2024证券考试计划

2024证券考试计划（精选7篇）

1.2024证券考试计划 篇一

证券考试交易概述：开立证券帐户

一、申请开户

首先请您到上海证券中央登记结算公司在各地的开户代理机构处，办理有关申请开立证券帐户手续，带齐您的有效身份证件和复印件。

目前，上海证券中央登记结算公司，在国内各地的开户代理机构的地址及联系电话，请见“附表”。

二、申请的办理

在具体办理开户时，您先要填写上证所《证券帐户开户登记表》，同时提供有关身份证件或证明文件，并带好复印件。

国内个人只要带好本人身份证和复印件。外籍人士请提交本人有效的身份证件和复印件，持有中国护照的，还应同时提交境外居留证明。

机构投资者，需提供法人营业执照或注册登记证书复印件、法定代表人或董事会证明书和授权委托书、以及经办人的有效身份证明和复印件。

委托他人代办的，请提供代办人身份证明及其复印件，和您的授权委托书。

在对上述申请资格审核合格后，再缴纳一定的开户费用，您就可得到您的证券帐户卡。开户费用见附表。

三、证券帐户的分类

上证所开设的证券帐户有不同的分类和投资范围限制。具体请见下表：

证券帐户特征 投资者分类 投资范围

A********* 仅限于国内个人投资者 可买卖A股股票、所有基金、所有债券，但不能买卖B股股票和债券回购

B********* 或 D********* 仅限于国内机构法人投资者 可买卖除了B股股票之外的其他任何挂牌交易品种

C********* 仅限于国外(包括港澳台地区)的`个人和机构法人投资者 只能买卖B股股票

F********* 仅限于国内某些特定的个人投资者 只能买卖证券投资基金和记帐式国债

四、帐户挂失与重新开户

每个投资者，都只能开立一个证券帐户，并仅限于本人使用。

如遇您的证券帐户不慎丢失，您应及时挂失并办理重新开户手续。

具体程序是：首先向您所在的证券营业部报失，然后由该证券营业部负责向上海证券中央登记结算公司申报，再行办理挂失帐户的证券转户手续。

拿到您的证券帐户卡后，您就可以进入市场买卖证券了。

2.成都寒假放假时间2024 篇二

在中国，学校通常将每个学年分为上、下两个学期。上学期从秋季九月份开始，到次年农历腊月初十左右，各学校开始放假，至元宵节后寒假结束。在中国东北地区及其他高纬度地区，有时寒假时间会多达45天左右，甚至两个月左右。

寒假在家应该注意哪些安全问题

一、防盗、防火、防触电。

一个人在家的时候要关好门窗，如果有陌生人敲门的话，千万不能开门，不可轻易相信陌生人的话。注意室内电器、煤气等的安全，对于自己不熟悉的家电器不要随便碰触和使用，以防触电、火灾和煤气中毒等事件的发生。

二、防冻，防摔，防冰锥。

下雪天，气温低，路面结冰，外出时必须注意保暖防冻，外出行走时注意路面情况，不要在结冰路面玩耍、嬉戏，防止摔跤受伤及其他安全事故。特别是远离有冰锥或潜在高空坠物的建筑物。

三、防交通事故、防拐骗。

寒假期间，正逢春运期间，交通比较拥挤，人流量较大，外出时要尽量结伴而行，严格遵守交通规则，避免交通事故发生。另外出门时，不要轻易和陌生人聊天，更不能吃、喝陌生人给的东西。

四、节日期间燃放烟花，要防止炸伤、烧伤和火灾事故发生。

在燃放时一定要按照说明使用，切不可对人、对物燃放，燃放烟花时，一定要在长辈的陪同下燃放。燃放时首先应注意的是要选择在空旷的地方燃放，防止引起火灾，避免伤到行人。

扩展资料：

华人地区每年六月下旬或七月中旬(学年完结后)至八月底或九月初(新学年开始)，这一个半月期间至2个月时间。在大陆如果下一个学年是中学或小学的最后一个年级(例如高二升高三)，那么暑假可能会为了升学考试大大的缩短甚至取消。

3.2024证券考试计划 篇三

1．哪些人可以购买基金管理公司发行的开放式基金？

（1）个人投资者包括合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证、军人证、护照等证件的中国居民。

（2）机构投资者包括在中华人民共和国境内合法注册登记或经有关政府部门批准设立的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织。

2．哪里可以购买基金管理公司的开放式基金？

基金管理公司通直销中心、区域理财中心和基金管理公司指定的各代销机构（包括代销银行、代销券商及其他代销机构）的营业网点（包括电子化服务渠道）。

3．港澳居民是否可以购买国内基金管理公司的开放式基金？

可以。港澳居民可凭护照开户购买国内基金管理公司的开放式基金。

4．我在证券公司已开过某家基金管理公司的基金帐户，如果到该基金管理公司的代销银行买新基金还需要再开户吗？

同一家基金管理公司的所有开放式基金在同一个基金账户，但各家基金管理公司开立不同的基金账户，基金账户以基金管理公司进行区别。凡持有某家基金管理公司开设的基金账户卡即可购买该公司旗下的所有开放式基金。

因此，原来在证券公司已开立基金帐户的投资者如果到代销银行买新基金不需要重新开户，只需新增交易帐户便可。

5．年满十六岁了而且已经办理了身份证的投资者可以开户和购买基金吗？ 不可以。必须年满十八周岁且已办理身份证的投资者方可开户和购买基金。

6．个人投资者办理开户手续需要准备什么资料？

（1）本人法定身份证件原件（包括：居民身份证、军人证或护照）；

（2）填妥的《基金账户业务申请表》。

7．机构投资者办理开户手续需要准备什么资料？

（1）加盖单位公章的企业法人营业执照复印件及副本原件；事业法人、社会团体或其他组织提供民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖单位公章的复印件；

（2）法定代表人证明书；

（3）经办人有效身份证明原件（身份证、军人证或护照）；

（4）法人授权委托书；

（5）填妥的《基金账户业务申请表》并加盖公章。

注：销售网点接受开户申请后，当时即向投资者发放基金账户卡，但基金账户卡是否有效，投资者可于指定日期到网点办理开户确认手续。

8．基金账户的开户如何确认有效？

开户的最终结果在提交申请的工作日结束之后由注册登记人确认，开户申请人可以在提交申请后的下一个工作日得到开户确认结果。

9．何处办理基金账户资料的变更业务？

投资者的姓名或单位名称、身份证号码或工商注册号、单位性质等重要信息之一发生变化的，投资者要到有交易的代销机构网点提出申请。

投资者的联系地址、邮政编码及联系电话等信息发生变化的，投资者一般可以通过以下四种途径修改：

（1）携带相关证件前往代销机构网点办理变更手续；

（2）致电基金管理公司客服中心转人工进行修改；

（3）登录基金管理公司网站的客户系统修改账户资料；

（4）将季度交易对账单上“修改帐户资料”的回执邮寄至基金管理公司总部客户服务中心即可。

10．销户只能由本人亲自办理吗？

注销基金账户只能由本人亲自办理。

11．销户有哪些注意事项？

被注销的账户必须没有基金余额。投资者提供的注销基金账户申请资料的内容应当与基金管理公司注册登记系统所记录的基金账户资料一致。

二．申（认）购赎回业务

1．什么叫开放式基金的认购？

投资者在开放式基金募集发行期间购买基金单位的过程称为认购。

2．哪些人可投资开放式基金？

中华人民共和国境内的个人投资者和机构投资者（法律、法规和有关规定禁止购买者除外）。

个人投资者：指合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证、军人证、护照的中国居民。

机构投资者：指在中华人民共和国境内合法注册登记或经有关政府部门批准设立的企业法人、事业法人、社会团体或其它组织。

3．在哪里办理开放式基金的申（认）购和赎回？

基金管理公司通过其直销中心区域理财中心和各代销机构的营业网点（包括电子化服务渠道）向个人和机构投资者开放申（认购）购赎回交易。

4．如何买卖封闭式基金？

封闭式基金发行时投资者可以在交易所或者指定机构购买，一旦封闭式基金成立，即不能进行申购和赎回，投资者只能在证券公司通过交易所平台像买卖股票一样买卖封闭式基金。只是买卖封闭式基金的手续费较低，投资者只需交纳0．25%的交易佣金，不需要支付印花税。

没有证券公司股东账户的投资者，需带身份证选择一家证券公司开设股东账户，然后开设资金账户，存入保证金（或者在银行办理银证通业务后把保证金存入银行）就可以进行封闭式基金的买卖。

5．开放式基金申购和赎回的原则是什么？

（1）“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金单位资产净值为基准进行计算；

（2）“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

（3）在限制申购的情况下，申购费用按单笔申购申请金额对应的费率乘以单笔确认的申购金额计算；

（4）当日的申购和赎回申请可以在当日15:00以前撤销；

（5）基金存续期间单个基金账户最高持有基金单位的比例不超过基金总份额的10%。由于募集期间认购不足、存续期间其它投资者赎回或分红再投资等原因而使个户持有比例超过基金总份额的10%时，不强制赎回但限制追加投资；

（6）基金存续期内，单个投资者申购的基金份额加上一开放日其持有的基金份额不得超过上一开放日基金总份额的10%，超过部分不予确认；

6．在柜台申请开放式基金的申购和赎回是否必须本人亲自办理？

可以由代办人办理。代办人办理申购赎回时须提供本人有效身份证件。

7．如何计算封闭式基金的申购费用及申购份额（赎回费用及赎回金额）？ 封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格，其价格受到供求关系的影响。

8．如何计算开放式基金的申购费用及申购份额？

申购开放式基金采用未知价法，即基金单位交易价格是在行为发生时尚未确知（但当日收市后即可计算并于下一交易日公告）的单位基金资产净值。申购开放式基金单位数量份额的计算方法如下：

申购费用=申购金额×申购费率

净申购金额 = 申购金额-申购费用

申购份额 = 净申购金额/申购当日基金单位资产净值

例

一、某投资者投资1万元申购某开放式基金，对应费率为1．6%，假设申购当日基金单位资产净值为1．0168元，则其可得到的申购份额为：

申购费用 = 10，000×1．6% = 160元

净申购金额 = 10，000-160 = 9，840元

申购份额 = 9，840/1．0168 = 9，677．41份

即：投资者投资1万元申购某开放式基金，假设申购当日基金单位资产净值为1．0168元，则可得到9，677．41份基金单位。

例

二、某投资者投资100万元申购某开放式基金，对应费率为1．3%，假设申购当日基金单位资产净值也是1．0168元，则其可得到的申购份额为： 申购费用 = 1，000，000×1．3% = 13，000元

净申购金额 = 1，000，000-13，000 = 987，000元

申购份额 = 987，000/1．0168 = 970692．36份

即：投资者投资100万元申购某开放式基金，假设申购当日基金单位资产净值是1．0168元，则可得到970692．36份基金单位

9．如何计算开放式基金的赎回费用及赎回金额？

赎回开放式基金采用未知价法，即基金单位交易价格取决于赎回行为发生时尚未确知（但当日收市后即可计算并于下一交易日公告）的单位基金资产净值。赎回费用 = 赎回日基金单位资产净值×赎回份额×赎回费率

赎回金额 = 赎回日基金单位资产净值×赎回份额 – 赎回费

赎回费和赎回金额经四舍五入后保留小数点后两位。

例

一、某投资者赎回某开放式基金9，677．41份基金单位，赎回费率为0．5%，假设赎回当日基金单位资产净值是1．1168元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用 = 1．0168×9，677．41×0．5% = 54．04元

赎回金额 = 1．0168×9，677．41–54．04 = 10，753．69元

即：投资者赎回某开放式基金9，677．41份基金单位，假设赎回当日基金单位资产净值是1．1168元，则其可得到的赎回金额为10，753．69元。

10．什么是开放式基金的封闭期？

所谓开放式基金的封闭期是指基金成功募集足够资金宣告成立后，会有一段不接受投资者赎回基金单位申请的时间段。设定封闭期一方面是为了方便基金的后台（登记注册中心）为日常申购、赎回做好最充分的准备；另一方面基金管理人可将募集来的资金根据证券市场状况完成初步的投资安排。根据《开放式证券投资基金试点办法》规定，基金封闭期不得超过３个月。

1．开放式基金的认购和申购有什么区别？

投资者在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程称为认购。投资者认购基金应在基金销售点填写认购申请书，交付认购款项。注册登记机构办理有关手续并确认认购。

在开放式基金成立之后，投资者通过销售机构申请向基金管理公司购买基金单位的过程称为申购。

2．开放式基金的面值和认购价格是多少？

开放式基金的面值一般为人民币一元；认购价格为面值加单位基金份额认购费。

3．投资开放式基金是否需要交税？

一般情况下，基金的投资者会涉及三种税金：

（1）所得税，针对投资者的红利和资本利得征收。

（2）交易税，基金在交易时需要交纳的税金。

（3）印花税，交易中的有关单据须交纳的税金。

我国目前对个人投资者的基金红利和资本利得暂未征收所得税，对机构投资者获得的投资收益应并入企业的应纳税所得额，征收企业所得税。基金的投资对象是证券市场，基金的管理人在进行投资时已经交纳了证券交易所规定的各种税率，所以投资者在申购和赎回开放式基金时也不需交纳交易税。对投资者买卖基金，暂时免征印花税。即：投资者赎回基金9，756．09份基金单位，假设赎回当日基金单位资产净值是1．06元，则其可得到的赎回金额为10，310．44元。

4．开放式基金的认购申购费用为什么采用内扣法？

从申购款总额中扣除申购费用，而不是额外划款，即采用所谓“内扣法”的交易模式。依据国际惯例，在基金业较为发达的国家与地区，如美国、中国香港等地的基金大多数采用“内扣法”来提取基金的交易手续费用。

开放式基金采用未知价定价法，全天的交易价格只有一个，即为申购当日收市后的基金份额净值加减相应的手续费。在这种情况下，如果采用“交易价格＋手续费”的处理方式，由于价格未知，投资者交易账户的资金余额若不足，则该投资者在当天的交易无效，只有等到下一开放日重新申请，这无疑影响了投资的时效性，甚至给投资者造成不应该的损失。

开放式基金的交易不采用股票交易的保证金制度，投资者只需根据其账户资金申购基金份额，无须考虑申购的成功、失败，简化了交易过程。

如果采用外扣法，投资者分别交费，一方面不利于方便投资者，另一方面从销售业务流程和清算角度来看也是不经济的。

5．开放式基金可以办理非交易过户吗？非交易过户重要包括哪些情况？

非交易过户是指基金投资者不向基金管理公司办理赎回和申购，而直接进行基金单位的转让。开放式基金的注册登记机构一般只受理特定情况下的非交易过户，例如继承、司法强制执行等情况。

4.2024证券考试计划 篇四

C．与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券或者期货合约交易

D．个人或者单位，当日连续申报买入或者卖出同一证券、期货合约并在成交前撤回申报

2、下列属于证券市场法律制度的有（）。A．证券发行制度 B．上市公司收购制度 C．证券交易制度 D．证券机构监管制度

3、下列选项中，属于公开信息的是（）。A．协会会员基本信息

B．从业人员信息管理系统公开的从业人员基本信息 C．会员效力期限内受奖励次数 D．从业人员效力期限内受奖励次数

4、当证券账户注册资料中的自然人姓名或机构名称、有效身份证明文件号码或中国结算公司要求的（）情形发生变化时，账户持有人应及时办理注册资料变更手续。A．自然人申请变更 B．法人申请变更 C．合伙企业申请变更 D．创业投资企业申请变更

5、下列属于证券市场法律制度的有（）。A．证券发行制度 B．上市公司收购制度 C．证券交易制度 D．证券机构监管制度

6、证券公司设立行使公司经营管理职权的机构，其成员不可以是（）。A．董事会秘书 B．经理 C．职工代表 D．独立董事

7、发布证券研究报告的相关人员进行上市公司调研活动，应当符合的要求包括（）。A．在证券研究报告中使用调研信息的，应当保留必要的信息来源依据 B．应主动寻求上市公司相关内幕信息或者未公开重大信息 C．事先履行所在证券公司、证券投资咨询机构的审批程序 D．不得向证券研究报告相关销售服务人员、特定客户和其他无关人员泄露研究部门或研究子公司未来一段时间的整体调研计划、调研底稿，以及调研后发布证券研究报告的计划、研究观点的调整信息

8、单位有下列（）行为的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分，并处1万元以上10万元以下的罚款。

A．以自己为交易对象，自买自卖，影响期货交易价格或者期货交易量的 B．为影响期货市场行情囤积实物的

C．有中国证监会规定的其他操纵期货交易价格行为的

D．蓄意串通，按事先约定的时间、价格和方式相互进行期货交易，影响期货交易价格或者期货交易量的

9、下列与客户密切相关的业务中，应当一人操作、一人复核，且复核应当留痕的是（）。A．证券账户的开立 B．资金账户的注销

C．建立及变更客户资金存管关系

D．客户证券账户转托管和撤销指定交易

10、证券公司从事证券经纪业务，应当客观说明公司业务资格、服务职责、范围等情况，不得（）。

A．提供虚假、误导性信息 B．采取正当竞争手段开展业务

C．诱导无投资意愿的投资者参与证券交易活动 D．诱导无风险承受能力的投资者参与证券交易活动

11、可以对有关责任人员从轻、减轻或者免予采取证券市场禁人措施的情形包括（）。A．主动消除或者减轻违法行为危害后果的 B．配合查处违法行为有立功表现的

C．受他人指使、胁迫有违法行为，且能主动交代违法行为的 D．其他可以从轻、减轻或者免予采取证券市场禁入措施的

12、下列关于背信运用受托财产罪的说法中，正确的是（）。A．侵犯的客体是金融管理秩序和客户的合法权益 B．犯罪主体是特殊主体

C．主观方面一般是为了获取合法利润 D．客观方面表现为金融机构违背受托义务

13、下列关于擅自公开或者变相公开发行证券的说法中，正确的有（）。A．对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔

B．未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额1%以上3%以下的罚款

C．未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额1%以上5%以下的罚款

D．对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款

14、根据相关规定，主承销人应当具备的主要条件有（）。A．具有法定最低限额以上的实收货币资本

B．主要负责人中2／3的人员有5年以上的证券管理工作经历

C．有足够数量的证券专业操作人员，其中70%以上的人员在证券专业岗位工作2年以上 D．没有违反国家有关证券市场管理法规和政策 15、5%～5%缴纳基金

C．发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入

D．依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入

16、下列各项属于《中华人民共和国证券投资基金法》对法律责任的规定内容的有（）。A．证券监管机构工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取或者收受他人财物的处罚

B．动用募集资金投资亏损的处罚

C．基金管理人或者基金托管人不按照规定召集基金份额持有人大会的处罚 D．擅自从事基金管理业务或者基金托管业务的处罚

17、证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站公开的信息包括（）。A．从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片 B．受托从事的介绍业务范围

C．期货公司期货保证金账户信息、期货保证金扣缴方式 D．交易结算结果查询方式

18、从事转融通业务及相关活动，应当遵循的原则有（）。A．公正 B．平等 C．自愿 D．诚实信用

19、下列选项中，属于非法集资类犯罪构成的有（）。A．犯罪主体是一般主体 B．犯罪主观方面是无意

C．犯罪客体是国家金融管理秩序 D．犯罪主观方面是故意

20、公司合并的种类包括（）。A．吸收合并 B．新设合并 C．派生合并 D．创设合并

21、证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立（A．证券账户 B．证券交易账户 C．资金账户 D．资金交易账户

22、证卷研究报告主要包括涉及具体证券及证券相关产品的（）。A．上市公司价值分析报告 B．行业研究报告 C．投资策略报告 D．投资风险报告

23、客户申请开展融资融券业务要在证券公司开立（）。A．实名信用资金台账 B．信用证券账户 C．信用资金账户

D．客户信用交易担保资金账户

24、证券公司从事财务顾问业务，应建立的制度有（）。A．管理制度 B．内部隔离制度 C．尽职调查制度 D．询问制度

25、上市公司并购重组活动中，财务顾问应当关注的事项有（）。A．相关各方是否存在利用并购重组信息进行内幕交易 B．相关各方是否存在利用并购重组信息进行证券欺诈）。

C．相关各方是否存在利用并购重组信息进行市场操纵 D．相关各方是否存在利用并购重组信息进行正常交易

26、封闭式基金通常有固定的封闭期，一般为（）年。A．5 B．10 C．15 D．20

27、开展融资融券业务试点的证券公司应建立完备的（）。A．融资融券业务管理制度 B．决策与授权体系 C．评估与控制体系 D．操作流程和风险识别

28、证券公司应当根据客户（）等情况，在与客户签订证券交易委托代理协议时，对客户进行初次风险承受能力评估，以后至少每两年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估，并对客户进行分类管理，分类结果应当以书面或者电子方式记载、留存。A．证券专业知识

B．证券投资经验和风险偏好 C．年龄

D．财务与收入状况

29、下列关于分公司和子公司法律地位的说法中，正确的有（）。A．分公司和子公司都不具有法人资格 B．分公司和子公司都具有法人资格

C．分公司不具有法人资格，子公司具有法人资格 D．子公司能够依法独立承担民事责任

30、证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件包括（）。A．经营证券经纪业务已满2年

B．公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险 C．财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定

D．财务状况良好，最近3年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定

31、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括的内容有（）。A．对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B．对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法 C．对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法 D．对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

32、违规披露、不披露重要信息，可以认定从轻或者减轻处罚的考虑情形包括（）。A．未直接参与信息披露违法行为

B．配合证券监管机构调查且有立功表现 C．受他人胁迫参与信息披露违法行为 D．主动上交个人财产

33、证券公司的（）应当在任职前取得经国务院证券监督管理机构核准的任职资格。A．董事 B．监事 C．高级管理人员

D．境内分支机构负责人

34、下列关于证券经纪业务的说法中，正确的是（）。A．即证券公司代理客户买卖证券业务 B．证券公司向客户垫付资金 C．不承担客户的价格风险 D．分享客户买卖证券的差价

35、下列关于加强证券经纪业务管理规定的说法中，正确的有（）。A．对证券经纪业务实施统一领导、分级管理 B．防范公司与客户之间的利益冲突 C．切实履行反洗钱义务

D．防止出现损害客户合法权益的行为

36、机构或者其管理人员对从业人员发出指令涉嫌违法违规的，从业人员可按照所在机构内部程序向（）报告。A．高级管理人员 B．中国证监会 C．董事会

D．中国证券业协会

37、证券公司同时有（）情形的，国务院证券监督管理机构可以直接撤销该证券公司。A．违法经营情节特别严重、存在巨大经营风险

B．不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力 C．需要动用证券投资者保护基金

D．证券公司出现亏损，不能清偿到期债务

38、公司在经营活动中，应当体现的基本原则包括（）。A．合法经营原则 B．自主经营原则 C．自负盈亏原则

D．实现资产保值增值的原则

39、公司聘用、解聘承办公司审计业务的会计师事务所，依照公司章程的规定，由（）决定。A．股东会 B．股东大会 C．董事会 D．监事会

40、以股权行使的条件为标准划分，可以将股东权分为（）。A．共益权 B．自益权 C．单独股东权 D．少数股东权

41、证券公司从事证券经纪业务，应当客观说明公司业务资格、服务职责、范围等情况，不得（）。

A．提供虚假、误导性信息 B．采取正当竞争手段开展业务

C．诱导无投资意愿的投资者参与证券交易活动 D．诱导无风险承受能力的投资者参与证券交易活动

42、试点初期，可冲抵保证金证券范围包括（）。A．证券交易所集中竞价交易系统挂牌上市的A股股票 B．基金 C．债券 D．央行票据

43、按证券发行、交易的程序和信息公开制度的阶段性要求，可以将虚假陈述的行为分为（）。

A．一级市场中的虚假陈述 B．二级市场中的虚假陈述 C．新三板市场中的虚假陈述 D．面向社会公众的虚假陈述

44、客户如要求柜台在打印的对账单上加盖营业部业务用章的，柜台必须（）。A．仔细核对客户身份 B．请客户出示公证书

C．认真核对对账单与电脑上的时点、证券余额或资金余额是否一致 D．请客户出示委托书

45、证券公司的（）应当对证券公司报告签署确认意见。A．董事

B．高级管理人员

C．经营管理的主要负责人 D．财务负责人

46、下列属于证券金融公司职责的有（）。A．对证券公司融资融券业务运行情况进行监控

B．为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务

C．监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险 D．中国证券业协会确定的其他职责

47、按照证券业从业人员执业行为准则的规定，下列属于证券从业人员不得从事的活动的是（）。

A．从事内幕交易

B．买卖法律明文禁止买卖的证券

C．接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等

D．向客户做出投资不受损失或保证最低收益的承诺

48、金融期货的主要品种可以分为（）。A．股指期货 B．金属期货 C．利率期货 D．外汇期货

49、设立有限责任公司或者股份有限公司时，申请名称预先核准应当提交的文件包括（）。A．有限责任公司的全体股东或者股份有限公司的全体发起人签署的公司名称预先核准申请书 B．全体股东或者发起人指定代表或者共同委托代理人的证明 C．部分股东或者发起人指定代表的证明

D．国家工商行政管理总局规定要求提交的其他文件

50、下列选项中，属于非法集资类犯罪构成的有（）。A．犯罪主体是一般主体 B．犯罪主观方面是无意

C．犯罪客体是国家金融管理秩序 D．犯罪主观方面是故意

51、证券公司只能接受其（）的期货公司的委托从事介绍业务。A．全资拥有 B．控股 C．其他

D．被同一机构控制

52、下列关于证券经纪业务特点的说法中，正确的有（）。A．在证券经纪业务中，客户是委托人，证券经纪商是受托人 B．在证券经纪业务中，证券经纪商是委托人，客户是受托人 C．证券经纪商有义务为客户保密

D．证券经纪商应严格按照委托人的要求办理委托事务

53、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股东会行使的职权有（）。A．修改公司章程

B．决定公司的经营方针和投资计划 C．审议批准董事会的报告 D．对发行公司债券作出决议

54、下列选项中，属于证券经纪业务构成要素的是（）。A．委托人 B．证券经纪商 C．证券交易所 D．证券公司

55、证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（）。A．风险收益特征 B．基本性质 C．发行依据 D．投资安排

56、客户认为有关信息记录与实际情况不符的，可以向（）投诉，证券公司应当指定专门部门负责处理客户投诉，国务院证券监督管理机构应当根据客户的投诉采取相应措施。A．证券公司 B．公安机关

C．证券业自律组织

D．国务院证券监督管理机构

57、虚报注册资本、欺诈取得公司登记、虚假出资的法律责任包括（）。A．责令改正 B．罚款

C．撤销公司登记 D．吊销营业执照

58、证券公司办理集合资产管理业务，可以设立（）。A．定向资产管理计划

B．限定性集合资产管理计划 C．集合资产管理计划 D．非限定性集合资产管理计划

59、证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站公开的信息包括（）。A．从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片 B．受托从事的介绍业务范围

C．期货公司期货保证金账户信息、期货保证金扣缴方式 D．交易结算结果查询方式

60、未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，应给予的处罚有（）。A．责令停止发行

B．退还所募资金并加算银行同期存款利息 C．处以1万元以上30万元以下的罚款

D．对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告 61、下列关于证券经纪业务的说法中，正确的是（）。A．即证券公司代理客户买卖证券业务 B．证券公司向客户垫付资金 C．不承担客户的价格风险 D．分享客户买卖证券的差价

62、规范证券公司发行与承销业务的主要法律法规包括（）。A．《中华人民共和国证券法》 B．《证券发行上市保荐业务管理办法》 C．《证券公司内部控制指引》 D．《证券投资顾问业务暂行规定》

63、诚信信息中的基本信息通过（）采集。A．协会会员信息管理系统 B．协会人员信息管理系统 C．从业人员信息管理系统 D．诚信信息系统

64、下列属于证券金融公司职责的有（）。A．对证券公司融资融券业务运行情况进行监控

B．为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务

C．监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险 D．中国证券业协会确定的其他职责

65、证券公司设立集合资产管理计划，应当对客户的条件和集合资产管理计划的推广范围进行明确界定，参与集合资产管理计划的客户应当具备相应的（）。A．金融投资经验 B．风险承受能力 C．风险管理能力 D．金融管理能力 66、证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，应当提交的文件有（）。A．身份证 B．学历证书

C．中国证监会同意印制的申请表

D．参加证券、期货从业人员资格考试的成绩单

67、下列各项属于《中华人民共和国证券投资基金法》对法律责任的规定内容的有（）。A．证券监管机构工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取或者收受他人财物的处罚

B．动用募集资金投资亏损的处罚

C．基金管理人或者基金托管人不按照规定召集基金份额持有人大会的处罚 D．擅自从事基金管理业务或者基金托管业务的处罚

68、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律和行政法规规定的，中国证券监督管理委员会及其派出机构可以采取（）的监管措施。A．出示警示函

B．责令清理违规业务 C．监督谈话 D．责令改正

69、为保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询证券公司经纪业务经办人员和证券经纪人的姓名、执业证书、证券经纪人证书编号等信息，证券公司应当提供的查询方式有（）。A．电话查询 B．网上查询 C．书面查询

D．在营业场所公示

70、期货监督管理的基本内容包括（）。A．简政放权，取消部分审批

B．完善期货公司的业务范围，为创新和业务备案预留空间 C．适应多元化需要，调整业务规则 D．强化期货公司的信息披露义务

71、对于证券业协会、证券监督管理机构及其工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，下列处罚措施正确的是（）。A．取消从业资格

B．处以3万元以上5万元以下的罚款

C．属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分 D．构成犯罪的，依法追究刑事责任

72、下列属于证券经纪业务主要法律法规的是（）。A．《中华人民共和国证券法》 B．《证券业从业人员资格管理办法》 C．《证券公司融资融券业务试点管理办法》 D．《证券公司合规管理试行规定》

73、对股东会该项决议投反对票的股东可以请求公司按照合理的价格收购其股权的情形包括（）。

A．公司连续3年不向股东分配利润，而公司该3年连续盈利，并且符合法律规定的分配利润条件的

B．公司合并的

C．公司转让主要财产的

D．公司章程规定的营业期限届满，股东会会议通过决议修改章程使公司存续的 74、《证券公司监督管理条例》客户资产保护措施的规定有（）。A．明确规定证券公司客户资产的存管、托管制度 B．明确了证券公司客户资产的性质

C．对交易信息、资金信息的寄送、查询作了具体规定

5.2024证券考试计划 篇五

题

本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）

1.下列有关金融期货叙述不正确的是__。

A．金融期货必须在有组织的交易所进行集中交易

B．在世界各国，金融期货交易至少要受到1家以上的监管机构监管，交易品种、交易者行为均需符合监管要求

C．金融期货交易是非标准化交易

D．金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度

2.由于资本市场线通过无风险资产[点(0,rf)]及市场组合M[点(σM,E(rM)]，于是资本市场线的方程可以表示为：则下列说法正确的是（）。A.E(rM)表示资产组合M的期望收益率 B.σP表示有效组合P的方差 C.β表示风险溢价

D.σP表示有效组合P的标准差

3.被重组方重组前一个会计末的资产总额或前一个会计的营业收入或利润总额达到或超过重组前发行人相应项目（）的，申报财务报表至少须包含重组完成后的最近1期资产负债表。A．20% B．30% C．50% D．100%

4.在证券市场上，资金的供应者和证券的需求者是__。A．证券发行人 B．证券投资者 C．证券中介机构 D．监管部门

5.财务比率[(现金+短期证券+应收款净额)/流动负债]被称为__ A．超速动比率

B．主营业务收入增长率 C．总资产周转率 D．存货周转率

6.投资者如不在委托单上特别声明，均按当日有效处理。所谓当日包括从委托之时起到委托日__止的时间。

A．证券经营机构下班时间 B．国家规定的下班时间 C．24点

D．证券交易所下午闭市

7.2009年3月18日，沪深300指数开盘报价为2335.42点，9月份仿真期货合约开盘价为2648点，若期货投机者预期当日期货报价将上涨，开盘即多头开仓，并在当日最高价2748.6点进行平仓，若期货公司要求的初始保证金等于交易所规定的最低交易保证金10%，则日收益率为__。A．20% B．25% C．28% D．38%

8.股东大会是股份公司的__。A．权力机构 B．法人代表 C．监督机构 D．决策机构

9.《上市公司行业分类指引》将上市公司共分成__个门类。A．6 B．10 C．13 D．20

10.招股说明书引用的经审计的最近一期财务会计资料在财务报告截止日后——有效。A．六个月内 B．1年内 C．18个月内 D．3个月内

11.下列关于EVA提高的方法中，不正确的有__。A．调整公司的资本结构，实现资金成本最大化 B．对于某些业务从事有利可图的投资

C．削减成本，降低纳税，在不增加资金的条件下提高NOPAT D．当资金成本的节约可以超过NOPAT的减少时，撤出资金

12.当社会总需求大于总供给时，中央银行用以减少总需求，会采取的是__ A．松的货币政策 B．紧的货币政策 C．中性货币政策 D．弹性货币政策

13.在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为__。A．共同基金 B．单位信托基金 C．证券投资信托基金 D．私募基金

14.上市公司持有面值1000元以上的股东人数应__。A．不少于1000人 B．不少于3000人 C．不多于1000人 D．不多于3000人

15.根据《中华人民共和国证券法》规定，证券公司设立分支机构必须经__批准。A．当地政府 B．财政部

C．国务院证券监督管理机构 D．商业银行

16.基金卖出股票按照__的税率征收证券(股票)交易印花税。A．3% B．1.5%。C．1% D．0.5%

17.根据《中华人民共和国公司法》，下列属于股东权利的有__。A．有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根 B．股东持有的股份可以依法转让

C．股东有权按照实缴的出资比例认购新股 D．可以对公司的经营提出建议或者质询

18.当出现高通胀下GDP增长时，则__ A．上市公司利润持续上升，企业经营环境不断改善 B．如果不采取调控措施，必将导致未来的“滞胀”，企业将面临困境 C．人们对经济形势形成了良好的预期，投资积极性得以提高 D．国民收入和个人收入都将快速增加

19.投资决策与风险控制是集合资产管理计划说明书的主要内容之一，但这一部分不包含下面的__。A．决策依据 B．投资程序 C．收益分配 D．风险控制

20.根据__的不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。A．运作方式 B．法律形式 C．投资对象 D．投资目标

21.证券从业人员违反《证券业从业人员执业行为准则》的规定时，__有权对机构和从业人员进行纪律惩戒。A．中国证监会

B．证券从业人员所在机构

C．中国证券业协会自律监察专业委员会 D．人民法院

22.上海证券交易所B股买卖委托，一个交易单位的标准为__股。A．100 B．500 C．1000 D．1500

23.召开基金份额持有人大会，至少应当有代表__以上基金份额的持有人参加。A．70% B．50% C．30% D．10%

24.证券交易所质押式回购实行__。A．抵押库制度 B．质押库制度 C．扣押制度 D．第三方看管

25.根据《中华人民共和国证券法》规定，证券公司设立分支机构必须经__批准。A．当地政府 B．财政部

C．国务院证券监督管理机构 D．商业银行

26.非公开发行股票，发行对象均属于原前（）名股东的，可以由上市公司自行销售。A．3 B．5 C．10 D．15

27.境内证券经营机构要取得B股席位，必须取得__颁发的外汇经营许可证。A．证监会

B．国家外汇管理局 C．交易所 D．国务院

28.__是具有标准格式的债券。A．实物债券 B．凭证式债券 C．记账式债券 D．电子债券

29.结算公司向结算参与人计付结算备付金利息的利率是__。A．1年定期存款利率

B．金融同业活期存款利率 C．0 D．活期存款利率

30.我国《证券公司管理办法》规定，经纪类证券公司具备相应证券从业资格的从业人员应不少于__人。A．50 B．30 C．15 D．10

31.证券买断是回购交易也称之为__。A．开放式回购 B．双向回购 C．一次性回购 D．封闭式回购

32.__的最大好处就是研究者能够在行为现场观察并且思考，具有其他研究方法所不及的弹性。

A．电话访问 B．问卷调查 C．深度访谈 D．实地调研

33.张某为某证券公司的保荐代表人，证券公司派张某负责甲公司证券发行上市的保荐工作，根据规定，张某在从事保荐工作过程中的下列行为正确的是（）。

A．为了能够让发行人证券能够顺利上市发行，指导其如何修改公司账簿 B．一切按照公司负责人的意思行事

C．朋友询问张某关于该公司的相关信息，因涉及公司商业秘密而被张某拒绝

D．由于公司资本不符合上市规定，建议公司先行注资，等证券上市后再将注资撤回

34.证券公司从事短期融资券主承销业务，净资本规模不低于__亿元人民币；净资本利润率不低于__。A．10；5% B．20；5% C．20；8% D．10；8%

35.公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障（）的利益。A．公司 B．股东 C．公司员工

D．基金份额持有人

36.按照规定，下列论述不正确的是__。

A．发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议 B．上市公司向原股东配置售股份应当采用包销方式发行 C．证券承销采取代销或包销方式

D．发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元，应当由承销团承销

37.内核小组一般可由一定数量的专业人士构成，以下列出的数量中，不符合规定的是__。A．8 B．10 C．15 D．20

38.根据相关规定，__与参与者签署的债权回购主协议是确认债权回购交易确立的合同文件。A．交易附属协议书 B．债权回购成交通知单 C．回购交收合同

D．交易系统生成的成交单

39.__适用于资本市场环境和投资者的偏好变化不大或改变资产配置状态的成本大于收益时的状态。

A．买入并持有战略 B．恒定混合策略 C．投资组合保险策略 D．战术性资产配置

40.根据《证券法》规定，上市公司公开发行新股，应满足的条件之一是（）。A．最近3年无重大违法行为

B．最近24个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业利润比上年下降50%以上的情形

C．最近3年以现金方式累计分配的利润不少于最近3年实现的年均可分配利润的30%。D．最近3个会计加权平均净资产收益率平均不低于6%

41.随着新会计准则的实施，基金未实观估值增值(减值)作为公允价值变动损益计人当期损益，在会计上成为__的。A．可分配 B．不可分配 C．可增值 D．不可增值

42.《中华人民共和国公司法》规定，股份公司向发起人、国家授权投资的机构、法人发行的股票应当是__。A．国有股 B．普通股 C．记名股票 D．不记名股票

43.我国B股以__标明股票面值。A．外币 B．外汇 C．人民币

D．美元或港元

44.（）是证券公司在证券登记结算机构开立的账户，用于客户融资融券交易的证券结算。A．融券专用证券账户  B．客户信用交易担保证券账户  C．信用交易证券交收账户  D．客户信用证券账户

45.由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为__。A．低风险证券 B．无风险证券 C．风险证券 D．高风险证券

46.破产清算组对（）负责并报告工作。A．债权人会议 B．破产企业

C．破产企业的主管部门 D．人民法院

47.根据我国《证券公司风险控制指标管理办法》规定，证券公司持有一种非债券类证券的成本不得超过净资本的__。A．20% B．30% C．50% D．70%

48.配股价格的确定是在一定的价格区间内由（）确定。A．中国证监会 B．主承销商 C．发行人

D．主承销商和发行人协商

49.为证券的发行、上市或证券交易活动出具审计报告、资产评估报告或法律意见书等文件的专业机构和人员，对其所出具报告负有责任的部分承担__。A．按份责任 B．连带责任 C．民事责任 D．刑事责任

6.2024证券考试计划 篇六

预测七

一．单选题

1：（）是指为实现战略营销日标而把营销计划转变为营销行动的过程，包括日复一日、月复一月、持续有效地贯彻营销计划活动。A：市场营销分析 B：市场营销计划 C：市场营销实施 D：市场营销控制

2：在半报告和报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过（）的信息。A：0.5％ B：1％ C：1.5％ D：2％

3：（）反映证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性，是衡量证券承担系统风险水平的指数。

A：证券组合的期望收益率 B：β系数

C：证券间的相关系数 D：证券各自的权重

4：（）是基金管理公司最核心的一项业务。A：投资管理业务

B：基金募集与销售业务 C：基金行政业务

D：受托资产管理业务

5：（）是指各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产的安全与完整。A：合法性原则 B：完整性原则 C：及时性原则 D：审慎性原则

6：对于每日按照（）进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。A：面值 B：市值

C：份额净值

D：最近7日年化收益率

7：中国证监会根据（）的规定，受理基金代销业务资格的申请，并进行审查，依照审慎监管原则可以组织专家评审会对基金代销业务资格的申请进行评审，作出批准与否的决定。A：《公司法》 B：《证券法》 C：《行政许可法》 D：《证券投资基金法》

8：1924年3月21日诞生于美国的（）成为世界上第一个开放式基金。A：马萨诸塞投资信托基金 B：海外及殖民地政府信托基金 C：苏格兰美国投资信托 D：外国和殖民地政府信托

9：（）是使投资组合中债券的到期期限集中于收益曲线的一点。A：两极策略 B：子弹式策略 C：梯式策略

D：以上三种均可

10：买入并持有策略是（）的长期再平衡方式，适用于长期计划水平并满足于战略性资产配置的投资者。A：动态 B：平衡型 C：消极型 D：积极型

11：如果期末未分配利润的未实现部分为正数，则期末可供分配利润的金额为（）。A：期末未分配利润已实现部分 B：期末未分配利润未实现部分 C：期末未分配利润 D：零

12：（）包括基金在银行间市场进行债券买卖、回购交易等所对应的资金清算。A：交易所交易资金清算

B：全国银行间债券市场交易资金清算 C：场外资金清算 D：场内资金清算

13：基金报告中不必披露的财务指标是（）。A：本期利润

B：期末可供分配基金份额利润

C：资产负债率

D：基金份额累计净值增长率

14：指数型消极投资策略认为在有效市场中（）。

A：任何积极型股票投资战略都不可能取得高于其风险承担水平的超额收益 B：少数积极型股票投资战略可能取得高于其风险承担水平的超额收益 C：多数积极型股票投资战略都不可能取得高于其风险承担水平的超额收益 D：只要投资战略合适就能取得高于其风险承担水平的超额收益

15：我国目前只能由依法设立的（）担任基金管理人。A：基金发起人 B：基金管理公司 C：基金托管银行 D：基金投资者

16：1924年3月21日诞生予美国的“马萨诸塞投资信托基金”成为世界上第一个（）。A：契约型投资基金 B：开放式基金 C：股票基金 D：封闭式基金

17：对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，免征（）。A：所得税 B：营业税 C：印花税 D：增值税

18：基金产品线是指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。考察基金产品线的内涵一般不包括（）。A：产品线的长度 B：产品线的宽度 C：产品线的深度 D：产品线的高度

19：我国法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过（）。A：180天 B：200天 C：1年

D：1个会计

20：可以现金替代是指（）。

A：在申购、赎回基金份额时，不允许使用现金作为组合证券中各成份证券的替代 B：在申购基金份额时，允许使用现金作为组合证券中全部或部分成份证券的替代 C：在赎回基金份额时，允许使用现金作为组合证券中各成份证券的替代

D：在申购、赎回基金份额时，必须使用现金作为组合证券中各成份证券的替代

21：一般而言，只有在存在（）的收益级差和（）的过渡期时，债券投资者才会进行互换操作。

A：较高，较短 B：较低，较长 C：较高，较长 D：较低，较高

22：2001年9月，我国第一只开放式基金（）的诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。A：基金开元 B：基金金泰 C：招商安泰 D：华安创新

23：单只基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过该基金资产净值的（）。A：5％ B：10% C：15％ D：20％

24：如果股票市场价格处于震荡、波动状态之中，恒定混合策略可能优于（）。A：投资组合保险策略 B：买入并持有策略 C：动态资产配置 D：投资组合策略

25：基金产品线的（），即一家基金管理公司所拥有的基金产品的大类是多少。A：宽度 B：高度 C：长度 D：深度

26：（）的主要任务是使客户在需要的时间和地点获得产品。A：促销 B：渠道 C：代销 D：传销

27：到期收益率的含义是将未来的现金流按照一个固定的利率折现，使之等于（）。A：当前的面值 B：当前的价格 C：本息和

D：债券终值

28：下列关于基金投资范围的表述正确的是（）。

A：股票基金应有80％以上的资产投资于股票，债券基金应有60％以上的资产投资于债券 B：货币市场基金可投资于国内信用等级在AAA级以下的资产支持证券 C：基金不得投资有锁定期但锁定期不明确的证券

D：货币市场基金、中短债基金可以投资流通受限证券

29：（）依据基金合同而设立，基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。A：开放式基金 B：封闭式基金 C：契约型基金 D：公司型基金

30：2006年2月，（）规定，基金管理公司不需报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。A：《证券投资基金法》 B：《关于基金管理公司开展特定多个客户资产管理、世务有关问题的规定》 C：《关于基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务有关问题的通知》 D：《企业年金基金管理试行办法》

31：以下不属于证券投资基金特点的是（）。A：集合投资、专业管理 B：组合投资、分散风险 C：投入较少、回报较高 D：独立托管、保障安全

32：信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。A：1 B：2 C：3 D：5

33：对基金作出有效的衡量，不需要考虑（）。A：基金的投资目标 B：基金的风险水平 C：比较基准

D：基金经理的能力

34：基金营销人员不但要向客户说明基金产品的本质，还必须以高质量的服务、客户的口耳相传、公司的品牌形象宣传等，增强可靠的信誉，扩大客户基础，体现了证券投资基金市场营销的（）。A：专业性

B：适用性 C：规范性 D：服务性

35：（）认为，人们在进行投资决策时会存在选择性偏差和保守性偏差。A：BSV模型 B：DHS模型 C：特雷诺模型 D：詹森模型

36：（）要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A：健全性原则 B：有效性原则 C：独立性原则 D：成本效益原则

37：（）证券组合通常投资于市政债券。A：收入型 B：避税型 C：增长型

D：货币市场型

38：债券的价格与市场利率变动关系是（）。A：正方向变动 B：反方向变动 C：无关 D：随机

39：封闭式基金的募集一般要经过申请、核准、（）、基金合同生效四个步骤。A：发售 B：批准 C：发行 D：申购

40：基金托管人的专门基金托管部门的主要业务人员在1年内变动超过（）时，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会备案。A：10％ B：20％ C：30％ D：40％

41：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成（），由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共

担的集合投资方式。A：联合财产 B：集合财产 C：独立财产 D：共有财产

42：上海证券交易所的开业时间为（）。A：1990年7目 B：1990年12月 C：1991年7月 D：1991年12月

43：子弹组合是否能够优于两极组合将取决于收益率曲线的（）。A：弧度 B：斜率 C：凸性 D：高度

44：我国第一只ETF成立于2004年年底的（）。A：南方积极配置基金 B：汇丰晋信2016基金 C：上证50ETF D：国投瑞银瑞福基金

45：基金头寸指基金在进行交易后的所有（）账户的资金余额。A：现金类 B：非现金类 C：权益类 D：负债类

46：以下关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法不正确的有（）。A：又称为交易所交易基金 B：基金份额可变 C：最早产生于美国

D：具有指数基金的特点

47：证券投资基金一般在（）结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般（）结转损益。

A：季末，逐日 B：季末，逐月 C：月末，逐日 D：月末，逐月

48：（）假设认为，当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息。

A：强势有效市场 B：有效市场

C：半强势有效市场 D：弱势有效市场

49：适用性反映了基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）。A：投资人利益优先原则 B：全面性原则 C：客观性原则 D：及时性原则

50：正确的计算择时能力的公式是（）。A：择时损益=股票实际配置比例-正常配置比例+(现金实际配置比例-正常配置比例)×现金收益率

B：择时损益=股票实际配置比例股票指数收益率+(现金实际配置比例-正常配置比例)×现金收益率 C：择时损益=(股票实际配置比例-正常配置比例)×股票指数收益率+现金实际配置比例-正常配置比例

D：择时损益=(股票实际配置比例-正常配置比例)×股票指数收益率+(现金实际配置比例-正常配置比例)×现金收益率

51：（）按照规定对基金管理公司的会计核算进行复核，（）负责将复核后的会计信息对外披露。

A：基金管理公司，基金托管人 B：基金管理公司，中国结算公司 C：基金托管人，基金管理公司 D：基金托管人，中国结算公司

52：（）的基金产品线，即基金管理公司在自身的能力专长基础上，既在一定的产品类型上作重点发展，也在更广泛的范围内构建自身的产品线。A：水平式 B：垂直式 C：综合式 D：单一式

53：成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变（）对基金择时能力进行衡量的方法。A：组合风险

B：各种证券持有量 C：现金比例的百分比 D：预期收益率

54：基金份额净值计价错误达基金份额净值的（）时，属于基金的重大事件，需要在临时公告中予以披露。A：0.25％

B：0.5％ C：0.75％ D：1％

55：基金销售机构、基金营销人员在开展基金营销活动时，必须严格遵守基金营销活动的监管规定，体现了证券投资基金市场营销的（）。A：专业性 B：适用性 C：规范性 D：服务性

56：下列关于开放式基金申购的表述正确的是（）。A：申购费率不得超过申购金额的3％

B：基金产品前端收费的最高档申购费率应低于对应的后端最高档申购费率 C：基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的前端申购费率标准 D：基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其申购金额的数量适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用

57：影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素不包括（）。A：国际经济形势

B：国内经济状况与发展动向

C：通货膨胀、利率变化、经济周期波动和监管等 D：投资者的年龄或投资周期

58：开放式基金的价格是以（）为基础计算的。A：基金份额净值 B：市场供求关系 C：市盈率

D：购买股票的占比

59：存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的（）；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的（）。A：30％，l0％ B：20％，5％ C：30％，l0％ D：30％，5％

60：以技术分析为基础的投资策略是建立在否定（）的基础之上。A：有效市场 B：半强式市场 C：强式有效市场 D：弱式有效市场 二．多选题

1：以下能够带来基本收益的有价证券是（）。A：普通股 B：附息债券 C：优先股 D：商业票据

2：以下叙述错误的是（）。

A：基金管理费通常与基金规模成正比，与风险成反比 B：不同类别及不同国家或地区的基金，管理费率大体一致 C：从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高 D：基金风险程度越高，基金管理费率越高

3：依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为（）。A：基金当事人 B：证券公司

C：基金市场服务机构 D：基金监管与自律机构

4：以下属于在否定弱式有效市场前提下的以技术分析为基础的投资策略有（）。A：道氏理论 B：移动平均法

C：价格与交易量的关系 D：低市盈率法

5：基金销售业务信息管理平台主要包括（）。A：前台业务系统 B：后台管理系统 C：综合业务系统

D：应用系统的支持系统

6：基金托管人应建立有效的（）的评审和反馈机制，以保障内部控制工作责任的全面落实。A：稽核监督体系 B：内部监控制度 C：稽核检查制度 D：内部控制制度

7：基金营销的微观环境指与公司关系密切、能够影响公司服务顾客能力的各种因素，主要包括（）。A：管理水平 B：客户 C：公众

D：竞争对手

8：基金管理人的主要职责有（）。A：依法募集基金 B：安全保管基金资产

C：召集基金份额持有人大会

D：办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项

9：股票基金所面临的投资风险主要包括（）。A：非系统性风险 B：系统性风险 C：委托代理风险 D：管理运作风险

10：基金绩效衡量需要考虑的因素包括（）。A：投资目标 B：风险水平 C：比较基准 D：时期选择

11：基金管理公司研究业务控制的主要内容有（）。

A：建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法

B：建立投资对象备选库制度，根据基金合同要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库 C：建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道 D：建立研究报告质量评价体系

12：基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不得有下列（）行为。A：侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益 B：承诺投资收益

C：与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失 D：通过广告等公开方式招揽投资咨询客户

13：基金募集信息披露监管包括（）。

A：对基金招募说明书、基金合同、基金托管协议等基金募集申请材料进行审核

B：对基金上市交易公告书、基金净值公告、定期报告以及临时报告等信息披露文件的监管 C：对基金份额发售至基金合同生效期间的信息披露行为进行监管 D：基金合同生效后对定期更新的基金招募说明书进行形式审查

14：基金绩效衡量的困难性在于（）。

A：投资表现实质上反映了投资技巧与运气的综合影响 B：比较基准的选择

C：基金之间绩效的不可比性 D：基金本身的情况是否稳定

15：基金份额持有人（），必须先办理跨系统转托管。

A：拟申请将登记在证券登记结算系统中的基金份额赎回

B：拟申请将登记在证券登记结算系统中的基金份额进行上市交易 C：拟申请将登记在基金注册登记系统中的基金份额赎回

D：拟申请将登记在基金注册登记系统中的基金份额进行上市交易

16：目前对基金信息披露进行监管的部门主要是（）。A：中国证监会

B：中国证监会各地方监管局 C：中国证券业协会 D：证券交易所

17：证券投资基金与银行储蓄存款有较大差别，主要表现在（）。A：性质不同

B：收益与风险特征不同 C：信息披露程度不同 D：投资人不同

18：关于资产配置与个人生命周期的关系说法正确的有（）。

A：在最初的工作累积期，考虑到流动性需求和为个人长远发展目标进行积累的需要，可适当选择风险适中的产品以降低长期投资的风险

B：进人工作稳固期以后，收入相对而言高于需求，投资应偏向风险高、收益高的产品 C：当进入退休期以后，支出高于收入，对长远资金来源的需求也开始降低，可选择风险较低但收益稳定的产品

D：随着投资者年龄的Et益增加，投资应该逐渐向节税产品倾斜

19：国际上比较流行的保本基金投资组合保险策略主要有（）。A：固定并长期持有策略 B：对冲保险策略 C：套期保值策略

D：固定比例投资组合保险策略

20：关于申购、赎回的登记与款项的支付，下列说法正确的是（）。

A：投资者提交赎回申请成交后，基金管理人应通过销售机构按规定向投资者支付赎回款项 B：对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起5个工作日内支付赎回款项

C：基金申购采用全额缴款方式。若资金在规定的时间内未全部到账，则申购不成功 D：申购不成功或无效，款项将退回投资者资金账户

21：基金的募集一般要经过（）等步骤。A：核准 B：发售 C：申请

D：基金合同生效

22：基金的会计核算对象包括（）。A：资产类 B：负债类

C：资产负债共同类 D：资产损益共同类

23：基金持有证券的上市公司行为核算的内容有（）等。A：新股 B：红股 C：红利 D：配股

24：基会会计工作包括（）。

A：记录基金资产运作过程，完成当日所发生基金投资业务的账务核算工作 B：完成与托管银行的账务核对，复核基金净值计算结果

C：完成资金划转指令产生的基金资产资金清算凭证与托管行每门资金流量表间的核对 D：设立并管理资金清算相关账户，负责账户的会计核算工作并保管会计记录

25：基金管理公司交易部的主要职能有（）。A：执行投资部的交易指令

B：记录并保存每日投资交易情况

C：保持与各证券交易商的联系并控制相应的交易额度 D：负责基金交易席位的安排、交易量管理

26：基金管理公司监察稽核部的主要工作包括（）。A：基金管理稽核 B：财务管理稽核 C：内部审计

D：协调公司对外信息披露

27：基金管理公司办理重大变更事项，有下列（）情形时须报中国证监会批准。A：变更经营范围

B：公司变更注册资本、变更股东出资比例 C：修改章程

D：变更名称、居所

28：前台业务系统应当具备的功能有（）。A：提供投资资讯功能

B：基金投资人信息管理功能 C：交易清算、资金处理的功能 D：为基金投资人提供服务的功能

29：关于财务报表附注的披露，以下说法正确的有（）。

A：半财务报表附注重点披露比上财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则进

行披露

B：半报告无需披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化情况 C：半报告只对当期的报表项目进行说明 D：报告需说明两个的报表项目

30：下列关于本期利润的说法正确的是（）。A：是基金在一定时期内全部损益的总和 B：包括计入当期损益的公允价值变动损益

C：该指标既包括了基金已经实现的损益，也包括了未实现的估值增值或减值 D：是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标

31：分组比较法存在的问题有（）。

A：在如何分组上，要做到“公平”分组很困难，从而也就使比较的有效性受到置疑 B：很多分组含义模糊，因此有时投资者并不清楚在与什么比较 C：分组比较隐含地假设了同组基金具有相同的风险水平 D：如果一个投资者将自己所投资的基金与同组中中位基金的业绩进行比较，由于在比较之前无法确定该基金的业绩，而且中位基金会不断变化，因此也就无法很好比较

32：投资决策制定通常包括（）等内容。A：投资决策的依据 B：决策的方式和程序 C：投资决策委员会的权限 D：投资决策的预期效果

33：允许基金管理公司自主选择对（）内赎回的基金持有人设定较高的赎回费率标准，并将此类赎回费全额计人基金财产。A：一日 B：一周 C：一个月 D：一个季度

34：对于恒定混合策略，以下表述正确的是（）。

A：恒定混合策略市场变动时的行动方向是下降时买入，上升时卖出 B：恒定混合策略支付模式呈凸型

C：恒定混合策略有利的市场环境是易变、波动性大的市场环境 D：恒定混合策略支付模式呈凹型

35：开放式基金的直销是不通过中介机构而是由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者，一般通过（）等实现。A：邮寄 B：电话

C：银行现场销售 D：直销队伍

36：市场分割理论认为（）。

A：长、中、短期债券被分割在不同的市场上 B：长、中、短期债券各自有独立的市场均衡状态 C：长期借贷活动决定短期债券的利率

D：利率期限结构和债券收益率曲线是由不同市场的供求关系决定的

37：ETF联接基金投资的对象为（）。A：目标ETF的资产 B：标的指数的成份股 C：备选成份股

D：中国证监会规定的其他证券品种

38：关于基金管理人和基金托管人从事基金管理活动取得的收入有关的税收，以下说法正确的有（）。

A：依税法规定暂免征收营业税 B：依税法规定征收营业税

C：依税法规定暂免征收企业所得税 D：依税法征收企业所得税

39：不同基金之间在（）等方面应完全独立，实行专户、专人管理。A：持有人名册登记 B：账户设置 C：资金划拨 D：账册记录

40：《证券投资基金销售管理办法》及相关部门规章、规范性文件对基金销售机构尤其是人员行为主要规范有（）。

A：在基金的销售活动中应当遵守法律、行政法规和中国证监会的有关规定，恪守职业道德和行为规范

B：基金销售人员应依法为基金份额持有人保守秘密 C：从事宣传推介基金活动的人员应当取得基金从业资格

D：未经基金管理人或者代销机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动 三．判断题

1：债券发行人的信用度越低，投资者所要求的收益率越高；反之则较低。（）

2：ETF份额可用现金认购，也可用证券认购。（）

3：风险控制委员会是常设议事机构，一般由副总经理、监察稽核部经理及其他相关人员组成。（）

4：基金托管人和基金管理人不得假借基金的名义开立任何其他账户，亦不得使用基金的任何账户进行基金业务以外的活动。（）

5：公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作于册等部分组成。（）

6：报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2％股票明细，需要在基金股票投资组合重大变动中予以披露。（）

7：QDII基金只能以人民币、美元为计价货币募集。（）

8：基金管理公司依据销售基金的保有量，向基金销售机构支付客户维护费(俗称“尾随佣金”)，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用。（）

9：如果市场是弱势有效市场，那么投资分析中的技术分析方法将不再有效。（）

10：基金产品是基金营销管理的主体，基金产品本身能否适合基金投资者的需要在很大程度上决定了营销的效果。（）

11：辅助式前台系统是指基金销售机构提供的、由具备相关资质要求的专业服务人员辅助基金投资人完成业务操作所必需的软件应用系统。（）

12：凸性对投资者来说并不总是有利的。（）

13：LOF采取“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。（）

14：资本市场线只是揭示了有效组合的收益风险均衡关系，而没有给出任意证券或组合的收益风险关系。（）

15：风险管理部负责对公司运营过程中产生的或潜在的风险进行有效管理。（）

16：基本分析是在否定弱式有效市场的前提下，以公司基本面状况为基础进行的分析。（）

17：目前对个人投资者买卖基金份额获得的差价收入征收个人所得税。（）

18：市场营销控制包括估计市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。（）

19：对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，免征营业税。（）

20：投资者在募集期内可以多次认购基金份额。（）

21：公司重大业务的授权可以采取书面或口头形式。（）

22：利率预期策略运用的关键点在于能否准确地预测未来利率水平。（）

23：一个厌恶风险的投资者应选择久期较短的债券基金，而一个愿意接受较高风险的投资者则应选择久期较长的债券基金。（）

24：证券投资基金的一大特色就是数量众多、品种丰富，可以较好地满足广大投资者的投资需要。（）

25：基金的本期利润不包括未实现的估值增值或减值。（）

26：封闭式基金达成交易后，相应的基金交割与资金交收在成交日后两个营业日(T+2日)内完成。（）

27：假设其他因素不变，久期越大，债券的价格波动性就越小。（）

28：有偏预期理论中，最被广泛接受的是流动性偏好理论。（）

29：基金逐月对其资产按规定进行估值，并于当月将投资估值增(减)值确认为公允价值变动损益。（）

30：中国证监会对基金销售机构内部控制情况的监督检查是日常监管的重点。（）

31：当转出基金申购费率低于转入基金申购费率时，费用补差为按照转出基金金额计算的申购费用差额。（）

32：基金宣传推介材料附有统计图表的，应当清晰、准确；提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第三方专业机构的名称及评价日期。（）

33：开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。（）

34：市场效率较弱时，可采取指数化的投资策略。（）

35：在无效市场下，尽管证券价格的反应方向正确，但却会出现过度反应或反应延迟的情况。（）

36：期末可供分配利润是指期末可供基金进行利润分配的金额，为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数。（）

37：货币市场属于场外交易市场，交易主要由买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成。（）

38：买入并持有策略要求市场有适度的流动性。（）

39：周末异常是指证券价格在星期五趋于上升，而在星期一趋于下降。（）

40：基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开。（）

41：证券组合管理的被动管理方法是指长期稳定持有模拟市场指数的证券组合以获得市场平均收益的管理方法。（）

42：营销组合的四大要素——产品、费率、促销和渠道是基金营销的核心内容。（）

43：与公募基金相比，私募基金的投资风险较高，主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。（）

44：确定具体的目标客户是基金产品设计的起点，它从根本上决定着基金产品的内部结构。（）

45：基金管理人可以通过制定灵活的费率结构，达到扩大基金销售规模的目的。（）

46：根据投资对象的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金、ETF、LOF等。（）

47：基金卖出股票按照2‰的税率征收证券交易印花税。（）

48：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享，风险共担的集合投资方式。（）

49：从长期来看，小型资本股票的回报率实际上要比大型资本股票更高。（）

50：封闭式基金利润分配比例不得低于基金已实现利润的90％。（）

51：若封闭式基金上一亏损，基金当年利润可以不弥补亏损而直接进行当年利润分配。（）

52：在不允许卖空的情况下，如果只考虑投资于两种证券A和B，投资者可以在组合线上找到自己满意的任意位置，即组合线上的组合均是可行的(合法的)。（）

53：股票基金应有80％以上的资产投资于股票。（）

54：债券投资组合的内部收益率是通过计算投资组合在不同时期的所有现金流，然后计算使现金流的终值等于投资组合市场价值的利率，即投资组合内部收益率。（）

55：一般来讲，与积极债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用较低。（）

56：流通性较强的债券在收益率上往往有一定折让，折让的幅度反映了债券流通性的价值。（）

57：信息比率越大，说明基金经理单位跟踪误差所获得的超额收益越低。（）

58：根据中国证监会对基金类别的分类标准，80％以上的基金资产投资于债券的为债券基金。（）

59：当代表基金份额30％以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额30％以上的持有人有权自行召集。（）

60：成交量是推动股价上涨的原动力，是测量股市行情变化的温度计，通过其增加或减少的速度可以推断出多空之间的力量对比和股价涨跌的幅度。（）

7.证券工作计划 篇七

(一)打造服务品牌，注重温馨服务

1、对基础客户订制生日祝福，感受节日关怀;

2、对客户持有股票的配股、增发、权证到期日、行权进行温馨提示，提高客户忠诚度;

3、客户可通过公司网站、行情咨询系统自行定制手机短信，并选择须开通的短信服务;

4、营业部自主发送短信，提供大盘热点追踪、金股推荐服务，引导客户理性投资，提高操作水平;

(二 )把产品销售工作做细做强

1、要把相关产品研究透，把营销精力放在优质产品上，如此才能形成多赢。

2、引导全体员工对客户进行分类，不同客户有不同的选择，营销工作要做到有的放矢。

3、关注已经购买产品的客户，跟踪并服务好他们。

(三)深化高端客户的服务内涵

1、深入了解现有高端客户的潜在需求点，进行适当的引导，例如产品销售。

2、组织更多不同形式的高端客户交流活动，促进与大客户的良性循环。

3、走出去，引进来。通过与银行的合作，拓展高层次的客户群。

(四)加强员工业务培训，不断提高员工素质，增强队伍战斗力

新业务品种不断增加，如创业板、三板业务、ETF业务、新股发行、融资融券、IB业务、产品销售等等，为了提升大家对各个业务品种的认知水平，必须统筹制定培训计划，从而促进各项业务的均衡发展。

工作指导思想与经营目标

xxxx年下半年的工作指导思想是：继续贯彻公司年初制订的“以提升公司综合竞争力和综合价值为宗旨，集中精力抓创利，坚定不移压费用“的指导方针，集中资源推进优势创利业务，积极培育新的利润增长点。

xxxx年下半年的工作思路：继续集中公司资源开展固定收益、经纪、投行三大主要创利业务，确保超额完成全年经营指标;同时加强创新研究，积极推进收购兼并与资产治理业务，培育新的赢利点，为xxxx年实现跨越式发展奠定扎实的基础。

xxxx年下半年的经营目标是：下半年实现总收入20，074万元。其中：经纪业务总部实现收入13，989万元;固定收益总部实现收入2，500万元;投资银行总部实现收入1，780万元;企业融资部实现收入680万元;证券投资部实现收入1，125万元。

下半年主要工作安排

(一)加快推进增资扩股工作，为争取创新试点券商创造条件

抓住证券行业价值回升的有利时机，加大公司推介的力度，加快与有意向的投资机构洽谈的进度，积极与现有股东和监管机构进行沟通，推动增资扩股工作进入实质性阶段，争取在年内实现突破;同时继续全力应对有关诉讼案件，为争取创新试点券商创造条件。

(二)继续推进优势创利业务的大力发展

1、经纪业务

下半年实现营业收入13，989万元;客户托管资产总量达到160亿元，市场占有率达到8‰。

下半年要以提高客户价值为宗旨，以推动经纪业务的健康、可持续发展为重点。一方面以风险控制确保业务健康发展，另一方面，通过多样化赢利模式的探索，逐步改变经纪业务“靠天吃饭”的局面，获得稳定的收入来源，减少收入的波动性，成为公司稳定的赢利来源。

巩固地区优势，提高市场占有率。完善落实经纪业务准事业部制的考核、激励体系和治理制度，对营业部的经营治理绩效进行定期跟踪、分析和督导，让业务人员“走出去、动起来”。在加强客户资产盘活、提高现有客户价值量的同时，绝不能抱定仅守住现有客户的心态，而应大力开拓新的客户资源，增加客户存量，优化客户结构。非凡在占有垄断优势的广西地区，要加大机构客户开发力度，通过持续的区域营销活动开拓新客户。

大力推进客户分类治理，提供分层次针对性的咨询服务。通过客户分类，分析不同类型客户的需求，通过与研究所、资产治理部和其他部门合作，设计和提供针对性的咨询服务。一方面完善资讯产品品种、内容和形式，重点加强针对高端客户的核心资讯开发;另一方面，要借助信息技术的支持，建设公司级的咨讯服务平台，实现资讯共享、实时发布，将人工、短信、电子邮件、纸张等形式的传播渠道进行整合，建立多样化、差异化的咨询服务体系。

加强新产品、新业务的研究与培训，构建综合销售平台。不断丰富经纪业务的产品线，提高对新业务的快速反应能力。充分利用国海富兰克林的`合作优势，加强基金产品的培训、推介，继续加大基金产品的销售力度;探索权证、ETF、股指期货等新产品的营销和服务方法并大力推广;对市价委托等交易制度创新要保持高度的敏感，加强跟踪、消化;积极协助总部业务部门开展企业融资、财务顾问、债券分销等业务，将营业部打造为地区的产品销售中心和综合业务开拓的分支机构。

推动客户经理制，打造销售队伍。推行经纪人制度是行业发展的大势所趋，经纪业务要认真研究行业内实施经纪人制度的经验和教训，探索适合公司的销售队伍建设模式，推动部分营业部的客户经理制试点，逐步完善客户经理招募、培训、治理、支持的体系，为建立一支具有适度规模和较强开拓能力的销售队伍打好基础。

2、固定收益业务

下半年实现业务收入2500万元，完成国债承销量60亿元，国开行金融债完成45亿元。

继续强化企业债主承销项目的开发力度。加大对企业债项目开发的战略投入，充分利用公司在部分地区的资源优势，推动与投行、并购、研究等部门的协作开发，并加强与外部机构的合作，争取在年内完成1—2家主承销的发行，实现业务收入1000万元，并增加3—4个储备项目。

探索内部报价机制，进一步挖掘债券撮合业务的潜力。通过例会制度、交易员手记及互联网群组会议模式等方式，在部门内部建立交易信息的沟通渠道，探索内部报价机制，提高撮合交易的成功率，提升撮合业务的创利能力，实现银行间债券市场现券交易实现差价收入1500万元。

加强项目和客户的储备工作。积极探索适合业务发展与竞争需要的客户开发和治理手段，建立多层次的客户维护模式，有计划有针对性地开发新客户，下半年要新增10家左右的核心客户。

加强创新研究，探索新的业务机会。随着债券收益率不断上升，债券市场的风险得到很大释放，未来投资机会开始增加，同时，债券市场创新产品与交易手段不断推出，短期融资券、资产证券化等新产品日益丰富，国债期货等新型交易方式也在酝酿之中。固定收益证券总部要密切跟踪市场的发展动态，加强创新研究，探索新的业务机会和赢利模式，拓宽赢利渠道。

积极推进固定收益证券研究中心建设，加快中国固定收益证券网的完善与推广工作。适度增加研究投入，继续提高研究报告的准确性、实效性，增加研究中心的曝光率，提高市场认同度和知名度。加快中国固定收益证券网的改版工作，丰富网站的资讯内容，并通过举办活动等形式扩大网站影响，推动固定收益品牌建设和业务发展。

3、投行业务

下半年，投资银行业务合计完成营业收入2.460万元。

IPO和再融资业务并举，完成投行业务重心转移。随着股改进入尾声，市场融资功能恢复，投行业务的主战场转向以企业融资为主的业务领域，全流通的市场环境也促进了投行业务由单一化向多元化转变。投行业务部门要将各项资源配置到IPO、再融资等业务，密切跟踪证券发行市场的政策和规则变化，加强学习、培训，加快现有项目的跟进完成。

加大核心客户开发力度，提高项目储备数量和质量。以广西为基地，选定3—4个重点省份区域，整合固定收益、研究、并购等部门的资源进行重点开发，培养一批核心企业和优势项目，力争做实做透广西市场，在其他区域实现业务突破，初步确立投行业务在重点地区的竞争优势。完成3—4家IPO材料上报，2—3家再融资跟进并争取达成协议，9家股改项目操作完毕。

加强投行业务后台建设和人才储备。进一步完善业务质量控制的执行机制，优化风险控制治理架构;调整内核委员，加强发行内核小组的风险控制功能;设立销售部门，建立公司承销业务销售网络。同时，积极引进专业人才，充实投行业务队伍，解决保荐人数量对投行业务发展的制约问题，争取保荐人数量从现有的6人增加到10人左右。

4、自营投资业务

下半年，完成营业收入1125万元，实现利润906万元。

下半年，证券投资部要在严格执行公司有关风险控制和投资决策制度的前提下，根据市场的新变化和出现的新机会，加强新产品研究，积极探索多元化的二级市场运作模式，对公司投入的5000万自营资金科学规划，进行合理的资产配置，确保年底取得较好的投资业绩。

5、研究业务

进一步加强公司内部研究资源的整合，以研究带动业务发展。公司研发中心、固定收益、投行、经纪、投资和资产治理等部门都具备研究力量，各有侧重和优势，公司尝试对研究资源进行整合，上半年取得了较好的效果。要继续推动研究合作的机制建设和组织结构创新，进一步理顺研究体系。加快研究与业务的融合，完善部门间协调运作机制，探索研发中心对业务部门的服务模式;建立互动沟通渠道，加强研究成果在公司各业务部门和营业部的推广力度。研发中心要从为业务部门提供研究支持，逐步上升到引导业务开发、参与业务开发。

在重点行业实现突破，树立研究品牌。巩固现有的大能源板块的研究力量，增加实地调研活动，继续进行纵深的研究，并加强与同业、机构客户和媒体之间的交流，以大能源领域的研究为突破口，树立品牌研究员，打造公司的特色研究品牌。