证券经纪人自我管理

2024-08-17

证券经纪人自我管理（共10篇）（共10篇）

1.证券经纪人自我管理篇一

试

题

一、单项选择题

1.按照《证券经纪人执业注册登记暂行办法》的规定，中国证券业协会对证券经纪人自其取得证券经纪人证书之日起每（）检查一次。

A.半年

B.一年

C.两年

D.三年

您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0 2.按照《证券经纪人执业注册登记暂行办法》的规定，证券经纪人应通过（）向中国证券业协会申请执业注册登记。

A.互联网直接

B.其所服务的证券公司

C.各地方证券业协会

D.证券营业部所在地证监局

您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0

二、多项选择题

3.按照《证券经纪人执业注册登记暂行办法》的规定，中国证券业协会负责证券经纪人的（）等事宜，并对证券经纪人执业注册登记进行管理和监督检查。（本题有超过一个的正确选项）

A.注册登记

B.证书印制

C.资格考试

D.后续职业培训

您的答案：D,B,A,C 题目分数：10 此题得分：10.0 4.按照《证券经纪人执业注册登记暂行办法》的规定，证券经纪人存在以下（）情形之一的，证券公司应当在发生之日或知晓之日起五个工作日内向协会进行相关人员执业信息备案。（本题有超过一个的正确选项）

A.与证券公司终止委托合同

B.在执业过程中违反职业道德

C.在执业过程中违反有关法律、行政法规、监管机构和行政管理部门的规定、自律规则

D.受到证券公司处分

您的答案：B,D,A,C 题目分数：10 此题得分：10.0

三、判断题

5.证券经纪人委托合同到期，证券公司不提交终止委托合同备案的，中国证券业协会证券从业人员执业证书管理系统将视同委托合同终止。（）

您的答案：错误题目分数：10 此题得分：10.0 6.证券公司内部营销人员和证券经纪人都是代表证券公司从事客户招揽和客户服务等活动的人员，二者无实质性区别。（）

您的答案：错误题目分数：10 此题得分：10.0 7.证券公司与证券经纪人是委托代理关系，签订的是委托合同，因此，证券经纪人不属于证券从业人员。（）

您的答案：错误题目分数：10 此题得分：10.0 8.一般法律意义上的“经纪人”只包括自然人，而证券经纪人包括自然人、法人或其他经济组织的形式。（）

您的答案：错误题目分数：10 此题得分：10.0 9.未通过年检的证券经纪人，由中国证券业协会注销其证券经纪人执业注册登记，证券公司应将其证券经纪人证书收回。（）

您的答案：正确题目分数：10 此题得分：10.0 10.尽管证券经纪人与证券公司没有签订劳动合同，而其从事的业务活动又与证券市场规范运作、与投资者合法权益的保护息息相关，因此，证券经纪人的规范管理也必然是证券市场监管的不可缺少的组成部分。（）

您的答案：正确题目分数：10 此题得分：10.0

试卷总得分：100.0

2.证券经纪人自我管理篇二

证券经纪人是投资者进入证券市场的桥梁, 是市场联系投资者的纽带。在正常的证券委托代理业务———非全权委托代理业务中, 证券经纪人与投资者的关系是咨询专家与决策者的关系, 与军事决策中的参谋长与司令员的关系十分类似。证券经纪人作为客户的参谋, 有义务为客户的交易提供尽职尽责的交易建议, 但一般不对客户的交易后果承担直接责任。证券经纪人作为一名专业人士, 接受投资者的委托代理证券交易, 为客户提供专业化的咨询服务, 提供适宜的交易建议, 客观上可以起到活跃市场的积极作用。由于经纪人的参谋, 投资者可以更好地把握市场机会, 减少投资失误, 从而为下次证券投资提供保障。

一、证券经纪人在我国证券市场的现状

证券经纪人制度是国外成熟证券市场发展的重要标志之一。随着证券市场的快速发展, 近年来在我国由南到北曾效仿、引进国外的证券经纪人制度予以宣传推广应用, 但从实践运行效果和市场反应看, 大多数成效不大, 或销声匿迹。因此, 有人提出证券经纪人制度不适合我国证券市场, 不适合我国的券商。果真如此吗?从证券经纪人的实质定义和我国证券市场发展的现状来看, 并不尽然。

我国证券市场起步之初, 由于其起点较高, 交易撮合系统较为先进完善, 投资者进行证券买卖的途径极其方便、简单, 不需要通过证券经纪人的人工撮合就能自行完成。人们在电视画面中所看到的国外交易所内热闹非凡的交易场面在我国没有出现, 这一点便成为人们认为不需要证券经纪人的理由。但是, 这仅仅是看到了证券经纪人的一个方面, 即提供买卖撮合操作服务这一功能。在我国, 这一功能其实是由证券公司完成的。《证券法》第137条明确指出, “在证券交易中, 代理客户买卖证券, 从事中介业务的证券公司, 为具有法人资格的证券经纪人”。因此, 证券经纪人在我国是存在的, 不过其存在的形式是证券公司, 提供的服务目前也仅局限于通道式服务。

二、证券经纪人在我国的发展前景

虽然就当前的现状来看, 我国证券经纪人的发展面临我国证券市场不成熟、经纪人制度不完善、社会信用度不高、证券营销部取而代之其工作业务等诸多不利因素, 但从长远来看, 随着我国经济的迅猛发展, 我国证券经纪人将拥有更广阔的市场和机遇。

(一) 世界外部经济在促进我国经济发展中引起我国证券经纪人发展环境的好转。

全世界都看好我国的经济, 中国证券市场逐步走向世界, 对我国的证券经纪人而言是一次难得的机遇。我国证券市场发展的巨大前景, 尤其是即将推出的创业板市场让他们对未来充满希望。创业板是一个高度市场化的证券市场, 而且在许多方面要与国际惯例接轨, 而在一个成熟的证券市场中, 信用交易是十分必要的, 而经纪人制度是构成信用交易的基础, 而且经纪人制度在成熟的证券市场体系中可以起到降低交易成本、提高效率等作用。因此, 经纪人生存和发展的外部环境应会随着创业板的推出而好转起来。

创业板的设立更在技术上为经纪人提供了施展才能的广阔天地。首先, 创业板放宽了交易涨跌幅的限制, 投资者在增加盈利机会的同时也加大了投资风险。如果引进经纪人则可在现行的市价委托和限价委托基础上, 进入海外市场中常见的止损、阻止性止损指令和无时间限制指令, 这样投资者虽不在营业部现场, 也可按自己的判断预先设计好指令交给经纪人, 由后者在适当的时机执行。这将有助于吸引那些无暇光顾营业部却又有投资意愿的投资者, 也可帮助投资者把握住已预期到却又稍纵即逝的机会;其次, 就创业板而言, 上市公司具有较大的风险性, 且在创业板强化信息披露后, 市场的信息量会明显增加, 而大部分投资者目前尚不具备处理信息、控制风险能力。因此, 引入经纪人制度可以针对投资者的风险承受能力和投资偏好, 为其选择适合的投资组合, 成为投资者的投资顾问和参谋。

(二) 中国潜在的广大客户市场, 对中国经纪人来说是块未开垦的处女地。

经验数据表明, 200个客户是一个优秀经纪人生存的必要条件, 现有5, 000万证券投资者即使打一个对折是2, 500万, 从理论上来讲“提供一对一服务”需要有10多万证券经纪人, 平均一个营业部可以摊到30余人。而目前, 中国的资本市场尚处于非常初级的状态, 老百姓兜里的闲置资金不知道投向何方。随着社会主义市场经济的发展, 随着老百姓对证券市场的逐步认识和接受, 越来越多的“闲钱”将流入证券市场。可以这么说, 证券经纪人是一个真正的朝阳行业。

(三) 中国政府加强对整个证券行业的监督和指导, 规范证券经纪人职业。

2008年中国证券业协会工作的总体要求是遵照党的十七大精神, 统一思想, 认清形势, 坚持发展, 在中国证监会的监督指导下, 紧密团结和充分依靠广大从业人员, 推动全行业认真贯彻全国证券监管工作会议确定的方针政策, 积极履行职能, 增强行业凝聚力, 大力推进诚信建设, 提高执业规范程度, 促进证券市场的改革开放与稳定发展。 (1) 继续推进自律组织体系、自律制度体系以及相应的实施监督机制的建设; (2) 加强诚信体系建设, 提高行业诚信水平; (3) 强化服务意识, 从服务创新、服务范围、服务品质等方面, 不断完善服务体系; (4) 加强与从业人员单位、政府有关部门、社会相关行业及公众的联系, 形成有效的沟通渠道, 充分发挥传导作用; (5) 健全从业人员培训与资格考试体系, 稳步实施新的从业人员资格管理办法, 探索国内水平考试制度, 促进证券从业人员的职业道德和业务技能不断提升; (6) 建立与主要国家和地区证券行业自律组织的广泛联系, 促进国际交流, 为证券经纪人创造更多的跨境学习与合作机会, 提高我国证券业应对国际竞争的能力; (7) 充分发挥行业组织优势, 推动产品创新、技术创新和制度创新, 进一步拓展全行业的发展空间。

3.证券经纪人自我管理篇三

客户姓名：

尊敬的客户，您好：

为提升对广大客户的服务，宏源证券拟推出针对客户保证金（证券资金账户现金余额）的现金管理产品。目前，证券公司对客户保证金按照银行活期利率向客户支付利息。如果您与我公司签约参与现金管理计划，我公司的专业团队将代理您对保证金进行管理，在保证您资金流动性安排（不影响您随时购买股票资金需求）的前提下提高您的保证金收益。为了进一步细化产品设计方案，为您提供更有针对性的服务，希望您配合我们完成客户现金管理调查问卷。

一、您的账户闲置资金安排是：（）

1、随时准备购买股票类证券

2、购买货币市场基金

3、购买银行短期理财产品

4、没有明确的安排

二、您对现金管理产品最关注的特点是资金的：（）

1、安全性

2、流动性

3、收益率

4、便利性

三、您参与现金管理产品（签约后您仍然可以随时购买股票，同时提高您的保证金收益水平）的意愿情况是：（）。您预期现金管理产品收益率情况是比现有的活期存款利率提高%。（请填写具体数值）

1、愿意参与

2、希望进一步了解

3、无所谓

4、不太感兴趣

四、您倾向于选择什么样的现金管理产品：（）

1、资金随时可用于购买股票，资金收益率比活期高；

2、部分资金可以锁定3个月，资金收益率比“1”高；

3、部分资金可以锁定6个月，资金收益率比“2”高；

4、部分资金可以锁定12个月，资金收益率比“3”高。

感谢您的配合！我们将努力提供更有价值的服务！

宏源证券股份有限公司

4.证券经纪人职责篇四

依照我国《暂行规定》，证券经纪人严禁从事以下行为：

(1)代替客户管理账户。包括替客户办理账户开立、注销、转移，进行证券买卖或者资金存取、划转、查询等;

(2)提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖;

(3)与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失做出承诺;

(4)泄露客户的商业秘密或个人隐私;

(5)为客户之间的融资提供中介、担保或其他便利;

5.证券经纪人委托代理合同篇五

委托人（以下简称甲方）：

名称：合肥鸿昌禄达投资信息咨询有限公司地址：联系电话：

受托人（以下简称乙方）：

姓名：

身份证住址：现居住地址：联系电话：身份证号码：

证券经纪人执业证书编号：

为明确甲、乙双方的权利义务，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券经纪人管理暂行规定》等法律法规，以及甲方的相关规章制度，甲乙双方经平等协商，就甲方委托乙方代理其开展证券经纪业务事宜达成一致，签订本合同。

第一条声明与保证

1、甲方已经相关监管机构认可、具备委托证券经纪人从事客户招揽和客户服务等活动的条件；

2、乙方已知晓并认可甲方《经纪人管理暂行办法》及其相关管理办法及制度。

3、乙方提供给甲方的信息和资料真实、准确、完整。第二条甲方与乙方的法律关系

一、甲、乙双方为委托代理关系。甲方委托乙方作为甲方的证券经纪人，代理甲方进行客户招揽、客户服务等活动。乙方的代理期限为本合同的有效期，委托代理权限范围是：

1、向客户介绍甲方和证券市场的基本情况；

2、向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程，充分揭示证券投资风险；

3、向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则以及甲方的有关规定；

4、向客户传递公开市场信息和由甲方统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息；

5、向客户传递由甲方统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；

6、法律、行政法规和证监会规定证券经纪人可以从事的其他活动。

二、甲方和乙方之间不构成任何劳动关系，乙方不具备甲方任何类别员工的身份。乙方应当遵守甲方从业人员的管理规定，在本合同约定的代理期限内，乙方在甲方授权范围内的行为，由甲方依法承担相应的法律责任；对超出授权范围的行为及乙方的过错行为，乙方应当依法承担相应的法律责任。

第三条乙方的执业地域范围为【

】，所服务的证券营业部为【

】以及经营证券业务许可证的编号【

】。

第四条甲方的权利及义务

一、甲方的权利包括：

1、依据法律、行政法规、监管机构和行政管理部门的规定、自律规则等，对乙方及其执业行为进行管理和监督；

2、对乙方超越授权范围的证券业务活动，甲方有权制止；因乙方过错造成甲方损失的，甲方有权要求乙方赔偿；

3、按照有关规定和本合同的约定，办理乙方证券经纪人证书的颁发、收回、变更、注销等事宜。

二、甲方的义务包括：

1、在与乙方签订本合同、对乙方进行执业前培训并经测试合格后，为乙方向中国证券业协会进行执业注册登记；

2、向乙方说明其报酬的计算依据、计算方法和计算结果；

3、为乙方提供其执业所需的有关资料和信息；

4、按照本合同约定向乙方支付报酬；

5、为乙方提供相应的培训；

6、听取乙方意见和建议，对合理的意见和建议予以采纳。第五条乙方的权利及义务

一、乙方的权利包括：

1、按照本合同约定获取报酬；

2、了解报酬的计算依据、计算方法和计算结果；

3、要求甲方提供执业所需的有关资料和信息；

4、参加甲方组织的相应培训；

5、向甲方提出意见和建议；

6、拒绝执行甲方违法违规或者违反本合同的管理制度。

二、乙方的义务包括：

1、遵守法律、行政法规、监管机构和行政管理部门的规定、自律规则以及职业道德，自觉遵守甲方的相关管理制度，保守甲方的商业秘密；

2、在本合同的有效期内，如果住址、联系电话等联系信息发生变化应在该变化发生之日起【

】日内书面通知甲方；

3、在本合同约定的代理权限、代理期间和执业地域范围内从事客户招揽和客户服务等活动；

4、在本合同有效期内，只接受甲方委托并专门代理甲方从事客户招揽和客户服务等活动；

5、在本合同有效期内，应按照甲方的要求，对代理活动维持适当的记录，并定期向甲方汇报代理活动的情况；

6、在执业过程中向客户出示证券经纪人证书，明示与甲方的委托代理关系以及代理权限、代理期间和执业地域范围；妥善保管证券经纪人证书并在证书载明事项变更、委托关系终止时交回甲方；

7、在执业过程中出现异常情况时及时报告甲方；

8、在本合同有效期内，应维持其执业资格与执业条件，证券经纪人证书记载的事项发生变化应及时通知甲方；

9、在本合同有效期内及本合同因任何原因终止后一年内，乙方不得以任何方式转移甲方客户，本约定不因本合同的终止而终止；

10、乙方从事代理甲方证券业务活动取得的各项报酬，应依法纳税；

11、甲乙双方的委托关系终止之日起【

】日内，乙方应将其因履行本合同而持有的任何形式的文件资料一次性全部归还甲方。

第六条乙方在执业过程中，应向客户充分揭示证券投资的风险，并不得从事下列行为：

1、在招揽和服务客户时，未向客户出示执业证书；

2、替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜；

3、提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；

4、与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；

5、采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户；

6、泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；

7、为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；

8、为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动；

9、委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动；

10、以甲方或其证券营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协议；

11、代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字；

12、在执业过程中索取或收受客户款项和财物；

13、在执业过程中，向客户提供非由甲方统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；

14、损害客户合法权益、扰乱市场秩序或者违背职业道德的其他行为；

15、经纪人之间相互诋毁、相互争夺客户，直接或间接挖甲方存量客户，损害甲方利益；

16、同时在其他机构兼职或与其他证券公司合作；

17、开展业务时违反相关法规和甲方制度；

18、其他禁止性行为。

第七条根据乙方为甲方提供的客户招揽、产品介绍及客户服务的相关工作，甲方向乙方支付报酬：报酬计算依据与方法、报酬支付时间、报酬支付方式按照《证券经纪人管理暂行办法》和本合同附表执行。除为满足合规要求，或经甲方和乙方协商一致的情形外，在本合同有效期内不得调整本条规定的报酬计算依据、计算方法。

第八条甲方有权每月在乙方报酬内提取风险金，风险金提取比例、发放时间和扣发事项按《证券经纪人管理暂行办法》执行。

第九条未经甲方书面授权，乙方对其知悉的甲方任何保密信息，包括甲方商业、客户资料等信息，不得向任何第三方泄露、披露上述保密信息；除非为履行本合同约定之义务而必须向甲方客户进行披露（如向甲方客户披露甲方对乙方的授权范围等），乙方亦不得向第三方泄露、披露本合同内容；乙方承诺在本合同约定之代理期限届满后，仍对其知悉的上述保密信息及本合同内容承担保密义务，直至该等信息成为公开信息。

第十条乙方保证向甲方提供的信息是真实可信的，如因提供虚假信息导致乙方被监管机构处罚，或因此导致甲方蒙受损失的，相关责任由乙方承担；

第十一条任何一方违反本合同约定的条款，给守约方造成损失的，应对守约方予以及时、足额的赔偿。

第十二条乙方应在本合同约定的授权范围内开展业务，甲方对乙方在本合同约定范围外的无权、越权代理行为等不承担责任。如乙方的无权、越权代理行为被认定为表见代理或其他情形而致使甲方承担责任时，甲方有权就其因此遭受的损失向乙方进行追偿。第十三条本合同经双方协商一致可以变更。第十四条合同的解除与终止：

一、乙方有下列情形之一的，甲方可随时单方解除合同，并有权要求乙方承担违约责任，并赔偿由此给甲方造成的损失：

1、违反国家法律法规；

2、违背社会公德和职业道德，损害甲方信誉、形象；

3、泄漏客户信息及甲方商业秘密；

4、违反甲方有关规章制度，情节严重者；

5、接受甲方以外的其他证券公司委托，进行客户招揽、客户服务等活动；

6、乙方未能完成甲乙双方约定的最低任务目标；

7、乙方证券从业资格未能获得协会审批通过或被证券监管部门吊销；

8、乙方证券经纪人执业证书未按时提交甲方办理年检；

9、乙方不再具备法律法规规定的执业条件；

10、乙方在执业过程中有违法违规行为；

11、乙方超越代理权限或者执业地域范围执业；

12、违反本合同第六条之规定，情节严重或给甲方及客户造成经济损失或被监管部门处罚；

13、其他致使本合同无法继续履行或本合同目的无法达到之情形。

如乙方出现上述情形时，甲方未行使单方解除权，不应视为甲方放弃该权利，亦不影响甲方日后或者在乙方再次出现上述情形时行使单方解除权。

二、有下列情形之一的，乙方可单方解除本合同：

1、因甲方被监管机构依法责令暂停业务、撤销业务许可或者自行停业等原因，乙方无法正常执业；

2、甲方未按照本合同约定支付报酬；

3、甲方相关管理制度违法违规或者违反合同，损害乙方合法权益。

单方解除合同的情形，提出合同解除一方需以书面形式向对方提出委托或受托终止的通知，本合同自通知送达对方（即甲方的住所地，乙方的现居住地址）之日起终止。经甲乙双方协商一致可以解除本合同。

第十五条双方因履行本合同而发生争议时，应平等协商解决，自争议发生之日起【】日内协商不成，可依法向甲方所在地的人民法院提起诉讼，适用中华人民共和国法律。

第十六条本合同自双方签字盖章之日起生效，有效期为一年，自合同生效之日起计算（即【

】年【

】月【

】日至【

】年【

】月【

】日）。合同期满，本合同自行终止，任何一方可以在合同期满前一个月内向对方提出续订合同，经对方同意，可续订本合同。

第十七条本合同未尽事宜，双方协商解决。

第十八条本合同一式【

】份，甲、乙双方各执一份，中国证券业协会相关部门和【】各备案一份，具有同等法律效力。

甲方（公章）：

乙方（签名）：授权代表（签名）：

6.证券经纪人岗位说明书篇六

2、有较强的沟通能力和客户开发能力;

3、有良好的敬业精神、职业道德和个人信誉;

4、具有职业激情、性格开朗、意志坚韧、有一定的心理承受能力;

5、拥有丰富客户资源，

证券经纪人关键技能

专业能力

投资理财营销office办公

个人能力

体育控制力沟通

证券经纪人升职空间

证券经纪人 → 证券客户经理

证券经纪人薪情概况

应届毕业生￥4000.00

1年经验￥4100.00

2年经验￥4600.00

3年经验￥6200.00

证券经纪人工作内容

1、发展新客户，销售公司发行或代销的证券产品;

2、建立和维护公司证券产品的销售渠道;;

3、收集市场信息和客户建议，向客户传递公司产品与服务信息;

4、向客户提供与证券经纪业务相关的咨询、业务、售后等其它服务;

7.证券兼职经纪人是合法合规的吗？篇七

你好，在网上看到你做过证券兼职经纪人(代理经纪人)，这个现在是合法合规的吗?我以前从业过，但因为没毕业，后来就没做了，现在从事其他的工作，接触的人很多，还都比较有钱的那种，所以还想兼职做做证券，(我以前过了从业5门，和期货两门都已经过了)怎么途径和方法可以去做代理经纪人啊?待遇有什么不同吗?要求签到什么的或任务量有什么要求吗?呵呵，好不容易在网上看到一位知情者，就冒昧的打扰了，先谢谢了啊

如何当明星经纪人

[证券兼职经纪人是合法合规的吗?]

8.证券经纪业务营销篇八

证券经纪业务营销实务

第一节客户招揽

第二节客户服务

第三节证券公司营销管理

客户招揽是证券公司通过营销渠道，采取多种促销方式，与客户建立关系并促成交易的过程，是证券经纪业务营销的第一个环节。

一、确定目标市场

（一）市场细分

市场细分的概念是由美国营销学家温德尔.斯密于1956年提出的。

1.市场细分的步骤。

2.市场细分的主要依据。

（1）地理因素

（2）人口因素

（3）心理因素

（4）行为因素

3、有效市场细分的条件：

（1）可度量性。主要指细分的特征可以度量，如购买力、人口等。

（2）有价值。细分市场的规模要大到足以获得利润的程度。

（3）可接近性。在确定细分市场后，就可以有效地接触市场人群并为之服务。

（4）差异性。细分市场在观念上要能够区别，并且对不同的营销组合因素和方案应有不同的反应。

（二）确定目标市场

目标市场是指具有共同需求或特征的投资的集合。

1.无差异市场营销策略。无差异市场营销策略是指不考虑各细分市场的差异性，仅强调它们的共性，而将它们视为一个统一的整体市场。

2.集中性市场营销策略。

（1）地区集中策略

（2）品种集中策略

（3）客户集中策略

3.差异性市场营销策略。

差异性市场营销策略也称“多重细分市场策略”是指公司根据不同的营销策略，甚至设计不同的产品来满足不同目标市场上的不同需求。

二、选择营销渠道

（一）证券公司营销渠道含义

营销渠道是促使产品或服务顺利地被使用或者消费的一整套相互依存的组织，它由各种营销中介机构组成。也称“分销渠道”。

（二）证券公司营销渠道类型

1.直接营销渠道。直销营销渠道是指产品在供应商和客户之间的直接流通和销售，即由证券公司直接产品和服务销售或提供客户，如传统证券公司营业部的直接销售、通过直接邮寄宣传单、证券公司的营销人员直接销售等。

2.间接营销渠道。间接营销渠道是指产品通过中间商或中介机构来流通。

三、建立客户关系

（一）寻找潜在客户

根据客户与证券经纪业务营销人员的关系来划分，客户可分为三种主要类型。直接关系型、间接关系型和陌生关系型。

1.缘故法（直接关系型）。就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。

2.介绍法（间接关系型）。介绍法就是通地现有客户介绍新客户的方法。

3.陌生拜访法（陌生关系型）陌生拜访是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流、把陌生人发展成为潜在的客户的方法，是营销人员在开发客户中运用最多的一种方法。

（二）客户沟通

客户沟通是证券公司营销人员在招揽客过程中的重要环节。

（三）了解客户及客户分析

1.了解客户及客户分析的目标与意义。

2.了解客户的基础内容。

3.客户分析的主要内客。

根据客户的风险偏好，结合客户的资产状况，可将客户类型分为保守型人、稳健型和积极型。

（1）保守型。此类客户的首要目标是保护本金不受损失和保持资产流动性。

（2）稳健型。此类客户的投资目的主要是在风险较小的情况下获得一定的收益。

（3）积极型。此类客户通常专注于投资的长期增值。并愿意为此承受较大的风险。

四、客户促成客户促成是客户招揽的最后一个环节。

客户服务

一、证券公司经纪业务客户服务

（一）服务产品的层次

现代营销学的产品观不再单纯是某种具体的物品或某项具体的服务，而是内涵和外延统一的整体。

（二）证券公司经纪业务客户服务的三个主要层次

1.核心服务。证券公司在开展经纪业务时，为客户提供核心服务是证券交易通道，满足的是客户完成证券交易的核心需求。

2.有形服务。有形商品以物质形态存在，可以自我展示，而服务产品以行为方式存在，客户对于证券公司所提供的有形服务产品可以通过服务工具、设备、员工信息资料等感知到。

3.附加服务。附加服务是证券公司为了核心服务提高竞争力，根据客户的需求提供的有形或无形服务。对于证券经纪业务而言，其附加服务主要包括证券投咨询服务。

（1）证券投资咨询服务。证券投资咨询服务是指证券公司依托公司或其他证券公司、证券研究机构的研分析成果，利用公司网络平台、电子邮件，手机短信、电话咨询及投资刊物等方式向客户提供研究报告及投资咨询服务。

（2）理财顾问服务。理财顾问服务是指证券公司向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合性理财专来化服务。

二、证券经纪业务营销人员客户服务内容

证券经纪业务营销人员是证券公司客户服务的实施主体一，他们所提供的客户服务是在所属证券公司的客户服务体系下进行的。

1.售前服务。

2.售中服务

3.售后服务

三、证券公司客户的服务方式

（一）电话服务中心

电话服务中心通常以电脑软、硬件设备为后援，同进开辟人工坐席和处动语音系统。

（二）邮寄服务

向客户邮寄交易对帐单、季度对帐单、投资策略报告、理财月刊等定期和不定期材料，使投资者尽快了解其投资变动情况。理性对待市场行情的波动。

（三）自动传真、电子信箱与手机短信服务

（四）“一对一”专人服务

（五）互联网的应用

（六）媒体和宣传手册的应用

（七）讲座、推介会和座谈会

四．客户关系管理与客户服务

（一）客户关系的组成发展和维护客户关系的过程有很多影响因素

（二）服务质量与客户关系管理

高水平的客户服务是获得竞争优势的一种手段。

1.过程质理。过程质量指在给客户提供服务的过程中传递过程的质量。

2.输出质量。输出质量是在服务结束之后的判断。

3.物理质量。物理质理是指产品或服务的使用或支持功能。

4.相互接触质量。相互接触质量是指客户和服务提供之间的相互接触。

5.合作质理。合作质理是指客户对证券公司的整体印象和感受。

（三）客户投诉管理

1.客户投诉的目的和原因。一般客户投诉的目的是希望他们的问题得到重视和解决、损失得到补偿或得到更好的服务等。

2.客户投诉的分类

（1）有效投诉

（2）无效投诉

证券公司营销管理

一、证券公司营销业务管理

证券公司营销包括目标确立、市场调研、营销战略与策略制定、营销计划制定以及对营销活动的控制与评估等。

（一）营销目标

证券公司在组织营销活动前需要确定一个明确的营销目标。

（二）营销战略

为了确保证券公司营销的成功，证券公司必须根据自身的业务许可范围、自身资源状况和面临经营环境状况，系统地制定经营战略，以达到扬长避短、趋利避害的目的。

（三）营销组合策略

制定和实施营销策略是证券公司市场营销工作中最为重要的环节。

1.产品

2.定价

3.渠道

4.促销

5.人员

6.有形展示

7.过程

四）营销计划

一份市场营销计划应包括以下内容：

1.当前营销现状。

2.内外部环境分析。

3.营销目标。

4.营销策略

5.行动方案和预算

6.营销控制

（五）营销控制与评估

营销管理就是具体组织、执行、控制和评估营销计划的过程，并通过市场信息的反鐀对营销计及营销战略进行调整，以便公司更有效的参与竟争.1.营销活动的控制。

（1）业务增长额分析

（2）市场份额分析

（3）营销纲用-业务增长分析

（4）财务分析

（5）以市场为基础的评分卡分析

2.营销评估。营销活动的内、外部环境因素是动态的，经常会发生营销计划无法适应变化的情况，因此，必须定期对营销活动的进行实际评价。从中发现问题，及时调整行为或计划。

二、证券经纪业营销人员管理

（一）营销人员的组织管理

（二）营销人员行为的监督管理

（三）营销人员培训管理

1.岗前培训。

2.组织后续职业培训

（四）证券公司对证券经纪人管理的特别规定

三、证券公司营销风险管理

（一）合规风险

证券公司营销的合规风险主要是指证券公司在从事营销活动时发生违反法律的行为可以使公司遭受法律制裁导致损失。

（二）营销人员风险

证券公司营销人员风险主要是道德风险。

（三）其他风险

1.营销责任风险

2.营销管理风险

3.营销渠道风险

4.产品风险

5.定价风险

9.证券经纪业务的发展趋势篇九

1、混合经营趋势下的金融综合服务部模式

2、大集中交易下的连锁化

3、服务特色化，规模小型化

4、经纪与服务职能分化

5、经纪牌照多元化

6、经纪咨询服务终端化，研究团队专业化

7、经纪人职责专业化，职业素质化

证券经纪人承载的责任：

1、对客户的操作思想、意识、作为的辅导与指导的职能

2、传统的客户营销职能

3、对下属客户的管理与沟通职能

4、代理客户与其他证券载体（券商、上市公司、咨询、机构。。）的疏通职能

5、关于股市的宣传与投资者教育职能

证券经纪人应具备的职业素质

1、过硬的意识与理念，自信心-----这是经纪人职业文化的核心

2、证券分析师的必备技能----这是经纪人展业的必要基础

3、SALES的推出能力----这是经纪人工作成效与成败的关键（产品推广能力）

4、客户经理的管理能力----找来客户，更要留住客户

5、保险经纪人的沟通能力---这是你协调与客户关系协调与券商关系，协调与咨询尚关系，开发资源利用资源、整合资源的必备要素

6、小学老师般的辅导能力----面对的是世界上个人投资者群体最大，但股市素养整体底下的投资人群体（沟通---理解---接纳）

初期经纪人团队的建设：

具有综合素质的证券经纪人还很少，以上述要求根据经纪人自身的特长进行互补

形成经纪人小团队形式展开工作，依据营销、咨询、服务管理等职能以各自特长进行工作主次分工

确立券商营业部投资者、经纪人（团队）相互独立，相互合作。相互依靠、相互牵制的关系，在市场整体进行利润平均化和微利时代后各以所长，各择所需、相互依赖

按照专有所长的原则，每个经纪人团队在研究分析，投资者教育技能培训等方面应精选一个专业性的研究机构做依靠，做经纪人团队展开平台和基础

经纪人的类型：

根据目前和未来经纪人发展的趋势按其所具备的与所要求的职业素质，以及其职业形态按级别递升的程序，可分为：

A营销经纪人（可以开发客户，不一定能留住客户，初期的经纪人）

B顾问型经纪人（即可开发客户，也可给客户提供顾问服务）

C管理型经纪人（如巴非特，有组织多方面）

证券经纪人自身保护八大法则：

1、定位于服务，而非定位于顾问

2、与客户设定相关条件来保护自己

3、与客户形成决策均衡的机制（风险对冲机制）

4、与客户形成相互合作的责任流程

5、不做超越自己能力的事

6、不做违反法规的事

7、不做自身独赢的事

8、适当截止客户的贪婪本性

经纪业务的差别化、个性化与竞争力：

1、选择发展什么类型的证券经纪业务？

-----从我给你什么转化为你需要什么？

2、如何构造以客户资源开发和管理为核心的业务流程？

-----流程再造不是一项简单的程序变化

3、怎么合理使用定价策略？

-----从我定什么价，到市场（非你、也非我）为什么价？

4、定制怎样的经纪人制度？

-----入手难，难入手，早动手早先手

5、建立怎样的客户管理系统？

-----不仅是一个软件系统的变化，而是一个思维观念的变化。

6、如何对营业部或经纪人提供研发及咨询支持？

-----贵在咨询服务的特色化

7、怎样有效降成本与资源优化？

-----构建多赢机制和体系

客户管理与管理：

客户招揽四要素：

专业知识+自信+完善的服务+声誉放大效应

招揽与管理客户的一些针对性手段：

1、客户概况分析：根据客户的基本资料及公司可以获得的人口统计数据对客户进行分析，包括客户的层次、风格、爱好、习惯等

2、客户忠诚度分析：根据客户对营业部的满意度，“生存”时间，开销等情况的分析来确定客户的忠诚度

3、客户利润分析：根据客户的历史数据来分析不同客户对营业部创造的价值。

4、客户行为分析：根据不同客户所购买的证券品种区域的不同进行偏好的划分

5、客户趋势分析：根据不同地区营业部的客户数量类别等情况进行预测，同时确定相应的拓徕客户的手段等

6、客户产品分析：主要指营业部的咨迅水平和创新交易手段等附属产品的设计、推广、分析等

7、客户促销分析：指市场活动的推广、管理及分析

客户特征：80%具有如下特征：

第一、成长与证券投机时代，其资产配置以股票投机为主。

第二、期望收益很高，目标往往盯在年收益50%甚至100%以上。

第三、认为比营业部的大多数员工有更高的投机技能。

第四、对营业部的硬件条件要求很高，营业成本节节攀升。

第五、换手率越来越底，为营业部的贡献越来越小。

存量客户的整合：

1、按成本收益区分----把营业部的成本按客户性质进行科学分摊，对于那些不能为营业部带来价值的客户，一定要把他们请回家让他们进行远程交易

2、按资金增加潜力分----把客户的自己帐户和股票进行分析，预测客户未来资金增加或减少的数据，比较客户的资金增加潜力对于那些资金不能增加甚至减少的客户成本收益评估过程中，适当地提高标准

3、按新产品接受程度分----把客户接受新产品的意愿进行统计分析，从而得出客户是否具有接受新产品的意愿不强或很差说明该客户的潜在价值很底，在成本收益评估过程中也要适当提高标准

整合现有客户资源，寻求高价值客户

1、成本低贡献大（50%）

2、资金增加潜力大（20%）

3、接受新产品意愿高（10%）

4、对周围客户有一定的影响力（10%）

5、有良好的个人素质的社会资源（10%）

开发高价值客户：

第一、资产在200万甚至500万以上的成功人士。

第二、成功的保险业务代理人。

第三、有连续赢利能力，过往业绩优良的股票投资者。

第四、年收入在10万以上的高级白领。

客户的咨询顾问与辅导

1、思想理念----风格定位----方法技能----市场分析----咨询服务的辅导秩序

2、辅导理念为先、认识自己、认识市场、认识股性、认识风险、认识陷阱

3、旺市辅导行情，淡市辅导技能，牛势辅导操作，熊市辅导感情

4、辅导要求：先灌输----后辅导----再指导，先思维----一次定位----后技能----再顾问

5、学会做客户的心理医生

营销人员应具备的素质：

1、心存感激

2、照照镜子、看看形象

3、检视装备（资料）

4、展示产品-----营销最大的失败因素，是客户不懂你的产品（营销失败因素第一位的）

5、注意听客户的心声

6、勇于认错

10.证券经纪人合同范本[推荐] 篇十

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经纪合同

甲方：地址：

乙方：地址：

甲、乙双方本着友好协商、平等互利的原则，就合作开发客户事宜，达成如下协议：

第一条、甲方通过各种合法活动，为乙方介绍证券客户，扩大乙方的证券交易量和证券交易佣金收入。(甲方不得将乙方现有的客户作为发展介绍的对象)乙方给予甲方证券交易类劳务费的计算公式为：

1、净佣金固定比例提成：通道类产品手续费净收入总额×固定提成比例（___）

每月净收入低于200元不得提成劳务费，佣金费率≤0.5‰不予提取劳务费。

通道类产品手续费净收入总额＝【（A、B股及封闭式基金手续费收入－交易量×万分之三）+（权证手续费收入－交易量×万分之一）+债券类手续费收入+回购类手续费收入】×（1-营业税％）

“通道类产品交易量”是指甲方客户序列的客户通过乙方的现场交易、网上交易系统或电话委托系统实际发生的证券买卖金额（单位为人民币），证券买卖品种包括沪深A、B股、权证、基金、债券和国债回购。其中，B股交易量折合人民币的折算比例为证券买卖发生当日国家公布的银行（美圆、港币）现钞买

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入价；甲方客户序列的定义详见本协议第二条。

乙方自本协议生效后每月与甲方结算一次劳务费。乙方向甲方支付该笔款项的同时，甲方应向乙方开具正规的、由税务局监制的劳务费发票，所有税费由甲方承担，乙方根据国家规定实行代扣代缴。为加强居间人管理，防范代理风险，居间人每月提成的10％作为风险保证金暂由券商保管，一年期满后如未发生代理纠纷，由营业部一次性退还。

第二条、甲方客户序列是指：经甲方介绍并携同前往乙方处办理资金账户开户及上海证券账户指定交易或深圳证券账户托管的客户。下列情况不能视为甲方客户序列：①在乙方处已开户的客户；②自行来乙方处开户且未指明谁为经纪人的客户；③在乙方处撤销上海证券账户指定交易或办理深圳证券帐户转托管却在半年内又重新转入乙方的客户。

乙方凭客户所持经甲方盖章认可的预登记表为该客户办理开户或者转入开户手续，并将该客户纳入甲方客户序列，预登记表一式两份，双方各执一份。

第三条、甲方需要了解属于甲方客户序列的客户交易情况时，需持有该客户和甲方事先在乙方处签定的授权委托书。否则，乙方有权拒绝提供该客户的交易资料。

第四条、甲方客户序列的客户在乙方开户或转户至乙方的，乙方相关的转户费和开户费。（各营业部视当地实际情况收取）

第五条、属于甲方客户序列的客户从乙方销户或者转往其他证券营业部的，该客户将立即从甲方客户序列中删除。

第六条、甲方与乙方不存在劳动合同关系或雇佣关系,甲方亦不享受乙方的工资、社保、养老、医疗、住房公积金等待遇。甲方在执行本协议中与客户发生的债权债务关系均由甲方自行处理，与乙方无

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关。

第七条、甲、乙双方任何一方违约，另一方有权终止该协议，并向违约方提出赔偿要求，赔偿数额按违约方给对方造成的损失计算。

第八条、本协议不构成双方任何雇佣关系，甲、乙双方应为合作伙伴关系。

第九条、双方职责： 1）甲方职责

①甲方在开展业务过程中，不得损害乙方利益。收费标准及宣传内容必须经乙方事先同意。