中信银行员工禁止行为

中信银行员工禁止行为（共13篇）

1.中信银行员工禁止行为 篇一

中国农业银行严格禁止员工行为 的若干规定

（农银规章〔2011〕154号，2011年11月4日发布）

为进一步规范员工行为，有效防范风险和各类案件的发生，根据国家方针政策、法律法规、金融规章、《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》等有关规章制度，特制定本规定：

第一章 日常业务管理

1.严禁员工把本人账户提供给他人使用；

2.严禁员工用本人账户为他人提供便利并从中获取利益； 3.严禁利用虚假证件、资料或为无有效证件客户开立账户； 4.严禁柜员自己办理本人的业务； 5.严禁员工违规代客户办理业务；

6.严禁以银行名义私自代客理财，代他人保管存单、存折、银行卡、密码、重要空白凭证、有价单证、票据、印章、网银Ｋ宝、有效身份证件及重要物品等； 7.严禁使用他人名章、操作卡、密码、业务印章进行业务操作；

8.严禁私自刻制、伪造或变造、盗用印章或将业务印章和私人名章借给他人使用； 9.严禁擅自印制、套打、销毁重要空白凭证及有价单证； 10.严禁违规办理抹账、挂账、错账冲正、挂失业务；

11.严禁在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章或违规在重要单证、函件等加盖印章；

12.严禁为客户提供虚假对账单、余额查询单、出资证明、存款证明、虚假注资（增资）或其它虚假资信证明；

13.严禁隐瞒不报、迟报重大可疑交易或违规核销、处置预警信息； 14.严禁虚增、虚减存款业务量或信用卡、电子银行交易量； 15.严禁违规授权；

16.严禁越权或变相越权办理各种业务；

17.严禁帮助、默许客户编造虚假信息资料，撰写虚假调查、审查报告或隐瞒调查、审查发现的重大问题；

18.严禁员工使用假名、冒名或伪造、变造、窃取客户资料办理业务； 19.严禁违规办理多人承贷供他人使用的信贷业务； 20.严禁员工自批自贷农户贷款；

21.严禁员工违规为本人办理个人自助循环贷款或违规发放个人贷款； 22.严禁员工截留、借用惠农卡，套取农户贷款资金；

23.严禁客户信贷资金直接或间接进入员工本人或其控制其他账户； 24.严禁应入账资金不入账、少入账或推迟入账； 25.严禁擅自动用、释放抵（质）押物或保证金；

26.严禁擅自销毁、隐匿、篡改合同、产权证明、他项权利证书、数据、凭证或其他资料；

27.严禁在招投标或资产购置、处置、出租、装修及采购过程中，徇私舞弊、暗箱操作； 28.严禁虚列费用或设立、使用“小金库”； 29.严禁员工违规对外担保、承诺或出具保函；

30.严禁员工违规单人上门办理收送现金、有价证券和票据等业务；

31.严禁违规管理、保管、更换库房或ＡＴＭ等自助银行设备密码或钥匙；

第二章 日常行为管理

32.严禁员工借用客户资金或借资金给客户使用； 33.严禁员工与客户发生非正常资金往来； 34.严禁员工组织、参与或介绍民间融资；

35.严禁员工从事与本行有利害关系的第二职业、经商办企业或在企业兼职； 36.严禁员工在企业参股、分红或收受干股；

37.严禁擅自向客户或关系单位借用房产、车辆等大额资产；

38.严禁窃取、泄露、出卖客户信息及本行商业秘密或在网络、媒体散布、传播有损农业银行声誉的言论、消息；

39.严禁员工组织、参与“黄、赌、毒”；

40.严禁强令、指使、授意员工违规办理业务。

第三章 责任追究

对违反上述规定的直接责任人，依据《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》，在处理档次的范围内，按照第十九条有关条款从重或加重处理，直至开除或解除劳动合同；对触犯法律的，移送公安、司法机关依法处理；对违反上述规定，形成严重后果的，在严肃追究直接责任人责任的同时，还要“上追两级”，严肃追究单位领导责任人、业务主管部门负责人、监督检查责任人的责任。本规定由中国农业银行总行负责解释和修订。

本规定自下发之日起施行。

2.中信银行员工禁止行为 篇二

一、基层商业银行员工行为管理现状

随着商业银行公司治理结构的完善, 特别是近年来内部控制的持续强化, 各行已初步形成“员工行为管控”组织管理体系。

(一) 建立了管控制度体系, 但监督管理方式有待整合

近年来, 各商业银行先后制定了《员工职业行为守则》、《员工行为禁止规定》和《员工违规行为处理规定》等, 构建了“正面有规范、反面有禁止、违反有处罚”的员工行为规范制度体系, 明确员工行为规范和行为“禁区”以及惩处结果, 各级行通过组织学习教育、贯彻落实, 促使员工谨记在心、行止有序、规范从业。

因员工行为涉及思想道德、职业规范、业务管理等多个层面, 其管理制度由商业银行不同部门制定, 具体涉及人力资源、监察、合规及相关业务管理等部门, 员工行为管理无牵头管理部门, 使得各项制度在实施过程中, 不同专业部门有不同要求, 不能形成合力, 员工行为监督资源及方式亟待整合。

(二) 实行了案件防范责任制, 但履职考核有待强化

各基层商业银行根据《案件防范工作责任制》, 明确全行案件防范工作实行“行长负总责, 分管副职和部门负责人各负其责, 纪检监察部门组织协调”的工作机制;一些基层行还结合本行实际, 制定了《员工行为动态管理办法》, 在指导思想上融入“以人为本”理念, 尊重员工, 发挥员工的创造性和主观能动性, 突出提高员工自我教育、自我约束、自我管理、自我完善的能力。

从负面效应看, 基层机构负责人在内控案防、员工行为管理工作实施过程中, 由于受到认识、精力、手段等方面的制约, 存在一手硬、一手软现象。同时, 上级行制定考核办法时, 往往重经营指标、放低风险管理权重, 在考核计分时, 以“不出大事”来简单衡量基层负责人履职效果, 使一些基层行内控履职应履未履、过程控制应控未控、员工违规行为应纠未纠。

(三) 开展了员工不良行为排查活动, 但排查手段有待创新

近年来, 随着外部风险持续渗透, 各基层行开展了员工异常行为的排查活动, 重点排查员工是否参与非法集资、违规担保及经商办企业等。各基层行通过谈话了解、问卷调查、社会走访、日常考察、业务检查、风险管理信息、信访举报等渠道和方式, 收集了解员工行为动态, 发现可疑线索, 及时处置, 切实消除案件风险隐患, 扎实推进案件事故风险预警防控工作, 起到了一定威慑作用。

从员工异常行为排查方式看, 存在工具手段不足问题, 监测范围较窄, 不能覆盖员工全部异常行为。一是系统监测方式未能同步升级。从暴露的重大风险事件分析看, 违规手段不断翻新, 相应的系统数据资源、监测模型研发却难以同步跟进。二是现场检查的局限性制约了检查的深度广度。受检查时间、业务种类、样本抽取、检查人员技能等诸多影响, 检查方案所包含的要点难以有效覆盖和全面查清。三是反侦察手段大大增加了操作风险管控难度。一些蓄意违规人员更专注研究检查方法, 采取弄虚作假、掩盖真实交易等手段规避监测检查, 使隐藏的问题长期不被暴露。

二、员工行为控制的难点问题及成因分析

目前, 从基层商业银行内控管理实际效果及员工行为管控现状来看, 存在方法较单一、缺少有力抓手和硬性控制等管理难点, 员工行为管控方法与新形势下的新要求还存在一定差距, 主要反映在以下几方面。

(一) 重形式轻内容, 影响了活动开展收效

尽管基层银行依据监管形势及本行管理要求, 开展了一系列内控案防活动, 但在实际活动开展过程中, 一方面内控文化传导逐级衰减情况较为突出, 系列内控文化活动往往被基层行简化成为读文件、走形式, 收效甚微;另一方面内控文化引导与外部诱惑的博弈日趋激烈, 价值取向的多元化使部分员工极易受社会诱惑和不良倾向的渗透, 少数意志薄弱者心理失衡、私欲膨胀, 置管理规定于不顾, 谋取不正当利益, 如某基层银行员工贪图高回扣私自代售理财产品案、虚构房贷及小企业贷款手续, 使该行声誉和资金损失巨大。

(二) 重经营轻管理, 削弱了制度执行力

目前, 部分基层管理人员“唯指标论”意识较强, 对内控管理工作重视不够, 在实际工作中表现为重营销轻管理、重结果轻过程, 当市场、服务与管理发生冲突时, 往往是制度为营销让路, 甚至以创新名义突破制度约束, 打擦边球, 片面追求经营业绩。这种以业绩论英雄、重数字轻控制的结果是过程管理失效、风险隐患聚集, 如少数管理人员本应承担机构内控案防重要职责, 却暗示甚至直接参与、指使下属违规操作业务, 负面影响较大。

(三) 重理解轻处理, 违规行为未能有效抑制

一方面, 违规处理标准比较宽泛, 在处罚标准及情节严重程度掌握上有较大弹性;另一方面, 基层行严格管理和严格问责工作有所弱化, 特别是处罚机构在对违规责任人处理时, 往往从保护、理解的角度出发, 处理层次能低则低, 力度能小则小, 警示效应不足, 未能引起全行重视;监测或检查发现问题、异常苗头时, 往往大事化小、小事化了, 其责任追究方面, 酌情或不予处理, 未能做到以处促纠, 一定程度上滋长了此类违规行为, 极易引发重大事故、案件。

(四) 客观上不可测因素众多, 控制手段滞后

一方面, 不可测因素多, 预防难。俗话说“知人知面不知心”。员工行为取决于多个条件, 任何一起事件、社会气候都会对员工思想行为造成影响。银行不可能对员工的生活圈、社交圈、消费圈情况了如指掌, 特别是八小时以外。另一方面, 控制手段滞后, 覆盖面不广。目前。控制手段主要是“人盯人”的方式, 监督的手段也比较单一。机构部门负责人主要通过个别了解谈话、社会走访、人事考察、业务检查、员工报告等方法, 完全依赖于信息量的多少和机构负责人的判断, 科学性、有效性有待提高。

(五) 主观上存在认识模糊、在岗人员素质不高现象

一方面, 少数管理人员存在模糊认识, 认为对人的行为控制有“侵犯个人隐私”的嫌疑, 会影响干群关系, 甚至认为“员工行为动态排查”都是多余的、无效果的。另一方面, 从基层银行人员配备情况来看, 柜员、营销、管理人员配备都较紧张, 新员工上岗, 老员工的换、轮岗, 一般是跟原先岗位人员跟班学习, 甚至只是简单的交接后就上岗。同时, 一些重要岗位对工作人员的素质有一定的要求, 由于无合适人选, 使得一些重要岗位的工作人员长期未能轮岗, 为维护优质客户的稳定, 一些营销只进行了形式上的轮岗。

三、加强员工行为控制管理的几点建议

将制度约束、技术控制、员工职业道德教育有机结合起来, 建立科学、有效的员工行为控制机制, 是完善基层行内控管理、化解重大隐患、抵制重要风险发生的重要举措。针对基层商业银行存在的管理缺失, 建议采取以下措施, 强化员工行为的管控。

(一) 培育员工的企业行为文化, 使之成为影响和支配员工行为精神力量

企业行为文化是商业银行企业文化的重要组成部分, 是企业经营作风、管理智慧、人际关系的动态体现, 包括共同行为规范理念和具体岗位行为规范理念。对基层银行来说, 行为文化主要包括行长行为、模范人物行为、员工行为等。行长是一个行文化的旗手, 应具备领导的才智和科学决策能力, 以自我领导力, 放射人格魅力, 影响全行员工。模范人物是优秀商业银行文化价值观的“人格化”代表, 应成为本行员工学习的榜样、员工仿效的标杆, 为本行员工行为规范和积极进取指明方向。

(二) 引入标准化管理手段, 防控员工异常业务行为的发生

员工行为标准化就是为企业中每一个部门和岗位订立行为标准, 包括每一个部门和岗位的工作目标、工作内容、工作程序及实现工作的人的素质和能力要求。对基层银行来说, 实行业务行为的标准化、精细化管理, 是抑制和杜绝员工的违规行为发生的重要举措。标准化工作包括制定标准, 组织实施标准和对标准实施进行监督。在异常行为防控工作中, 首先要制定异常标准和控制措施, 如明确岗位作业标准、安全标准、具体风险特征及控制标准, 组织培训, 使员工熟悉岗位标准要求;通过控制约束、岗位分离、事中控制等方式, 推行标准贯彻。

(三) 实行综合治理, 加强员工行为的激励约束

一是整章建制, 加强制度执行力建设, 做到有章必循, 违章必究。二是营造尊重、理解、关心员工的氛围。领导理解员工的心态和正当要求, 关注员工的物质、精神需求和价值取向的变化, 为员工搭建有用武之地的平台。三是进一步加大对违规行为的处罚力度。排查工作要横到边、竖到底, 对排查出来的不良行为, 根据具体情况对相关人员采取教育转化、诫勉谈话、回访监督、离岗待岗等方式, 及时消除不良行为和安全隐患。四是建立台账, 对员工的异常行为、帮促活动等进行详细记录, 确保帮促工作实事求是、客观公正, 并且要公布违规情况, 发挥监督和威慑作用。

(四) 健全管理工作制, 强化员工行为动态管理

一是信息反馈制度。由商业银行各级机构、各专业部门要公布举报信箱和举报电话, 收集行内外有价值的信息, 构建信息网络。二是定期分析制度。通过员工思想行为动态分析会, 对员工思想行为做出评价, 确定重点关注人员, 落实帮教、转化、监督、管理工作。三是沟通谈话制度。机构、部门负责人要加强与员工, 特别是重点关注对象的沟通谈话, 及时了解员工思路动态、化解不良情绪。四是排查处置制度。组织对员工行为排查, 发现苗头及异常情形, 及时跟踪监控, 发现问题及时处理。

(五) 突出手段创新, 探索人防和技防监测新途径

3.中信银行员工禁止行为 篇三

该行着力突出员工思想行为引导，积极开展合规文化建设、四好班子创建和优秀级支行行长、优秀大堂经理、优秀客户经理、优秀运营主管、优秀柜员等评比表彰活动，努力用身边的先进人物和典型事迹感化身边的人：全面加强各项规章制度教育培训，组织干部员工认真学习“员工行为守则”、“员工违反规章制度处理办法”等一系列制度文件，进一步增强了全员尽职尽责、遵纪守规的自觉性。

该行着力突出排查责任分工落实，一方面将员工行为排查责任分解到机关部室和基层网点，按照员工行为管理各项规章制度以及有关要求做好员工教育、管理和监督工作；另一方面明确网点、各部室“一把手”为本单位员工行为管理工作第一责任人，负责组织制定本单位、本部门员工行为管理目标，严格落实工作任务、工作内容、主办部门及完成时间，抓实抓好员工行为管理各项制度贯彻和实施。

该行着力突出行为排查机制建设，在建立员工行为管理联席会议制度、定期总结分析存在突出问题的同时，不断改进完善员工行为管理方法和手段，大力实施员工积分管理，并修订完善员工行为管理制度办法。

4.中信银行员工禁止行为 篇四

作者：齐齐日期：2013-6-

3很多老板都在抱怨员工上班不专心，工作效率低。老板们一味只顾抱怨，却忘记静下心来了解员工们出现问题的原因。员工上班时间注意力没有用在工作上，那大把的时间都用到哪了？员工们没有争抢业绩的斗志昂扬原因何在？在老板自己苦恼的同时员工们为何也是怨声载道？

表面上这是管理问题，其实更直接的原因是网络问题。当前很多企事业单位，员工上班时间浏览与工作无关的网站、使用迅雷和BT等P2P软件下载影视文件、上班炒股、工作时间玩游戏、上网挂着QQ进行网聊的现象司空见惯。这使得，一方面网络的带宽被这些无关的网络应用所消耗（尤其是一些P2P软件、BT下载等），造成网络性能下降、网速变慢，使得企业无法充分利用网络资源来提升工作效率，保障信息化系统的正常运转，从而影响了企业各项业务的正常处理；另一方面，员工不合理的上网行为，也极大地占用了员工的工作时间，影响了员工的工作效率。同时，网络的一些不良信息，如色情、反动、暴力，也影响了员工的身心健康。

要解决这些问题，还是要回到管理上。认真分析下，员工为什么上班时间要上网玩呢？

1、员工有时间上网玩，工作不饱满。

2、员工有兴趣上网玩，工作没兴趣。

3、员工喜欢上网，不爱工作、不会工作、不......等等。

根据各个起因寻求合理的解决方法。建议管理者从“员工工作设计”入手，解决好工作量和兴趣，管理员工工作量的饱满程度，在不饱满的时候协助管理者做些“研究、培训和等其他有意义的工作”也是一个好方法。一家大型企业经常有季节性大修或任务不饱满，当出现这种情况，CEO就组织员工们“大合唱”，提振士气，等待任务饱满或开机时候，员工们群情振奋地投入到繁忙的工作中了。同时不断改进措施，使措施“保鲜”。员工们对管理有“疲劳期”和“试用期”，管理措施要不断完善修正，使之成为员工们的思考模式和行为习惯。

而针对自我管控能力差的员工，可以从技术上实施网络管理，加强员工上网控制、限制员工上网行为，实现单位网络带宽的价值。部署专门的网络限制软件、控制局域网上网行为是管理员工随意上网的好方法。聚生网管软件（百度搜索“聚生网管”，第一个就是他们的官网，直接下载最新版就可以了）是国内应用最普遍、网络管理功能最实用、使用最简单的局域网限制软件。聚生网管网络管理软件的核心功能是有效禁止P2P下载、限制BT下载、过滤电驴下载；限制员工炒股、禁止上班炒股、限制上网聊天、禁止上班玩网游、控制上网流量、限制局域网网速等。同时，聚生网管软件实行一次收费、永久使用、永久免费升级的策略，极大地降低了用户的部署成本，是国内性价比最高的管理单位上网的网管软件。聚生网管2013版本中还支持通过电脑自带的远程桌面远程控制或手机上网远程控制两种方式来查看和设置网络，使管理者身在“营外”也能对公司了如指掌。

5.某某银行员工行为规范 篇五

第一章总则

第一条为规范**银行股份有限公司（以下简称本行）员工职业行为，提高员工整体素质和职业道德水准，根据银监会《银行业金融机构从业人员职务行为指引》、中国银行业协会《银行业从业人员职业操守》和本行《章程》等有关规定，结合本行实际，特制订本规范。

第二条本行为规范适用于全行各层次、各岗位、各类别的员工。

第三条全体员工应遵守本行为规范，并接受银行内部、银行监管机构以及社会公众的监督。

第二章员工上岗基本准则

第四条爱行敬业，勤勉尽职

全体员工应热爱本行业、本岗位工作，投入热情，勤勉谨慎，永不懈怠，忠于**银行，牢记**银行使命、远景与核心价值观，切实履行岗位职责，做到立足本岗，尽职敬业。

第五条诚实守信，坚持操守

全体员工应时刻牢记诚实守信的基本信条，诚实做人、踏实做事，依法保守商业秘密、保护金融业务信息及客户隐私，坚持银行从业人员的基本职业操守，向爱护自己名誉一样捍卫**银行声誉。

第六条遵纪守法，注重品行

全体员工应严格遵守国家法律法规，严格执行国家、金融行业的各项方针政策，维护社会公德，品行端正，言行一致，注意个人品行的持续培养与发展，严格遵守行规行纪，照章办事，彼此监督检查。

第七条专业胜任，进取创新

全体员工应具备所从事岗位所需的专业知识、能力与素质，积极进取、开拓务实、努力创新、刻苦学习、钻研业务，不断提高政策水平和业务素质，提高岗位胜任能力和工作效率。

第八条客户至上，优质服务

全体员工应牢固树立客户至上、用心服务的服务理念，全心全意为内、外部客户提供优质、高效的服务，善待客户，不因自身或对方身份、背景、职务、岗位的不同，影响服务质量与效果。

第九条公私分明，公平竞争

全体员工应公私分明，严禁利用工作之便办私事、谋私利、搞个人交易；严格遵守反商业贿赂及反不正当竞争的有关规定；外部尊重同业，内部尊重同事，公平竞争，严禁不择手段，破坏正常秩序。

第十条团结协作，顾全大局

全体员工应树立全局意识、共赢理念，互相尊重，精诚协作，增进理解，团结奋进，共同营造一个和谐、融洽的工作气氛和环境，做到顾全大局，尽量避免利益冲突，在可能发生利益冲突时，应及时、客观、全面地报告，妥善处理。

第十一条精神饱满，自律执行

全体员工应善于工作，乐于工作，愉快工作每一天；应严格自律，自我约束，自我管理，执行有力。

第三章管理行为准则

第十二条廉洁奉公，公平公正

管理人员应廉洁奉公，秉公办事，严禁利用职务之便办私事、谋私利、搞个人交易；严禁接受外部、内部不正当送礼和宴请；做到尊重下属，注重团结，公平公正，讲求民主，作风正派，公私分明。严格遵守反商业贿赂及反不正当竞争的有关规定。

第十三条以人为本，注重发展

管理人员应注重对下属的指导与培养，关心下属工作与生活，充分调动和激发下属的工作热情和创造性，为下属提供发展空间，时刻牢记人才是全行发展的根本动力，推崇人才脱颖而出的赛马机制，努力营造事业留人、感情留人、待遇留人的和谐发展氛围。

第十四条科学管理，健康发展

管理人员应树立科学发展观，用科学的方法进行管理，与时俱进，稳健经营，促进发展，按照市场化、区域化，股权结构多元化、资本化、国际化的发展方向，开展工作；严格遵守民主决策制度、定期会议制度、内外监督制度、文件管理制度、报告制度。

第十五条系统思维，高效有序

管理人员应系统化的思考工作，注重计划、组织、执行、指导、监督、反馈的完整过程，确保自己和下属每一天、每一个人、每一项工作均做到目标明确、任务明确、责任明确。

第十六条率先重范，勇于承担

管理人员应身先士卒，勇于承担，积极工作，保持责任感与使命感，注重执行力，快速执行、主动执行、完整执行，为下属树立榜样，责任不推诿、行动不推延、问题不忽视、困难不埋怨、目标不放过。

第四章办公行为准则

第十七条工作有序，令行禁止

员工应有序开展工作，按规定到岗上班，不得无故离岗脱岗，在工作时间应集中精力，严禁从事工作以外的私事，严禁出现扎堆聊天、串工位、嬉笑打闹、大声喧哗、长时间接打私人电话，在工位喝水吃东西、酗酒、吸烟等行为，确保办公正常秩序。

第十八条严格履职，首问负责

员工应严格按照要求履行岗位职责，不遗漏、不越权，认真负责，严格执行首问负责制，无论对内对外，遇到询问、投诉、意见、建议等需要反馈或办理的情况时，职责范围以内的须切实反馈或办理，职责范围以外的须积极协助办理，不得置之不理，相互推诿，职责范围交叉的须主动明确主办人。

第十九条服从领导，执行有力

员工应服从上级合理的领导与管理，积极配合上级开展各项工作，对上级安排的工作应快速执行，主动执行，完整执行，及时汇报与反馈；工作有计划，不拖沓。

第二十条明确目标，精细量化

员工应主动明确工作目标，细化工作过程，注重细节，从一点一滴做起，精细化地开展工作，不断提高工作效率。

第二十一条爱护公物，注意节约

员工应爱护办公设施、设备、用品、用具，禁止破坏，应时刻节约使用办公耗材，节约用水用电，发现问题及时报告有关部门，并积极协助妥善处理。

第五章服务行为准则

第二十二条客户至上，竭诚服务

应牢固树立客户至上、用心服务的服务理念，热爱客户，为客户着想，为客户提供主动、热情、周到、快捷、准确的服务，严禁怠慢客户、冷落客户，不得与客户争吵。

第二十三条六声六要，六一样

接待客户有迎声，客户表扬有谢声，客户不满有道歉声，体贴客户有问候声，受到误解委屈要无声，客户走时有再见声。

招呼客户要礼貌恰当，询问客户要尊重诚恳，解答问题要耐心细致，宣传业务要积极主动，当好参谋要热情周到，办理业务要迅速快捷。

各项需求一样真诚满足，繁简业务一样迅速准确，忙时闲时一样仔细认真，金额大小一样热情周到，主币辅币一样欢迎接纳，生客熟客一样亲切有礼。

第二十四条微笑服务，礼貌周到

接待客户应注视对方，微笑应答，礼貌周到。

第六章营销行为准则

第二十五条真诚营销，关怀客户

向客户营销产品和服务时，以最大的关怀服务客户，如实完整记录客户档案信息。

第二十六条精通业务，主动营销

应对所营销的产品和服务有深入的了解和掌握，向客户传达真实、准确的信息，营销有计划、有目标，主动寻找客户，主动挖掘客户需求，主动介绍产品服务，主动关注客户信息，如实完整记录营销日志。

第二十七条勤于拜访，交往有礼

应经常拜访客户，与客户保持良好的关系，拜访客户前应提前与客户取得联系，礼貌提出拜访，确定时间地点；拜访客户时应守时守约，言简意赅，言语恰当，举止得体，不宜时间过长。在与客户的交往中，应注意礼节，与客户握手时，应采取平等式，即掌心垂直伸向客户，整个握手过程手掌保持垂直，手指微微用力，表现友好、尊敬之意；递给客户名片时，应双手递送，阅读方向朝向客户，同时自报姓名，谦称“请您多指教”；接收客户名片时，应双手接过，手指不得压在文字上，当面读出对方姓名和职务后再收起。

第七章日常行为规范

第二十八条仪容仪表

按照要求穿着工装，做到干净整洁，美观庄重，统一规范，精神饱满。严禁留胡须（男士）、蓄长发（男士，发型要求：前不遮眼眉，后不压衣领，两侧不盖耳），不化浓妆（女士）、喷浓烈香水、蓄染指甲、做怪异发型、染怪异发色，佩戴夸张佩饰。

第二十九条办公环境

保持工作区整洁有序，班前班后及时整理，做到地面干净、桌面整齐无尘；上班时严禁在工作区、桌面上摆放与工作无关的物品，下班后桌面上除电脑以外的其它工作用品也一律不得留置摆放。

第三十条接打电话

工作时间接打外部、内部电话，须先表明自己身份，讲清部门和姓名，使用规范用语“您好（我是）×××部门/分行/支行，×××（姓名）”，通话中用语须文明，语气须亲切，语音须清晰，接听电话应及时，一般铃响不应超过三声，如受话人不能接听，离其工位最近的员工应主动接听，重要电话应做好接听记录。

第三十一条工作称谓

工作时间员工之间使用直接称呼姓名的方式，员工对上级应使用姓或姓名+职位的称呼方式，员工对外应使用适当尊称；遇到他人时应主动打招呼，做到热情有礼、得体大方。

第八章廉洁自律行为规范

第三十二条回避利益冲突

在办理业务中，如涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出回避。不从事与本行有利害关系的第二职业。

第三十三条抵制违法行为

应自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂，拒绝黄、赌、毒。在社会交往和商业活动中，廉洁从业，不得接受或给予客户任何形式的非法利益。

第三十四条抵制内幕交易

应自觉抵制内幕交易，不得利用内幕信息牟取个人利益，不得将内幕信息告知他人。拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易，履行反洗钱义务。

第九章附 则

第三十五条本行为规范自印发之日起执行。各业务条线和分支机构可依据本规范，制定相应的实施细则。

6.《银行员工行为守则》学习体会 篇六

中国农业银行为了规范员工的行为，提高员工的素质，塑造农业银行的良好形象，促进农业银行的发展，根据国家的法律、法规和社会道德规范，结合农业银行的实际情况，制定了《中国农业银行员工行为守则》。要求员工必须认真履行公民的义务和行员工作职责，切实维护农业银行的信誉和整体利益，自觉做到思想进步、道德高尚、业务精良、服务规范、纪律严明。同时为了严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常的经营。

影响国家。

是每一个员工对自己从事的工作、相处的他人的一种情感体验。一个富有责任心的员工能以积极的态度处理权利与义务、索取与奉献、个人与他人的关系。他能始终保持主动的进取精神，对工作、对自己的工作具有激情和热忱，总是朝气蓬勃，不断向上。表现出积极主动的态度处处体现出主人翁的责任感，把责任心变成自己宝贵的精神财富。

正由于员工行为守则对所有员工的基本要求，无论你是否愿意，也无论你是否意识到，责任心无时无刻都伴随着你，表现着你。我是农业银行平凡的一分子，我要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，荡漾于情感，体现于行动，伴随于身边，有一分热，发一分光。在自己的任务里，竭尽心力，做一个实实在在的农行人。

“遵纪守法，尊荣弃耻，争做文明员工。忠诚企业，奉献社会。爱岗敬业，令行禁止，切实履行职责。团结协作，勤奋学习，勇于开拓创新。以人为本，落实责任，弘扬宗旨，信守承诺，深化优质服务。勤俭节约，精细管理，提高效率效益。

7.中信银行员工禁止行为 篇七

此前，一对情不自禁的爱沙尼亚情侣竟然大白天在巴厘岛萨拉塞达村的一座印度教寺庙里发生关系，萨拉塞达村工程负责人在前往一座寺庙查看工程进度时发现了他们。最后，萨拉塞达村决定让这对情侣支付200万卢比（约合人民币1.2966万元）的罚款来资助村民举办一个寺庙净化仪式。为防止此类事件再度发生，当地官员决定在所有寺庙前增加“禁止性行为”的警示牌。

白宫缩短参观时间，游客给“差评”

作为旅游景点的美国总统府—白宫近期因为预算削减而被迫减少游客参观内部的时间，人气急剧下降。

在一个名为“Yelp”的点评网站上，游客可以点评白宫。最近，大量用户的“差评”让白宫的分数降到3.5分（满分是5分）。其中，被抱怨最多的是白宫要求游客不得携带包、相机进入内部以及参观时间严重缩短。来自美国马里兰州一位游客说：“为了预约到参观白宫的名额，花了我整整两个月的时间。但是实际的参观时间还没有门口排队的时间长。”

另外，由于预算削减，白宫不得不遣散部分安保人员。白宫计划取消对公众开放内部参观，直到2013年9月30日。

德国前国防部部长论文抄袭被拍成电影

2011年，德国前国防部部长古滕贝格因为博士论文抄袭辞职，这事还不算完。德国卫星电视1台3月12日播出一部以古滕贝格生平为主线的电视电影《部长》，赢得了440万观众。有媒体认为，该片的开播说明德国人对政客诚信的零容忍。

电影中的古滕贝格为了高升，“拼接”别人的博士论文；在成为部长后，他几乎全裸地横卧在部长办公桌上，自恋地亲吻他的博士学位证书。影片中的默克尔也惟妙惟肖：三角形手势，千篇一律的西装，有些僵硬的微笑。

对于这部“纪实”影片，古滕贝格等“原型”都没有表态。德国网友说，这是一部伟大的电影，讽刺得很痛快。

伊朗成世界“鼻子整容之都”

据英国《每日邮报》近日报道，伊朗已经成为世界“鼻子整容之都”—尽管手术费用高昂，但伊朗进行的鼻子整容手术数量是美国的7倍。而随着无照医生的增加，整容手术的风险也在加大。

尽管在伊朗接受鼻子整容手术的费用是伊朗人平均月工资的5到6倍，但据当地保守派报纸《Etemad》报道，伊朗每年约有20万人接受鼻子整容手术。

8.中信银行员工禁止行为 篇八

丹东银行庄河支行员工行为排查报告

为了全面落实2013年案件防控工作会议精神，根据市行下发的《丹东银行员工行为排查办法》，领导高度重视，组织人员对全行员工的行为进行了一次彻底排查，现将排查情况汇报如下：

一、组织领导

为认真开展此次排查工作，我行在接到市行通知后，立即对排查工作进行了详细步骤及人员分工。此次排查工作由行长领导，副行长及各部门负责人负责实施。我行领导对此工作高度重视、精心组织、周密安排，形成“一把手”亲自抓，部门负责人具体抓的工作格局。

二、遵循原则

1、实是求是，客观公正。

2、分级管理、逐级负责，下管一级。

3、思想教育与组织处理相结合、对确定的重点人员，明确专人负责帮教。

4、定期排查与动态管理相结合。

三、排查内容

1、员工八小时内外的风险行为。我行员工在八小时工作期间内的行为基本在支行各级领导的监控之内。对员工八小时以外的非工作期间，我行领导也长期通过员工大会、单独谈话等手段向员工强调八小时以外非工作时间对自己行为约束的重要性。并通过各种手段了解员工的思想动态、行为动态。

2、案件的行为。通过认真自查及日常监控，我行未发现员工中存在可能构成犯罪案件的可疑事项。如领污侵占挪用、贿赂、其他犯罪等。

3、可能诱发案件隐患的行为。对于员工的工作表现、经济往来、社会交往、家庭状况等到事项，我行在日常工作中都能做时时关注和了解，及时掌握各项情况。

四、排查结果

经过此次排查，发现我行员工在各方面表现均正常，同时我行各项管理工作做得到位，在没有发现风险点的情况下，严格按照市行的各项制度开展工作，有效防范各项风险。在接下来的工作中，我们将继续高度重视员工的案防工作，不断总结提高，保证各项工作的顺利开展，为全行业务的快速稳健发展创造有利条件。

丹东银行庄河支行

9.对商业银行员工行为管理的思考 篇九

当前，加强案件风险防控，不仅是商业银行转型发展的需要，也是应对行业风险和监管新常态的客观选择。而加强员工行为管理是防控案件的关键之一，目前来看，商业银行在员工行为管理过程中仍存在一些问题需注意。

当前，银行员工行为管理中的问题有：案防思想认识有待提高，部分基层员工风险识别和风控意识淡薄，导致一些案防基础工作存在形式化、走过场的情况；员工自律、律他思想没有完全形成，行为排查存在好人主义，怕得罪人、怕惹事，一些基层行存在发现问题不闻、不问、不抵制、不报告的情况；制度执行力亟待加强，一些基层行对案防制度认识存在偏差，存在以建章立制等同约束力的错误观念，使制度执行变为被动应付；案防监督保障机制仍需完善，在营造公平公正的案防环境方面，一些监督环节不够连贯，部分机构负责人存在指使或授意运营主管或柜员越权、违规、违章处理业务，干预授权柜员、操作柜员独立履职的现象；在责任追究环节，一些基层行在遇到问题时，仍存在想要大事化小、小事化了的思想。

针对上述问题，应从管人、管思想、抓思想教育和人文关怀四个方面做起。应创新员工思想教育手段和方式，做到“四个突出”：一是抓品行培养，突出做好警示教育。通过挖掘、宣传和表彰系统内先进人物，开展争当业务标兵和合规先进典型评选活动，让员工学有榜样、做有方向、赶有目标，通过弘扬正气，营造遵纪守法、合规操作、甘于奉献的良好氛围。二是抓制度执行，突出底线教育。通过完善相关制度，重点解决内容宽泛、重点不突出等问题，以强化制度针对性。三是抓行为规范，突出法治宣传教育作用。约请公

10.中信银行员工禁止行为 篇十

精诚合作，坦诚相待

从进入农行我们就知道，农行需要优秀的人才，但俗话说“三个臭皮匠顶个诸葛亮”，再优秀的人独自努力总是没有大家合作来的效率高，农行需要的是一个运行良好的团队，因此在同事关系上要求大家坦诚相待，良好的企业环境中不会存在你争我夺，而是公平竞争，精诚合作。

爱岗敬业，严格要求

银行是服务行业，对客户要提供微笑服务，不是虚假的面具，而是发自内心的真诚，这需要员工从内心热爱这个行业，这样才能让更多的顾客接受农行，使农行更具竞争力。(转载请注明来自:/)

银行是一个特殊的地方，它的业务围绕着货币、现金，相较于其他行业，这就对员工的道德有了更高的要求，需要员工的一言一行依法合规，员工必须以最高的标准严格要求自己。

同时，我们的工作可以轻易接触客户的信息资料，而这些是要严密保护起来不可以泄露的，我们绝对不允许因为自己的失误而使客户，是农行遭受损失。

农行的员工守则总共只有薄薄几张纸，但它对员工的要求不像那几张纸一般轻飘飘。完整学习下来后，我个人认为，虽然一条一条各不相同，但要求都源于一个本质，爱我农行，以严苛的道德标准约束自己的一言一行。因为爱农行，所以不会允许损害农行的行为出现，因为有最高的道德标准约束，所有的一切依法合规，避免自己偶尔懈怠产生不良后果。农业银行员工行为守则学习心得

通过《在全行开展预防案件集中整治教育活动》学习，我先后学习了《中国农业银行员工行为守则》、《中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法》、《中国农业银行关于县支行安全保卫工作规则》、《公民道德建设实施纲要》、《中国农业银行财务管理制度》、《营业部集中整治教育案例选编》等相关文件。在学习过程中我深深体会到：爱岗敬业是做好本职工作的前提。责任心是职业道德的基石。

有人说：“位不在高，爱岗则名;资不在深，敬业就行。”所谓“爱岗”就是热爱本职工作，所谓的“敬业”就是忠于职守，尽心尽责。爱岗敬业是金融职业道德的基础，表现为对事业的责任心。责任心促成员工热忱地、自觉地投入工作。具有责任心的员工不需要强制，不需要责难，甚至不需要监督。他们将金融工作内化为自身需要，把职业的责任升华为博大的爱心，于平凡中创造奇迹。

马克思曾经指出：“作为一个确定的人，现实的人，你就有规定，就有使命，至于你是否意识到这一点，那是无所谓的。”每一个人都生活在单位这个集体中，是现实的人。虽然每一个人在不同的工作中扮演不同的角色，但是单位对每一个人都有“规定”，有“使命”，有“任务”，其中最主要的内容，就是应尽的责任。俗话说，没有规矩不成方园，规矩来源于各行各业的劳动特点，无论成文的，还是不成文的，对各行各业的从业人员都具有规范和约束的功能。中国农业银行为了规范员工的行为，提高员工的素质，塑造农业银行的良好形象，促进农业银行的发展，根据国家的法律、法规和社会道德规范，结合农业银行的实际情况，制定了《中国农业银行员工行为守则》。

要求员工必须认真履行公民的义务和行员工作职责，切实维护农业银行的信誉和整体利益，自觉做到思想进步、道德高尚、业务精良、服务规范、纪律严明。同时为了严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常的经营管理秩序，保障农业银行资产安全和稳健经营，做到有章可循、执法严明。进一步规范经营管理行为，提高经营管理的制度化、规范化水平，促进农业银行的改革发展的顺利进行，依据国家现行法律、法规、金融规章以及农行现行的各项规章制度，并总结多年来违规行为处罚的实践经验，也制定了《中国农业银行同工违反规章制度处理暂行办法》，用来制约员工行为。

责任心就是单位对员工行为的规范和要求。在一个单位上工作，不仅有向他人和单位索取的权利，还有向他人和单位付出的义务。事实上，权利和义务是相互依存的。当你得到某种权利的时候，就必须承担某种义务和责任。责任心不仅对企业很重要，同样地，对于一个国家则更为重要。如果一个国家的国民，连最起码的对自己行为负责的责任心都没有，那就更谈不上什么文明了。责任心有着重要的意义：它不仅会影响个人，也会影响国家。所以说一个人如果没有责任心，工作懒散，见异思迁，不履行职责，就会失去人们的信任，就会走上犯罪的道路，就更谈不上有所成就。因此我们说责任心是个人必备的道德修养，是促使我们进步的动力。

责任心还是一种主动积极的态度。是每一个员工对自己从事的工作、相处的他人的一种情感体验。一个富有责任心的员工能以积极的态度处理权利与义务、索取与奉献、个人与他人的关系。他能始终保持主动的进取精神，对工作、对自己的工作具有激情和热忱，总是朝气蓬勃，不断向上。领导在时努力工作，领导不在时仍然勤奋;独自工作时兢兢业业，集体工作时依然勤勤恳恳;有荣誉的工作愿意做，没有荣誉的工作也争着做---------在劳动过程中，表现出积极主动的态度处处体现出主人翁的责任感，把责任心变成自己宝贵的精神财富。

正由于责任心是对所有员工的基本要求，无论你是否愿意，也无论你是否意识到，责任心无时无刻都伴随着你，表现着你。我是农业银行平凡的一分子，我要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，荡漾于情感，体现于行动，伴随于身边，有一分热，发一分光。在自己的任务里，竭尽心力，做一个实实在在的农行人。农业银行员工行为守则学习心得

《员工行为守则》对全行员工如何做人、做事进行了规范。这次开展《员工行为守则》教育检查活动，就是要规范全行员工的服务行为，统一全行服务标准，在全行上下大力弘扬良好的职业道德和职业操守，倡导锐意进取、开拓创新的拼搏精神，重建员工自信从容的新风貌，重塑农行员工的职业新形象，把全行的服务水平提高到一个新的高度。

新修订《员工行为守则》的核心内容是“爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规”，基本要求是通过保密义务、利益冲突、客户关系、公平竞争、廉洁自律、同事关系、日常办公、职业形象和监督举报等九个方面的内容来规范员工行为，明确员工正确处理与银行、客户、同业、同事和监管关系的行为规范和执业准则。在全行树立“爱岗敬业，诚实守信，勤勉尽职，依法合规”的道德风尚，培育良好合规文化，改善员工职业形象和农行整体形象。

对于总行印发的新修订《员工行为守则》的核心内容是“爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规”，基本要求是通过保密义务、利益冲突、客户关系、公平竞争、廉洁自律、同事关系、日常办公、职业形象和监督举报等九个方面的内容来规范员工行为，明确员工正确处理与银行、客户、同业、同事和监管关系的行为规范和执业准则。在全行树立“爱岗敬业，诚实守信，勤勉尽职，依法合规”的道德风尚，培育良好合规文化，改善员工职业形象和农行整体形象。，每天我都会抽出时间来学习。这本手册对于日常工作很有现实的指导意义。对于员工日常工作和行为的规范，概念清晰，生动形象。

不仅要学习。还要从工作中找到和守则有差距，或者做的不到位的地方，加以改正。总则中包括:爱岗敬业，诚实守信，勤勉尽职，依法合规。应该有职业自豪感，是农行给了我这个工作的机会，我要珍惜这个岗位，维护农行的形象和利益，不做有损农行形象和声誉的事情。做一个品行端正的人，遵守劳动合同规定的条款，恪守制度的要求和办事程序，不断提高自身的工作技能和综合素质。通过学习，我了解到，员工的不当行为都有可能给银行带来合规风险。应牢固树立法律意识和合规意识，了解岗位合规要求。自觉最受法律法规和银行内部规章，坚持以最高的道德标准来要求自己。分则中包括:保密义务，利益冲突，客户关系，公平竞争，廉洁自律，同事关系，日常办公，职业形象和监督检举。保密虽然也是这么做的，但没有提高到法律的高度。关于利益冲突，我觉得只要遵规守法，就不会和农行发生利益冲突。为客户提供优质高效的服务，是日常工作一定要做好的事情。虽然在普通员工，也要知道廉洁自律的重要性。和同事和睦相处，坦诚相待。同事之间才能有良好的协作，才能处理好各项业务。工作服穿戴整洁，工牌佩戴规范，戴统一的发饰，是每天早上到岗的第一件事。参加积极有益的活动，以保持旺盛的精力投入工作。遵守规定是在保护自己，不能马虎和失职，这样会造成严重的后果，不仅是对于个人还是农行，损失有时候是无法弥补的，依法合规，以更高的道德标准要求自己，树立法律意识和合规意识。

11.中信银行员工禁止行为 篇十一

XX银监分局：

根据《河北银监局办公室关于加强银行业机构及员工参与非法集资行为管控的通知》（冀银监办发【2018】135号）文件要求，我行高度重视，认真组织学习贯彻，现将具体工作开展情况汇报如下：

一、组织领导与责任分工

我行成立以一把行长为组长的行为管控工作领导小组，各部室负责人、各支行行长为成员，分别落实所在单位的管控工作，领导小组下设办公室，办公室设在综合部，具体负责管控工作的安排和督导落实。各部室、支行负责对员工行为开展全面排查，形成“网格化”责任区，尤其对于参与非法集资行为、违规开户、大额资金往来等关键环节进行排查监控，强化员工违法违规行为敏感度，确保排查管控工作产生实效。

二、管控内容及管控措施

1.加强对员工的职业操守和风险警示教育，我行要求各营业单位组织全员学习监管文件和相关职业道德规范，提高思想认识。

2.健全完善员工行为监察制度，加大对员工异常行为的监督管理力度，我行通过员工行为监察管理等手段，定期开展员工座谈和家访，同时对员工客户进行随机回访，全方位了解员工行为，对利用银行名义或者员工身份参与非法集资，违规私自代客投资理财，委托本行客户为员工本人投资理财，为民间融资提供担保、牵线搭桥，自办、入股参与经营担保公司、小额贷款公司、网络借贷平台等情况进行全面了解。

3.严格落实岗位轮换、强制休假和经济责任审计制度，强化重要岗位和敏感关节员工行为规范，禁止参与或变相参与非法集资和民间融资活动。

4.对业务环节进行排查，对员工违规代客户办理开户、储蓄存款、票据贴现等业务进行重点管控，收集涉嫌非法集资线索。

5.监控账户和资金往来情况，对员工账户交易中资金异动进行分析识别，对出借个人账户或者利用账户为他人过渡资金，与客户、担保公司、小额贷款公司、网络借贷平台、第三方理财机构等频繁发生大额资金往来等情况进行管控和识别。

6.认真开展舆情监测，对报刊杂志、广播电视、互联网媒体上涉及本行的广告、咨询信息以及媒体披露的机构及员工涉嫌非法集资的信息进行监测，时刻掌握动态信息。

7.由于我行没有退休员工，也不存在内退、二线员工的情况，因此本次专项工作未涉及。

8.初步建立机构及员工非法集资监测预警责任制，总行一把行长为第一责任人，各部门、支行负责人为所在单位第一责任人，初步建立了相应的考核奖励和责任追究制度。

三、下步工作计划

我行计划对非法集资相关工作进行更加详细的分工和要求，明确各单位定期工作内容和报送流程，同时完善相应考核制度，完善员工参与非法集资的监测预警机制，深化“网格化”系统管理，赋予员工互相监督的责任，实现“自律、他律、律他”有机结合，定期开展员工行为排查，发现异常及时上报并处理，同时做好非法集资案件信息统计报送工作，确保报送信息及时、准确、完整。

XXX银行

12.员工竞业禁止及保密协议 篇十二

甲方（雇主）：

地址：

法人代表：

乙方（雇员）

常住地址：

身份证号码：

一、基于甲乙双方已签订劳动合同,及乙方的工作岗位性质,经双方协商一致,达成并签订以下协议:

1.竟业禁止

1)乙方在职期间及离职一年内不得直接或通过他人或其他机构在其他与甲方业务具有竞争关系或有所关联的地方兼(任)职，也不能从事其他任何与甲方具有竞争关系或所关联的业务，或从中获取利益。与甲方业务具有竞争关系的 业务是指：开发、设计、制造、销售或推广与甲方或其关联企业产品类似的产品，或已经采取具体步骤准备实施 上述活动的行为。如果乙方与甲方是否构成本条款所示之竟业禁止行为发生争议，乙方应当承担举证责任。

2)如果乙方违反此条规定，则应为上述每一项违约行为支付数额相当于其工资的违约金。如果违约行为持续时间超过一个月，则此后每个月份期间均被视为有新的违约行为发生。如上述金额不足以弥补甲方由此而遭受的损失，甲方有权利就差额部分向乙方追偿。

2.保密条款

乙方同意，不向任何第三方透露或使第三方获知任何保密信息。保密信息是指有关专有技术、产品规格、生产工艺、商业合同、客户名单、本合同的详细内容以及其他由甲方所开发或获得的任何有形的或无形的信息资料。保密信息不包括在不违反本条规定的情况下而为公众所知悉的信息。如乙方违反本条规定，乙方应为每一项违约行为向甲方支付相当于其三个月工资的违约金。如果违约行为持续时间超过一个月，则视为持续时间之内的每个月份均有新的违约行为发生。保密义务在本合同终止后仍继续有效。

3.本合同甲方应支付给乙方的竟业补偿金和保密费经双方约定不采取合同终止时一次性支付方式。双方约定，由甲方将应付给乙方的竟业补偿金和保密费分解到乙方工资中，由乙方在每月领取工资时领取。本合同终止或解除时双方约定，不需重新估算。如乙方领取的竟业补偿金和保密费超过法定数额，甲方不要求乙方返还。如乙方领取的金额少于法定金额，乙方放弃，不要求甲方补足。

二、甲乙双方签字/盖章

甲方签字盖章:乙方签章:

13.中信银行员工禁止行为 篇十三

最近一段时间里，利用下班后的时间，由我支行网点负责人集中组织大家学习了《中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法（2010年版）》，还包括《中国银行股份有限公司管理问责办法（2010年版）》。其中《违规行为处理办法》涵盖全行各级员工，《管理问责办法》涵盖各部门、支行副职以上管理人员。开展此次学习，培养和提高了员工合规和案防意识，牢固树立了“人人讲合规”、“主动要合规”的理念，使员工们意识到合规操作的重要性以及违规操作的严惩性，具体学习汇报如下：

1、学习内容：重点学习了员工违规行为处理办法中对一线员工在现金出纳业务、结算业务、储蓄与ATM业务、外币兑换、银行卡业务、网上银行业务、收付清算业务等易疏忽、技能匮乏造成违规行为进行自我检查，并多次强调了因各业务的违规操作带来的风险，各员工都要时刻保持着对风险的敏感性，杜绝违规行为的发生。

2、学习形式：自我检查是这次学习采取的主要形式，通过各个员工自我检查检讨，来发现平时我们在办理业务中都存在着哪些不合规的操作行为，因为出于长期的习惯产生的“习惯思维”、或者是为了迁就客户吸引客户而减少手续上的繁琐导致的不合规操作都在我们整个学习中进行重点抓出来学习的内容。员工的自我检讨在学习员工违规行为办法处理中是我们一直贯彻的一种学习方式，这样使我们员工重新认识到自己平时忽视的一些细小问题，加深了对违规操作的认识，从而达到了一个比较好的学习效果