合规案防知识考试题库

合规案防知识考试题库（共5篇）

1.合规案防知识考试题库 篇一

案防新规知识模拟考试题

单位： 姓名： 职务： 得分：

一、填空题（每空1分，共30分）

1、防范操作风险的“六个重点环节”是、、、、、。

答：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假六个关键环节。

2、案件处置三项制度是指：、、。

答：《银行业金融机构案件处置工作规程》、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》、《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》。

3、案件处置三项制度从 年 月 日起执行。

答：2011年1月1日。

4、银行业金融机构案件处置工作包括的四个环节、、、。

答：包括(1)案件信息报送及登记；(2)案件调查；(3)案件审结；(4)后续处置。

5、案件审结后，银行业金融机构应当向银监部门报送四个材料包括、、、。

答：(1)案件审结报告；(2)整改方案；(3)责任人追究意见；(4)案例材料。

6、针对票据业务案件高发，要实行按规定收取保证金和推行他行托管保证金的联动，禁止 各银行机构自开、自贴 和自管保证金的做法。

7、案件（风险）信息实行 双线 路线报送。

8、案件信息报送时点为 案件确认24小时以内。

9、严格印章 密押、凭证 的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。

10、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账 岗位和 对账 岗位1 必须严格分开，坚决做到对 未达账 和 账款差错 的查核工作不返原岗原则。

二、单选题（每题1分，共10分）1、2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险“13条意见”。其中 D 不属于“13条” 意见：

A．高度重视防范操作风险的规章制度建设 B．切实加强稽核建设

C．坚持相关的行务管理公开制度 D．积极培育良好的合规文化

2、银行业金融机构案件防控工作联席会议召集人是（B）A、人民银行 B、银监会银行业案件稽查部门 C、工商银行 D、银监局

3、召开银行业金融机构案件防控工作联席会议要在会议召开前（A）个工作日向联席会议办事机构提出书面提交会议议题。

A、3 B、5 C、6 D、10

4、银监会系统及银行业金融机构重大突发事件报告工作的组织、管理和协调由（B）负责。

A、银行协会 B、银监会办公厅 C、人民银行 D、金融机构

5、案件风险信息在确认为案件之前，（A）纳入案件统计系统。A、不需要 B、需要

6、下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素。(C)A、案件性质明确 B、涉案金额确定 C、案件时间 D、初步判断风险

7、银行业金融机构应当在什么时候在银监会非现场监管信息系统中填报案件统计信息。(B)A、在案件经司法机关结案前 B、在案件经司法机关结案后

C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案 D、公安、司法机关立案侦察的

8、内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行 A 的动态过程和机制。

A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正 B.事前防范 C.事后监督和纠正 D.分散、转移

9、内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖 C，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。

A.重要部门和岗位 B.决策层

C.所有的部门和岗位 D.需要风险控制的岗位

10、商业银行应当建立 D，培育良好的企业精神和内部控制文化，从而创造全体员工均充分了解且能履行职责的环境。

A.管理制度 B.领导示范制度

C.奖励制度 D.科学、有效的激励约束机制

三、多选题（每题2分，共20分）

1、银行业金融机构案件（风险）信息报送原则包括。（AB）A、及时 B、真实 C、公开 D、公平

2、案件涉及金额以（）确认金额为准。（BC）A、银监局 B、公安局 C、司法机关 D、金融机构

3、案件（风险）信息台账分哪两类。（BC）A、案件调查台账 B、案件风险信息台账 C、案件信息台账 D、案件审结情况台账

4、下列哪些属于案件信息台账包括的内容。（ABCD）A、案件信息 B、案件调查情况 C、案件审结情况 D、后续整改情况

5、下列哪些属于案件确认的标准。（ABCD）A、公安、司法机关立案侦察的

B、银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的 C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案

D、银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的

6、商业银行应当建立有效的内部控制 和 机制，业务部门、内部审计部门和其他人员发现的内部控制的问题，均应当有畅通的报告渠道和有效的纠正措施。（BC）

A.指导 B.报告 C.纠正 D.反馈

7、商业银行应当根据资金交易的风险程度和管理能力，就 B、交易金额和 C 等对资金交易员进行授权。

A.交易对象 B.交易品种 C.止损点 D.止盈点

8、商业银行应当对存款账户实施有效管理，建立和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对 A、B、可参与对账人员等做出明确规定。

A.对账频率 B.对账对象 C.对账地点 D.对账方式

9、商业银行应当对每日营业终了的账务实施有效管理，当天的票据当 天入账，对 A 和 C，应当履行内部审批、登记手续。

A.发现的错账 B.压单压票 C.未提出的票据或退票 D.退票

10、商业银行应当建立计算机安全应急系统，制定详细的 A，并定期进行修订和演练。数据备份应当做到 D，应当建立异地计算机灾难备份中心。

A.应急方案 B.安全手册 C.及时安全 D.异地存放

四、判断题（每题1分，共10分）

1、银行业金融机构对案件处置工作负间接责任。（×）

2、银监会对案件处置工作负监管责任。（×）

3、银行业金融机构发生的民事案件和行政案件信息不属于《银行业金融（√）

4、银行业金融机构和其他参与办案机构是银监会银行业金融机构案件防控工作联席会议组成部门。（×）机构案件（风险）信息报送及登记办法》所指的案件信息。

5、银行业金融机构案件防控工作联席会议采取不定期的方式召开。（√）

6、银行业金融机构案件防控工作联席会议组成单位之间案件信息实行相互保密。（×）

7、银监分局、监管办事处及辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作不是由银监会负责。（√）

8、造成银监会系统直接经济损失50万元以上事故为银监会《重大突发事件报告制度》规定的重大突发事件报送标准。（×）

9、银监局有权变更、撤销银行业金融机构案件防控工作联席会议做出的5 决议或决定。（×）

10、重大突发事件不可以由银监分局直接上报银监会。（√）

五、简答题（每题5分，共10分）

1、“一案四问”指的哪四问？

答：问案件当事人、问不严格执行规章制度的相关人员、问与作案人交往较多的知情人、问发案单位两级领导人之责。

2、案件风险“五挂钩”是指什么？

答：实行将案件风险整改工作与科学的激励约束机制建设挂钩、将案件风险整改与评级挂钩、将案件风险整改与市场准入监管挂钩、将案件风险整改与监管收费权重挂钩、将案件风险整改与未来的存款保险缴费水平挂钩的整改工作机制。

六、论述题（每题10分，共20分）

1、论述银行业内控“十个联动”。

答:主要内容:根据内容展开论述

（一）针对票据业务案件高发，实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动，禁止各银行业金融机构自开、自贴和自管保证金的做法；

（二）一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动；

（三）基层行行长、营业网点主任定期进行交流轮岗与会计主管实行委派制的配套与联动；

（四）重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动；

（五）激励基层员工揭发举报与对员工保护制度的配套与联动；

（六）贷款“三查”尽职调查与三查档案（纸质或电子介质）妥善保管责任制的配套与联动；

（七）完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动；

（八）查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动；

（九）案件查处与信息披露制度建设的配套与联动；

（十）对基层操作风险管控奖（表扬、奖励）惩（惩戒、处分）并举的激励约束机制建设的配套联动；

2、根据银监会防范操作风险“十三条”意见，结合实际论述如何加大防范操作风险工作力度？

2.案防合规工作总结报告 篇二

一、加强组织领导，深入思想发动，营造开展“制度执行年”活动良好氛围

1、切实加强组织领导。为了确保“制度执行年”活动各项工作落到实处，我行成立了由行长任组长，班子其他成员任副组长，部室负责同志为成员的领导小组，并抽调部室骨干力量组成领导小组办公室。同时明确了领导小组、领导小组办公室和各岗位人员的职责，建立健全了人人抓案防的防控联动机制，为“制度执行年”活动实施提供了组织保障。领导小组成立后，5次召开专门会议，传达上级行有关开展好“制度执行年”活动的精神、研究制定我行实施方案、专题研究活动有关问题，并针对具体情况及时采取有效措施，确保了活动按上级行的要求进行。

2、深入进行思想发动。为了认真搞好思想发动，清除思想障碍，达到统一认识，增强信心的目的，我行主要做了以下工作：一是深入调查摸底，了解员工的思想状况。活动初期，我们调查了解到部分员工对活动开展存在一些疑虑，有的认为当前业务工作繁忙，担心开展“制度执行年”活动会走过场，对搞好活动缺乏信心;有的认为“制度执行年”活动与去年省分行组织开展的“信贷管理年”、“增收节支年”活动和以“两防一反思”为主要内容的遵章守纪、合规经营教育活动的内容相似，简单应付一下上级检查就行了，没有必要多投入精力;有的认为同时开展“制度执行年”活动和争创“四强”党组织、“四优”共产党员活动，担心活动多了会影响其他工作等。了解了这些模糊认识，对我们做好思想发动工作更具有针对性。二是及时传达上级精神，层层进行思想发动。6月8日上午，组织全体员工参加了总行组织的“制度执行年”活动视频动员大会。6月9日上午，召开支委扩大会，认真学习了上级行有关开展“制度执行年”活动的要求和市分行印发的实施方案 。6月11日上午，召开全行“制度执行年”活动动员大会，有针对性地进行了思想动员。针对员工中存在的模

糊认识，逐一进行分析讲解，帮助员工理解和把握开展“制度执行年”活动的重要意义，消除了员工的模糊认识。三是举办了“制度执行年”活动宣传栏，使活动的指导思想、工作目标、时间安排和每阶段的活动内容及要求人人熟悉，个个明白。同时，我们还将开展“制度执行年”活动的内容和要求向信贷客户进行了宣传，寻求信贷客户对我行开展活动的理解与支持。通过宣传和发动，全行员工提高了对开展“制度执行年”活动的认识，增强了搞好“制度执行年”活动的信心，营造了人人积极参与“制度执行年”活动的良好氛围。

二、梳理汇整制度，严格组织学习，奠定开展“制度执行年”活动坚实基础

1、梳理汇整制度。为了方便员工学习，“制度执行年”活动领导小组办公室按照“制度执行年”活动方案要求，将所有要求学习的制度文件进行了复印，并装订成册，发到每位员工手中。同时将我行近年来印发的有关内控和案防制度文件进行了梳理汇整，一并发给员工进行学习和讨论，为后段做好制度的废、改、立工作作准备。

2、严格组织学习。制度能否被员工理解和掌握，关系到“制度执行年”活动的成败。为了确保学习效果，一是制定了学习计划。我行将全部学习的内容纳入学习计划中，并明确了学习要求，如学习实行考勤、缺课的必须在规定时间内补课、检查学习笔记、进行心得交流等。这些都得到了很好的落实。二是处理好工与学的矛盾。为了确保学习与工作两不误，两促进，我行采取了集中学习与个人自学相结合。共组织集中学习3次，每次集中学习前，班子成员先自学好、理解好制度内容，在组织集中学习时能结合实际进行讲解。同时要求员工结合自身业务和职责利用休息时间学完了其他规定的制度文件。这样既确保了学习内容和效果的落实，又能把学好的制度用于指导实践，促进了我行各项工作的顺利开展，较好地解决了工与学的矛盾。三是通过心得交流提升学习效果。为了巩固学习效果，我行组织员工进行心得交流，并将心得体会文章张贴在心得栏中。交流中大家能畅谈通过动员和学习的收获，表明积极参与活动的态度和信心，从而进一步深化了对开展“制度执行年”活动的认识，加深了对制度的理解的把握，为“制度执行年”活动的深入开展打下了坚实的理论基础。

三、确定自查重点，坚持边查边改，确保开展“制度执行年”活动取得实效

1、确定自查重点。自查自纠活动一开始，我行就结合实际，确定内控相对薄弱、案件风险比较突出的岗位和业务环节作为自查的重点，如我行把信贷、

财务、后勤、安全保卫等岗位作为重点岗位，把贷前调查、申报、贷后管理、费用管理、费用审批、物质采购等环节作为重点环节，并把自查的主要精力投在这些重点岗位和环节上。

2、广泛征求意见。为了把内控和案防制度方面存在的问题查准、查彻底，我们坚持走群众路线，把发扬民主贯穿于“制度执行年”活动全过程。我们计划在较大范围内征求群众意见3次，已征求意见1次。7月5日，我行向7家信贷客户发出了征求农发行员工遵守内控和案防制度情况的意见的函，重点征求对我行及我行员工遵守国家政策和廉政规定方面的意见，并欢迎各信贷客户随时向我行反映这有方面的情况。同时支行向13位员工发出了征求意见表，重点征求是否存在无章可循、有章难循、执章不力的问题。已收回信贷客户的意见表7份，征集到意见和建议 条。要求员工7月25日前以无记名方式将意见表投入意见箱。10月份，我行将结合党支部民主生活第2次广泛征求意见。会前，支部将内控和案防制度执行情况作为一项内容广泛征求信贷客户和支行员工的意见。会后，将及时通报民主生活情况，接受大家监督。11月份支行初步制定整改方案后，将及时召开全行员工大会第3次广泛征求意见。

3、坚持边查边改。我们要求分支行、部室、员工对过去遵守内控和案防制度情况进行认真反思，切实查准存在的问题，并认真整改，确保“制度执行年”活动取得实效。我行按照上级行要求，把开展“制度执行年”活动与贯彻落实全省分行支行行长会议精神、纪检监察工作会议精神结合起来，与贯彻落实全国典型案件视频通报会精神结合起来，与贯彻执行《银行业从业人员行为准则》结合起来，与争创“四强”党组织，“四优”共产党员活动结合起来，全面自查和整改。从思想认识层面上我们发现有的员工存在图安逸、享清闲，只求过得去，不求过得硬的思想，总认为自己手中无权或权力不大，不会违犯内控和案防制度。表现在对政治学习不热心，工作中缺乏创先争优的意识和进取精神;在操作层面上我们发现工作中确实存在有章不循，违规操作的问题，表现在有的员工在工作中有章不依，自作主张。

从上级组织的检查和我行组织的检查均有发现，如销货款归行率不达标、中间业务收费标准不一、进出营业间不登记、上班迟到早退等;在管理层面上我们自查发现工作中确实存在无章可循、有章难循、执章不力的问题，表现在有的工作和有的时段员工的行为无制度约束，如新增设或调整的工作、员工8小时之外的管理等;有的工作虽有制度约束但很难循制度办事，如有的信贷管理制度已过时、有的制度规定在这家信贷客户适应在另一家信贷客户不适应等;有的出了问题没有执行责任追究或降低了追究的标准，如违规记分管理等。针对这些现象，我行在员工中组织开展了感恩教育、遵章守纪教育和以“有为才有位、有位更有为、无为乱为就让位”为主要内容的作风纪律教育。通过教育，员工的主人翁意识、创先争优意识和合规经营意识明显增强，作风明显好转。与此同时，我行已着手对有关制度进行补充、修改和完善，并狠抓制度的执行和责任追究，既进一步规范了员工的行为，又提升了员工的制度执行力。

3.银行内部题库-风险合规知识 篇三

一、单选题

1.下列权利最具有优先性的是哪项？(A)A留置权 B已登记抵押权 C 质权 D 未登记抵押权 2.下列可以作为保证人的是？（A）A公司 B学校 C 医院 D 法学会

3.中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要,可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起(A)日内予以回复。A30 B 15 C 45 D 60 4.设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（B）人民币。设立城市商业银行的注册资本最低限额为（）元人民币，注册资本应当是实缴资本。

A.一亿，五千万 B 十亿，一亿 C 十亿，五千万 D 一亿，三千万

5.保证合同约定保证人承担保证责任直至主债务本息还清为止的，视为约定不明，保证期间为主债务履行期间届满之日起（B）？ A.一年 B两年 C 半个月 D 三年

6.抵押物折价或者拍卖、变卖该抵押物的价款，当事人没有约定的，首先清偿下列哪项？（A）

A实现抵押权的费用 B 主债权的利息 C 主债权 D 其他费用 7.下列哪项权利不可以质押？（C）

A 汇票 B仓单 C房屋 D 商标专用权

8.商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的百分之（B）。A 30 B 60 C 45 D 15 9.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（B）个月未开业的，或者开业后自行停业连续（）个月以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。

A 3 , 3 B 6 ,6 C 3，6 D 6，3 11.内部评级体系应能够有效识别（A），具备稳健的风险区分和排序能力，并准确量化风险.A信用风险B操作风险C利率风险D流动性风险

12.对(B)进行科学计量与评估是新监管标准实施的基础。

A资本 B资本和风险加权资产C风险加权资产D资产和风险加权资产

13.新监管标准要求，贷款拨备率（贷款损失准备占贷款的比例）不低于(A)，拨备覆盖率（贷款损失准备占不良贷款的比例）不低于(A)，原则上按两者孰高的方法确定银行业金融机构贷款损失准备监管要求。A 2.5% 150% B 2% 150% C 2.5% 15% D 0.25% 15% 14.（B）是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。

A信用风险B操作风险C利率风险D流动性风险

15.(D)是识别、计量、监测和控制流动性风险的全过程。

A信用风险管理B操作风险管理C利率风险管理D流动性风险管理

16.新设金融机构申请加入人民银行有关金融管理与服务体系的，应按照《内蒙古自治区金融机构开业和重大事项报告制度》的规定，应当在正式开业的（C）个工作日前填写《银行业（证券期货业、保险业）机构加入人民银行管理与服务体系申请表》，向所在地人民银行提出申请。A、15 B、20 C、30 D、60 17.（B）是指银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。A、内部控制 B、银行内部控制 C、内部监管 D、银行内部监管 18.（C），中国银监会制定了《商业银行合规风险管理指引》。

A、2005年10月 B、2006年6月 C、2006年10月 D、2007年1月

19.（B）是指银行在经营活动中，由于各种不确定因素而导致其损失或盈利能力下降的可能性。A、银行风险 B、经营风险 C、信用风险 D、操作风险

20.借款人与贷款人的借贷活动应当遵循的原则不包括下列哪项。（C）A平等 B 自愿 C 等价有偿 D 诚实信用 21.民事案件申请执行的期间为？（B）A一年 B二年 C 六个月 D 九个月

22.抵债取得的动产应当在取得之日起（B）年内处置？ A 半年 B 一年C 一年半 D 两年

23.当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当（A）A、对全部债务承担责任 B、不承担责任

C、承担50%的责任 D、根据情况承担部分责任

24.一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（A）

A、六个月 B、一个月 C、三个月 D、一年 25.债权人与债务人协议变更主合同的：（C）

A、无需取得保证人同意 B、取得保证人口头同意即可

C、应当取得保证人书面同意 D、取得保证人口头同意或书面同意都可以

26.质权因下列哪种情况而消灭？（B）

A、质物转让 B、质物灭失 C、质物部分转让 D、质物部分灭失 27.张某将自己的货物质押给刘某，刘某疏于管理，任其日晒雨淋，下列说法错误的是：（A）

A、张某有权要求刘某妥善保管货物，如刘某拒绝，张某可以解除质押关系 B、张某可以要求提存这批货物

C、张某可以提前清偿债权而要求返还质物 D、张某可以要求刘某承担保管不善的责任

28.甲有祖传唐代玉佩一只，寄存于乙处。乙因生意资金紧缺，于是将此玉佩质押于不知情的某工商银行，获得贷款10万元。如果贷款期届至，乙不能按时还款时，则（C）

A、银行可根据约定直接取得此玉佩以抵偿乙的债务 B、因为乙不是玉佩的所有权人，该质押关系无效 C、银行可以善意取得质押权，银行有权拍卖该玉佩

D、银行可以行使质押权，但对给甲造成的损失应当承担责任 29.下列关于股权质押的说法不正确的是：（B）

A、以依法可以转让的股票出质的，出质人和质权人应当订立书面合同 B、质押合同自股份记载于股东名册之日起生效适合于所有类型的公司 C、发起人持有的本公司的股份自公司成立起3年内不得设质 D、质权实现时，有限责任公司的其他股东有优先购买权

30.同一债权既有保证又有物的担保的，债权人放弃物的担保的，保证人（B）A、在原有范围内承担保证责任

B、在债权人放弃权利的范围内免除保证责任 C、不再承担保证责任 D、以上说法都不对

31.当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的（A）A、按照连带责任保证承担保证责任 B、按照一般保证承担保证责任 C、不承担保证责任 D、以上说法都不对 32.保证期间，债权人依法将主债权转让给第三人的（B）A、保证人不再承担保证责任

B、保证人在原保证担保的范围内继续承担保证责任 C、保证人是否承担保证责任需要与第三人协商 D、以上说法都不对

33.保证期间，债权人许可债务人转让债务的，应当取得保证人书面同意，但是保证人对未经其同意转让的债务（A）A、不再承担保证责任

B、在原保证担保的范围内继续承担保证责任 C、保证人是否承担保证责任需要与新债权人协商 D、以上说法都不对

34.连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的，债权人有权自主债务履行期届满之日起几个月内可要求保证人承担保证责任?（C）

A、三个月 B、一个月 C、六个月 D、一年 35.《中华人民共和国担保法》规定，保证人承担保证责任后（A）

A、有权向债务人追偿 B、不得向债务人追偿 C、有权向债务人追偿50%的债权

D、以上说法都不对 36.抵押权人是指（D）

A、主债务合同的债务人或者第三人 B、第三人

C、主债务合同的债务人 D、主债务合同的债权人 37.下列哪项财产不可以抵押（D）

A、抵押人所有的房屋和其他地上定着物

B、抵押人所有的机器、交通运输工具和其他财产

C、抵押人依法有权处分的国有的机器、交通运输工具和其他财产 D、土地所有权

38.抵押人和抵押权人应当以什么形式订立抵押合同？（B）

A、口头形式 B、书面形式

C、口头形式或书面形式 D、由双方自行商议 39.抵押合同可以不包括以下那项内容：（A）

A、债务人履行债务的地点 B、被担保的主债权种类、数额 C、债务人履行债务的期限 D、抵押担保的范围 40.以下关于办理抵押物登记的部门说法不正确的是（D）

A、以无地上定着物的土地使用权抵押的，为核发土地使用权证书的土地管理部门

B、以林木抵押的，为县级以上林木主管部门

C、以航空器、船舶、车辆抵押的，为运输工具的登记部门

D、以企业的设备和其他动产抵押的，为县级以上地方人民政府规定的部门 42.抵押人将已出租的财产抵押的，应当书面告知承租人，原租赁合同（A）

A、继续有效 B、无效 C、效力待定 D、是否有效要看当事人协商的结果 43.抵押期间，抵押人转让已办理登记的抵押物的，应当通知抵押权人并告知受让人转让物已经抵押的情况；抵押人未通知抵押权人或者未告知受让人的，转让行为（B）

A、效力待定 B、无效

C、有效 D、是否有效要看当事人协商的结果 44.有关抵押人转让抵押物所得的价款的说法，下面哪项不正确（D）

A、应当向抵押权人提前清偿所担保的债权或者向与抵押权人约定的第三人提存 B、超过债权数额的部分，归抵押人所有 C、不足部分由债务人清偿 D、直接归抵押人所有

45.下面哪句表述不正确（D）

A、抵押人的行为足以使抵押物价值减少的，抵押权人有权要求抵押人停止其行为

B、抵押物价值减少时，抵押权人有权要求抵押人恢复抵押物的价值，或者提供与减少的价值相当的担保

C、抵押人对抵押物价值减少无过错的，抵押权人只能在抵押人因损害而得到的赔偿范围内要求提供担保

D、抵押物价值减少的部分，不再作为债权的担保 46.下面说法错误的是（A）

A、城市房地产抵押合同签订后，土地上新增的房屋也属于抵押物

B、拍卖划拨的国有土地使用权所得的价款，在依法缴纳相当于应缴纳的土地使用权出让金的款额后，抵押权人有优先受偿权

C、为债务人抵押担保的第三人，在抵押权人实现抵押权后，有权向债务人追偿 D、抵押权因抵押物灭失而消灭

47.质押合同中谁有权收取质物所生的孳息？（A）

A、质权人 B、质押人 C、第三人 D、债务人 48.下面说法不正确的是：（C）

A、质权人负有妥善保管质物的义务

B、因保管不善致使质物灭失或者毁损的，质权人应当承担民事责任 C、因保管不善致使质物灭失或者毁损的，质权人不承担民事责任

D、质权人不能妥善保管质物可能致使其灭失或者毁损的，出质人可以要求质权人将质物提存 49.股票出质后：（A）

A、不得转让，但经出质人与质权人协商同意的可以转让 B、任何情况下都不得转让 C、可以随意转让 D、以上说法都不对

50.甲企业为乙企业对丙企业的债务提供保证担保，现丙企业将其债权转让给丁企业，甲企业（B）A、一般不承担保证责任，但经其事先同意的除外 B、仍应承担保证责任 C、不承担保证责任

D、一般不承担保证责任，但经其事后追认的除外 51.冻结单位或个人存款的期限最长为（A），期满后可以续冻。有权机关应在冻结期满前办理续冻手续，逾期未办理续冻手续的，视为自动解除冻结措施。A.一年 B.二年 C.三个月 D.九个月

52.抵债资产收取后应尽快处置变现。抵债取得的不动产和股权应当自取得之日（C）年内处置？

A.一年 B.半年 C.二年 D.一年半

53、(C)是指由于银行操作上的失误，违反有关法规，资产质量低下，不能支付到期债务，不能向公众提供高质量的金融服务以及管理不善等，从而使银行在声誉上可能造成的不良影响。A、操作风险 B、国家风险 C、声誉风险 D、法律风险

54、商业银行通过进行一定的金融交易，来对冲其面临的某种金融风险属于(A)的风险管理方法。A、风险对冲 B、风险分散 C、风险规避 D、风险转移

55、在一般情况下，对战略风险、操作风险和法律风险，可采取(C)等方法。A、风险分散 B、风险对冲 C、风险规避 D、风险转移

56、在商业银行风险管理理论的四种管理模式中，不包括(D)。A、资产风险管理模式 B、负债风险管理模式 C、全面风险管理模式 D、内部管理模式

57、巴塞尔委员会将商业银行的风险划分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险的依据是(D)。A、按风险事故 B、按损失结果 C、按风险发生的范围 D、按诱发风险的原因

58、(D)不是全面风险管理模式的特征。A、全球的风险管理体系 B、全面的风险管理范围 C、全员的风险管理文化 D、全程的风险识别过程

59、一家商业银行购买了某公司发行的公司债券，此公司极有可能因经营不善而面临评级的降低，银行因持有此公司债券而面临的风险属于(D)。A、市场风险 B、操作风险 C、声誉风险 D、信用风险

60、以下对风险的理解不正确的是(D)。A、是未来结果的变化 B、是损失的可能性

C、是未来结果对期望的偏离 D、是未来将要获得的损失

61、对大多数商业银行来说，最显著的信用风险来源于(B)业务。A、信用担保 B、贷款

C、衍生品交易 D、同业交易

62、一家商业银行对所有客户的贷款政策均一视同仁，对信用等级低以及高的均适用同样的贷款利率，为改进业务，此银行应采取以下风险管理措施(D)。A、风险分散 B、风险对冲 C、风险规避 D、风险补偿

63、商业银行经常将贷款分散到不同的行业和领域，使违约风险降低，其原因是(C)。

A、不同行业及地域间的贷款可以进行风险对冲 B、通过不同行业及地域间的贷款进行风险转移

C、利用不同行业及地域间企业的低相关性来进行风险分散 D、将贷款分散至不同行业及地域来取得规模效应

64、在风险发生之前，通过各种交易活动，把可能发生的风险转移给其他人承担，避免自己承担风险损失，属于(D)的风险管理方法。A、风险对冲 B、风险分散 C、风险规避 D、风险转移

65、(C)不属于事前风险控制手段。A、风险转移 B、风险规避 C、风险补偿 D、风险分散

66、(B)是指经营决策错误、决策执行不当或对行业变化束手无策，对银行的收益或资本形成现实和长远的影响。A、流动性风险 B、战略风险 C、操作风险 D、法律风险

67、在以下商业银行风险管理的主要策略中，最消极的风险管理策略是(D)。A、风险分散 B、风险对冲 C、风险转移 D、风险规避

68、以下属于《巴塞尔新资本协议》内容的是(B)。A、首次提出了资本充足率监管的国际标准

B、强调商业银行的最低资本金要求、监管部门的监督检查和市场纪律约束 C、提出市场风险的资本要求 D、提出合格监管资本的范围

69、(B)是指由于借款国经济、政治、社会环境的变化使该国不能按照合同偿还债务本息的可能性。A、流动性风险 B、国家风险 C、声誉风险 D、法律风险

70、(A)是指银行掌握的可用于即时支付的流动资产不足以满足支付需要，从而使银行丧失清偿能力的可能性。A、流动性风险 B、国家风险 C、声誉风险 D、法律风险

71、(B)是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。A、信用风险 B、市场风险 C、操作风险 D、流动性风险 72、历史上曾多次发生银行工作人员违反公司规定私自操作给银行造成重大经济损失的事故，银行面临的这种风险属于(C)。A、法律风险 B、政策风险 C、操作风险 D、策略风险

73、将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿，属于(B)的风险管理方法。A、风险对冲 B、风险分散 C、风险规避 D、风险转移

74、在风险发生之前，风险管理者因发现从事某种经营活动可能带来风险损失，因而有意识地采取规避措施，主动放弃或拒绝承担该风险，属于(C)的风险管理方法。A、风险补偿 B、风险分散 C、风险规避 D、风险转移

75、资产风险管理模式强调商业银行最经常性的风险来自(B)。A、负债业务 B、资产业务 C、中间业务 D、表外业务

76、(C)不包括在市场风险中。A、利率风险 B、汇率风险 C、操作风险 D、商品价格风险

77、(A)是指获得银行信用支持的债务人由于种种原因不能或不愿遵照合同规定按时偿还债务而使银行遭受损失的可能性。A、信用风险 B、市场风险 C、操作风险 D、流动性风险

78、(A)并不消灭风险源，只是风险承担主体改变。A、风险转移 B、风险规避 C、风险分散 D、风险对冲

79、(B)是由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。A、市场风险 B、操作风险 C、流动性风险 D、国家风险

80、一家商业银行在交易过程中，结算系统发生故障导致结算失败，以下叙述错误的是：(B)。

A、这属于结算风险的一种 B、这是操作风险的表现 C、这会造成交易成本上升 D、可能引发信用风险

81、(D)经常是商业银行破产倒闭的直接原因。A、操作风险 B、市场风险 C、违约风险 D、流动性风险

82、商业银行在业务经营中的非预期损失则需要银行的(D)来覆盖。A、监管资本 B、会计资本 C、核心资本 D、经济资本

83、在商业银行中，起维护市场信心、充当保护存款者的缓冲器作用的是(B)。A、银行现金流 B、银行资本金 C、银行负债 D、银行准备金

84、下列理论中，属于负债风险管理模式的是(C)。A、真实票据论 B、转换能力理论 C、存款理论 D、预期收入理论

85、(D)是指当银行正常的业务经营与法规变化不相适应时，银行就面临不得不转变经营决策而导致损失的风险。A、流动性风险 B、国家风险 C、操作风险 D、法律风险

86、全面风险管理模式强调信用风险、(D)和操作风险并举，组织流程再造与技术手段创新并举。A、流动性风险 B、国家风险 C、法律风险 D、市场风险

87.各机构必须建立重要岗位员工（A）制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备。

A、轮岗 B、监督 C、末位淘汰 D、竞争上岗 88.轮岗期限原则上以为限，轮岗率要求（D）。

A、50% B、70% C、80% D、100% 3.案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以（B）金额为准。

A、实际确认的 B、上报时了解的 C、初步估算的 D.领导确定的

89.为减少环境因素导致案件风险发生的可能性，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（C）年。

A、1 B、2 C、3 D、4 90.机构在制订轮岗计划和方案时要注意同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时不能（A）进行。

A、同时同向 B、同时逆向 C、逆时同向 D、逆时逆向 91.各机构应每（B）对对公账户实施对账，且应规定最低有效对账率。A、月 B、季 C、年 D.半年 7.银行业金融机构对案件处置工作负（A）责任。

A、主要 B、次要 C、沟通 D、间接

92.（B）负责有关银行业案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处置工作。

A、人民银行 B、银监局 C、统计局 D、公安局

93.银行业金融机构案件防控工作联席会议由各组成单位根据工作需要提议，采取（B）的方式召开。

A、定期 B、不定期 C、组织者提议 D.被查单位提议 94.银监会所称自查发现案件指的是什么？（A）

A、是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过内部相互监督、管理监督、内审监督和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。

B、银行业监督机构在业务检查时发现的案件。C、外部审计发现的案件。

95.案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（B）小时以内。A、12 B、24 C、48 D.36 96.提高基层营业机构管理层的轮岗要求以强化对其的（C）。A、监督管理 B、运营管理 C、监督制约 D、效益合规化 97.银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）个月内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后（）个工作日内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。（C）

A、1，3 B、2，7 C、3，5 D.5，7 98.银行业金融机构对案件风险排查工作负（B）。

A、主要责任 B、主体责任 C、次要责任 D.不承担责任 99.银行业办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出（B）。

A、受理 B、回避 C、推荐 D.不受理 100.商业银行应加强存款稳定性管理，约束月末存款“冲时点”，月末存款偏离度不得超过（B）。

A、2% B、3% C、5% D.7% 101.（A）是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或部分功能的电子支付卡。

A、信用卡 B、银行卡 C、借记卡 D.龙卡

102.存款检查实行接续滚动的方法，即以（B）个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期接续滚动检查。具体周期由银行业金融机构自行确定，但一年不得少于2个周期，以实现全面覆盖的要求。A、1至2 B、3至6 C、4至8 D.2至5 103.在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）

A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书

B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D、对客户资料必须严格保管

104.银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C）

A、集资诈骗罪 B、高利转贷罪 C、违法发放贷款罪 D、贷款诈骗罪

105.商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。

A、制度先行于业务 B、内控优先 C、发展是根本，管理是保障 D、合规人人有责

106.根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（D）。

A、事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况 B、涉案人员及情况

C、已经或可能造成的损失 D、公安司法机关的强制措施 107.下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（B）

A、核心员工流失，致使关键信息缺乏共享

B、工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作 C、滥用职权，对客户交易进行误导

D、员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门 108.案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（A）”。A、一情一报 B、一情多报 C、多情一报 D、有情不报

109.《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B）。A、开除 B、通报同业 C、解除劳动合同 D、罚款 110.下列说法正确的是：（D）

A、已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用

B、日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情

C、中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐 D、开户前应审核企业开户证明文件原件

111.下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：（C）

A、案件性质明确 B、涉案金额确定 C、案件时间锁定 D、初步判断风险 112.银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。A、操作风险 B、信用风险 C、市场风险 D、流动性风险

113.下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：（D）A、机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩 B、机构准入与银行人力资源配置水平挂钩

C、机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩 D、实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩 114.《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（B）

A、公安、司法机关立案侦查的

B、银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪 C、银行业金融机构员工被取保候审 D、银行业金融机构员工被拘留

115.银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。

A、意外 B、损失 C、事故 D、案件

116.银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。

A高风险账户 B、高风险客户 C、高风险部门 D、高风险环节 117.银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。

A、款 B、密 C、印 D、单

118.银行业金融机构应当对关键岗位实行（C）的人员轮换和强制休假制度。A、定期 B、不定期 C、定期或不定期 D、短期

119.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为（B）

A、监察室 B、合规部 C、安保部 D、审计部

120.银行业金融机构应当建立并完善（D）制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度。

A、统一授信、统一授权 B、分级授信、分级授权 C、分级授信、统一授权 D统一授信、分级授权

121.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，案防制度制定和执行的第一责任人为（C）

A、董事长 B、监事长 C、行长（总经理）D、合规总监 122.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件的标准（B）A、涉案金额等值人民币一亿元（含）以上 B、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上 C、涉案金额等值人民币五百万元（含）以上 D、涉案金额等值人民币一百万元（含）以上

123.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，纪律处分不包含（A）

A、通报批评 B、警告 C、记过 D、留用察看

124.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（C）以上处分。

A、警告 B、记过 C、记大过 D、降级

125.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，（B）不得安排担任同职（级）及以上职务。

A、一年内 B、二年内 C、三年内 D、五年内

126.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起（C）内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后（C）内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。

A、1个月，5个工作日 B、1个月，10个工作日 C、3个月，5个工作日 D、3个月，10个工作日 127.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（B）处分。

A、记大过（含）以上 B、降级（含）以上 C、撤职（含）以上 D、开除（含）以上

128.关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（C）

A、王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。B、李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。C、丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。D、张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。

129.《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式（D）

A、警告 B、记大过 C、降级 D、取消任职资格 130.《关于加强商业银行代销业务管理的通知》明确，高风险产品是指其风险程度相当于《商业银行理财管理办法》规定的银行理财产品风险评级（C）以上。A、2级 B、3级 C、4级 D、5级

131.《关于加强商业银行代销业务管理的通知》要求，商业银行应由（A）管理代销产品的宣传材料。

A、总行或分行 B、支行 C、理财经理 D、会计人员

132.按照《关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知》要求，“双线”风险防控责任主体是（A）。

A、银行业金融机构 B、监管机构 C、人民银行 D、银行同业公会 133.《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对故意违规放贷造成重大风险和案件的直接责任人，一律（A）。

A、开除 B、解除劳动合同 C、给予纪律处分 D、撤职

134.根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,各银行业金融机构应结合自身信贷业务特点和风险控制能力，及时组织开展信贷操作风险和（C）排查。A、市场风险 B、合规风险 C、道德风险 D、信用风险

135.《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对直接参与或指使违规放贷的高级管理人员，一律（D）。

A、开除 B、解除劳动合同 C、给予纪律处分 D、撤职

136.《银行业金融机构案防工作评估办法》规定，银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（B）的比例对银行业金融机构以及分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级，并向银行业金融机构反馈。A、10% B、15% C、20% D、30% 137.《关于2014年银行业案件防控工作的意见》规定，实施案件分级管理，研究建立（C）督办制度。

A、风险 B、对口 C、挂牌 D、交叉 138.《关于2014年银行业案件防控工作的意见》规定，发生重大、恶性案件，监管机构要约谈（A）。

A、案发法人机构主要负责人 B、案发法人机构分管负责人 C、案发法人机构分管部门负责人 D、案发机构负责人

139.《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险排查包括全面排查、专项排查和（D）。

A、滚动排查 B、员工行为排查 C、审计检查 D、日常排查

140.《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，排查应当至少覆盖主要业务领域、重点管理环节和（A）。

A、员工异常行为 B、信贷业务 C、柜面业务 D、个人金融业务

二、多选题

1.下列哪些财产属于国家所有？(ABCD)A.森林 B矿藏…..C水流…..D城市土地… 2..担保物权担保的范围包括？(ABCD)A 本金 B利息 C违约金 D 诉讼费用 3.有下列情形之一的，担保物权消灭？(ABCD)A主债权消灭 B 担保物权实现 C 债权人放弃担保物权 D 担保物权超过诉讼时效

4.设立抵押权，当事人订立抵押合同一般包括下列哪些条款？（ABCD）

A被担保债权的种类和数额 B债务人履行债务的期限 C 抵押财产的名称、数量、质量、状况、所有权归属或者使用权归属 D 担保的范围 5.下列哪些财产不可以设定抵押？(ABDE)A宅基地等集体所有的土地 B医院的医疗设施 C 正在建造的建筑物 D 使用权不明的财产 E.依法被查封扣押的财产 中国人民银行为执行货币政策,可以运用下列货币政策工具?(ABCD)A要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金； B确定中央银行基准利率；

C为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现； D向商业银行提供贷款；

7银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取下列哪些措施进行现场检查?(ABCD)A进入银行业金融机构进行检查；

B询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；

C查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存；

D检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。8有下列情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员：(ABCD)A因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的；

B担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的；

C担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的； D个人所负数额较大的债务到期未清偿的。

9贷款人应在借款合同中约定由借款人承诺以下事项：(ABCD) A向贷款人提供真实、完整、有效的材料；

B配合贷款人进行贷款支付管理、贷后管理及相关检查；

C进行对外投资、实质性增加债务融资，以及进行合并、分立、股权转让等重大事项前征得贷款人同意；

D贷款人有权根据借款人资金回笼情况提前收回贷款；

10.商业银行贷款，应当遵守下列资产负债比例管理的规定：(ACD)A资本充足率不得低于百分之八；

B存款余额与贷款余额的比例不得超过百分之七十五；

C流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五；

D对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十； 11.《担保法》规定的担保方式有：（ABCD）A 保证 B 抵押 C 质押 D 定金

12.中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营行为规定的“四公开”具体内容（ABCD）

A、收费项目公开 B、服务质价公开 C、效用功能公开 D、优惠政策公开 13.《商业银行稳健薪酬监管指引》规定，商业银行应建立科学的绩效考核指标体系，并层层分解落实到具体部门和岗位，作为绩效薪酬发放的依据。商业银行绩效考核指标应包括（ABC）

A经济效益指标B风险成本控制指标C社会责任指标。

14.不良贷款率=()+（）+（）/（各项贷款）×100%。（ABC）A次级类贷款B可疑类贷款C损失类贷款D关注类贷款

15、《中国银监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》（银监发【2011】44号）中持续改进风险管理的要求的具体内容（ABCD）

A完善风险治理组织架构，进一步明确董事会、高管层、首席风险官、风险管理部门和相关业务条线的角色和职能

B积极开发并推广运用新型风险计量工具，提高风险识别能力和风险计量准确性 C强化内部控制和内部审计职能，强化与外部审计的合作，共同促进内部制衡机制建设

D改进激励考核机制，建立“风险-收益”平衡的绩效考核和薪酬制度

16.重大操作风险事件应当根据本行操作管理政策的规定及时间向（ACD）报告。A董事会B监事会C高级管理层D相关管理人员

17、金融机构发生下列重大事项的，就在重大事项发生之日起5个工作日内，向所在地人民银行报告（ABC）。A、撤销现有分支机构 B、机构名称式地址变更 C、重大重组改制活动 D、发生挤提事件

E、发生重大投资亏损

18、银行风险的主要特征包括：（ABCDE）

A、扩散性 B、客观性 C、可控性 D、加速性 E、隐蔽生

19、（ACD）并称为银行业的三大主要风险。【《中小金融机构案件风险防控实务》】

A、信用风险 B、国家风险 C、市场风险 D、操作风险 E、法律风险 20、风险管理应遵循（ABCD）【《内控管理制度汇编》】 Ａ、全面管理原则 Ｂ、制度优先原则 Ｃ、预防为主原则 Ｄ、职责分明原则 Ｅ、事后监督原则

21.办理协助查询业务时，经办人员应当核实执法人员的哪些证件?（AB）A工作证件 B有权机关县团级以上（含，下同）机构签发的协助查询存款通知书。C身份证 D 介绍信

22.办理协助冻结业务时，金融机构经办人员应当核实哪些证件和法律文书？（ACD）

A.有权机关执法人员的工作证件；

B.身份证和介绍信

C.人民法院出具的冻结存款裁定书、其它有权机关出具的冻结存款决定书。D.有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；

23.办理协助扣划业务时，金融机构经办人员应当核实哪些证件和法律文书？（ABC）

A有权机关执法人员的工作证件；

B.有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；

C.有关生效法律文书或行政机关的有关决定书。

D.所在行内负责人签字

24.金融机构在协助冻结、扣划单位或个人存款时，应当审查以下内容：（ABCD）

A.“协助冻结、扣划存款通知书”填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额；

B.协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同；

C.协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的。如发现缺少应附的法律文书，以及法律文书有关内容与“协助冻结、扣划存款通知书”的内容不符，应说明原因，退回“协助冻结、扣划存款通知书”或所附的法律文书。

D.有权机关对个人存款户不能提供账号的，金融机构应当要求有权机关提供该个人的居民身份证号码或其它足以确定该个人存款账户的情况。

25.有下列情形之一的，人民法院应当裁定中止执行？（ABCD）

A 申请人表示可以延期执行的；

B 案外人对执行标的提出确有理由的异议的；

C 作为一方当事人的公民死亡、需要等待继承人继承权利或者承担义务的； D 人民法院认为应当中止执行的其他情形

26.下列哪些财产一般不可以用于抵偿债务？（ABCD）A 法律规定的禁止流通物

B 欠缴和应缴的各种税收和费用已经接近等于或者高于该资产价值 C 权属不明或有争议的资产

D 资产以抵押或质押给第三人，且质押或抵押价值没有剩余的 27.办理抵押物登记，应当向登记部门提供下列哪些文件或者其复印件（ABD）A、主合同 B、个人财产情况说明

C、抵押合同 D、抵押物的所有权或者使用权证书 28.债务履行期届满抵押权人未受清偿的，可以与抵押人协议采取下列何种方式处置抵押物来获得受偿？（ACD）

A、折价 B、出租 C、拍卖 D、变卖

29.根据《中华人民共和国担保法》的规定，质押合同应当包括以下哪些内容?（ABCD）

A、被担保的主债权种类、数额 B、债务人履行债务的期限 C、质物的名称、数量、质量、状况以及质物移交的时间 D、质押担保的范围

30.以下说法正确的是（ABCD）

A、城市房地产抵押合同签订后，土地上新增的房屋不属于抵押物

B、为债务人抵押担保的第三人，在抵押权人实现抵押权后，有权向债务人追偿 C、抵押权因抵押物灭失而消灭

D、因抵押物灭失所得的赔偿金，应当作为抵押财产

31.根据《中华人民共和国担保法》规定，下列哪些说法是正确的（CD）A、土地所有权可以被用来作为抵押财产

B、当事人对保证方式没有约定或约定不明确的，按照一般保证承担保证责任 C、企业法人的分支机构有法人书面授权的，可以在授权范围内提供保证 D、以公益为目的的社会团体不得为保证人

32.下列有关抵押物登记部门的说法正确的是（ABD）

A、以无地上定着物的土地使用权抵押的，为核发土地使用权证书的土地管理部门

B、以城市房地产或者乡（镇）、村企业的厂房等建筑物抵押的，为县级以上地方人民政府规定的部门

C、以林木抵押的，为市级以上林木主管部门

D、以航空器、船舶、车辆抵押的，为运输工具的登记部门

三、判断题

1.抵押权人在债务履行期届满前，可以与抵押人约定债务人不履行到期债务时抵押财产归债权人所有。（错误）

正确答案：法律禁止流质条款，即抵押权人不可以在债务履行期届满前与抵押人约定财产债务人不履行到期债务时抵押财产归债权人所有。

2.设立抵押合同前抵押财产已出租的，原租赁关系不受该抵押权的影响。（正确）

3.抵押期间，抵押人在任何时候都不可以转让抵押物。（错误）

正确答案：抵押期间，抵押人在经过抵押权人同意后可以转让抵押物。

4.抵押权人应当在主债权诉讼时效结束后的两年内行使抵押权，否则人民法院将不予保护。（错误）

正确答案：抵押权人应当在主债权诉讼时效内行使抵押权，否则人民法院将不予保护。

5.我行分支机构可以作为保证人对外承担保证责任。（错误）

正确答案：分支机构不是独立法人，不具有对外担保责任，除非有明确授权。6.中国人民银行不得向地方政府、各级政府部门提供贷款,不得向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款,但国务院决定中国人民银行可以向特定的非银行金融机构提供贷款的除外。（正确）

7.商业银行的分立、合并，适用《中华人民共和国公司法》的规定。商业银行的分立、合并，应当经中国人民银行审查批准。（错误）正确答案：应当经银行业监督管理委员批准。

8.反担保人只能是债务人，不可是债务人以外的人。（错误）

正确答案：反担保人既可以是债务人，也可以是债务人以外的人。

9.主合同无效而导致担保合同无效，担保人无过错的，担保人不承担民事责任。（正确）

10.被担保的债权既有物的担保又有人的担保的，债务人不履行到期债务。如果是债务人自己提供物的担保的，则债权人应当先就该物的担保实现债权；如果是第三人提供物的担保的，则债权人可以就该物的担保实现债权，也可以要求保证人承担保证责任。（正确）

11.市场风险是指因市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。（正确）

12.贷款分类应遵循真实性原则、及时性原则、重要性原则、审慎性原则。(正确)

13.需要重组的贷款应至少归为次级类。（正确）

14、新资本监管标准从2012年1月1日开始执行，系统重要性银行和非系统重要性银行应分别于2013年底和2016年底前达到新的资本监管标准。过渡期结束后，各类银行应按照新监管标准披露资本充足率和杠杆率。（正确）

15、损失类贷款指借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保也肯定造成较大损失。（错误）

正确答案：可疑类贷款是指借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保也肯定造成较大损失。

16、原则上一般准备余额不低于各项贷款年未余额的1%。（正确）

17.不动产物权的设立、变更、转让和消灭，经依法登记，发生效力；未经登记，不发生效力，但法律另有规定的除外。？（正确）18.通过招标、拍卖、公开协商等方式承包荒地等农村土地，依照农村土地承包法等法律和国务院的有关规定，其土地承包经营权可以转让、入股、抵押或者以其他方式流转。（正确）

19.以应收账款出质的，当事人应当订立书面合同。质权自信贷征信机构办理出质登记时设立。（正确）

4.案防题库 篇四

一、单选题

1.2009年至2011年、银监会三年规划和目标包括：（A）A.规范 强化 提升 B.规范 加强 提升 C.规范 强化 提高

2.中小金融机构对新发案件和重大责任案件实行“双线问责”、“上追两级”和“一案四问责”制度。其中“上追两级”是指：（A）A.发案机构的上级主管部门和法人机构 B.发案机构的上级主管部门和分管部门 C.发案机构的上级业务部门和主管部门

3.为切实推动全区农村信用社案件专项治理工作有效开展，2008年6月1日至9月8日，自治区联社在全区范围内组织开展案件专项治理 专项行动。（C）A.百日排雷 B.深度排查 C.百日查防 D.治理商业贿赂。

4.2011年总结提升阶段分为几个内容？（A）A.5个 B.6个 C.7个

5.突发事件和案件应急处置步骤。(A)A.启动应急预案，应急响应，风险预后。B.控事态，启动应急预案，应急响应。C.处置准备，启动应急预案，应急响应。

6.分管安全保卫工作负责人离任稽核重点内容的第五项是 是否建立并严格执行突发事件报告制度和 制度。（B）A.防抢防暴处置预案 B.风险处置预案 C.防水防火处置预案

7.各级农村合作金融机构 是安全保卫工作第一责任人，负责领导、部署.监督本单位和辖区机构的安全保卫工作。（A）A.理（董）事长 B.监事长 C.分管主任 D.保卫部经理

8.信用社安全保卫工作制度规定：凡有金库的单位必须坚持 小时守库值班制度，严格执行双人以上（含双人）武 装守库制度。（A）

A.7×24 B.7×12 C.5×24 D.7×8

9.运钞途中遭到犯罪分子袭击时，押运员一般按照“ ”的原则处置。(A)A.先示警、后自卫 B.先自卫、后示警 C.先鸣枪、再自卫 D.打110报警

10.联社保卫部门按月对所辖网点监控操作、使用、管理、监督检查.记录等情况进行一次检查监督；联社分管领导必须每季至少进行 抽查。（A）

A.一次 B.二次 C.三次 二.多选题

1.内控制度的四项制度包括：(ABCD)A.干部交流 B.岗位轮换 C.强制休假.D.亲属回避 E.案件防控联席会议 F.信访举报 2.内部监督机制方面（ABC）A.实施会计委派 B.完善稽核体系 C.加大检查整改力度。

3.自治区联社2010年强化阶段主要开展活动：（ABCDE）A.百案跟踪检查集中行动 B.内控和制度执行年活动

C.合规文化建设年活动 D.经济联保责任制推行。E.“三法一指引”活动 F.三自一承诺。

4.2011在完善内控制度建设应该。(ABC)A.开办一项业务 B.出台一项制度 C.建立一项流程 D.组织一次学习

5.信用社安全保卫工作制度要求：营业人员要熟知。（ABC）A.安全制度 B.报警电话 C.防范应急措施 D.业务知识 三.判断题

1.在2005，银监会提出了防范操作风险的“十三条意见”，案件综合治理长效机制的“十项措施”、“十个联动建设”:（√）2.库房钥匙管理，坚持“库匙分管，平行交接”原则。一名管库员只能掌管一把钥匙（密码），不得接触另一把钥匙（密码）。替班人员可以随意接替任意一把钥匙。（×）

错误，替班人员只能固定接触其中一把钥匙。《内蒙古农村信用社核心业务系统业务操作规程》第二十九条。3.信用社安全保卫工作制度规定使用武器前应当沉着冷静地判明情况，除遇到特别紧迫的情况外，应当先进行口头警告或朝天鸣枪警告；警告无效或非开枪不能制止时，应力争 击毙。（×）

（错误，应力争不击毙）

4.农村信用社各级保卫部门在本单位领导下开展工作，同时接受上级保卫部门和当地公安机关等有关部门的指导.检查和监督。（√）5.安全保卫工作的基本任务是防盗窃、防抢劫、防诈骗、防破坏、防灾害事故、防计算机犯罪、防洗钱，维护正常的工作秩序，保障职工人身和资金财产安全。（√）四.名词解释

1.金融犯罪：是指违反金融法律制度，严重破坏金融秩序或者金融关系，造成严重的社会危害，依照金融刑法应当受到刑罚处罚的行为。2.银行营业场所：各银行机构办理现金出纳、有价证券业务.会计结算业务的物理区域。包括营业厅（室）、与营业厅（室）相通的库房、通道、办公室及相关设施。

3.安全保卫风险等级：银行工作人员、现金、有价证券.重要凭证及相关设施等在营业场所环境中可能受到的危害程度。

4.防护级别：为保障银行工作人员、现金、有价证券.重要凭证及相关设施等的安全，银行机构对不同风险等级营业场所采取的相应安全防范措施的程度。5.业务库：指银行机构为办理日常现金收付业务而设立的现金保管库房。其保管的现金是为保证正常营业的准备金，是

银行营运资金的组成部分。它经常处于有收有付的周转状态，属于流通中货币的一部分。五.解答题

1.产生职务犯罪的主要原因 ？ 答案：（1）政治素质低。（2）法制观念淡薄。（3）特权思想严重。

（4）工作机制和管理方式尚待完善。（5）监督制约机制松懈，制度流于形式。2.安全保卫风险防控主要包括那些方面？

答案：金库管理、解款押运、枪支弹药、营业场所安全 3.案件责任追究方式包括哪些内容？

答案：1.纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级(职)、撤职、留用察看、开除；2.经济处理：包括扣减绩效收入、赔偿经济损失等；3.其他处罚：包括：批评教育、组织处理、变更劳动关系。4.安全保卫工作主要包括那些内容？

答案：金库管理、库款押运、营业场所的安全以及枪 支弹药管理等内容。

5.安全保卫工作的基本任务是什么？ 答案：农村信用社安全保卫工作的基本任务是防盗窃、防抢劫、防诈骗、防破坏、防灾害事故、防计算机犯罪、防洗钱，维护正常的工作秩序，保障职工人身和资金财产安全。六.论述题

1.论述我区农信社案件防控的风险现状 2.解述案件防控责任追究的有关要求 1.一案四问责；2.双线问责；3.上追两级。3.解述安全保卫风险一般分为哪两大类 答：安全保卫风险一般分为案件.事故两大类。

案件：主要包括监窃案、抢劫案、诈骗案、涉枪、绑架、爆炸六类。事故：是指单位发生的安全保卫责任件事故和自然灾

害事件，如火灾、水灾、车辆事故、计算机事故、电力事故、筑建坍塌等，它涉及银行人、财、物等各个方面，直接危及员工生命、银行资金及财产安全，对社会、经济、金融秩序带来直接影响。4.预防金融系统职务犯罪的对策措施

（1）加强思想道德教育，不断提高金融队伍素质。（2）深化金融体制改革，建立控制金融行为的有效机制。（3）健全内控制约机制，严格落实各项规章制度。（4）把好进人用人关，公平竞争选用人才。（5）加强领导和协作，加大打击力度 5.论述案件防控长效机制建设

（1）公司治理方面：规范公司治理机制，完善风险管 理构架，强化业务流程管理，推进合规文化建设。（2）内部控制机制方面：完善内控制度建设，强化岗位流程制约加强重点环节制约，持续内控制度评价。（3）内部监督机制方面：实施会计委派，完善稽核体系，加大检查整改力度（4）用人管理机制方面：完善劳动用工制度，提升全员素质，加大人员管控力度，科学制定薪酬分配制度。（5）技防安全设施方面：加快电子化建设，加大安全设施投入。（6）责任追究制度方面。（7）应急处置机制方面。（8）信息披露机制方面

（9）协调联动机制方面 七.案列分析题

案例一： N银行特大金库盗窃案 1.案件基本情况

2007年4月14日，H省H市N银行金库发生一起特大盗窃 案，被 盗现全人民币近5100万元，全库被盗一时震惊全国。经警方不懈努力，4月19日两名主要犯罪嫌疑人任某、马某被抓获。两名犯罪嫌疑人均为该银行全库管理员。2.案件分析

该案充分暴露出该行在资金安全防范.制度执行.人员 管理和职业素质教育等方面存在严重缺陷。

(1)未严格执行金库守卫及管理制度，定期查库制度形同虚设，在全库现金的日常管理中存在巨大的疏漏，使犯罪分子轻易得手。(2)用人不当，使用“九种人”担任金库守卫人员，形成监守自盗。(3)风险.法律意识浅薄。任某.马某作案都是先切断电源，使异地监控无法实施后再盗取库款。

（4）监管监督制度没有落实被发现，是这桩案件透漏出来的最大漏洞。

（5）管库人员可以随意携带物品或外部人员进.出入库。（6）未按照现金管理制度，每日大额现金上缴人行。案例二： 歹徒抢营业室未遂 1.案件基本情况：

2007年6月8日下午13时45分左右，两名歹徒进入某分社营业厅。其中一名歹徒直奔柜台东侧，将一枚手雷放入柜台钱槽内声称“取钱”，当时临柜人员王某觉得放在钱槽内的不像存折或支票，就问：“取什么钱”？歹徒说：“抢银行，快拿钱，否则炸死你”。这时王某低头一看，一个球状黑灰色椭圆型物体，上面有网络图形，一根拉线在歹徒手里，她意识到是手雷，急忙蹲下并按响了报警喇叭。与此同时，另一名营业员延某同志，听到“抢银行”三个字，也急忙抬起头，见另一名歹徒手持双管枪正对着他，他反应灵敏，急忙按响了110联网报警器，并拿起手机与社主任联系。歹徒听到报警器喇叭的响声，慌了手脚，一名歹徒拿起手雷，另一名歹徒也将双管枪装入编织袋内，跑出营业厅。歹徒在营业厅外，从编织袋拿出枪向营业室玻璃开了一枪后逃跑。由于该分社安全保卫设置齐全，且临柜人员临危不惧.机智果断，正确及时地采取了报警应急措施，成功地堵截了一起持枪抢劫案。除营业室玻璃被打成多处小孔外，人员、财产未受任何损失。此案尚未侦破。2.案件分析

（1）加强营业网点的建设。要舍得花小钱保大钱，使每一个营业网点基础设施达到标准化。

（2）营业人员安全防范意识和防范技能个提高，熟练掌握突发案件应急预案。

案例三： 某联社发生千万元案件案例 1.基本案情

2008年8月5日，某联社审计人员在进行贷款业务检查时，发现 辖属一信用社主任古某违法违规挪用信用社和储户资金，涉案金额巨大，经公安机关立案侦查，2008年3月至8月，古某利用担任信用手土主任之便，分别多次自己或指使他人采取无折(卡)转取客户资金、虚存挪用信用社资金并抹胀.骗取信用社业务公章等手段，以个人名义向客户出具加盖信用社公章的借条，私自向客户高息借用资金案发时，借用、挪用资全涉案金额共计350万元 2.案件分析

5.合规案防知识考试题库 篇五

ⅩⅩ银监分局：

为有效防范案件风险，扎实提升我行员工廉洁自律意识，根据《ⅩⅩ银监分局办公室关于开展全市银行业从业人员案防知识学习测试活动的通知》要求，现将我行案防知识测试活动开展情况总结报告如下：

一、精心组织，确保活动落到实处

1、加强领导，统筹安排。

我行高度重视案防知识学习教育工作，将学习教育视为案件防控治理的第一道“防火墙”，时时放在心上、落实在行动上。针对本次活动，我行专门成立了“案防知识学习测试活动”工作领导小组，由监事长任组长，合规管理部全体人员为组员，由合规管理部具体负责活动的相关事宜。

2、及时传达上级精神，层层进行思想发动。

《ⅩⅩ银监分局办公室关于开展全市银行业从业人员案防知识学习测试活动的通知》发布以后，我行于7月10日立即向全行转发了通知内容，强调了我行此项活动的具体工作要求，并结合我行实际细化了阶段目标和内容。为了进一步确保活动的质量和效果，在7月份的月度工作例会上，马监事长就活动的相关事宜又做了进一步的要求，明确各支行、部室负责人为本次活动的直接责任人，所有人要以高度负责的态度抓好各阶段的工作，确保活动环环相扣、落到实处。

二、围绕主题，强化学习与培训

1、制定学习计划，明确学习重点。

我行将7月1日至8月30日确定为全员学习培训期，明确了学习内容和方式，把学习教育贯穿整个过程的始终。突出了学习重点，要求全行员工重点学习《银行业金融机构案防工作办法》、《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》、《银行业金融机构案防工作评估办法》、《ⅩⅩ市银行业预防职务犯罪宣传手册》、《ⅩⅩ市银行业金融机构预防职务犯罪工作考核办法》、《商业银行操作风险管理指引》、《商业银行合规风险管理指引》、《银行业防控操作风险手册》、《银行业合规文化学习手册》、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》、《ⅩⅩ市银行业从业人员行为“十四项严禁”》等内容。

2、拓展学习形式。

坚持集中学习与个人自学相结合,通过晨会宣讲、部门会议、专家讲座等形式，做到全员渗透、全员参加，学习活动取得良好效果。一是组织员工自学。根据实际情况、结合员工实际自主开展，各部门、网点负责人对员工自学的时间、次数进行监督并做好记录，保证案防知识学习的时间和质量；二是组织集中学习。我行机关由合规管理部牵头，组织全体机关人员进行两次视频讲座，深入学习案防“三个办法”等内容。在学习前，主持人员都能提前认真备课，精心准备，授课时充分发挥主观能动性，紧密结合我行发展实际，引用工作生活中的事例、案例，既有深度，又有广度，营造了良好的学习氛围，提高了总行机关干部职工的学习积极性，学习效果得到了进一步增强。三是开展专家讲座。8月23日，我行邀请了ⅩⅩ市检察院预防职务犯罪科科长吴斌为我行领导班子成员、机关中层干部、基层支行行长和信贷主管讲授了一堂题为“为了您和家人的幸福，请远离职务犯罪”专题讲座。讲座的内容丰富多彩，一个个典型案例触动了所有参会人员。通过讲座，增强了大家对职务犯罪的法纪意识、责任意识和防范意识,对今后清正廉洁干事、成事不出事起到了很好的促进作用。

3、严明学习纪律。严格集中学习签到制度，培训期间全员集中精力，认真聆听，做好笔记。同时组织人员对员工的笔记进行抽查，营造了人人参学，个个想学的氛围，保证了学习教育活动的顺利进行。

三、注重实效，确保了学习教育活动目标得以实现

1、开展测试，检验成绩。根据我行工作安排，案防知识测试于9月5日、9月9日分两个批次进行。9月5日，机关全体人员在我行五楼会议室进行测试，由监事长亲自监考；9月9日，所有支行利用19点至20点30分一个半小时的时间，组织员工在营业厅监控下进行测试，合规部全体人员在总行监控室查看各支行实时监控以确保测试的真实性。本次测试采取闭卷考试的形式，最后试卷统一交合规管理部进行评阅。除休假、内退的员工外，我行共有552名员工参与答卷，参与、通过率均达100%，平均分达87.83分，在全行营造了人人参与学习、人人参与考试、人人争创优秀的良好氛围，起到了检验学习的目的。

2、通过学习测试活动，广大干部员工对自身的岗位风险有了更加深刻的认识，事业心、责任感、自律意识、宗旨意识均有所增强，对如何学法、懂法、守法有了更深刻的认识。通过学习测试活动的开展，广大干部员工进一步提高了对学习教育意义的认识，把加强学习、提高素质作为立身之本、立行之基。总之，这次学习测试活动虽然取得了一定效果，但在日后的工作中我们依然要把案防学习教育活动作为促进ⅩⅩ农商行又好又快发展的一项重点工作来抓，巩固学习成果，建立健全学习教育长效机制。