建设银行案件防范心得体会

建设银行案件防范心得体会（精选15篇）

1.建设银行案件防范心得体会 篇一

案件防范心得体会

这几天，我认真学习了关于银行案件和重大风险事件防控专题会议上的讲话，并结合最近发生在周边人身上的错误，作如下心得体会，引以为戒。再回想起前段时间看的警示教育片，我的心情久久不能平静。影片中讲述的是几个具有影响力的领导如何走向了不归路，他们用声泪俱下的忏悔，用他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟，沉思之后，颇多感慨。

“天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。

人是万物之灵，人和动物最大的区别就在于人有自制力。我们每一个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺---对父母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美好的东西，那么他的生活将非常愉快。而守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦。何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不可能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢？

作为一名 咸宁农商行的员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。按规定程序办理业务做到一笔一清，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。

此外，要加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，在自己的岗位上要坚定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊，树立正确的价值观，人生观，在本职工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

2.建设银行案件防范心得体会 篇二

一、县支行案件防范工作存在的主要问题

目前, 由于县支行退休人员增多、新员工补充不足, 人员不断递减, 加之业务不断调整变化等因素, 给案件防范工作带来了一些具体的问题和困难。

(一) 思想教育形式化

一是缺乏主动性。上级有要求或出了案件后就抓的多, 而在“风平浪静”时抓的少;二是缺乏系统性。未能制定系统的教育方案, 不能发挥长期教育的潜移默化作用, 不利于价值取向的稳定形成;三是缺乏针对性。教育活动不能结合实际随时调整重点, 同时对教育对象研究不多, 内容选择与实际业务工作脱离现象比较普遍, 难以入心入脑。

(二) 人员结构老龄化

目前, 县支行编制严重不足、年龄结构严重老化情况比较普遍。一方面, 因人员紧缺使重要岗位兼岗、顶岗现象普遍存在, 定期轮岗、强制休假等制度难以落实, 这与防范基层央行自身风险的需要存在较大差距。另一方面, 因年龄老化, 员工自学能力和接受新知识、新业务的能力减弱, 执行规章制度过程中不能准确掌握新的业务风险控制点, 易于由工作中的疏忽形成安全漏洞, 留下风险隐患。

(三) 检查与责任追究相脱节

从近年来内部审计和各种检查的情况来看, 大部分县支行对监督检查中发现的一些违规行为, 大都是要求整改落实, 少有责任追究, 很少启动问责机制, 出现责任追究淡化以至于消失的现象。

(四) 制度建设存在缺陷

一是制度建设跟不上业务发展的需要。近年来, 随着央行业务不断发展, 新的业务种类不断开发应用, 内部机构职责不断调整, 但相应的制度没有及时跟进, 未能随着业务的发展和客观环境的变化及时修订和补充, 出现了制度衔接的断链。二是有些业务制度指导性、操作性不强, 不能为业务提供充分的指导, 内控措施不健全, 管理人员、操作人员、监督人员相互制约落实不到位等, 影响了部门与部门之间的协调与监督。三是制度执行力度不够。防范意识不到位, 仍存在“以信任代替制度、以习惯代替规章、以情面代替纪律、以行政管理代替制度管理”现象, 致使制度形同虚设。同时, 少数监督职能部门不能严格履行监督管理职责, 忽略了督办、监察的功能, 制度落实不到位, 为案件发生埋下极大隐患。

二、县支行案件防范长效机制建设的建议

(一) 加强领导, 健全案防责任机制

及时成立案件防范工作领导小组, 按照“党组统一领导, 一把手负总责, 分管领导和部门负责人各负其责, 干部职工人人有责”的工作要求, 制定目标, 分解任务, 落实责任。逐级逐岗签订责任书, 落实案件防范责任制。形成主要领导亲自抓, 分管领导全力抓, 干部职工齐心抓, 一级抓一级, 层层抓落实的案件防范责任机制和良好的工作氛围。

(二) 学教并重, 形成教育长效机制

一是法制教育制度化。在全行大会等活动中坚持开展法律、法规、法纪教育, 让干部职工学法、懂法、守法和依法办事, 用法律法规约束自己。二是政治思想教育常态化。通过日常的政治理论学习和思想品德教育, 引导干部职工树立正确的世界观、价值观和树立良好的职业道德、职业纪律观念, 激励干部职工开拓进取、奋发有为, 增强事业心和责任感。三是示范教育和警示教育一体化。把正面典型示范教育与以案说纪、以事说纪等警示教育有机结合, 增强案防教育实效。四是素质教育定期化。通过开展“制度学习日”和“管理年”活动, 让干部职工熟知和准确理解自己的岗位职责、业务规定、操作流程、工作标准, 明确自己的工作权限、责任和义务, 做到知规知纪, 不断提高掌握规章制度的熟练性和按章操作的自觉性, 增强责任意识和风险意识, 提升预防工作的质量与效果。

(三) 严格管理, 加强内控制度建设

一是应把制度建设同一系列改革政策和措施有机结合起来, 同履职能力结合起来, 做到同步设计、同步制定、同步实施;二是围绕业务工作及内部管理, 根据业务发展变化, 适时对现行的规章制度进行修订完善, 研究制定与新增业务和技术相配套的内控制度, 避免因业务变化带来的制度缺失和管理盲区;三是建立健全“二线”顶岗制度, 制定基础业务顶岗管理办法, 明确后备顶岗的人员, 定期对后备顶岗人员进行业务培训、管理与考核, 保证“二线”人员能按需要及时顶岗。

(四) 严格问责, 健全责任追究机制

一是制定业务检查考核奖惩制度, 激励与惩处相结合, 对有章不循、违章操作, 屡查屡犯的坚决予以惩处;对严格执行制度、无业务差错与案件事故的给予奖励。二是将检查中发现问题的整改和责任追究工作做到同步进行, 同步落实, 避免“重检查, 看整改, 轻处罚、不追究”的监督检查处罚形式。同时加大对承担检查职责的各类主体履职情况的监督检查, 对违反规定和原则, 履职缺位或不到位的监督部门和人员, 无论是否引发案件或事故, 一律严肃追究管理、检查人员的责任。三是按照“分级管理、层层落实、责任到人”的原则, 把内控责任分解落实到部门和岗位, 建立起严格的责任追究制度。对履行职责不到位的, 要对直接责任人、相关人员进行责任追究, 严肃处理, 从而达到问责一个, 教育一片的作用。

(五) 深入调研, 增强案防工作前瞻性

3.如何加强金融系统案件防范 篇三

关键词:防范;措施;预防;经济案件

中图分类号:F832.2 文献标识码:A 文章编号:1674-7712 (2012) 12-0165-01

随着改革开放的深化,社会主义市场经济的体制建立,尤其金融系统在新形势下,国内外社会上不法分子和银行内部不纯分子,每时每刻把目标盯向银行,千方百计地进行作案和诈骗、盗窃活动,有组织、有预谋地进行诈骗活动。在全国一些地方相继发生了国内外不法分子诈骗或企图诈骗盗窃银行资金的案件,银行内部人员直接或间接参与盗窃诈骗,如:涉嫌骗贷案,网银、信用卡诈骗案,柜员盗窃案,涉案贪污、贿赂、挪用公款、侵占等经济案件和中行开平案、江阴农行孙峰案、中行高山诈骗案等其金额之巨大,手段之狡猾,影响之恶劣,后果之严重。银行务必加强案件防范和“三防一保”工作,切实保障资金安全。

当前犯罪分子作案的特点和手段,其具体表现为:

第一、利用关系,行贿受贿,骗取贷款。犯罪分子利用各种关系,采取请客送礼,金钱铺路等手法诱惑,腐蚀银行有关人员,为其诈骗服务。

第二、通过假抵押、假担保,假拆借骗取资金。犯罪分子有的伪造、盗窃银行有价单证,有的以一物够抵,重复抵押、有的利用租赁物作抵押,有的利用共同财产作抵押,有的盗用他人财产或房产证等有价证券作抵押,通过收买银行职员,骗取银行贷款和资金。

第三、以办合资企业为名,骓取银行贷款。有的境外投资客商开办企业,外汇投资根本不到位,全靠银行贷款运转,说穿子,即利用我们的钱来经营赚钱,有的外汇投资虽然开始资金到位,但仅是应付一下验资手续,随后就全部抽回。

第四、伪造、变造银行票据和印章,骗取银行、企业资金。

第五、利用银行承兑汇票骗取、套取银行资金。犯罪分子采取不正当手段,套取银行贴现资金和抵押贷款,有的将盖好承兑章的空白银行汇票,用于拆借资金,造成票据纠纷和案件。

第六、利用存款挂失骗取银行资金。犯罪分子采取先存款后挂失,接着又拿存单取款的手法达到骗取银行资金。

第七、利用调汇骗取银行资金。犯罪分子利用企业,经营单位急需外汇的心理进行骗取资金,有的还出现在银行经办人员与外部互相勾结进行诈骗银行资金。

第八、利用引进外资为由,骗取银行资金。犯罪分子引进外资支持国家、地方经济建设为名,用金钱、物质诱惑银行意志薄弱的干部,为其出具保函、资信证明等证件,行诈骗银行资金之实。

第九、银行内部职工作案。一是作假帐,盗用客户资金。有的临柜会计人员利用记帐和电脑操作之便,采取串户手段透支,盗用客户资金(包括利用信用卡)。二是有的职工利用办理同城票据交换工作之便,通过付出凭证不记帐,将款项转入关系户帐户,有的伪造凭证,自平帐户,盗用储户、联行资金和国库款,有的收入现金不记帐,贪污储户存款。三是内外勾结,盗用库款。有的监守自盗,有的和社会上不法分子密谋策划,盗窃库款;有的利用银行管理的疏漏和人员麻痹,乘机作案;有的乘运钞之机,盗窃和公开枪劫;有的非法购买假钞,利用工作之便,骗取资金。四是有的利用搞三产,从中渔利,捞好处,表现为一方面故意在经营中不健全帐目,以中贪污,造成稽核审计时无帐可查,达到其混水摸鱼的目的;另一方面公私兼顾,表面上为公家搞一点钱来改善职工生活福利,实际上把在经营中赚的大部分钱据为己有等等。

近年来,金融系统在有效防范经济案件,预防诈骗盗窃方面,做了大量工作,对控制经济案件特别是大案要案的发生,起了很大作用。但是,由于近年来,有些金融机构对防范教育重视不够,抓的不够得力,特别是对规章制度建设抓的不够,使经济案件多有发生,不仅影响了正常的金融秩序,而且对深化金融体制改革非常不利,为加强防范措施,预防经济诈骗盗窃案件,特别是大案要案的发生,保障银行资金安全,现对如何进行防范教育和加强制度建设,谈谈务必抓好几项工作个人的一管之见:

为了有效地防范经济案件和诈骗盗窃案件的发生,保障银行资金安全,务必抓好以下几项工作:

(1)要加强对防范案件工作的领导。各级行领导要充分认识诈骗、盗窃经济案件出现对银行资金的危害性、严重性,以及做好防范案件发生的紧迫性、严重性,同时注意找出有关部门、岗位业务环节和管理方面存在的问题和薄弱环节,有针对性地提出对策,在抓落实上很下功夫。

(2)加强教育,提高拒腐免疫力。首先要抓好反腐倡廉教育:加强干部职工的廉洁自律教育,特别是党员领导干部自律意识始终遵循党风廉政建设目标责任制的要求,明确岗位职责,落实目标责任,将党风廉政建设目标与个人工作目标任务承诺相结合,抓好反腐倡廉教育;认真组织学习贯彻好中纪委有关加强党风,廉政建设的规定,落实《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》,严格从8个方面禁止、以52个不准对照,作为干部职工廉洁从政的行为准则,警示自己远离腐败,始终保持职务行为的廉洁性,始终把清廉作为干部职工做事的鲜明印记。坚持“两手”抓“两手”都要硬,使广大党员、干部职工不断提高拒腐免疫力;进行党的路线、方针政策、纪律、职业道德、法律法规等教育,提高党员、干部职工政策水平,政治素质和业务素质,从而树立法律、制度、纪律、职业道德观念,对防诈骗、盗窃银行资金犯罪活动保持高度警惕,把保障银行资金安全作为自己的重要职责。

(3)加强制度建设,确保各项规章制度贯彻落实到实处。特别要把好信贷、国际业务、储蓄、财务会计、综合柜台等与资金出入密切的业务关口,超前做好防范工作。各金融机构应对各项规章制度加强检查,对违章、违规者要严肃处理,对那些触犯刑律要移交司法部门追究刑事责任,绝对不能姑息迁就,心慈手软。

(4)建立健全监督制约机制。已建立了监督制约机制的行要针对出现的新情况、新特点、新问题认真搞好党内党外监督,没有建立的行要火速建立,不能迟缓。要形成内外结合,通力协作,齐抓共管的局面。

(5)加强库房和营业业务场所的安全保卫措施。首先对保卫人员和全体职工加强防范教育,在思想上提高警惕,其次,根据条件和可能,改善安全技术设施,建立三位一体安全防范体系;再次,既要对保卫、安全岗位人员做到相对稳定,又要对那些不负责任,不适应岗位的人员坚决调整调离;最后,开展社会治安综合治理平安建设创建活动,开展安全生产风险隐患排查,强化安保队伍建设,完善安全制度体系,提高安全防范设施建设和管理水平,加强职工安全意识,开展法治安全教育话动。

4.案件防范学习心得 篇四

徐锋

为提高我行员工案防合规意识，掌握最新案防监管要求，平安银行总行修订完成了《员工案件防控指引》，其中包含客户经理篇、运营篇和信用卡3篇，我认真学习了以上“案件防控指引”。经过这段时间的学习，结合自身工作岗位情况，本人对案件风险有了更深的认识。

我认为近年来金融机构发生银行风险案件居多，案件引发的原因可归结为：

1、思想认识不充分，对案件防范重视不够。

大部分银行注重业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层银行，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，甚至欺上瞒下或走过场形式学习。

2、教育培训不重视，部分员工行为失范。

许多银行不能够正确认识员工政治、文化和业务素质状况，忽视员工相关规章制度、业务知识、操作技能和风险防范等应知应会的培训，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力较差，许多金融机构的案件都是因为对员工的思想和不良行为教育、管理、监督和约束不够，未能及时发现和纠正指导而产生的。

3、选人机制不科学，重要岗位用人失察。

在人员选用上，重关系轻品行，重“社会能力”轻专业水平，谁能拉来客户、业务，谁就能得到提拔重用，就可以拿高薪酬。缺乏对高管人员及重要岗位人员日常考核和履职效果评价，对其思想、行为变化缺乏监督约束，特别是对异常行为视而不见或见而不察，让有问题的人长居关键岗位，为将来埋下后患。

针对以上的问题，经过学习与思考，本人觉得可以从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性：

1、树立“以人为本”，提高思想教育水平。

案件防控首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。特别是案件专项治理的典型案例，对每一位员工都应该有很强的震憾，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。

有组织、有计划地开展对员工的政治思想教育、职业道德教育、法律和犯罪案例警示教育，引导员工牢固树立正确的人生观、价值观，培养爱岗敬业的思想意识、诚实守信的职业操守，严守法律底线，增强遵纪、守法、合规和风险意识。加强对员工的岗位培训，不仅要培训岗位职责、业务知识、业务技能，还要培训日常业务操作风险的识别、防范技能，提高员工的综合素质，培养良好的企业文化、风险文化、合规文化，增强遵纪守法的自觉性。做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。

2、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。

有章不循、不能将制定各项内控制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应清理出农商行队伍。

3、加强对案防工作的监管。

每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。监管部门要加强对中小金融机构风险分析，对辖内机构风险点进行提示或实施现场检查，建立常态化地监督制度，督促辖内机构增强风险意识，监督落实监管案防部署和要求。对管理松散、内控不力、风险突出、案件频发的机构及高管人员，要及时采取监管促使。监管不力的，严格按照有关规定追究监管人员的责任。

4、合规操作要到位。

“合规操作，从我做起”。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。一是培养良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。二是与时俱进，不断学习。从事贸易融资业务要时刻关注外部法律法规及监管规则的更新变化情况，积极贯彻人民银行、银监局下发的各项通知以及总行、事业部相关文件精神，严格按制度规章及相关规范要求办理业务。三是监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手业务保持高度警惕性并且负责跟进、追踪到底。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。

同时，在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的始终，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，做一名优秀的平安银行员工。

5.建设银行案件防范心得体会 篇五

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2010-06-02 阅读数：

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开展案件防范工作 促进党风廉政建设

近几年来，我们富阳市纪委、监察局紧紧围绕经济建设这个中心，把查办大案要案作为反腐败斗争的突破口，查处了一批在本地区有影响的案件。1998年以来，我们共查办大要案144件，涉及乡科级干部案件45件，万元以上经济大案115件，其中10万元以上经济大案21件，移送司法机关追究刑事责任25人。同时，我们在查办案件中，始终坚持“标本兼治、综合治理”的方针，发挥查案工作的综合效应，积极开展案件防范工作，取得了较为明显的成效，使我市的党风廉政建设和反腐败斗争呈现整体推进的良好态势。

一、发挥防范教育职能，强化案例教育效果

我们充分发挥执纪办案、掌握大量反面典型素材的特点和优势，深入剖析典型案件，教育党员干部从中汲取教训，引以为戒。

1、开展专题教育。这些年来，我们每年都选择一些教育重点，召开各类专题会议，对党员干部进行正面教育。一是坚持党风通报会制度。每年召开一次党风通报会，及时总结当年党风廉政建设中存在的突出问题，以及当年案件的特点、规律，进行深刻剖析，揭示根源，深入浅出地对党员干部进行警示教育。二是召开专题民主生活会。以党支部会议、党委会议为主要形式，调查组到场通报案情，并加以启发和引导，由发案单位与会人员自己分析、自己评述，在辩论中明辨是非，在辩论中形成共识，从而达到警示教育效果。这种形式一是发案单位人员参与度高；二是现场评析气氛浓；三是自我教育效果好。

2、开展案例教育。我们一是通报典型案件，把某一段时间内案发相对集中的、群众反映强烈的社会热点案件作为典型案件来抓，特别对一些挪用专项资金、违反财政纪律、公费旅游、腐化堕落、赌博等案件，将类案汇总进行专题通报；同时，也选择一些贪污、受贿等典型个案进行通报，对全市党员干部进行警示教育。二是制作案件录像教育片，在查案过程中，我们选择在本地区影响力比较大的、教育意义比较强的案件，如永昌镇原党委委员郎某某贪污案、胥口 镇原党委书记章某某受贿串案等，突出违法违纪人员的忏悔、移送司法机关、采取强制措施、出庭受审及宣判等具有强烈教育意义的情节，制成录像教育片，用身边的实例，教育广大党员干部，告诫广大党员干部要筑牢拒腐防变的思想道德防线。

3、开展特色教育。我们会同市委组织部建立了市管干部诫勉制度，加强了对市管干部教育的力度。制度规定，对在思想作风、工作态度、廉洁自律等方面存在一定的问题，但又不够党纪、政纪处分的市管干部，在批评教育的基础上，提出警告，予以书面诫勉，要求其限期改正。诫勉期限一般为6个月。诫勉期间，干部不能提拔使用，非特殊情况不能调动工作单位。同时明确规定三年内受到两次以上诫勉者，应予降职或免职。诫勉制度不仅加大了教育党员干部的力度，而且还是医治“大错不犯，小错不断”现象的有力措施。1999年以来，我们先后对四名市管干部，实施了诫勉。去年我们还将这项制度延伸到乡镇，在一般党员干部中也实施诫勉。

二、运用多种防范手段，开展建章立制工作

我们紧紧围绕案件检查职能，重调查、重分析，增强预防工作的预见性、针对性和主动性，找出切实可行的防范对策，有效遏制与减少违法违纪案件。

1、个案预防。案件查结后，针对查案过程中发现的发案单位在监督管理、制度建设等方面存在的问题，帮助发案单位建章立制，规范管理。去年，我们查办了粮食系统经济违法违纪案件，共涉及党员干部7人，其中乡科级干部2人，中层干部5人，移送司法机关追究刑事责任5人。在案件基本查清后，我们来到市粮食局，开展案件防范工作。一是开展党性党风教育月活动；二是安排局班子成员分别找重点对象谈话，敦促有问题的人员尽早主动讲清问题；三是完善业务管理制度和财务管理制度；四是积极挽回经济损失，筹措资金归还套取的财政补贴，追回转制中流失的国有资产。会后一星期内，有8人主动向组织谈了自己的问题，市粮食局下属三家公司对改制情况进行自查自纠，纠正漏评、漏报的国有资产共计348万余元，取得了较好的成效。

2、行业预防。在查案中，我们选择案件发生频率较高的行业部门，剖析案发原因及客观条件，查漏补缺，共同改进，以杜绝和遏制违法违纪案件的发生。我们对市建设局下属单位5年内发生12件违法违纪案件，其中6人被追究刑事责任的情况，进行分析研究，发现了一些问题，一是在思想上教育不严，极少数党员干部不能正确对待手中权力，吃拿卡要现象仍有存在；二是在管理上监管不够，有的下属单位还在延用落后的经营管理制度，重创收轻管理，致使“抓黄鱼”及违反财务制度现象时有发生。根据上述情况，我们督促市建设局加强政治思想工作和对党员干部的管理，结合行业特点，加强法制教育。同时举一反三，重新制定下属单位的经营管理制度和考核办法，规范办事程序，设立统一收费窗口，杜绝管理和制度上的漏洞。

3、重点预防。在开展个案预防、行业预防的同时，我们还积极开展调查研究，关注社会热点，做好事前预防，遏制不良倾向蔓延。去年上半年，我市群众不断反映棋牌室扰民、党员干部出入多等问题，根据市委领导意见，我们在市公安局的配合下，对棋牌室进行明查暗访，发现存在一些隐患。一是城区内有一定规模的棋牌室有100余家，营业时间一般均超过规定时间直至凌晨；二是确有党员干部在棋牌室内活动；三是棋牌室活动方式复杂，确有赌博活动存在。针对上述情况，我们认为对这种现象如果不加控制，马上会成为新的腐败点，从而发生违法违纪案件。为此，我们采取了一系列具体措施：一是要求公安、文化部门严格控制棋牌室的规模，坚决查办违规经营、赌博等违法行为；二是通报明查暗访情况，警示广大党员干部，指出交友复杂的党员干部极易走上违法违纪的道路；三是制定了《关于狠刹赌博歪风的若干规定》，规定了市管领导干部“四不准”：不准进入棋牌室等公共场所参与搓麻将、打扑克等活动；不准在工作时间、工作场所参与搓麻将、打扑克等活动；不准在下基层工作、出差期间参与搓麻将、打扑克等活动；不准在下属、村级班子负责人及企业主家中参与搓麻将、打扑克等活动。明确了参赌党员、干部的处理程序。从而加强了对棋牌室的管理，遏制了党员、干部经常出入的现象，群众反映与评价较好。

三、发挥案检职能优势，形成案件防范网络

“纪委组织协调，职能部门协同作战”是查办大要案的成功经验。同样，案件防范工作，也需要纪委组织协调，发挥职能部门的各自优势，形成工作合力。

1、建立内部的案件防范网络。经过这几年的实践，我们觉得只有紧密结合案件检查职能，以办案为基础，案件防范工作才能有所作为。一是发挥查案工作的威慑作用。通过查办和揭露违法违纪案件，惩处了违法违纪人员，震慑了少数有违法违纪问题的人，教育了广大党员干部，从而遏制和减少了违法违纪案件的发生。二是查案工作是案件防范工作的切入口。通过查办案件，我们能深入了解到违法违纪人员的心理特征和演变轨迹，认识到违法违纪案件的特点、规律和形成原因，发现发案单位在监督管理等方面存在的漏洞和薄弱环节，从而提出具有针对性的、可操作性的、科学性的案件防范对策与措施。几年来，我们已逐步形成以纪检监察室为主体，宣教、信访、执法等科室共同参与的案件防范网络，形成了内部合力。

2、争取发案单位的支持配合。案件防范工作必须讲究方法，取得发案单位的配合和支持，共同开展才能取得较好的效果，否则，我们的工作就会变成一次被动式的“训教”，产生“讲的讲过，听的听过”的消极现象。去年7月，在查办粮食系统经济违法违纪串案中，我们没有急于立即展开案件防范工作，而是先到市粮食局，召开局领导班子会议。会上我们通报了查案情况，分析了发案原因，并重点指出了该案的严重危害性，分析了粮食局班子，尤其是主要领导应承担的责任，提出在全系统开展一次党风廉政建设月活动的要求。通过这次会议，粮食局党委主要领导正视存在的问题，进行了自我检查，主动配合我们开展案件防范工作，为以后成功开展工作创造了条件。

3、加强职能部门的协同防范。一是主动联合检察机关开展协同案件防范。一方面及时交流信息，共同商讨案件防范工作的形式、办法、措施；另一方面发挥我们纪检监察机关宣传载体多的优势，利用检察机关音像资料齐全的特点，制作录像教育片，合力营造案件防范氛围。二是发挥职能部门在案件防范中的作用。财税、审计等职能部门参与案件防范工作，能运用其专业知识特长，更准确地分析案因，更科学地落实防范措施。我们曾查处了两件乡镇总会计贪污案件，我们会同市财政局一起分析案情，发现这两件案件有一个共同特点，就是这两人都是长时间在本乡镇担任财政总会计。这样我们推出两项制度，一是建立总会计定期考核检查制度，二是推行总会计异地任职和轮岗制度。这在总会计中引起了较大的震动，起到了较好的警示和预防作用。

6.建设银行案件防范心得体会 篇六

课程背景：

目前随着商业银行体制、机制不断创新，风险防控体系建设不断加强，风险防控能力不断提升。但银行部分基层机构在业务操作中暴露出来的违规问题和风险隐患仍然比较突出，银行内部经营的潜在风险更多地体现在基层机构日常业务操作过程中。如何有效地防范风险、降低发案率，合规经营，是金融管理人员需要认真面对的一项长期而艰巨的任务。因此，加强基层机构风险管理，强化风险监控检查机制，实现防范案件关口的前移。在银行上下积极营造风险管理文化氛围，将合规文化理念潜移默化地传达给每位员工，并要求每位员工牢固树立风险管理意识，是防范和化解金融风险的重要手段和措施。

课程收益：

■ 通过学习，掌握集中在基层的风险管理和案件防范知识体系管理 ■ 掌握基层管理者在风险管理和案件防范中的责任

■ 通过案例分析，总结经验教训，避免同类案件的再次发生，并内化日常管理员工 ■ 掌握基层机构储蓄存款、国内支付结算、银行卡业务、现金出纳业务、清算收付业务、安全保卫等风险管理和案件防范知识

课程时间：2天，6小时/天

授课对象：支行行长、运营主管、主办以及其他相关人员 授课方式：课堂讲授+视频分享+案例分析+小组讨论

课程大纲

第一讲：未雨绸缪┄┄全面认识商业银行基层机构风险管理

一、基层机构风险管理的主要职责 1.基层网点管理的特点

1）麻雀虽小，五脏齐全┄┄管理事项多样性 2）善于务虚，善于务实┄┄管理手段直接性 3）管理范围地域性 2.基层机构的主要职能 1）经营职能

1/5 2）执行职能 3）组织职能 4）控制职能

二、基层机构的风险管理

1.分析银行基层机构主要集中的5大风险 1）信用风险 2）操作风险 3）案件风险 4）技术风险 5）自然风险

2.关注风险管理3大过程

1）风险测评风险┄┄管理的基础和关键过程 2）风险控制┄┄事前、事中、事后 3）风险转移┄┄风险管理的基本原则

3.基层机构的案件防范┄┄基层机构风险管理的重要任务 1）防案工作的迫切性 2）目前银行案件的主要分类--金融违法案件--合同纠纷案件--外部侵害案件--内部经济案件

3）常见基层机构发案的特点 4）案例分析

4.依法合规经营┄┄商业银行的“生命线” 1）正确处理业务发展与强化内控的关系

2）做好员工队伍建设是防范案件的基层机构业务风险管理核心 5.基层管理负责人在风险管理和案件防范中的责任┄┄决定性作用 1）摒弃重发展轻管理思想┄┄从严治行，从严管理

2）建立全员风险合规意识，培育人人合规风险文化

┄┄严于律己，以身作则

第二讲：储蓄存款业务的风险管理与案件防范

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一、重要空白凭证、有价单证管理的案件与风险防范 1.重要空白凭证、有价单证管理的案件及分析 2.重要空白凭证、有价单证管理的措施和对策 1）基层柜面管理 2）业务部门管理 3）基层行管理

二、办理存款业务时的案件与风险防范 1.办理存款业务的案例及分析 2.办理存款业务时的风险防范措施 1）基层柜面管理 2）基层机构负责人

三、储蓄存款挂失业务的案件与风险防范 1.储蓄挂失业务的案例及分析 2.储蓄存款挂失业务的风险防范措施

四、办理取款业务时的案件与风险防范 1.办理取款业务的案例及分析 2.办理取款业务时的风险防范措施

五、印章、密码管理中的案件与风险防范 1.柜员密码管理的案例及分析 2.印章、密码的风险防范措施

六、尾箱管理中的案件与风险防范 1.尾箱管理的案件与分析 2.尾箱管理的风险防范措施

第三讲：国内支付结算业务的风险管理与案件防范

一、银行账户管理

1.银行账户管理的案件与分析 2.银行账户管理的风险防范措施

二、印鉴和现金管理

1.印鉴和现金管理的案件与分析 2.印鉴和现金管理的风险防范措施

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三、票据管理

1.票据管理的案件与分析 2.票据管理的风险防范措施

四、结算方式的管理 1.汇兑业务的案件与分析 2.防范结算方式的措施

第四讲：银行卡业务的风险管理与案件防范 1.银行卡业务的案件与分析

2.银行卡业务风险与案件的防范措施与对策

第五讲：现金出纳业务的风险管理与案件防范 1.现金出纳业务中违法犯罪分子作案的主要手段 2.现金出纳业务风险点 3.现金出纳业务案例与分析

4.出纳现金业务风险与案件的主要防范措施

第六讲：清算收付业务的风险管理与案件防范 1.联行业务风险 2.联行业务的案例及分析 3.联行往来风险防范的主要措施

第七讲：商业银行网点安全与风险防范

一、营业网点的案件与风险防范 1.营业网点安全的风险点 2.案例分析

二、营业网点的安保与服务突发事件

三、刑事案件类风险应对

四、群体事件类风险应对

五、人身损害类风险应对

六、商业银行的补充赔偿责任

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七、银行免责与好意施惠行为

7.浅谈新型诈骗案件的特点及防范 篇七

一、诈骗案件的主要特点

各类诈骗案件虽然五花八门,但也有一定的共性,最重要的一点就是抓住了部分客户梦想一夜暴富,采取“天上掉馅饼”方式进行诈骗,同时利用亲情关系、贪小便宜等心理实施诈骗活动。

(一)诈骗方式

1.巨额中奖诈骗。

这类诈骗普遍的特点是给客户发送巨额中奖信息,步步为营,诱使客户一次次心甘情愿将资金汇往对方指定账户,然后用网银方式将资金迅速转走,给客户造成巨额损失。

2.投资理财诈骗。

这类诈骗的主要特点是给客户介绍股票、理财产品,吹嘘高回报率,诱骗客户将资金转出,此类诈骗主要通过电话进行鼓动、诱骗,客户多通过网银等方式完成操作,一旦诈骗成功,对客户造成的损失也非常巨大。

3.补助奖励诈骗。

主要特点是冒充残联、民政、慈善机构和政府相关职能部门名义,发送或邮寄相关补助、奖励、退税等信息、信函,然后诱骗客户通过柜台、ATM机提供自身银行卡卡号或密码,然后将客户资金盗走。

4.冒充客服诈骗。

主要特点是冒充银行客服人员,银监部门监管人员、公安等执法部门人员提示客户账户资金有风险,采取骗取客户银行卡卡号、密码或直接诱导客户将资金直接转向其指定账户实施诈骗,此类诈骗易发在ATM机上。

5.亲人遇事诈骗。

主要特点是利用亲情,编造各种理由,利用同学、老师、同事等身份,骗取客户将资金转至其指定账户。此类案件也频频见诸报端,是诈骗案件的多发形式。

(二)诈骗途径

1.电信诈骗。

这是诈骗案件最主要的手段和途径,涵盖了各种诈骗方式,也是我们需重点防范和防范难度最大的领域。

2.网购诈骗。

主要以伪造的网站以及交易不成功,需再次确认以及进行红利返还等方式骗取客户操作密码,然后迅速将客户资金转走。

3.微信诈骗。

不法分子通过微信实施诈骗主要有六大手段:一是利用代购诈骗;二是二维码诈骗;三是盗号诈骗;四是伪装身份诈骗;五是点赞诈骗;六是山寨公众号诈骗。

二、诈骗案件的防范要点

(一)宣传是职责、是义务

针对目前发生在银行的各类诈骗行为,作为银行,做好宣传是职责,也是金融机构保护客户资金安全所必须履行的义务。

做好网点宣传是预防诈骗案件的主阵地,在宣传上重点抓好三个环节。一是LED屏宣传。不定期宣传防诈骗知识,并采取多种方式留存影像资料,这些在发生客户纠纷时能够很好地起到举证作用;二是“小贴士”宣传。各网点公告栏将预防诈骗宣传形成制度化,结合不同时期诈骗案件的特点,对客户进行温馨提示;三是柜台宣传。主要是低柜业务人员、大堂经理采取各种形式,结合不同客户特点做好宣传。

(二)识别是前提,是重点

诈骗案件虽然五花八门,但表现在客户层面也有规律可循。在营业过程中,一旦发现以下异常情况,大堂经理、柜员都要高度警觉,并将相关情况立即汇报给网点主任。一是边打电话边转账;二是不认识转账对象;三是情绪焦虑;四是老年客户转账。如确认有电信诈骗的嫌疑,柜员要先劝说客户不要上当受骗,如客户执意转账,可选择报警等渠道进行解决。

(三)制度是基础,是保障

坚持保安安全巡查制度。保安要坚持营业期间每小时巡查一次自助机具,维护和规范营业大厅营业秩序,并疏导客户在“一米线”之外等候,从制度层面做好诈骗案件的预防工作。对由于文化程度等原因无法正常办理业务的客户,由大堂经理指导完成。特别要关注自助机具前的“热心人”、“好心人”以及故意推搡前面办理业务客户的人员。

(四)柜台是前沿,是关键

柜台是诈骗案件防范前沿和关键,重点应突出事前、事中两个环节。

1.严格开户环节管理。

开户环节是有效防范柜面欺诈风险的关键环节之一,为防止该环节欺诈类案件发生,各营业网点要认真做好以下工作:一是办理业务前柜员应认真审核客户提交的身份证件。二是开户时必须按客户要求选择支控方式,当客户选择密码为支控方式时,要提示客户密码泄露风险,并提醒客户在留存信息时一定要留存本人使用的电话或手机号码。当客户选择证件为支控方式时,要提醒客户办理业务时必须本人办理,且必须提供开户时使用的有效证件,方可办理。三是对于代理开户的情况,尽可能进行电话核实,坚持多问几个为什么,并记录核实信息内容,比如电话核实的时间、所拨打的电话号码、被核实人姓名,及核实结果等,为日后风险防范提供依据。

2.做好客户提醒劝阻工作。

严格执行转账汇款“四必问一告知”制度,积极宣传相关案例,特别是首次交易就进行大额转账、主动要求开办补办网银以及开通有安全风险业务的客户加强风险告知,主动提醒劝阻。

3.了解柜台诈骗表现形式。

对柜台业务办理过程中存在的以下现象必须予以重点防范。一是存款人异地开户、大额资金快进快出;二是一笔业务由几名人员陪同办理;三是异常交易往往在固定柜台,由固定柜员办理;四是要求账户不开通短信提醒。一旦发生符合上述特点的交易,务必引起高度重视,筛查是否存在风险,及时采取措施进行防堵。

4.认真做好客户宣传解释。

在诈骗案件中,由于客户被“洗脑”,柜台人员往往成了“出气筒”,受到各种责难或谩骂,甚至于投诉。所以,一定要头脑清醒,要忍受一时之气,对无法劝解的交网点负责人处置,确有必要的向公安机关报警,寻求警方帮助。

8.案件预防心得体会 银行 篇八

去年十月上旬以来，市分行组织全系统开展“剖、查、防”专题教育活动，通过学习中国农业银行员工违反规章制度处理办法及本岗位相关的各种规章制度，同时结合市分行关于开展“剖、查、防”的专题教育活动实施方案，我认为不仅很有必要，而且非常及时，是新形势下确保农业银行稳健发展的有效举措。

㈠深刻认识开展专题教育的重要性和必要性。

1、堵住漏洞、消除隐患是确保安全的需要。

2、以人为本，严肃行纪是树立形象的需要。

3、是加快改革和发展增效的需要。

㈡通过学习，对所发案例有深刻的反思。

1、执行力不到位是产生案件的首先根源。

2、规范性不到位是产生案件的重要根源。

3、正行纪不到位是产生案件的主要根源。

㈢通过学习，我处认真组织员工学习了农行下发的各种安全和文件和案例，并对各个发案文件的环节进行了剖析，对各个风险点进行了认真的清查，并对以后工作中的薄弱环节加大了防范力度。

1、加强学习，增强案件预防的工作意识。

首先加强学习解决好预防主体人的思想，提高员工素质，强化员工的安全意识和制度观念；其次是加强思想政治工作和职业道德素质培养，既要加强人与人之间的沟通、疏导，又要相互监督和制约。分理处与各

岗位签订安全责任书，增强了全员预防案件的意识。

2、深入开展制度落实，增强制度的执行能力。

继续深入落实案件预防责任制。一是要提高执行制度的自觉性，执行制度的全面性，执行制度的严肃性；二是做到落实案件预防会议，做到有记录、有反馈；三是建立信息反馈机制，对案件预防、发现问题和隐患做到及时反映到上级。

3、履行职责，认真做好监督，做好员工的思想稳定工作以及行为排查，抓好重点业务、重点环节、重要岗位、重点人的监督和管理，防范操作风险和潜在隐患，组织预案演练，通过学习提高发现问题和处理问题的能力，提高人防、物防、技防水平，建立一套完善的考核处罚机制，将各种不安全因素消灭在萌芽状态，力争平安度过一年又一年。

农业银行×××分理处

××××年**月***日

自查、自纠汇报

***分理处

通过“剖、查、防”一系列的活动，我处认真组织员工学习农行下发的各种安全文件和案例，并对案件易发的各处环节进行了剖析，对各个风险点进行了认真的清查，并对以后工作中的薄弱环节加大了防范力度。

分理入存在的风险，主要有以下几个方面：

一、库房现金安全；

二、会出风险；

三、新业务风险。针对以上三个方面，我们经过认真的剖析，并制定措施，落实制度，加强防范。库房现金安全主要是守库人员，守库不及时，不到位，管库人员未按制度执行造成不必要的风险漏洞，分理处就此问题制定守库、管库责任制，强化了责任，并对守库值班时间进行了严格的规定，保证全天候有人值守。对管库进行了一密两钥三分离，坚持出入库同进同出，并对库房现金，柜员现金进行不定期查库，并对日间实行一日三次碰库，一日三次清点，减少杜绝库房、现金的各种风险。

会出风险，主要是由于柜员在办理业务中，由于自身的原因，或者是外因造成银行资金安全的一种风险，分理处认真制订了岗位责任制，并组织员工学习各种会出制度、新业务，对经常出错的员工进行分析，业务不熟的进行培训、辅导，对违规的加大处罚力度。

新业务的风险主要是农行推出的一些新的中间业务，如保险、本利卡、基金等业务，由于柜员宣传不到位，形成的风险，我分理处认真组织员工对保险、本利卡、基金等业务进行学习，首先是加强自身学习，才能更好为客户宣传，介绍产品的同时，首先要让客户了解产品利弊，以免形成潜在风险。

在今后的工作中，我们将加强学习各种规章制度，依规办事，依章办事，杜绝各种事故的发生。

*****年**月***日

**农行***分理处二、三、四季度考核办法

为贯彻落实“开展08年三提大行动”综合营销方案，强化***分理处各项业务管理，最大限度调动员工的积极性和创造性，达到各项业务快速发展的目的，特制订本办法。

一、二季度的经营目标：

总存款零基数增500万，发借记卡2000张，贷记卡90张，POS机6台，代理保险178万，平安卡97张，第三方存款开户24户，代客理财交易48万，基金销售额240万，基金开户62户，人人网银60户，企业网银1户，转帐电话60部，外币3000元。

二、考核原则：

1、充分体现公平、公正、公开考核原则；

2、奖励先进，激励后进原则

3、真实考核，按分排名，结硬帐原则

三、考核指标设置

四、指标解释

1、各柜员业务量以支行微机统计为主，支行微机无法统计，由会计管理统计；

2、柜员业务量按日均计算，计算日均时以分母为出勤天数，因公外出，人出勤天数中扣除，代替会计主管行使职责天数，按履行职责的天数进行计算业务量。

3、服务质量，劳动纪律，环境卫生实行倒扣分，支行通报一次扣2分，市分行通报一次扣5分，与顾客争吵一次扣1分，扣完为止。中间业务分配

1、保险、基金按70%到个人，20%提后台，10%前台均分后台组织业务归前台。

2、发卡（借记卡）60%平均分配，40%入费用。

3、其它金融产品手续费一律分配到个人，集体攻关入费用。

9.银行案件学习心得 篇九

近期，总行要求组织学习案件防控，本人作为一名员工，认真学习总行下发的各种文件，往往信用社的发案率远远高于其他专业银行，内控不严，内部人员作案是所有案件的两大基本特点。看到这些触目惊心的案件，沉思之后，颇多感慨：

（一）“天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。或许你们曾有过短暂的“成就感”或者提心吊胆地挥霍金钱的“幸福感”，但你们想过没有，你的这种所谓“成就”和“幸福”是建立在无数领导、同事、前辈，甚至无数后辈们辛勤劳动的果实之上？不用问你们是否对得起天，对得起地，对得起国家，对得起人民，因为这些太抽象了，扪心自问，你们对得起自己的良心吗？对得起自己的父母、亲人吗？你们拿什么来留给下一代？你们肆意践踏领导、同事对你们的信任，辜负父母对你的殷切希望，又与自己的目标----幸福、快乐背道而驰，而最终承受最多痛苦的人是你们自己和你们的亲人。真是一叶障目，不见泰山，说直白点就是冲动的惩罚。

人是万物之灵，人和动物最大的区别就在于人有自制力。我们每一个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺---对父母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美好的东西，那么他的生活将非常愉快。而守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦。何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不可能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢？

（二）人是生产力中最活跃的因素。识人并合理用人是将单位经营得好与坏的关键，曹操之所以能打败能力和兵力数倍于自己的袁绍，刘邦之所以能打败战无不胜、攻无不克的楚霸王项羽，用人得当就是他们制胜的法宝。就发案的那些人，他们绝大多数都是工作能力强的人，但属于那种很会抓老鼠又要偷主人东西的猫。对于这种人就应该用品质好、责任心强、原则性强、工作踏实的人与之搭档，那就会收到很好的效果。“骏马行千里，耕田不如牛”说的就是再能干的人如果放错了位置，那就会收效甚微，甚至酿成悲剧。对于我们这种特殊的金融单位来说，能有德才兼备的人才当然最好，如果二者只居其一，那么用人时“德”绝对应大于“才”。因此我希望领导在落实和监督各项规章制度执行的同时，也要注重各种人才的合理配置。

（三）我十分珍惜我这份来之不易的工作，它让我有最基本的生活保障和跟男人一样养家糊口的成就感。我深知，如果放弃现在的工作而想再就业绝非易事。在这物欲横流、急功近利的社会，人人面前都充满着巨大的诱惑。但是，只要学会了在寂寞中坚守住人间最宝贵的真、善、美，坚守住生命的最朴实自然与纯净，学会将诱惑放在适当的距离之外，让它维持一贯的魅力，那么我就征服了自己。

以前我认为作为一名普通员工，只要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作就行了。通过学习，我认为光这样做还不够，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。

以前，我最喜欢的一句话是：“粗茶淡饭保平安，良心作枕梦里香。”现在，我最喜欢的话是：“活人要知足，对工作要知不足，对知识要不知足。”我将用这句话指引我一生的道路。

塔山支行 韩宝琳

10.论绑架案件的新特点及防范对策 篇十

(一) 绑架时象的多样化

绑架对象的多样化, 也就是说绑架受害人的范围广泛, 属于不特定主体。绑架犯罪分子的主要目标就是获取赎金, 因而他们在选择绑架对象时, 就会选择一些有经济实力的人员及其家属。然而随着我国社会经济的不断发展, 一部分人先富了起来, 这样犯罪分子在选择目标时就更为广泛, 各行各业或者是某些富裕的人员, 都有可能成为被害对象。除了犯罪分子在选择作案对象的习惯性之外, 绑架犯罪的被害人具有很大的随意性。

(二) 绑架犯罪主体的团伙化、集团化

绑架犯罪案件, 从犯罪手段看, 犯罪分子都是以暴力或胁迫的手段劫走人质, 然后押到某个隐蔽处所看管起来, 绑架犯罪分子作案的全过程大致可以分为三个阶段:第一、绑架和隐匿人质;第二、对受害人家属进行勒索;第三, 赎票。绑架犯罪的犯罪手段和方法决定了除暴力性外, 必然合伙进行。通过对当前绑架案件的侦破实践来看, 犯罪分子在初次作案时往往是几个人纠合在一起, 具有很大的随机性、松散性, 但是随着作案次数的增加和犯罪恶性的增加, 他们由最初的临时纠合逐步变为相对稳定的团伙或集团。这样不仅有利于他们进行犯罪活动, 同时也增大了他们的对抗性, 给绑架案件的侦破工作带来很大的难度, 但是事物总是辨证的, 具有两面性, 团伙作案虽然效率较高, 然而多人作案更增大了其暴露行踪的可能性, 因此侦查机关应增强对侦破此类案件的信心。

(三) 作案手段的智力化、科技化

绑架犯罪分子进行绑架的主要目的就是获得赎金, 在绑架人质之后, 他们就必然要通知受害人的家属索取赎金, 这样就决定了犯罪分子必须通过各种手段、方式来通知被害人家属。在以往的绑架案件中, 犯罪分子往往采取的是通过书写的信件来通知被害人家属, 他们或是将勒索信通过邮局邮寄, 或是派专人放置于被害人家中或附近, 有的狡猾犯罪分子会骗一些儿童等前去送信。这些方式都是一些比较落后的传统手段, 其智力化程度、科技化程度都很落后。但是随着社会的进步和发展, 在获取赎金的过程中, 犯罪分子也一改以往直接交易的方式, 而通过银行等金融系统来进行交易。特别是当前金融系统的自动提款机和自助银行、网上银行等给犯罪分子造成了可乘之机。这样就增加了犯罪分子在犯罪过程中的智力程度和科技含量, 给侦查破案带来了很大的障碍。

(四) 犯罪分子的反侦查能力的增强化

随着犯罪分子犯罪恶性程度的增大, 其犯罪手法和方式都会逐渐定型化。经过在不断的犯罪过程中的总结、改进等以及团伙或集团中犯罪成员之间的相互“传授”、相互影响, 他们在作案过程中会更多的重视反侦查行为的研究和实施, 通过各种方法来迷惑侦查人员, 给侦查工作制造各种各样的“陷阱”。他们或许会长途奔袭、不断变换通讯方式, 或许不断地变换收取赎金的地点、方法等来逃避侦查。

二、绑架案件的防范对策

通过以上对绑架案件在当前出现的新特点的分析, 有助于我们针对这些新特点来采取各种防范对策, 具有如下:

(一) 加强对流动人口的控制和管理

人口的大流动在促进社会大发展的同时, 也给社会带来了一些不利的影响。通过对当前的绑架案件的分析, 我们从中可以看出:在绑架犯罪中, 流动人口作案占的比例正处于一个上升阶段。加之绑架犯罪的一大特点就是犯罪分子实施绑架犯罪往往不是在一个地区完成的, 为了逃避打击, 他们常常是甲地作案, 乙地藏匿人质, 丙地索要赎金, 他们的流动性很大。这就要求我们要加强对流动入口的监管控制, 使得犯罪分子无隙可乘, 防止绑架案件的发生, 同时也可以及时发现已发案件的线索。

(二) 加强公安基础工作建设

绑架案件与其他案件相比较, 绑架人质案件的作案过程要长的多, 一般都在几天以上;同时由于绑架案件的犯罪分子需要藏匿人质, 这些就决定了他们在作案过程中的存在潜在被发现的可能。通过对实际案例的研究分析, 许多情况下, 绑架犯罪分子将人质藏匿在出租房屋中或一些单位的废弃房屋中, 更有甚者在出租屋中就将人质杀害。这些就说明了我们的公安基础工作中存在着漏洞, 因而应当加强公安基础工作的建设, 这样不仅可以及时发现已发案件的线索及时侦破案件;而且还可以从源头上加以控制, 防止案件的发生, 特别是严重的暴力案件的发生。

(三) 充分利用好技术侦查措施和手段

在绑架案件中, 犯罪分子需要同被害人家属进行联系以获取赎金, 这就需要通过一些通讯手段, 也就为我们采取技术侦查措施和手段提供了机会。在绑架犯罪分子同人质家属联系过程中, 他们往往是不断的变换电话号码, 用手机的也会不断的变换地方。针对这种情况, 我们就应当与电信部门合作, 将所涉及区域的电话进行定位, 同时通过定位系统对犯罪分子所用的手机进行跟踪、定位, 从而确定位置, 寻机进行抓捕。

(四) 注重专业人员的培训

针对目前绑架犯罪人多利用电话、手机等语音式通讯工具进行勒索的特点, 侦查机关在充分重视利用技术手段定位犯罪人的同时, 必须有意识的培养一批谈判高手, 在案发后以被害人家属的身份与绑架犯罪人进行周旋, 尽量拖延每次犯罪人通话的时间, 以便电信部门准确定位犯罪人的确切位置, 为现场抓捕行动赢得时间, 从而突破全案, 营救被害人。

(五) 加强地区间公安机关的合作

随着社会的不断发展, 当且的犯罪呈现出了流动性强、跨地区作案的特点, 一些严重暴力案件的发生, 往往会涉及几个地区, 甚至几个省, 单靠发案地的公安机关单独进行侦破难度可想而知, 而且单一地区的线索往往不够明确、充分。因而针对绑架这些严重暴力案件, 就应当真正贯彻“大刑侦”的方针, 树立“全国公安一盘棋”的观念, 加强地区间公安机关的台作, 互通有无, 从各个角度进行串并案件, 将线索、痕迹等进行综合利用, 从而对案件进行侦破。

摘要：当前绑架案件呈现上升趋势, 并且又呈现出一些新特点。通过对绑架案件的新特点进行分析, 总结提出一些针对性的防范对策就很有必要。

关键词：绑架案件,特点,防范对策

参考文献

[1]徐明玉, 何树立.浅析绑架杀人案件的新特点及侦查对策[J].云南警官学院院学报, 2003, (3) .

11.银行案件防控学习心得 篇十一

5月23日区联社组织我们全体经理、主任、和主管会计在联社六楼观看了案件防控光碟，通过观看学习，使我感受到案件防控的必要性和重要性，使我更加清楚自己工作责任的重大，结合自身工作实际，我将认真吸取深刻教训做好以下几项工作：

一、认真做好职工教育工作,增强防范风险意识。

高度重视职工思想道德教育工作，充分发挥思想政治工作的强大作用，严格要求自已，带头执行各项规章制度。以先进典型事例对职工进行爱岗敬业教育，有针对性地对一些社会现象和不良风气进行剖析，并加以正确引导，宏扬积极向上的生活和工作态度。关心职工生活工作中的困难和异常情况，及时把握思想动态，帮助其解决实际困难，不能解决的积极向上反映，争取解决，多与他们沟通交流形成共识，要珍惜自已的工作和幸福的生活。正确对待业务经营与风险防范的关系，加强法律纪律教育，以正反两方面事例来教育职工，使其认识到违规行为的严重后果，意识到严格按章办事就是保护自已爱护同事，增强防范风险的自觉性。

二、加强业务学习，提高业务素质。

要通过如以会代训、检查辅导等多种形式对基本制度和操作规程进行经常性地学习，切实解决不规范操作和乱操作现象，对上级的规章制度和要求及时传达到每一个员工，提高全员业务素质。

三、严格管理，履职到位。

首先应树立“严是爱，宽是害”的思想，重视管理出效益的作用，从严要求，从严管理。事实告诉我们加强检查监督是确保各项规章制度有效执行的重要保证，人的自觉性需要培养，要养成自觉执行制度的习惯，就需要切实有效的督促检查，重点对基本制度的坚持等簿弱环节进行检查，认真落实“白天明查，夜间突查”制度，并不定期对具体操作进行抽查，对有章不循违章操作者一视同仁，予以当面指出，同时按规定对相关责任人从严给予处罚，该扣分的坚决扣分，决不手软，并督促整改，维护纪律制度的严肃性，促使真正发挥岗位间的监督制约作用。按照具体情况认真落实各项管理措施，依法合规经营，积极履行岗位职责，正确行使权力，充分调动和发挥员工的工作积极性和主动性，培养遵规守纪的自觉性。不断完善内控制度，落实奖惩机制。

案件防范工作是一项艰巨而又长期的工作，在经后的工作中也会有一些新的变化，我将以“警钟长鸣，重在坚持”八个字时刻提醒自已，保持清醒的头脑和认识,加强学习恪尽职守，真正将典型案例警示教育活动成效落实到具体工作去。

12.银行网点案件防控心得5 篇十二

通过案例学习，进一步增强了全行员工遵纪守法、廉洁从业、风险防范、合规操作意识和能力，使全行员工更加清醒的认识到，加强内控管理，按章操作办事的重要性。全行员工纷纷表示一定要按章操作，遵纪守法,并做好风险防范的重要举措和基础性工作。

首先，对照案例，查找不足。透过发生在我们建行活活生生的案例，不难看出，十案十违规，犯罪分子之所以能够轻易得逞，主要原因就是部分员工不执行规章制度，严重违章操作，思想麻痹，风险防范意识不强造成的。因此在开展警示教育过程中，一定要“以案为鉴找根据，总结教训查不足”，各行要针对自己的实际情况，利用身边事教育身边人，认真查找在内控管理上还存在的缺陷和薄弱环节，不断改进管理，采取切实可行的办法和措施，堵塞漏洞，把风险隐患消灭在萌芽状态。

其次，要建立警示教育长效机制。提高广大员工拒腐防变的思想意识，规范广大员工遵章守法，按章操作的行为。案例显示案件当事人多为品行不端、见利忘义、胆大妄为，但仍得到重用的人。从而让我们进一步认识到违规行为积分管理工作的重要性，实行违规行为积分管理，就是要积极引导和督促员工消除不规范的操作行为，远离违规的操作习惯，养成按章操作的职业品格。

第三，有章必循，狠抓规章制度落实。从发生的案件中充分暴露出我们建设银行在各项管理工作中存在的不足。规章制度和操作规程不健全，并且严格执行的还不够。我们要从管理和操作两个层面一个制度一个制度落实，加强监督，按章办事，合规操作。认真履行岗位监督职责。

通过本次案件的学习必能使全行员工风险防范意识不断增强，违规操作行为不断减少，内控管理水平和依法合规经营能力不断提高，从而有效促进全行业务的健康发展。

13.建设银行案件防范心得体会 篇十三

关键词：打孔盗油,综合治理,预防措施

一、打孔盗油案件发生的特点及原因

从这些年破获的打孔盗油案件看, 主要呈现以下几个特点:一是绝大部分不法分子都以贪财图利犯罪为主, 并且多属当地文化素质低的青年农民;二是涉油违法行为多为技术含量高, 作案手段和方法隐蔽, 并充分利用发达的通信手段来联络和实施;三是不法分子的涉油犯罪行为多以团伙作案为主, 有组织、有纪律、分工明确, 形成了盗、运、销一条龙作业;四是多采用滚动作案的方式, “打一枪换一个地方”;五是充分利用管道周边的废弃院落, 闲置房屋作掩护, 有的甚至利用地下道实施盗油行为;六是地理环境复杂, 油田地处三省交界, 地理环境十分复杂, 周边的“土炼油点”十分猖獗, 且成为了涉油犯罪的主要销赃渠道。以上种种作案特点, 形成了油区密密麻麻的盗油网, 成为油区社会治安综合治理的大难题。

发生的打孔盗油案件的形式是多种多样的, 笔者认为有几个原因:

一是随着市场经济的发展, 人们的经济生活水平差距较大, 促使一些人攀比心理、拜金主义思想泛滥, 加之法制观念淡薄, 靠山吃山、靠水吃水、靠油田吃油田的观念在某些人心中根深蒂固, 一些人受原油销售高利润的诱惑, 置国法而不顾, 疯狂实施打孔盗油, 恨不得一夜之间成为“有钱人”。

二是油价的疯狂飙升, 巨大的利益驱动, 为打孔盗油的滋生蔓延与发展提供了生存基础。近几年由于国际市场油价持续上升, 为解决成品油与原油价格倒挂的矛盾, 理顺成品油价格的关系, 保证国内成品油供应, 国家不断提高成品油价格, 一些小土炼油厂家为追求炼油效益的最大化, 不从正当渠道进货原油进行加工, 而是从一些不法商贩手中购买原油, 巨大的经济利益促使一些不法之徒铤而走险。

三是地方保护主义色彩严重和一些管理部门的不作为, 为打孔盗油案件的滋生蔓延与发展提供了生存空间。油田属于国有企业, 有些地方受利益驱使, 政府部门又是小炼油厂点的保护伞, 成为局部区域经济来源之一, 油田周边的外省、县、乡均存在此种现象, 在协调治理时往往不给力, 所以完全彻底的清除“小土炼油厂点”并非一件容易的事情。

四是个别地方政府部门对《石油天然气管道保护法》的执行当中存在认识的差异, 没有形成合力。《石油天然气管道保护法》要求地方各级政府高度重视, 并成立相应的管道保护管理部门, 可是自《石油天然气管道保护法》颁布实施以来, 在管道管理工作中还以企业管理为主, 使得一些不法分子没有畏惧意识, 也是打孔盗油案件发生的主要原因之一。

二、预防打孔盗油的有效途径

经过多年工作实践, 我们在上级主管部门的领导和支持下, 探索出解决打孔盗油的一套方法, 也是行之有效的, 打孔盗油案件大幅度下降。目前, 油区治安形势大局基本稳定, “平安油区”、“平安管道”创建活动的开展已见到成效, 各类涉油违法犯罪得到有效遏制。但是我们必须清楚的看到油区治安管理和整改工作的艰巨性、长期性, 这就要求我们进行探讨防范打孔盗油案件的有效途径, 制定出相应的对策和措施, 不断巩固和发展油区整治成效。

(一) 首先要建章立制, 苦练内功, 强化“三防”管理

在管道管理工作中, 巡线的落脚点主要是在“防”上, 根据多年的实践证明, 人防、物防、技防是巡线工作的立足之本, 在今后的巡护工作中, 我们要以“三防”为基础, 拓展工作新方法, 探索新路子。

在人防方面, 牢固树立“以人为本”的根本思想, 建立学习型组织, 努力提高广大职工的政治素质和业务素质, 护线队伍实行准军事化管理, 定期考核, 奖优罚劣, 铸造一支政治过硬, 业务精通的巡线队伍。一是建章立制, 发挥职工主观能动性。首先要建立和完善适合本单位特点的各项规章制度, 用制度来约束人, 从而提高巡线效率;其次建立有效的奖励激励机制, 充分发挥典型的带头作用。二是提高巡线队员的法律意识。巡线队员在工作中经常与不法分子进行着“明与暗”、“正义与邪恶”的较量, 不可避免与不法分子发生冲突, 要求广大队员要有一定的法律意识和法律知识, 在不违法的前提下维护好集体利益, 确保巡线工作的顺利进行。因此, 要经常组织巡线队员开展法制教育, 提高法律观念, 用法律武器捍卫输油管道平稳运行。三是建立责任追究制度, 促使每个巡线队员有压力感、人人身上有担子、有责任、出现问题共同承担, 形成全员参与, 全面负责的运行机制。

在物防方面, 在巡线工作中, 因打孔盗油, 特别是不法分子打明孔造成输油管道跑油污染, 建议在输油管道的跨沟、跨渠及管道埋放较浅的地方进行水泥加固或其他方法进行防护, 增加不法分子的盗油难度。另外对巡线队员增加一些防护设备, 如防弹衣、防刺服等, 减少不法分子对队员的人身伤害。

在技防方面, 不断加大科技创新, 充分发挥技术防范措施的优势, 科学整合使油管线“电子眼”之称的微机监控系统;有“千里眼”之称的漏电定位系统;有“防护眼”之称的管线防盗系统与护线系统、维修系统紧密结合, 实现快速发现漏油、快速找到漏点、快速堵塞漏点的三快工作目标。近期又增加了PCM管道外防腐层状况检测仪, 一旦管道防腐层受到破坏, 发射机发出信号, 接收机对传送的特殊信号进行探测, 探测出将要被破坏的位置, 然后开始确定是否是窃油行为, 这样为尽快找到“暗孔”提供技术保障。

(二) 警保协作, 重拳出击, 严厉打击涉油犯罪活动

打击打孔盗油犯罪, 必须扭住侦查破案这一主线。打是最大的防, 要认真分析和研究涉油犯罪的特点和规律, 不断改变严厉打击的方式和手段。目前, 油区企业内部保卫体制的转变, 在打击方面显得心有余而力不足, 因为没有执法权, 只有依托公安机关的优势。而只有进一步拓展企业治安保卫的职责范围, 与油地公安机关建立“捆绑式”工作模式, 建立信息共享机制、联动出警机制、工作协同机制、奖励处罚机制, 才能更好地发挥其职能作用。信息共享机制:企业内部治安人员把平时深入管道沿线摸排掌握的各种犯罪信息或通过技防措施掌握的案件信息及时向公安机关进行通报, 公安机关在打击处理涉油犯罪的过程中, 掌握的倾向性苗头及时向治保人员反馈。联动出警机制:实现公安机关与治保队伍第一时间同时到达案发现场, 为准确了解现场情况, 掌握现场证据提供时间保证。协同工作机制:治保人员与公安机关一起参与抓捕行动, 现场观摩案件审理过程, 以便掌握犯罪分子作案的规律和特点, 给今后的防范工作提供素材。奖励处罚机制:建立健全奖励处罚管理政策, 制定切实可行的案件奖罚实施办法, 对协同侦破的案件及时奖励到位, 以提高治保和公安机关人员的工作积极性, 为及时打击打孔盗油犯罪提供强有力的保障。

(三) 最大限度的获得当地政府支持, 为企业管道治安整治提供支撑

敦促输油管道涉及的市、县、乡等各级政府严格落实《石油天然气管道保护法》, 将管道安全管理工作纳入议事日程和正规化、程序化、制度化管理, 加强政企之间的沟通和交流, 共同探讨油区管道管理的方法和运作长效机制, 促使油区治安形势长治久安, 国家能源不受损失。

(四) 不断加大管道保护的宣传力度

14.案件防控心得之合规文化建设 篇十四

案件防控学习心得之合规文化建设

伴随着我国银行业的稳步发展，目前中小型金融机构已经基本具备现代商业银行所具有的各种外在制度形式，但是很多制度、流程和规则并没有完全的融入到实际的经营管理活动之中。究其原因，除了体制、机制之外的原因，另外一个关键因素就是中小型金融机构普遍缺少一种与市场经济要求相适应的先进企业文化，传统思想和不良习俗在相当程度上助长了违规行为的惯性延续，造成了资金和声誉方面的巨大损失。巴塞尔委员会在《合规与银行内部合规部门》中提出了合规文化，银行的合规文化可以定义为：银行机构为了避免遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或者声誉损失，自上而下的建立的一种普遍意思、道德标准和价值取向，以从思想上确保其各项经营管理活动始终符合法律法规、自律组织的约定以及内部规章的要求。合规文化的内涵包括：诚实、守信、正直等职业道德与行为操守，以及银行对社会负责、银行对员工负责、员工对银行负责、员工对其他员工负责等价值观念和取向。同时合规文化是金融企业文化的重要组成部分；良好的合规文化只有在健康的企业文化的基础上才能够实现。在经济环境更加开放、跨行业风险传染概率提高的大背景下，国内中小型金融机构正面临着巨大的合规性挑战，合规文化的建设必不可少：一，合规文化建设是落实科学发展观的重要保障；二，合规文化建设是确保银行稳健运行的内在要求；三，合规文化建设有利于提高制度执行力。合规文化建设的内容：一，合规创造价值；二，合规必须从高层做起；三，合规人人有责；四，银行必须主动合规；五，银行内部上下级必须有效互动。培育合规文化的方法和渠道：一，再各级管理人员中倡导依法合规经营理念；二，再员工中营造合规守纪氛围；三，高度重视员工的管理行为。案件防控、合规文化建设需要我们每位员工从自身出发，持之以恒，提高防范意识，谨守岗位职责，杜绝各项违规操作，消除案件隐患，才能达到有效的目标，这样才能创造出一个和谐、合规的工作环境，取得合规文化建设活动的成功，以此来推动我行的健康持久发展。

15.银行案件心得体会 篇十五

近期，我支行组织员工学习了《关于近期连续发生盗抢银行案件的情况通报》，从这四起案件要可以看出，案件的发生充分暴露出当前部分银行业金融机构安全保卫工作存在很多突出的问题：一是安全防范设施建设存在漏洞；二是银行员工安全防范意识薄弱，规章制度执行不力；三是银行业金融业机构对安全保卫工作重视不够，个别地方公安机关监督管理不够。

这四件案件的发生，充分反映出当前社会治安形势的严峻性，要引起我们对安全保卫工作高度重视，做好安全保卫工作措施。认真吸取教训，举一反三，扎扎实实地抓好各项安全保卫工和措施的落实。一要进一步加大检查力度，抓紧整改不达标银行营业场所，堵塞安全防范漏洞。二要进一步加强与银行业的信息交流，及时通报盗抢银行案件情况及新的犯罪动向。三要进一步深化银行业金融机构安全评估工作，逐项落实安全评估要求，做到不走过场、不留死角、客观公正。四要认真落实银行安全保卫工作和安全评估工作责任制，坚持“谁主管、谁负责”、“谁检查、谁负责”。

通过这次学习，我们每位员工都自我教育、自我剖析，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安分守纪、保质保量做好每一项工作，还应具有敏锐的观察力，智慧的头脑。在工作中和同事们共同坚守规章制度，才能抑制各项案件的发生。

南新路支行：王钰涵