基金从业资格习题

基金从业资格习题（精选3篇）

1.基金从业资格习题 篇一

2015年基金从业资格考试精选习题21 1。在美国，证券投资基金一般被称为：

A.共同基金 B.单位信托基金 C.证券投资信托基金 D.私募基金答案：A 2。封闭式基金价格的主要决定因素是：

A.市场供求关系B.市场供求关系C.基金单位净值D.基金单位面值答案：A 3。证券投资基金运作中的制衡机制指的是： A.监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制

B.投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制。

C.基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制 D.基金管理人内部相互制约的制衡机制答案：B 4。事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：

A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金D.契约型基金答案：B 5。发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：

A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金D.契约型基金答案：A

2015年基金从业资格考试精选习题22

1、影响股票价格的主要因素有

A、股票的流动性B、公司层面C、宏观经济层面D、其他因素1题答案B、C、D

2、债券发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有：

A、资金的使用方向B、资金的风险性C、市场利率的变化D债券变现能力 2题答案A、C、D

3、债券的特征具有

A、偿还性B、流动性C、安全性D、收益性E、风险性3题答案A、B、C、D

4、按计息与付息方式分类。根据计息方式的不同，债券可分为()A、单利债券B、复利债券C、零息债券D、附息债券E、息票累积债券

F、浮动利率债券4题答案A、B

15、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为()四类 A、单利债券B、复利债券C、零息债券D、附息债券E、息票累积债券 F、浮动利率债券5题答案C、D、E、F

6、按债券形态分类。债券有不同的形式，根据债券券面形态可分为()A、实物债券B、非实物债券C、凭证式债券D、记账式债券6题答案A、C、D 7我国发行过的特殊国债主要有

A、定向债券B、普通国债C、特别国债D、专项国债7题答案A、C、D 8债券与股票的相同点有()A、都属于有价证券B、都是筹措资金的手段C、风险对相D、收益率相互影响 8题答案A、B、D

2015年基金从业资格考试精选习题23

1、按照基础资产分类可将权证分为()A、非股权类权证B、股权类权证C、债权类权证D、其他权证1题答案B、C、D

2、按照基础资产的来源分类。根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，可将权证分为()A、认股权证B、备兑权证C、认沽权证D、认购权证2题答案A、B

3、按持有****利分类，按照持有****利的不同，可将权证分为()A、认股权证B、备兑权证C、认沽权证D、认购权证3题答案C、D

4、股指期货交易与股票交易相比，区别在于()A、股指期货合约有到期日，不能无限期持有。B、股指期货交易采用保证金制度 C、在交易方向上，股指期货交易可以卖空 D、股指期货交易采用当日无负债结算制度。

E、股指期货合约可以无限期持有4题答案A、B、C、D

25、股指期货除了具备一般衍生工具可以跨期交易、杠杆效应和价格发现等特征外，还具备以下主要功能：()A、系统风险规避功能B、资产配置功能C、无负债结算功能5题答案A、B

26、金融衍生工具的基本功能有()A、套期保值功能B、价格发现功能C、资产配置功能D、投机功能E、套利功能

2015年基金从业资格考试精选习题24 判断题

1托管协议在双方当事人签字盖章之日起便生效

2没有基金契约就没有托管协议，基金契约终止，托管协议就终止。[答] 是 3.基金托管人对基金设立和运作不承担民事责任。[答] 是

4.托管协议只有在托管资金交付给托管人后才发生法律效力。[答] 是

5.基金托管人和基金管理人在行政上、财政上应相互独立，其高级管理人员则可以相互兼职。[答] 非

6.除了根据基金管理人的指令或基金契约的规定外，基金托管人在特殊情况下，可以动用基金资产。[答] 非

7托管协议在双方当事人签字盖章之日起便生效。[答] 非

8.托管协议的有效期自其生效之日起至基金契约终止之日。[答] 是

9.基金发起人认购的基金单位，自基金成立之日起至少一年内不得赎回或转让。[答] 是

10.基金投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的90%。[答] 非

11.披露基金信息的报告应该在基金会计结束后的60日内公布。[答] 非 12.披露基金信息的报告应该在基金会计前6个月结束后的60日公布。[答] 是

13.基金投资组合报告应该在下一季度开始后的30个工作日内公告。[答] 非 14基金管理公司应该在每周五公告上周结束时的资产净值。[答] 非 15基金管理人公告托管人的变更属于定期报告。[答] 非 基金受益人本身不是基金契约的当事人

16.开放式基金在批准之是起3个月内净销售额少于2亿元[答] 是

17.证券投资基金发起后不能成立，基金发起人须承担募集费用，所募集的资金并加计银行活期存款利息额须在15天内退还给基金认购者。[答非

18.基金契约只是基金持有人和基金管理人之间的契约。[答] 非

19.基金契约的当事人是基金持有人、基金管理人和基金托管人。[答] 非

20.基金受益人本身不是基金契约的当事人。[答] 是

21基金发起人订立的基金契约显了受益人的利益，因此其创设的信托带有他益性质。[答] 是

22.我国法律将基金契约定义为诺成契约而不是实现契约。[答] 是 23.基金契约是托管协议的一部分。[答] 非

24.托管协议可以改变基金契约对基金管理人和托管****利和义务的规定。[答] 非 25托管协议调整信托人内部关系的协议，基金契约是调整外部关系的协议。[答] 是 26.我国基金的设立实行的是注册制。[答] 非

27.注册制是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进行实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。[答] 非

28.在注册制下，证券监管当局会检查材料的真实、完整性和准确性。[答] 非 29美国对公募基金实行注册制，对私募基金实行注册豁免。[答] 是 30审批制和注册制的选择就是要解决好政府与市场的关系。[答] 是

2015年基金从业资格考试精选习题25 判断题

31.设计一个基金品种，首先要确定投资策略。[答] 非 32.每个基金发起人的实收资本不少于3亿元。[答] 是

33.基金管理公司申请设立基金，可以不需要3年以上从事证券投资的经验和连续盈利的记录。[答] 是

34.封闭式基金的募集期限是6个月。[答] 非

35.封闭式基金募集期限已满时，其所募集的资金小于该基金批准规模的50%时，该基金不得成立。[答] 非

36公司型基金持有人和基金托管人的关系是受益人与受托人的关系。[答] 非 37.契约型基金持有要和基金托管人的关系是委托人和受托人的关系。[答] 非 38.基金管理人与基金持有人是委托人和受托人的关系。[答] 非

39基金持有人与基金管理人的关系既是委托人和受托人的关系，也是受益人与受托人的关系。[答] 是

40.中国证监会收到筹建申请后，自正式受理申请之日起60个工作日内作出是否同意筹建的决定，并书面通知申请人。[答] 是

41.经批准成立的基金管理公司，办理工商登记之后15个工作日内，持相关文件向中国证监会申请领取证监会颁发的《基金管理公司法人许》。

[答] 非

42基金管理人是基金资产的名义持有人和保管人。[答] 非 43.基金管理人可以从事债券的自营业务。[答] 是

44.基金托管人在对基金进行托管时，必须注意将其托管的基金资产与其自有资产严格管理，但对不同的基金可以合账管理。[答] 非

45.基金手管人必须保存基金的会计账册和记录15年以上。[答] 是

46.原任基金托管人托管的基金无新任基金托管人承接的，该基金应终止。[答] 是 47.基金持有人大会只能由基金管理或基金托管人召集。[答] 非

48.代表基金份额30%以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。出席人数未达到前款规定人数时，召集人应当将会议推迟至少15个工作日后重新召开并再次进行公告。当出席会议的基金持有人所代表的基金份额达到30%以上时，即可重新召开。[答] 非

49.基金管理人可以从事债券的自营业务。[答] 是

50.基金托管人在对基金进行托管时，必须注意将其托管的基金资产与其自有资产严格管理，但对不同的基金可以合账管理。[答] 非

51.基金手管人必须保存基金的会计账册和记录15年以上。[答] 是

52.原任基金托管人托管的基金无新任基金托管人承接的，该基金应终止。[答] 是 53.基金持有人大会只能由基金管理或基金托管人召集。[答] 非

54.代表基金份额30%以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。出席人数未达到前款规定人数时，召集人应当将会议推迟至少15个工作日后重新召开并再次进行公告。当出席会议的基金持有人所代表的基金份额达到30%以上时，即可重新召开。[答] 非 55计价错误偏差达到基金资产净值的1%时，基金管理人应当通报基金托管人并报证监会备案。[答] 非

56.更换基金管理人时，由基金持有人大会对被提名的基金管理人形成决[答] 是 57.基金管理人更换后，由基金托管人在中国证监会批准后的7个工作日内公告;如果基金管理人和基金托管人同时更换，由基金主要发起人在中国证监会批准后的7个工作日内公告。[答] 非

58.原任基金管理人无新任基金管理人承接的，该基金应当终止。[答] 是 59.基金管理人可以将本基金投资于其他基金。[答] 非 60.基金管理人可以从事证券信用交易。[答] 非

2015年基金从业资格考试精选习题26 判断题

61.基金管理人可以动用银行信贷资金从事基金投资。[答] 非 62基金管理人可以从事证券信贷业务。[答] 非

63基金管理人不能将基金资产投资于基金托管人或基金管理人有利害关系的公司发行的证券。[答] 是

64基金管理人可以从事证券承销业务。[答] 非

65.基金管理人可以使用不属于基金名下的资金买卖证券。[答] 非

66.基金管理公司作为基金发起人，要求实收资本不少3亿元，有3年以上从事证券投资经验和连续盈利的记录。[答] 非

67.证券公司、信托投资公司作为基金发起人向中国证监会提出申请时，要附送经会计事务所审计的发起人最近2年的财务报告。[答] 非

68.基金管理公司的发起人只能是证券公司和信托投资公司。[答] 非

69.基金管理公司采取股份有限责任公司的组织形式的，必须以发起方式成立。[答] 是

每个基金管理公司的发起人的实收资本都必须不少于3亿元。[答] 是 71基金管理公司的主要发起人要求最近3年连续盈利。[答] 是

72.设立基金管理公司的申请人要向中国证监会递交材料，说明最近2年从业遵守法规的情况。[答] 非

73.提出设立基金管理公司筹建申请的申请人，若筹建申请未获批准，在6个月内不得再次提出筹建申请。[答] 是

在筹建期内，申请人可以开展基金管理和其他业务活动。[答] 非

75.中国证监会在正式受理开业申请之日起60个工作日内作出是否批准的决定，并以书面形式通知申请人。[答] 非

基金管理公司自成立之日起的3个月内必须开业。[答] 非 77.基金托管人的实收资本不少于100亿元。[答] 非

2015年基金从业资格考试精选习题27 多项选择题

1.开放式基金销售方式可分为()。

A.代理销售B.零售C.直接销售D.批发销售[答] A C 6 2封闭式基金的发行方式有()。

A.公募B.私募C.认购D.上网发行[答] A B 3.基金发行的内容主要包括基金的()。

A.发行方式B.发行价格C.发行费用D.发行期[答] A B C D 4.按照发行对象和发行范围的不同，基金的发行方式可分为()方式。A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] A B 招募说明书的主要职能

5美国证监会要求投资公司的招募说明书分为()。

A.招募说明书主体部分B.附加信息说明C.基本信息D.细节[答] A B 6.招募说明书的主要职能是()。

A.推销基金证券B.保护投资者的利益C.信息披露D.指导投资[答] A B 15.基金信息披露的定期报告包括()。

A.报告B.中期报C.基金投资组合报告D.基金净值报告[答] A B C D 7.下列是审批制缺陷的是().A.降低效率，孳生****B.既检查文件的内容又检查文件的形式，难度很大 C.强调政府一面，容易造成对市场的漠视D.甄别了虚假的信息[答] A B 8.基金的发起设立的基本管理模式有()。A.注册制B.审批制C.核准制D.登记制[答] A B 9.审批制要对基金进行实质性的检查，这里的实质性的检查指的是()。A.对内容的真实与否进行检查B.对程序的合法性进行检查

C.对形式的合法性进行检查D.不对内容的真实性与否进行检查[答] A B C 10.我国目前规定对下列()内容作实质性的检查。

A.文件内容是否符合法律规定B.其他相关内容C.申报文件是否有虚假陈述 D.申报文件是否全面

2015年基金从业资格考试精选习题28 11.下列国家和地区的基金设立采用注册的是()。

A.英国B.美国C.中国香港D.中国台湾E.中国大陆[答] A B C D 12.我国证券投资基金主要投资于()。

A.国内A股B.国内B股C.债券D.海外证券E.短期商业票据[答] A C 13.我国基金品种设计的制约因素有()。

A.我国金融工具及其衍生产品的种类较少，规模有限B.我国居民总体收入水平较低 C.我国基金管理水平不高D.我国基金投资者的素质不高 E.我国法律体系有待完善，金融监管水平有待提高[答] A B C E 14基金设立的步骤有()。

A.申请前的准备工作B.提交申请设立基金的主要文件C.申请的审核和批准 D.公告[答] A B C 15申请设立基金的主要发起人有()。

A.商业银行B.证券公司C.信托投资公司D.基金管理公司[答] B C D 16.基金契约的当事人有()。

A.基金发起人B.基金管理人C.基金持有人D.基金托管人[答] A B C 17.基金契约涉及()。

A.基金发起人B.基金持有人C.基金管理人D.基金托管人[答] B C D 18.基金契约的特征有()。

A.基金契约是要式契约B.基金契约设立的信托是他益信托C.基金契约是诺成合同 D.基金契约是实现合同[答] A B C 19.托管协议的特征有()。

A.托管协议是要式合同B.托管协议是派生合同C.托管协议是一种实践合同 D.托管协议是诺成合同[答] A B C 基金管理人委托的商业银行

20开放式基金单位的认购，申购和赎回业务可以由()办理。A：基金管理人B：基金管理人委托的商业银行

C：基金管理人委托的证券公司D：证券交易所[答] A B C D

2015年基金从业资格考试精选习题29 1。在美国，证券投资基金一般被称为： A.共同基金 B.单位信托基金 C.证券投资信托基金 D.私募基金答案：A 2。封闭式基金价格的主要决定因素是：

A.市场供求关系B.市场供求关系C.基金单位净值D.基金单位面值答案：A 3。证券投资基金运作中的制衡机制指的是： A.监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制

B.投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制。

C.基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制 D.基金管理人内部相互制约的制衡机制答案：B 4。事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：

A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金D.契约型基金答案：B 5。发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：

A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金D.契约型基金答案：A

2015年基金从业资格考试精选习题30 1基金托管人通常由()担任。

A：商业银行B：证券公司C：信托投资公司D：保险公司[答] A C 2.基金托管人应通常具备以下条件()。

A：设有专门的基金托管部B：实收资本不少于80亿元

C：有足够的熟悉基金托管业务的专职人员D：具备安全保管基金全部资产的条件 E：具备安全，高效的清算和交割能力[答] A B C D E 3.基金托管人的权利有()。

A：代表基金行使股东权利B：运用基金资产C：获得基金管理人报酬 D：监督基金托管人[答] A B C D E 4.依照《证券投资基金管理暂行办法》的规定，我们证券投资基金的主要发起人为()。A：证券公司B：信托投资公司C：基金管理公司D：商业银行[答] A B C 5.下列属于基金发起人的职责的是()。

A：发起人之间订立协议B：起草基金契约C：撰写招募说明书D：取得托管协议 E：提出设立基金申请[答] A B C D E

2015年基金从业资格考试精选习题31 1.以书面方式召集基金持有人大会，应当由召集人提前()天公布提案。A：5 B：7 C：0 D：30[答] C 2.基金主要发起人要求有()年以上的从事证券投资的经验和连续盈利的记录。A：1 B：2 C：3 D：4[答] C 开放式基金销售方式

3下列不是清算小组成员的是()。

A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金发起人[答] C 4.基金清算账册由()保管。

A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金发起人[答] B 封闭式基金的发行

5.我国规定，封闭式基金的发行可以采用()的形式。A.公募B.公募和私募C.私募D.基他方式[答] A 6.发行期内，认购基金的资金可能会大幅超过基金的发行规模，我国目前一般通过()方式来适当分配基金份额。

A.发行认购证B.配号摇签C.平均分配D.以上方式均可[答] B 7.基金管理公司或信托投资机构等在基金发行申请经主管机关批准之后，将基金证券或受益凭证向投资者销售的行为叫()。

A.基金的销售B.基金的发行C.基金的成立D.以上均可 8.()指以公开的方式向广大的社会公众发行基金的方式。A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] A 9.()指基金发起人向少数人特定的投资者发行基金的方式，由于对象特定，发行的费用较低。

A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] B 10.()指基金发起人不通过承销商而由自己直接向投资才销信基金，私募基金多采用自行发行方式。

A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] C

2015年基金从业资格考试精选习题32 1()指基金发起人通过证券承销商发行基金。A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] D 2.()是由证券机构先用自己的资金将基金全部购入，再根据订好的发行价格向投资者出售，若发行期过后，证券机构未能全部推销出去，余下的基金也只能自己持有。

A.代销B.自销C.包销D.承销[答] C 3.采用()方式的基金无须请证券机构推销，由投资人直接到基金公司赎买，因不经过中间环节，无销售费用的支出。

A.代销B.自销C.包销D.承销[答] B 4.每份封闭式基金单位的实际购买价格是()。A.1元B.不定C.1.01元D.元[答] C 5.封闭式基金每基金单位的面值是()。A.1元B.元C.1.01元D.不定[答] A 6.我国绝大多数的封闭式基金按()发行。A.溢价B.折价C.平价D.以上方式没有区别[答] C 基金管理人公告基金经理的变更是? 7基金投资组合报告应该在下一季度开始后的()个工作日内公告。A.30 B.90 C.60 D.15[答] D 8.基金管理公司应该在每周的()公告上周结束时的资产净值。A.星期一B.星期二C.星期五D.星期三[答] A 9.基金管理人公告基金经理的变更是()。

A.定期公告B.中期报告C.临时公告D.季度报告[答] C 10.()是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进行实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。

A.注册制B.审批制C.核准制D.登记制[答] B

2015年基金从业资格考试精选习题33 1.上网定价发行的手续费由上交所、深交所按实际认购基金成交金额的()提取。A.1%B.2%C.3%D.3.5%[答] D 2.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定上，封闭式基金的存续期不得少于()年，最低募集数额不得少于()亿元。

A.15 2 B.5 3 C.15 3 D.5 2[答] D 3.开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书中规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过()个月。

A.1 B.2 C.3 D.4[答] C 4.基金清算账册及有关资料由基金托管人保存()。A.15年B.60天C.1年D.15天[答] D 5.自基金终止之日起()个工作日内成立清算小组。A.3 B.5 C.7 D.15[答] A 6.基金终止并报中国证监会备案后()个工作日内由清算小组公告。A.3 B.5 C.7 D.15[答] B 基金托管人更换

7.新任基金托管人由()提名。

A：基金主要发起人B：基金管理人C：基金管理人或基金主要发起人 D：基金持有人大会[答] B 8基金托管人更换后，一般由基金管理人在中国证监会和中国人民银行批准后()个工作日内公告。

A：7B：15C：5D：3[答] C 9代表基金份额()以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。A：15%B：50%C：51%D：30%[答] D 基金主要发起人要求

10通知召开基金拓有人大会，召集人应当至少提前()个工作日公告基金持有人大会的召开时间、表决内容和方式等事项。

A：30B：15C：60D：7[答] A

2.基金从业资格考试题目2 篇二

（二）1.下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。A.定期提供产品净值信息 B.提醒客户及时核对交易确认

C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点 D.推介符合适用性原则的基金

正确答案：D 解析：集中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务，主要包括四个方面的内容：①协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；②推介符合适用性原则的基金；③介绍基金产品；④协助客户办理开户账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

2.某基金管理公司员工在向公司提出离职申请后，即不再来公司上班了，对该行为表述错误的是（）。

A.已提出辞职但尚未完成工作移交的从业人员，应认真履行各项义务，不得擅自离岗 B.该员工应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请 C.该员工的做法并未不妥，不牵涉到违反职业道德 D.该员工违反了忠诚尽责的职业道德要求

正确答案：C 解析：基金从业人员提出辞职时，应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请，并积极配合有关部门完成工作移交。已提出辞职但尚未完成工作移交的，从业人员应认真履行各项义务，不得擅自离岗；已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，认真履行保密、竞业禁止等义务。该员工违反了勤勉尽责的职业道德要求，其应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请。

3.基金报告要披露上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。A.3 B.20 C.5 D.10 正确答案：D 解析：基金报告要披露上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

4.基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投资基本要素 B.基金的投资方向 C.基金的运作方式 D.基金的持有人结构

正确答案：D 解析：基金合同包含以下两类重要信息：①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息，包括基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项；②基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。

5.避险策略基金的投资目标是（）。A.获得尽可能高的回报 B.使投资风险尽可能低 C.获得市场平均收益

D.在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

正确答案：D 解析：避险策略基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。避险策略基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。

6.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。A.3 B.12 C.6 D.36 正确答案：C 解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。

7.自然人申请成为专业投资者需金融资产不低于（）万元，或者最近3年个人年均收入不低于（）万元。A.100；10 B.200；20 C.500；50 D.300；30

正确答案：C 解析：自然人申请成为专业投资者需金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元。

8.QDII基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（）。A.1％ B.2％ C.5％ D.10％ 正确答案：D 解析：除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：①购买不动产；②购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金，该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10％；⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；⑦参与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事证券承销业务；⑨中国证监会禁止的其他行为。

9.（）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。A.公正性 B.客观性

C.独立性 D.专业性

正确答案：A 解析：公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。

10.下列关于基金认购与基金申购区别的表述，正确的是（）。A.认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价申请 B.认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回

C.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认 D.认购费一般高于申购费

正确答案：C 解析：基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：①认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠；②认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认；③认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。

11.在金融市场，资金的供给者是通过（）获得不同类型的金融资产。A.投资实体项目 B.对冲套利

C.资产的整合和重组 D.投资金融工具 正确答案：D 解析：在金融市场上，资金的供给者通过投资金融工具获得各种类型的金融资产。

12.某基金经理从某上市公司总经理的弟弟处得知该上市公司将要进行并购重组后，将消息转告其他基金经理并用自己管理的基金财产买入该股票。以下表述错误的是（）。A.该基金经理利用该信息进行投资，不违反诚实守信职业道德要求 B.该基金经理将该消息告诉其他基金经理，违反了法规规定 C.该案例中该公司并购重组的消息在公开前属内幕信息 D.该基金经理利用该信息进行投资，构成内幕交易 正确答案：A 解析：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。13.依据法律形式来界定，目前我国公开募集的证券投资基金（）。A.大部分为契约型基金 B.都是公司型基金 C.都是契约型基金

D.大部分为公司型基金

正确答案：C 解析：依据法律形式来界定，目前我国公开募集的证券投资基金均为契约型基金。

14.基金从业人员在执业活动中接触到的秘密包括（）。Ⅰ.商业秘密Ⅱ.客户资料Ⅲ.内幕信息Ⅳ.已披露的信息 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 正确答案：D 解析：基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括商业秘密、客户资料和内幕信息。

15.下列关于不同投资工具投资收益与风险的描述，正确的是（）。

A.基金可投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益会相对比较高 B.银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险 C.股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种 D.债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没什么风险 正确答案：C 解析：不同投资工具投资收益与风险比较：①基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种；②股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；③债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种。

16.（）是风险管理中的核心操作环节。A.风险评估 B.风险应对

C.风险报告和监控

D.风险管理体系的评价 正确答案：C 解析：风险报告和监控是风险管理中的核心操作环节。

17.关于公募基金管理公司主要股东的条件，以下描述正确的是（）。A.最近1年没有违法记录

B.主要股东为自然人的，个人金融资产不得低于1 000万元人民币 C.主要股东为法人或者其他组织的，净资产不得低于2亿元人民币 D.主要股东持有基金管理公司股权比例不得低于30% 正确答案：C 解析：主要股东应是最近3年没有违法记录、持有基金管理公司股权比例最高且不低于25%。基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3 000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。

18.关于ETF，以下表述错误的是（）。A.ETF基金场内交易涨跌幅比例为10%

B.ETF基金合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市

C.基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单 D.ETF申购交易是根据份额参与净值确认份额

正确答案：D 解析：ETF 基金合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市。基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单。ETF 上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循下列交易规则：①基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值；②基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行；③基金买入申报数量为100 份或其整数倍，不足100 份的部分可以卖出；④基金申报价格最小变动单位为0.001 元。

19.投资者保护概念的范畴包括（）。Ⅰ.向投资者宣传普及证券投资知识Ⅱ.培养有关投资技能Ⅲ.告知投资者的权利保护途径Ⅳ.提示相关的投资风险 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 正确答案：C 解析：投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。

20.目前国内的基金投资者有可能通过（）办理基金份额的认购、申购和赎回以及相应资金收付的业务。Ⅰ.期货公司Ⅱ.证券公司Ⅲ.证券登记结算公司Ⅳ.商业银行 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 正确答案：C 解析：基金代销机构主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

21.我国对于非公开募集基金监管的重点集中在（）环节。A.信息披露 B.备案 C.托管 D.募集 正确答案：D 解析：我国对于非公开募集资金监管的重点集中在募集环节。

22.下列不属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构 D.对证券投资业绩进行预测 正确答案：A 解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；⑥中国证监会禁止的其他行为。

23.连续（）年没有开展基金托管业务的基金托管人，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。A.3 B.C.2 D.0.5 正确答案：A 解析：连续3年没有开展基金托管业务的基金托管人，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。

24.下列关于基金职业道德规范中对基金从业人员专业审慎的基本要求的说法，错误的是（）。A.持证上岗

B.具有本科以上学历 C.持续学习

D.审慎开展执业活动 正确答案：B 解析：专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。

25.基金财产可以用于（）。A.从事承担无限责任的投资 B.投资上市交易的股票、债券 C.承销证券

D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动 正确答案：B 解析：基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券；②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。

26.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。A.30 B.90

C.60 D.180 正确答案：C 解析：国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。

27.一般基金管理公司内部设的专业委员会不包括（）。A.投资决策委员会 B.产品审批委员会 C.风险控制委员会 D.组织领导委员会 正确答案：D 解析：一般基金管理公司内部设有四大专业委员会：投资决策委员会、产品审批委员会、风险控制委员会和运营估值委员会。

28.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。A.3 B.1C.6 D.24 正确答案：C 解析：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。

29.基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（）。

A.真实性、准确性和实用性 B.及时性、真实性和效益性 C.规范性、完整性和及时性 D.真实性、准确性和完整性 正确答案：D 解析：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

30.某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（）。

A.无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合 B.立即向上级部门或者监管机构报告

C.应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告 D.无需主动向监管机构提出违法违规线索 正确答案：C 解析：普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。

31.目前，我国公募基金销售机构不包括（）。A.证券公司 B.信托公司 C.农村商业银行 D.保险公司 正确答案：B 解析：选项B，信托公司不属于公募基金销售机构。

32.基金份额登记具有确定和变更（）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。A.基金份额持有人 B.基金托管人

C.基金注册登记机构 D.基金管理人 正确答案：A 解析：基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

33.ETF基金T日现金差额相关内容应在（）日的申购、赎回清单中公告。A.T+2 B.T-1 C.T D.T+1

正确答案：D 解析：ETF基金T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。

34.基金监管从内容上未涉及到对以下（）的监管。A.基金机构的市场准入 B.基金机构从业人员的资格 C.基金机构从业人员的行为 D.基金投资人 正确答案：D 解析：对基金机构的监管，包括基金机构的市场准入监管、基金机构从业人员的资格和行为的监管等，是基金监管的重要内容。

35.封闭式基金交易报价最小变动单位是（）元人民币。A.0.0 001 B.0.0C.0.001 D.0.1 正确答案：C 解析：封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。

36.ETF的建仓期不超过（）。A.1个月 B.3个月

C.2个月 D.4个月 正确答案：B 解析：ETF建仓期不超过3个月。

37.根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记机构在（）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。A.T+3；T+7 B.T+1；T+C.T+2；T+3 D.T；T+1 正确答案：B 解析：投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在T+2日起有权赎回该部分的基金份额。

38.基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（）个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A.20 B.7

C.10 D.3 正确答案：A 解析：基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

39.封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）人以上。A.50 B.200 C.100 D.300 正确答案：B 解析：封闭式基金的合同生效必须满足的条件是封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。

40.申请募集基金应提交的主要文件不包括（）。A.招募说明书正式文本 B.基金合同草案

C.律师事务所出具的法律意见书 D.基金募集申请报告 正确答案：A 解析：申请募集基金应提交的主要文件包括：基金合同草案、律师事务所出具的法律意见书、基金募集申请报告、基金托管协议草案、招募说明书草案、中国证监会规定提交的其他文件等。

41.上市开放式基金的申报价格最小变动单位为（）元人民币。A.0.1 B.0.001 C.0.01 D.0.0 001

正确答案：B 解析：上市开放式基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。

42.证券交易所在开市后根据ETF申购、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每（）提供一次基金份额参考净值。A.1天

B.30秒

C.1分钟 D.15秒 正确答案：D 解析：证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每15秒提供一次基金份额参考净值。

43.目前，LOF的交易在（）进行。A.指定代销网点 B.登记结算公司 C.上海证券交易所 D.深圳证券交易所 正确答案：D 解析：目前，LOF的交易在深圳证券交易所进行。

44.下列关于LOF基金上市交易的表述，正确的是（）。A.LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制 B.LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格 C.LOF基金上市交易实行T+0的交易制度

D.LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同 正确答案：D 解析：LOF基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值。深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10％，自上市首日起执行。T日买入基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

45.投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。A.T

B.T+C.T+1 D.T+3

正确答案：B 解析：投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

46.货币基金通常不需要定期披露份额净值，而是披露（）。A.每份基金收益、7日年化收益率 B.每万份基金收益、3日年化收益率 C.每万份基金收益、7日年化收益率 D.每份基金收益、3日年化收益率 正确答案：C 解析：货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。

47.根据募集方式分类，可以将基金分为（）。A.公募基金与私募基金 B.主动型基金与被动型基金 C.封闭式基金与开放式基金 D.契约型基金与公司型基金 正确答案：A 解析：根据募集方式，可以将基金分为公募基金和私募基金。

48.关于中小投资者投资基金是比投资股票更好的选择的原因，以下表述错误的是（）。A.股票市场变幻莫测，中小投资者缺乏投资经验 B.中小投资者对个股研究有较大的局限性 C.投资基金相比投资股票会有较高的收益 D.基金由专业投资机构进行管理和运作 正确答案：C 解析：投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道，已经成为广大民众普遍接受的一种理财方式。

49.关于私募基金运作的监管，以下表述错误的是（）。A.私募基金募集完毕，应当向中国基金业协会备案

B.私募基金管理人须每季度向中国基金业协会报送基金季度报告 C.私募基金可不设基金托管人

D.私募基金管理人不得将其固有财产混同于基金财产从事投资活动 正确答案：C 解析：基金托管制度是规范基金运作、保护基金投资者合法权益的一项重要制度，基金托管人作为共同受托人对基金管理人的投资运作负有监督职责。

50.基金销售机构开展投资者适当性管理自查的时间间隔是（）个月。A.6 B.12 C.24 D.3 正确答案：A 解析：基金销售机构每半年开展一次投资者适当性管理自查。

51.在我国，传统的资产管理行业主要是（）。A.基金管理公司和保险公司 B.基金管理公司和信托公司 C.基金管理公司和银行 D.保险公司和银行 正确答案：B 解析：在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。

52.根据基金销售适用性要求，不属于基金管理人选择基金销售渠道重要依据的是（）。A.销售人员能力 B.信息管理平台建设 C.持续营销能力 D.盈利能力 正确答案：D 解析：基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。

53.私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于（）年，且自基金清算终止之日起不得少于（）年。A.5；3 B.10；5 C.20；10 D.15；5 正确答案：C 解析：私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于20年，且自基金清算终止之日起不得少于10年。

54.（）是现代金融体系的两大运作载体。A.期货市场和股票市场 B.基金市场和股票市场

C.股票市场和债券市场

D.金融市场和金融服务机构 正确答案：D 解析：金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体。

55.金融市场的构成要素不包括（）。A.市场参与者 B.流通渠道

C.金融工具

D.金融交易的组织方式 正确答案：B 解析：金融市场的构成要素包括：①市场参与者；②金融工具；③金融交易的组织方式。

56.关于私募基金托管，以下描述正确的是（）。

A.除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管

B.若投资人信任基金管理人，私募基金可以不托管，也不需要在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制

C.私募基金的托管人可以是基金管理人的股东 D.私募基金必须由基金托管人托管 正确答案：A 解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定：除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管。基金合同约定私募基金不进行托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。

57.长期以来，我国居民的主要理财方式是（）。A.投资 B.保险 C.货币储蓄 D.股票 正确答案：C 解析：长期以来，我国居民的主要理财方式是货币储蓄。

58.从公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。A.专业资产管理公司 B.银行

C.保险公司 D.证券公司 正确答案：D 解析：从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司。

59.基金合同不约定（）的权利和义务。A.基金销售机构 B.基金托管人 C.基金管理人

D.基金份额持有人 正确答案：A 解析：基金合同是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人等基金当事人权利与义务关系的协议。基金合同对基金当事人具有约束力，也是保护基金份额持有人的最重要的法律文件。

60.下列关于证券投资基金的说法，错误的是（）。A.是一种长期投资工具 B.投资收益低于股票 C.主要功能是分散投资

D.可以降低投资单一证券带来的个别风险 正确答案：B 解析：证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，可以降低投资单一证券带来的个别风险，选项B说法太片面。

61.基金监管的基本原则不包括（）。A.严格监管原则

B.保障投资人利益原则 C.审慎监管原则

D.公开、公平、公正监管原则 正确答案：A 解析：基金监管的基本原则包括以下六个方面：①保障投资人利益原则；②适度监管原则；③高效监管原则；④依法监管原则；⑤审慎监管原则；⑥公开、公平、公正监管原则。

62.关于ETF联接基金的主要特征，以下表述错误的是（）。A.联接基金可以进行定期定额投资 B.联接基金可以参与ETF套利

C.联接积极提供了银行等渠道申购ETF的途径 D.联接基金的绝大部分基金财产投资于某一ETF 正确答案：B 解析：ETF联接基金的主要特征包括：①联接基金依附于主基金。②联接基金提供了银行、证券公司场外、互联网公司平台等申购ETF的渠道，可以吸引大量的银行和互联网平台客户直接通过联接基金介入ETF的投资，增强ETF的影响力。③联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作。④联接基金不能参与ETF的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模。⑤联接基金是一种特殊的基金中基金（FOF），ETF联接基金持有目标ETF的市值不得低于该联接基金资产净值的90%。

63.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。A.5年 B.1年

C.3年 D.6个月 正确答案：D 解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。

64.收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.1.50% B.0.75%

C.1% D.0.50%

正确答案：D 解析：收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

65.投资者基金份额账户由（）建立。A.基金托管人

B.基金注册登记机构 C.中央结算公司 D.基金销售机构 正确答案：B 解析：基金注册登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资者基金份额账户；②负责基金份额登记，确认基金交易；③发放红利；④建立并保管基金投资者名册；⑤基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

66.以下基金销售人员的行为，正确的是（）。A.向投资者承诺收益 B.提示基金投资风险

C.与投资者共担基金投资风险 D.优先维护核心客户的利益 正确答案：B 解析：选项A、C、D均属于基金销售人员在从事基金销售活动的禁止性行为。

67.关于基金管理公司对信息数据的管理，下列说法错误的是（）。A.发现计算机交易数据存在异常时，系统管理员应该马上修改 B.应当建立电子信息数据的及时保存和备份制度

C.公司应保证信息数据的安全、真实和完整，并能及时、准确地传递到会计等各职能部门 D.信息技术系统应当定期稽核检查，进行排除故障、灾难恢复的演习正确答案：A 解析：基金管理公司应严格规范计算机交易数据的授权修改程序，并坚持落实电子信息数据的定期查验制度。故选项A说法错误。

68.在内部控制机构设置上，下列不符合内控机制要求的是（）。

A.为保障稽核人员熟悉具体业务，稽核专员同时兼任稽核事项的业务工作

B.为保障风险管理工作的独立性，公司设置专门的风险管理部，独立于监察稽核部 C.为提高内控效率，公司在各个业务部门设置兼职的内控专员

D.为保障IT稽核工作的专业性，在监察稽核部中招聘IT背景的稽核专员 正确答案：C 解析：基金管理人应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作，公司应保证监察稽核部门的独立性和权威性。

69.关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是（）。A.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排 B.利用基金财产为所在机构获取利益 C.利用商业机会为大客户创造额外收益 D.拒绝接受利益相关方的回扣 正确答案：D 解析：忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：①应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动；②应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失；③应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程；④不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等；⑤不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益；⑥不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益；⑦不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产；⑧不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货；⑨不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。

70.某基金公司在参与新股申购过程中，因同时参与网上网下申购导致违规。事后分析发现，业务流程对该业务环节规定了相关控制措施，但由于人员交接使新入职人员忽视了对该流程的控制。这反映的是内控机制哪方面的问题（）。A.内部控制制度的建立 B.内部控制机构的设置 C.内部控制的监督

D.内部控制制度的执行 正确答案：D 解析：基金管理人内部控制机制建设应在以下四个方面加强：①在设置内部控制机构上，建立健全基金管理人内部控制机构，从组织上强化内部控制，引导基金管理人所有员工重视内部控制。②在建立内部控制制度上，建立健全可靠的专业委员会、投资管理部门、风险管理部门、市场营销部门、基金运营部门、后台支持部门等完善、独立的内部控制制度。③在执行内部控制制度上，进一步强化责任管理、制度管理，规范控制行为，建立健全良好的控制环境、完善的控制体系和可靠充分的控制程序为一体的内部控制管理机制。④在监督内部控制上，首先，要加强对基金管理人的内部控制监督，建立基金管理人重大决策集体审批等制度，以杜绝业务管理层负责人独断专行；其次，要加强对基金管理人部门管理的控制监督，建立部门之间相互牵制的制度，以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊；再次，要加强对关键岗位管理人员的控制监督，建立关键岗位轮岗和定期稽查制度，以杜绝基金管理人中层经理人员以权谋私或串通作案，从而建立健全企业内部控制监督机制。

71.下列关于价值型股票基金、平衡型股票基金与成长型股票基金投资风险大小比较的说法，正确的是（）。

A.价值型股票基金>平衡型股票基金>成长型股票基金

B.平衡型股票基金>成长型股票基金>价值型股票基金

C.价值型股票基金<平衡型股票基金<成长型股票基金 D.平衡型股票基金<成长型股票基金<价值型股票基金 正确答案：C 解析：价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。平衡型基金的收益、风险则介于价值型股票基金与成长型股票基金之间。

72.基金管理公司需要在每年结束后（）日内，披露基金报告。A.90 B.30 C.60 D.120 正确答案：A 解析：基金管理公司需要在每年结束后90日内，在指定报刊上披露报告摘要，在管理人网站上披露报告全文。

73.私募基金的合格投资者需要满足的条件不包括（）。A.投资于单只私募基金的金额不低于100万元 B.单位的净资产不低于1 000万元 C.个人的金融资产不低于200万元

D.最近3年个人年均收入不低于50万元 正确答案：C 解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1 000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。

74.避险策略基金的安全垫等于（）。

A.价值底线超过投资组合现时净值的数额

B.投资组合中风险资产与保本资产的比例

C.投资组合现时净值超过价值底线的数额 D.投资组合中风险资产与保本资产的总额 正确答案：C 解析：投资组合现时净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫。

75.基金公司在设置业务体系和组织架构时，要体现的原则不包括（）。A.相互制约和不相容职责分离原则 B.授权清晰原则 C.适时性原则 D.及时性原则 正确答案：D 解析：基金公司在设置业务体系和组织架构时，要体现的原则包括相互制约和不相容职责分离原则、授权清晰原则、适时性原则。

76.关于基金认购费，以下表述错误的是（）。

A.后端收费模式的认购费率随投资时间延长而递减 B.认购金额产生的利息需收取认购费 C.后端收费模式在认购时不收取认购费

D.不同的认购金额可以设置不同的认购费率 正确答案：B 解析：前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。在具体实践中，基金管理人会针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率。

77.基金托管人需于基金份额发售的（）前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。A.5日 B.1日 C.2日 D.3日

正确答案：D 解析：基金托管人需于基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

78.公募基金宣传推介材料允许使用（）。A.知名媒体的推荐报告

B.单位或个人材料的推荐材料 C.基金的投资业绩预测

D.最近10个完整会计的业绩 正确答案：D 解析：基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10 个完整会计的业绩。

79.下列选项中，关于私募基金的表述，正确的是（）。A.中国证监会对发行私募基金实行行政许可

B.由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展私募业务进行登记管理 C.私募基金募集完毕，私募基金管理人应当向中国证监会办理基金备案 D.中国证监会对私募基金管理机构实行行政许可 正确答案：B 解析：依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案。

80.某公募基金基金经理调研时，某上市公司董秘透露即将公布员工持股计划。该基金经理用所管理的基金大量买入该上市公司股票。关于基金经理行为，以下表述正确的是（）。A.既违反了法律，又违反了职业道德 B.既不违反法律，也不违反职业道德 C.只违反了法律，不违反职业道德 D.只违反职业道德，不违反法律 正确答案：A 解析：《证券投资基金法》规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得侵占、挪用基金财产。基金职业道德中忠诚廉洁要求基金从业人员不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。该基金经理用所管理的基金大量买入上市公司股票，挪用了基金财产，即违反了法律，又违反了职业道德。

81.下列关于基金分类意义的表述，错误的是（）。A.有助于投资者做出选择

B.基金资产评估是基金评级的基础

C.使得基金业绩比较更客观公正 D.有助于实施更有效的分类监管 正确答案：B 解析：选项B应为“基金分类是进行基金评级的基础”。

82.股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为（）。A.10%～20% B.40%～60%

C.20%～30% D.30%～40% 正确答案：B 解析：股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40％～60%。

83.（）结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。A.LOF

B.成长型基金

C.ETF

D.收入型基金 正确答案：A 解析：LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。

84.QDII基金在其放开申购、赎回前，净值披露频度要求是（）。A.一般至少每日披露一次资产净值和份额净值 B.一般至少两周披露一次资产净值和份额净值 C.一般至少每月披露一次资产净值和份额净值 D.一般至少每周披露一次资产净值和份额净值 正确答案：D 解析：QDII 基金在其放开申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。85.投资者的申购赎回信息由销售机构总部汇总后，传送给（）。A.基金托管人 B.注册登记机构 C.证券交易所 D.中央结算公司 正确答案：B 解析：投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。

86.（）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A.公平性 B.协调性

C.公正性 D.健全性 正确答案：B 解析：协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

87.关于基金销售从业人员管理，以下表述错误的是（）。A.销售人员培训情况应当记录并存档

B.销售机构应记录销售人员的行为、诚信、奖惩情况 C.销售人员应个人进行执业注册登记

D.销售人员的流动情况应纳入销售机构的日常管理 正确答案：C 解析：基金销售机构对基金销售人员的销售行为、流动情况、获取从业资质和业务培训等进行日常管理，建立健全基金销售人员管理档案，登记基金销售人员的基本资料和培训情况等。基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录。员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求，培训情况应记录并存档。

88.关于认购和申购的区别，以下表述错误的是（）。A.认购申请和申购申请的份额确认日相同 B.申购通常按未知价确认

C.认购费率实践中一般低于申购费率 D.认购价通常固定为1元 正确答案：A 解析：基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：①认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。②认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。③认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下1工作日就可以赎回。

89.基金管理人对基金销售机构的业务规范和监督，不包括（）。A.信息传输 B.投资管理 C.销售服务 D.资金归集 正确答案：B 解析：基金管理人、基金销售机构按规定进行业务操作。为保护投资人的合法权益，对资金归集、信息传输、销售服务等也应进行规范。

90.专业审慎是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，是调整基金从业人员与（）之间关系的道德规范。A.职业 B.投资人 C.基金公司 D.监管机构 正确答案：A 解析：专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为，是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。

91.关于会计系统控制，以下表述错误的是（）。A.公司会计与基金会计不能同时兼任

B.公司根据基金计提的风险准备金应在基金会计中体现

C.不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨等方面均相互独立 D.公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体 正确答案：B 解析：公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。各基金会计核算应当独立于公司会计核算。

92.目前，我国的基金代销机构除银行、证券公司、第三方销售机构以外，还包括（）。A.保险公司 B.担保公司 C.支付公司 D.信托公司 正确答案：A 解析：目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。

93.除QDII基金外的普通基金，投资者T日提交的申购申请，注册登记机构通常在（）日进行确认登记。A.T+3 B.T C.T+1 D.T+2 正确答案：C 解析：除QDII基金外的普通基金，投资者T日提交的申购申请，注册登记机构通常在T+1日进行确认登记。

94.基金上市交易公告书需要披露基金份额持有人户数、持有人结构以及基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。A.10 B.5 C.3 D.20 正确答案：A 解析：基金报告披露的持有人信息主要有：①上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例；②持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例；③持有人户数，户均持有基金份额。

95.投资者小王决定定期定额投资于基金A，基金A是一只国内股票型基金。基金A同时还是一只（）。

A.公司型封闭式基金 B.契约型开放式基金 C.契约型封闭式基金 D.公司型开放式基金 正确答案：B 解析：目前，我国的证券投资基金均为契约型基金。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。故基金A是契约型开放式基金。

96.基金销售机构对所代销的股票型基金进行风险评价的主要依据是（）。Ⅰ.基金的托管人Ⅱ.基金的历史业绩Ⅲ.基金净值的波动率Ⅳ.基金的投资范围 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 正确答案：B 解析：基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：①基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例；②基金的历史规模和持仓比例；③基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度；④基金成立以来有无违规行为发生。

97.下列关于熟悉法律法规等行为规范的表述，错误的是（）。A.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范 B.我国有关基金从业人员的行为规范，在同一个层次的规范性文件之中进行了集中性阐述 C.基金机构要强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合规的企业文化

D.基金机构要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件 正确答案：B 解析：我国有关基金从业人员的法律法规等行为规范，散见于不同层次的规范性文件之中，而且不同的规范所适用的主体范围也有所不同。所以基金从业人员应当通过各种途径、各种方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范。

98.下列属于基金管理人内部控制基本要素的是（）。A.内部监控 B.控制活动

C.控制环境

D.以上说法都正确 正确答案：D 解析：基金管理人内部控制的基本要素包括：①控制环境；②风险评估；③控制活动；④信息沟通；⑤内部监控。

99.（）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。A.基金份额持有人 B.基金托管人 C.基金管理人 D.注册登记机构 正确答案：C 解析：基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

3.基金从业人员资格考试要点汇总 篇三

第一章

金融、资产管理与投资基金

1、居民是社会最古老、最基本的经济主体。

2、居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。

3、衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

4、现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。

5、金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。

6、金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。

7、投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

8、基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。

9、按照基金募集方式，投资基金可分为公募基金和私募基金两类。

10、按照法律形式，投资基金可分契约型、公司型、有限合伙型等形式。

11、按照运作方式，投资基金可分为开放式、封闭式基金。

12、证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。

13、对冲基金一般采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。2 第二章证券投资基金概述

14、基金反映的是信托关系，是一种受益凭证。

15、股票反应的是所有权关系，是一种所有权凭证。

16、债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证。

17、股票和债券是直接投资工具，募集的资金主要投向实业领域。基金是间接投资工具，所募集的基金主要投向有价证券等金融工具或产品。

18、开放式基金主要通过银行代销，但不是由银行发行。

19、依据所承担的职责与作用的不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织四大类。20、我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

21、基金管理人在基金运作中具有核心作用。

22、在我国，基金管理人只能由依法成立的基金管理公司担任。基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

23、基金托管人的职责主要表现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

24、证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型投资基金。

25、契约型基金语句基金合同营运基金；公司型基金依据投资公司章程营运基金。

26、封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

27、封闭式基金一般有一个固定的存续期，而开放基金一般是无特定存续期限的。

28、开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。与封闭式基金相比，一般开放式基金向基金管理人提供更好的激励约束机制。

29、世界上第一只公认的证券投资基金是1868年英国成立的“海外及知名政府信托基金”。

30、在20世纪80年代末一批由中资或外资金融机构在境外设立的“中国概念基金”相继推出。31、1992年11月经深圳市人民银行批准成立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金——天骥基金。32、1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金（淄博基金）正式成立，并于1993遍8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金。第三章证券投资基金的类型

33、根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中的基金（80%以上的基金资产投资与其他基金份额的，为基金中的基金）等类别。

34、股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。

35、股票价额在每一交易日内始终处于变动之中；股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每笔交易日股票基金只有1个价格。

36、价值型股票有蓝筹股基金、收益型基金等；成长型股票有持续成长型基金、趋势增长型基金等。

37、根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。

根据债券到期日的不同，可将债券分为短期债券、长期债券等。根据债券信用等级的不同，可以将债券分为低等级债券、高等级债券。

38、标准债券型基金：仅投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场，常称为“纯债基金”。

39、与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。

40、货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。

41、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：（1）现金；

（2）1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单、债券回购、中央银行票据；

（3）剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券、债券。

42、混合基金的风险抵御股票基金，预期收益则高于债券基金，比较适合较为保守的投资者，43、根据资产配置的不同，将混合基金分为偏股型基金（通常，股票的配置比例为50%~70%，债券的配置比例为20%~40%）、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。

44、保本基金的最大特点是：其招募说明书中明确引进保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金。

45、保本基金的保本策略主要有对冲保险策略与固定比例投资组合保本策略（CPPI）。

46、基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司自行规定。一般本金保证比例为100%。

47、实物申购、赎回机制是交易型开放式指数基金（ETF）最大的特色。

48、ETF本质是一种指数基金。

49、ETF与LOF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票,LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价。50、1990年，加拿大多伦多证券交易所（TSE）推出了世界上第一只ETF指数参与份额（TIPs）.51、我国第一只ETF为成立于2004年年底的上证50ETF。52、2009年9月，我国最早的两只联接基金——华安上证180ETF联接基金和交银180治理ETF联接基金成立。

53、股票型分级基金一般分为母基金份额和A、B两类子份额。其中B类份额具有高风险、高预期收益的特征。第四章证券投资基金的监管

54、政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

55、投资人及相关当事人是基金市场的主体，证券投资基金活动是基金市场的行为，这是基金市场的两大基本要素。

56、基金监管的基本原则具有基础性和宏观性的特征。

57、......形成以政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为肌醇、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。

58、公开、公平、公正监管原则是证券市场活动以及证券监管的基本原则。

59、中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证券会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。

60、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查是，不得少于2人。

61、中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得与原工作业务直接相关的机构任职。62、2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立。63、基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加入基金业咨委会。会员分为普通会员、联席会员、特别会员。64、担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。65、设立管理公开募集基金的基金管理公司：其注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本；主要股东（股权比例最高且不低于25%）最近3年没有违法记录；非主要股东为法人或其他组织的，净资产不得于5000万人民币；取得基金从业资格的人员不少于15人。66、基金托管人由依法设立的商业银行或其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。

67、基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份。

68、我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在募集环节。第五章基金职业道德

69、在历史沿革上，道德具有继承性。70、诚实守信是基金职业道德的核心规范。

71、内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息；二是“重要”的信息；三是“非公开”的信息。

72、专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。

73、基金职业道德教育，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。

74、岗位教育主要通过在职培训的方式来完成。第六章投资管理基础

75、财务报表包括资产负债表（第一会计报表，报告时点通常为会计季末、半年末或会计年末）、利润表和现金流量表三大报表，另外还包括所有者权益变动表。

76、资产负债表：资产=负债+所有者权益，所有者权益包括：股本、资本公积、盈余公积及未分配利润。

77、利润表：第一部分是营业收入；第二部分是与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用；第三部分是利润。

78、在评价企业的整体业绩时，重点在于企业的净利润，即息税前利润（EBIT）减去利息费用和税费。

79、现金流量表也叫账务状况变动表，所表达的是在特定会计期间内，企业的现金（包括现金等价物）的增减变动等情形。该表根据收付实现制（即实际现金流量和现金流出）为基础编制。

80、现金流量表的基金结构分为三部分，即经营活动产生的现金流量（CFO）、投资活动产生的现金流量(CFI)和筹资活动产生的现金流量(CFF)。净现金流（NCF）=CFO+CFI+CFF

81、企业流动资产主要包括现金及现金等价物、应收票据、应收账款和存货等几项资产。

流动负债主要包括短期借款、应付票据、应付账款等。

常用的流动性比率主要有流动比率（=流动资产/流动负债）和速动比率（=【流动资产-存货】/流动负债），速动比率总是不会大于流动比率的。

82、资产负债率=负债/资产，资产负债率是使用频率最高的债务比率。

权益乘数=资产/所有者权益 负债权益比=负债/所有者权益

83、评价企业盈利能力的比率最重要的有三种：销售利润率（ROS）、资产收益率（ROA）、净资产收益率（ROE）。84、即期利率是金融市场中的基本利率。

85、经常应用中位数来作为评价基金经理业绩的基准，因为中位数的评价结果往往更为合理和贴近实际。第七章权益投资

86、最基本的资本结构是债权资本和权益资本的比例，通常用债务股权比率或资产负债率表示。87、债权资本是通过借债方式筹集的资本，是一种借入资本。公司解散或破产清算时，公司的资产在不同证券持有者中的清偿顺序如下：债券持有者先于优先股股东，优先股股东先于普通股股东。权益资本是通过发行股票或置换所有权筹集的资本。两种最主要的权益证券是普通股和优先股。88、1958年，莫迪利亚尼和米勒提出关于资本结构与企业价值之间关系的著名理论，即莫迪利亚尼-米勒定理，简称MM定理，也被称为资本结构无关原理。

89、收益性是股票最基本的特征，股票的收益主要包括股息和红利、资本利得。

90、股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的。91、普通股是最主要的权益类证券，普通股股东享有股东的基本权利，概括起来为收益权和表决权。

92、优先股拥有股权和债权的双重属性。

93、存托凭证是指在一国证券市场上流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。存托凭证一般代表外国公司股票。

94、存托凭证起源于20世纪20年代的美国证券市场，由JP摩根首创。95、ADR是最主要的存托凭证。

96、有担保的ADRs可分为四种类型，分别是一级、二级、三级公募ADRs和144A规则下的私募ADRs。

97、可转换债券的特征：含有转股权的特殊债券、有双重选择权。98、非系统性风险主要包括财务风险（违约风险）、经营风险和流动性风险。

99、股票回购的方式主要有三种：场外公开市场回购、场外协议回购、要约回购。

100、采购经理指数（PMI）,当PMI大于50时，说明经济在发展，当PMI小于50时，说明经济在衰退。

101、中央银行的货币政策采用的三项政策工具有：

①公开市场操作 ②利率水平的调节 ③存款准备金率的调节

102、在经济调控过程中，政府往往将货币政策与财政政策组合搭配，进行“逆经济周期”调控。

103、成熟期阶段的公司称为“现金牛”,即拥有稳定的现金流。104、景气度最大的特点是具有信息超前性和预测功能，可靠性很高。这种景气调查方法起源于20世纪20年代，最早由德国伊弗研究所（IFO）研究创立。

105、证券价格的内在驱动力主要是投资性因素，而不是技术因素。106、技术分析的三项假定 ①市场行为涵盖一切信息；

②技术分析的另一条准则是股价具有趋势性运动规律，股票价格沿趋势运动； ③历史会重演 107、道氏理论堪称市场技术派研究的鼻祖。按照道氏理论，股票的变化表现为三种趋势：长期趋势、中期趋势及短期趋势。长期趋势最为重要，也最容易被辨认。

108、过滤法则，又称百分比穿越法则，由美国学者亚历山大提出，是首次提出的一种检验证券市场是否达到弱势有效的方法。与过滤法则密切相关的投资技术是“止损指令”。

109、根据“相对强度”理论，投资者应购买并持有近期走势明显强于大盘指数的股票，也就是说要购买强势股。

110、量价理论最早见于美国股价分析家葛兰碧所著的《股票市场指标》，该理论认为成交量是股价的元气与动力。

111、内在价值法又称绝对价值法或收益贴现模型，具体分成股利贴现模型（DDM）、自由现金流量贴现模型（DCF）、超额收益贴现模型等。

112、股利贴现模型最早由威廉姆斯和戈登提出。根据对股利增长率的不同假定，股利贴现模型可分为零增长模型、不变增长模型、三阶段增长模型和多元增长模型。

113、经济附加值指标源于企业经营绩效考核的目的。最早是由斯特恩-斯图尔特管理咨询公司提出并推广的。第八章固定收益投资

114、债券市场的参与方包括债券承销商、债券发行人和债权投资人。115、债券市场在其筹资功能的基础上，还为各种资产的定价提供基本的参照，这是通过市场环境下不同期限的国债市场形成的国债收益率曲线来实现的。

116、按偿还期限分类，债券可分为短期债券（偿还期1年以下）、中期债券（偿还期一般为1-10年）和长期债券（10年以上）。117、按债券持有人收益方式分类，债券可分为固定利率债券、浮动利率债券、累进利率债券和免税债券等。

118、在国际金融市场上，伦敦银行间同业拆借利率是被广泛采纳的基准利率。在我国金融市场上，上海银行间同业拆借利率是被广泛采纳的货币市场基准利率。

119、国际惯例将利差用基点表示，1个基点等于0.01%。

120、按照计息与付息方式分类，债券可分为息票债券和贴现债券。121、按嵌入的条款分类，债券可分为可赎回债券、可回售债券、可转换债券（是一种混合债券）、通货膨胀联结债券和结构化债券等。122、资产证券化指以其他债券组成的资金池为支持，构建新的债券产品形式。此类新构建的债券称为结构化债券，主要是住房抵押贷款支持证券（MBS）和资产支持证券（ABS）

123、国际上知名的独立信用评级机构有三家：穆迪投资者服务公司、标准普尔评级服务公司、惠誉国际信用评级有限公司。

124、由发行时的投资级转变为投机级的债券被形象地称为“失落的天使”。125、利率风险是指利率变动引起债券价格波动的风险。债券的价格与利率成反向变动关系。

126、中国债券市场是从20世纪80年代开始逐步发展起来的。127、目前，我国债券市场形成了银行间债券市场、交易所市场和商业银行柜台市场三个基本子市场为主的统一分层的市场体系。128、统一公债是一种没有到期日的特殊债券。最典型的是英格兰银行在18世纪发行的英国统一公债。

129、收益率曲线（一般向上倾斜）的类型包括三种： 第一类是正收益曲线； 第二类是反转收益曲线； 第三类是水平收益曲线。

130、久期和凸度是衡量债券价格随利率变化特性的两个重要指标。131、1938年，麦考利为评估债券的平均还款期限，引入久期的概念。132、常用的免疫策略主要包括：所得免疫（所得免疫策略包括现金配比策略、久期配比策略和水平配比策略）、价格免疫和或有免疫。133、回购协议本质是一种证券抵押贷款，抵押品以国债为主。我国金融市场上的回购协议以国债回购协议为主。由于历史沿革的因素，我国存在两个分离的国债回购市场——场内交易市场和场外交易市场。

134、货币基金在银行间回购市场兼有资金需求方和资金供给方的角色。135、我国在交易所挂牌的国债回购按回购期限可以分为1天（隔夜回购）、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91以及182天。国债回购按逆回购房是否有权处置回购协议的标的国债可以分为质押式回购和买断式回购（即开放式回购）。

136、目前，中国人民银行公开市场业务操作室每周二、周四分别发行1年期和3年期中央银行票据。

137、中国银行票据（分为普通央行票据和专项央行票据）市场的参与主体只有中央人民银行及经过特许的商业银行和金融机构。138、短期政府债券以贴现的形式发行，为无息债券。具有违约风险小、流动性强和利息免税的特点。

139、短期融资券的期限不超过1年，交易品种有3个月、6个月、9个月、1年。

140、同业拆借活动起源于存款准备金制度,其对象不仅仅限于商业银行的超额准备金，还包括商业银行的同业存款、证券交易商及政府拥有的活期存款。

141、英国伦敦的银行间同业拆借市场是世界上规模最大的同业拆借市场之一。

142、银行承兑汇票的业务主要体现在银行承兑汇票的承兑和贴现业务上，在我国全部票据业务中占比超过90%。143、商业票据的特点： ①面额较大

②利率较低，通常比银行优惠利率低，比同期国债利率高 ③只有一级市场，没有明确的二级市场。

144、大额可转让定期存单的二级市场一般采取做市商制度。第九章衍生工具

145、衍生工具只要支付少量保证金或权利金就可以买入。按照衍生工具的产品形态分类，衍生工具可以分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。

146、远期合约、期货合约、期权合约、互换合约是四种基本的衍生工具。

远期合约和互换合约通常用实物进行交割。

期货合约绝大多数通过对冲相抵消，通常用现金结算，极少实物交割。期权合约则是买方根据当时的情况判断行权对自己是否有利来决定行权与否。

147、远期合约（是最简单的衍生品合约）是非标准化的合约，具有灵活性。

148、期货合约是标准化合约。一般用现金进行结算。商品期货是最早产生的期货合约。

149、在交易期货合约时（交易时间是固定的），只能以交易单位的整数倍进行买卖。

150、每日价格最大波动限制，也称为每日涨跌停板制度。现货的价格波动越频繁、越剧烈，该标的资产和约的每日涨跌停板就应设置得大一些，反之则小一些。151、盯市是期货交易最大的特征。盯市的作用在于使期货合约每天得到结算。

152、期货市场最基本的功能是风险管理；最主要经济功能是为生产、加工和经营者提供价格风险转移工具。

153、按照期权买方执行期权的时间分类，可分为欧式期权和美式期权。

欧式期权是指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权。美式期权允许买方在期权到期前的任何时间执行期权。

154、在交易所进行交易的多数期权为美式期权；而在大部分场外交易中广泛采用的则是欧式期权。

155、按期权买方的权利分类，期权可分为看涨期权和看跌期权两种。按照执行价格与标的资产市场价格的关系分类，期权可以分为实值期权、平价期权和虚值期权三种。

156、期权合约的价值可以分为两部分：内在价值和时间价值。157、互换合约在现实生活中国较为常见的两种合约是利率互换合约和货币互换合约（两种货币资金的本金交换），此外还有股权互换、信用违约互换等互换合约。第十章另类投资

158、黄金投资在本质上可以认为是大宗商品投资。我国的黄金交易市场包括上海黄金交换所和上海期货交易所。159、另类投资缺乏信息的透敏度，缺乏管制。大多数另类投资产品流动性较差。

160、私募股权投资基金通常分为有限合伙制（最早产生于美国硅谷，目前为主要运作方式）、公司制和信托制三种组织结构。

161、首次公开发行伴随着巨大的资本所得，被认为是退出的最佳渠道。

162、房地产投资信托的特点包括： ①流动性强 ②抵补通货膨胀效应 ③风险较低

④信息不对称程度较低

163、国际商品期货市场占据着大宗商品定价权的制高点，其价格成为国际贸易的基准价格。

164、现在，中国国内有三家商品期货交易所，分别位于上海、大连、郑州。第十一章投资者需求

165、流动性与收益之间通常存在一个替代关系。166、制定投资政策说明书是进行投资组合管理的基础。第十二章投资组合管理

167、总风险=系统性风险+非系统性风险 系统性风险是指在一定程度上无法通过一定范围内的分散化投资来降低的风险。

非系统性风险是指可以通过分散化投资来降低的风险。

当投资组合的资产数量不断增加时，该投资组合所包含的非系统风险被分散，变得越来越小，但其系统风险无法被分散，会大致保持稳定。因此，当其资产数量变得很大时，投资组合的总风险趋近于其系统性风险即总风险≈系统性风险。

168、马克维茨于1952年开创了以均值方差法为基础的投资组合理论。这一理论的基本假设是投资者是厌恶风险的。

169、在回避风险的假定下，马克维茨建立一个投资组合分析的模型，投资组合的两个相关的特征是： ①具有一个特定的预期收益率；

②可能的收益率围绕其预期值的偏离程度，其中方差是这种偏离程度的一个最容易处理的度量方式。

170、在投资组合中加入无风险资产以后，可以把构建投资组合的过程分解为两个步骤：第一步为构建风险资产投资组合；第二部为无风险资产与风险资产投资组合的再组合。

171、有效前沿分为两种强狂，即仅有风险资产和存在无风险资产。172、资本资产定价模型（CAPM）以马克维茨证券组合理论为基础。173、资本资产定价模型的基本假定包括：

①市场上存在大量投资者，每个投资者的财富相对于所有投资者的财富总值是微不足道的。②所有投资者的投资期限都是相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态的调整。

③投资者的投资范围仅限于公开市场是可以交易的资产。④不存在交易费用和税费。⑤所有投资者都是理性的。⑥所有投资者都具有同样的信息。

174、证券市场线（SML）是以资本市场线为基础发展起来的，给出每一个风险资产风险与预期收益率之间的关系。

175、在CAPM中，证券市场线得以成立的根本原因是投资者的最优选择以及市场均衡力量作用的结果。

176、CAPM的实际应用：（现实中各资产的预期收益率未必与CAPM的预测结果一致）

①CAPM解释不了的收益部分习惯上用希腊字母阿尔法来描述，有时称之为“超额”收益。

②CAPM可应用于资本预算决策。③CAPM为投资业绩评价提供了一个基准。

177、战术资产陪住的周期较短，一般在一年以内，如月度、季度。178、美国芝加哥大学的教授尤金法玛决定为市场有效性建立一套标准。法玛依据时间维度把信息分为历史信息、公开可得信息以及内部信息。在此基础上，法玛界定了三种形式的有效市场：弱有效（=历史信息）、半强有效（公开可得信息）与强有效（所有信息）。179、股票价格指数编制的方法主要有三种：即算术平均法、几何平均法和加权平均法。

180、国际上主要的股票价格指数有道琼斯股价指数、标准普尔股价指数、金融时报股价指数、日经指数等。国内的股票价格指数包括上证股票价格指数、深证综合股票价格指数、沪深300指数、上证180指数等。

181、国际上主要的债券价格指数包括美林债券指数、JP摩根债券指数、道琼斯公司债券指数和摩根士丹利资本国际债券指数等。国内的债券价格指数主要包括中国债券系列指数、上海证券交易所国债指数和中信债券指数等。

182、作为债券型基金，债券类资产的投资比例通常不低于基金资产总值的80%。第十三章投资交易管理

183、报价驱动中，最为重要的角色就是做市商，因此，报价驱动市场也被称为做市商制度。

184、做市商的两大目标：给市场提供流动性；维持证券价格稳定。185、指令驱动的核心就是买方下达购买指令。186、指令驱动的成交原则： ①价格优先原则 ②时间优先原则 ③在某些特定情况下，还有其他优先原则可以遵循，如成交量最大原则等。

187、市场流动性却不是由买卖双方来形成的，而主要是依靠经纪人来维持。

188、现货交易将违约风险降到最低，却限制了投资者信用的作用。189、在我国，保证金交易被称为“融资融券”。

190、交易算法的核心是其背后的量化交易模型，而模型的优劣取决于人的交易理念和基于数量的量化分析，以及两者的有效结合。191、常见的算法交易策略

①成交量加权平均价格算法（VWAP），是最基本的交易算法之一。②时间加权平均价格算法（TWAP）。③跟量算法（TVOL）。④执行偏差算法（IS）。

192、交易过程中的显性成本包括佣金、印花税和过户费等。193、佣金是证券交易中最普遍、最清晰的成本。

目前，我国A股印花税率为单边征收（只在卖出股票时征收），税率为1‰。

194、交易过程的隐形成本包括买卖价差、市场冲击、对冲费用、机会成本等。

195、T章程不具备强制性，也不具备合同性质，只是为了。。。196、执行缺口是指理想交易与实际交易收益的差值。第十四章投资风险的管理与控制

197、贝塔系数（β）是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。

①贝塔系数小于0时，该投资组合的价格变动方向与市场相反。②贝塔系数大于0时，该投资组合的价格变动方向与市场一致。③贝塔系数大于0小于1时，该投资组合的价格变动幅度比市场小。④贝塔系数等于1时，该投资组合的价格变动幅度与市场一致。⑤贝塔系数大于1时，该投资组合的价格变动幅度比市场更大。198、风险价值已成为计量市场风险的主要指标，也是银行采用内部模型计算市场风险资本要求的主要依据。最常用的VaR估算方法有参数法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法。

199、常用来反应股票基金风险的指标有标准差、贝塔系数、持股集中度、行业投资集中度、持股数量等指标。

通常可以用贝塔指数的大小衡量一只股票基金面临的市场风险的大小。