内控合规的心得体会(5篇)
1.内控合规的心得体会 篇一
银行内控合规心得体会1
我认为,惟有做到“五个到位”:一要道德教育到位。“思考方式决定行为和成就。”务必让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中,渗透到每个岗位、每个业务操作环节中,营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围,促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。
一是强化法纪意识。用心开展法制教育,增强员工的防范意识、法律意识;用现实的案例教育身边的人,使员工将法纪规范熔铸在自我思想中。
二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养,学会心理调控,不盲目与人攀比,防微杜渐,应对各种诱惑持续高度的警觉性;正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。
三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观,自觉地运用各种社会规范指导和检点自我的行为,使自我循规蹈矩。四是强化群众意识。引导每个员工珍爱群众荣誉,关心群众的共同利益、共同目标、共同荣誉,增强群众观念。二要执行潜力到位。根据自身的改革和发展的形势,制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程,建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度,引导员工增强利用制度自我保护意识,由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”,做到有章必循,违章必究,构成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度,对实践证明仍然行之有效的管理办法,务必坚持,制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南,为员工恰当执行法律、规则和准则带给指导。三是培养员工良好习惯,坚持按照操作规程处理每一笔业务,把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中,让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系,仅有合规经营,业务才能更好更快地发展,在合规的基础上创新,在创新的平台上到达更高质量和更有效益的合规。三要合规操作到位。“合规操作,从我做起”。合规不是一日之功,违规却可能是一念之差。
一是管好自我。自尊自爱是员工自我培养自立潜力、防腐拒变潜力和风险防范潜力的基础,员工要从保护自我、保护家人的立场,切实提高自身防微杜渐的潜力。
二是监督别人。不轻易相信别人,留心观察身边人,善于及时提出对异常业务处理的疑问,对自我经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。
三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法,实践证明,人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患,流程制的监督保障更能够为稳健经营带给强有力的督查制约。
四是建立有效沟通的平台。透过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭
状况,倾听员工的心声,在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台,让双方都明白员工八小时内外的动态,及时帮忙有困难的员工解决问题,解开心扉,让大家学习专心、工作舒心、生活开心。四要监督管理到位。完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法,建立风险防范的监督机制。
一是将合规经营落实状况考核纳入业绩考核指标体系,并作为衡量各单位工作绩效的指标之一,使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。
二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、**违规有贡献者给予保护、表扬或奖励;对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的,予以免责或从轻处理;对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者,要按照规定给予处罚,追究职责。
三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品,它需要管理人员经常地向员工宣讲,不厌其烦地沟通、解释、提醒,制度才能得以执行。四是建立合理化推荐制度。透过开展“合理化推荐活动”,充分发挥员工的智慧,重视他们的意见,给他们发现问题、提出解决问题的机会,引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化推荐,凡是自我提出来且受到重视并在实践中得以运用的推荐,员工自然会铭记在心,自觉执行。五要榜样作用到位。“榜样的力量是无穷的”。正面典型是旗帜,能够启迪心灵,引路导航;反面典型是警钟,能够敲山震虎,以之为鉴。一是领导干部要率先垂范,身体力行,给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起,这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念,也是《中国人民银行合规政策》要求的。
合规从高层做起,从每一个单位的一把手做起,口头上要时时宣讲合规,行为上要时刻体现合规,给广大员工做出合规经营的良好示范,仅有各级管理人员提高认识,高度重视,才能保证合规经营各项工作落实到位,合规经营才能在银行经营中发挥作用。二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段,透过透视发生的各类案例,抓住典型,经常性地开展典型案例警示教育活动,个性是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度,到达警钟常鸣、防患未然的目的。总之,我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记,将“合规人人有责,合规创造价值”的经营理念根植于心,争做遵规守纪的交行人,为实现交通银行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量!
银行内控合规心得体会2
20xx年以来我行坚持从严治行,高度重视内部控制管理工作,把内控工作作为一项重要的工作来抓,在严格执行上级行制度、办法的前提下,针对**支行实际,努力完善、细化内控管理制度,做精做细各项内控工作,为了实现经营目标,我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略,在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下:
一、加强制度的梳理及学习
今年以来,我行先后对各条线的规章制度进行了梳理,针对新的文件变化,认真组织,做好相关政策的学习和指导,在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定,确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容,全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《**银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。
二、继续落实重要岗位人员管控措施
我行严格按照相关制度要求,在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中,责任到人,明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时,我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度,至今已完成轮岗3人,强制休假3人。
三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控
我行每月至少检查一次双十禁规定执行情况;每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查;每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查;每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。
四、积极开展今年的各项风险排查工作
根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作,进一步加强对各业务环节的管理,规范日常操作,增强员工合规操作和风险意识。
(一)公司条线
根据《关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的??》文件要求,我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范,确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。
(二)个金条线
1、根据《关于发送**银行股份有限公司个人客户信息保密管理办法(20xx年版)的通知》文件要求,进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作,切实做好我行个人客户信息的保密工作。
2、根据《关于发送**支行员工个人理财业务风险排查方案的通知》文件要求,我行对20xx年8月至20xx年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查,重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规,无上述情况出现。
(三)监察及法律合规方面
1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求,我行切实开展了员工的思想教育和管理工作,加大了员工保密工作的培训力度。
2、根据《关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知》文件要求,对我行员工开展了业务指导与学习,培育全员操作风险管理文化,规范柜台操作流程。
五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位
近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作,通过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进行交流,进行双十禁、思想道德、合规操作与案例警示等教育,并畅通沟通渠道,鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。
在支行领导及我行全体员工的不懈努力下,我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中,我行将继续高度重视,将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓,让合规内控工作为我行的经营发展保驾护航。
银行内控合规心得体会3
合规经营是银行稳妥运行的内在要求,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障我们自我切身利益的有力武器。经过全行展开的内控制度学习,使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名新员工,我深刻体会到合规意义重大。此刻就这次学习谈谈自我的体会:
一、对合规经营的认识理解
1、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为,遏制违规**问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要,能为银行创造价值,并且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
2、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营,源于产生质量和效益的每一个环节,源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展必须要以合法、合规经营为前提,才能从源头上预防风险。
3、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的,是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中,仅有紧紧遵循合规经营的理念,提高管理的质量,才能保证银行业务的经久不衰。
二、对今后在工作中加强合规认识的要求
1、加强合规操作认识并不是一句挂在嘴边的空话。有时,总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理,在制约着业务发展。细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,仅有按照各项规章制度办事,我们才有保护自我和广大客户的权益的本事。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规,开拓创新”的优良氛围,促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念,不再是凭“经验”操作。其次,要树立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是从。再者,要树立内部控制人人有责,从我做起的思想,不再是事不关己,高高挂起。
2、合规操作到位。合规不是一日之功,违规却可能是一念之差。所以一是管好自我。坚持按照操作规程处理每一笔业务,把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中,让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问,对自我经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程,流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法,实践证明,人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患,流程制的监督保障更能够为稳妥经营供给强有力的督查制约。
经过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》,增强了本人遵纪守法的自觉性,激发了遵纪守法的热度,提高了工作中的自律认识。我们广大职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”,自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自我,并做到遵纪守法,严以律己,尽职尽责,恪守职业道德,争做遵规守纪的建行人,为实现建行持续稳妥经营、快速发展的既定目标贡献力量。
银行内控合规心得体会4
合规,顾名思义,就是凡事合乎规则和常理。放在企业的文化建设中,它还有更深沉的内涵和外延。此刻我们银行业中存在这样一些现象,表现为:一些地方存在重业务拓展,轻合规管理的做法,为完成短期的任务和经营目标,注重市场营销和拓展,忽视业务的合规管理;有的甚至不惜冒着违规操作的风险,以实现短期目标和任务,忽视合规经营风险;一些单位有章不循,不执行内部管理规章制度和操作流程的现象突出,虽然很多的操作风险主要表此刻操作环节和操作人员身上,其深层次原因是操作人员合规守法意识欠缺,内控合规管理没有渗透到日常管理和决策中。这些现象问题需要引起我们足够的警惕,并在接下来的工作中查缺补漏,防范于未然。综上所述,强化员工内控合规教育,引导全体员工牢固树立正确的发展观,风险观,业绩观十分有必要。
如今,经济在飞速而迅猛的发展,也带来了诸多问题和风险。以利益最大化为目的,不遵守商业游戏规则的行为,屡屡发生。曾几何时,那高悬于公堂之上的“合规文化”,在利令智昏的灰尘里,成为仅供观赏的卷轴。在我们银行界,有很大一批以往忠实奉献的员工,没有经受住诱惑而不惜违纪违法,将自我钉上人生的耻辱柱。还有其它发生在我们身边的许多案例,都在令人扼腕的一次次给我们敲响警钟。时刻刻刻提醒着我们,必须不断完善内控合规文化建设,并矢志不渝的去遵守和实施。
有一句名言,叫做思想有多高,路就能走多远。一种好的思想文化,对于行动,意义之深不容置疑!作为我们每一名工行人,都应当看到,如果没有心境上的淡泊、宁静,就没有行动上的明志、致远。作为一名工行一线员工,我们每个人都是内控合规建设万里长城中的一块砖,仅有从我做起,从身边做起,才能严把日常工作中的操作风险,树立全行内控合规管理的第一道防线!
银行内控合规心得体会5
自##年总行开展内部控制综合评价以来,我行十分重视内部控制管理工作,把内控工作作为一项重要的工作来抓,在严格执行上级行制度、办法的前提下,针对支行实际,努力完善、细化内控管理制度,做精做细各项内控管理,为了实现经营目标,维护财产完整,保证会计及其他资料正确和财务收支合法,决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行,工作效率和经济效益能得以提高,我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略,在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。
现将全行内控管理情况报告如下:
一、内部控制管理的基本情况 支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室,一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、支行、支行、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处十一个营业机构,另设、、、、、6 个储蓄所。到 10 月末全行员工人,其中长期合同工人,短期合同工人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约,前后台业务分离在岗位配置上做到人员落实、职责明确在制度建设上做到文件传递上及时,贯彻学习到位在制度执行上严格要求规范操作,努力降低操作风险在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度,为内控管理保驾护航。总体上讲,我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。
二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩 为确保全行内控管理的良好态势,今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施:
1、领导重视,组织落实,##年以来,我行领导班子始终高度重视支行的内控工作,把加强内控工作作为提高全行管理水平,规范业务经营,提高全行员工综合素质的重要手段来抓,做到思想认识到位,工作措施到位,组织体系健全,处罚整改加强。我行单独设立审计办公室,内控工作由审计办牵头抓,今年共组织现场审计次,参加人员人次,今年以来,根据行长室要求制订了工作计划,完成了主任、分理处主任任期内的责任审计储畜所、储蓄所、储蓄所、分理处业务审计工作重要岗位责任移交个人次支持分行审计处人员调用对监管中发现的问题进行延伸检查建立了问题整改台账督导了内控评价自查自纠工作。
2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计,到 9 月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只,向营业机构转发内外部上级行业务性文件多只,收文后及时组织了员工学习,强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法,规范了员工业务操作程序。
3、针对本行实际,不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神,我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上,支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件,新成立了、、委员会,调整了审查委员会、委员会、领导小组、领导小组出台了经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、工作质量考核办法修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重视存在问题,明确落实整改责任,扎实抓好整改工作。整改工作由支行合规部门牵头,各业务主管部门督办,问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台账,对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记,并对业务主管部门发送《通知书》,全程监控各单位的整改情况业务主管部门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账,并根据《通知书》深入基层抓整改落实问题存在单位重点落实整改责任人,坚持谁经办,谁整改,谁不整改处理谁原则。通过责任到位,纵横结合措施,除客观原因确难整改外,做到整改不留死角,不走过常
5、自律监管程序逐步规范,处罚力度明显提高。月,支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员,按照银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚,共处罚人次,金额元。
6、积极组织员工培训,提高员工规范操作意识。
银行内控合规心得体会6
自##年总行开展内部控制综合评价以来,我行十分重视内部控制管理工作,把内控工作作为一项重要的工作来抓,在严格执行上级行制度、办法的前提下,针对支行实际,努力完善、细化内控管理制度,做精做细各项内控管理,为了实现经营目标,维护财产完整,保证会计及其他资料正确和财务收支合法,决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行,工作效率和经济效益能得以提高,我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略,在规范操作程序、降低金融风险中起到了进取促进作用。
现将全行内控管理情景报告如下:
一、内部控制管理的基本情景支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室,一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、支行、支行、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处十一个营业机构,另设、、、、、6个储蓄所。到10月末全行员工人,其中长期合同工人,短期合同工人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约,前后台业务分离在岗位配置上做到人员落实、职责明确在制度建设上做到文件传递上及时,贯彻学习到位在制度执行上严格要求规范操作,努力降低操作风险在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度,为内控管理保驾护航。总体上讲,我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范本事日益提高。
二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩为确保全行内控管理的良好态势,今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施:
1、领导重视,组织落实,##年以来,我行领导班子始终高度重视支行的内控工作,把加强内控工作作为提高全行管理水平,规范业务经营,提高全行员工综合素质的重要手段来抓,做到思想认识到位,工作措施到位,组织体系健全,处罚整改加强。我行单独设立审计办公室,内控工作由审计办牵头抓,今年共组织现场审计次,参加人员人次,今年以来,根据行长室要求制订了工作计划,完成了主任、分理处主任任期内的职责审计储畜所、储蓄所、储蓄所、分理处业务审计工作重要岗位职责移交个人次支持分行审计处人员调用对监管中发现的问题进行延伸检查建立了问题整改台账督导了内控评价自查自纠工作。
2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计,到9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只,向营业机构转发内外部上级行业务性文件多只,收文后及时组织了员工学习,强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法,规范了员工业务操作程序。
3、针对本行实际,不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神,我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上,支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件,新成立了、、委员会,调整了审查委员会、委员会、领导小组、领导小组出台了经营目标考核办法、经营单位主职责人内部综合管理考核内法、工资分配办法、工作质量考核办法修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理供给了有效的制度保障。
4、高度重视存在问题,明确落实整改职责,扎实抓好整改工作。整改工作由支行合规部门牵头,各业务主管部门督办,问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台账,对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记,并对业务主管部门发送《通知书》,全程监控各单位的整改情景业务主管部门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账,并根据《通知书》深入基层抓整改落实问题存在单位重点落实整改职责人,坚持谁经办,谁整改,谁不整改处理谁原则。经过职责到位,纵横结合措施,除客观原因确难整改外,做到整改不留死角,不走过常
5、自律监管程序逐步规范,处罚力度明显提高。月,支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员,按照银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚,共处罚人次,金额元。
6、积极组织员工培训,提高员工规范操作意识。
银行内控合规心得体会7
根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育的精神,在分行相关部门的宣传、组织和动员下,我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育,进一步提高了我的风险防范意识,强化了合规操作的观念,并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育的意义和重要性。
本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性,深刻认识到违规经营,案件高发的危害性。南海“光华”案件,顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟,今年分行对案情的通报,使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员,我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则,也是坚持正确的经营方向的保证,更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此,在经营管理工作中,必须做好以下几项工作,才能确保我处各项工作健康快速发展。
一、提高员工思想素质,增强员工依法合规经营的理念
加强员工的法律法规、规章制度学习,加强思想教育,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育,使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的.普遍性,认识到银行本身就是高风险行业,必须把风险防范放在第一位,每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为,要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生。
二、建立建全各项规章制度,加强内控管理
从近几年金融系统发生的经济案件来看,“十个案件九违章”有章不循,违规操作,检查不细,监督不力,实属重要根源,无数案件、事故、教训,都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才导致一些人有机会钻空子,从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训,不断健全完善各项规章制度,并将内控管理当作风险防范的前提条件,要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定,促进内部防范机制的强化与完善,努力做到在规范的前提下发展业务,在发展业务的同时,加强规范管理,以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。
x月x日,我行在xxxxxxxx会堂召开了20xx年内控暨防案工作会议。xxx行长在会上作了重要讲话。这次会议是我入行x年来参加的规模最大,形式最正式的一次会议。通过这次会议,我受益匪浅。xx行长的讲话使我对行里始终再提的依法合规经营有了更深刻的认识,也引发了我对自己所在的岗位,所从事的工作的思考。
这些案件的发生及教训在我的心灵深处引起了很大的震动,我深刻领会了讲话精神,得出了如下几点体会:
一、认清形势,树立正确的人生观、价值观。
银行是一个特殊的行业,特别强调思想素质。要做一名合格的xxx银行员工,首先我们要做一个正直诚实的人。xxx行长给我们讲了过去钱庄录用伙计的流程和行规。意思是说,从古至今,在银行业诚信文化是相当重要的。做一名思想素质过硬的员工,才能时刻坚守正直诚实的本分,抵制利益的诱惑及权势的威压。
二、坚持合规经营,扎扎实实地把合规工作一抓到底。
合规经营不能只挂在嘴上,夸夸其谈,喊大口号,一到真正处理业务时、在操作细节上,就把合规、制度丢在一边,草草了了,粗枝大叶,工作浮躁,业务合规审查敷衍了事。十案九违规,案件的发生就是因为在这些细节上没有坚持合规操作,只是内部或是外部的犯罪分子有机可乘。经过数十年的经营和实践,银行的规章制度可以说是相当完善了,如果每笔业务的每个环节上的每个员工都能够按照银行的规定工作,严格执行合规要求,那么犯罪分子根本就无机可乘。所以要防范案件,关键在于要把合规落实到位。千万不能感情代替制度,盲目信任,心存侥幸,把制度弱化,使制度形同虚设。
三、提高全员防案的警觉性。
我们有些同志认为,只要自己管好自己不违规,不犯法就行了。岂不知我们周围存在坏人,他们是无孔不入的,但xxx和xxxx的案子不就发生在我们周围吗?所以我要提高我的警觉,对照自己的职责进行反思。严格按照规章制度工作,不能因为这是我熟悉的同事、我们自己行的内部员工就放松了警觉,要一视同仁,严格执行制度。
四、认真学习“xxxx”,“xxxxx”的内容和要求。
明白违规的严重性质;澄清违规就要问责的认识;业务发展要在健康、合规的前提下进行,不能打着业务发展的幌子进行堂而皇之的违规;抛弃侥幸心理确保每一笔业务都合规;学会保护自己,牢固树立“人情信赖不能代替制度”的从业观念,保护好自己,保护好自己的同事。
案件发生的教训是深刻的,我们应当牢固地树立合规意识,严格遵守各项规章制度,更应当树立信心,不断地学习和掌握各项专业知识和技能,以饱满的热情投入到xx行的事业中。
银行内控合规心得体会8
经过此次学习活动,结合我平时在工作中的.实际情景,对职业道德诚信,合规操作认识和临督防范认识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。
(1)加强合规文化学习,落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架,是我们柜员进行合规操作的前提,是我们金融几十年经营教训的精华,仅有按章办事,我们才有保护自我的权益。
(2)提高自身业务素质,加强风险象环生防范认识。合规的贯彻执行,是以金融业务知识为基矗合规制度的每一个项目,我们都能够从金融业务知识中找到答案,应当说加强自身业务素质的培养,就是从源头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全,但我们的经营大持续,我们的业务在拓展,难免有一些制度不完善,这就要求我们多加强自身的积累,对新业务的风险点有深刻的认识,防范于未然。
(3)强化柜面风险象环生管理工作。对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排,严格要求不相容岗位职责相互分离,柜员的权限卡要按照事权进行划分,对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。
(4)深入开展内控合规教育,提高风险防范认识和自我保护认识的教育,认真学习各项规章制度,严格按照操作规程办理业务,不断强化员工风险象环生防范认识,从思想、经营理念产,全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育优良的风险控制文化,构成一种风险管理从有责的内控氛围。
经过合规教育活动找到了自我正确的价值观念与是非标准,对提高自我的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。
银行内控合规心得体会9
开展合规文化建设大讨论活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面,要统一各级领导对加强合规文化建设的认识,使之成为企业合规文化建设的倡导者,策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。
按照“一岗双责”的要求,认真履行岗位职责,要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的能力,做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。
同时,要进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。一方面,要提高全体员工对合规文化建设大讨论活动的认识,全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体,又是企业合规文化的实践者和创造者,没有广大员工的积极参与,就不可能建设好优良的合规文化企业,更谈不上让员工遵纪守法。从现实看,许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解,把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来,以为提几句,组织一些文体活动,唱唱跳跳就是企业合规文化建设。在全员中开展合规文化建设大讨论,就是要通过学习、讨论,使大家认识到合规文化建设的极端重要性并积极参与其中。其次下大气力做好全员的培训、考核,业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性,要使所有业务人员人人熟知制度规定,个个争当合格柜员、能手;通过系列活动,使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵,自觉地融入到企业的合规文化建设中去,增强内控治理意识,狠抓基础治理,促进依法合规经营。
银行内控合规心得体会10
当春风再一次吹绿大地的时候,我们行又一次迎来了合规文化教育活动。毛集支行全体员工在我行领导班子的带领下认真地学习了这次的“合规警示教育”短片。在《贞观政要》一文中曾提到“以铜为镜,能够正衣冠;以古为镜,能够知兴替;以人为镜;能够明得失。”在那里是以案例为例,能够提高我们的合规操作意识、监督防范意识和风险防范意识。在学习过程中,结合我毛集支行员工平时在工作中实际情景,对合规操作意识、监督防范意识和风险防范意识有了更深一层的认识。
作为一个金融单位的职工应以自我所从事的职业上讲求法律和道德,如果路走得不对就会犯错误,就会迷失方向、就会触犯法律受到法律的制裁;如果不讲品德,就难于为人民服务,就谈不上自我的事业,也就失去了人存在这个社会的价值。综观这些案例,我们能够得出以下几点:
一、合规操作意识薄弱:在实际工作中,有时总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理,在制约着我们的业务发展。细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,仅有按照各项规章制度办事,我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益本事。在新乡市新市区支行刘监守自盗案中没有实行双人同进同出按规章制度操作,给犯罪分子以可趁之机。我们身为网点一线员工,应切实提高自我的业务素质和合规操作意识,严格要求自我按制度操作,扼杀犯罪分子在此作案的苗头,坚决不给犯罪分子留下一丝机会。
二、监督防范意识薄弱:在濮阳分行台前县支行原行长赵兰成等人一案中,就一线柜员而言,对领导的违规操作言听计从,为该案的发生供给了便利。此案还体现出权力制约流于形式造成班子成员相互勾结、私自操作、团体犯罪使权力制约失去了监督制约的作用。在实际工作中,我们仅有正确办理每一笔业务,认真审核每张票据,监督授权业务的合法合规,严格执行业务操作系统安全防范,抵制各种违规作业等等,做好相互制约,相互监督,不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来,我们的制度才得于实施,我们的资金安全才有保障。
三、风险防范意识薄弱:在信阳市胜利路支行四一路分理处一案中,原客户经理陈世品说道“缺乏自我保护意识,盲目信任内部人员”造成自我的违规操作。俗话说的好“害人之心不可有,防人之心不可无”,我们要时时刻刻注意留心那些细微的风险信号,千万不能因为一时的风平浪静而放松戒备,更不能对任何一个小问题而放松警惕。仅有这样才能揭示风险杜绝类似案件的发生。
此外,例如在张新建一案中,由于张新建权力观的扭曲和正确价值观的丢失体现出在此方面的学习和认识的不足;在梁宏刚一案中,由于重要岗位的交流不严导致梁宏刚监守自盗,也体现了规章制度没有落实到位等。
由于近年来金融系统发生的经济案件呈现出不断上升的趋势,不仅仅干扰破坏了经济金融秩序,并且严重地损害了银行的社会信誉。这些案件无一不让人扼腕叹息,但更重要的是我们从这些案件中学到了什么这次的“合规警示教育”学习活动想要告诉我们些什么我们能不能把我们所学的“财富”学以致用下头,谈点这次学习的收获。
一、要加强合规文化教育。
当今社会是一个知识经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为,对遏制违法违纪和防范案件发生具有进取的深远的意义。
二、提高风险防范意识。
我们要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的本事,做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒,这样才能更好地识别风险、防范风险。
三、各项规章制度做到切实到位。
要始终把制度建设放在突出位置,注重用制度来约束人,用制度规范日常行为。要建立健全内控制度,保证经营的安全性、流动性、效益性,建立自我调整,自我约束、自我控制的制衡机制,要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度,加强操作风险防范。
四、要坚持思想教育。
要紧紧抓住思想教育这一重要环节,经常开展有关规章制度的学习,有针对性地进行党风廉政教育,不断增强依法合规经营的意识,利用金融系统身边发生的案例进行现身说法,使全体职工始终坚持清醒头脑,自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
经过此次合规教育活动,让我们认识到了日常工作中的不足和缺失,找到了正确的能够参考的例子来警示和学习,找准了工作中的立足点,增强了合规经营意识,对提高自我的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求,为识别和控制业务上的各种风险增强本事,进取规范操作行为和消除风险隐患,对自我的工作有了更多的信心,坚定了要为农行放光彩的决心!在以后的工作中我们会时刻谨记,并把它努力认真实践到各项工作中去,做出更好的成绩!
银行内控合规心得体会11
什么叫合规合规就是合乎规范,包括大的规章制度,也包括小的规则、秩序。我按照次序第X个走上演讲台,是合规;大家安静地坐在那里听演讲,是合规;过马路走人行横道是合规;工作中,我们恪尽职守就更是合规。因为没有从事太多业务工作的经验,我对合规的认识比较朦胧,可是我明白,行业规范的遵从与自身的自律是密不可分的,孔子云:“其身正,毋令则行,其身不正,虽令毋从。”
第一次认识到“合规”这个词,还是从一位金融业界的朋友口中得知,但我想,“合规”的好处应不仅仅仅局限于狭隘的单一行业,纵观历年来因为不讲“合规”而屡屡发生的行业事件,让我真切的感受到“合规”文化建设的重要性与必要性。
因为不讲合规,我们已经经历太多的教训:一根头发引发的投诉、一件器皿带来的责怪、一个字符导致的损失、一次粗心点燃的愤怒……难道,我们还跳不出这周而复始的怪圈
反思这一系列事件,原因是多方面的。既有内部原因,又有外部原因;既有主观原因,又有客观原因;既有基层管理者监管不力的问题,又有业务管理工作基础薄弱的问题。可是,究其根本,“十案十违章”,有章不循,违章操作,是发生事件的最主要原因,也体现出“合规”操作的重要性。从事件中暴露出的问题看,行业规章制度形同虚设:内控管理比较混乱,相互制约关系被破坏,导致在业务操作过程中有章不循,违章操作的问题严重,当个人的率性而为凌驾于规章制度之上,当违规操作战胜合规意识之时,我们还能奢望建立一种规范的经营与经济秩序吗
对我们个人而言,合规操作不仅仅关系到个人工作的规范与效率,更关系到企业利益与形象,进而影响到行业的健康发展!不讲合规,一旦发生事件,再好的经营业绩也要一票否决!哪怕是轻轻的一碰键盘,就能使数百万元资金流失,给客户和单位造成巨大损失;不懂合规,哪怕是小小的一笔业务发生差错,就能我们的帐务不平,不能正常下班、按时回家;摈弃合规,就可能误入歧途,甚至走上危险的不归之路。所以,正是合规文化保障着各项业务高速、迅猛的发展态势,也正是合规文化让我们不断的走向发展壮大。
树立新时期的“合规文化”是规范行业服务标准行之有效的举措,可是,如何让“合规文化”深入人心,如何又让“合规文化”融化在自我的实际行动中并构成一种习惯,却并非一件简单的事。春风化雨,润物无声,我们每一个人就应从自我做起,从小事做起,加强自身修养,加强人格锤炼,恪守行业规范,为弘扬行业新风、促进行业发展提高尽职尽力,对此,我也感触颇多,以下是我个人对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识的一点心得体会,还望大家不吝指教:
一、以德立身。古语有云:百行以德为首。可见古人早就讲明了道德的重要性,做人,就应身先立德,做事,亦就应以德从业,坚决树立与不良行为做斗争的决心,万里长城尚且是由一砖一石垒起来的,恪守行规、树立良好行业风气的这道长城亦应由以德立身这块基石做起。
二、以慎处事。“合规文化”的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便能够完成,它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持,正所谓“循规蹈距一日易,遵章守制千日难”,持续严肃谨慎的工作作风、固守心中那道不可逾越的道德防线,任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和群众的利益之上,慎于思、谨于行、安住心、守住身,小事当慎、小节当拘,许多行业事件的发生往往始于小节,千里长堤,溃于蚁穴;百尺之室,焚于隙烟说的就是这个道理,与其“悔不当初”,不如从一开始就掐断心中那份诱惑,严把合规关,慎小处微,让“合规”成为一种习惯。
三、“三省其身”,超越自我。社会在提高、行业在发展,我们面临的状况也在不停的变化,古人尚且明白“君子日三省吾身”,难道我们还比不上古人
重视学习、尤其重视善于学习,学习领会党纪国法、规章制度,为思想充电、让观念更新,拓宽思维、提高修养,将“八荣八耻”的道德规范体系溶入“合规文化”之中,此乃建设合规文化之一省;
以镜为鉴可知美丑,以人为鉴可知得失。因为人情关、面子关或者这样那样的原因,违规操作的事件层出不穷,无可挽回的经济损失与家破人亡的惨痛教训屡见不鲜,难道我们还能见怪不怪的无动于衷难道我们还要熟视无睹般重蹈覆辙善于总结汲取经验教训,警钟长鸣,不为不仁之事、不取不义之财、不染不正之风、不干不法之举,以“合规”作为行为处事准则,此乃规避合规风险之二省;
融“合规于实践”,处处合规,事事合规,不仅仅要确保自身的业务活动贴合本行业的规章制度及行为准则,更要在企业内部与外部之间加强对“合规”精神的发扬与传播。
作为奋斗在行业基层服务最前线的一名普通员工,我们的言行与企业的形象息息相关,因为工作的特性,我们义无反顾的挑起了“合规”文化的宣传重任,以实际行动诠释合规文化内涵,尽心竭力演绎“合规”文化使者的真我风采,携手并进,通力打造“依法经营、守法奉献、合规办事、全员信守”的合规文化。此乃宣扬“合规文化”之三省。
合规文化的衍生,与中华民族传承数千年的优秀传统密不可分,合规文化的建立更与地方经济文化的发展息息相关,黔江要发展,合规是关键!
银行内控合规心得体会12
近年来,省行不断推进各项规章制度用以规范我们的思想及行为,从起初的严抓“双十禁”、“双九禁”;到“三严、三化、三高”,“两个前提”,“三个最佳”等科学化管理体系的宣导;到开展“两加强、两遏制”活动;到导入 “网点销售服务流程版”的规范动作;再到落实“网点每日十大重点工作”;最后到“银监会20条”、“总行50条风险管控措施”?无一例外是为了教育我们要高度重视合规经营与内控风险不可或缺的重要性。通过这些制度的渗透,使我对依法合规经营有了更深刻的认识,也引发了我对自己所在的岗位,所从事的工作的思考。就学习的收获,谈谈我的见解及心得体会:
(1)认清形势,树立正确的人生观、价值观。银行是一个特殊的行业,特别强调思想素质。要做一名合格的中国银行员工,首先我们要做一个正直诚实的人。做一名思想素质过硬的员工,才能时刻坚守正直诚实的本分,xx利益的诱惑及权势的威压。合规教育活动让我找到了自我正确的价值取向与是非标准,对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。
(2)加强合规文化学习,落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架,是我们进行合规操作的前提,是我们百年经营教训的精华,只有按章办事,我们才有保护自己的权益。作为一名基层网点的理财经理,从事网点的理财条线营销及管理工作,面向客户时,如若在销售服务中未充分揭示产品风险、未按规范动作进行销售、未留存必要的销售单据或录音等等,必定会给今后的工作带来隐患。如果每笔业务的每个环节上都能够按照银行的规定工作,严格执行合规要求,那么任何人都无机可乘,发展了业务的同时也保护了自己。 (3)提高自身业务素质,加强风险防范意识。合规的贯彻执行,是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目,我们都可以从金融业务知识中找到答案,应该说加强自身业务素质的培养,就是从源头上认识合规文化。我们制度虽然健全,但我们的经营在持续,我们的业务在拓展,难免有一些制度不完善,这就要求我们多加强自身的积累,对新业务的风险点有深刻的认识,防范于未然。
(4)强化业务风险管理工作。对岗位设置和人员配置进行合理安排,严格要求不相容岗位职责相互分离,权限按照事权进行划分,对各项业务进行严格的审 查和按流程规定办理。
(5)深入开展内控合规教育,提高风险防范意识和自我保护意识的教育,认真学习各项规章制度,严格按照操作规程办理业务,不断强化风险防范意识,从思想、经营理念、全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化,形成一种风险管理从有责的内控氛围。
各项规章制度就是一道道高压线,时刻在提醒着我们绝不能逾越。加强内控建设,不只是领导的责任,也不只是某个部门的职责,内控是一个单位内部各个部门、各业务条线、各个业务环节、各个流程、每个层面的员工之间的相互牵制和约束,它要求人人都是内控建设的责任者,人人都是规章制度的执行者,人人都是防范风险的一道关!我们一线员工就是第一道防线,要掌握各项法律法规、规章制度、操作流程和业务知识,并运用到业务操作中去,知道一项业务应该怎么做,必须怎么做,不能怎么做,在合规操作与违规操作之间,有一个清清楚楚的界限。
银行内控合规心得体会13
开展内部控制综合评价以来,我行十分重视内部控制管理工作,把内控工作作为一项重要的工作来抓,在严格执行上级行制度、办法的前提下,针对xx支行实际,努力完善、细化内控管理制度,做精做细各项内控管理,为了实现经营目标,维护财产完整,保证会计及其他资料正确和财务收支合法,决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行,工作效率和经济效益能得以提高,我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略,在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。现将全行内控管理情况报告如下:
一、内部控制管理的基本情况
支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室,一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、xx支行、xx支行、xx分理处、xx分理处、xx分理处、xx分理处、xx分理处、xx分理处、xxx分理处、xx分理处十一个营业机构,另设xx、xx、xx、xx、xx、xx6个储蓄所。到10月末全行员工xx人,其中长期合同工xx人,短期合同工xx人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约,前后台业务分离;在岗位配置上做到人员落实、职责明确;在制度建设上做到文件传递上及时,贯彻学习到位;在制度执行上严格要求规范操作,努力降低操作风险;在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度,为内控管理保驾护航。总体上讲,我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。找范文
二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩
为确保全行内控管理的良好态势,今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施:
1、领导重视,组织落实,XX年以来,我行领导班子始终高度重视支行的内控工作,把加强内控工作作为提高全行管理水平,规范业务经营,提高全行员工综合素质的重要手段来抓,做到思想认识到位,工作措施到位,组织体系健全,处罚整改加强。我行单独设立审计办公室,内控工作由审计办牵头抓,今年共组织现场审计x次,参加人员xx人次,今年以来,根据行长室要求制订了工作计划,完成了xx主任xxx、xx分理处主任xx任期内的责任审计;xx储畜所、xx储蓄所、xx储蓄所、xx分理处业务审计工作;重要岗位责任移交x个人次;支持分行审计处人员调用;对监管中发现的问题进行延伸检查;建立了问题整改台账;督导了内控评价自查自纠工作。
2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计,到9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只,向营业机构转发内外部上级行业务性文件xx多只,收文后及时组织了员工学习,强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法,规范了员工业务操作程序。
3、针对本行实际,不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神,我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上,支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件,新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委员会,调整了xx审查委员会、xxxxx委员会、xxxxx领导小组、xxxx领导小组;出台了xx经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、xxx工作质量考核办法;修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重视存在问题,明确落实整改责任,扎实抓好整改工作。整改工作由支行合规部门牵头,各业务主管部门督办,问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台账,对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记,并对业务主管部门发送《xx通知书》,全程监控各单位的整改情况;业务主管部门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账,并根据《xx通知书》深入基层抓整改落实;问题存在单位重点落实整改责任人,坚持“谁经办,谁整改,谁不整改处理谁”原则。通过责任到位,纵横结合措施,除客观原因确难整改外,做到整改不留死角,不走过常
2.内控合规的心得体会 篇二
一、农业银行山西省分行内控合规工作的供给分析
山西省分行内控合规部设有内控管理、合规督导、反洗钱、审计部、合规检查、查库飞行队等科室, 分别承担了内部控制、综合管理、整改督办、授权、反洗钱、审计监督、业务检查、整体接管和飞行队等职责, 垂直管理全省的10个内控合规办事处。山西省分行内控合规部自成立以来, 结合农业银行总行工作规划, 加强了以下四项基础建设的供给:
(一) 内部控制人才供给的加强
任何工作的成效都与主持和参与工作的人员素质密切相关, 内部控制工作成效的提高也离不开高素质人才的供给。内控合规员工的队伍建设是内部控制工作的基础, 没有一支过硬的员工队伍, 内部控制的推进就无从谈起。山西省分行对派驻内控合规办事处的人员安排实行垂直管理, 对二级分行内控合规员工的条件实行业务指导;对于未设立内控合规部的统一由内控合规办事处派人员进驻二级分行综合管理部承接。进驻二级分行综合管理部人员接受二级分行分管行长和翻牌后的内控合规办事处双重领导, 实行双线报告;县级支行层面由二级分行向下派驻合规经理。
(二) 内部监督制度供给的加强
内部控制结果是否整改落实到位主要还需依托内部监督制度的落实, 内部控制的结果如果能落实到位, 就能够有效防范相同或者类似问题的再次发生, 进而更有效地遏制各类违规违纪案件。山西省分行内控合规的内部监督检查制度的执行情况如下:
1.在农业银行总行的审计后续整改工作中成立了整改工作督导组, 将涉及问题整理归类, 建立整改台账, 对全省9个二级分行进行了现场督导, 重点针对后续审计未整改到位的情况提出了整改措施, 努力将整改工作落到实处。此外, 继续实行现场督导和交叉检查, 严格按照整改标准, 实行异地交叉检查。
2.案件集中排查工作的落实。山西省分行结合自身的实际情况, 细化排查方案, 通过排查工作的顺利展开, 实现了预期的良好效果。在排查过程中得到了省行领导的高度重视, 还抽调大量的业务骨干, 成立排查组, 层层签订案件排查责任书。排查的范围也进一步扩大, 例如:对个人贷款50万元以上的贷款进行逐笔排查。通过排查, 发现了部分柜员代替客户办理业务、柜员本人账户与企业账户发生大额资金交易等问题。排查中还实行专人负责收集排查信息, 定期通报, 较好地实现了排查方法和经验的交流。虽然排查工作任务重、要求严, 但通过层层签订排查工作责任书, 合理分布排查力量, 结合专长确定工作任务, 使得排查顺利完成。
3.还采取了对山西省各分支行高管人员和关键岗位人员责任审计的有效手段。近几年来, 山西省分行内控合规部以履职情况为主线, 以履职经济责任为重点, 全面对被审计人的履职情况进行评价。审计对象涉及二级分行、营业机构、山西省分行培训学校等机构。
(三) 风险评估控制供给的加强
内控合规的最终目的是把各类风险正确的评估出来, 通过科学合理的控制手段妥善进行处理。授权和反洗钱监测作为控制风险的有效方式, 具有预防性和及时性的特点, 是日常风险监测的重要手段。
1.从授权管理方面来看, 一是通过建立授权的调整机制, 强化授权调整、收回、暂停的作用, 根据业务发展及授权行的执行情况适时对授权行的权限进行调整。通过特别授权与授权调整, 既增强了转授权对市场的动态反应能力, 也有效促进了业务发展。二是通过做好对职能部门及分管行长的转授权工作, 按照“明确职权、规范程序、落实责任”的原则, 授予银行卡部门负责人及信用控制部门主管和独立审批人合理、适度的经营管理权限。同时按照分管副行长的分工分别对其进行转授权, 使内部管理更加规范化和程序化, 真正建立起权责明确、相互制约、相互协作的管理体制。
2.从反洗钱监测方面来看, 通过强化反洗钱内部控制的建设, 完善了反洗钱工作程序。一是根据农业银行总行出台的《中国农业银行反洗钱客户风险等级分类管理办法 (试行) 》的规定, 将2010年1月1日至5月31日所有新开户的客户资料及时下发各营业网点, 对于有效防范洗钱和恐怖融资风险, 建立有效的客户风险管理体系发挥了积极的作用。二是能够严格履行反洗钱报告职责, 加强报告管理, 按照人民银行要求做好非现场监管报表、交易客户尽职调查及数据补正工作, 并对反洗钱信息管理系统中营业机构的行政区划代码进行了维护, 确保客户风险的持续识别和分析。
(四) 信息交流平台供给的加强
信息不对称 (asymmetric information) 是行为双方或者各方关于行为信息的无法呼应, 互相之间不互通有无, 这样就会使行为的效率降低。而内控合规的目标是要保证企业各项经营活动合法合规、各类信息真实有效。这就要求内控合规部门必须能够掌握大量的企业内部信息并互通有无, 尤其是各类经营业务信息, 保证信息来源、信息渠道和信息反馈的准确和及时。为此, 山西省分行从原有非现场审计系统入手, 强化对非现场数据的采集和使用。以此为基础, 提高了对各类业务经营数据的共享范围和共享速度, 保证了内控合规信息来源的及时准确。
二、农业银行山西省分行内控合规工作的需求分析
(一) 明确二级分行以下内控合规机构和职能的需求
根据农业银行总行关于内控合规体系的总体要求, 内控合规体系实行2级机构, 2级派驻, 双线报告制度。在具体的执行过程中, 发现由派驻二级分行内控合规办事处来履行全部内控合规职能有一定难度。大量的内控合规职能需要由二级分行本身或者县级支行营业机构来完成, 由垂直独立出来的办事处来处理, 难度较大, 工作的效率和准确性难以把握。需要对办事处和二级分行内控合规职能进行明确厘清。同时还应当考虑到:根据农业银行总行关于内控合规体制的要求, 在二级分行以下将不设立内控合规部门, 而大量的合规教育需要由二级分行和县级支行来承担, 如果没有一个具体承办部门, 自上而下的合规教育就会流于形式, 培育合规理念、提升合规意识和建立长效合规教育体系将无从谈起。
(二) 风险评估控制可操作性手段多样化的需求
虽然授权和反洗钱监测可以甄别一定的风险隐患, 但在使用范围上还是有局限性。对风险的控制仍然停留在人为掌控和事后防范层面, 缺少对内外部风险识别的分析系统, 无法提前掌握, 更谈不上对风险进行科学合理的分析。另外, 在风险分析方面, 如何协调和处理好与风险管理部门之间的关系, 保持2个部门之间信息沟通畅通, 共享资源有很大的必要性。
(三) 发挥内控合规职能比较优势的需求
经济学告诉我们每个经济主体都有它的绝对优势和比较优势, 而经济资源中的时间资源又是稀缺的, 如果在一定的时间中想要让效益最大化, 最好的方式就是发挥经济主体的比较优势。但自内控合规部成立以后, 在山西省分行内设部室中是职能最多的一个, 达到了7大项职能, 可以说是大杂烩。各项职能齐头并进, 没有形成一个主线业务, 职能过多与人员配置不足的矛盾比较突出。
(四) 对业务流程再造的需求
要对当前的各项业务流程进行再造, 在业务流程中增加常规性的合规性审查制度, 明确业务流程中合规性审查的必须性和必要性, 否则, 合规性审查将会流于形式, 审查的效果也会受到很大影响。
三、解决农业银行山西省分行内控合规工作供需矛盾的措施建议
(一) 内控合规体系的健全
1. 依据近年来的实际调研, 建议可以通过以下两种模式进行体系的完善:
一是从自上而下内控合规管理条线出发, 取消现有的山西省各派驻二级分行内控合规办事处, 全部回归各二级分行, 在二级分行内部设立内控合规部, 承担全部内控合规职能;二是将现有审计办事处翻牌为内控合规办事处, 承担审计监督、内控评价和业务检查等职能并在二级分行内部增设合规部, 承担内控合规办事处职能以外的合规教育、综合管理、反洗钱管理、授权管理、整体移位、飞行队、关联交易、员工违规积分管理、法律审查与支持 (法律事务部单设的除外) 和牵头整改等合规职能。并通过由二级分行向下派驻合规经理的方式, 由被派驻经理履行二级分行合规部的全部职能, 在支行合规管理上向二级分行行长负责, 在支行业务管理上向二级分行合规部负责。
2.
基于经济学中通过努力降低行为成本而使行为效率最大化的原则, 在二级分行内部建立人才库, 由省分行统一调配和调度人才库里的资源, 纳入人才库的员工保持现有工作岗位不变, 遇到检查, 随时随地抽调使用, 在省分行层面, 不建立专门的飞行队和整体移位团队。
(二) 进一步明确内控合规部门与相关业务部门的分工
根据《农业银行总行关于内控合规检查管理办法》的规定:由内控合规部牵头对全行各项业务进行检查, 同时取消各业务部门自律监管职能。规定指出的归口管理的初衷是好的, 但实际操作中, 这项规定的落实效果并不理想。原有各业务部门自律监管职能涉及14个部室, 业务内容和范围庞大, 再加上当前责任审计工作的事项繁多, 除了正常的干部离责审计外, 强制休假、拟表彰、各项人员鉴定和考核等, 全部都要求审计, 范围越来越大, 职责越来越多, 完全由内控合规部全权负责, 难以实现。因此, 还是应该明确内控合规部门和各业务部门的具体分工, 可以由内控合规部负责统一管理, 除了自己组织的检查外, 由全行各业务部门各自制定具体方案、抽调人员和安排检查, 再将检查结果抄送内控合规部掌握。
(三) 提供更加多样化的内控风险评价手段
在农业银行总行内控合规部3510规划中, 提到要推动内控合规信息系统建设, 拓宽内控合规信息的来源渠道, 为非现场检查和评价提供数据支持。希望能够尽快配套和使用上这些系统, 充分发挥信息系统反馈及时准确的作用。此外, 在风险评估手段上, 能否借鉴国际和国内其他银行在这方面好的措施和办法, 提供科学化、系统化、数据化的风险评估分析模型和数据资料, 通过这些不断更新的新模式方法, 摒弃以往旧的思维和模式, 杜绝易受主观影响的人为因素。
(四) 尽快出台新的内控评价办法
现行的评价办法已经稍显陈旧, 在评价内容和评价标准上有很多已经不适应现有的形势要求。如果不能及时了解和掌握内控评价的新思路和办法, 势必影响对全行内控评价工作的开展。内控评价办法的不断修正, 能够为不断更新的内控评价工作以及业务经营提供有力的保障和支持, 为自上而下的内控合规意识的培养和提高起到应有的积极作用。
(五) 增加有效提升内控合规相关部门员工素质和能力的途径
农行山西省分行内控合规部门自上而下刚刚成立不久, 从省分行到各办事处都是由原来的审计人员转变为内控合规人员, 而县级支行的派驻合规经理, 则大多来自不同的岗位, 对内控合规职能更是知之不多。要想自上而下形成合力, 需要对现有人员进行大范围、大频次的培训和教育。只有农业银行总行能够提供和给与较多的支持, 通过不断的学习和进修, 从根本上真正了解内控合规的真实内涵, 才能为将来的工作提供不竭的精神动力和智力支持。具体来看, 提升员工素质的途径可以有很多, 例如:鼓励自主学习、参加专业培训、开展知识竞赛、行业间相互交流、出国进修等。
参考文献
[1].池国华.基于管理视角的企业内部控制评价系统模式[J].会计研究, 2010 (10)
3.银行内控合规心得体会范文 篇三
银行内控合规心得体会1
合规经营是银行稳妥运行的内在要求,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障我们自我切身利益的有力武器。经过全行展开的内控制度学习,使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名新员工,我深刻体会到合规意义重大。此刻就这次学习谈谈自我的体会:
一、对合规经营的认识理解
1、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要,能为银行创造价值,并且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
2、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营,源于产生质量和效益的每一个环节,源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展必须要以合法、合规经营为前提,才能从源头上预防风险。
3、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的,是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中,仅有紧紧遵循合规经营的理念,提高管理的质量,才能保证银行业务的经久不衰。
二、对今后在工作中加强合规认识的要求
1、加强合规操作认识并不是一句挂在嘴边的空话。有时,总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理,在制约着业务发展。细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,仅有按照各项规章制度办事,我们才有保护自我和广大客户的权益的本事。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规,开拓创新”的优良氛围,促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念,不再是凭“经验”操作。其次,要树立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是从。再者,要树立内部控制人人有责,从我做起的思想,不再是事不关己,高高挂起。
2、合规操作到位。合规不是一日之功,违规却可能是一念之差。所以一是管好自我。坚持按照操作规程处理每一笔业务,把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中,让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问,对自我经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程,流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法,实践证明,人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患,流程制的监督保障更能够为稳妥经营供给强有力的督查制约。
经过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》,增强了本人遵纪守法的自觉性,激发了遵纪守法的热度,提高了工作中的自律认识。我们广大职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”,自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自我,并做到遵纪守法,严以律己,尽职尽责,恪守职业道德,争做遵规守纪的建行人,为实现建行持续稳妥经营、快速发展的既定目标贡献力量。
银行内控合规心得体会2
我认为,惟有做到“五个到位”:一要道德教育到位。“思考方式决定行为和成就。”务必让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中,渗透到每个岗位、每个业务操作环节中,营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围,促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。
一是强化法纪意识。用心开展法制教育,增强员工的防范意识、法律意识;用现实的案例教育身边的人,使员工将法纪规范熔铸在自我思想中。
二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养,学会心理调控,不盲目与人攀比,防微杜渐,应对各种诱惑持续高度的警觉性;正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。
三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观,自觉地运用各种社会规范指导和检点自我的行为,使自我循规蹈矩。四是强化群众意识。引导每个员工珍爱群众荣誉,关心群众的共同利益、共同目标、共同荣誉,增强群众观念。二要执行潜力到位。根据自身的改革和发展的形势,制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程,建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度,引导员工增强利用制度自我保护意识,由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”,做到有章必循,违章必究,构成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度,对实践证明仍然行之有效的管理办法,务必坚持,制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南,为员工恰当执行法律、规则和准则带给指导。三是培养员工良好习惯,坚持按照操作规程处理每一笔业务,把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中,让合规的习惯86.动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系,仅有合规经营,业务才能更好更快地发展,在合规的基础上创新,在创新的平台上到达更高质量和更有效益的合规。三要合规操作到位。“合规操作,从我做起”。合规不是一日之功,违规却可能是一念之差。
一是管好自我。自尊自爱是员工自我培养自立潜力、防腐拒变潜力和风险防范潜力的基础,员工要从保护自我、保护家人的立场,切实提高自身防微杜渐的潜力。
二是监督别人。不轻易相信别人,留心观察身边人,善于及时提出对异常业务处理的疑问,对自我经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。
三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法,实践证明,人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患,流程制的监督保障更能够为稳健经营带给强有力的督查制约。
四是建立有效沟通的平台。透过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭
状况,倾听员工的心声,在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台,让双方都明白员工八小时内外的动态,及时帮忙有困难的员工解决问题,解开心扉,让大家学习专心、工作舒心、生活开心。四要监督管理到位。完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法,建立风险防范的监督机制。
一是将合规经营落实状况考核纳入业绩考核指标体系,并作为衡量各单位工作绩效的指标之一,使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。
二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励;对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的,予以免责或从轻处理;对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者,要按照规定给予处罚,追究职责。
三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品,它需要管理人员经常地向员工宣讲,不厌其烦地沟通、解释、提醒,制度才能得以执行。四是建立合理化推荐制度。透过开展“合理化推荐活动”,充分发挥员工的智慧,重视他们的意见,给他们发现问题、提出解决问题的机会,引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化推荐,凡是自我提出来且受到重视并在实践中得以运用的推荐,员工自然会铭记在心,自觉执行。五要榜样作用到位。“榜样的力量是无穷的”。正面典型是旗帜,能够启迪心灵,引路导航;反面典型是警钟,能够敲山震虎,以之为鉴。一是领导干部要率先垂范,身体力行,给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起,这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念,也是《中国人民银行合规政策》要求的。
合规从高层做起,从每一个单位的一把手做起,口头上要时时宣讲合规,行为上要时刻体现合规,给广大员工做出合规经营的良好示范,仅有各级管理人员提高认识,高度重视,才能保证合规经营各项工作落实到位,合规经营才能在银行经营中发挥作用。二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段,透过透视发生的各类案例,抓住典型,经常性地开展典型案例警示教育活动,个性是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度,到达警钟常鸣、防患未然的目的。总之,我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记,将“合规人人有责,合规创造价值”的经营理念根植于心,争做遵规守纪的交行人,为实现交通银行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量!
银行内控合规心得体会3
自##年总行开展内部控制综合评价以来,我行十分重视内部控制管理工作,把内控工作作为一项重要的工作来抓,在严格执行上级行制度、办法的前提下,针对支行实际,努力完善、细化内控管理制度,做精做细各项内控管理,为了实现经营目标,维护财产完整,保证会计及其他资料正确和财务收支合法,决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行,工作效率和经济效益能得以提高,我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略,在规范操作程序、降低金融风险中起到了进取促进作用。
现将全行内控管理情景报告如下:
一、内部控制管理的基本情景支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室,一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、支行、支行、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处十一个营业机构,另设、、、、、6个储蓄所。到10月末全行员工人,其中长期合同工人,短期合同工人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约,前后台业务分离在岗位配置上做到人员落实、职责明确在制度建设上做到文件传递上及时,贯彻学习到位在制度执行上严格要求规范操作,努力降低操作风险在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度,为内控管理保驾护航。总体上讲,我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范本事日益提高。
二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩为确保全行内控管理的良好态势,今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施:
1、领导重视,组织落实,##年以来,我行领导班子始终高度重视支行的内控工作,把加强内控工作作为提高全行管理水平,规范业务经营,提高全行员工综合素质的重要手段来抓,做到思想认识到位,工作措施到位,组织体系健全,处罚整改加强。我行单独设立审计办公室,内控工作由审计办牵头抓,今年共组织现场审计次,参加人员人次,今年以来,根据行长室要求制订了工作计划,完成了主任、分理处主任任期内的职责审计储畜所、储蓄所、储蓄所、分理处业务审计工作重要岗位职责移交个人次支持分行审计处人员调用对监管中发现的问题进行延伸检查建立了问题整改台账督导了内控评价自查自纠工作。
2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计,到9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只,向营业机构转发内外部上级行业务性文件多只,收文后及时组织了员工学习,强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法,规范了员工业务操作程序。
3、针对本行实际,不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神,我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上,支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件,新成立了、、委员会,调整了审查委员会、委员会、领导小组、领导小组出台了经营目标考核办法、经营单位主职责人内部综合管理考核内法、工资分配办法、工作质量考核办法修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理供给了有效的制度保障。
4、高度重视存在问题,明确落实整改职责,扎实抓好整改工作。整改工作由支行合规部门牵头,各业务主管部门督办,问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台账,对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记,并对业务主管部门发送《通知书》,全程监控各单位的整改情景业务主管部门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账,并根据《通知书》深入基层抓整改落实问题存在单位重点落实整改职责人,坚持谁经办,谁整改,谁不整改处理谁原则。经过职责到位,纵横结合措施,除客观原因确难整改外,做到整改不留死角,不走过常
5、自律监管程序逐步规范,处罚力度明显提高。月,支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员,按照银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚,共处罚人次,金额元。
6、进取组织员工培训,提高员工规范操作意识。
银行内控合规心得体会4
透过前一阶段的学习,我深刻的认识到,合规文化教育活动是在特定的历史时期构成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式,是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念,集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力,是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。能够说,这次活动的开展,让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务潜力。下头,就这次学习的收获,我谈点我的见解。
一、加强合规文化教育,是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有用心的深远的好处。一方面,要统一各级领导对加强合规文化教育的认识,使之成为企业合规文化建设的倡导者,策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求,认真履行岗位职责,个性是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的潜力,做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时,要进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风,构成讲实话,报实情,出实招,办实事,务实效的经营作风,营造良好的经营环境,提升管理水平,严明纪律,严格职责,狠抓落实,严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险,维护和提升农行形象。一方面,要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识,全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体,又是企业合规文化的实践者和创造者,没有广大员工的用心参与,就不可能建设好优良的合规文化企业,更谈不上让员工遵纪守法。从现实看,许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解,把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来,以为提几句口号,组织一些文体活动,唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核,业务培训力求到达综合性、系统性、专业性、实用性、提升性,要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定,个个争当合格柜员,柜面成为营销舞台;
要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训,针对不一样岗位的实际状况,采取以会代训、专题培训等不一样形式,力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。透过系列活动,使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵,自觉地融入到企业的合规文化建设中去,增强内控管理意识,狠抓基础管理,促进依法合规经营。
二、加强合规文化教育,是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标,在一个时期内要有必须的规划目标,最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看,他就应包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等资料,构成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式,透过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行应如何发展,员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作,与别的员工相比差别有多大,应如何改善;在新兴支行这个大家庭中自已是什么主角,自已出了多少力,对农行的改革与发展有何建设性意见。要透过谈认识,谈个人的人生观、世界观、价值观,以此建立我行的合规文化,进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来,要统筹兼顾,合理安排,加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究,突出重点,有的放矢地开展专项治理,坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则,影响公平竞争的不正当行为,依法查处商业贿赂案件。要透过开展教育活动,鼓励员工检举违纪违法的人和事,带给案件线索,推动案件专项工作深入开展,提高企业合规文化。最终要结合工作实际,认真开展规范化服务,按照总行各项规章规定中的条款,对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势,认真总结和细分客户群体和业务需要,整合有限资源,对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益,打开思路,不断创新服务方式,以最大的限度满足客户需要,提升企业合规文化精华。
三、加强合规文化教育,是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的,是透过提高企业的凝聚力、向心力,降低金融风险,实现企业效益的最大化。工作中,就应做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性,防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。个性要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争,在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险,要很好权衡利弊,切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展,不要盲目发展,而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置,注重用制度来约束人,用制度规范日常行为。为此,要结合工作实际,制订并完善一系列规章制度,坚持用制度来规范业务经营过程,确保有章可循,切实堵住各种漏洞,防止违规行为的发生,确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验,用心运用现代科技手段,建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统,要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示,重视早期预警,认真执行重大违约状况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度,保证经营的安全性、流动性、效益性,建立自我调整,自我约束、自我控制的制衡机制,要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度,加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节,经常开展有关规章制度的学习,有针对性地进行党风廉政教育,不断增强依法合规经营的意识,利用金融系统身边发生的案例进行现身说法,使全体职工始终持续清醒头脑,自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
银行内控合规心得体会5
20xx年以来我行坚持从严治行,高度重视内部控制管理工作,把内控工作作为一项重要的工作来抓,在严格执行上级行制度、办法的前提下,针对**支行实际,努力完善、细化内控管理制度,做精做细各项内控工作,为了实现经营目标,我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略,在规范操作程序、防范风险中起到了进取的作用。现将我行内控管理基本情景汇报如下:
一、加强制度的梳理及学习
今年以来,我行先后对各条线的规章制度进行了梳理,针对新的文件变化,认真组织,做好相关政策的学习和指导,在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定,确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动资料,全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《**银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。
二、继续落实重要岗位人员管控措施
我行严格按照相关制度要求,在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中,职责到人,明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时,我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度,至今已完成轮岗3人,强制休假3人。
三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控
我行每月至少检查一次双十禁规定执行情景;每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查;每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查;每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情景。
四、进取开展今年的各项风险排查工作
根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作,进一步加强对各业务环节的管理,规范日常操作,增强员工合规操作和风险意识。
(一)公司条线
根据《关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的》文件要求,我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范,确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。
(二)个金条线
1、根据《关于发送**银行股份有限公司个人客户信息保密管理办法(20xx年版)的通知》文件要求,进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作,切实做好我行个人客户信息的保密工作。
2、根据《关于发送**支行员工个人理财业务风险排查方案的通知》文件要求,我行对20xx年8月至20xx年3月期间经过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查,重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规,无上述情景出现。
(三)监察及法律合规方面
1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求,我行切实开展了员工的思想教育和管理工作,加大了员工保密工作的培训力度。
2、根据《关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知》文件要求,对我行员工开展了业务指导与学习,培育全员操作风险管理文化,规范柜台操作流程。
五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位
近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作,经过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进行交流,进行双十禁、思想道德、合规操作与案例警示等教育,并畅通沟通渠道,鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。
4.银行内控合规的演讲稿 篇四
演讲稿具有观点鲜明,内容具有鼓动性的特点。在快速变化和不断变革的新时代,需要使用演讲稿的场合越来越多,如何写一份恰当的演讲稿呢?下面是小编精心整理的银行内控合规的演讲稿,希望能够帮助到大家。
银行内控合规的演讲稿1大家好!
今天,我能站在这里与大家一起交流学习,我感到十分荣幸!感谢中行党委为我提供的种种 机遇,也感谢同事朋友们一贯的帮助支持。今天我演讲的题目是《银行合规企业文化的建设》希望能对大家有些帮助和启发!
作为一个人,我们都本能的渴望生活的幸福美满,万事顺意。作为一名中行人,我们幸福的源泉就是如何在瞬息万变的经济大 潮中去创造良好的效益,同时防范和规避风险。多为国家和企业做贡献。道路有两条:只有努力发展业务,才能创造可观的经济效 益;只有努力去建立适合企业发展的合规文化,才能更好的防范和规避风险。业务发展和合规文化,就像鱼水之情,鱼儿离不开水,没有鱼儿,水便也失去了应有的灵性和活力。因此业务发展离不开合规文化。他们相辅相成,缺一不可!
所谓的合规文化,顾名思义,就是凡事合乎规则和常理。放在企业的文化建设中,它还有更深沉的内涵和外延。现在在我们银行 业中有存在这样一些现象。表现为:一些地方仍存在重业务拓展,轻合规管理的做法,为完成短期的任务和经营目标,注重市场营销 和拓展,忽视业务的合规管理,有的不惜冒着违规操作的风险,以实现短期目标和任务,忽视合规经营风险;一些单位有章不循,不 执行内部管理规章制度和操作流程的现象突出,虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上,其深层次原因是操 作人员合规守法意识欠缺,反映出肤浅和缺失,没有渗透到日常管理和决策中。
这需要我们中行人警惕!如今,经济在飞速而迅猛的发展,也带来了诸多问题和风险。以利益最大化为目的,不遵守商业游戏规则的行为,屡屡发生。曾 几何时,那高悬于公堂之上的“合规文化”,在利令智昏的灰尘里,成为仅供观赏的卷轴。在我们银行界,有很大一批曾经忠实奉献 的干部,没有经受住诱惑而不惜违纪违法,将自己钉上人生的耻辱柱,让自己和国家蒙羞蒙耻。还有其它发生在我们身边的许多案 例,都在令人扼腕的一次次给我们敲响警钟。时刻刻刻提醒着我们,必须建立合规文化,并矢志不渝的去遵守和实施。
有一句名言,叫做思想有多高,心就能走多远。一种好的思想文化,对于行动,意义之深不容置疑!作为我们每一名中行人,都应 该看到,如果没有心境上的淡泊、宁静,就没有行动上的明志、致远。如果没有以合规文化为先导,稳健经营就没有立足点!也更没 有内控管理可言。所以,建立合规文化,是我们规范操作行为之必然,是提升管理水平之必然。
目前,我们正在打造一个全新的中行,不讲合规,想到那干到那,靠拍脑袋决策是没有出路的。也是没有财路的,从某种意义上 讲,合规也是效益,合规也是生产力,培育合规文化是保证合规经营的长效机制、治本之策,是有效防范化解各类风险,实现持续健 康发展的内在要求,是完善中行全面风险管理,健全有效内控体系的重要基础,是中行实现战略转型、提高发展质量、持续稳健 经营的重要保障。
为此,一要从我们领导层做起,从根本上消除无所谓、捆手脚、放不开等错误观念,法律和上级文件规定严格禁止的事项,就 要严格遵守,不能以“改革”的幌子踏“雷区”。对没有明文规定的,要充分利用,大胆的试,大胆地闯。同时要教育全体员工进一 步增强法治意识、制度意识,从正确的导向和良好的习惯抓起,培养合规文化意识,其中领导者的示范作用就是一种导向,是一种 潜移默化的教育方式。
二要重视合规文化的培训,要将合规文化建设,同职业化精神、行业特点、企业文化塑造等有机地结合起来,搞好规划,潜心 研究,并付出实践。要加强学习,从服务礼仪、服务技巧等最基本的东西学起、做起,把创优服务与合规经营的关系理顺,形成规定 动作、示范动作,把优质服务贯穿于中行的整个业务活动和领域,把合规文化建设贯彻于中行每个员工的整个职业生涯,把合规 文化理念扎根于整个中行的管理与决策之中。
三要搞好风险关口前移,逐日排查,逐月分析,随时排除和堵塞各种隐患和漏洞,以防患于未然,练就驾驭各种风险的本领。
四要抓保障。要加大辅导和督查力度,加大问责力度,严禁我们的工作人员违规经营,加大处罚力度,增大违规成本,使合规者 得益,违规者受损,以达到令行禁止,确保合规文化建设落到实处。
合规文化是是我们中行企业文化的延伸,是需要我们全体中行员工认同和遵守的经营理念、价值观念、职业道德行为规范 的总和,是该企业行业化、个性化的具体体现。就我们中行系统来说,概括地讲就是十二个字,即“敬业、守纪、规范、务实、和 谐、创新”。作为我们经营者和管理者,就是围绕这十二个字把它细化、量化、具体化、形象化,进而形成一种信念、一种理 念、一种意识、一种精神、一种文化。因为合规文化对对企业生存与发展的至关重要。一个没有经营思路的企业缺乏灵气,一个 没有经营活力的企业缺乏人气,一个没有文化底蕴的企业缺乏底气。
我作为一名中行人,一个经常与客户和社会打交道的中行基层网点负责者,更应该理解`基层银行网点合规文化建设的重要 意义和作用,把握其实质和内涵,不抱怨,不放弃,不气馁!从身边的点点滴滴小事做起,从本职工作做起,虚心学习是我唯一的选择,努力工作是我唯一的目标,踏踏实实做人,本本份份做事,不贪慕虚荣,不贪图享受,不断提高自身政策理论水平和业务素质,用自 己的实际行动,用高尚的人品和操守,用实实在在的人生,来为中行基层事业贡献自己一份微薄的贡献。我相信,平凡的一滴水也会 折射出太阳的光辉,平常的一块砖也会垒起万丈高楼。
合规文化建设是以中行员工为载体而存在的,是中行企业精神的综合反映,是中行企业核心竞争力的外在体现,关系到我 们中行的兴衰成败。我们中行人一定要爱岗敬业,以行为家,作为各级领导,也要关心信合员的工作和生活,帮助他们解决实际困 难,消除后顾之忧,使我们中行员工都能认同合规文化,对合规文化有认同感和归属感,从而自觉地把中行事业当作自己的事业,树 立主人翁责任感。
相信在经济全球化、办公自动化、业务信息化、各行各业竞争激烈的今天,我们中行员工,不论你在那个岗位,那个地方,只 要不断学习,努力充实提高自己,不断适应企业合规文化的形势,肩负起自己的责任,积极进取,奋发向上,一定能有更辉煌的明天!
银行内控合规的演讲稿2尊敬的各位领导、各位同事:
大家好!
我是来自陵川支行的李媛,是去年8月份定向招聘参加我们建行工作的,在忐忑和兴奋中第一次实现了我人生的角色转换,青 春、理想、信仰化作了一种势不可挡的正能量,让我对未来充满无限憧憬,使我眼中的世界五彩缤纷,充满着蓬勃和力量。当我真 正作为一分子融入到建行这个大家庭里,丰富而多元的企业文化和职业使命深深感染了我,特别是我行的风险管理文化让我感 到任重而道远,多了许多些许责任和担当,那就是无论是建行这个大家庭,还是这个家庭里的每一分子,让合规成为一种习惯,让我 们的职业充满神圣感和使命感。今天,我演讲的题目是《让合规成为职业生涯的主旋律》我坚信:我的心声也是大家的心声,我的 心愿也是我们共同的心愿。
银行作为高风险行业,内控合规始终是银行生存和发展的根基,是银行实现稳健经营的关键所在,无论任何时候都要将内控 合规摆在重要战略地位。“合规促发展,内控创价值”,安全是最大的效益。
整章建制求完善。“设绳墨而取曲直,立规矩以为方圆。”万事万物只有沿着本身的规则运行,世界才会变得绚丽多彩。
银行的合规有着更深的内涵和宽广的外延。对于每一次违规行为和每一个风险案件,首当其冲要看制度是否健全和完善,是 否有打擦边球的现象,是否存在制度的盲区,针对实际情况,进一步整章建制,力求完善,保证规章制度的完整性、严谨性、务实性 和严肃性,唯有一系列缜密的防范制度,才能让全行员工有章可循,有章可依,按章操作,知道什么事能做,什么事不能做,应该怎样 做,从行为规范上受到约束。为此,针对每一次违规行为和每一个风险案件,要真正做到“四个一”即查处一个问题,吸取一个教 训,堵塞一个漏洞,完善一项制度,不断夯实内控基础,促进案防工作扎实开展。
“三观”教育是关键。说起案防工作,至关重要的因素还是人的因素,古人云:士有百行,以德为首。特别是对于经营货币的金 融行业,一个人的品质品德显得尤为重要。无论你身处什么岗位,身居什么职位,无论是普通员工,还是部门经理,关键要树立正确 的人生观、世界观和价值观,通过观看《再现真相》等警示教育宣传片和到爱国主义教育基地进行参观培训,通过正反两方面 的学习和感受,在日常生活工作中,要养成慎独、慎行、慎言、慎思的良好习惯,时时保持理性冷静,面对金钱心如止水,面对诱惑 心不浮躁,勿以善小而不为,勿以恶小而为之,平凡不平庸,有为不越位,做一个有道德,有思想,有作为的好员工。
“己不净焉能净人,己不正焉能正人。其身正,不令而行;其身不正,虽令不行”。打铁还需本身硬,作为每一名党员领导 干部,在案防工作每个环节的实施过程中,表率作用至关重要,要求员工不能做的,自己首先不做,提倡员工要做的自己率先做到,风险管理工作更是如此。村看村,户看户,群众看的党支部,你的言论就是广告语,你的.行动就是无声命令,你的表率就是标杆,否则,就是罪魁祸首,就是反面典型。比如,2012年我省发生的3起存款类案件中,其中有一起是某支行行长违反企业开户业务有关规定,使不法分行有了可乘之机,调换了印鉴卡等企业开户资料,导致犯罪分行轻易盗用资金2800万元。此案件突出反映了有的基层负 责人职业素质严重低下、个人意志高于制度,内部管理调度形同虚设,银行内控体系随意被突破,从而败坏了自身和企业的形象,成为典型的反面教材。
作为每一名员工,要倍加珍惜来之不易的幸福生活,要倍加珍惜我们的职业生涯,算好人生七笔账,“人生多选择,利害细思 量。一算政治账,辨向不迷航。二算经济账,知足莫奢望。三算名誉账,身正天地广。四算家庭账,平安福满堂。五算亲情账,真诚恒久长。六算自由账,悲欢隔高墙。七算健康账,无药解恐慌。规矩成方圆,荣辱赖修养。克己真君子,玉洁何堪伤。”简单又让人深思的小诗,是 烟台分行纪检监察特派员撰写的工作心得,同时也是每一名建行员工最切实的感受,意味深长,常吟常新,令人回味无穷。
在我们的日常工作中,不难发现,业务发展与规范管理的关系做的还不够到位,或多或少还存在制度走样、监督走神、贯彻 走调的情况,仍然存在屡查屡犯,前查后犯,此查彼犯,屡禁不止的现象,甚至还存在“触底线、碰红线、踏雷区”,以身试法的现 象。比如我行2009年发生的王村分理处案件当事人因交友不慎而误上贼船,道德缺失而身陷囹圄,毁灭了职业理想,断送了职业生 涯,给亲人带来了无尽的痛苦,使家庭失去了一份稳定的收入,甚至面临牢狱之灾,给原本幸福的家庭频添痛苦的惨痛的教训,足以 让人警醒。
查处案件不手软。千重要万重要,防范案件最重要;千辛苦万辛苦,出了案件白辛苦;千成绩万成绩,有了案件没成绩。
面对缜密的风险防范制度,面对高举高打的高压态势,总有不乏心存侥幸,铤而走险的亡命之徒以身试法,以青春和生命作赌 注玩火自焚。远的不讲,在我们身边就有活生生的案例,有是员工知法犯法,严重违犯业务规定挪用资金而被开除,有的员工虚增存 款而被降职停职,一般性的业务差错而被积分就更不用说了。为此,对于违规失职行为要进一步加大责任追究力度,提升案防问责 的威慑力,特别是对一些屡查屡犯、屡纠屡错和各类重复出现的操作风险隐患,坚决实行“硬约束”、“零容忍”,绝不能失之 于宽、失之于软、失之于情,必须坚持“严”字当头,加大违规者的违规成本,使其不想违规、不愿违规、不敢违规,从而达到根 本上防范风险和遏止案件发生之目的。在制度执行面前不讲情面,在违规违纪问题上毫不手软。坚持“三不放过”原则,即:对责任 人不处理不放过,原因查不明不放过,整改不到位不放过。使案件防控真正起到警示和震慑作用。
立体渗透抓防范。有了完善的制度,有了健全的机制,案防工作是不是就一劳永逸了?答案是否定的,省分行把20XX年确定为 “内控合规年”,其主旨鲜明,意义深远。结合当前开展的“两打一防”专题教育活动、“学党章、守纪律、正品行”主题教育 实践活动和“抓基层、强管理、防案件”专项活动,我们每一位员工切实感受到了活动在进一步升级,频率在进一步加大,再一 次证明案件防范和风险控制的重要性、迫切性和严峻性,丝毫松懈不得,麻痹不得,侥幸不得。
一是从机制上防范。以风险经理、纪 检监察特派员和营业主管三个岗位角色为载体,各负其责,各司其责,严格把关,不仅防案件防风险,而且防差错,最大限度实现零 案件、零差错的目标.二是从思想上防范。坚持“教育为先、警示在先、预防为主”的指导思想,教育和提醒员工珍惜自身的 职业生命,权衡利弊,算好人生成本账,使员工在思想上“不愿为”、在操作上“不能为”、在行为上“不敢为”的教育目标,筑 牢员工的思想道德防线,遵章守纪,爱岗敬业,乐于奉献,尽职尽责。
三是从监管上防范。每季一次的员工日常行为大排查,既要重视 员工八小时内的监控,更要关注员工八小时以外的行为规范,通过实时监控系统随时监控员工工作行为,促使员工以优质的服务 形象,高效的办事效率为客户提供贴心的服务;通过开展员工道德及行为风险排查,严查员工及家属是否直接参与组织、参与 民间借贷或集资活动,充当社会融资“掮客”等,及时消除员工行为风险隐患。
千重要万重要,防范案件最重要。案防工作任重而道远,全行上下只有做到人人合规,事事合规,让合规成为一种习惯,让合规 成为每位员工职业生涯的主旋律,建设银行这座旗舰才能在时代的潮头,乘风破浪,扬帆远航。谢谢大家
银行内控合规的演讲稿3尊敬的各位领导、各位同仁:
大家晚上好!
我是来自xx支行的xx,我演讲的题目是: 塑合规文化,造合规中行。
有这样一个寓言故事:河水对河岸咆哮:“你像两堵墙立在我的身边,阻挡我随意流淌,限制我的发展……”河岸严肃而认真 地回答:“正是由于我的存在,涓涓河流才能汇聚成滔滔巨流!”河水不听劝告,冲毁堤岸,野漫横流……渐渐消失了。这个寓言故 事告诉我们:规矩不是羁绊和障碍,而是一张无形的安全网,维护着我们的社会秩序和生存环境。
是啊,确实如此,我到中行工作仅仅半年,但就在这短短的半年时间里,我已深刻感受到了合规的份量。这半年里,我听到了不 少违规行为、犯罪案例,行里也经常下发一些案情通报,比如这一次的警示教育活动,有些案例触目惊心:湖南一银行职员虚增储 户存款挪用150万被判刑14年,该员工利用自己职务上的便利,他的行为已是严重违规,触犯了刑法。也有银行员工因赌博成性,资 金周转不足,挪用银行存款,最后把自己送进监狱,断送大好前途。这一个个案例向我们展示了当事人走向罪犯的轨迹,他们中有领 导干部,有一般职员,有代办员;有的曾是先进工作者,有的年轻有为前途无量,但他们都因为一个贪字,拿了不该拿的东西,毁掉了 人生,毁掉了前程,伤害了家人,伤害了同事,更影响了**的声誉。
细细究来,案件的发生都是有其内在原因的,大多是当事人放松了政治学习和思想改造,思想不求上进,法制观念淡薄,经不住 考验,铤而走险,最后走上犯罪道路。
案例给我们敲响了警钟,前车之覆,后车之鉴,我们应该吸取他们的惨痛教训,严格按规章制度做事。尤其是象我这样的新员 工,要把合规意识深深刻到脑子里。合规不是负担,而是服务我们的工具,它就象指路明灯,帮我们用最有效的方法达成目标,即使 我们非专业出身,也很容易从不会到会,从非专业到专业。
当一个司机半夜开到没有旁人和摄像头的路口也能面对红灯自觉停车的时候,交规已深刻在他心中。当每个人都遵守交通 规则时,每天就不会有那么多无辜的生命因为交通事故而离开这个世界。同样,当合规意识深深地镌刻在我们心灵的碑石上,我们 就不会感到束缚,感到的则是义不容辞和责无旁贷。当我们每个中行人都能“从我做起,合规操作”,我们就能避免许多过失,业务 运行的将会更加健康高效。合规是我们每位银行人的事业,让我们一起唱响合规之歌,为我们中行的璀璨前程一起加油吧!
谢谢大家!
银行内控合规的演讲稿4尊敬的各位领导、同志们:
大家好!想必大家都看过大型交友类栏目《非诚勿扰》,里面有个女嘉宾叫吴铮真,她总喜欢用西游记里的故事来评价 节目中的男嘉宾。在她的启发下,我今天也借助西游记中,孙悟空手下那神奇的圈来比喻合规文化。今天我演讲的题目就叫 《神奇的圈》。
在座的各位,一定都读过《西游记》的书或看过《西游记》的电视剧,在西游记里,那个猴头上天入地,无所不能。我 在羡慕他高超本领的同时,也被他护送唐僧西天取经的决心所感动。每当孙悟空离开唐僧去探路或者是找食物时,担心会有 妖怪来加害师父,他就会用那神奇的金箍棒在地上画一个圈,让他的师父及师兄弟坐在里面,等他回来。这可不是一个普通 的圈,这个圈如铜墙铁壁,凭他什么虎豹狼虫,妖魔鬼怪,都难以靠近。可是每次都事与愿违,唐僧总是受他的慈悲心所影 响,踏出那个圈去给别人施以援手,殊不知,那竟是一个圈套,唯一的目的就是让他踏出那个圈,失去保护,成为别人的囊 中物,盘中餐。
其实想想,在日常生活中,合规文化就如同那个神奇的圈,它规范着我们的一言一行,防范着风险。而我们就如同坐在 圈中的唐僧。大家都知道,人不是活在真空中的,我们与周围的人有着千丝万缕的联系,况且中国社会是个人情社会,我们 往往因为人情做些违背合规文化的事情。唐僧是一个出家人,一颗慈悲为怀的心让他忘记了自己的最终目的,他是应该保住 自己的命去西天取到真经普度众生。而我们作为银行的一名员工更不能为所谓的人情世故羁绊,去做满足小部人利益的事 情。以镜为鉴可知美丑,以人为鉴可知得失。因为人情关、面子观或者这样那样的原因,违规操作的事情层出不穷,无可挽 回的经济损失屡见不鲜,难道我们还能见怪不怪无动于衷?难道我们还要熟视无睹般重蹈覆辙?善于总结汲取经验教训,警 钟长鸣,不为不仁之事,不得不义之财,不染不正之风,不干不法之举,以合规作为处事准则。在合规文化的指引下,谋求 发展,只有我们的行业健康有序的发展,才能帮助更多的人发家致富。
5.内控合规感想 篇五
为加强各支行内控合规操作,强化内控合规、防范风险的意识,内控合规部开展了下网点、零距离培训交流的工作。3月 XX日,内控合规部主任X X X及X X X X利用下班后的时间来到了xxxx支行,对聚集在次的xxxxxxxx支行的一线员工进行了耐心细致的指导。首先,X X X强调了内控合规的重要性和复杂性。
内控合规是每一个员工必须履行的职责,同时更关乎每一个人的切身利益。只有内控合规工作做得好,杜绝风险的发生,我行的各项业务才能顺利的展开,才能稳步的发展。
内控合规操作涉及各网点、各部门的每一个人,覆盖业务操作的每一个环节。而每个岗位的员工有着各自的业务范围,不同的业务又有着不同的风险点。
正因为如此,内控合规工作是一件既重要又需耐致细心才能做好的工作。这同时也就提醒着每一位员工,我们每个人都要从自己做起,不断的学习钻研自己的业务流程,只有深层次的了解业务的每一个步骤,才能了解在操作过程中的风险,从而能够更有针对性的进行风险把控。
另外,X X X还给大家讲了一些就发生在我们身边的典型案例。这些本应该可以避免的损失都源于合规操作的不到位。这些真实的教训时刻提醒着我们内控合规不是一朝一夕的事,它应该是贯穿每个人每天工作始终的一种意识,甚至可以说是一种精神状态,一种敬业精神的充分体现。它不是一个干瘪无实得口号,而是可以渗入每个人每个工作细节的真实存在。我们有着各种各样的制度规定,操作流程和操作守则,但是内控合规绝不止于这些纸面化了的约束,而其真正的存在在于每个人的执行力,每个人点点滴滴、日积月累形成的精神状态。
X X X还专门叮嘱我们刚入行的新员工,在内控合规方面要好好学习,努力的培养自己这方面的意识。
最后,X X X简明扼要的提出了几点重要的操作原则:即不为身份不明者代办业务、不替客户保管票据等重要物品、不随意将个人重要物品交予他人使用、不随意使用他人重要物品、离开办公区域,重要物品收归、不参与客户间的资金往来、不将客户信息保存在公用物品中、不经办自己的业务、对违规的操作不瞒报、不延报、不漏报。这些操作原则都是基础中的基础,但同时也是重中之重。
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