浅议内控合规文化的内涵及落地

浅议内控合规文化的内涵及落地（精选2篇）

1.浅议内控合规文化的内涵及落地 篇一

培育合规文化，就是通过定期的教育、约束、实践，使合规的观念、意识渗透到每个员工的思想、行动之中，员工能够自觉遵守规章制度，能够做到人人、事事、时时合规，合规在系统内形成一种习惯、风气、信念、精神，最终成为农村信用社健康长远发展强有力的思想武器和精神武器。

深入分析合规文化的内涵，它包含有以下几个层次。

合规文化

首先应该指的是农村信用社建立的规章制度、行为准则符合国家法律法规、监管规定等，有助于推进信用社长期稳定发展，有利于调动员工的积极性，并且各项制度之间能相互补充、相互制约，成为一个协调、完整、有力的体系。

第二层意思是农村信用社的一切活动都要依章办事、合规操作，确保自身的经营行为与所适用的法律法规、监管规定、内控制度等相一致。员工要在每一件事情、每一个环节、每时每刻按照自己的职责要求、岗位规范和工作流程来执行，绝不可放松思想，违章违规。

第三层意思是合规操作、合规经营在农村信用社形成一种风气、一种习惯，成为农村信用社企业文化重要的一部分。这种合规意识贯穿于每位员工的思想之中，形成牢固的经营理念、坚定的精神信仰、无形的鞭策力量，使整个团队形成强烈的合规操作和合规管理理念，形成一种合规经营光荣、违规操作可耻的浓厚的合规工作氛围。

培育合规文化对农村信用社的发展有着积极深远的意义，它包含以下三点：

一、合规文化是农村信用社企业文化重要的组成部分。一个企业要有良好的发展、要

有较强的竞争实力就必须要有自己的企业文化，而合规文化是农村信用社企业文化最关键、最重要的部分。合规文化包含职业道德、价值观念、企业制度、企业环境、企业形象等内容，它对信用社企业文化系统的建设，对信用社整体价值趋向的构建，对信用社核心竞争力的形成都起着不可替代的作用。

二、合规文化是防范案件、降低经营风险的根本手段。近几年来，农村信用社发生了一些案件，令人触目惊心，深入分析其产生的原因就是员工职业道德缺失、合规意识淡漠、规操作不到位。在合规文化建设中，通过完善制度、规范操作、培育合规理念，使员工自觉地、习惯地遵规守纪，这样案件的发生、经营风险的产生就从可以根本上得到控制。

三、合规文化是农村信用社稳健长远发展的根本保障。合规文化不仅能推进信用社改革的进一步深化，降低风险控制成本，促进业务发展，而且能统一思想、凝聚合力，加强信用社员工队伍建设，提升经营管理水平。合规文化就像信合大地上的两根铁轨，农村信用社这趟列车只要步入了这条正确的轨道，就能安全快速地驶向更远的地方。

2.浅谈内控与合规文化建设 篇二

蓬莱市支行画河储蓄所 黄慧敏 5642596 美国著名的银行家沃特·威斯顿曾经说过：“银行家从事的是管理风险的行业。”的确如此，风险在银行经营管理中无处不在。为了更好地控制风险，我们应该像防范交通事故的发生一样，研究分析事故发生的原因，从源头上遏制事故的发生，采取主动有效的防范措施，在风险未形成之前将其消灭于萌芽之中，从而有效预防经营风险的来临。

有一个著名的理论适应于银行业，那就是“破窗理论”。两辆一模一样的汽车，一辆放在比较混乱的街道，另一辆放在中产阶级社区。停放在混乱街道的汽车很快就被偷走了，而停放在中产阶级社区的那辆汽车过了一个星期也安然无恙。后来，这辆车子的窗玻璃被人打破。结果，仅仅过了一个小时，这辆汽车就不见了。这个理论揭示了一个朴素而重要的道理：环境具有强烈的暗示和诱导性，必须及时修复破损的窗玻璃。否则，很容易导致进一步的损失。

很显然，在一个脏乱差的地方，人们总是毫无顾忌、大声喧哗、随地吐痰的现象随处可见；而四周宁静、环境优雅的地方，人们则懂得自我约束、轻声细语、举止文明、得体。这就说明了人与环境之间是一种互动的关系。环境好，有着不良习惯的人也会有所收敛；环境差，文明的人也可能做出不文明的举动来。习惯西方良好秩序的人到了中国也会乱穿马路就是一个明显的例子。如果放任不管，久之就会给人一种无序也合理的感觉。那么，在这种公众麻木不仁的氛围中，犯罪就会滋生、蔓延。破窗理论对我们银行加强和完善内部与合规文化的建设有着十分重要的意义。

责任感；对银行的经营活动缺乏足够的风险评估；银行内部各级管理层之间缺乏充足的信息交流等等。

合规文化则是金融机构实施以风险为本管理理念的重要载体，是风险内容管理的重要手段。因此，建设有力的合规文化，有效地合规风险管理体系，有利于合规风险管理的制度就势在必行。而未能根据经营特色、时代、地域建立长期有效的合规机制则会导致银行业的重大损失。例如：2004年6月底，花旗银行中国分行投资业务主管任克英和颜庆华涉嫌向公司和监管机构提供虚假信息被停职；2004年9月，花旗银行因涉嫌从事洗钱等多项违法业务被日本金融厅勒令关闭其在日本的私人银行业务；2005年初，花旗银行涉嫌在欧洲市场违规买卖欧洲国债的事件曝光，使其面临在多个欧洲国家的处罚和诉讼；2005年3月，花旗银行再度支付5700万美元，庭外和解因环球电讯破产案引发的集体诉讼；2005年6月，花旗银行宣布向安然公司的投资者支付20亿美元赔偿金，以了结后者指控其帮助安然公司做假账而引发的集体诉讼„„作为全球最大的金融服务公司，花旗银行公司一年多来在公司业务、私人银行、债券交易等诸多不同领域和经营地域多次出现违规事件，反映了其在全能金融模式和迅速扩张使其合规风险增大的背景下，花旗银行本身的合规文化以及合规机制建设存在的滞后和不足。