学习监管文件 做好个人金融信息保护（2篇）
1.学习监管文件 做好个人金融信息保护 篇一
银村镇银行做好客户个人金融信息保护工作的自查报告
中国人民银行＃＃支行：
我行于5月8日接到您行下发的《转发<中国人民银行关于金融机构进一步做好客户个人金融信息保护工作的通知>（银发【＃＃】80号》。为了更好的掌握我行此项工作的开展情况及存在的不足，我行责成风险管理部对我行客户个人金融信息保护工作进行了自查。结合我行对个人金融信息的收集、保护及使用等情况，于＃＃年5月14日进行了认真梳理和排查，现就对个人金融信息的收集、保护及使用等情况汇报如下：
一、及时宣传、组织学习
我行在收文后按照陈行长签发拟办意见，一方面在5月12日职工周例会上，组织全体员工学习该文件，并结合最近社会上发生的相关案件，在全行范围内宣传落实文件精神；另一方面，对于客户个人金融信息信息采集前台部门，要求加强学习，充分让员工深刻领会个人金融信息保护工作的重要性。
二、开展客户信息保护自查，切实防范客户信息泄露风险
我行为实事求是做好客户个人金融信息保护自查工作，由营
业部牵头，联合客户部对存款客户信息及贷款客户信息资料管理进行自查。
1、要求前台窗口员工对客户信息查询必须出具实名证件并进行照片比对；
2、对客户提供资料及填写客户信息表格及时装订入档保管，不得随意摆放；
3、对营业厅内客户填写的客户信息废表或作废的身份证件复印件，要求大堂经理要及时清理并碎掉，以免一些有作案动机的不法分子有可趁之机。
4、强调员工工作以外言行举止，防止在日常生活闲谈中无意识泄露客户信息。
三、我行开业之初，首先是健全和规范相关内控制度建设，建立了各部门岗位职责，针对个人金融信息的收集、保护及使用等工作主要由前台部门负责，具体落实到谁接待的客户谁负责保管个人金融信息，并制订相应的工作流程。
四、我行于＃＃年3月28日试营业，在开办存贷款业务时，尚未接通中国人民银行征信系统、支付管理系统获取个人金融信
息，在办理贷款业务时我行获取个人金融信息的主要渠道是客户本人在我行出具的《借款人信用状况声明》，交到我行工作人员手里，工作人员再进行信用记录的分析及对该声明的保管工作。
五、我行针对个人金融信息的保管责任落实到人，谁接待的客户谁负责对其提供的个人金融信息的进行保管，最后随贷款档案装订成册，移交专职档案员进行保管。
六、我行对个人金融信息的收集及保管工作进行了排查，在收集个人金融信息时，均做到合规、合法原则。
七、前台部门及时成立了培训领导机构，对培训时间、培训内容、培训方式作了具体的规定，对学习培训人员进行了考核，建立了考核记录簿；
八、客户个人金融信息保护工作有记录、个人有学习笔记；
我行在收集和保管客户个人金融信息中不存在下列行为：
（一）、出售个人金融信息；
（二）、向本金融机构以外的其他机构和个人提供个人金融信息；
（三）、在个人提出反对的情况下，将个人金融信息用于产生该信息以外的本金融机构其他营销活动。
我行在自查中虽然没有发现有客户个人金融信息泄露的情况发生，但其他商业银行暴露的案件也为我们敲响了警钟。我行将会在以后的工作当中严格执行相关规章制度，及时发现风险隐患，切实做好客户金融信息保护，保证＃＃银村镇银行有序健康发展。
＃＃银村镇银行
五月十六日
2.学习监管文件 做好个人金融信息保护 篇二
根据《中国人民银行毕节市中心支行办公室关于下发ⅩⅩ年金融消费权益保护监督检查实施方案的通知》（毕银办发[ⅩⅩ]33号精神，我行认真组织各部门进行了自查，现根据相关要求将自查工作汇报如下：
一、组织管理
成立以XX为组长，XX、XX为成员的自查工作小组。
二、自查情况
自查工作小组首先就个人进行信息保护工作的相关规章制度在全司进行了宣导，让大家对保护个人金融信息的重要性有了一个充分的认识。同时对我机构涉及到个人金融信息相关部门进行了检查，重点对涉及到财会部、信贷部两个部门进行了检查，进一步完善了内控制度建设，明确了各部门负责人为第一责任人。
在检查过程中，我小组对客户个人金融信息收集、使用和保管情况，涉及个人金融信息保护的投诉案件的处理情况等情况进行了摸排，未发现有违规操作现象，并且未发生过与个人金融信息泄露有关的金融案件。
通过此次自查工作的开展，我行充分认识到了个人金融信息保护工作的重要性，在今后的工作中将严格按照相关法律规定切实做好个人金融信息的保护工作，为有效防范金融风险,维护正常的经济金融秩序和社会稳定的市场环境做出自身应有的贡献。
一、检查本行是否强化个人金融信息保护和银行业金融机构法制意识，是否依法收集、使用和对外提供个人金融信息。其中所指的金融信息是指个人身份信息、财产信息、账户信息、信用信息、金融交易信息和其中衍生的一些信息等。
二、检查本行在收集、使用、保存、对外提供个人金融信息时，是否严格遵守法律规定，采取有效措施加强对个人金融信息保护，是否有信息泄露和信息滥用的现象。
三、检查我行是否建立健全的内部控制制度，对查易发生个人金融信息泄露的环节是否充分排查。