重大风险的管控论文

重大风险的管控论文（共8篇）

1.重大风险的管控论文 篇一

鑫泉矿业有限公司重大风险管控研判

分 析 报 告

编

制：刘玉祥

安全矿长：

生产矿长：

总

工：

矿

长：

二0一八年七月二十三日

鑫泉矿业有限公司重大风险管控研判 分 析 报 告

根据湘煤安监发（2018）1号文件要求和我矿实际情况，为落实安全风险管控措施，提高安全风险管控意识及效果，遵照安全风险分级管控,定期检查有关“矿长对重大安全风险管控措施落实情况和管控效果进行一次检查分析”的要求，矿长于7月23日组织召开专题会议，组织开展本次检查活动。

一、召开专题会议

会议时间：7月23日

会议主题：鑫泉矿业有限公司重大安全风险管控措施落实情况与管控效果检查分析。

会议地点：矿会议室 会议主持人：矿长李陆军

参加人员：生产矿长阳庆平、总工程师王祝裕、安全矿长杨永辉、机电矿长扶检兵、通风矿长扶能武、调度室主任谢本亮、掘进队长扶意如、通风队长姜孝玖等相关区队负责人。

责任分工：

矿长：全面负责本次检查分析的领导工作。

生产矿长：负责组织领导采、掘顶板安全风险管控措施的落实与检查分析工作。

总工程师：负责组织领导“一通三防”安全风险管控措施的落实与检查分析工作。

安全矿长：负责安全风险管控措施落实与检查分析的监 督检查工作。

机电矿长：负责组织领导提升运输系统安全风险管控措施的落实与检查分析工作。

通风矿长：协助总工程师进行“一通三防”的安全风险管控措施的落实与检查分析工作。

其他相关负责人：负责本职范围内的安全风险辨识管控措施的落实与检查分析工作。

基层区队负责人：负责本区队的安全风险管控措施的落实。

二、工作要求

1.矿长每月组织对重大安全风险管控措施落实情况和管控效果进行一次检查分析，针对管控过程中出现的问题调整完善管控措施，并结合和专项安全风险辨识评估结果，布置月度安全风险管控重点，明确责任分工。

2.分管负责人每旬组织对分管范围内月度安全风险管控重点实施情况进行一次检查分析，检查管控措施落实情况，改进完善管控措施。

三、重大安全风险管控效果检查分析报告

结合当前矿井现状及井下生产布局和采掘工作面情况，针对水害、火灾、瓦斯、煤尘、顶板冒顶、提升运输机械事故、火工品安全管理等各项工作，经现场检查和查阅图纸、资料，各类重大安全风险管控措施落实情况与管控效果如 下：

（一）瓦斯风险管控措施落实情况与管控效果分析

1、管控措施落实情况

（1）矿井“一通三防”机构、人员设置齐全。（2）通风设施构筑达标，通风系统稳定，风量充足，采掘工作面、机电硐室等独立通风，无不合理的串联通风和扩散通风。

（3）掘进工作面局部通风机实行双风机、双电源、自动切换，风筒接设到位，风量充足。

（4）严格瓦斯检查制度，每月编制瓦斯检查计划、绘制瓦斯巡回路线图，瓦检员认真检查、汇报、填写瓦斯记录，无空班漏检、弄虚作假行为。

（5）矿领导、区队长、技术人员、班组长等人员下井必须按规定携带便携式瓦检仪。

（6）能够加强火源、放炮和电气防爆管理，杜绝引爆火源。

（7）能够加强瓦斯监测管理。确保监控系统功能健全、正常运行，各类传感器安装位置、数量、报警值、断电值准确，定期标校，保证动作灵敏、系统可靠。

2、管控效果分析

115上1工作面及其他作业地点和巷道硐室，都没有发生过瓦斯积聚或超限现象，管控措施有效，效果符合预期 要求。

3、改进措施

（1）加强通风管理，保证通风设施构筑达标，通风系统稳定，风量充足。

（2）加强瓦检员管理，保证检查巡视到位，杜绝脱岗、假检、岗位睡觉等违纪行为。

（3）定期对采掘工作面进行瓦斯电闭锁、风电闭锁装置试验。

（4）应及时对井下甲烷传感器进行标校。

（二）煤尘风险管控措施落实情况与管控效果分析

1、管控措施落实情况。

（1）矿井防尘机构、人员设置齐全。

（2）防尘洒水系统健全，管路铺设到采掘工作面。（3）采掘工作面能够严格执行和落实综合防尘措施。采煤、掘进作业时打开喷雾降尘，转载喷雾、净化通风设施齐全完好，正确使用。

（4）运输系统各转载点、煤仓下口放煤眼喷雾设施齐全完好，正确使用。

（5）严格执行粉尘清洗制度，定期清洗巷道积尘。（6）能够加强对各产尘点的粉尘检测和检查。

2、管控效果分析。

煤尘治理到位，煤尘浓度在允许范围之内，各地点无 煤尘堆积超限现象，管控效果符合预期要求。

3、改进措施

（1）定期进行巷道粉尘冲洗工作，作好记录，规范管理。

（2）各类喷雾装置、风流净化水幕等要保持完好，正确使用。

（3）加强采煤、掘进内喷雾管理，保证完好。

（三）水灾风险管控措施落实情况与管控效果分析

1、管控措施落实情况。

（1）矿井防治水机构、人员设置齐全。

（2）防治水制度健全，探放水设备、抢险救灾设备和物资齐全。

（3）矿井排水系统健全，设备设施齐全，满足矿井排水需要，对水仓、水沟定期清淤，保证畅通。

（5）地测人员掌握矿井水文地质和老空积水情况。（6）探放水前进行专项设计，确认积水量，钻孔数量。探放水作业由探水队施工，形成排水系统后再放水，放水时能够做好水量测定，经确认后结束探放水作业。

2、管控效果分析。

矿井无水患，管控效果符合预期要求。

3、改进措施。

（1）及时清理大巷排水沟、主副水仓清淤。

（2）加强井下排水管路、主排水泵检查维护，加强临时水仓管理。

（3）加强采掘面水害预测预报工作。

（4）探水钻机数量少，及时购置加强探放水工作。

（四）火灾风险管控措施落实情况与管控效果分析

1、管控措施落实情况。

（1）人员设置齐全、制度健全，抢险救灾设备和物资齐全。

（2）矿井消防供水管路系统健全，灭火器、沙箱满足灾变需要，管路接设到采掘工作面。

（3）采掘工作面《作业规程》有专门防灭火措施，能够严格执行和落实。

（4）通风设施构筑位置合理，对风路上无用的设施能够及时拆除，减少局部通风阻力。

（5）密闭管理符合规定。永久性密闭采用不燃性材料建筑，密闭前支护完好，定期检查维护，建立档案管理。

2、管控效果分析。

矿井无火灾隐患，管控效果符合预期要求。

3、改进措施

（1）严格控制井下火电焊，凡是能升井焊修的零部件一律升井。

（2）加强对井下电缆、电气设备检查，防止发生火灾。

（3）定期进行防火门检查、对消防材料进行检查等做好矿井防灭火检查工作，做好相关记录。

（五）顶板风险管控措施落实情况与管控效果分析

1、管控措施落实情况。

（1）顶板管理制度、机构、技术及管理人员健全。（2）巷道支护方式、方法、技术参数合理，支护强度可靠。

（3）采煤工作面超前支护不小于20米，掘进工作面永久支护到迎头，按规定使用临时支护，最大最小控顶距符合规定。

（4）巷道维修及时,检查巡视到位，对井下各条巷道做到按规定和要求进行顶板观测。

2、管控效果分析。

巷道支护可靠，没有发生过冒顶现象，管控效果符合预期要求。

3、改进措施。

（1）严格执行敲帮问顶制度。

（2）掘进工作面使用好临时支护，严禁空顶作业。（3）进一步做好工作面及巷道压力观测工作。（4）加强回采工作面超前支护管理。

（5）工作面初采初放要编制措施学习经审批后执行。

（六）提升运输系统风险管控措施落实情况与管控效果 分析

1、管控措施落实情况。

（1）提升运输管理制度健全，图纸资料齐全、真实准确

（2）刮板输送机的日常检修维护到位，设备完好，安全运行，无带病运行现象；各类保护装置设施齐全，试验灵敏可靠，保持完好，正常使用。

（3）辅助运输能够严格按核算的载荷提升物料，无超载运行现象。

（4）作业人员能够按操作流程和标准操作。（5）机电设备采购、使用、管理必须符合相关规定，无使用非安标产品及国家明令淘汰的产品行为。

2、管控效果分析。

提升运输设备检修维护到位，安全运行，没有发生过提升运输事故或险情，管控效果符合预期要求。

3、改进措施。

（1）做好提升绞车、刮板机检修维护工作，定期检查托辊情况。

（2）加强对绞车司机、刮板机司机安全教育，提高安全意识。

（3）刮板机转载点落煤应及时清理。

（七）火工品风险管控措施落实情况与管控效果分析

1、管控措施落实情况。

（1）人员设置齐全、制度健全，抢险救灾设备和物资齐全。

（2）炸药库消防供水管路系统健全，灭火器、沙箱满足灾变需要，管路接设到库房内。

（3）严格执行和落实火工产品领退制度。

2、管控效果分析。

矿井火工产品无事故，管控效果符合预期要求。

3、改进措施

（1）严格执行出、入库房人员登记制度，严禁无关人员入内。

（2）实行人防与犬防相结合。

四、安全风险管控重点及责任分工地

针对以往重大安全风险管控措施落实情况和管控效果分析，结合当前安全生产实际，安全风险管控重点仍然以瓦斯、火工品使用管理、水、火、煤尘、顶板、提升运输系统风险管控为主，具体责任分工与方案如下：

1、瓦斯风险管控方面。

由通风矿长扶能武负责，相关区队负责具体执行。必须保证通风系统合理，风量充足；监测监控系统正常运行，做到动作灵敏，报警断电可靠；瓦斯检查到位，严禁瓦斯超限作业。

2、煤尘风险管控方面

由通风矿长扶能武负责，相关区队负责具体执行。加强洗尘、健全洒水系统，对洗尘设备加强维护，严格落实综合防尘措施，杜绝煤尘事故。

3、水灾风险管控方面

由总工程师王祝裕负责，生产技术组具体组织，相关区队负责具体执行。保证防治水及防汛物资储备，做好排水管路维护，严格落实防治水制度，杜绝水害事故。

4、火灾风险管控方面

由机电矿长扶检兵负责，相关区队负责具体执行。加强火电焊管理，严格落实防灭火措施，杜绝矿井火灾。

5、顶板风险管控方面

由生产矿长阳庆平负责，生产技术组具体组织，相关区队负责具体执行。加强巷道设计管理，保证支护可靠，认真执行顶板观测和敲帮问顶制度，加强顶板巡查，杜绝顶板事故。

6、提升运输系统风险管理方面

由机电矿长扶检兵负责，机电队具体组织，机运队及相关区队负责具体执行。必须保证提升运输设备、刮板机按规定检修、检测，保护装置齐全，严禁超载运行和使用非安标产品，杜绝提升运输事故。

2.重大风险的管控论文 篇二

石油天然气属于易燃易爆物质, 在正常运输过程中, 经历复杂的地质、环境、气温、社会条件等多变的外在条件。为了确保石油天然气的管道安全问题, 社会各界人士都在积极为其做出努力, 虽然说管道建设在建设过程中有严格的要求和施工标准, 不管是在建筑工艺还是在施工材料的选择上, 都有越来越严格的要求, 但是由于管道运行受多重因素的影响, 致使影响安全的因素也有很多, 其中包括运行中的自然损耗, 如风雨侵蚀等;自然灾害, 如泥石流、地震等;人为损害, 如社会中的不法分子对石油天然气管道进行恶意破坏等;还有就是管道在施工过程中问题, 如出现的设计缺陷等问题, 这都是造成事故的重要因素。石油天然气管道一旦出现危险, 造成的人员伤亡是不可估量的, 事故之后的补救措施都是“马后炮”, 只有真真切切的做好事前预防, 创新管道管理控制模式, 采取有效的风险防范措施才更加重要。

1 石油天然气运输管道的风险分析

石油天然气管道是一个十分繁杂的工艺集合, 它将石油天然气的保存、运输和分配集中到一起, 由于石油天然气是当今社会的两大能源之一, 因此, 其管道设计到的区域也越来越广。沿途中一旦出现泄漏, 很有可能造成保障, 导致工作人员的伤亡, 影响管道安全运行的重要因素主要有材料本身的缺陷、焊接过程的缺陷以及管道的自然腐蚀。

1.1 管道腐蚀

石油天然气管道在长时间使用后, 难免会因为受到风吹雨打的侵蚀而发生腐蚀, 腐蚀之后就会使石油天然气的管道壁变薄, 抗压能力变是发生泄漏的主要原因, 也是发生爆破、腐蚀穿孔的主要原因。

例如, 我国四川省从一九六九年到二零零三年期间发生的输气管道事故, 下表是将其严格分类之后的总结, 由于四川省天然气管道使用时间较长, 早已进入或者是超出服役期, 再加上早期施工材料、施工技术滞后, 致使管道本身存在很大的安全隐患, 所以, 从数据中我们可以看出, 腐蚀导致的管道损失是输气管道事故原因的第一位, 百分比高达三十九点五。

表1四川1969-2003年输气管道事故分类及所占比例 (%)

根据管道发生侵蚀的部位不同, 可以将侵蚀分为外部侵蚀和内部侵蚀, 以天然气管道为例, 管道事故中, 内部腐蚀要比外部腐蚀更加严重, 内部腐蚀主要是化学成分对施工材料的侵蚀, 其中包括应力腐蚀开裂等, 当应力腐蚀开裂和电化学腐蚀同时产生作用时, 就在很大程度上加速了管道的侵蚀程度。

这里提到的腐蚀开裂主要是指, 施工管道的金属材料在受到外部拉伸应力的同时, 如果也受到外部特定介质的侵蚀, 就很容易发生脆性断裂, 这种侵蚀的发生往往不会有预兆, 可能是突然发生的, 对管道会产生不可估量的影响, 与电化学腐蚀和线腐蚀相比, 应力腐蚀的易控性更差、风险更高。

外部侵蚀是指管道外部的防腐层受到外力的破坏, 或者在管道的保护工具失效之后, 管道表面直接和空气或地面、土壤接触, 甚至是接触到硫化物质、发生氧化反应等而产生的化学侵蚀, 化学侵蚀是一种强有力的侵蚀类型, 危害十分强大, 与管道穿孔、局部腐蚀相比危害甚大。所以说, 石油天燃气管道埋设附近如果有电气化铁路、平行电力线或者平行的石油天然气管道、电力设备等, 就要特别注意石油天然气运输管道会受到电流的影响, 而对管道产生侵蚀, 发生泄漏甚至是发生火灾或爆炸事故。

1.2 管道施工材料的不足和焊接技术问题

材料的整体性能是确保管道安全运行的重要因素, 管道焊接同样也是防止石油、天然气发生泄漏的重要方法, 其中在美国, 材料性能差、焊接技术不稳定是造成管道损害的第三大因素。而根据表1可以发现, 施工设计的不足和材料的不足在1969年到2003年之间, 事故所占比例仅次于侵蚀, 高达33.6%, 而导致施工材料缺陷或者导致焊接发生问题的因素又是多种多样的, 不仅包括材料性能的问题, 同时也包括焊接技术的高低、焊接工作人员的焊接技术等, 下表是1991年到2010年美国管道材料事故发生的原因分析总结。

1.3 地质灾害

如果石油天然气管道处于滑坡泥石流地区, 这属于斜坡作用下的土壤移动, 会使土体下滑, 对管道造成冲击, 使石油、天然气泄漏, 进而导致火灾的产生, 其中滑坡的具体方向是影响管道安全的关键。在平原地区, 地面下沉导致的管道埋设是影响管道正常运行的关键, 而地面下陷的主要原因是城市化建设中, 建设活动的展开使路基下降, 导致石油天然气管道失去强有力的支撑, 从而极易发生弯曲下沉, 甚至是断裂。

2 石油天然气管道的风险管控模式

风险管控阶段主要是对石油天然气管道进行风险预警, 做好前期准备工作, 对风险进行有效防范, 把危险系数降到最低。在此我们将管控模式分成四个阶段, 分别是风险消除阶段、计划阶段以及反应阶段和风险恢复阶段。

首先, 风险消除阶段主要是尽可能的降低事故产生的危害, 把人员伤害、资金损失降到最低, 并通过有计划、有目的的措施以消除管道运行的潜在风险, 与其他阶段相比, 风险消除阶段用时长、见效慢, 但却是防范风险的关键环节。这一阶段要求工作人员定期或者不定期的对管道进行维护检修, 特别是人口密集区, 确保民众的生命财产安全。

其次, 准备计划过程主要目的是提高人民群众的安全防范意识, 提高防灾减灾的工作效率, 这个过程不单纯是喊口号, 而是需要贯彻落实, 贯穿管理全过程, 满足安全防范要求。

另外, 这一阶段的工作, 还可以具体分为管道应急评价、应急计划、应急准备以及工作评估等, 并根据管道的运行实况, 及时更新应急预案, 形成全面的、最新的应急预案。

再者, 应急反应阶段, 这是在石油天然气管道发生事故之后, 需要迫切进行的工作, 即对事故现场进行救援, 组织管理人员井然有序地参与到救援活动中, 在最短的时间内, 做到人员转移, 最大程度上降低损害程度。

最后, 就是事故恢复阶段, 这个过程是事故恢复过程, 可能很快就进入, 也可能经过很长一段时间后才能进入, 它和应急反应阶段没有十分明显的界限, 需要根据事故类型和事故实况而决定, 后期工作主要包括救援人员的安置、人员的伤害以及事故损害评估等工作。

3 结束语

石油天然气管道的安全、高效运行是国家经济、社会发展的重要保证, 按照国家相关标准天然气、石油等属于危险物质, 一旦管道介质发生泄漏, 其影响程度难以估量, 为了充分确保石油天然气管道的安全高效运行, 就必须对管道系统进行完善的风险管理, 本文通过对管道材料、地质灾害等因素的分析, 对石油天然气管道的风险分析结果进行总结, 制定出风险消除、准备计划以及应急反应和事故恢复这四大方面的管控措施, 构成全新的风险管控模式。

参考文献

[1]梁瑞, 张春燕, 姜峰, 叶芳, 王贵仁.天然气管道火灾危害范围定量评价模型分析[J].石油机械, 2008 (04) .

[2]张华兵, 冯庆善, 郑洪龙, 税碧垣.油气长输管道定量风险评价[J].中国安全科学学报, 2008 (03) 3.

[3]魏利军, 多英全, 于立见, 刘骥, 吴宗之.化工园区安全规划方法与程序研究[J].中国安全科学学报, 2007 (09) .

3.壳牌：超级公司的风险管控 篇三

这也注定了壳牌要走一条与众不同的全球化发展之路。

皇家荷兰壳牌石油公司，由荷兰皇家石油与英国的壳牌两家公司合并组成，拥有全球化基因的壳牌，在180年的岁月里历经世界风云变幻，在跌宕起伏的能源及化工行业里能独占鳌头，除了孕育出被世界企业界啧啧称道的管理思想（比如学习型组织、宽容型管理、情景规划法）外，还得益于壳牌优异的投资风险管控之道。

据统计，世界上80%的企业倒闭，都是由于投资决策失败所致。当前中国企业投资的风险意识仍很淡薄，跟风扩张投资现象严重。多年来，壳牌始终坚持财务保守及理性投资原则，除了对投资项目可行性研究分析外，更主要是做项目不可行性研究分析。采用投资额精确估算、竞争力分析、情景规划及风险评估等方法，进行量化分析，以数据决定投资决策，大大降低了投资风险。

精确到家的投资额估算

在当今全球经济微利化的时代，同等经济规模条件下，项目投资额精确估算直接决定未来的运营收益。壳牌把控投资风险的关键是用数字说话，以数据分析决定投资。

壳牌投资时，始终抱有强烈危机意识，其投资决策主要遵循三个原则：一是经济形势分析；二是内部因素分析；三是投资规划。所谓经济形势分析，就是指要认清全球经济走势，投资要与全球经济走势相符，并对生产和销售的毛利进行分析；内部因素分析，是要保持合理的资产回报率，例如在20世纪，壳牌投资回报率一般不能低于7%～8%，而资产负债率则不能高于20%～30%。

通常，壳牌的项目建设分为三个阶段，即项目定义阶段、项目建设阶段、项目运营阶段。在项目定义阶段，即投资决策阶段，根据壳牌投资决策原则，要做出±30%、±20%、±10%三次投资额度估算。30%的投资额估算为项目机会研究，±20%的投资额估算为初步可行性及基础设计研究，±10%的投资额估算则为最终决策的关键依据。三次投资额估算一次比一次精确，以保证在投资建设前准确地知道要花多少钱。如果壳牌达不到期望投资回报率，项目会被立即中止。

以惠州南海石化项目为例。在项目建设初期，壳牌就对该项目进行基础性研究，±30%的投资额估算为40亿美元；±20%的投资额估算的结果为42亿美元，而±10%的投资额估算为43亿美元。根据估算，该项目投资收益率达到壳牌石化行业投资回报率的标准，才开始动工。实践证明，南海石化项目的投资结算与项目初期的投资估算十分接近，为42亿美元。这不仅证明了壳牌对投资数据的计算精确度，也体现了其精细化管理功底。几年的运营表明，南海石化项目也是行业内收益最高企业之一。

2004年年底，壳牌与神华宁夏煤业集团签署了联合研究协议，双方约定共同在宁夏开发煤炭间接液化项目，预计总投资约为60亿美元。然而，壳牌经过初步±30%的投资估算和风险评估，认为该项目投资大、风险高，资产投资收益率达不到壳牌的要求，于2007年选择退出。

知己知彼百战不殆

在全球经济一体化的情况下，除了某些垄断行业或企业，多数企业需要找到“蓝海”，壳牌也不例外。在壳牌的投资决策过程中，竞争力分析是一个极其重要、必不可少的环节。比如南海石化项目的建设初期，壳牌通过全方位比较分析，找到自己的竞争优势。当时，壳牌对中国大陆行业内的正在运营企业、潜在进入者，即正在建设的项目进行了仔细分析，以保证自己在成本及产品差异化两个方面保持领先优势。对竞争对手的分析，详细到它们企业的融资成本、投资成本、生产规模、产品差异、原料成本、人工成本、安装成本、装置运行周期长短、产品及原材料运输成本、产品覆盖区域、每一个装置的专利技术等。正是通过这种横向比较的竞争力分析，壳牌做到了知己知彼，保证了项目的投资决策更加科学，投资方向更加明确。

情景规划法——不打无准备之战

情景规划在第二次世界大战时是一种纯粹的军事规划方法，直到壳牌将它提炼成为一种商业预测工具，成功地预测到1973年的石油危机，才真正开始被人们重视，应用于商业领域。

情景规划是一套在高度不确定的环境中，帮助企业进行高瞻远瞩规划的方法，其作用是构建预言与未来的桥梁，主要通过系统思考、改变组织的心智模式以激发人们的想象力。但它不同于“占卜士”和“预言家”，它是基于一连串逻辑和经验事实的推演方法。

壳牌每次进行重大投资决策时，都要做情景规划分析，不断地问自己：为什么要做这件事？有哪些风险？对于市场未来不确定性及可能出现的各种情景，包括未来环境与现状一样的情景、未来环境可能变糟的悲观情景、未来环境可能变好的乐观情景……进行一一假设和描述，将可能出现的问题及风险摆出来，列入风险矩阵加以评估和分析，并针对这些假设问题制定出相应的措施。这样风险一旦出现，可从容应战。

情景规划让壳牌脱颖而出。20世纪70年代，壳牌逐步完善了自己的情景规划法。1972年，壳牌成立了一个“能源危机”情景规划小组，设想一旦西方石油公司失去对世界石油供给，将会发生什么情况？企业如何应对？根据这一假设，他们制定了系列假想应对计划。结果一年之后，欧佩克（OPEC）宣布石油禁运政策，这使得其他石油巨头一片慌乱，而壳牌由于准备充分，成为唯一一家能够抵挡这次危机的大石油公司。从此，壳牌从“七姐妹”（世界七大石油公司）中最小一个，一跃成为世界第二大石油公司。在1986年的石油价格崩溃前夕，壳牌没有效仿其他各大石油公司大肆收购，而是在石油价格崩溃之后，仅用35亿美元，就购买了大量优质油田。壳牌再次应用情景规划法，成功地实现这次重大投资决策，为壳牌成为当今世界第一石油公司、登顶《财富500》排名奠定了基础。

壳牌的情景规划法也让戴姆勒-克莱斯勒、UPS、苏黎世金融服务公司等许多公司纷纷开始效仿。美国《商业2.0》杂志曾报道过壳牌传奇式的情景规划：“没有一个行业比石油行业对危机的理解更深刻，也没有一个公司具有比荷兰皇家壳牌传奇式的情景规划小组更具有长远眼光。”管理大师彼得·圣吉在《第五项修炼》中反复提到壳牌的“情景规划”：“情景规划并不仅仅是发展几个未来的情景，其核心是要改变组织的心智模式。”

4.重大风险的管控论文 篇四

（一）重大安全风险名称：矿井安全生产许可证、采矿许可证、营业执照过期

所属风险点：证照管理

管控责任人：矿长、分管矿领导、各科室负责人、各区队负责人 管控措施： 1.矿长牵头负责，根据证照不同指定专管科室具体负责相关事宜，其他相关单位配合，分管矿领导做好分管业务的督促落实，并建立矿井证照预警信息系统。

2.根据办理证照申报条件和国家相关制度文件要求，提前准备相关制度文件和申报材料，并严格落实相关要求。

3.办理证照所需材料准备齐全后，矿长牵头，分管矿领导参与，召开专题会议，会审办理证照材料。

4.指定专人负责，携带相关资料到资质部门，按照正规程序流程办理证照，并与相关证照资质部门做好沟通、协商。

5.办理证照所需资金必须充足到位，不得影响证照的办理。6.加强现场管理，完善矿井各系统安全设施，提高现场安全生产标准化水平，保证各系统安全运转。

7.健全矿井管理机构，按照规定配齐各机构管理人员，依法合规组织生产，无违反规程、安全生产法规现象，满足证照办理条件。

（二）重大安全风险名称：双回路供电电源停电 所属风险点：供电系统

管控责任人：机电矿长、机电副总、机电科科长、机电队队长

管控措施：1.机电队负责人负责对变电所高压电气设备的检修工作，保证变电所内进线开关完好，杜绝出现因进线开关故障导致的双回路供电电源停电事故。

2.由机电队负责人负责对地面变电所岗位司机培训，提高岗位司机的操作技能，杜绝出现误操作导致的双回路供电电源停电事故。

3.机电科供电管理人员定期组织对进线开关继电保护进线核定、排查，机电副总、机电矿长应定期到变电所走岗，检查高压开关的完好情况。

4.由机电科负责每年春季组织有资质单位对地面变电所高压开关性能测试。

5.若出现双回路供电电源停电，立即开展大面积停电应急救援预案，减少井下人员伤亡。

（三）重大安全风险名称：老空水管理失控 所属风险点：水害方面

管控责任人：总工程师、地测副总、生产科科长、各采掘区队队长 管控措施：

1、总工程师牵头负责，成立以矿长为防治水安全负责人的矿井防治水领导小组；

2、矿井防治水领导小组成员按时进行预测预报，发现问题及时通知相关单位；

3、矿井防治水领导小组成员根据矿井实际情况编制防治水专项设计；

4、施工单位在施工前必须按照防治水设计要求编制专项安全技术措施，并组织职工贯彻学习、落实到施工中；

5、加强现场管理，完善排水设施，保证排水能力；对老空水进行追排

（五）重大安全风险名称：下放车辆时未连车，且未挂保险绳 所属风险点：斜巷运输

管控责任人：机电矿长、机电副总、机电科科长、各区队队长 管控措施：1.机电矿长牵头负责，机电科具体负责，其他相关单位配合，做好督促落实，建立完善运输管理制度。

2.机电科、安监科等单位加强管理，保障制度落实。

3.运输队加强学习培训，每一个岗位工必须知道制度，熟悉操作流程。4.岗位工必须按照规定操作流程操作，一人操作，一人监护。5.岗位工串车完毕后检查确认串车情况完好。

6.区队对岗位工操作加强监管，不定期进行案例警示教育，提高工作人员安全意识。

（六）重大安全风险名称：施工地点瓦斯超限 所属风险点：瓦斯防治

管控责任人：总工程师、通防副总、通防科科长、各区队跟班队长和班组长、瓦斯检查员

管控措施：1.通防科负责，对各采掘工作面和打钻地点制定防瓦斯超限管控制度及方案。

2.各采掘抽区队负责，制定各采掘工作面和打钻地点的防瓦斯超限专项措施，并审批执行。

3.通防副总和总工程师负责审查防瓦斯超限措施的合理性和可操作性，并对制定的专项措施进行审批。

4.各区队跟班队长、班组长每班对施工地点检查瓦斯，并使用便携式

15.建立工作面瓦斯超限预警体系，实现超前断电，当井下各地点瓦斯浓度达到或超过《煤矿安全规程》规定报警浓度时，必须实现规定范围内报警、断电，并迅速查明原因，采取有效措施进行处理。

16.加强瓦斯检查，严格瓦斯检查制度，杜绝空班漏检。发现瓦斯异常要立即报告通风调度。

17.严格执行瓦斯排放、巷道贯通、放炮、过老空、过老巷、启封密闭、盲巷处理及通风系统调整等方面的有关规定，必须制定专项措施，狠抓措施落实。坚持干部现场指挥，把好关键环节安全关。

18.加强临时停风地点的瓦斯管理，煤巷、半煤岩巷及有瓦斯涌出的岩巷临时停风地点在停风前需将瓦斯抽采管路连接至停风地点，在恢复通风前开启抽采管路阀门，防止临时停风地点瓦斯超限。

19.当井下采掘工作面及其他作业地点风流中瓦斯浓度出现瓦斯报警或煤与瓦斯突出预兆等险情时，所有现场人员必须立即停止作业，按预案先行撤离，然后再向调度室汇报撤离情况，汇报地点选择在不受瓦斯威胁的安全区域内。

20.制订下发瓦斯“零超限”目标管理制度，并定期组织矿井全员进行学习。

（七）重大安全风险名称：过瓦斯异常区及地质构造复杂区域 所属风险点：突出防治

管控责任人：总工程师、防突矿长、通防副总、通防科科长、各区队管理人员

管控措施：1.总工程师负责对瓦斯异常区和地质构造复杂区域按照《防

9.矿井瓦斯异常区巷道开口必须提前向上一级公司报批，经上一级公司批准后方可开口掘进。

10.矿井每年应至少开展一次防突应急演练，制定可靠的演练方案，提高矿井的应急处置能力及全员的瓦斯防范意识。

（八）重大安全风险名称：石门揭煤作业 所属风险点：突出防治

管控责任人：总工程师、防突矿长、通防副总、通防科科长、各区队管理人员、安监员、瓦斯检查员、防突员

管控措施：

1.总工程师负责对石门揭煤或井巷揭煤区域按照《防治煤与瓦斯突出规定》要求，确定瓦斯治理方案及措施，并定期检查措施落实情况。

2.防突矿长和通防副总负责根据制定的瓦斯治理方案及措施组织区队进行施工，并监督施工进度，解决施工期间存在的问题。

3.通防科根据总工程师制定的瓦斯治理方案，编制、审批揭煤专项设计，明确揭煤流程，协助防突矿长和通防副总监督区队揭煤进度及措施执行情况，解决施工期间存在的问题。

4.施工单位施工前，必须按要求编制揭煤工作面专项防突设计和安全技术措施，并严格执行。

5.石门揭煤掘进工作面要确保巷道与煤层最小法向距离不小于7m，否则必须在采取区域综合防突措施并经抽采达标评判后方可掘进，在掘进时应保留不低于20m的探煤超前距。预计巷道与煤层最小法向距离小于5m、揭煤或近煤穿构造时，必须在巷道距煤层最小法向距离10m(地质构造带

所属风险点：突出防治

管控责任人：总工程师、防突矿长、通防副总、各科室负责人、各区队技术人员、现场施工人员

管控措施：1.所有下井人员严格按照要求出现突出预兆，马上组织撤出人员，到达安全地点后向调度室汇报；

2.通防科负责对有突出危险性的工作面编制专项防突设计，制定防突措施，监督区队执行情况，并抽采达标。

3.分管矿领导对出现突出预兆地点组织分管技术人员进行分析，执行专项措施，并落实防突措施执行情况，并对抽采达标进行审批。

4.加强培训，提高井下人员防突意识，所有下井职工，要熟知突出预兆，加强个人防护，对各采掘工作面避灾路线熟知。

5.对可能出现突出预兆地点，实行干部跟班、防突员专盯，通防科制定瓦斯治理方案，区队严格执行。

6.瓦检员严格执行瓦斯检查制度，必须专职、持证上岗。严禁空班、漏检、假检,认真填写瓦斯检查记录，并现场交接班。

7.防突人员和跟班队长在采掘过程中密切观察出现的预兆，详细记录预兆发生时间、频次等，并及时向通防科进行汇报。

8.打钻过程中遇到卡钻、顶钻、喷孔、瓦斯涌出忽大忽小或其它异常时要详细记录，并采取相应措施。

9.各采掘工作面出现瓦斯基础参数超标时，停止施工，采取区域综合防突措施。

10.当出现突出预兆时，班组长、瓦斯检查工、矿调度员有权责令现场

（9）掘进机内喷雾装置的使用水压不得小于3MPa，外喷雾装置的使用水压不得小于1.5MPa；如果内喷雾装置的使用水压小于3MPa或无内喷雾装置，则必须使用外喷雾装置和除尘器。

2.严格执行落实防爆措施

（1）各采掘区队严格执行防爆制度，定期检查维护机电设备，避免机电设备失爆引起火灾或瓦斯爆炸，进而引起煤尘爆炸。

（2）各采掘工作面严禁用铁锤等工具敲打金属或金属擦热，避免金属摩擦热或碰撞火花等引起火灾或瓦斯爆炸，进而引起煤尘爆炸。

（3）严格按照矿井瓦斯等级及《煤矿安全规程》规定选用相应安全等级的煤矿炸药，避免放炮火焰把爆破后扬起的煤尘点燃引爆。

（4）严格按照矿井瓦斯等级及《煤矿安全规程》规定选用相应毫秒雷管，避免使用不符合规定的雷管起爆的炸药产生的火焰点燃先前起爆形成的高浓度煤尘。

（5）严格按照爆破说明书进行打眼、装药、爆破，同时严格执行“一炮三检”、“三人连锁”等爆破制度，避免放炮期间出现明火把爆破后扬起的煤尘点燃引爆。

3.严格执行落实隔爆措施

（1）通风队应每周至少检查1次煤尘隔爆设施的安装地点、数量、水量或岩粉量及安装质量，确保其符合规定。

（2）矿井的两翼、相邻的采区、相邻的煤层、相邻的采煤工作面间，煤层掘进巷道同与其相连的巷道间，煤仓同与其相连通的巷道间，采用独立通风并有煤尘爆炸危险的其他地点同与其相连通的巷道间等必须按照标

支架倒架，并及时扶正歪倒的支架，防止因支架歪斜而造成行人不方便。

7.工作面上、下端头每班要指定专人负责施工期间的安全，在不安全的情况下不允许人员经过端头行走。

8.工作面两巷受地质构造的影响，顶板落差较大处，要根据实际情况提前卧底或背顶，使工作面回采到位时安全出口的规格能达到要求。

9.工作面上、下端头采空区侧必须支设密集支柱，保证端头支护强度防止窜矸影响行人。

10.作业人员严格按照规定要求保证安全出口宽度和高度，业务科室加强现场监督管理

（十二）重大安全风险名称：支护大面积失效 所属风险点：顶板管理

管控责任人：常务矿长、生产矿长、生产技术科科长、各区队队长 管控措施：1.矿井应积极开展巷道围岩稳定性分类，为选取合理的支护形式及支护参数提供依据。

2.作业规程中必须对巷道临时支护、永久支护形式及参数、支护材料及规格、支护与工作面的最小和最大距离作出具体规定。

3.锚杆（索）的杆体及配件、网、锚固剂、喷浆材料等材质、品种、规格、强度必须符合设计要求。

4.各种支架及其构件、配件的材质、规格，背板和充填材料的材质、规格等必须要符合设计要求，并对所设计的支架构件进行强度校核，合理确定棚距及棚子所用材料。

5.回采巷道必须沿底掘进，严禁破顶板掘进，特殊情况，确需破顶施

13.开拓准备巷道（含硐室）锚喷支护设计以工程类比法为主，以理论计算法为辅。对处于软岩中变形较大的巷道要进行必要的巷道矿压监测，不断优化同类条件下的巷道支护参数。

14.巷道布置应尽量避开松软岩层（强度低）、膨胀性岩层（遇水后极易膨胀）、破碎岩层（如断层破碎带）及高应力岩层等软岩层；若必须通过以上区域时，巷道初次施工应预留一定的变形量，在满足让压原则基础上，支护强度应尽量加强，避免巷道因支护强度低引起顶板离层或造成更大范围的围岩变形扰动。

15.巷道交岔点、巷道断面变化处、巷道轴线变化段等特殊部位的支护设计必须提高支护等级加强支护。

16.巷道支护设计时，围岩较差地段的加强支护必须向围岩较好地段延伸5m。

17.对于矿井内采用锚喷支护的永久巷道及工程，喷射砼的设计强度等级不应低于C20，砼配制强度不应低于C25；一般工程喷射砼的设计强度等级不应低于C15，砼配制强度不应低于C20。配制砼应优先选用普通硅酸盐水泥，水泥标号应与砼的设计强度等级相适应，一般水泥标号为砼强度等级的1.5～2.0倍。

（十三）重大安全风险名称：工作面煤（岩）体大面积空顶、片帮 所属风险点：顶板管理

管控责任人：常务矿长、生产矿长、生产技术科科长、各区队队长 管控措施：1.采煤工作面管控措施

（1）随着工作面的推进，局部悬顶和冒落不充分（面积小于2m×5m）

量。

（4）锚杆、锚喷等支护的端头与掘进工作面的距离，锚杆的形式、规格、安装角度，混凝土标号、喷体厚度，挂网所采用金属网的规格以及围岩涌水的处理等，必须在施工组织设计或作业规程中规定。

（5）打锚杆眼前，必须首先敲帮问顶，将活矸处理掉，在确保安全的条件下，方可作业。

（6）使用锚固剂固定锚杆时，应将孔壁冲洗干净。

（7）采用人工上料喷射机喷射混凝土、砂浆时，必须采用潮料。喷射前，必须冲洗岩帮。喷射后应有养护措施。作业人员必须佩戴劳动保护用品。

（8）锚杆必须按规定做拉力试验。煤巷还必须进行顶板离层监测，并用记录牌板显示。对喷体必须做厚度和强度检查，并有检查和试验记录。在井下做锚固力试验时，必须有安全措施。

（9）锚杆必须用锚杆机或力矩扳手拧紧，确保锚杆的托板紧贴巷壁。

（十四）重大安全风险名称：巷道严重失修

所属风险点：巷道维修

管控责任人：常务矿长、生产矿长、生产技术科科长、各区队队长 管控措施：1.矿每月召开顶板管理工作会议，检查顶板隐患，解决顶板管理中存在的问题，预测、布置下部顶板管理重点，并做好会议记录。

2.矿每旬组织一次采掘工程质量大检查，对查出的顶板隐患立即采取措施进行处理，坚决消灭不合格品。

5.重大风险的管控论文 篇五

发布时间：2017-10-12

文号：闽建建[2017]30号

来源：福建省住房和城乡建设厅

各设区市建设局（建委），平潭综合实验区交建局：

为提高房屋建筑和市政基础设施工程施工现场安全管理水平，有效防范和遏制群死群伤事故的发生，现就加强建筑施工主要重大危险源安全管控提出以下要求，请认真贯彻执行。

一、外脚手架

1．檐口高度超过24m或层数超过6层的房屋建筑工程，其外脚手架不得采用落地式脚手架；当采用型钢悬挑脚手架时，原则上应从2层楼面开始悬挑搭设。

2．型钢悬挑脚手架的悬挑钢梁支承点落在建筑结构悬挑梁（板）上时，应采取加固措施。

3．型钢悬挑梁固定端应采用螺栓钢压板或角钢压板连接固定，固定段长度、固定方式及材料要求等应符合《建筑施工扣件式钢管脚手架安全技术规范》JGJ 130-2011第6.10.5、第6.10.6条规定。

4．第一段型钢悬挑脚手架底部及离墙间隙必须采用硬质材料隔断防护，铺设应牢靠严密。

5．作业层脚手板应铺满、铺稳、铺实，非作业层脚手板可隔步满铺；架体与建筑物间隙应采用安全平网等有效防护措施封闭。

二、模板支撑脚手架（简称“模板支架”）

1．不得采用木支架和门式钢管支架。

2．立柱落在土基地面时，底座垫板必须采用长度不少于2跨、厚度不小于50mm、宽度不小于200mm木垫板或仰铺12号以上的槽钢。

3．危险性较大的模板支架立柱基础应设置强度不低于C10、厚度不少于100mm的混凝土垫层，超过一定规模的危险性较大的模板支架立杆步距应不大于1.5m。

三、脚手架材料和构配件

脚手架（含外脚手架和模板支架，下同）工程材料和构配件进场时，钢管和扣件等构配件应有模板脚手架一体化企业或总承包企业的标志，监理单位应组织各方责任主体进行检查验收，同时填写《脚手架主要构配件质量检查验收表》（详见附件1）。对于不合格的产品，监理单位应责令退场，并做好退场记录。

脚手架工程的材料和构配件质量要求、荷载选定与设计计算、构造要求、施工和检查验收等尚应符合《建筑施工脚手架安全技术统一标准》GB 51210-2016、《建筑施工扣件式钢管脚手架安全技术规范》JGJ 130-2011、《建筑施工碗扣式钢管脚手架安全技术规范》JGJ 166-2016、《建筑施工承插型盘扣式钢管支架安全技术规范》JGJ 231-2010、《建筑施工模板安全技术规范》JGJ 162-2008等现行标准以及《房屋建筑工程常用模板及支撑安装推荐图集》（闽建建〔2012〕13号）文件要求。

四、建筑起重机械

1．建机一体化企业应在建筑起重机械的标准节规定位置（详见附件2）用钢印打上准确的设备出厂日期,否则监督机构不得予以安装告知确认。严禁使用达到报废年限的标准节。

2．高层建筑塔式起重机（以下简称“塔机”）须待型钢悬挑脚手架拆除完毕方可报停并组织拆除。外脚手架拆除时长钢管、型钢等必须由塔机吊运至地面，禁止使用施工升降机运送。

3．塔机安装和使用时，起重臂端部与周围建筑物及其外围施工设施之间的安全距离应不小于2m。群塔作业时，应符合《建筑施工塔式起重机安装、使用、拆卸安全技术规程》JGJ196-2010第2.0.14条规定。

4．建筑物主体结构施工至6层时，必须安装施工升降机并投入使用。

起重机械还应符合《建筑施工升降机安装、使用、拆卸安全技术规程》JGJ 215-2010、《建筑施工塔式起重机安装、使用、拆卸安全技术规程》JGJ196-2010、《建筑机械使用安全技术规程》JGJ33-2012等现行标准要求。

五、监管措施

监管部门对脚手架、起重机械等重大危险源实施监管时，抽取的样本应符合《福建省建设工程质量安全动态监管办法》的要求，发现违反国家有关规范、标准和本通知规定的，除可以采取行政处罚以及监管记分和责令改正等行政措施外，在施工现场还可以采取以下方式责令责任单位改正，消除安全生产隐患。

（一）出现下列情况之一的，局部停工拆除重搭，责任主体应留视频备查。

1．随机抽查10处外脚手架间距（步距、纵距和横距），发现有5处及以上的间距不符合经审批的专项施工方案要求的。

2．附着式升降脚手架结构构造的尺寸违反《建筑施工工具式脚手架安全技术规范》JGJ 202-2010第4.4.2条强条规定的。

3．采用木支架和门式钢管作为模板支架的。

4．模板支架立柱落在土基地面时，底座垫板未采用长度不少于2跨、厚度不小于50mm、宽度不小于200mm木垫板或仰铺12号以上的槽钢的。

5．危险性较大的模板支架立柱基础未设置强度不低于C10、厚度不少于100mm的混凝土垫层的。

6．超过一定规模的危险性较大的模板支架立柱步距大于1.5m的。

（二）出现下列情况之一的，局部停工整改，拆除清退不符合要求的材料、构配件、设备，并重新搭设安装，责任主体应留视频备查。

1．随机抽查脚手架所用钢管10根，发现有5根及以上的钢管外径或壁厚允许偏差不符合《建筑施工脚手架安全技术统一标准》GB 51210-2016第4.0.1条规定的。

2．随机抽查模板支架纵横向水平杆10道，发现有5道及以上的水平杆无法按步距沿纵向或横向通长连续设置，违反《建筑施工脚手架安全技术统一标准》GB 51210-2016第8.3.9强条规定的。

3．随机抽查10处模板支架间距（纵横向间距和步距），发现有5处及以上的间距不符合经审批的专项施工方案要求的，违反《建筑施工脚手架安全技术统一标准》GB 51210-2016第8.3.1条规定的。

4．随机抽查模板支架可调托座10根，发现有5根及以上的可调托座螺杆外径，或支托板厚，或螺杆与支托板焊缝高度不符合《建筑施工脚手架安全技术统一标准》GB 51210-2016第4.0.7条及相关规范规定的。

5．随机抽查各类扣件各3件，发现有1件及以上的扣件在螺栓拧紧扭力矩达到65N.m时发生破坏,违反《建筑施工扣件式钢管脚手架安全技术规范》JGJ 130-2011第3.2.2条规定的。

6．随机抽查3张外脚手架安全立网，发现有1张安全立网无产品合格证明或物理性能、耐火性、阻燃性不符合《建筑施工高处作业安全技术规范》JGJ 80-2016第8.1.1条规定的。

7．施工升降机违反《建筑施工升降机安装、使用、拆卸安全技术规程》JGJ215-2010第4.1.6条、5.2.2条规定，塔式起重机违反《建筑施工塔式起重机械安装、使用、拆卸安全技术规程》JGJ196-2010第2.0.9条、2.0.16条规定的。

模板支架出现上述第1、第2、第3种情况时，主次梁钢筋已安装就位无法拆除的，必须责令编制加固补强方案并经专家论证后予以实施。

（三）出现下列情况之一的，局部停工整改。通过整改仍无法满足要求的，拆除重新搭设安装，责任主体应留视频备查。

1．随机抽查10根脚手架立杆，单排、双排与满堂脚手架发现有5根及以上立杆接长（顶层顶部除外）未按规定采用对接扣件，违反《建筑施工扣件式钢管脚手架安全技术规程》JGJ 130-2011第6.3.5条强条规定的。

2．卸料平台（转料平台）固定在钢管外脚手架上而没有独立搭设，违反《建筑施工脚手架安全技术统一标准》GB 51210-2016第11.2.2条强条规定的。

3．随机抽查10道外脚手架剪刀撑，发现有5道及以上剪刀撑因立杆轴线或垂直度严重偏移造成剪刀撑斜杆无法用旋转扣件固定在与之相交的横向水平杆的伸出端或立杆上，致使剪刀撑失效，违反《建筑施工扣件式钢管脚手架安全技术规程》JGJ 130-2011第6.6.2条第3款、和第6.6.3条规定的。

4．塔机起重臂端部与周围建筑物及其外围施工设施之间的安全距离小于2m的。

5．群塔作业时，违反《建筑施工塔式起重机安装、使用、拆卸安全技术规程》JGJ196-2010第2.0.14条强条规定。

（四）监管部门发现施工总承包企业在本辖区范围内出现2次及以上上述同一问题时，应责令该企业在本辖区范围内的所有在建工程项目类似分部分项工程局部停工，举一反三，全面自查自纠，消除安全隐患并经监管部门按照动态监管办法复查后方可复工。

六、自2018年1月1日起基础混凝土垫层尚未施工的单位工程和进场的材料、构配件及设备均应按本通知施行。《关于进一步加强建筑施工模板工程质量安全管理工作的通知》（闽建建〔2014〕36号）、《福建省住房和城乡建设厅关于加强建筑施工安全生产工作有关事项的通知》（闽建建〔2015〕23号）同时废止。

附件：1．脚手架主要构配件质量检查验收表

2．标准节上出厂日期的规定位置

福建省住房和城乡建设厅

6.惠农卡风险管控问题的思考和建议 篇六

惠农卡是我行为落实面向“三农”的市场定位和责任，专门为广大农户研发推出的一款金融产品。自去年4月惠农卡首发以来，在各级行大力推进下，惠农卡和农户小额贷款业务迅猛发展，取得了可喜成绩，已成为我行服务“三农”的拳头产品和响亮品牌。截至9月末，全行发放惠农卡2967万张，通过惠农卡向289万农户授信718亿元，并向其中216万农户发放小额贷款568亿元。同时，应当清醒地看到，在前一阶段惠农卡试点工作中，也存在一些不容忽视的问题，其潜在风险值得高度关注。特别是随着我行服务“三农”工作全面推开，惠农卡业务规模将不断扩大，客户积累将大幅增加，风险隐患随之急剧增多。能否增强惠农卡业务风险管控能力、有效防范和化解经营风险，是当前和今后相当长时期摆在我们面前的重大挑战，对于确保惠农卡业务持续有效开展至关重要。

一、惠农卡业务面临的风险隐患

有效防控惠农卡业务风险，首先要全面认识和把握这项业务开展中的各个风险点。具体来说，惠农卡业务的风险点主要有以下方面：

（一）操作风险。

从发卡环节看，主要有两个问题：一是惠农卡发放给农 户时，必须由农户亲自修改密码、当面激活，但在实际操作中较普遍地存在由银行代设密码、代为激活的现象。二是总行明确规定惠农卡发放必须履行严格的签收手续，确保惠农卡发到农户手中，但在现实批量发卡中存在代领、代签行为，甚至有部分卡仍滞留在合作单位（村委会）或客户经理手中。

从农户小额贷款情况看，主要有以下问题：一是调查不到位，信息采集不全、不真。甚至出现私贷公用、多人贷一人用的“假农贷”。二是有效担保问题。各地在实践中探索和创新了多种担保方式，但许多新的担保方式在法律效力、可变现能力、抵押品监管、价值稳定性等方面都还有一定的缺陷，能否真正发挥第二还款来源保障的作用还有待进一步检验。三是贷后管理方面。贷后管理流于形式，对农户生产经营情况及贷款资金用途监管不到位。

（二）信用风险。

农户诚信意识不强，部分农户信用观念差，还款意识淡薄，赖债、逃债思想较重，少数农户甚至从贷款开始就无还贷念头,贷款到期不按时归还。而农户的不守信行为很容易形成连锁反应，可能导致大批量不良贷款形成。

（三）市场风险。

由于市场供求变化，农产品价格波动，直接影响农户收入，影响还贷能力。市场风险主要有以下两方面：一是信息不对称的市场风险。农村基础设施建设落后、交通闭塞、信 息来源渠道少，收集信息的困难程度相对较高，加之农民自身素质低，组织程度差，造成农民对农产品市场规模、价格的预期与实际差距较大，无法合理安排生产。二是农产品结构变化的市场风险。随着农产品在越来越大范围内流通和交易，大量农产品的进口和出口，都有可能引起某一区域内农产品市场结构的变化，从而引起产品价格剧烈波动。而农业生产周期长，农户不可能随时改变种植结构。信息不对称、农产品结构变化的市场风险很容易导致农民收入减少，偿债能力降低，从而形成贷款风险。

（四）自然风险。

农业是弱质产业，对自然条件的依赖性强，抵御自然灾害的能力弱，一旦发生自然灾害、疫情等，农户正常生产经营将受到很大影响，直接导致农民收入减少，到期难以还贷。自然风险具有不确定性的特点，加上贷款对象点多面广，一旦遇上，农户小额贷款就难以清收，而且很可能是大面积、区域性、行业性的。

（五）声誉风险。

惠农卡产品的初衷是为广大农户提供普惠制、广覆盖、多功能的金融服务，需要得到广大农民的广泛认同，使农民朋友真正感到惠农卡实用、好用、爱用。如果达不到预期的效果，口惠而实不全，势必损害该产品的品牌形象，甚至有损农行的整体形象。目前可能对我行声誉造成不良影响的主 要有三：一是整体推进和大规模批量发卡中，目前存在不少“空卡”或“睡眠卡”，造成滥发卡、卡没用的印象。二是部分农户认为有卡即有贷，他们办了卡，贷不到款就认为被欺骗，到处上访、投诉。三是农村地区用卡环境相对落后，用卡不方便、取现难，特别是在偏远地区更难甚至是无法使用。

上文简析了惠农卡和农户小额贷款的主要风险点，而各种风险又是相互交织、相互转化的。如一些违规操作容易诱发风险和案件，从而给我行造成不良影响，形成声誉风险：卡片未及时发放到农户手中，这就为一些不法份子利用卡片编造虚假资料骗取贷款创造了条件，容易诱发案件，对我行声誉产生严重影响。又如，自然风险、市场风险中交织着信用风险，信用风险又可能转化为声誉风险：一旦发生自然灾害或是农产品结构变化导致农户收入减少，信用风险就会剧增。而农户的信用风险又使客户经理产生惜贷、慎贷心理，任务一旦完成就不受理农户小额贷款业务，影响我行声誉。可以说，各种风险最终都可能转变为声誉风险，对农行产生极为不利的影响。

二、存在风险的原因分析

上述风险产生的成因错综复杂，既有外部的、又有内部的，既有客观的、又有主观的，而且相互交织。从外部看，主要有以下几方面原因：一是农村信用体系建设滞后，农村 社会征信体系不健全，缺乏有效约束机制。二是农户认识存在偏差。有的认为发行惠农卡是国家强制性的惠农政策，农行就应该为每个农户提供惠农卡和小额贷款。有的认为农户小额贷款是扶贫款、救济款，就想方设法去“争取”。基层行在办理业务中曾遇到一个奇怪的闹剧：有个农户领到惠农卡，认为惠农卡里有5万元扶贫支农款，因此向网点柜员提出，要将卡里3万元转存定期存款，余下2万元取现。三是农村风险防范措施不健全，如农业保险市场发展滞后，农户规避农产品价格风险的手段缺乏等等。从内部看，主要有以下几方面原因：。

（一）唯任务观念普遍存在。惠农卡和农户小额贷款任务是指令性的，基层行普遍存在唯任务观念，往往被动地为完成任务而营销，营销质量大打折扣。有的行为赶进度，没有严格按照规章制度办理业务，任务完成了，却严重违规，潜在很大风险隐患。有的行任务完成后就有意放慢进度，甚至停办，使农户对惠农卡业务持续性产生质疑，造成惠农卡是短时间政策性业务的错觉。个别整体推进地区希望短时间内一蹴而就，盲目整体推进，脱离了现有服务能力的实际，造成后续服务严重脱节。

（二）工作缺乏主观能动性，创新不够。一方面，工作消极、畏难，不想办法寻找有效项目、有效切入点，盲目发卡、盲目授信。另一方面，工作简单化、图省事。如有的行 通过有关部门、村委会拿到农户清单，既不辨别清单是否过时，也不进行逐户核对，就批量发卡，导致相当部分卡发不出去，甚至在发卡时发现有的农户根本不知道自己申请办卡，造成后期大量销卡。如某支行就因此销了近6000张卡，造成人力、财力的浪费。

（三）制度执行力不强。有的是以任务重、人员不足为借口，不按规章制度办，埋下风险隐患；有的是部分员工业务素质不高，不能很好地理解执行各项规章制度，不自觉地造成操作风险；有的是道德风险，蓄意违章操作。

（四）客观上服务能力不足。随着惠农卡和农户小额贷款规模不断扩大，基层行服务能力不足问题日益突出。一方面，目前我行乡镇网点少，ATM、POS、转账电话等自助机具投放不足，尤其是偏远地方用卡环境更为落后。以现有的服务能力确实难以支撑短时间大规模发卡及后续激活、授信等工作，尤其是与政府惠农政策对接的项目，如“新农合”、代理涉农补贴等。以泉州德化“新农合”项目为例，泉州分行举全行之力，用了1年半时间激活率才达到90%以上。如果由于我们自身营运能力不足，造成后续服务跟不上，影响惠农卡正常使用，对广大农户的承诺无法兑现，势必引起农户埋怨，产生不良影响。另一方面，人员不足尤其是基层客户经理不足是当前制约惠农卡和农户小额贷款业务发展的又一重要因素。如，许多基层网点都是网点主任兼客户经理，双人调查难以落实，如要受理农户小额贷款，只能临时选派客户经理到网点帮助工作，这势必造成贷款受理办结时间长，引起农户不满。

三、强化风险管控的措施

针对当前业务发展过程中存在的风险点，结合基层调研中的问题反映，提出以下具体措施，以期达到规范有序管理、切实防范风险的目的。

（一）思想认识要到位。目前对惠农卡事关农行服务“三农”、股改推进的战略意义的认识，在全行上下已经统一。但在业务有效发展上仍需有个新的认识，应切实做到“三个高度重视”：一是高度重视业务风险管理。要开展全面“回头看”活动，发现问题、落实整改，杜绝风险隐患。二是高度重视整体推进的可行性。要从自身服务能力、农户实际金融服务需求、当地经济人文特点、当地信用环境等方面去论证整体推进的条件是否具备，籍此决定是否整体推进，籍此选择整体推进的地域。三是高度重视业务发展的循序渐进。要将惠农卡作为常规业务来做，实现持续、常态发展。这就要求总体目标任务的规划、分计划的确定要切合实际，要符合业务发展规律。按目前这样下达任务的做法，很可能影响发展质量。

（二）做实功能要到位。总结惠农卡推出以来的做法，要做实功能，一个基本经验就是坚持项目带动，以项目为依 托发卡。如与财政补贴发放对接、与各项费用代收付对接、与医保社保对接等等。还有，就是卡要发给有实际金融服务需求的农户，如农户自愿办卡、卡贷合一、当一般借记卡使用等等。唯有如此，才能真正发挥惠农卡惠农、利农、便农作用。

（三）宣传引导要到位。要结合当地农村经济人文特点，采取合适的方式，针对性地进行宣传，消除误解、澄清认识，提高宣传效果。对农户的质疑及投诉要认真对待，耐心解释，及时回复，特别是对不符合贷款准入条件的农户要讲究艺术地做好宣传解释工作，尽可能避免负面报道。

（四）合规经营要到位。要强化合规意识，针对业务各环节中的风险点，督促各级行严格执行制度规定，规范操作。在发卡环节，严格履行签收手续，确保卡发到农户手中；严格密码管理，确保卡片由农户本人改密、激活。在授信、贷款环节，关键是做好基础工作，严格执行“三查”制度。农户小额贷款户多、面广、分散，贷后管理更要以系统为支撑，实现在线精细管理，如风险实时监测、短信提醒贷款到期等等。

（五）落实担保要到位。担保难仍是制约农户获取贷款的瓶颈。虽然总行农户小额贷款管理办法规定的担保方式较多，但实际运作中担保方式还比较单一，主要采取多户联保、公职人员担保、“公司+农户”担保等方式。只有创新多样化 担保方式，落实有效担保，才能稳步推进农户小额贷款业务，有效降低贷款风险。如通过支持农民专业合作社，解决广大农户生产融资问题；积极引导组建农户担保公司，通过担保公司担保解决农户担保难问题。等等。

（六）银政合作要到位。惠农卡工作能否持续有效开展离不开政府相关部门的大力支持和帮助。要主动加强与当地政府部门沟通协商，争取依托政府通过设立风险基金、担保公司、财政贴息等多种方式，建立起农户小额贷款的风险补偿机制和有效担保机制；依托政府在农村金融生态环境建设中的主导作用，通过推广信用村、信用镇的示范效应，强化农户的信用观念，优化农村金融生态环境。

（七）服务维护要到位。随着发卡量不断增加，用卡环境的瓶颈制约问题将越来越突出，已有不少农户对此反映非常强烈。用卡环境问题如不解决，同时还会造成农民仅将惠农卡当作获取贷款的一种工具，对其他功能臵之不理，最终导致卡综合服务功能退化。因此，要高度重视服务渠道和用卡环境建设。要立足现有网点，加快推进网点和服务转型，充分挖掘服务潜能，增强网点服务辐射能力。要加快广布转账电话、POS、ATM等自助机具，有效发挥电子渠道作用。在现有网点难以覆盖的区域，更要通过开辟电子渠道、代理渠道或流动服务方式，实现发卡适度覆盖和用卡环境改善。要积极推动农村地区小额现金支付业务的试点开办，解决我行 营业网点空白乡镇的金融服务问题，满足农民的基本金融需求。最后，考虑到县域支行客户经理不足问题突出的实际情况，建议适度增加人员或积极探索新用工方式来缓解人员矛盾。

7.电网调控运行的安全风险管控 篇七

关键词：电网调控,运行,安全风险,管控

0 引言

在先进技术的的支持下,近些年来我国的电力事业得到了快速发展,取得了非常显著的成效,为人们的生活带来了更多的便利,在推动社会经济发展方面起到了巨大作用,但是同时也出现了很多问题,在电网调控运行过程中存在较多的安全风险,针对这种现象,必须加强安全风险管控力度。

1 电网调控运行安全风险管理内容

1.1 风险识别和风险评估

要想实现对安全风险的管控,就需要先找出存在的风险问题,对风险进行有效识别,然后对其进行评估,利用电网监测系统,能够对电网运行的动态情况进行监督,同时依靠调度技术支撑系统,实现对系统运行信号数据的实时分析,有利于及时发现电网运行过程中的安全隐患,同时在找出安全风险之后,对存在的安全风险进行排除,并制定科学、有效的安全防范措施,为电网安全运行提供有利保障[1]。

1.2 提高解决风险的水平

识别发现风险不是电网调控运行安全风险管理的最终目的和全部内容,只有运用最先进的解决技术、采用最优的解决方案将安全风险问题解决掉,才能保证电网的运行安全。以网络通信技术为技术支持,建立完善的风险管控系统,通过加强各部门之间的协同合作,对工作人员进行实践培训,培养其解决实际问题的能力,在电网调控运行安全风险管理中做大早预防、早发现、早解决,提高解决电网运行安全风险水平。

2 电网调控运行中存在的安全风险

2.1 集约化风险

与传统电网管理模式不同,当前我国电网运行管理主要采用集约化管理方式,集约化管理方式是以网络信息技术为支持逐渐发现形成的一种新型电网运行管理方式,利用网络平台将电网运行各项管理事项集中起来,使整个管理过程更加系统化、智能化、集约化管理加强了对电网运行的维护力度,同时也拓宽了继电保护方面的业务,实现了对电网运行的全面监控和管理,但是集约化管理方式也会伴随着较高的管理风险,加大了电网调控运行安全风险管控难度[2]。

2.2 管理风险

管理风险主要是由管理部门和管理人员管理不上造成的,现阶段我国电网调控运行管理逐渐向自动化和智能化方面发展,运行效率得到了明显提高。但是在实际运行过程中由于管理部门之间的责任不明确、协调工作没有做好;管理人员实际操作能力不足、工作过程中缺乏责任心,失误现象比较常见,这些都是管理过程中存在的风险问题,极易引发安全隐患。

2.3 设备风险

电网运行所涉及到的电气设备众多,且不同运行环节之间的连接十分紧密,当一个环节的设备出现问题的时候,将会对整个电网运行情况造成影响,电气设备的质量以及运行状态都与电网运行有着直接关系,由电气设备故障引起的风险问题也是电网调控运行过程中常见的风险问题,当电气设备的质量较差、性能下降导致运行故障的时候,电网调控运行安全风险程度会提高,容易引发安全问题。

3 加强电网调控运行中的安全风险管控措施

3.1 建立完善的电网调控管理机制

完善的管理机制是一切工作开展基础,通过建立完善的电网调控管理机制,能够实现更加科学、规范、有效的管理,在降低安全风险发生概率方面起到了重要作用。明确不同管理部门的责任,将管理责任进行落实;从电网调控运行的各个环节出发,加强管理力度,避免出现管理漏洞;根据电网调控运行安全风险管控要求,结合电网特点,编制、修订适应调控一体化的标准制度体系,使整个管理方案更加规范化,提高管理方案的可行性[3]。

3.2 改进、完善管理技术

改进、完善管理技术需要从自动化系统出发,将安全预警信号划分为不同等级,同时完善配网工程管理机制,以有效指导管理人员及时掌握可靠、准确的信息依据,方便管理人员开展各项管理工作。做好变电站无人值班技术改造,对整个检测调控系统进行升级,保证信息传递的及时性、准确性,提高异常信号的捕捉灵敏度,真正实现电网调控运行的智能化管理。加强对系统的维护,及时修补系统漏洞,保证系统各项性能的正常,降低故障发生的概率,为其安全、稳定运行提供有力保障。

3.3 加大安全工作的审核力度

为了将电网调控运行安全风险管控进行落实,需要建立专门的审核机构,并设置专业的审核监督人员,以实现对配网工程及其安全性的全面管理,从而有效指导相关安全工作的展开,有利于推动配网工程的安全工作进行创新和完善,对实现更加理想的管理效果具有重要作用。设置值班主任,赋予值班主任相应的管理职权,明确其基本责任,通过对管理工作进行日常记录、对电网调控运行情况进行巡视和检查,能够及时发现管理过程中存在的问题,并在第一时间通知到相关人员,使整个管理过程更加规范化。

3.4 制定有效风险防范措施

风险的出现是由一定的征兆的,制定有效的风险防范措施也是加强电网调控运行安全风险管控的一项必要措施。在日常的管理过程中,工作人员通过工作总结再结合对电网动态情况的掌握,指出电网运行的常见安全风险,针对这些风险问题制定科学的防范措施,在风险发生时及时启动应急方案,降低风险带来的损失。加大对电网运行的监管力度,对于一些薄弱环节要时刻掌握其运行状态,做到未雨绸缪,为电网调控的安全运行提供有力保障。

4 结束语

综合全文来看,电网调控运行安全风险管控是电网运行过程中非常重要的一项工作,针对电网运行过程中常见的安全风险,必须制定有效的措施加以科学解决,提高电网调控运行安全风险管控力度,降低安全事故的发生概率,为电网安全、稳定运行提供有力的保障。

参考文献

[1]李硕.加强电网调控运行安全风险管控研究[J].工程技术:全文版,2016(35):193.

[2]刘生红,贾红芳,包小雄.加强电网调控运行安全风险管控研究[J].通讯世界,2014(21):72-73.

8.大宗商品贸易企业的风险管控浅析 篇八

【关键词】大宗商品贸易；交易风险控制；财务风险控制

大宗商品贸易属于资金密集型行业。近几年来，在国际金融危机的影响下，大宗商品贸易除占用资金量大之外，又出现货权管理难、利润率低、交易风险大等特征，加上大宗商品期货交易平台的逐步放开，又出现交易价格波动快的特征。因上述特征的存在，风险隐患越来越大，一旦客户违约、业务人员违规或风险内控管理不到位，都将给企业造成重大资产损失。因此，大宗商品贸易企业应该充分认识经营过程中的各类风险，牢固树立风险防范意识，积极采取有效的风控措施，加强预控、管理和监督，避免企业资产发生损失。

大宗商品贸易企业的风险管控主要涉及到：交易决策风险控制、签订合同风险控制、交易货物的权属风险控制、结算条款和货品价格的风险控制，以及因为资金密集特征所带来的财务风险的控制等等。企业应有效防范和加强控制上述风险。

一、大宗商品贸易企业的交易风险控制

1.交易决策风险控制

（1）设立专门决策组织。在企业层面建立有效防控风险的组织体系，可以设置专门的风控机构或成立专门风控组织。在风控专设机构或组织中，必须有企业最高决策权的领导、资深的市场调研分析人员、专业的法律人员，以及专岗管理风险的财务人员参加。涉及风险业务的开展，必须经过风控专门机构或组织的讨论、审议通过方可实施。

（2）提供充分有效的决策依据。一是对行业和市场的分析。及时了解国际国内与所在行业或所经营业务相关的政治、经济、法律等方面的政策动向，CCPI/CPI/PPI等指数变动情况，及时掌握大宗商品价格走势、产品供需状况等的变动情况，收集信息并经过加工整理，提供研究各项风险因素可能导致的风险事件的决策支持；二是对客户资信状况、经营现状和承担合同义务能力的评估。对客户信息的了解方面，从规范客户资信管理体系入手，多角度、多方位、动态了解客户狀况，统一整理分析客户信息资源，对合作客户的信用及实力进行深入了解，以防范和应对经营中潜藏的欺诈行为。

（3）形成明确和严谨的决策结果。根据对风险的分析和研究最终形成明确的可执行的决策结果，包括明确与选定的交易对手的交易时间期限、交易商品数量及交易总额限制、交易结算方式等重要条款等等，特别是涉及大宗商品进出口交易的，对交易商品的实物或物权转移的要求，以及出现风险事项的相应法律对策等，以规范决策后的交易行为。

2.签订合同风险控制

在决策风险控制阶段，已经考虑了合同主体的风险，那么在合同签订过程中，主要考虑合同的文本风险和签订管理。合同必须有严谨的结构体系，合同文本标准化程度要高，合同条款要有实用性、完整性和前瞻性。

（1）合同结构完整、条款齐全无漏项。合同的相关商务条款、技术条款、财务结算条款、法律条款以及相关附件一定要齐全、严谨和实用，避免出现条款漏洞和陷阱。

（2）合同表述要规范、准确，权利义务条款要周全和平等。合同各项条款的文字表述尽量采取行业或贸易类的标准化语言，避免因文字表述不当而产生歧义条款，或出现实际操作上的瑕疵。合同的权利义务条款一定要建立在平等互利基础上，不能出现对自己的限制条款或将限制条款修改到比较合理的限度，不能出现霸王条款和不利条款，特别是作为国有企业与其他交易对手签订合同时。

（3）合同的签订一定要有前瞻性。关于合同的违约条款一定要有可识别性，相关法律条款必须全面和可操作。包括合同的定金、违约、解除、终止、变更以及权利归属、争议管辖、法律适用和仲裁等。对未来交易风险的全方位评估，对出现各种风险的应对必须在合同相关条款中明确。

3.交易货物的权属风险控制

自2012年以上海、无锡为代表的长三角地区钢贸企业，以虚假抵押套取银行贷款开始，到2014年广东顺德乐从钢铁市场，部分钢贸商以联保、互保或货物重复质押，从银行取得大笔信贷资金投向房地产、期货等市场，从而引致商业银行贷款坏账大幅上升，带来一波又一波的金融地震。在整个操作的链条中，之所以会出现货物的重复质押或多重担保，就是因为相关各方对货物的权属不明晰，风险把控不到位。

（1）交易过程中的物权风险把控。企业签订合同后，应该按照合同约定及时转移货权，重视对数量、质量多方面的验收。由于在合作业务中，很多货物交付地点为外地，因此，在重大或重要合同执行前，可以先派业务人员到库区验货，实地查看货物情况及实际控货方情况。

（2）货权交付后应对库存物资监管到位。货权交付后，企业应严格筛选存放仓库，尽量选择自有仓库或实力强、讲诚信的仓储单位，防止货物丢失或被仓储方抵押或变卖等风险。后续根据下游合同交易的时间、数量、款项安排，控制好货物的手法、货权的转移。另外，需定期不定期地进行仓库盘点，账账相对，账实相对，各期末要求仓储单位提交仓储确认单，确实控制货权。

近年，因为货物权属问题，大宗商品交易市场出现过这样那样的风险案例。在一宗煤炭交易过程中，甲贸易企业的向乙供应商采购煤炭，并将货物赊销给最终用户丙企业（央企）。甲乙双方签订的合同中，规定了交货地点为丙企业仓库，在乙方交付货物并取得经丙方盖章的交货确认书后，甲方向乙方支付货款。实际操作中，甲方业务人员以电话沟通方式向丙方“相关收货人员”确认乙方交货情况后，以乙方取得经丙方盖章确认的交货确认书为依据，向乙方支付了货款，但之后不久，甲方却被丙方以不按照合同约定期限交付货物告上法庭。经调查取证，原来乙方根本没有交付任何货物给丙方，所谓的交货确认书和丙方签章均为乙方自行伪造，虽然最终乙方被判为经济诈骗罪，但其并无可执行财产，甲方企业发生资产损失：包括支付给乙方的货款，和支付给丙方的合同违约金。在此案例中，甲方企业没有对合同约定的标的货物进行实地验货，也未到交货地点进行货权交接确认，所有交易实物的转移和货权转移均由乙公司代为办理。虽说乙方是设计陷阱实施诈骗，但如果甲方在交易过程中，实时跟进交易货物的实物转移和货权交割，则完全可以避免被骗，避免发生损失。

4.结算条款和价格波动的风险控制

（1）结算条款风险控制。

结算条款在合同中的地位举足轻重，包含了该业务的结算方式、结算时间以及结算条件等重要信息，需要从上述3个方面严格把控风险。随着金融市场的活跃发展，合同结算方式选择也多样化和灵活化，使用较为普遍的是票据结算，国际业务则侧重于信用证和汇兑方式。票据结算风险主要体现在票据的伪造、变造、背书不连续，出于恶意或重大过失取得票据，对于此类风险，首先对诚信不足客户提交的票据进行严格审查；其次对收到的票据认真核查票据的真实性、连续性。对于使用信用证及汇兑结算方式的业务，要对外商资信证明进行审核，尤其对于政局不稳定或经济信用差的国家所开的资信证明要更加审慎。必要时可以要求交易对手出具国际知名大银行的保证。由于大宗商品交易具有涉及金额较大，业务跨期较久的特点，因此，对于合同中结算条款的结算时间、结算条件必须做出清晰严格的规范，减少不必要的纠纷，降低企业风险。涉及预付款项的大宗商品交易，必须明确和及时跟进预付款项的比例、支付形式、支付进度、预付款项与收发货的时间节点、数量节点限制，以及最终尾款的结算条件等，上述条款缺漏任何一项，都可能会造成企业的预付款打水漂。涉及赊销行为的大宗商品交易，尽量收取一定额度或比例的预收定金或预收货款，严格执行风险决策机构的决策结果，对赊销商品的数量限额、金额限额、赊销期限、赊销期间应计收的资金成本、回款期限以及不能及时回款的惩罚条款等，必须在合同中注明并切实落实，以避免因赊销管理不到位给企业造成坏账损失。

（2）价格风险管理。

在当前复杂多变的宏观经济环境中，大宗商品交易中货品的价格波动频繁，波动幅度大且持续周期较长。而大宗商品交易涉及到资金量大，不管是从市场盈利还是财务资金管理方面，都潜伏着巨大风险。上下家锁定、以销定购、价格及其他条款背书操作的贸易方式，无疑是较为稳健的经营模式，是企业正常运营和发展的基础。同时，随着大宗商品的金融属性愈来愈强，也可以利用期货、期权交易平台，规避价格风险，实现套利保值或盈利。

二、大宗商品贸易企业的财务风险控制

1.适当利用财务杠杆，有效控制财务风险。利用债务资本来提高主权资本的未来收益，在企业投资收益率高于债务资本利息率时，可以获得财务杠杆利益。但同时，因市场波动或企业经营状况不佳时，会使得企业投资收益率低于债务资本利息率，此时，会造成企业财务杠杆风险和损失，甚至，当财务杠杆系数太高发生大额损失会直接导致企业破产。大宗商品贸易企业因交易资金量大，资金往来结算密集，进行外部融资，利用债务资本减小企业营运资金周转压力必不可少，但一定要根据企业资产规模、盈利能力、资产周转率等，匡算适合本企业的资产负债率，利用好财务杠杆并有效防范和控制风险。

2.抓好企业流动性风险控制。大宗商品的金融属性高，交易量大，交易的资金规模大，企业对银行资金的依赖度高。以银行汇票、信用证、押汇、保兑仓及所交易货物权属抵押等方式进行融资结算，这种短期融资虽在支付方面给企业带来便利，但同时，对企业资金的流动性方面要求也颇高。上述融资方式周期短、资金量大，如果到期时企业流动性出现问题，无法按时履行还款义务，形成逾期，会对企业的信誉造成不良影响，甚至在流动性严重不足时，会威胁到企业的生死存亡。

3.加强应收预付债权管理及存货监控管理。

流动资产管理与企业的日常经营活动有着密切的联系，其触角几乎可以延伸到企业的各个方面，企业一定时期经营风险与盈利水平的高低，直接取决于其流动资产管理水平的高低。而大宗贸易企业的应收账款、预付账款和存货管理是流动资产管理的重点。因此，我们必须将应收、预付债权和存货的管理放在企业风险管控的重要位置上。首先，严格审核客商的资信状况，对于应收预付交易对手及交易额度的审批，建立完善的审批制度；其次，加强应收预付的分析及催收管理，严格划分不同账龄区间，建立有效的追款考核机制，降低坏账的风险；最后对于存货管理，要督促实物管理部门及时办理货物出入库，贸易部门及时办理结算手续，达到存货的账账相符，账实相符，每月定期做存货的库龄分析、存货资金占用分析，降低存货库存，提高存货周转率，保证企业资金的流动性的同时降低存货跌价风险。

综上所述，随着经济增速的放缓，部分大宗原材料商品供应过剩而需求疲软，商品价格持续下跌，造成企业的经营风险和财务风险越来越大。从决策源头抓好风险控制，到业务操作风险跟踪管控，到后续结算和企业资金风险管理等，要全过程、全方位地做好风险管控，为企业的生产经营和稳健发展提供有力保障。

参考文献：

[1]厦门市人民政府国有资产监督管理委员会《关于加强市属国有企业大宗商品贸易风险管控的知道意见》厦国资稽[2014]127号.

[2]世经未来公司《大宗商品贸易行业2015年风险分析报告》；

[3]王思怡 王燕 浅析国际贸易结算风险与防范策略，新经济，2016.4，， P58-59 .

[4]姜春碧.现代企业存货的最优管理.商业经济，2007（6），P53-55.

[5]财政部会计资格评价中心.财务管理[M].北京：中国财政经济出版社，2O09.n.