银行关于开展员工行为排查的报告

银行关于开展员工行为排查的报告（精选11篇）

1.银行关于开展员工行为排查的报告 篇一

XXXXXX银行XX支行员工行为排查情况总结

为了全面落实2011年案件防控工作会议精神,根据总行要求进一步加大员工行为排查力度,在年末前组织开展全行会计人员道德风险全面排查活动,主动防范员工管理风险,全面完成案件防控工作任务。在接到总行通知后，我行高度重视此项工作，统一部署、积极开展员工行为排查工作。

进一步落实员工行为排查制度，切实搞好员工行为排查的工作，以切实加强基础管理，掌握员工思想行为动态，及时解决苗头性、倾向性问题，有效防范和化解操作风险。现将我行排查情况报告如下：首先，以深入开展案件防控系列活动为契机，在全行开展了规章制度学习和依法合规文化建设、案例剖析为主要内容的教育活动。通过每日晨会在全行开展了《员工违规行为处理暂行规定》学习教育活动。强化了《暂行规定》教育活动的学习效果，进一步培养和树立员工遵纪守法、合规经营的良好行风。我行能够联系实际，找准自己的风险点，将员工行为排查工作纳入日常工作中，密切关注员工八小时内外的行为和动态，关注倾向性、苗头性问题或重大风险隐患、重大案件线索等，分两次采取上评下和员工互评的方式，填写《员工行为排查表》针对员工工作责任心、劳动纪律、炒股、炒汇、社会交往、经济纠纷、高档消费、生活作风等 16 个方面进行全面排查，与员工单独座谈等方式，以确保此次排查工作取得实实在在的成效。其中思想作

风排查重点关注是否经常散布偏激、消极或不满的言论;是否对各项规章制度和改革措施有抵触情绪等;工作行为表现重点关注是否严格执行各项规章制度，严格按照操作规程处理业务,有无越权、违规办理业务的行为，是否经常主动替班等。纪律行为表现重点关注是否经常擅离职守;是否不服从组织分配；是否不团结同志；是否与同事有积怨;是否有违法乱纪前科或劣迹且平时表现不好。我行员工XXX同志由于身体和工作原因，不能担任工作，现以内退。社会交往表现重点关注员工购买彩票的行为、要害岗位人员的行为、大额资金进出频繁的营业机构负责人行为，高度关注员工经常出入高档娱乐场所行为.截至目前，全行员工都能够牢记岗位职责与任务，树立企业形象，严格遵守相关规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，各种表现均正常，尚未发现所属员工存在不良思想倾向和问题苗头.其次，我行在今后不仅要通过各种形式加强员工形为排查工作，还要通过学习培训，培育企业文化，强化全行员工的责任意识，执行意识，风险意识，服务意识,学习意识.还要通过深入的与员工接触，去实实在在的解决全体员工思想上、生活上、工作上存在的困难、让员工安心工作，心系我行。

XXXXXXXXXXXX银行XXXXX支行二○一二年一月十三日

2.银行关于开展员工行为排查的报告 篇二

综观近年来金融系统发生的违法违纪案件，我们不难看出在每一个案件的背后，都与当事人的家庭背景、生活状况、社会关系和个人嗜好有着这样或那样的联系。员工“八小时”以外的生活圈所折射出来的思想意识和道德情操，随时都会影响银行的安全。因此，关心和正确地引导员工“八小时”以外的生活，已经成为我们每一位管理者必须高度重视的课题。在现实工作中，如何处理好引导与防范的关系，处理好制度与人性的问题，始终是我们关注的焦点，也是我们工作的出发点和落脚点。

1 日常教育是行为排查的重要内容

1.1 把交心谈心列入日常工作

一提起领导找人谈话，大家都有不同的看法和见解，甚至产生逆反心理，结果是问一句答一句，什么情况都难以沟通。为此，笔者认为，作为领导者，在谈话过程中，必须注意谈话的环境、时机和方式，将谈话变成谈心，尽量消除当事人的紧张心理和对抗情绪，在十分平和的氛围中共同谈论某一个话题。其次是在谈心之前，做好准备工作，通过多种渠道，了解谈话对象的家庭背景、个人偏好、成长经历和社会关系，找准切入点，力争做到谈话时间短、目的明确、表述清晰、容易接受。再次，不单纯追求一次谈话的效果，只要达到提醒、劝告、安慰的作用就行了，使员工感到愿意讲真话，愿意讲实话，愿意与领导谈话。通过开展交心谈心活动，员工之间消除了误会，部门之间消除了误解，上下之间增强了沟通，避免了员工过激行为或在工作中相互报复情况的发生，达到了安定团结的目的。

1.2 把正确引导放在重要位置

随着物质生活的日益丰富，精神生活也在不断地得到充实和提高。人的个性化需求也越来越丰富多彩，生活情趣和品味也在发生变化。我们在与员工沟通、交流的过程中，要十分注意引导员工树立正确的消费意识和消费文化，鼓励大家自由组合参加有益身心健康的体育活动、户外活动，远离“黄、赌、毒”场所，对于着装怪异、发型张扬的员工，主动向其推荐有文化、有品味的书籍和资料，组织一些有教育意义的活动，引导员工树立高尚的生活品味和个人气质。员工家中发生婚、丧、嫁、娶，除及时上门探望外，还要反复提醒员工要量力而行。对员工购房、购车，一方面积极出谋划策，货比三家，厉行节约，另一方面要告诫员工不要攀比跟风，提倡理性消费。大家都明白，一个好的员工，只有在好的工作环境和生活氛围中，才能少生妄念、健康成长。外因虽然不是影响个人本质的决定因素，但在这个物欲横流的时代，不及时抵挡这种诱惑，难免不出问题。

1.3 把金融案例当作警钟长鸣

基层行员工人数少，年龄参差不齐，工作性质单一，特别是新入行员工，社会接触面窄，处事经验不足，防范意识也比较薄弱。针对这种情况，一方面，要加强规章制度的学习，让员工知道什么事能干，什么事不能干，干错了事应该承担什么样的后果；另一方面，结合已经发生并披露的金融案例，与员工一起剖析这些犯罪分子一步一步蜕变的过程，分析犯罪分子拉拢、腐蚀银行员工，直至共同犯罪的手法和后果，提高全行员工对社会交往人员的是非辨别能力和预防能力。事实证明，许多违法犯罪分子在银行工作期间原本是很优秀的，但由于“八小时”以外管不住自己的“嘴”和“腿”，被犯罪分子不断施以小恩小惠，最后被拖下了水，自己最终沦为罪犯。因此，“八小时”以外，更是员工要提高自身免疫力，加强道德意识风险防范的重要时刻，也是决定一个人最终走向何处的关键时刻。此外，我们还应经常开展走访员工家庭，热忱欢迎员工家属、子女来行参观，在组织集体活动时，鼓励员工家属参与，既增加了同事之间的友谊，又促进了员工家庭对建行的理解和支持，同时也能掌握更多的信息，为我们有针对性地开展员工排查创造良好地条件。

2 基层支行在日常行为排查中存在的主要问题

开展员工行为排查，是为防范案件风险所采取的一项内部管理措施，也是对员工思想行为进行的一次诊断过程。目前，上级行对员工行为排查工作可谓年年讲、季季抓、月月查，但是还会经常出现“盲区”、“死角”，甚至误把“东施”当“西施”加以赞美，究其原因甚多。根据我行员工行为排查有关规定，基层支行及机构在执行过程中，主要存在思想认识上的模糊性、排查范围的局限性、行为排查结果运用的随意性等问题，严重地影响了行为排查的效果和质量。

2.1 思想认识上的模糊性

认为行为排查会侵犯员工的个人隐私。一些管理人员认为，单位只能对员工上班期间的行为进行约束、管理，而八小时之外是员工的自由时间，是个人空间，其活动是私事，与工作无关，单位不能过问，更不能干预。调查员工八小时之外的行为可能会侵犯员工的个人隐私，因而在对员工进行行为排查时畏缩、无所作为，致使行为排查的结果根本不能反映员工的真实面貌，毫无价值。也有一些管理人员认为，行为排查查的是迹象、现象，而现象是偶然的，不能定论，不能作为评价员工的标准，因而在实施内控管理措施时有畏难情绪，工作不到位。

2.2 排查范围的局限性

主要表现为：一是只注重上班期间的八小时之内的活动，而忽视了下班后八小时之外的活动；二是只注重了单位人际关系而忽视单位以外的人际关系。如家庭关系、社会关系；三是只注重了违法违规行为的发生，而忽视了与违法违规行为相联系的行为动态。如上班期间私人电话不断、与相同熟人接触频繁且活动诡秘等；四是只注重了对业务发展的贡献度而忽视了业务操作的风险度。如违规代客户存取款、转帐、保管存折、卡、章等行为；五是只注重一线人员的行为排查而忽视中后台人员的行为排查。如对印章、凭证、档案等重要物品的管理人员的排查不够重视，导致灯下黑事件。

2.3 行为排查结果运用的随意性

行为排查的目的在于有针对性实施有效的内控管理，与此相反的是如果把行为排查的结果与对员工的管理相分离，就会失去排查的意义。有的支行常常以员工与领导的关系代替排查的实施，出现失去制度约束的特殊员工，导致个别员工长期在一个岗位工作，轮岗制度形同虚设，甚至以人员紧缺为由不让休假，出现人为的真空地带，结果是“病灶”被人为地掩盖。

3 基层支行如何开展“八小时”以外员工行为排查

3.1 要深化行为排查的思想认识

一是对员工开展行为排查，是银行内部管理的一种形式，是管理的细化和延伸，也是管理者义不容辞的责任。全行上下应当增强工作上的主动性，消除思想认识理不直、气不壮的顾虑。二是充分依靠广大员工积极参与，让员工说了算，员工的眼睛是明亮的，只有调动了员工参与的积极性，排查才能真正发现问题和隐患。三是防范风险案件是行为排查的目的所在，是科学管理的重要手段，防范员工操作风险和道德风险是银行风险管理的重要内容。基层支行在员工行为排查工作中，应当严格按照总、省分行有关排查的文件要求，不仅要落实定时排查，而且要认真开展日常排查，发挥排查的作用。

3.2 排查区间范围的立体化

一是在时间上应延伸到八小时之外。员工的家庭环境、社会交往、人际关系、生活区间都会影响到员工的思想变化。八小时之外的活动是员工行为的重要组成部份，如果行为排查忽视了这方面就丢掉了重要内容。二是在人的行为上应当向可能产生道德风险的行为表现方面延伸。员工的道德风险是形成银行案件的主要风险。因而凡是可能影响员工道德品质的行为，如投机经商行为、涉黄涉赌涉毒行为、不良社会交往行为、对生活厌倦失望、对领导和同事怨恨仇视的言行等都应当是员工行为排查的重要内容。三是在业务范围上应当向业务操作细节延伸。小穴不堵溃大堤。综观金融系统内部发生的大要案，作案人总是在人们易于忽视的细节上做文章，搞“地下活动”。如果通过业务操作细节进行人员行为排查，那么案件隐患可及时发现。

3.3 行为排查方式方法多样化

一是内查与外调相结合，看其行内、行外的表现是否一样。二是明察与暗访相结合，看其在人前人后的表现是否一样。三是定期查与不定期抽查相结合。四是依靠群众与加强领导相结合，把领导的责任与群众的积极性充分发挥好，为行为排查提供科学的可靠的依据。

3.4 改短期管理为长期管理，解决行为排查讲起来重要，排查过

后资料不要的管理断桥现象，将行为排查资料长期保管，便于全面的、历史的、现实的看待一个人，评价一个人。

3.5 行为排查结果运用刚性化，不能打折扣

如果把行为排查作为防范案件的一种方法的话，那么，行为排查结果的运用就是一种防范案件的重要手段。有不少案件的暴露是通过轮岗才发现的，因此，行为排查结果的运用显得非常重要。目前，主要是要认真落实好强制休假、定期轮岗、干部交流、近亲回避、离岗学习、提醒谈话、诫勉谈话、引咎辞职、责任追究、限期调离等规章制度的有效执行，充分发挥行为排查在防范案件中的重要作用，确保各级机构和工作人员遵纪守法、依法合规经营。

摘要：金融机构案件频发的主要因素是不能及时地掌握员工的思想状况,忽视了员工“八小时”以外的生活情趣,导致不能有效采取措施加以防范。本文通过剖析员工行为排查中存在的问题,探讨“八小时”以外行为排查的有效方法,以遏制案件的发生。

3.员工行为排查报告201706 篇三

员工从业行为风险排查报告

XX银监分局：

为切实防范内外部欺诈、非法集资等风险的传染和渗透，进一步规范XX公司员工从业行为，加强员工行为管理，XX公司高度重视，精心组织，统一安排，按照银监局的要求，于 2017年1-6月，对员工行为情况进行了全面的风险排查。现将有关情况报告如下：

一、组织领导

为做好本次风险排查工作，XX公司认真组织全体员工学习了《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》，并由董事长召集，在党政联席会上统一部署了此次排查的具体工作，对检查对象、检查范围、检查时间、检查内容以及检查重点进行了具体的安排部署，明确了检查的目的，并对检查方法和检查技巧进行了认真的研究和探讨。

二、排查情况

XX公司建立了覆盖全体员工的全员管理制度，将公司员工不得直接组织、参与民间借贷或集资活动；不得充当社会融资“掮客”，介绍他人参与社会融资；不得与资金掮客等发生资金往来；不得借用或盗用银行信用进行民间借贷或集资活动；严禁私自撮合业务，作为内部管理制度的重要内容，通过与员工签订目标责任书、对员工进行异常行为排查等形式要求XX公司员工严格执行，并将责任层层落实到全体员工。防止外生风险传播到XX公司。具体如下：

（一）设置专用举报信箱、公布举报电话。XX公司加大对员工异常行为的监督力度。建立了《XX公司诚信举报制度（试行）》，设置了专用举报信箱，公布了XX公司举报电话：XXXXXX，接收有关违规行为的检举。充分运用多种形式了解XX公司员工是否参与民间借贷和非法集资等活动，利用社会力量加强对员工行为的监督；

（二）分级排查。此次排查采取全员100%覆盖式排查，对在岗的63名员工进行了逐一排查，使排查无死角。董事长作为案件防控第一责任人，负责对总经理及各分管领导进行分析排查，分管领导负责对部门负责人进行分析排查，部门负责人负责分析排查自己部门的全体员工。主要从以下九项对员工展开风险排查: 贪污侵占挪用类；贿赂类；其他犯罪类；外部查办类；工作表现类；经济往来类；社会往来类；经济状况类；重要岗位轮岗类。重点查看员工性情是否有变化；精神状态是否有变化；消费是否有变化；工作态度是否有变化；家庭生活是否有变化等。通过找员工谈心，走访员工家庭，深入各部门了解、调查、排查，掌握员工思想动态，确保员工异常行为排查不走过场；

（三）布设了全方位的电子监控设备，加强对结算大厅、集中办公区等场所的管理，及时发现和防止员工以本公司名义违规与客户签订协议、合同或从事其他民间借贷和非法集资等活动。

三、排查结果

XX公司通过问答式访谈、找员工谈心等方式，深入了解、调查、排查，设立举报信箱等方式掌握员工思想动态，并留有工作底稿等检查痕迹，确保员工异常行为排查不走过场。

经过此次排查，发现XX公司员工在各方面表现均正常，同时各项管理工作做得到位，在没有发现风险点的情况下，严格按照各项制度开展工作，有效防范各项风险。在今后的工作中，我们将继续高度重视案防工作，不断总结提高，保证各项工作的顺利开展，为全公司业务的快速稳健发展创造有利条件。

XX公司

4.银行关于开展员工行为排查的报告 篇四

重要岗位员工行为排查活动总结报告

为规范内部管理，切实加强重要业务岗位人员管理工作，近日××支行根据管辖行下发的《关于组织开展重要岗位员工行为排查活动的通知》要求，结合重要岗位人员项目自查内容，对重要业务岗位人员行为进行了一次认真排查，以有效防范岗位风险，杜绝案件发生。

一、组织领导

为加强对关键岗位和重点环节排查工作的组织领导，××支行成立了以行长为组长、副行长为副组长，重要岗位员工为组员的排查小组。

二、排查方法

以“九种人”事项排查为重点，并对一些行为进行扩展，关注涉嫌案件的行为，存在隐患可能诱发案件的行为。具体开展形式以员工自查为主，填写《重要岗位员工行为排查项目表》，主管领导积极履行复核责任。

三、排查内容及结果

通过员工自查和支行复核，排查结果如下：

（一）未发现九种人现象

无“黄、赌、毒”行为；无个人或家庭经商办企业的；

无大额资金炒股的；无个人、家庭负债较大，或在行内有贷 1

款的（正常消费贷款除外）；无无故不能正常上班或经常旷工的；交友混乱，经常出入高档消费场所的；无职工作超过强制休假、轮岗规定时限的；无有不良记录或犯罪前科的；无出现违规操作。

（二）工作表现事项:未发现问题。具体如下：

无指使、胁迫、诱骗他人违规操作的情况；无受他人指使、胁迫、诱骗违规操作的情况；无欺上瞒下、弄虚作假的情况；无串岗、混岗、操作“一手清”的情况；无随意简化、改变业务流程的情况；无无正当理由逾假不归，或经常擅自离岗的情况；无故意推脱、延迟、拒绝轮岗、交流或休假的情况；无故意躲避、抵制录像监控、稽核、监管和上级检查、审计，或在不合理的长时间内未接受检查、审计的情况；本人经办或管理的账务无非因业务差错或特殊业务处理的原因造成的账务不符或不正常挂账的情况；无故意造成业务差错或账务混乱的情况；无隐匿、销毁、篡改业务凭证、记录、账册、档案的情况；无违规为自己办理业务，或违规为父母、配偶、儿女及其他关系人办理业务的情况；无违规代客户保管存折（单）、办理开户、存取款、更换印鉴、购买重空单证、签字等代客服务的情况；无利用个人储蓄账户或“控制账户”违规存放、过渡本单位财务费用的情况；无利用职权为自己及亲友谋取不正当利益的情况；无经常在上班时间办理私人的商业事务或交易活动的情况。

（三）经济往来事项:未发现问题。具体如下：

无以本人或他人名义经商办企业、从事有偿中介活动的情况；无与本人收入明显不符的大额炒股、炒期货、炒外汇、买卖基金等风险投资活动的情况；无违规集资或介绍集资、高利借贷、参与经营地下钱庄等情况；无热衷于大额购买彩票，或购买非法彩票，参与赌球、赌马等博彩活动的情况；无私下收受、索取客户回扣的情况；无借用、占用客户通讯设备、交通工具等财物或向客户大额借款的情况；无让客户支付或报销不正当费用，或向客户提出其他不正当、不合理要求的情况；无经常出入高消费场所、日常消费与个人及家庭经济收入明显不符的情况；无利用婚丧嫁娶等事宜敛财的情况。

（四）社会交往事项:未发现问题。具体如下：

无“涉黑、传销”等违法违纪活动；无与不良客户、有劣迹的社会人员来往密切现象；无向有劣迹或有不良嗜好的人员提供私人借贷、担保或其他财物支持。

（五）家庭状况事项:未发现问题。具体如下：

无家庭成员或来往密切的亲友从事传销、赌博、涉毒等非法活动的情况；无家庭成员或来往密切的亲友因从事大额风险投资活动（如经商、炒股、炒期货等）而出现资金紧张或大额亏损的情况；无重大家庭变故造成情绪异常，消极悲观的情况；无违反总行关于亲属任职回避方面规定的情况

以此次自查工作为契机，今后，我行将不断强化和提高重要岗位人员风险意识，进一步明确各岗位工作职责，完善和健全岗位轮换和强制休假机制，确保通过重要岗位人员管理实现防范案件事故发生，规避经营管理风险的目的。

××支行

5.银行关于开展员工行为排查的报告 篇五

幼儿园安全工作是维护社会稳定，推进幼儿园素质教育顺利实施的重要因素。我园认真贯彻落实教育部、省教育厅的各项安全要求，将创建平安、和谐幼儿园工作列为幼儿园的头等大事，不断消除影响幼儿园的安全隐患。坚持以防为主，积极开展各类安全知识培训、教育活动，落实各项防卫措施，使创安工作得到全面、深入、有效地开展。

在园长的带领下，于×月×日对幼儿园安全进行了全面彻底的排查，现就我园安全自查情况书面报告于下：

一、领导高度重视，制定有力措施

为进一步做好安全教育工作，切实加强对安全教育工作的领导，幼儿园把安全工作列入重要议事日程，成立了以××为组长，××为副组长，××等为组员的安全领导小组；并按照要求，配备了专职安全保卫人员；实行了安全事故责任追究制，形成了幼儿园安全人人有责，时时想安全，处处抓安全的良好的安全工作局面。

二、安全基础设施扎实到位

1、不断完善幼儿园安全保卫工作规章制度。建立健全定期检查和日常防范相结合的安全管理制度，以及学生管理、门卫值班、食品卫生管理、防火安全管理、体育器材检查、健康体检等规章制度。

2、设施符合办学安全标准和要求，内部设施无危害幼儿的安全隐患。幼儿园消防设施、防盗、防雷电设施配备齐全到位，体育教学和社会实践等教育教学活动有安全措施。学校供水、供电设施符合安全标准。幼儿园安全道路畅通无阻，周边无影响师生安全和身体健康的环境污染。幼儿园配备了卫生保健人员和设备设施，学校的内外通讯联系畅通。

三、加强安全管理和思想教育，提高自护能力

6.银行关于开展员工行为排查的报告 篇六

根据省交通厅11月12日全省交通系统工程建设领域突出问题专项治理排查工作电视电话会议精神和《交通运输部工程建设领域突出问题排查工作方案》，结合我县实际，在会后，立即成立自查自纠领导小组，对本单位负责建设的项目进行检查，并对个别项目及项目负责人进行重点抽查。目前我县灾后重建工程主要有：罗江县灾后恢复工程A合同段工程项目（齐同路、万芒路、河黄路、大文路），罗江县灾后恢复工程B合同段工程项目（罗新路、新庵堂路、罗青路、回黑路、新玉路）,罗江县灾后恢复工程C合同段工程项目（子汉路、大文路、中桥村路、谭营路、御响路），以及罗三路、罗中路、绵罗路、双石路、文宝路等五条比选路灾后恢复重建工程，罗江县汽车站抗震加固工程，现将排查工作情况报告如下：

一、工程项目决策和履行基本建设程序环节

1、农村公路

我县19条农村公路灾后恢复重建工程共91公里经德阳市交通局以德交[2009]15号文件下达项目实施计划，我局接到任务后，遵照提速不越轨的原则严格按照工程建设程序办理前期工作，与绵阳市川交公路规划勘察设计有限公司签订施工图设计合同，于2009年四月完成一阶段施工图设计工作，后经德阳市交通局进行施工图及预算评审，同时县发改局以罗发改发[2009]86—[2009]104号文件批准立项,并由县发改局以罗发改发[2009]140、[2009]154、[2009]155、[2009]152、[2009]150、[2009]153号文件核准招标。

2、县汽车站

罗江县汽车站抗震加固工程由川财投[2009]56号文件下达计划，经罗发改发[2008]130号文件批准立项，罗发改发[2009]226号文件核准招标。

二、招标投标环节

为方便管理，我局14条农村公路灾后恢复重建项目按照地理位置，分片区划分为3个合同段进行打捆公开招标，另外的5条路由于投资预算价在200万之内采用了公开比选的方式进行了招标；罗江县汽车站抗震加固工程采用公开招标，具体如下：

1、招标代理机构

（1）、三个合同段于2009年5月25日通过公开比选形式，由专家组审查并评选确定由中国机械设备进出口总公司为招标代理机构；另外5条比选路由业主委托四川正益工程造价咨询事务所有限公司为招标代理机构。

（2）、罗江县汽车站抗震加固工程于2009年7月6日—2009年7月8日在四川日报网站发布报名信息，2009年7月9日在罗江县政务服务中心四楼公开举行随即抽选仪式，随机选择2家招标代理机构参加评比，我局按照相关程序，对2家招标代理机构提供的相关文件进行查阅，最终确定四川标禾工程建设管理咨询有限公司为招标代理机构。

2、施工招标

（1）、三个合同段于2009年5月25日通过公开比选形式，由专家组审查并评选确定由中国机械设备进出口总公司为招标代理机构，同时于2009年7月8日在德阳市政府服务中心进行了公开招标并确定了施工单位。

（2）、五条比选路段通过委托四川正益工程造价咨询事务所有限公司分别于7、8月中旬进行了公开比选招标并经过比选专家组按照择优原则先后确定了施工单位。

（3）、罗江县汽车站抗震加固工程项目通过于2009年8月11日通过公开招标形式评选出该项目的施工单位。

3、设计、监理招标

我局按照川府发[2008]21号文件，可由业主指定或委托具有相应资质的设计、监理单位。因此我局选定了具有良好的职业道德和高水平技术管理能力的绵阳市川交建设工程有限公司来完成此项工作。

本次所有项目的招投标工作，均秉着公开、公平、公正的原则，在县监察局、县发改局的监督下按照招标规定对投标单位进行严格的筛选、评定，最终由评标专家通过审查、择优评定出相应的中标单位。

三、工程建设实施与质量管理环节

1、结合罗江县的实际情况，我们建立了切实可行的工程建设和质量管理机制，成立了农村公路灾后恢复工程领导小组，认真落实质量责任制，每个合同段由一名分管领导担当责任人，下设技术负责人和协调负责人，对发现有质量问题，要采取坚决措施，该整改的必须整改，该返工的必须返工，确保工程质量。在加强公路质量管理的同时，我们加强了安全的管理，每个合同段按规定配备了专职安全生产管理人员，同时我局采用每月25日定期和随机抽查的方式对所有工程建设作了全面的安全检查，对安全隐患及时发现，及时整改，确保了施工期间无一例质量安全事故和交通安全责任事故发生，保证了农村公路灾后恢复重建工程的顺利进行。

2、该项目对项目经理，主要技术负责人进行压证施工管理，施工过程中严格按照施工设计图、合同文件要求及相应施工技术规范进行施工，保证了工程的质量。

3、按照省政府2008(21号)文件精神,监理费用如低于国家标准收费的50%,可由业主指定或委托相应资质的监理公司,因此我局与绵阳市川交建设工程监理咨询有限公司签订监理合同，监理单位按照合同要求对该项目配备了监理人员和设备，严格履行监理职责，对施工单位质量、安全问题进行严格监督，并将工程进度，质量、安全等问题按时上报我局，将质量管理环节完成到位。

四、物资采购和资金安排使用环节

1、该工程采取了专帐、专户、专管的管理办法，严格按照内部控制制度和规定进行会计核算，并配备相应的财会人员，建立健全了各项原始记录、统计台账、凭证账册、会计核算、财务报告，严格控制工程款项，防止工程资金超过概算。

2、在工程项目变更上，我们采取了农村公路灾后恢复重建领导小组或局务会集体讨论、研究决定，杜绝个人说了算，确保资金用在工程建设中。

3、严格按照计量支付程序拨付工程进度款（工程款拨付至该次合格工程计量总价的 85 %，余下的 15 %作为质保金和审计预留金），采用工程量清单计价，工程量是以财务负责人、业主代表、监理、施工单位负责人现场收方来共同确认。

4、该项目我局资金的使用按照统一管理、按需分配、调济使用的原则分配到农村公路灾后恢复重建工程中。

五、工程监管环节

1、我局按照交通部《公路工程质量监督暂行规定》、《公路水运工程安全生产监督管理办法》和《四川省公路工程质量管理监督实施细则》等的有关要求。委托市质监分站对我县的农村公路建设质量加强监、督管理和指导，充分发挥了农村公路灾后恢复工程质量监督主体作用，切实履行好了监督管理职责。

2、农村公路建设的责任主体和受益群体是各镇党委、政府和公路沿线村组，在工程实施过程中，推行了政府、监理单位、施工单位“三级监督”和项目法人制、工程合同管理制、工程监理制、工程报告制“四制管理”。尤其值得一提的是，我们坚持“民建、民管、民受益”，发动村干部轮流值班，选出村民代表轮换监工，在施工现场巡回监督，记数量、守斗门、量厚度，促进了工程进度的加快和质量的提高，使农村公路灾后恢复工程修成了致富路、团结路、民心路。

六、结束语

7.关于规范员工上网行为管理的报告 篇七

员工上班时间聊天、上网找工作，影响工作质量和效率；

上班玩游戏、玩开心农场、炒股，影响工作士气；

随意上网，占用宽带，导致正常收发邮件速度很慢，影响工作效率；

上网未受控制，部分员工随意进入一些不健康的网站，给公司网络带来很大的安全风险，病毒、木马防不胜防；

通过聊天和邮件，泄漏公司机密

利用公司互联网传播不健康或者危害社会的内容，引起法律纠纷

由于以上原因，我公司急需一款上网行为规范管理系统，来规范所有员工的上网行为，并且通过该系统，记录部分员工上网记录，聊天记录，收发邮件记录，以便实现事前预防、事中控制、事后审查。具体达到的效果如下：

1、将公司员工上网分成三类，一类是不限制也不监控；二类是完全开放，但接受监控；三类部分开放，接受监控；四类是完全不能上网；这样实现真正的上网行为规范管理。

2、针对部分开放人员实现开放内容受限制和开放时间受限制。如可以收发邮件和上部分网站，每天在规定时间段可以上网，其它时间不能上网等；

3、禁止所有人员参观不健康的网站、聊天、玩游戏、炒股、上开心农场等；

4、禁止所有电驴、BT、代理上网等工具，以防占用宽带；

5、实现不同等级人员享受上网带宽的优先级别，确保宽带为真正需要人员使用；

6、每周统计公司上网情况，定期检讨

7、监控部分员工上了哪些网站，聊天内容，邮件内容等；

8.银行关于开展员工行为排查的报告 篇八

二、排查的内容：

1、政治是否可*，思想是否稳定；

2、工作质量能否保证，业务操作是否经常发生差错；

3、有无劣迹行为，有无不良行为习惯；

4、对发生的违规、违纪问题是否及时制止、处理、报告；

5、是否买卖股票、期货；

6、是否经商、办企业或从事第二职业。

7、是否有不正常的社会关系；

8、支出与收入是否相符；

9、是否存在黄、赌、毒等不法行；

10、是否有其他不良行为。

三、原则上每年排查一次，也可以根据实际情况随时开展必要的排查。

9.银行关于开展员工行为排查的报告 篇九

贯彻落实情况的自查报告

××××××××：

根据银行业协会以川银协发【2012】号文转发了《中国银行业协会关于开展2012年度行规行约贯彻落实情况开展检查的通知》（银协发【2012】号）和省分行关于落实《中国银行业协会关于开展2012年度行规行约贯彻落实情况检查工作的通知》的通知精神，我行高度重视，认真领会文件、通知精神，并按照要求认真抓好了行规行约贯彻落实情况自查工作。现将有关情况汇报如下：

一、贯彻落实情况

分行接到通知后，把贯彻落实工作摆在重要议事日程，并根据实际情况第一时间制定了行规行约任务分解表，并将行规行约贯彻情况分解到部门、营业网点，落实到个人。并及时将中国银行业协会印发的公约、规范、行业标准，打包一并下发至部门、营业网点供员工打印学习。各部门、各网点利用晨会或夕会时间组织员工认真学习涉及本部门（网点）的相关规范。确保了全员熟知相关内容，提高了履行行业公约与规范的意识。

（一）加强领导，统筹安排。为深入贯彻落实《中国银行业协会关于开展2012年度行规行约贯彻落实情况检查工作的通知》精神，积极响应中国银行业协会在银行业开展文明规范服务等系列活动的 1

倡议，分行及时成立了领导小组。通过加强组织领导、明确分工、落实责任,形成领导亲自抓、分管具体抓、部门配合抓、全员共执行的良好格局,推动了行规行约贯彻落实工作顺利开展。

（二）加强督导，认真自查。为了切实落实本次行规行约自查工作，分行在自查过程中做到了“两覆盖”、“四保证”。“两覆盖”即：全部门、全网点；“四保证”即：保证时间、保证人力、保证覆盖面、保证质量。对存在的问题，及时与部门、网点负责人进行了沟通，并督促制定了切实可行的整改方案，达到通过检查进一步促进执行行规行约的目的。

二、自查情况

为确保此次自查工作深入开展，我行确定专门人员负责此项工作，明确部门、网点主任为此项自查工作第一负责人，亲自抓、负总责、确保我行行规行约自查工作深入到每个岗位，每位员工。

（一）《中国银行业文明规范服务工作指引》落实情况。一是完善了组织架构，按指引要求分层次设立了服务管理职能部门，明确工作职责。二是规范服务管理。按照《中国银行业服务公约》、《中国银行业文明规范服务工作指引》的要求，制定了服务管理制度、规范标准和考核办法，调整、优化机构网点和服务窗口，规范员工服务行为，使文明规范服务工作制度化、规范化、经常化，提升了分行的核心竞争力。三是充分发挥大堂经理的作用。合理配备有责任心、熟悉业务、协调能力强、服务经验丰富的大堂经理，及时识别、引导、分流客户，受理客户咨询，开展业务宣传，引导客户使用自助设备。四

是建立客户服务应急处理机制。处理服务突发事件，坚持快速有效的原则、坚持及时报告的原则、坚持积极稳妥的原则、坚持保护客户和员工生命财产安全的原则、坚持系统内上下联动、系统外横向联动的原则、坚持保守银行和客户秘密的原则，保证出现服务突发事件时能够迅速启动紧急处理程序，快速妥善处理，及时恢复正常的营业秩序，维护良好社会形象。

（二）《关于在服务收费方面给消费者以充分知情选择权的自律要求》落实情况。我行在业务收费上遵循公开、诚信原则，严格实行明码标价制度，如实进行产品宣传和介绍，让消费者充分了解产品性价比，并通过各种有效措施履行服务收费告知义务，提高服务收费信息的透明度，确保了消费者获得服务收费的相关信息知情选择的权利。

（三）《中国银行业票据业务规范》落实情况。一是加大票据业务合规检查力度。条线部门对照票据业务规范内容及相关规定，扎实开展了合规检查工作，杜绝违规操作和变通操作现象，严防业务经营风险。二是围绕客户需求，合规发展业务。以《中国银行业票据业务规范》为指导，深入研究客户需求，征求客户对服务工作的意见和建议，积极改进服务不足，努力推进支付结算、票据承兑、贴现融资、电子商业汇票等业务持续健康发展。

（四）《中国银行业公平对待消费者自律公约》落实情况。我行在经营中能够严格遵循“依法合规、诚实守信、公开透明、公平公正、文明规范”的原则，按照《自律公约》要求，加强自我约束、自我管理，能够自觉遵守从业道德，充分履行产品风险揭示和告知的义务，切实保障消费者的知情权和选择权，保障消费者的信息安全和资金安全，履行普及金融知识和消费者教育义务，完善投诉处理机制，建立健全投诉反馈机制，维护客户利益，保证信息渠道畅通，保证对客户投诉处理的及时性和有效性，切实维护客户利益。

（五）《关于进一步完善残障人士银行服务的自律要求》落实情况。分行高度重视残障客户服务工作，加强和改善了无障碍环境建设和服务机制，要求营业网点积极完善残障人士银行服务内容。一是营业门前设有无障碍坡道，并有无障碍设施标志，充分保证残障人士顺利办理业务。二是积极优化服务水平，为残障客户提供引导，协助其办理各项业务。三是对于有书写障碍、视力障碍、听力障碍的残障客户给予特殊化服务的业务。四是强化了柜员公平对待残障客户消费者意识,增强柜员服务残障人士技能,提高柜员服务残障人士的应急处理能力,保障残障人士隐私权,加强对残障人士的关爱。

（六）重点业务方面做重点检查。对行内存款业务是否做到交易真实、凭证齐全、各项账务是否相符；贷款业务是否严格按照“三法一指引”执行，是否有违规贷款；票据业务是否严格按照有关法律法规以及制度要求办理进行了严格检查。

经自查，我行在行规行约执行方面未存在安全隐患，员工都能认真执行相关制度，发现差错及时改正。

三、存在的主要问题

经过各部门、营业网点自查和分行对部份部门、网点的抽查，存在以下主要问题：一是行规行约知识掌握不全面。个别部门组织学习

不够深入，个别员工在学习规范方面的主动性不强，未能深入理解、准确把握相关规范并运用到日常工作中；二是文优服务水平有待提高。部分员工在文明标准服务方面对待客户不够热情、主动，没有充分意识到文明规范服务的品牌效应和长远利益；三是服务环境、服务水平有待改善和提高。

四、整改措施

（一）严格遵守有关法律、法规和监管部门规章，诚信经营，坚持在平等、自愿、公平和诚实信用的原则下开展存款业务，不损害客户利益、行业利益和社会公共利益。建立严格的自律监管机制，针对操作风险等制定积极可行的防范措施，规范业务操作流程，从根源上杜绝违规操作行为的发生。

（二）在服务收费方面严格履行告知义务，通过在营业大厅设立挂壁式的服务价格公告牌、LED显示屏等多渠道履行服务收费告知义务，进一步提高服务收费信息的透明度，充分尊重消费者的知情权和选择权，确保消费者获得服务收费的相关信息。

（三）加大检查考核力度，总结推广先进典型经验，搞好服务培训和宣传工作，制定完善服务应急处理预案和客户投诉受理机制，使文明规范服务工作逐步制度化、规范化和经常化。

（四）进一步规范金融市场秩序。一如既往的坚决制止不正当竞争行为的发生，认真贯彻落实对消费者自律公约，各项规章制度要求各营业网点组织员工经常进行学习，各专业定期或不定期进行检查，确保各项规章制度落实到位，防范和控制各项业务经营风险和不正当

竞争行为。

（五）坚持以客户为中心，全方位提升服务功能。加强网点环境建设、操作流程合理性建设、金融产品的开发、科技支撑服务及服务效率等诸多方面做好服务提升，让客户真正体验到银行服务是以客户为中心。

今后我行将规章制度覆盖到所有领域、岗位和操作环节，将各项规章能够有效的贯彻，发现差错及时改正，并将不定期组织员工进行学习，加强行内自查，杜绝业务差错发生，将行规行约制度一直贯彻落实下去。

××××分行

10.银行关于开展员工行为排查的报告 篇十

关于开展加强土地管理规范市场行为

专项活动的自查报告

****市: 根据省人民政府办公厅《关于开展加强土地管理规范市场行为专项活动实施方案的通知》（内政办发电[2009]67号文件要求,对全县土地征用、供应、使用及土地整理项目等情况,按照活动内容逐项进行了一次全面清理，发现问题及时纠正处理。

现将自查情况报告如下：

一、自查的基本情况(一)耕地保护制度执行情况

我县耕地保护秩序得到了全面规范。在工作中始终坚持“在保护中开发、在开发中保护”的原则，健全和完善了耕地保护制度和目标责任体系。出台了《土地管理细则》、《基本农田保护条例》等法规、政策，并按年度与各苏木（镇）政府签订了耕地保护目标责任状，把保护责任落到了村组、农户。本轮规划期内，做到了村村有指标，户户有责任。实现了耕地总量的动态平衡。加强新增建设用地管理，到2008年底，我县耕地原有量为1943.17公顷，现有量为1274.92公顷，有668.25公顷已退耕还林。

(二)经营性用地招标拍卖挂牌出让情况

从2006年以来,全县共挂牌出让经营性土地25宗,面积4.396公顷,总成交价359.89万元;工业用地招拍挂14宗, 面积43.16公顷,实现土地收益2018.87万元。

经营性用地招标拍卖挂牌出让制度在我县得到全面落实，但由于我县土地市场较小，全面形成土地市场的激烈竞争机制还需做很多的工作，任务还十分艰巨。

(三)土地出让合同或划拨决定书履约执行情况

近年来，我县土地出让合同或划拨决定书履约执行情况总体较好,除行政办公等符合划拨用地目录的项目用地外,其他用地均实行有偿有限期使用,对划拨土地改变用途的一律签订土地出让合同,报政府批准,对存量划拨土地随房交易补办出让手续的,因其面积较小,部分未签土地出让合同但在办理土地出让登记手续时均已报请县政府审批。土地出让合同签订后，要求土地使用者严格按土地出让合同约定开发利用土地，不允许擅自改变出让合同约定而使用土地。在基准地价覆盖的范围内，土地出让金征收按标准执行。

(四)土地清理情况

为贯彻落实国务院关于《深化改革严格土地管理的决定》（国发[2004]28号）文件精神, 巩固治理整顿土地市场秩序成果，妥善处理和解决历史遗留问题，根据国土资源部《关于严明法纪坚决制止土地违法的紧急通知》（国土资电发[2006]22号）及省、市等规定精神，我县及时对违法用地情况进行了清理。

1、违法用地基本情况及处理

自2006年以来，我县违法用地共3宗，占地面积4公 2 顷，罚款2.7万元，收回土地1.33公顷。及时制止土地违法行为2起，违章临时建筑5起，占地面积300平方米，均已拆除。

2、违法用地处理的原则

经报请县政府批准同意:

(1)对占而未用，闲置撂荒的，限在接到责令整改通知书30日内组织复耕，退还原集体经济组织。

(2)对已经占用并符合土地利用总体规划的,在按照《中华人民共和国土地管理法》第七十六条的规定依法处以30元/平方米以下的罚款后,补办土地报批手续。

(3)对已经占用但违反土地利用总体规划的，按照《中华人民共和国土地管理法》第七十六条的规定依法没收或拆除处理。

(4)对不主动接受处罚的非农业建设项目的单位或法人，按照《中华人民共和国土地管理法》、《中华人民共和国土地管理法实施条例》的有关规定追究相关责任人责任。构成犯罪的，依法追究刑事责任。

(五)群众权益维护情况

征收农牧民集体所有土地及征地补偿情况

自2006年以来,我县23个建设项目共征收农牧民集体所有土地总面积48.01公顷，都是未利用地。征收土地全部经过省人民政府批准。补偿总额44.33万元，已及时足额发放到农牧民手中，不存在拖欠情况。

(六)土地整理情况

豪镇土地整理项目是**县国土资源局于2007年申报并经省国土资源厅批准的省级土地整理项目，项目总体规模130.16公顷，省财政总投资200万元，项目建成后将新增耕地4.85公顷。项目开工以来，我们把实施好土地整理项目这一增地造粮富民工程做为工作重点，采取了强有力的措施,切实加大对整理项目工程施工监理力度,确保了项目按期保质保量完成施工计划和任务,目前此项工作已基本完成,准备迎接省的验收。

(七)供地备案制度落实情况

挂牌出让信息均在网上发布，挂牌成交后，及时将有关挂牌资料装订成册存档，做到备案数据客观、准确、全面、可靠。

(八)治理商业贿赂专项工作开展情况

根据省、市主管部门和县委、县政府的统一部署和要求，我县国土资源系统扎实开展了治理商业贿赂专项工作：一是成立领导小组，制定实施方案，明确总体要求、指导原则、治理范围、工作任务和工作要求等。二是召开动员会议，对全系统的治理商业贿赂专项工作进行了全面动员和部署。三是认真组织学习《中国共产党纪律处分条例》、《开展国土资源领域不正当交易行为自查自纠及依法查处商业贿赂案件实施意见》等内容，观看了《蜕变的人生》等反腐倡廉警示教育片，营造浓厚氛围。四是在政务公开栏橱窗设置了宣传栏，在局网站开辟了专题，设立了举报箱，公布了举报信箱和举报电话。五是自查自纠，狠抓落实。根据上级要求的治理范围和自查自纠的重点，将专项治理 4 工作与反腐倡廉警示教育活动相结合，与“完善体制、提高素质”活动相结合，对2004年以来办理的国土资源审批情况进行了全面的清理和自查。

二、今后工作思路

(一)全面贯彻落实《关于进一步规范经营性土地使用权招标拍卖挂牌出让工作若干意见的通知》文件精神，落实中央、国务院关于加强土地调控有关政策的要求，加大土地清理力度，规范用地。

(二)规范管理。一是制定完善《建设用地审报流程表》、《土地登记发证审批流程表》和《采矿许可证审批流程表》等工作流程，及时受理办事单位和群众的报件，确保公正透明、优质高效。二是加大土地动态巡查力度，制定巡查路线，加大巡查范围，对当场发现的问题，就地依法制止解决。三是坚持县国土、监察大队联合巡查执法制度,进一步加大执法力度，形成执法合力。五是严格按照《中华人民共和国土地管理法》和《深化改革严格土地管理的决定》的有关规定依法用地，对新出现的各类非农业建设项目违法占用土地的，将依法严肃查处。

(三)加强各类非农业建设项目用地管理，规范项目用地行为，严格执行土地利用总体规划和年度土地利用计划。凡不符合土地利用总体规划、没有农用地转用计划指标的建设项目，一律不得通过用地预审。没有国土资源既用地预审意见或预审未通过的，县发改委等部门不得核准或批准建设项目。

11.银行关于开展员工行为排查的报告 篇十一

为贯彻落实《XX银监局办公室关于全面排查存款业务切实防范风险的通知》（XX银监办发[2015]XX号）的要求，严防辖内各机构存款业务风险，切实保护存款人及金融消费者合法权益的相关要求，我行于2015年5月26日至5月29日开展了银监会提出的关于对制度建设等“二十条”存款业务内容进行了全面检查工作，自查面达到100%，现就工作开展情况汇报如下：

一、存款业务风险排查

本次检查主要对一下内容进行重点排查：

1、制度建设：对于超过5万（含5万）大额存取款现金进行预约登记制度，超过20万（含20万）大额支取现金业务上报分管领导审批，并预留客户身份信息。在办理开户必须提供本人及其代理人身份证件。各项存取业务均建立了完善的业务操作流程和内控制度，有效防范了存取冒名业务风险。

2、岗位设置：我行共有员工XX人，在岗人员XX人，其中行长一名、副行长一名、市场部及营业部主任各一名、柜员5人，市场部客户经理XX人，内审1名。岗位职责清晰，业务流程科学。符合实际业务发展和风险防范要求，能达到风险有效制约和控制。

3、存款考核与问责机制：我行制定了存款考核方案，按月对每个员工进行考核，并与绩效工资挂钩。定期对行员工进行行为准则规范的培训，防止工作人员违规等经营现象发生，产生不良的社会影响，损坏我行社会形象。

4、账户管理方面：按照“网点排查100%、账户排查100%、资金排查100%”的要求，我行对单位结算账户开销户管理、支付结算管理、印鉴管理、对账管理、异常交易行为等方面开展全面合规检查。检查中发现的主要问题有账户资料不全、开户申请书要素填写不齐全等。同时，对于个人结算账户我行严格实行实名制操作办理，并对有效身份证件实行联网核查，坚决杜绝假冒名等无效身份证件进行办理开户业务，防止虚假账户，损坏客户利益。

5、对账情况：针对银企对账问题，我行有专人负责记账，按照与客户签订的协议，每月发出对账单与客户对账，能做到对账、记账岗位分离，并能双人交叉对账。针对对公存款账户，我行免费为客户提供了短信签约服务，一个对公户可以签约两个手机号码，一般短信通签约人为企业法人和主办会计，企业有特殊要求的除外，有效防范了资金风险的产生。检查中发现2015年1月及3月存在对账单中存在有未进行双人对账的情况。

6、重要空白凭证管理方面：建立了重要空白凭证领用登记簿，重要空白凭证和有价单证使用（销号）登记簿，详细记录了每一张重要凭证的入库、出库、领取、销号、作废等记录；并要求营业部主任每星期不得少于1次对库柜员保管的重要空白凭证及库存现金进行检查，保证网点的重要凭证的安全性和完整性。同时，在未使用重要空白凭证管理上，不得允许柜员等员工事先在重要空白凭证上先预留网点公章等章印，切实防止重要空白凭证流出网点，导致点经济利益风险发生。检查中发现有重要空白凭证领用登记簿登记情况与实际情况存在“账实不符”。

7、特殊业务处理方面：他人或单位查询、扣划或冻结存款账户时，均要求经办人员（两人以上）出示身份证、工作证及司法机关和其它有权部门出具的查询、扣划、冻结通知书，并复印了相关资料进行登记；对于挂失当事人和代理人均以通过公安部门身份核查系统的核查；操作人员严格按照授权、挂失等相关规定办理，不存在违规授权办理存款挂失业务。

8、大额定期存款：单位或个人的大额定期存款，我行严格按照反洗钱相关规定，采用所有存款开户均采用实名制，大额定期存款要求客户出示身份证件，且我行柜面办理的大额定期存款不能绑定U盾。

9、存款异常变动：本次排查核查了我行从开业以来所有设计大额存取款、整存零取、零存整取、短期内频繁收付的账户。我行自开业以来严格按照反洗钱报送制度向人行报送反洗钱数据。

10、免费服务：我行短信通知为免费业务，所有来我行开户的客户，我行均为其介绍短信通业务，保证其能实时监控其结算户。

二、员工行为排查

排查的主要内容为全行员工有无组织或参与非法集资、融资等民间借贷、有无“吃、拿、卡、要、借、报”违反廉洁办贷“十不准”规定等六种行为。针对排查行为的隐蔽性特点，多措并举，重点摸排。一是日常观察与谈话相结合。日常工作中留意观察员工的精神状态、工作态度和言论行径等，行长亲自与每名员工进行谈话谈心。二是签字承诺。对于本人认为没有“排查内容”所列六种情况的，书面写出承诺书，如发现存有排查内容所列情况愿接受组织处分。三是客户走访。行长逐一对贷款企业进行走访，与贷款人见面排查。四是收集举报信息。鼓励主动揭发风险，对收到的举报信息建立台账，倡导实名举报，对举报有功人员给予奖励。

三、营业网点排查

排查的主要类容为是否切实维护好金融消费者的合法权益，是否存在“高息揽存”，是否售卖“飞单”等违规行为。在本次排查中我行能严格遵循相关监管部门要求，未在营业网点内张贴高息宣传单页，无“高息揽存”情况。我行目前暂不销售理财及保险类产品,同时我行暂不发行银行卡。客户办理业务是我行员工积极履行告知义务，提醒客户妥善保管密码、个人信息等。