，热者清之，瘀者攻之的原则，分别施治。（1）气虚证：治则益气养血，固摄冲任；选方补中益气汤+阿胶、艾叶等。（2）血热证：治则养阴清热止血； 选方保阴煎+益母草、贯众。（3）血瘀证：治则活血化瘀止血；选方生化汤+益母草、炒蒲黄 5.脾虚带下的治则方药及组成是什么？治则：健脾益气，升阳除湿。方药：完带汤。人参白术山药白芍药苍术陈皮黑荆芥柴胡车前子甘草 6.简述不孕症的辨证分型及其治疗原则。肾虚型： ①肾阳虚：补肾暖宫，养血温冲。②肾阴虚：滋肾益精，养肝调冲。肝郁型：疏肝解郁，养血理脾。痰湿型：燥湿化痰，理气调冲。血瘀型：温经化瘀，活血调经。1．某女，25岁，职员。2005年10月17日初诊。主诉：行经腹痛3年。现病史：经期小腹隐隐作痛，喜按，月经量少，色淡，质清稀，面色无华，头晕心悸，神疲乏力，舌质淡，脉细无力。妇检及盆腔B超未发现异常。要求：(1)诊断（中医）（2）辨证（3）病机分析（4）治法（5）方药（主方名及处方）（1）诊断：痛经（2）辨证：气血虚弱（3）病机分析：气血不足，冲任亦虚，经行之后，血海更虚，子宫、冲任失于濡养，故经期小腹隐痛，喜按；气血两虚血海未满而溢，故经量少，色淡，质清稀；面色无华，神疲乏力，头晕心悸，舌淡，脉细无力均为气血不足之象。（4）治法：益气养血，调经止痛（5）方药：圣愈汤人参黄芪熟地当归 川芎白芍2.某女，月经先期，经量少，色红无块，头晕耳鸣，腰酸腿软，五心烦热，舌质偏红，苔少，脉沉细。结婚4年末孕。要求：请写出中医诊断、证候分析、治疗原则、代表方及组成。中医诊断：不孕症(肾阴虚型)。西医诊断：原发性不孕。证候分析：（略）治疗原则：滋肾益精，养肝调冲。代表方：养精种玉汤。组成：当归 白芍 熟地 山芋肉

2.文书学重点复习 篇二

1.实物资产创造财富。金融资产代表实物资产所创造财富的要求权。金融资产决定如何在投资者中分配实物资产所有权。2.金融资产分为三类：固定收益型，权益型和衍生工具。“自上而下”的投资组合构建方法首先进行资产配置决策（即在各广义资产类中分配资金），然后再进行特定证券选择的决策。

3.金融市场的竞争导致风险-收益的权衡，在这种均衡条件下，证券在提供高收益率的同事也会增加投资者的风险。风险的出现就意味着实际收益可能大幅偏离决策时的期望收益。证券分析师之间的竞争会推动金融市场向信息有效的方向发展，即价格反映所有关于证券价格的信息。被动投资战略在近似有效的市场可能有价值。

4.金融中介汇集投资者的资金用于投资。中介服务之所以有市场是因为小投资者不能有效地收集信息、多样化并管理好其投资组合。金融中介向小投资者销售自己的证券，又将筹得的资金用于投资，最后将投资收益反馈给小投资者，并从中赚取价差。5.投资银行提高了企业资金筹集的效率。投资银行在新发行证券的定价和销售方面具有专业优势。6.金融环境的四大新趋势：全球化、证券化、金融工程、信息和计算机网络的发展。

第二章 金童市场与金融工具

1.货币市场证券都是短期债权，其可售性强而且信用风险相对较低。期限短与信用风险低的特点确保了其最低资本利得或利损。这类证券的交易面值大，但他们也可以通过货币市场基金间接购买。

2.美国政府的借款多数以中期国债和长期国债的形式存在，这些债权均是以接近面值的价格销售的有息债券，而且他们的设计与有息公司债券相似。

3.市政债券区别于其他债券就在于其免税的特征，市政债券的利息支付（而非资本利得）可以免征联邦所得税，市政债券给予的等价应税收益率为：rm/1-t，式中rm为市政债券收益率，t为投资者的税率等级。

4.抵押转递证券是一种将抵押贷款捆绑销售的方式。转递证券的所有者接收借款者支付的本金和利息。而抵押贷款的发起者仅承担债券的经营工作，即将偿还的本金和利息转递给抵押贷款的购买者。联邦代理机构可对转换为抵押转递证券的抵押贷款进行担保。5.普通股代表企业的所有权份额，每股股票赋予它的所有者一份对企业治理事务的投票权，而且对所有者按其持股比例派发股利。股票或权益所有者享有对企业剩余收益的索偿权。

6.优先股通常在企业的整个生命周期内支付固定的股息，它属于一种永久性权益。公司无法支付优先股股利并不一定使其陷入破产的困境，但未付股息将被累积起来。新型的优先股包括了可转换型和利率可调整型。

7.许多股票市场指数衡量整个市场的业绩行情。历史最悠久、最闻名的是道琼斯工业平均指数，它属于价格加权指数。如今，今天活跃着许多覆盖面广的市值加权指数。这些指数包括标准普尔500股票指数、纽约证券交易所指数、纳斯达克指数、威尔希尔5000指数和许多非美国股票市场的指数。

8.一份看涨期权是到期日或之前以规定的价格买入某一资产的权利。而看跌期权是在到期日或之前以规定的价格卖出某一资产的权利。随着标的资产价格的上涨，看涨期权的价格将上升，而看跌期权的价格将降低。

9.期货合约是一项在到期日以商定的期货价格买入或卖出某一资产的义务，当该资产的价格上涨时，承诺买入该资产的多头头寸将获利，而承诺卖出该资产的空头头寸则会遭受损失。

第三章 证券是如何交易的

1.公司通过发行证券来为其投资项目筹集必要的资金。投资银行在一级市场将这些证券销售给公众。投资银行通常扮演了承销商的角色，从公司买入证券又溢价将其出售给公众投资者。在将证券销售给公众投资者之前，公司必须发布一份证券交易委员会批准的招股说明说，披露有关公司前景的信息。

2.已发行的证券在二级市场上交易，即在一个有组织的股票交易所交易。而大多数交易发生在场外交易市场，通过直接的谈判进行交易。只有交易所的会员在交易所内交易。拥有交易席位的经纪公司为散户交易提供了服务以收取佣金。

3.交易即可在交易商市场通过电子通信网络实现，也可在特定经济商市场完成。在交易商市场，证券交易商公布其理想的买入价和卖出价，散户经纪人以最优的报价执行交易。在电子市场，已有的限价指令订单规定了交易执行的条件。管理整个市场运转的计算机系统会自动撮合彼此合适的买卖指令。在特定经纪商市场，特定经纪商通过保持价格的连续性来营造一个有序的市场。特定经纪商管理限价指令订单，但也卖出或买入自己的股票存货头寸。因此，特定经纪商市场的流动性来自于限价指令订单和特定经纪商双方。

4.传统的纳斯达克是一个交易商市场，交易商通过交易商网络直接谈判来达成交易，而传统的纽约证券交易所是一个特定经纪商市场。近几年，由于电子通信网络完成了大部分交易活动，这两大市场都增加了其电子自动交易功能。

5.交易成本包括显性佣金和买卖价差。目前市场中一个争论不休的问题涉及包含价差影响的总交易成本。纽约证券交易所坚持认为，如果考虑交易质量（包括价格改进的可能性），它是成本最低的交易场所。

6.用保证金信贷购买意味着从经纪人那里借入资金购买比其自有资金所能购买的数量更多的证券。如果用保证金信贷购买，投资者在提高上涨行情中获利能力的同事也会增加其在下跌行情中的损失风险。如果保证金账户中的权益下降到低于规定的维持水平，投资者会收到来自经纪人的保证金催缴通知。

7.卖空是指投资者卖出其并不持有的证券的行为。卖空者从其经纪人处借入卖出的股票，但随时都可能被要求填补空头头寸。卖空的现金所得都被保留在经纪人托管的账户中，经纪人通常要求卖空者补充现金或证券以作为卖空的抵押。

8.证券交易由证券交易委员会和其他政府机构共同监管，或通过交易所自我管理。许多重要的监管法规都与证券相关信息的完整披露有关。内部交易法禁止交易者通过内部信息获得利益。

第五章 利率史与风险溢价

1.经济学上实际利率的均衡水平取决于反映在资金供给曲线上的居民储蓄意愿，以及反映在需求曲线上的企业投资固定资产、厂房设备的期望利润率水平。他同样也取决于政府的财政政策和货币政策。

2.名义利率等于均衡实际利率加上通货膨胀率后的均衡。通常可以直接观察到名义利率，但是必须通过通货膨胀预期来推断期望实际利率。

3.任何证券的均衡期望收益率是由均衡实际收益率、期望通货膨胀率和证券特别风险溢价三者相加得到的。4.投资者面临着风险和期望收益的均衡选择。历史数据告诉我们，低风险资产带来低收益，反之亦然。5.由于未来通货膨胀率的不确定性，保证获得名义利率的资产实际上存在着风险。

6.在过去20世纪中发达的资本市场的历史收益率数据说明，美国的股票历史收益并不比其他国家突出。

7.风险投资组合在长期来看并不是安全的。投资越持久，风险可能反而越大。这种看法的依据在于，虽然股票在长期来看由于他的短期下跌的可能性变小了，所以表面上看它似乎是安全的。但是短期下跌的概率对于保证投资安全来说是次要的，它忽略了可能产生损失的主要因素。

8.股票的历史收益比按照正态分布预测出的收益经常表现出较大的偏离均值的负偏差。实际分布的下偏标准差和偏度系数确定了实际分布偏离正态分布的数量。下偏标准差有时候也被从业者用来替代标准差作为风险的度量。

第六章 资产组合理论

1.风险溢价是进行将风险投资的保证。风险溢价必须足够大以补偿风险厌恶投资者的投资风险。2.公平博弈是风险溢价为零的风险预期，它并不由风险厌恶投资者来承担。

3.投资者对于期望收益和投资组合波动的偏好可以用效用函数表示，它随着期望收益的增加而增加，随着投资组合方差的提高而降低。大多数风险厌恶投资者的风险厌恶程度越大，对风险的补偿罚值就越大。可以用无差异曲线图来描述这些偏好。

4.风险厌恶型投资者对风险投资组合的需求可以用等价投资组合来概括确定等价收益率。等价投资组合收益率是一种能够确定且与风险组合等效用的值。

5.把基金从风险投资组合移至无风险资产是降低风险的最简单方式。其他方法包括风险投资组合的分散化和套期保值。

6.短期国库券只是在名义期限上提供了一种完全的无风险资产。而且，短期国库券实际收益率的标准差比其他资产，比如长期债券和普通股股票都要小。所以出于分析的需要，把短期国库券考虑作为无风险资产。除短期国库券意外，货币市场基金拥有相对安全的债权，比如商业票据和银行存单。它们只有一点违约风险，这一风险与绝大多数其他风险资产的风险相比较是很小的。为方便起见，也把货币市场基金当做无风险资产。

7.一个投资者的风险投资组合（风险资产）可以用它的报酬与风险比率S=[E(rp)-rf]/σp表示。这个比率也是资本配置线的斜率，当做图时，这条线是从无风险资产连到风险资产。所有风险资产与无风险资产的组合都在这条线上。当其他条件相同时，投资者偏好斜率陡峭的资本配置线表明它对任一风险水平有更高的期望收益。如果借入利率高于贷出利率，资本配置线将在风险资产点处“被弯曲”。

8.投资者的风险厌恶程度可以由其相应的无差异曲线的斜率表示。无差异曲线说明，在任意的期望收益和风险水平上，为弥补一个附加的标准差所需要的风险溢价。风险厌恶程度较高的投资者无差异曲线更陡，也就是说，他们在面临更大的风险时要求有更多的风险溢价补偿。

9.最优的风险资产头寸y*，在风险资产中与风险溢价成正比，与方差和风险厌恶程度成反比。y*=[E(rp)-rf]/Aσp^2。用图表示时，这个投资组合代表处于无差异曲线与资本配置线的切点。

10.消极的投资策略不进行证券分析，把目标放在投资单一无风险资产与单一风险资产的广泛投资组合，例如标准普尔500股票的投资组合。如果2005年投资者用标准普尔500指数的平均历史收益和标准差代表他们的期望收益和标准差，那么对于普通投资者而言已发行股票的价值相当于约为风险厌恶程度A=2.6的水平。与其他的研究相结合估计风险厌恶系数在2.0~4.0之间。

第七章 风险资产与无风险资产之间的资产配置

1.投资组合的期望收益是投资组合中各项资产的期望收益以各项资产比例为权重的加权平均值。2.投资组合的方差是协方差矩阵各元素与投资比例权重相乘的加权总值。因此，每一资产的方差以其投资比例的平方进行加权，任一对资产的协方差在协方差矩阵中出现两次。所以投资组合方差中包含着协方差的二倍权重，这是由两项资产的每一项资产投资比例的乘积的和构成的。

3.即便协方差为正，只要资产不是完全正相关的，投资组合的标准差就仍小于组合中各项资产的标准差的加权平均值。因此只要资产不是完全正相关的，分散化的投资组合就是有价值的。

4.投资组合中一项资产相对于其他资产的协方差越大，他对投资组合方差的作用就越大。投资组合中完全负相关的资产具有完全对冲的功能。完全对冲的资产可以使投资组合的方差降低至零。

5.有效边界是利用图表来表示在某一特有风险水平上，期望收益最大的投资组合集。理性投资者将在有效边界上选择投资组合。6.一个投资组合管理人在确定有效边界时，首先要估计资产的期望收益与协方差矩阵。这个投入构成表被输入优化程序中，得到在有限边界上投资组合中各项资产的比例、期望收益与标准差等。

7.通常投资组合管理人会得到不停的有效投资组合，因为他们的证券分析方法与质量是不同的，管理人主要在证券分析质量而非管理费上展开竞争。

8.如果无风险资产存在，投入构成表亦可以确定，所有投资者都将选择在有效边界上同样的投资组合，即与资本配置线相切的投资组合。具有相同投入构成表的所有投资者将持有相同的风险投资组合，不同的是在风险资产组合和无风险资产之间的资金分配。这一结果就是投资组合构成的分割原则。

9.分散化投资是基于固定组合预算在多个资产中进行配置，受限于任何单一风险来源。增加另一个风险资产到投资组合，实际只增加投资数目，即使对收益率有更精确的预测也不能减少总的风险，因为这变成了在更大的投资下的不确定性，并非投资期延长就能减少风险，增加投资期类似的投资到更多资产，这增加了总风险。类似的，这是保险行业风险分担的关键，把风险分散到众多投资者身上，每个投资者分担总风险的一小部分。风险聚集是假设更多风险来源，能增加可预期的收益率，但不能增加可预期的总资金收益。

第八章 最优风险资产组合

1.经济的单指数模型把不确定性分为系统的（宏观）因素和特定的（微观）因素。指数模型认为宏观因素可以用大市股票收益指数为代表。

2.单指数模型大大减少了在马科维茨组合选择程序中所需要的数据的输入。单指数模型同时有助于在证券分析中的专业讨论。3.根据指数模型的详细内容，投资组合或资产的系统风险等于（βσm）^2，而两项资产的协方差为βiβjσm^2。

4.指数模型通过运用对超额收益率的回归分析来估计。回归曲线的斜率是资产的β值，而截距是样本期间的资产的α。回归线也称证券特征线（SCL）。

5.从指数模型构造优化积极投资组合包括根据股票的信息率分析股票，完全的风险投资组合是一个积极投资组合和消极市场指数组合的混合体，这个市场指数组合是用来提高完全的风险投资组合的分散化效果。

6.操盘手习惯于用总的而不是超额的收益率来估计指数模型。这使他们的α估计值等于α+rf(1-β)。

7.β显示了一个延时间趋向于1的趋势。β的估计发试图预言这一趋势。另外，其他的财务变量也可以用于帮助预测β。

第九章 资本资产定价模型

1.资本资产定价模型假定所有投资者均为单期投资，他们在证券分析中遵循相同的投资结构并力求获得具有最小方差的最优投资组合。

2.资本资产定价模型假定理想状态下的证券市场具有以下特征：

（1）股票市场容量足够大，且所有的投资者为价格接受者。（2）不存在税收与交易费用。（3）所有风险资产均可公开交易。

（4）投资者可以以无风险利率借入或贷出任意额度资产。

3.根据以上假定，投资者持有相同的风险投资组合，资本资产定价模型认为市场投资组合是唯一的具有最小方差的有效相切的投资组合，因此消极的投资策略是有效的。

4.资本资产定价模型中的市场投资组合是市值加权投资组合、所有证券在投资组合中的权重等于该股票的流通市值占总市值的比重。5.如果市场投资组合有效且投资者一般无借入或贷出行为，则市场投资组合的风险溢价与其方差为σm^2，投资者风险厌恶的平均相关系数为，A：

6.资本资产定价模型暗指任意单个资产或投资组合的风险溢价为市场投资组合的风险溢价与β系数的乘积：

式中β系数等于为单位市场投资组合方差的单个资产同市场投资组合的协方差：

7.在资本资产定价模型其他假定不变的条件下，当无风险资产借入或贷出受限制时，资本资产定价模型的简单形式修订为零β资本资产定价模型。相应的，零β投资组合期望收益率取代期望收益-贝塔关系中的无风险利率：

8.资本资产定价模型的简单形式假定投资者均是短视的。当投资者根据生命期及保留遗产来制定个人投资计划时，只要投资人的偏好及证券收益率分布不变，市场投资组合就仍旧有效，并且资本资产定价模型的简单形式及期望收益-贝塔关系依然适用。但是如果这种分布被改变，或者在他们假设中增加投资者寻求非市场性风险资源来套头对冲，简单的资本资产定价模型将会被多因素的形式所取代，在这里将会加入证券面临非市场性资源的风险需求和风险溢价。

9.引入工资收入和其他显著的非交易性资产的因素后，资本资产定价模型的证券市场线将被修正。

10.流动性溢价和流动性风险可以被纳入资本资产定价模型。投资者要求对期望非流动性溢价和由此而产生的风险费用进行补偿、第十章 单指数与多指数模型

1.多因素模型力图通过明确证券的各种系统风险来提高单因素模型的解释力，这类模型采用一些指标来刻画一系列宏观经济风险因素。

2.一旦认可了多种因素的存在，就可以推定证券市场线也应是多维的，其中每种风险因素都对证券的所有风险溢价有所贡献。3.当两种或多种证券价格可以让投资者构造一个零净投资组合来获得一个确定的利润时，就会出现套利（无风险）。套利机会的出现会产生巨大的交易量，因而会给股价造成压力。这种压力会持续直到价格达到套利消除的水平为止。

4.如果证券是在没有无风险套利机会的条件下定价，就称其满足无套利条件。满足无套利条件的价格关系是很重要的，因为人们期望现实市场也能满足这些关系。

5.如果投资组合包括大量证券，而且每种证券的投资头寸足够小，这就称为“充分分散”的投资组合。一个充分分散的投资组合中每种证券的投资头寸足够小，以至于在实践中单一证券收益率的适当变化对整个投资组合收益率的影响可以忽略不计。

6.在单因素证券市场中，所有充分分散的投资组合必须满足资本资产定价模型中的期望收益-贝塔关系，因而也会满足无套利条件。如果所有充分分散的投资组合满足期望收益-贝塔关系，那么除了少量证券外其他所有的证券业都必须满足这种关系。

7.套利定价理论不需要资本资产定价模型这些限制性假设，也不需要资本资产定价模型（不可观测的）中的市场组合。这种一般化的局限性在于，套利定价理论不能保证所有证券在任何时候都满足这种关系。

8.将单因素模型推广到多因素的套利定价理论，使之使用与多种风险的情形。多维证券市场线推测每个风险因素的风险溢价，其在数量上等于因素β乘以因素投资组合中风险的风险溢价。

9.单因素资本资产定价模型扩展到多因素时叫做跨期资本资产定价模型，这是一个风险-收益平衡的模型，能够像套利定价理论一样预测出同样的多维证券市场线。跨期资本资产定价模型认为被定价的风险因素应该是那些重要的能够激起大量投资者风险规避需求的因素。

第十一章 套利定价理论

1． 统计研究表明，股票价格似乎遵循随机漫步的变化方式，不存在可以让投资者利用的明显的可预期模式。这是发现目前被当成市场有效性的证据，也就是说市场价格已经反映了全部当前可用信息。只有新的信息能使价格移动，并且该信息是好消息或坏消息的可能性是相等的。

2． 市场参与者要区别有效市场假定的三种形式，弱有效假定认为，从过去的股价得出的信息已经在股价中得到了反映，半强有效假定认为所有公开的有关信息以在股价中得到反映，强有效市场假定（通常被认为是极端的）则认为包括内部消息在内的所有信息全部都在股价中得到了反映。

3． 技术分析着眼于股价模式和市场中买卖压力的代表物的分析。基本面分析集中于公司基本价值的决定因素，诸如当前的盈利能力和发展前景等。由于这两种类型的分析都是建立在公共信息基础之上，当市场有效运作时，两者均不会产生额外的利润。4． 有效市场假定的支持者们经常提倡被动投资策略而反对主动的策略。被动投资策略是买入并持有一个包含广泛的市场指数的样本股，他们不在市场研究已经频繁的买入卖出股票上消耗资源。被动策略可以被裁减以适应个体投资者的要求。

5． 事件研究通过利用非常规股票收益可用于评价特定事件的经济影响。这类研究通常显示，在公开宣布之前存在着一些内部消息向市场参与者泄露的情况，因此内部人员似乎确实能够在一定程度上利用这种获取信息的便利来盈利。

6． 技术分析的经验研究并没有为其能够产生比较好的交易利润这一假设提供证据，这个结论的一个著名例外是建立在短期势头极差上的策略比中期策略显然更成功。

7． 一些关于基本面分析的异常现象被揭示出来，其中包括市盈率效应、小公司效应、被忽略公司效应、盈利宣布后价格趋势、反向效应以及账面-市值比效应。这些异常现象代表了市场的无效还是代表了难以理解的风险溢价，这一切仍在争论中。8． 总之专业经营的基金业绩记录对“专业人员可以一直击败市场”这一观点的可信度几乎不起作用。

第十二章 市场的有效性

1.行为金融着眼于投资者决策的系统性、非理性。这些“行为缺点”与一些有效市场的异象一致。2.在心理学文献所揭示的信息处理错误有记忆偏差、过度自信、保守主义和代表性等。行为技术包括框定、心理账户、回避后悔和损失厌恶。

3.对套利活动的限制阻止了理性投资者发觉由行为投资者所导致的价格偏差的能力。例如基本风险意味着即使股票被错误定价，尝试去发现这种错误定价仍是有代价的，这限制了想在错误定价中套利的投机者的活动。对套利者的另外一点限制是实施成本，模型风险和短期买入费用。一价法则偶尔失效说明对套利者的限制是严格的。4.对套利的不同限制意味着即使价格不等与内在价值，也仍然难以利用错误定价。

5.技术分析寻早股票价格重现和可预测模型。这基于一个错误前提：价格仅仅是逐渐接近于内在价值的。随着基本面的转变，机敏的投资者将会利用这些进行调整到一个新的均衡。

6.技术分析也使用交易量和情绪指标，这与投资者活动的行为模型相一致。

7.道氏理论尝试去分辨股票指数的潜在趋势，移动平均、相关强度和幅度用于其他的基于市场趋势的策略。8.敏感指标是市场量指数、信心指数和卖出/买入比率。

第十四章 债券的价格与收益

1.固定收益证券的最大特征为向投资者承诺支付一笔固定收入或特定的收入流。息票债券为典型的固定收益证券。2.中长期国债的期限超过一年。它们按照或接近于面值发行，其报价扣除了利息生息。

3.可赎回债券应提供更高的承诺到期收益率，以补偿投资者在利率下降和债券以规定的赎回价赎回是所遭受的资本利得损失。债券发行时，经常制定一个赎回保护期。此外折扣债券远低于赎回价的价格销售，提供隐含的赎回保护。4.可卖回债券赋予持有人而不是发行人以终止或延长债券有效期的期权。

5.可转换债券的持有人可自行决定是否要将手中的债券换成一定数量的股票，可转换债券持有人以较低的息票利率来获得这一期权。6.浮动利率债券支付的息票率高出短期参照利率某一固定溢价。因为息票率与当前市场条件紧密相连，所以风险是有限的。7.到期收益率是债券现金流的现值与其价格相等的单利。债券价格与收益率是负相关的。对于溢价债券而言，息票率高于线性收益率，而现行收益率则高于到期收益率。对于折扣债券来说顺序正好相反。

8.到期收益率常常被解释为投资者购买并持有一种债券直至到期的平均回报率的估计，但这个解释不够准确。与此相关的测度有赎回收益率、实现复利收益率和期望（或承诺）到期收益率。

9.零息债券的价格随时间变化呈指数型上升，它提供了一个与利率相等的增值率。美国国内债务属将该内在价格升值视为投资者的应税利息收入。

10.当债券存在违约可能时，规定到期收益率就是债券持有人所可能获得的最大到期收益率。然而，在违约发生时，承诺的收益率就不可能实现，债权必须提供违约溢价来补偿投资者所承担的违约风险，即违约溢价为超出无违约风险政府证券的承诺收益率。吐过公司经营业绩良好，公司债券就可以提供高于政府债券的收益率，否则收益将就低于政府债券。

11.通常使用财务比率来分析债券的安全性。债券契约是另一种保护持有人权利的措施。通常的契约是另一种保护持有人权利的措施。通常的契约对于偿债基金的数额规定、贷款抵押、股利限制及次级额外债务等都做出了规定。

第十五章 利率的期限结构

1.利率期限结构涉及不同到期日的利率，这些利率体现在不违约风险的零息债券价格中。

2.在确定环境下，所有投资者必须对任一投资期限的投资提供相等的总回报。在一个无风险的经济环境中，各种债券的短期持有收益应该相等，且都等于有效的短期债券利率。类似的，短期债权滚动投资的长期总回报应该等于长期债券的总回报。

3.远期利率是是收益达到均衡的未来利率，它使零息债券的滚动投资战略总收益与长期债券的总收益相等。他可以由以下公式定义：(1+yn)^n(1+fn+1)=(1+yn+1)^n+1 式中，n是从当期算起的时期数。这一公式可用于证明到期收益率与远期利率存在如下相关关系：(1+yn)^n=(1+r1)(1+f2)(1+f3)„„(1+fn)4.通常的预期假设理论认为远期利率是预期未来利率的无偏估计。然而，有充足理由相信远期利率不同于预期的短期利率，因为存在被称为流动性溢价的风险溢价。即使预期短期利率没有上升，正的流动性溢价也可能导致收益率曲线向上倾斜。

5.流动性溢价的存在使得从收益率曲线中推导预期未来利率变得极其困难。如果我们能够假设流动性溢价在不同时期保持适当的稳定，这一推导会相对容易些。然而，从实践和理论两个方面考虑都对流动性溢价的稳定不变表示怀疑。6.远期（即延迟）的借入和借出合约可能按远期利率达成协议，从这一重要意义上讲，远期利率就是市场利率。

第十六章 债券资产组合的管理

1.即使是没有缺省的债券，如：国债发行，也受制于利率风险。一般而言，长期债券比短期债券对利率变动更敏感。债券平均寿命的测量是麦考利久期，其定义是到每次证券支付时为止的加权平均时间，权重与支付的现值成比例。2.久期是债券价格对收益变化敏感性的直接测度。债券价格成比例变化等于久期负值乘以（1+y）的成比例变化。3.凸性指的是债券的价格-收益关系的曲率。考虑凸性可能大量提高债券价格对收益变化敏感性久期近似值的精确性。

4.免疫策略是消极固定收入资产组合管理的特征。这种策略试图使个人或公司免于受到利率变化的影响。这可能采用的形式有免疫净值，或者免疫固定收入资产组合累计值。

5.对全部资助方案的实现是匹配资产和负债的久期。随着时间的流逝和利率的变化，为了保持免疫位置，资产自合必须进行周期性的再平均。经典的免疫也依赖于平的收益曲线的平行位移。如果这个假设是不切实际的，免疫一般不会完成。为了缓解这一问题，多因素久期模型用来允许曲线上的形状变化。

6.一种更直接的免疫形式是奉献，或现金流匹配。如果资产组合能与映射的负债的现金流完美匹配，没有必要进行再平均。7.积极债券管理包括利率预测方法和市场内扩散分析。一种常见的分类方式把积极债券管理分为：替代品交换、市场内扩散交换、利率预测交换或纯收益获得交换。

8.横向分析是利率预测的一种类型。在这一程序中，分析家预测在某一持有期末的收益曲线的位置，并且从那个收益曲线预测相应的债券价格。然后根据持有期的预期总收息（息票加上资金收益）对债券排序。9.金融工程创在了许多新的固定收入衍生资产，却有着新的风险特征。

第十七章 宏观经济分析与行业分析

1.宏观经济政策的目标是使经济在零失业率附近运行，并不致引发通货膨胀的压力。这两个目标之间的权衡是争论的焦点。2.宏观经济政策的传统工具是包括政府购买和税收在内的财政政策以及调整货币供给的货币政策。扩张的财政政策能够刺激经济并提高GDP，但也会使利率升高。扩张的货币政策能通过降低利率而使经济得到扩张。

3.经济周期是指经济不断的扩张-衰退过程。由于先行经济指标的变化会早于其他经济变量，所以它可以用来预测经济周期的变化。4.每个行业对经济周期的敏感度都不同。高敏感度的行业一般是那些生产高价耐用品的厂商，因为消费者可以选择购买此种商品的具体时机，例如汽车工业或设备的行业也属于敏感性行业。营业杠杆度和融资杠杆度也会提高厂商对经济周期的敏感度。

第十八章 资本股价模型

1.公司估值的一种方法是重视公司的账面价值。这种账面价值不是出现在资产负债表上，就是在调整后反应目前的资产重置成本或清偿价值。另一种方法是重视预期的未来股息现值。

2.股息贴现模型主张每股股票的价格应该等于以与股票风险相当的利率折现的每股未来股息的现值。

3.股息增长模型对股息的内在价值进行估算。如果股价不等于它的内在价值，收益率会与该风险情况的股票的均衡收益率不一致。真是收益率将根据预计恢复到其内在价值时的股票价格的收益率而定。

4.固定增长的股息贴现模型认为，如果预计股息总是以一固定的比率增长，那么股票的内在价值由以下的公式决定：V0=D1/(k-g)这种形式是在假定固定的g值下的过分简化的股息贴现模型。在更为复杂的环境下，有更为复杂的多级形式模型。当固定增长的假定成立时，该式可以转化成推导股票的市场资本化率的公式：k=D1/P0+g 5.固定增长的股息贴现模型最适合那些可预见的将来有稳定增长率的公司。事实上，企业也会经历生命周期。在早期，有吸引力的投资机会多，公司回应以很高的再投资率和快速的股息增长率。最终增长率降低到一个可持续的水平。三阶段增长模型就非常适合这种模式。这些模型适用于最初呈快速正在，最终呈稳定增长的股息增长模式。而中间或过渡期的股息增长，则从最初的快速增长下降到较低的可储蓄增长的状态。

6.股票市场分析师十分关注公司的市盈率，这一比率是市场评估公司增长机会的有用工具。零增长机会的公司的市盈率应该正好是市场资本化率k的倒数。当增长机会成为整个公司价值越来越重要的组成部分时，市盈率将增加。

7.预期收益增长率与公司的预期可获利润率和股息政策有关，他们的关系可表示如下：g=（新投资的ROE）*（1-股息派出比例）8.通过比较未来投资的股权收益率与市场资本化率k，可以将任何股息贴现模型与简单的资本收益模型联系起来。如果两个比率相等，则股票的内在价值降至每股预期收益（EPS）除以k。

9.许多分析师用估计的下一面的每股收益乘以市盈率得到股票的估值。市盈率是通过一些实证方法获得的，这一方法可能与股息贴现模型的一些形式是一致的，尽管也存在差异。

10.自由现金流是财务管理中最常用的方法。假定全部是权益融资，分析师首先估计公司的全部价值是预期未来自由资金流的现值，然后加上有债券融资产生的避税值，最后减去权益之外的所有其他债权。只要市场资本化率反应金融杠杆的情况，这种方法与股息贴现模型和资本受益方法是一致的。

11.利率和公司利润时决定股价总体水平的主要宏观经济变量。

第二十章 期权市场介绍

1.看涨期权是以执行价格买入某项资产的权利，看跌期权是以执行价格出售某项资产的权利。2.美式期权允许早于或就在到期日当天执行。欧式期权只允许在到期日当天执行。3.期权的标的物有股票、股票指数、外汇、固定收益证券与一些种类的期货。

4.期权可用来改变投资者的资产价格风险，或对资产价格的波动提供保险。普通应用的期权策略有抛补的看涨期权、保护性的看跌期权、对敲、期权价差以及双限期权。

5.期权平价定理将看跌期权与看涨期权联系在一起，如果违背平价关系，就会出现套利机会。平价关系是：P=C-S0+PV(X)+PV(股息)式中X为看涨期权与看跌期权的执行价格，PV(X)是期权到期时的X美元的现值，PV(股息)是期权有效期内股票所支付的股息的现值。

3.文书学重点复习 篇三

答：在实践中，变革的阻力来自许多方面，对阻力的克服也有许多对策。这些对策常常是交替或混合使用的，主要有以下十个方面：

(1）创造和谐的变革气氛。这一方法关键在于使人们感觉到变革势在必行、迫不得已和公平合理，从而建立理解和支持变革的基础。这种方法强调和风细雨的工作方式，通常具有慢节奏的特征。(2）力场分析。力场分析这是一种目标诊断和解决问题的技术。将变革过程中的力量分为推动力与抑制力两种，认为同时增强驱动力与削弱抑制力是强化变革成果的有效途径。(3）广泛的参与。具体措施是让与变革相关的行为主体直接参加关于变革的讨论、决策和实施。这种方法既有利于博采众人之长，也有助于使相关行为主体获得心理上的平衡，同时可以增加相关者对变革的了解和理解，从而加强关于变革的主体意识，主动承担责任，努力推动变革。(4）建立群体规范。组织高层领导人利用群体的准则、规范、压力和一致性意识来克服变革的阻力。在这里，群体既指正式的工作团体，也指非正式的人群组织。(5）强制力。组织高层领导人使用行政决定、行政命令、行政法规、行政决策等强制性行政手段，强行推动变革的进行，强力克服阻力。

(6）利用个人威望。通过德高望重的行政首长的个人号召力或非正式群体“天然领袖”的个人影响力可以达到减轻甚至克服阻力的目的。

(7）讲究领导方式和合理处臵方式。这有两个要点：一是注意采用讨论和协商的办法处理分歧，减少对抗的力度。二是合理设计变革的进程，避免强行加速所可能带来的震动和逆反心理及抵制。(8）加强组织沟通。即及时和有效地开展关于变革的正确性、必要性、重要性的宣传，以避免由于不了解情况而可能产生的误会、歧义和抵制。真诚的感情沟通有利于增加对变革的关心和责任感，密切的工作沟通可以避免阴差阳错，有利于形成变革的合力优势。

(9）加强革新性行为。组织高层领导人公开表现出对变革所必须的新观念、新态度、新技术、新行为的充分肯定，可以通过表扬、奖励等具体方式来体现这种肯定。

(10）折衷妥协。在变革阻力较强大且持久的情况下，暂时放弃较高的变革目标期望值，以降低目标的方式来换取有限目标的实现。．简述成功变革的一般条件。

答：变革是一种组织行为，这种行为是一种有计划的行为，这就要求组织不仅要研究组织的问题所在、研究注意的焦点和改进的战略，而且要研究变革的条件性和应遵循的原则即规定性。一般说来，成功实施变革的条件和原则主要包括以下凡个方面：

(1）变革成为组织存亡的关键。组织所面临的情境压力已将组织推到非改不可的境地，除非变革，组织将无法继续生存下去。压力可能来自组织的外部，也可能来自组织的内部。(2）科学合理的变革方案。有计划的变革必须由组织管理部门来制定系统的规划和模型，这一规划和模型既要能适应当前的环境，又要能适应未来的变化，并且要同时考虑到目标、结构、技术、知识、态度、行为等诸方面的因素及其综合效应，还要使组织目标与个人目标作最佳的配合。(3）让成员参与变革方案的制定。负责考察组织历史、现状和设计未来的人必须对变革承担责任，必须了解成员的需要并把需要最终反映到解决问题的方案中来。组织应当通过让成员参与变革计划的制定过程，来吸收成员关于变革的合理化建议，同时将变革变成全组织的共同认识和自觉行为。(4）事先进行变革实验。为避免重大失误破坏变革的进程和打击人们对变革的信心，应当首先在小范围进行变革实验，待取得成功的经验和失败的教训后，再向大范围推广。但必须注重实验的条件性和局限性，不可将实验典范绝对化。(5）引进新思维。必须从组织外部引入一些新的思想和方法，以帮助组织内的人们开阔视野、活跃观念、启发创新思维，从而找到改善组织状况和提高组织效益的新途径。(6）坚定变革的信心。组织各级领导层和变革的主持者应当经常收集他人关于变革的新想法，并将自己关于变革的新想法介绍给他人，以实现互相促进。同时，组织的管理阶层要始终如

一、坚定不移地肯定人们的变革热情，支持人们为提高组织效益而做出的任何努力。(7）全面了解变革的阻力。组织的管理人员应当准确而全面地了解和把握变革的阻力，了解和把握主要矛盾所在以及各种阻力之间的相互关系，并在此基础上根据阻力的性质和主要表现形式正确地选择克服阻力的方法，以有效而巧妙地克服阻力，推动变革的不断发展。．反思我国官员问责问题。

答：行政问责制是指特定的问责主体针对各级政府及其公务员承担的职责和义务的履行情况实施的、要求其承担否定性后果的一种责任追究制度。行政问责制的本质在于对公共权力进行监督和责任追究，通过约束政府的权力，确保领导干部和公务人员依法办事。我国目前行政官员问责制的实践尚处于初级阶段，政府工作中发挥了一定的积极效果。但还存在着以下几个方面的问题。

(l）权责不清是实施官员问责制的主要障碍。由于历史原因、机构改革尚未完成等原因，我国各级政府和政府部门之间的有些职责不够清楚、权限不够明确，出现在追究责任时相关部门互相推诱、互相扯皮的情况。在问责过程中，被问责官员具体承担的是领导责任、直接责任、间接责任还是其他责任不清楚，以及党政之间、不同层级之间、正副职之间的责任该如何确定，很难下结论。责、权不清晰，会导致责任人不清，问责的效果难免就会打折扣，一个没有明确责任体系的问责制度只是一种摆设。所以官员问责制的一个重要的基础，就是对每个官员的权力与责任有明确的划定，被问责者应该是负有明确责任的官员，而现实中在这一方面至今仍存在着不足。

(2）问责主体事实上的单一，惟上是从，有损问责的公正性。问责主体，就是由谁来问责。在我国官员问责过程中，问责主体比较单一，我们更多实行的是一种“上问下”的同体问责，即政府部门内部，上级对下级的问责。而事实上，政府官员经过人大授权才拥有公共权力，其责任对象应是人民，官员问责的主体也应是人民群众。在问责过程中，人大的最高权力没有得到体现。在上级需要承担连带责任的情况下，更难保问责结果的公正性。问责主体缺位导致问责不公或问责不实。这也是当前实施官员问责制面临的一个主要难题。

(3）问责法制及程序不完善，影响问责效率。一些地方已经被追究责任的官员，无论是被免职的，还是引咎辞职的，大都是在行政层面进行的，对其责任的追究并不是依据专门的问责制法律做出的。行政上的官员问责制度，虽然在一定程度上体现了责任政府理念，但由于没有相应的法律制度做支撑，对问责的范围、事由、启动方式、问责步骤和处理措施等等问题都很不明确，往往导致在执行过程中存在不确定性。如果“问责制度”不能实现法制化和程序化，可能导致上级领导裁量权的扩大，甚至主要领导一言而定这样的负面影响。(4）被问责官员的处理也存在不确定性。问责制问的是某一官员在某个时段、某一事件中的责任，并非对其一生的褒贬评价。因领导工作失察而“替人受罪”的情况要与干部自身犯错误受处理的情况区别开来。一般情况下，自身犯错误的干部受处理后，政治生命基本结束，很难再获重用。犯错误的干部应有不同的出路问题应当引起重视，要本着实事求是的态度，辩证地看待这类干部。而某些官员虽然按照某一问责办法被问责，如给予行政处分，但并不影响其升迁，致使这种问责的效果受到质疑。

行政问责制作为现代民主制度的组成部分，在深化政治体制改革的进程中，在推进社会主义政治制度自我完善和发展中，都发挥着独特的作用。因此，认真研究建立、健全和完善行政问责制，进一步加强对政府执行的有效监督和约束，从根本上防止权力滥用和行政不作为，切实提升政府执行力，是我国目前一个十分重要和迫切的任务。．中国都有哪些传统行政方法？

答：中国的行政情境下的传统行政方法是党和政府在长期实践中，运用马克思主义的世界观和方法论解决中国实际问题过程中逐渐总结出来的一系列行政管理方法，主要包括：(1)“开诸葛亮会”的方法，就是组织专家、学者、内行进行研讨调查的方法。(2)“解剖麻雀”的方法，就是对典型案例进行全面、深入细致的分析研究的方法。(3)“走马观花与下马嗅花”的方法，就是全面普查与重点调查相结合的调查研究方法。(4)“透过现象看本质”的方法，就是对调查结果进行定性分析，把感性认识上升为理性认识，以求准确地把握问题的实质与要害。(5)“蹲点种试验田”的方法，即深入下层有代表性的单位，总结、试行先进经验，然后加以推广的方法。(6)“抓主要矛盾”的方法，即以中心关键环节为突破口，全力以赴予以解决，以带动其他次要环节、次要矛盾的解决。(7)“弹钢琴”的方法，即围绕中心问题进行统筹兼顾、系统安排、协调配套地解决问题。(8)“抓两头带中间”的方法，即通过鼓励、宣传先进和鞭策、转化后进来造成“两面夹攻”的局面，以促进整体系统的全面改观与发展。(9)“树标兵，评先进”的方法，即用典型示范、榜样影响来推动一般，带动全局的方法。(10)“谈心、交心”的方法，即通过开诚布公、推心臵腹的交谈来沟通思想，交换意见，融洽关系的方法。．论述财政赤字及其对一个国家的经济发展的影响。答：(1）财政赤字的含义

财政赤字是指财政支出大于财政收入而形成的差额。由于会计核算中对这种差额用红字处理，所以称为“赤字”。财政赤字是财政收支未能实现平衡的一种表现，是一种世界性的财政现象。财政赤字的形成有许多原因。根据产生的原因和经济背景，西方经济学家将其划分为两类：结构性赤字和周期性赤字。前者是指发生在已给定的充分就业之上的赤字（充分就业赤字）。其一般用于分析财政赤字对经济的影响，是将财政赤字作为外生变量看待的。后者是指发生在结构赤字之上的赤字，也就是全部财政赤字减去结构性赤字之后的余额。主要体现的是经济对财政的决定作用，一般作为内生变量看待，其大小随经济的波动而变动。(2）财政赤字对国家的经济发展的影响

财政赤字对经济发展的影响可以从赤字对经济的短期后果和长期后果分别进行分析。在短期内，政府债务存量是既定的，预算赤字可能影响到商业周期和储蓄― 投资平衡。预算赤字对经济的短期影响被称为“挤出”效应。在长期内（可认为经济是处于充分就业状态），预算赤字会影响当前的资本形成和子孙后代的消费，即“政府债务负担”。

① 财政赤字对国家的经济发展的短期影响

赤字对国家经济发展的短期影响表现为：赤字增加表现为政府收入的减少和支出的增加。政府减税和增加支出会带动国民生产总值增长，从而导致价格水平上升，货币交易需求相应增加，在货币供给量既定的前提下，利率将会提高，利率的上涨将抑制或“挤出”私人的投资。这样就使原来为了扩大社会有效需求的财政政策反而使私人投资减少了。挤出效应的规模根据具体情况有所区别，主要分为以下凡种：

a ．完全“排挤”效应。如果经济处于充分就业水平，当财政扩张增加需求时，由于经济中没有可利用的闲臵资源，所以财政赤字不能增加总产出，只是提高了均衡利率。这样，由于利率上升挤出的私人投资（或消费）规模正好等于财政赤字或其增加额。

b ．不完全“排挤”效应。只要经济是处于还没有达到充分就业的状态，一般不会发生完全挤出。财政扩张将增加总产出，但是同时也提高利率，因此挤出只是一个程度问题。简言之，当财政赤字增加时，政府必须靠借款来支付其财政赤字。政府借款使用了部分私人储蓄，作为投资支出的储蓄剩余部分因此减少。但是如果由于收入上升，储蓄随着政府支出增加而增加，那么，投资就没有必要一对一地下降。在存在失业的经济中，由于总需求增加提高了总产出，储蓄也相应地增加，所以，挤出是不完全的；储蓄将增加，利率不会上升到完全挤出私人投资的程度。

c ．无“排挤”效应。在没有达到充分就业从而产量有可能增加的情况下，当政府支出增加时，中央银行能够通过增加货币供应量来配合财政扩张。因此，利率可以不升高，从而也不会发生挤出现象。如果财政扩张过程中，中央银行为了抑制利率上升增加了货币供应量，那么由于收入增加而导致的超额货币需求就会由增加的货币供应来满足，利率就不会上升，也就不会发生挤出效应。一般情况下，挤出效应是由结构性赤字引起的，如果出现了由经济衰退引起的周期性赤字，因为经济衰退将使货币需求减少，在货币供给量比变的情况下，利率会下降，反而会鼓励私人投资的增加。② 财政赤字对国家的经济发展的长期影响

财政赤字对国家的经济发展的长期影响表现为政府债务负担。政府债务负担分为内债和外债两个部分，政府债务的增加会导致经济效率降低和经济发展速度减缓，进而降低一个国家潜在的国民收入增长速度。其产生影响的方式主要有三种：

a ．直接转嫁。当资源被用于公共支出（如打一场战争）时，资源不得不从其他用途，尤其是从私人消费中转移出来。虽然这些资源在已经在政府运行过程中实实在在被消耗了，但是为了偿付这笔债务政府不得不通过借债把这种消费减少的负担加到后代身上。

b ．减少投资。政府的债务负担也通过减少资本品投资对后代人产生影响。当政府借债时，当时的那一代人把他们的储蓄投到政府债券上，而不是把这些钱借给私人公司以便进行生产性投资。实际上，这些政府借债挤出了私人投资，如果政府把这些用于投资到像学校、研究开发或公路桥梁等方面并能确保其质量的话，政府债务不影响未来的经济产出水平。但是如果政府把这笔钱花在没有效益的项目上，如那些“豆腐渣”工程上，其结果是减少经济中的人力资本和物质资本，这又意味着未来的产出和工资将低于他们本应达到的水平。c ．外债。世界经济越来越开放，对政府借债挤出私人投资的关心已经不那么严重了。政府与其减少国内私人投资，不如直接从国外借款。政府不是把债券卖给本国公民，而是日益为甚地把债券卖给外国投资者来弥补其财政赤字。当这些债券到期偿还时，购买力将从这个国家转移出去。国民产出中越来越大的部分必须送往海外用来支付对夕「国人欠下的利息。后代人的净收入水平，即支付给外国人的资本利息后的剩余部分，将会降低。

4.(事务文书)复习提纲 篇四

填空、单选、多选、判断、名词解释、简答、写作

单选：

1、计划的“灵魂”是指：

A.计划的目的性

B.计划的预见性

C.计划的约束性

D.计划的科学性

2.简报的版头，有时会出现“编号”，这编号是指：

A.该期简报的印数的顺序号，表明该份简报是本期印发的第几份

B.表明该期简报的印数

C.表明该期简报的期号

D.没有特殊的含义

3．不具有法律约束力的文书是：

A．契约文书

B．经济合同书

C．协议书

D．意向书

4．具有纲领性质的规约文书是（）

A.细则B.条例C.章程D.规定

5．简报的编号是指（）

A.该期简报的印发时间B.该期简报印发的份数

B.该期简报印数的顺序号D.收文单位对简报标出的登记号

6．下列对“条例”的表述，错误的是（）

A.是最高层次的法规

B.地方政府制定的规章不得称为条例

C.条例的标题，一般不用介词“关于”

D.国务院各部门可以制订条例

7．下列文种中，法律约束力最大的是（）

A.条例B.规定C.办法D.章程

8．章程的附则主要是阐述：

A．说明组织的性质

B．说明组织的宗旨

C．说明组织成员的权利和义务

D．说明章程的制定权限和修改权限

9．闭幕词的内容主要是：

A．表达会议的宗旨

B．表达会议的要求

C．总结会议的基本情况

D．预期会议的圆满成功

10．科学组织好人力、物力、财力，促使特定“项目”的顺利开展是：

A．工作规划

B．工作方案

C．工作要点

D．工作计划

多选：

1、下列对事务文书的表述正确的有：

A.事务文书属于行政公文

B.事务文书因体裁多样，故称为“杂体公文”

C.事务文书实际应用时不能单独发文，制成文件只能作为某种文种的附件

D.事务文书实际应用时必须借助公文，故称为“准公文”

2、下列标题文体词使用不恰当的有：

A.国民经济和社会发展安排

B.广州中医药大学第一周工作打算

C.社会发展规划

D.××××体制改革方案

3、整理调查报告，必须正确分析、综合调查材料，在综合分析材料时必须处理好以下关系

A.质与量的关系

B.点与面的关系

C.因与果的关系

D.调查者与被调查群体的人际关系

4、调查问卷的设计必须包括以下要件：

A．问卷标题

B．问卷目的的说明

C．被访者的姓名及其所在单位名称

D．问卷的主体内容即问题及其选项

5．党团章程的分则主要是：

A．说明组织的宗旨

B．说明成员的条件

C．说明成员的权利与义务

D．说明组织的机构和活动方式

6．合同的落款一般包括：

A．签约日期

B．签约地点

C．代表人署名

D．加盖双方单位印章

7．会议记录主要是开会时把会议的基本情况，即（）等内容客观如实地记录下来地书面材料

A．会上的报告

B．会上的发言

C．会上讨论的问题

D．会上作出的决议

8．“代拟稿”的起草应注意：

A．对主办单位基本情况事前应有了解

B．对主办单位举行的活动性质或内容应有了解

C．起草时应站在领导者角度进行思考

D．文字表达，或讲话语气要大方得体，符合领导者的身份

9．邀请函的内容应包括：

A．活动的时间

B．活动的地点

C．负责人的姓名及联系方式

D．参加活动人员名单

10．调查报告的撰写一般要先交代：

A．有关调查工作本身的概况

B．有关被调查事物的概况

C．有关调查研究结论的概括

D．有关调查事实的论述

11． 完整的计划，应包括

A．计划制定的依据

B．明确计划的目标

C．实施措施

D．实施步骤

12．总结最基本的特征是：

A．具有实践性

B．具有概括性

C．具有预见性

D．具有实效性

13．简报的基本作用有：

A．汇报作用

B．指导作用

C．交流作用

D．宣传作用

14．下列对“办法”的描述，正确的有：

A．侧重措施或做法

B．具有较强的操作性

C．内容体系的原则性

D．条文表达的纲领性

15．合同编写基本要求：

A．结构必须完整

B．叙述具体明确

C．字迹清楚

D．遣词正确

16．下列标题的写法，正确的有（A.关于广州中医药大学书画学会章程

B.全国党校教学工作会议简报

C.广州市3月份植树规划）

D.打破“大锅饭”面貌立即变

——╳╳行业试行经营承包责任制后的新景象

判断：

1、会议记录与会议纪要没有本质区别

2、调查报告写作的关键在于材料的点面结合和对问题的综合分析

3、简报的内容不具有行政公文的作用

4、会议记录是对会议情况的原始的、客观的、真实的纪录材料

5、会议纪要是对会议情况的原始的、客观的、真实的纪录材料

6、在正式会议上，出席人员和列席人员在会议决策上有同样的权利

7、接待外宾，主宾座位排序中，翻译人员是“占位不占数”

8、工作方案制定，原则是把有关的人、财、物等要素合理安排到组织活动中的相关环

节

9、上级领导应邀参加某大型活动，可以同时发贺词

10、合同书与意向书具有同等的法律约束力

11、意向书是当事人双方通过磋商形成初步的合作意见，不具有法律约束力

12、合同书一经签定就产生法律约束力

13、规约文书从内容上看，都包含总则、分则和附则三大部分

14、规约文书的总则部分，一般是阐述文书事实的时效或解释权的归属

15、会议记录的基本要求是“快”、“准”、“全”

16、为了保证调查结果的真实性，调查问卷的设计必须体现被调查者的姓名和单位

17、为了保证调查结果的客观性，调查问卷的设计不能体现被调查者的姓名和单位

18、编写工作方案，必须明确工作机构、工作人员及其工作职责

19、邀请上级领导参加某项活动，文件可以越级递送

20、述职报告既包含着工作总结的内容，也包含着讲话稿的格式

21、除了单位是一个经济实体以外，一般不得以企事业单位的名称作标题

22、“简报”是属于部门系统内部的工作小报，主要用于信息交流，因此简报不用

标明“密级”

名词解释

1． 按语

2． 调查报告

3． 贺词

4． 法规性规章制度

简答：

1． 如何理解事物文书是“杂体公文”、“准公文”？

2． 简要分析会议记录与会议纪要的异同

3． 领导讲话稿代拟稿的起草有何意义？

4． 完善的活动组织方案一般应包括哪些内容？

5． 计划的四要素

6． 调查报告的特点

7． 总结的过程是一个由感性认识上升到理性认识的过程

8． 简报三大类

9． 邀请函两大类

10． 规约类文书从性质上看可分为法规性规章制度和规约性规章制度

11． “办法”从内容看可分为管理办法和实施办法

12． 章程是党派、社团、企事业单位组织规程或办事规则的纲领性文书

13． 章程主要有三大类

14． 契约类文书

写作

1． 大学城的建设对于推动我省高等教育具有重大的现实意义。我校大学城校区建设举行开

工典礼，典礼上，广东省人民政府、省教育厅和省中医药局的领导出席典礼仪式并作讲话。请你起草一份省教育厅领导的讲话稿代拟稿，具体要求如下：⑴字数在1000字左右

⑵代拟稿内容应突出大学城校区建设的意义

⑶讲话稿的措辞应体现出领导者的特定身份

⑷代拟稿应体现讲话稿的文体格式

2．根据下面提供的材料，并按后面的要求作文。

新雅中学是一所新办中学。图书馆开放初期，由于还没有建立规章制度，管理人员经验不足，部分师生又很不自觉，以致图书馆的借阅管理十分混乱：开放时间不固定，有的人什么时候都来借；有的人用别人的借书证来借；借书数量没有规定，有的人跟管理员关系好，可以一次借十几本；有的人借书长期不还；有的人丢失损坏图书不偿还；还有一些不能外借的重要图书也借出去了。总之是无章可循，既不便于图书管理，又不利于图书的流通和使用。

为了改变这种混乱现象，完备借书制度，该图书馆准备制定一套“借书规则”，现请你代拟。具体要求如下：

⑴要针对上述的混乱现象

⑵用条款式排列

⑶语言简要明确

5.法律文书期末复习专栏 篇五

1为判决书确定统一格式和写作内容始自（清代）A 唐代

B宋代

C明代

D清代 2撤销仲裁裁决申请书的送达对象是（中级人民法院）

A 上一级仲裁机关B人民检查院 C中级人民法院

D基层人民法院

3在一审刑事判决书中，被告人的住址应写住所所在地，住所所在地与经常居住地不一致的写（经常居住地）。

A 经常居住地

B住所所在地

C住所所在地或经常居住地 D住所所在地和经常居住地 4监狱制作的对罪犯刑事判决提请处理意见书，送达的机关是（人民法院或人民检察院）。A 人民发言

B人民检查院

C 人民法院和人民检察院 D人民法院或人民检察院 5取得候审决定书，执行通知书制作的法律依据是（刑事诉讼法）。A刑法

B刑事诉讼法

C民事诉讼法

D行政诉讼法 6北京海淀区人民法院2007年立案的第99号刑事案件，其第一审刑事判决书的案号应当表述为（A）。

A（2007）海淀初字第99号

B（2007）京刑初字第99号 C京刑初字（2007）第99号 D海淀终字（2007）第99号

7.不起诉决定书中对当事人的称谓是（）

A被告人

B被不起诉人

C犯罪嫌疑人

D人犯

8、第一审刑事判决结果为定罪判刑的，应当表述为（）A被告人XXX犯XXX罪，判处有期徒刑X年 B判处XXX有期徒刑X年

C判处XXX犯XXX有期徒刑X年

D人犯XXX犯XXX罪，判处有期徒刑X年

9、仲裁调解书的法理效力与（）。

A民事判决书相同

B民事调解书相同 C仲裁申请书相同 D 仲裁裁决书相同

10、人民检察院在办理直接受理侦查案件的过程中，依法决定逮捕犯罪（）A批准逮捕决定书 B应当逮捕犯罪嫌疑人意见书 C逮捕决定书 D提请批准逮捕书

11、公安机关执行逮捕犯罪嫌疑人时签发的一种凭证文书是（）A批准逮捕决定书 B逮捕证 C提请批准逮捕书 D逮捕决定书

12、第一审刑事判决书中的理由是判决的（）A关键

B基础

C依据

D灵魂

13、撤销仲裁裁决申请书的送达对象是（）、A上一级仲裁机关 B人民检察院 C中级人民法院 D基层人民法院

14、上诉状的正文是其核心内容，包括上诉请求和上诉（）。A目的B意见

C理由

D依据

15、司法机关办案人员在办理诉讼案件过程中，为查明案情和核实证据，依法向了解、、、（）A现场勘查笔录 B讯问笔录

C调查笔录

D询问笔录

16、公证文书签署人员应写为（）

A公务员 B公证人 C公务人员

D公证员

17、取保候审决定书，执行通知书制作的法律依据是（）。A刑法 B刑事诉讼法

C民事诉讼法 D行政诉讼法 18

二、简答

1、什么是仲裁答辩书？ 仲裁答辩书，是仲裁案件的被申请人为维护自己的权益，针对申请人在仲裁申请书所提出的仲裁请求及所依据的事实、理由所作出的书面答复与反驳。我国《仲裁法》第二十五条第二款规定：“被申请人收到仲裁申请书副本后，应当在仲裁规则规定的期限内向仲裁委员会提交答辩书。”这是制作仲裁法的法律依据。仲裁答辩书是非常重要的仲裁文书，被申请人通过向仲裁委员会提交答辩书，可以表明自己对申请人仲裁请求的态度，并有利于仲裁庭全名了解案情，掌握双方当事人争执的焦点，从而查明案件事实，作出公正的仲裁。

2、第二审无事判决书的理由部分应当写明的主要内容是什么？ 主要应当阐明二审查明事实成立的理由和适当的法律依据。应根据我国的刑事法律及相关司法解释，从现在证据和犯罪构成上论述二审认定被告人犯罪成立或不成立或部分成立，以及应当如何定性处罚，有无区别与一审的法定从轻、减轻、免除处罚或者从重处罚的情节和法律依据。总之，判决理由和依据应当详尽准确，具有说服力和针对性。

3、什么是刑事赔偿决定书？ 刑事赔偿决定书，是各级人民检察院在对赔偿请求人提出的刑事赔偿请求，作出赔偿决定书时所制作文书。根据我国国家赔偿法和最高人民检察院印发的《人民检察院刑事赔偿工作暂时规定》，对赔偿请求人提出的赔偿申请，经人民检察院审查终结，认为符合国家赔偿法规定的人民检察院刑事赔偿条件，应当制作刑事赔偿决定书，并自收到赔偿申请之日起两个月内给予赔偿。

4、什么是呈请拘留报告书？

5、法律文书按其制作方式的不同可以分为几类？

三、写作

1、根据下列案情，拟写一份刑事自述状。

自述人杨三英向XX律师所律师徐XX求助，要求代为拟写一份刑事自述状，恐高被告人牛珍珠犯虐待罪 刑事自述状

刑事自述状

自述人，杨三英，男或女，x族，哪里人，住哪，电话，邮政编码。被告人，牛珍珠，同“自述人”

案由和诉讼请求 被告人牛珍珠犯虐待罪。

请求人民法院依照《中华人民共和国刑法》x条xx款追究牛珍珠的刑事责任。

事实与理由

证人姓名和住所、其他证据和证据来源 1,。2.3.此致 Xxx人民法院

附：本述状副本1份

证据材料x份

自述人 杨三英

Xxxx年xx月xx日

2、根据下列脱逃的犯罪嫌疑人的情况，拟写一份通缉令（正本）。

案情材料：犯罪嫌疑人黄X光，男，35岁，XX省XX县人无业，2008年春节之后、、、、通缉令

公刑字《》第号

发布范围:

简要案情:

被通缉犯罪嫌疑人的基本情况、省份证号码、体貌特征、携带物品：

工作要求和注意事项：

联系人、联系电话：

附：犯罪嫌疑人照片、指纹及社会关系：

（公安局印）

****年**月**日

6.文书学重点复习 篇六

4单项选择题

第1题 双方当事人之间订立的、表示愿意将争议的问题提交仲裁机构评判和裁决的法律文书是（）。

A、仲裁协议书

B、仲裁委托代理协议

C、仲裁担保书

D、仲裁申请书

答案：A

第2题 仲裁被申请方对仲裁申请的仲裁申请书予以答复和辩驳的法律文书是（）。

A、仲裁答辩词

B、仲裁答辩书

C、民事答辩状

D、仲裁答辩状

答案：B

第3题 当事人达成的仲裁协议（）。

A、应当是书面的B、可以是口头的C、应当是书面或口头均可

D、事前是无法达成的答案：A

第4题 仲裁调解书的效力与（）相同。

A、民事判决书

B、民事裁定书

C、仲裁裁决书

D、民事调解书

答案：C

第5题 共同财产共有人之间就各共有人应获财产份额所制作的法律文书是（）。

A、财产分割协议

B、财产约定协议

C、财产赠与协议

D、财产保全申请书

答案：A

第6题 供需双方为商品、物资的交易，明确互相之间权利、义务关系而达成的协议是（A、加工承揽合同

B、购销合同

C、货物运输合同。）

D、财产租赁合同

答案：B

第7题 我国的企业或其它经济组织同外国的企业，其它经济组织或个人之间签订的商品交换的协议是（）。

A、中外来料加工合同

B、中外补偿贸易合同

C、中外货物买卖合同

D、购销合同

答案：C

第8题 律师向咨询者提交的对某项法律问题予以答询的法律文书是（）。

A、合同审查意见书

B、法律建议书

C、法律咨询书

D、法律意见书

答案：C

第9题 律师代书遗嘱属于（）。

A、口头遗嘱

B、文字遗嘱

C、录音遗嘱

D、自书遗嘱

答案：B

第10题 刑事案件文书中适用法律的理由，应侧重在（）等关键问题上展开说理。

A、认定事实

B、解释法律规范

C、定罪和量刑

D、定罪

答案：C

多项选择题

第11题 代理词按照案件性质，主要分为（）。

A、民事代理词

B、行政代理词

C、刑事自诉代理词

D、刑事附带民事代理词

E、被告代理词

答案：A|B|C|D

第12题 诉讼代理人作出下列行为时，必须有委托人的特别授权（）。

A、代为承认诉讼请求

B、放弃、变更诉讼请求

C、进行和解

D、提起反诉

E、上诉

答案：A|B|C|D|E

第13题 辩护词是律师接受刑事被告人的辩护委托，根据案件事实和法律，针对（）的指控进行反驳、辩解，说明被告人无罪、罪轻或者应当减轻、免除其刑事责任的诉讼文书。

A、刑事自诉状

B、答辩状

C、反诉状

D、起诉书

E、公诉意见书

答案：A|D|E

第14题 合同依据其内容和性质的不同，可以分为民事合同、企业经营管理合同以及劳动劳务输出合同。下列合同属于企业经营管理合同的有（）。

A、电力供用合同

B、融资租赁合同

C、承揽合同

D、企业承包经营合同

E、企业租赁经营合同

答案：D|E

第15题 下列哪些人可以被委托为诉讼代理人（）。

A、律师

B、当事人的近亲属

C、有关的社会团体

D、所在单位推荐的人

E、经人民法院许可的其他公民

答案：A|B|C|D|E

第16题 下列有关公证书的说法，正确的有（）。

A、公证书是国家公证机关根据公民、法人或者其他组织的申请，对其法律行为或者有法律意义的文书、事实，给予证明的法律文书

B、有的公证书具有强制执行效力

C、除有相反证据可以推翻的以外，人民法院都应直接作为证据采用或交付执行

D、公证书中，不应写收取公证费数

E、公证书的内容必须经当事人同意

答案：A|B|C|D|E

判断题

第17题 双方当事人之间订立的、表示愿意将争议的问题提交仲裁机构评判和裁决的法律文

书是仲裁协议书。（）

答案：正确

第18题 不服行政机关作出的处理决定的当事人，依法向行政复议机关提交的法律文书是行政复议申请书。（）

答案：正确

第19题 民事上诉状和刑事上诉状以及行政上诉状论述上诉理由方法的共同特点是具有针对性 具有驳辩性。（）

答案：正确

第20题 民事答辩状的理由一般主要针对对方诉状的三方面问题：针对其不实之词进行反驳；针对其举证错误进行反驳；针对对方理由论证的错误进行反驳。（）

7.文书与档案管理复习资料1 篇七

从公文的稿本划分，可以分为文稿和文本

对收集到的信息所涉及的有关问题进行审核查对时，要溯本求源。人事文书管理部门要经常了解和掌握形成人事文书材料源的信息。

涉及国防、外交、公安、国家安全等国家重大利益的档案，不受30年期限的限制。

档案资源常用检索工具包括目录、索引和指南。

2006年9月19日，国家档案局通过的《关于机关文件材料归档范围和文件档案保管期限的规定》将保管期限划分为“永久”和“定期两类。

开放档案的条件包括物质条件、检索条件、制度条件、社会档案意识条件。档案信息化的内容包含环境构建，资源建设

在制发档案文件的时候应该注意，严格控制复制珍贵及易损档案，履行审批手续，复制后与原件认真校对，必要时说明出处,盖章

文书管理的原则有分类管理的原则，安全保密的原则，便于阅读和利用，“管而不死，活而不乱”的原则。

按信息的传递方向，信息传递分为内向传递和外向传递两种。信息存储的程序是登记、编码、存放排列、保管。

电子文书是指具有参考价值和利用价值，在数字设备及环境中生成，以数码形式存储于磁带、磁盘、光盘等载体，依赖计算机等数字设备阅读、处理，并可在通信网络上传送的文件。

信息工作的程序包括收集、整理、传递、存储、利用和反馈。分类目录是按照体系分类法的基本原理划分的。档案收集工作包括档案的接收和档案的征集。文书处理必须遵守及时、准确、统一、安全的原则。

要销毁的档案在未批准以前应当单独系统保管，以便领导审查检查和不批准时放回库房。

企业档案是现代企业在生产经营活动中直接形成的具有保存价值并经过整理的原始记录和历史资料。文摘的类型分为指示性文摘和报道性文摘

行文关系可分为上行文、下行文和平行文三个方向。档案业务工作的起始环节是档案收集

信息工作一般由收集、整理、存储、传递反馈、开发与利用等组成。

档案处、科是档案行政管理机构的类型。

文件归档制度的内容包括：归档时间、归档范围、归档要求、归档手续 档案的本质属性是原始记录性。

以治为主、以防为辅、防治结合，是保管和保护档案的基本思想和原则。人名索引是揭示档案中所涉及的人物并指明其出处的检索工具。

各级国家档案馆保存的涉密档案，其解密工作，由各级国家档案馆负责进行。档案目录是决定档案价值最重要、最本质的因素。不属于外向传递的形式的是通知。

关于信息反馈的形式不正确的是集中反馈和分散反馈 公文的特点是作者法定性、作用权威性、效用实现性。公文从来源上划分为收文和发文。

常见的信息资料编码的方法包括顺序编码法和分组编号法 档案的本质属性是原始记录性

文书处理包括收文处理、发文处理和文书管理三个环节。电子文书所依赖的系统具有不稳定性。档案发挥作用的规律是档案机密程度递减 档案保管工作最终是为了立足长远，保证当前。“八防”不正确的一项是防虫、防震 立卷环节的选择是立卷工作开展的前提。

销毁失去保存价值的档案必须由鉴定小组提出意见，登记造册，经机关分管负责人批准后，由2人人在指定地点监销，并在销毁册上签字。电话不属于文字传递

属于信息分类方法的是信息分类。

信息存储主要由录入、编码、存放排列、保管等工作环节构成。档案包装材料中的卷盒的规格一般为300mm×220mm。文书的立卷有其特定的程序，这对于有效管理档案、保证档案质量和提高档案开发利用的效率有很重要的作用

信息筛选程序的是看来源、看标题、看正文

信息资料加工的形式有综合加工、提炼加工、推导加工

适用性、系统性、合法性是制定档案管理制度的基本原则所应当坚持的。档案保管期限表的类型有通用档案保管期限表、专门档案保管期限表、同系统机关档案保管期限表、同类型机关档案保管期限表。

档案阅览服务应该注意哪些事项、不得借阅尚未整理编目的零散档案、爱护档案,不得在档案上做标记、严禁在阅览室吸烟、喝水、阅毕档案要认真检查、清点，发现问题要妥善处理

1．只有经过归档的文件才能是档案。

2．有些文件不需要具体办理，只需完成文书处理程序就算办理完毕。3．允许利用者摘抄、复制开放的档案，也可在研究著述中引用或通过刊物、广播等媒体向社会公开档案的全部或部分原件。5．制发档案复制本包括内供复制和外供复制。

6．鉴定工作的组织包括建立档案鉴定工作机构、由档案工作人员和形成部门联合提出鉴定意见，送交鉴定委员会审查后呈报上级机关领导者批准。7．对于珍藏档案、残破易损档案、稀有文本以及声像档案原件，概不外借。8．维护档案的安全包括维护档案的实体的物质不是安全和机密内容的政治安全两个方面。

9．档案收集是档案工作的首要环节。

10．问题分类法不适用于内部机构比较稳定的单位或撤销单位的档案分类。信息是指客观存在的一切事物通过物质载体发出的信号、消息、情报、数据、图形、指令中所包含的一切有价值的内容.分发是文书人员依照一定的分文原则，区别不同情况，把经过登记的收文发往领导人阅批，或转往有关部门办理。

档案统计分析是对统计资料进行综合归类，比较研究以揭示档案、档案工作内在联系与发展规律的活动。高质量，准确而又及时统计数据和高层次，有一定深度、广度的统计分析报告是统计分析的产品。编制项目总平面图和综合管线竣工图，应由建设单位负责或委托有资质的单位编制。

国外引进的项目或由外方承包的建设项目，如由外方提供竣工图的，应由外方签字确认。

1．信息筛选的方法：(1)复印、剪裁

对能满足需求的相关信息进行阅读，将阅读到的有价值的信息做记号、复印或剪裁。(2)摘记

将有保存价值的信息摘录到手册或卡片上。(3)标记说明

对筛选后的信息进行标注、注释或说明，注明已被建材的信息的日期、出处。文书立卷的原则应遵循一下几点：

(一)保持文件之间的历史联系

这是文书立卷工作的基本前提。文书是历史纪录的真实写照，文件之间的联系是自然的、历史的、客观的联系。文件的形成处理过程反映了文件形成和处理过程中的各种关系，反映了不同机关之间的行政关系和工作关系，反映了每一级机关的工作状态和工作效果，还反映了领导的职权、权责和能力素质。这些要素在档案的利用过程中必成为重要的参考和借鉴。所以，文书立卷的时候必须要考虑到文书的历史的、自然的联系。(二)区分文件材料的保存价值

这是文书立卷工作的具体依据。文件本身的价值决定了文件的保存价值。文件所记载和反映的内容不同、重要程度不同，这份文件所起的作用和保存价值也不同。一般来说，那些反映社会发展和记录主要工作活动的重要文件，其保存价值相对较大。文书立卷的第二条原则就是必须保存有价值的文书。(三)方便保管和利用

这是文书立卷工作的基本原则。文书立卷的根本目的，就是方便文件的保管和日后的利用。文书立卷是对文件进行的分门别类的工作。每一个案卷一般就是一个小的类别，需要概括出案卷中文件的主题内容和案卷标题，使文书管理人员通过标题即可了解卷内文件的大致内容，并能准确、迅速地查找所需要的文件，方便文件的查找、保管和利用。为了方便文书的保管和利用，案卷内文件的数量不能因过多而导致装订和翻阅不便，也不能因为数量过少、案卷太薄，导致设备利用率降低。

科技档案按其产生领域，可以分为基本建设档案、科研档案、产品档案、设备仪器档案等

会议文书管理的种类

区别对象，按需传递信息

信息传递要根据对象不同而区分对待，高层次决策者需要综合性和预测性具有前瞻性的信息，基层管理者需要具体的经营信息和实施步骤。秘书应针对不同对象因人而异即使准确传达相关信息。(2) 做好例行信息的传递工作

信息工作是秘书日常工作的重要部分，信息的上传下达都要经过秘书。秘书应做好信息的传输和接收工作。(3) 加强非例行信息的传递工作

领导及有关人员在工作中急需某些信息时，秘书要及时收集信息并及时传递。秘书从收集到的信息中发现重要情况时要立即传递，如本企业所用材料的价格即将下跌，公司发行的股票突然被人大量抛售等。秘书一旦获取这类信息，必须迅速向决策者或有关部门传递。(4) 运用现代化信息传递方式

秘书应当发挥现代化的信息技术在信息传递中的作用，利用全球联网的电话、电视、数据传递网络、光盘和新的多媒体技术等传递信息，弥补目前在获得信息方面存在的地理的、社会的和经济的差距，使信息产生更大的社会效益和经济效益。1 信息是企业决策的基础

正确的决策是企业管理依赖的根本，正确或错误的决策关系到企业的生死存亡。决策其实就是一个信息处理的过程，它是由信息的收集、分析、判断、拟订方案、选择方案等一系列步骤组成，每一个步骤都离不开信息的支持。2 信息是企业管理的核心 企业管理讲求的是资源的优化配置。企业管理的主要任务是商品流动的管理，但管理的方法和依据却是信息。通过信息管理能实现对物流的管理，从而实现企业利润的最大化。“控制信息就是控制企业的命运，失去信息就会失去一切”，越来越成为国外企业普遍流行的观点。随着现代企业的发展，信息逐渐成为企业管理的核心。信息可以提高企业的竞争力

企业要想在激烈的市场竞争中立于不败之地，必须借助于企业的信息工作，充分了解对手的情况。企业管理者通过认识和掌握有价值的信息来指导、组织企业管理活动。所以，信息被人们称为除技术、资金、人才之外的第四大管理要素。与纸质文书相比，电子文书的特点如下。

(1)虚拟性和依赖性。电子文书的全部信息是以电子字节bit(1和0)作为记录形式的，它必须通过计算机及其相应的软件系统处理后，才能被人们阅读和识别，它对计算机软、硬件系统有很强的依赖性。计算机屏幕上呈现出来的文件及其格式，是经过计算机程序处理过的，同一电子文书可以被显示成各种不同格式，所以它只是一种虚拟的文件。

(2)不稳定性。电子文书所依赖的系统具有不稳定性。目前计算机软、硬件系统的迅猛更新换代，都会产生电子文书存储的数据结构是否兼容及其数据结构转换的问题。电子文书的载体具有不稳定性。用以存储电子文书的计算机软盘、光盘等化学磁性材料寿命较短，不易长久保存。同时，电子文书具有可变性，其真实可靠性远不如纸质文书，随时面临被修改、盗窃、丢失甚至销毁的危险。(3)信息共享性。电子文书信息不一定具有固定的物理位置，可以非实体状态进行加下和管理，电子文书存到计算机网络上之后，可以不受时间和空间限制随时随地被查阅和利用。这种信息和载体的可分离性，为信息的共享提供了条件。1．科技档案按其产生领域，可以分为基本建设档案、科研档案、产品档案、设备仪器档案等

2．文书管理是指在集中统一管理的原则指导下，认真做好收文处理和发文处理的工作，充分发挥文书的效用，既有利于保密又便于调阅的一系列的管理工作。主要包括编制立卷类目、调阅、立卷和归档等工作环节。3．信息检索服务是从信息集合中迅速、准确地查找出所需信息的程序和方法。这里所说的信息集合指的是有组织的信息整体。

4．分类法就是按照档案文件形成的自然或专业进行分类，每一内的档案文件作为一个类别。1．人事文书及其特点

人事文书是指各级机关在干部人事管理工作中形成的，反映个人自然情况、社会经历和思想品德、业务工作情况等各种材料的总称。每一个工作人员在其工作、学习和生活实践中，总要形成与本人有关的文字材料，如干部履历表、干部鉴定、干部考核材料、干部审查结论、入团入党材料、奖励处分材料、职务任免材料等，这些材料都属于人事文书。

人事文书具有以下主要特点。

(1)客观真实性。人事文书必须做到客观真实，且一旦形成就不能任意涂改。只有确保它的客观真实性，才能为人事(劳动)部门正确使用人才，合理解决工资等工作提供优质服务。

(2)动态性。人事文书归档后，其内容不是一成不变的。随着当事人人生道路的延伸不断形成一些反映新信息的文件材料。因此，必须注意做好新形成的人事文书的收集、整理与归档工作，力求缩短与个人实际情况的“时间差”。(3)机密性。人事文书的内容涉及个人功、过等诸多方面情况，有的从侧面反映了一些重大历史事件，有的是个人向组织汇报而不能向他人(包括家庭成员)言及的内心隐秘等。因此，人事文书大多具有机密性，任何人不得泄露和私自保存人事文书材料，不能向社会无条件地提供服务。企事业单位文件材料的立卷归档范围 1 信息是企业决策的基础

正确的决策是企业管理依赖的根本，正确或错误的决策关系到企业的生死存亡。决策其实就是一个信息处理的过程，它是由信息的收集、分析、判断、拟订方案、选择方案等一系列步骤组成，每一个步骤都离不开信息的支持。

文书材料本身是否具有保存价值是确定企事业单位文件材料归档范围的重要标准。凡是反映本单位生产经营、技术开发等各项主要工作和活动基本情况，具有查考、利用价值的文件材料，包括本单位生产经营、技术开发等主要工作和活动中产生的文件、上级机关发来的需要在本单位生产经营、技术开发、管理和销售等主要工作环节和活动中加以贯彻执行的文件材料，以及其他涉及重要问题的文件材料等，都属于归档的范围。电子文书收集要求

1收集要及时。归档的电子文书是由二进制数字编码组成的，二进制数字编码的变换会导致电子文书内容的改变。电子文书从形成到归档过程中，有被更改的可能，而且修改可以做到不留一点痕迹。许多辅助性电子文书未采取严格保管措施，人们可以随意对其进行增、删、改等操作，使其原始性、真实性、完整性受到威胁。所以，为保证归档的电子文书的真实性，电子文书的归档工作必须从电子文书形成阶段就开始，并贯穿于公文处理和科技工作的整个过程中。

(2)收集归档材料要完整。归档的电子文书的形成可能涉及许多职能部门，指定专门机构或专人负责，制定明确的电子文书归档规章制度，建立必要的记录和登记制度，以避免由于工作的互有交错、职责界限的难以区分造成的电子文书的不完整性。所以，整个收集归档过程既要有统一领导，明确分工，严格管理，又要有相互支持，这样才能保证电子文书收集的原始性、真实性和完整性。(3)收集的归档材料要真实。对收集归档的电子文书不仅要从形式上鉴别其真实性，对其内容的真实性还要认真、详细地鉴别，确保归档电子文书的真实可靠。(4)收集的归档材料要安全。注意保管，避免因载体的损坏而使电子文书无法读出。电子文书涉及的技术环境较复杂，我们不仅要保证电子文书载体物理上的安全，还要保证电子文书内容逻辑上的准确。特别注意归档电子文书的背景信息及元数据与电子文书同时归档，在任何条件环境下都要将电子文书拷贝一套保存，并对这套拷贝的技术平台做出说明。

(5)做好电子文书配套的纸质的收集工作。归档的电子文书与相应的纸质应在内容、相关说明及描述上保持一致。电子文书在我国还未取得法律效力，起凭证作用时，还要依靠纸质文件。电子文书、纸质文书在相当一段时间内还将长期并存。

科技档案按其产生领域，可以分为基本建设档案、科研档案、产品档案、设备仪器档案等

从工作环节和性质来看，档案信息化的内容包括环境构建和资源建设两个方面。撤销机关的档案应向同级档案馆移交，但若其主管部门同意，也可由主管部门保管该机关的档案，以后作为该主管部门的档案一并向档案馆移交。

各机关编制的本机文件材料归档范围和文书档案保管期限表应经同级档案行政管理部门审查同意后执行。

1.正式渠道。包括公共传播载体、各种社会活动 向有关单位索取资料、专利文献、竞

争

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2.非正式渠道。包括建立人际网络，收集人际信息、通过第三方获取信息、收集竞争对手疏忽泄露的信息、人才流动中的信息、通过反求工程获取信息、通过参观或学习获取情报、委托收集。信息是企业决策的基础

正确的决策是企业管理依赖的根本，正确或错误的决策关系到企业的生死存亡。决策其实就是一个信息处理的过程，它是由信息的收集、分析、判断、拟订方案、选择方案等一系列步骤组成，每一个步骤都离不开信息的支持。2 信息是企业管理的核心

企业管理讲求的是资源的优化配置。企业管理的主要任务是商品流动的管理，但管理的方法和依据却是信息。通过信息管理能实现对物流的管理，从而实现企业利润的最大化。“控制信息就是控制企业的命运，失去信息就会失去一切”，越来越成为国外企业普遍流行的观点。随着现代企业的发展，信息逐渐成为企业管理的核心。信息可以提高企业的竞争力

企业要想在激烈的市场竞争中立于不败之地，必须借助于企业的信息工作，充分了解对手的情况。企业管理者通过认识和掌握有价值的信息来指导、组织企业管理活动。所以，信息被人们称为除技术、资金、人才之外的第四大管理要素。日常工作中的信息工作

秘书日常事务工作包括值班、接待、接打电话和安排活动。在处理这些办公室日常事务工作时，必须按照特定工作内容的需要，做好信息工作。2 会务工作中的信息工作 秘书要做好会议期间的信息处理工作。秘书的会务工作，实际上是要确保会议信息有效流动，以实现会议目的。所以，秘书要做好会议期间信息的收集、传递、反馈工作，做到多听、多记、多想，全面地收集和掌握第一手资料。3 文书处理中的信息工作