客户经理岗位职责(证券公司)

客户经理岗位职责(证券公司)（精选12篇）

1.客户经理岗位职责(证券公司) 篇一

1、利用公司提供的渠道、资源发展新客户，向客户介绍公司和证券市场的基本情况;

2、向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程;

3、向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证券监督主管部门规定、自律规则和证券公司的有关规定;

4、向客户传递由公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息;

5、向客户传递由公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息;

6、法律、行政法规和证券监督主管部门规定可以从事的其他活动。

2.客户经理岗位职责(证券公司) 篇二

能力素质模型被许多国内外优秀企业广泛使用, 并被证明为行之有效的绩效管理工具, 运用能力素质模型可以用来规范员工很好的履行岗位职责, 保证员工职业生涯及个人发展规划与企业发展目标及客户需求一致性, 从而保障战略目标的实现, 赢得竞争优势。但目前在国内银行业运用还不普遍或者说没有发挥其应有的作用。商业银行客户经理岗, 通常占到银行总员工人数的2/3, 是商业银行利润的创造者, 因此本文着重研究能力素质模型在商业银行客户经理岗位的建立及应用。

一、能力素质模型简介

(一) 能力素质模型起源

能力素质模型起源于美国, 20世纪50年代, 美国在甄选外交官的考核机制遇到挑战, 国务院委托心理学家麦克利兰教授组建研究小组, 着手开发研究具有高绩效导向的甄选机制, 由此引出能力素质模型这一概念。该小组以能力素质 (Competency) 为基础构建了一套人才测评体系, 并得到了公众的认可。19世纪70年代, 麦克利兰教授在其发表的成果——《基于能力素质而非智力的测试》 (Testingfor Competency Rather Than Intelligence) 中让能力素质模型的理论与实践在企业管理领域中得到应用。

(二) 能力素质模型研究现状

国外对于能力素质模型的研究主要通过三种不同的角度来进行。即, 对于能力素质分析分别采用理性主义方法分析、解释方法分析和从情景具体性角度分析。Sandberg和Veres等采用工作定位、工作者定位和多方法定位三种方法分析能力素质问题, 即所谓理性主义分析法, 其中, 在工作者定位法 (work oriented approaches) 中, 素质和能力由工作者所拥有的属性构成。Vcres认为, 工作者所拥有的属性主要包括知识 (knowledge) 、技能 (skills) 、能力 (abilities) 及有效工作的个人品质, 前三种属性简称为KSA。

由于国内研究能力素质模型的较少, 与国外相比, 其研究结果还存在较大差别, 但是, 能力素质模型的研究在国内进行开展是非常必要的, 尤其是在商业银行, 当下面临复杂的社会、经济、金融环境的背景下, 开展能力素质模型应用研究意义重大。

(三) 能力素质模型运用

20世纪90年代, 能力素质模型概念开始广泛使用。目前, 诸如麦当劳、IBM等世界500强企业, 以及大批优秀的发达国家的企业, 都已经逐渐引入能力素质模型, 并使其运用于企业管理的实践。一份关于北美1000家公司参与的抽样调查表明, 员工核心能力没有与企业经营战略挂钩的公司, 其股东总汇报仅为10%;然而, 员工核心能力与企业经营战略有挂钩的公司, 其股东回报率将达到14%, 提升四个百分点;将员工的核心能力与企业人力资本管理计划相结合的公司, 其总回报率达到30%。实际证明, 能力素质模型的引入确实为企业带来显著收益。

二、商业银行客户经理能力素质模型建立步骤

(一) 梳理客户经理岗位职责

KSA代表了岗位能力素质结构, 不同岗位的属性不同也就决定其KSA结构的不同, 根据岗位职责, 即可以全面清晰的将岗位能力素质进行全面的分析。就商业银行客户经理而言, 目前国内商业银行客户经理岗位职责基本由下四个方面构成:一是客户资源开发, 具体包括客户资源寻找和客户信息收集;二是合作关系建立, 具体包括客户拜访、客户需求挖掘、客户需求方案制订和合作关系建立;三是授信业务审批跟进, 具体包括授信调查报告上报、业务的内部沟通、业务审批跟进;四是客户维护和服务, 具体包括客户关怀、客户信息维护和客户服务。

(二) 构建客户经理岗KSA能力素质结构图

客户经理岗位职责进行梳理的基础上, 结合对客户、及相关岗位问卷, 我们可以得到客户经理KSA能力素质结构图。其中K (知识) 指的是完成某一任务必须的概念、常识、事实和程序, 主要包括元素产品知识、企业制度、金融基础知识和相关宏观政策。S (技能) 指的是完成任务必须掌握的工作具使用方式、行为方式、思维方式、信息传递方式和人际交往方式, 总行而言是指偏操作和动作性的技巧, 主要包括元素客户开发技巧、销售技巧、客户关系管理技能、客户需求方案设计呈现技巧、授信调查报告撰写技巧。A (素质) 指的是完成任务必需的行为特征、思维特征、情感特性和人际交往等, 总体来说代表一种行为倾向。具体又由两类元素构成, 一类是通用行为能力, 是指结合所在商业银行企业文化并要求全体员工均需具有的能力, 如爱岗敬业、学习能力、团队协作等, 另一类是指客户经理岗位所要求具有的能力, 主要包括客户导向、人际关系、抗压能力、市场敏感性。

(三) 将知识点掌握程度按岗位层级进行匹配

针对目前国内商业银行客户经理岗位设制可以细分为以下三个层级, 分别是客户经理助理岗、客户经理岗和高级客户经理岗, 职位层级的不同, 其在各项能力上的要求自然也有差异, 对于KSA的主要构成元素进一步细化, 找到对应该的知识或技能点。如对K中的专业基础知识进行细分, 找到知识点或技能点, 即财务会计知识、商业银行职能和银行内部业务流程等, 在此基础上, 明确不同层级的客户经理岗位对知识点和技能点掌握程度, 如客户经理助理岗能力层级是对知识有一定了解, 客户经理岗要对主要知识有所了解并能够运用, 高级客户经理岗要对知识深入了解熟练运用。

三、商业银行客户经理能力素质模型应用

商业银行客户经理岗素质模式是以不断发展客户经理的胜任力为目的, 将素质模型贯穿于客户经理的选拔, 客户经理岗的工作分析、绩效管理、培训与开发等整个人力资源管理的过程。在人力资源管理过程中, 在客户经理岗人力资源管理每个职能模块之间, 素质模型成为其相互联系的纽带, 并不断完善素质模型, 最终推动组织目标的最终实现。

(一) 客户经理岗招聘

传统招聘比较注重考察人员的知识、技能等, 很少针对核心动机来挑选员工。知识和技能采用培训形式即可改进和优化, 而素质能力潜在的内在特质不易于评估和改进, 对于企业发展来说却是最有价值的。基于能力素质的招聘能帮助商业银行找到具有潜能素质、个性及内在特质的客户经理, 减少人员挑选失误所带来的成本, 尤其是为工作要求较为复杂的客户经理岗位招聘。

(二) 客户经理岗选拔

客户经理职级确定的过程, 是基于素质模型, 来选择能够取得优异绩效和具备胜任力的人, 而不仅仅是能做这些工作的人。因此, 人员和职位匹配关键是要重视内隐素质的匹配, 而不仅体现在知识、技能的匹配上。处于素质模型特征结构底层的人格特质、核心动机等, 对素质模型却有着重要的贡献, 但却难于进行评估和改进;处于素质模型特征结构表层的知识和技能, 却相对更加容易改进和发展。只有具有企业使命、企业哲学的人, 才可能与企业建立以心理契约和劳动契约双重纽带的战略合作伙伴关系, 也才可能具有持久的奋斗精神, 从而在自己日常的行为过程中, 落实企I业的核心价值观、共同远景, 并造就卓越的组织, 这些也是重视内隐素质的重要原因。

(三) 客户经理岗提升绩效

对于绩效管理来说, 素质模型往往可以更好地指导商业银行客户经理的绩效考核。在对客户经理绩效考核时, 商业银行都可以从岗位任务绩效的提高情况、胜任素质的发展、及管理目标的完成情况这三方面来进行。对于客户经理来说, 素质模型为其绩效管理提供了技术基础和新的途径。客户经理素质模型的重点在于, 关注关键胜任素质, 注重胜任素质的应用和完成工作的过程, 同时, 与商业银行的战略措施和战略目标、方案紧密联系, 强调商业银行的长期战略与客户经理岗位素质的匹配, 从而实现组织目标。另外, 用关键行为来描述胜任素质要求, 从而使任何一个客户经理都能够在胜任素质要求描述中看到自己及其他同事的样子, 使绩效考核结果更易于接受。

(四) 客户经理岗培训

通常培训是按照工作绩效所需的技能和知识来实施, 存在随意性不系统。商业银行对客户经理岗的培训以岗位能力素质模型为基础, 可以避免盲目跟风, 确保培训重点放在正确的事情上, 而不是最流行的事上。基于能力素质模型的客户经理岗培训会更加具有针对性。同时可以使客户经理在自学时也能重点突出, 模型也有助于他们对当前的能力素质进行评估, 并且能判断为提高效率需要把重点放在哪些相关行为和技能的提升上。在明确所处不同职业生涯阶段技能的前提下, 更有利于客户经理为进升上一层级制订明确的培训计划, 可以弥补不足, 达到岗位的需求, 实现了培训所遵循的投入最小化, 收益最大化的原则, 提高培训效果。

四、商业银行素质模型应用保障措施

(一) 领导的高度重视和大力支持

只有在商业银行各级领导的重视和支持下, 商业银行客户经理的能力素质模型的才能更好的建立和应用。对于商业银行来说, 能力素质模型的建立和应用是一项基础工程, 但是, 基础工程的建设往往需要花费大量的时间和资源, 同时能力素质模型的推广还需要员工的接受和适应, 其过程必将会遇到阻力, 并且建立模型以后并非一劳永逸, 需要根据实际试用情况, 前期的要做不定期的进行修订, 之后为了保证其与公司的战略目标一致, 还要需不定的进行修订, 这些都需要商业银行高层领导的支持。

(二) 制度保障

为了能力素质模型的有效推广, 必须配套支持的制度, 制度除明确能力素质模型制订的目的、标准、流程, 以及反馈流程等相关操作细节以外, 还必须要明确奖罚措施。对于积极推动能力素质模型建立和应用, 以及促进其不断完善的相关岗位人员要给予一定的奖励, 相反对于不严格落实素质模型实用的相关岗位人员应该给予一定的处罚。从而使能力素质模型的建立和实用有制度可依, 有制度可查, 在保证过程严格按标准操作的同时, 能够提高相关岗位人员推广的积极性。

摘要：文章对能力素质模型概念进行了解释, 并根据商业银行目前特点及未来发展趋势, 结合客户经理岗位的实际情况, 着重研究了客户经理能力素质模型构建步骤, 以及客户经理能力素质模型构成、应用价值。

关键词：能力素质模型,国内商业银行,客户经理,岗位,应用

参考文献

[1].王立斌, 徐芳.企业管理者通用核心素质模型的构建[J].中国劳动, 2004 (3) .

[2]. (美) 安托尼特.D.露西亚等.员工胜任能力模型应用手册[M].北京大学出版社, 2004.

3.客户经理岗位职责(证券公司) 篇三

关键词：自我管理；提升；加强

自我管理，就是指个体对自己本身，对自己的目标、思想、心理和行为等等表现进行的管理，最终完成自我奋斗目标的一个过程。这一过程除了客户经理自身具有较高素质和修养外，企业也要为其提供适合的环境。本文将从提供机会—目标管理—适当放权三个方面，从企业外部环境来谈如何加强客户经理的自我管理。

1 客户经理自我管理的价值与目的

在企业管理中，个人被当作管理对象。由于个体的差异，在新经济环境下，员工的知识更加丰富，思维更加活跃，空间更加广泛，自主意识不断增强，管理者难以完全靠制度来管理员工，因此自我管理的基础地位和作用日益显现出来，它不仅成为各种社会管理活动基础性关联系统，而且成为个人协调自我与外界环境之间关系、实现自我价值的重要途径。有效的自我管理有利于客户经理以正确的、积极的态度对待工作、对待人生；有利于提高自身各种资源的利用效率，充分发挥自身长处、激发潜能；勇于面对挫折和挑战；正确处理、协调组织管理与自我管理之间的关系，提高组织管理效能；正确处理自我与外界之间的矛盾，促进客户经理职业生涯健康发展。

2 对客户经理要给予足够的重视，提供更多的机会

处于一线的客户经理队伍，始终没有得到更大的关注和重视，对于他们的引进、培训和使用力度均不大，导致网建工作策划能力相对强，但执行力不足。如何加强对客户经理的关注呢？我认为可以通过以下两点来实现。

2.1 选人、用人机制要凸显公平、公正。首先客户经理自我管理提升要有比较明确的目标，其次要让客户经理通过努力可以得到回报，除了自身素质的提升之外，企业要让员工看到这种回报是可以现实可见的，因此建立健全公平、公正的选人、用人机制，让能力成为衡量人的标准，引导客户经理进行自我管理。通过给其搭建内容更为广阔、层次更高的平台，进而提升他们自我管理的能力。

2.2 高效系统的培训教育体系。员工提升自我管理意识与能力来自于企业对他们提供的支持，主要体现在培训教育体系上。教育培训需要高效系统，一方面需要提高员工参与的热情；另一方面，教育培训必须系统，必须以员工为本，让员工学以致用。在行业内部，烟技员、客户经理、专卖管理人员等一线人员对提升行业发展改革的质量具有重要作用，高效系统的教育培养可以让他们时刻绷紧提升自我这根弦，从而保证自我提升的持久性。

3 有效的目标管理

客户经理之所以在工作中方向不明、缺乏热情、绩效不高、执行力不强，根源在于部门领导没有与他们共同制订出一个有量化指标的个人中、长期目标。尽管营销部每年都在制订年度方针目标，但真正的方针目标必须要分解到每一个岗位，每一位员工，无论企业的目标多么宏伟，没有员工的参与也会成为“海市蜃楼”。而作为卷烟营销和客户服务主力军的客户经理，如果没有制订明确、清晰、量化的年度工作目标，工作时会缺乏方向，在他们看来，每天拜访门店所做的工作，如核对库存、发放资料物品、指导门店卷烟陈列、向客户传达销售及网络管理信息感、反馈市场信息等，感觉在做领导布置的琐碎事务，无法形成一个整体；工作没有量化指标，不知道要做到何种程度才算达标或优秀；无法抓住工作重点，工作处在被动地位，工作的主动性、创造性、成就感均受到打击，成绩不显著，为此，引入目标管理，提升客户经理的工作绩效是一种不错的选择。但是设置目标一定要满足以下三个方面。

3.1 所设定的目标项目切忌面面俱到，要突出重点和关键，目标项目一般不要超五项，否则将影响最关键目标的实现。例行性的日常工作不易作为目标，目标值应具有一定的挑战性，目标值的设定应起到激励目标执行人的投入更多的努力后才能完成。

3.2 设定目标值要有可行性，是经过努力能够完成的，而脱离执行人实际能力的指标会使他丧失完成目标值的信心，目标将成为遥不可及的摆设。如明码标价率100%、货源满足率100%，在目前就是一个根本无法实现的目标。

3.3 目标值必须可量化。为便于考核目标达成程度，目标值尽量数量化是必备的条件。

4 适当放权，为员工创造更富有挑战性的工作机会

适当放权，是指让客户经理有更多自主权，能更好运用权利来做好市场维护、客户服务等工作。它包含以下两层意思。

4.1 权利下移，让客户经理在工作中变为“主人”。随着市场经济的发展，烟草行业也意识到从管理型向服务型转变的重要性。但部分领导一味追求服务，对于零售客户无理投诉和不配合行为全归结于客户经理不作为。这就需要权利下移，鼓励员工理智的冒险，改变“不得有过”的思想为“不得无功”的进取思想。这就要求领导要敢于为客户经理的错误担当责任。一切脱离了管理谈服务和脱离了服务谈管理都是不可行的。

4.2 科学合理的责权分配机制。科学合理的责权分配体系，是指在企业内部权力和义务分配时，管理者要善于处理授权与集权的关系，一味强调服务与执行，会遏制下属的积极性与主动性，企业应给员工一个充分发展、展现自我个性并适应企业需要的空间。

5 结束语

国家烟草专卖局提出了“标准要高、节奏要快、工作要实、状态要好”的要求， 以“高、快、实、好”的标准自律，不仅是对行业、企业的要求，更是对员工自我能力提升的要求，作为企业内部的基石——员工，提升自我管理意识和能力的重要性，不仅是企业对自己的要求，更是我们每一位烟草职工对自己的要求，自我管理能力的提升不仅对行业改革发展是积极的，对员工自身更是有利的。

参考文献：

[1]周健临.管理学教程[M].上海：上海财经大学出版社，2002.

[2]周三多，等.管理学——原理与方法（第四版）[M].上海：复旦大学出版社，2003.

4.烟草公司客户经理职责 篇四

客户经理是随着营销模式改革而产生的代表公司为客户提供服务的一个全新的营销岗位。他代表公司通过提供服务达到促进销售的目的，同时，也代表客户反馈一些有价值的信息。客户经理既是做客户关系的经理，又是代表客户的经理，具有双重身份。

按照《行业客户经理百日兵教材》的要求，客户经理的工作职责主要包括六个方面：一是零售客户档案的日常维护；二是制定客户服务计划；三是制定拜访计划；四是执行实地拜访；五是效果跟踪；六是日常分析。在日常工作中，大多数客户把客户经理岗位职责同访销员岗位职责等同，把完成销量任务作为衡量工作好坏的唯一标准，而忽视其他工作职责。为此，有必要对客户经理工作职责作进一步明确定位。

1、零售客户档案的日常维护。在运用客户关系管理系统建立零售客户档案的基础上，对各项数据信息进行日常维护。具体讲，就是客户的各项基础信息要清楚明了、准确无误，随着客户信息的变化而及时调整网络中的基础信息。要做到这一点，要求我们客户经理在平时的拜访中，注意搜集客户信息，对容易变化而影响系统运行的信息，如客户电话、经营地址、户主姓名、经营规模等，更应及时掌握，并及时反馈到相关部门，以便对各系统中的相关信息进行及时维护。零售客户的基础信息准确与否，直接关系到系统的正常运行与经营成果的分析，甚至涉及规范经营。

2、制定客户服务计划。客户服务是客户经理的重要职责。客户经理应根据所分管的零售客户对应的分类及服务标准，按照零售客户在不同阶段或时段的服务需求制定有效可行的客户服务计划。客户服务一般包括：

基本服务：包括订单服务、配送服务、货源保障服务、实地拜访服务等。

营销服务：包括经营指导服务、信息支持服务、促销支持服务等。

情感服务：包括生日祝福、重要事件关注、赠送短信、异地引路、法律咨询等。

3、制定拜访计划。客户经理应当与其他服务人员进行沟通，并根据客户的分类及服务标准制定阶段性拜访计划，拜访计划中应明确拜访的对象、需要重点解决的问题。拜访计划原则上每周制定一次，如遇特殊需要可做临时调整。

4、执行实地拜访。实地拜访是客户经理各项工作的关键，能否顺利完成各方面的工作任务，关键在于实地拜访是否成功。因此，客户经理应当根据拜访计划和客户服务计划确定的内容对零售客户进行实地拜访，准确收集和记录获取的信息并反馈。在执行实地拜访时，应重点征询零售客户在订货方面、货源方面的意见或建议；收集卷烟销售信息、利润状况、库存信息等方面的详细数据；提供产品信息、断货预警报告、价格调整信息、促销活动计划及专业指导服务等；了解相关需求并反馈公司为其解决需求的相关结果。

5、效果跟踪。客户经理应当建立客户档案，随时记录在每一次拜访过程中发生的各种情况，重点记录零售客户提出的各类需求及其解决结果的反馈。同时，要对市场信息进行搜集整理，并及时向专卖管理部门反馈，提请加强市场管理和市场控制力度。客户经理应是市场上的侦察兵，客户经理整天穿梭于各零售店之间，经常地与零售户打交道，对市场的销售动态、走势，最为了解；对零售户关心的热点、难点，最为了解。只要我们稍加留心，并注意汇总、反馈，就能够为企业的经营管理决策提供至关重要的信息。

6、日常分析。客户经理通过拜访，掌握所管辖区域市场的各类信息，做好分析与汇总，基本内容包括四个方面：

客户分析。包括零售客户的增减、经营变化、类别变动、经营者的个人情况等。

市场分析。包括市场的规范情况，卷烟零售价格的执行情况、消费者的需求变动等。

品牌分析。包括各卷烟品牌的销售现状、市场的接受程度、发展的趋势、推广的策略等。

5.证券客户经理岗位职责如何编制 篇五

(二)向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程;

(三)向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定;

(四)向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息;

(五)向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息;

6.客户经理岗位职责(证券公司) 篇六

如果仅仅从名片上印刷的职务来看,洪经理现在从事的主要是大客户的发掘与管理工作,似乎与传统意义上的皮革技术的关系并不是很大。但洪经理却对自己目前的工作有着独特的见解,“虽然从目前的工作来看,我是技术和管理并重,但我给自己的定位还是偏重技术更多一些。绝大时候我还是作为一个技术人员的角色参与到工作的各个环节之中的,而管理我认为则更多的代表着一种协调,在我们这个企业文化体系之中,并不用进行太多精力的管理,我们所需要做的仅仅是维持,让这个体系自己良性地运作和发展。而技术才是皮革行业的生存之本啊。”

洪经理告诉记者,自他2007年来到朗盛公司皮革化学品部之后,从亚太中心实验室的负责人到华东区市场经理再到如今的中国区大客户经理,在旁人来看,他似乎一直被归类为管理人员,可实际的工作却一直与技术保持着千丝万缕的联系,“将管理渗透在技术的每一个环节,将技术贯穿整个管理流程的本身,在皮革行业里管理和技术本身就是不分家的,把技术和管理剥离开来是非常不现实的。”“我现在可以说是一脚技术、一脚管理，每天我的工作就是在技术与管理之间徘徊,用一个比较流行的词来说,我就是那种边缘人吧!”

初涉——技术工作为我打下基础

洪经理是成都科技大学(现四川大学)皮革工程系第一届正式的本科毕业生,“1986年,在我们参加高考填报志愿的时候,成都科技大学还没有专门的皮革工程系,当时我们只是觉得高分子听起来比较前沿、高科技,因此我们就填报了高分子材料系,也没有明确所学的专业。而在入学的时候,正好赶上高分子材料系里的制革专业被单独分出来,成立了皮革工程系,而我们也被划归到了新成立的皮革工程系里。虽然成都科技大学制革专业已经创办了很多年,也培养出许多至今仍在制革一线奋斗的技术人员,但如果真要论起来,我们才是皮革工程系统的第一届本科毕业生啊。”回想起自己有些巧合的入行经历,洪经理非常自豪,“当时在进行专业教育的时候,有不少同学得知自己以后的工作性质和工作环境都有一些专业情绪,但我总觉得做一个东西只要你专注去做的话,肯定会有成就的。因此我就踏踏实实的做下去了。”

“在大学毕业后,1990年我被分配到了重庆制革总厂,当时重庆制革总厂有4个分厂,我去的时候被分在牛皮厂做技术员,然在做了半年之后被调到二分厂去做猪皮。后来我看到在这里的发展前途并不是很明朗,就辞职到了深圳的一家香港皮革企业——深圳致富皮革有限公司,当时在广州有两家做沙发革做得比较大的一个是南海皮厂一个就是致富,在那边主要就是做沙发革,也都是从事技术方面的工作。在这里工作了5年后,我感到做这个行业做烦了,于是就产生了非常坚决的要退出这个行业的念头,于是我就比较坚决地辞职开始了自己的二次求学之路。”

虽然洪经理从事纯皮革技术工作只有短短的5年,但毫无疑问的是,通过这5年的技术工作,他积累了大量的一线生产经验,这也为他今后管理工作的开展奠定了坚实的基础。“现在有不少皮革专业的毕业生出于对工作环境的考虑,往往一毕业就选择进入化料公司进行销售工作,但这直接导致了他们无法接触到完善的工业大生产体系,从而变相地延长了自己融入行业的周期。毕竟作为一名皮革技术人员,系统的了解制革大生产的工序,并尽可能地参与到每一个工艺环节之中才是最重要的。”

技而优则管——将技术和管理有机结合

5年的皮革技术工作,在行业之中绝对不能算的上漫长,而洪经理不但利用这5年的时间为自己打造了坚实的行业基础,更在5年的技术工作中发现了皮革技术工作的弊端,。我时觉得这个行业对自己的束缚面太大了,接触面太窄了,当时我们技术人员只能在厂里,在当时的管理体制上,技术人员与外界基本上是隔离的。我感觉这样的环境对我是一种遏制,我甚至不知道外面在发生什么,毕竟把自己的事情做好,把工厂的事情做好就可以了,但不代表我们能在社会上适应,觉得这个行业有太大的束缚性,如果长此以往下去,不可否认我在技术领域上也许会有所突破,但整个人的社会关系将会不断萎缩,于是我坚决辞职了。”

国际金融,这是洪经理辞职来到北京后选择的新的学习方向,“在进行了一年的学习之后,我来到了一家南美公司驻北京的办事处从事国际贸易工作,虽然看似已经脱离了这个行业,但实际上我在从事贸易工作这一年里,仍与皮革行业保持着千丝万缕的联系。我刚到这家公司的时候,他们的主要产品是羊毛、纺织品等。我去了之后,公司就开始发展皮革方向的产品,当时乌拉圭有一些做毛革两用的产品。我们就在国内做一些基础贸易、原料贸易。当时我也在和国内一些大的化料公司接触,认识了巴斯夫、拜耳等世界性的大化料公司,这也为我今后重返行业奠定了基础。”

“在这一年多的国际贸易工作中我发现,虽然我当时在辞职的时候已经打算不再涉足技术行业,但在学校里受到的教育和毕业后几年的工作经历,已经让我根本不可能脱离技术领域了,单纯的商务贸易模式让我非常不适应。于是,我开始留意一些大品牌化料公司的情况,在综合多方面的考虑之后,我于1997年来到了朗盛,当时的拜耳。继续操起了自己的老本行。”

管而通复技——依靠技术管理才能全面发挥

洪经理告诉记者,其实当时他在深圳致富的时候,就与拜耳在业务上有很密切的关系,因此他和拜耳之间可以说是早已彼此了解,这也让洪经理来到拜耳之后能够很快地融入到其企业和企业文化之中。“我从一开始来到拜耳到现在担任过多个不同职务,太中心实验室负责人、华东区市场经理、大客户经理,通过在外面一年多的历练之后,我仿佛重新回到了家,找到了自己久违的感觉。不同的是,我此次已经从单纯的技术工作跳出来,开始尝试利用自己所学到的知识,将技术与管理有机地结合起来,现在看来这种做法在朗盛公司的平台下发挥出了很好的效果。”

“经常有一些皮革企业的管理者和我交谈,问我在如今的市场环境下,企业发展的要点在哪里?我和他们说,经营!”虽然自己在皮革企业里工作的时间并不是很长,但洪经理在多年技术研发管理过程中也形成了对皮革企业管理的一番独特的见解,“我这里所说的经营,并不是单纯的管理,不可否认,管理对于一个企业发挥的重要作用,特别是在管理者层面上所发挥的重要作用是不言而喻的。但真正能维护经营目标的就是技术体系。目前国内不少皮革企业虽然意识到了自身在经营管理方面的欠缺,但却不能将技术体系的建立和管理体系的建立有机结合起来,这不得不说是一个非常遗憾的事情。”

认同感——我工作的最终目标

“在企业里做技术和在化料公司做技术还是有很大差别的,在工厂做技术是为了满足市场和客户的需要,而在化料公司做技术则是为了满足市场前瞻性的需要,因为你可以看到很明显的例子,就是环保技术的发展对于制革业来说已经开始触及到他的根本利益了,原来我们把环保做成一个非处理不可的东西,但是现在无论从基础研发上还是从技术层面上,我们都必须考虑种种指标,现在更精细到一些有机化学产品的分类,这就要求我们必须有一定的前瞻性。要充分考虑到市场发展的需要。”在经历了企业和化料公司两种截然不同而又相互关联的技术工作后,洪经理对皮革技术工作可谓深有体会。

“我做这一行给我最大的满足感就是被认可,比如说当时我在企业里从事技术工作的时候就是被客户认可,包括对我们的产品、我们的成本管理模式、我们对趋势化的追求,当时我们的产品在香港销售得非常好,让当时的致富皮革有限公司从一个经营手套革的中小企业发展成为今天的规模,我认为这就是对我们的认可。进入朗盛之后,不论我进入哪个部门,被我的同事和接触的人认可,大家不觉得我是一个很有心计的人,觉得和我交谈可以得到许多自己需要得到的东西,这都是一种经验的积累。其实单就技术层面来说,我不见得比我们的那些专家更专业,但我认为我的长处是比他们对于全局的掌控更专业一些。我现在更偏重对市场走势的把握。在亚太实验室的时候我就开始从事产品的市场评估、定位。这个可以说为公司打造合理的产品结构,起到了桥梁作用。现在在大客户部我至少还没有吃过闭门羹,我认为他们至少还觉得我能为工厂做一些事情,经营的思路、技术的支持甚至做人方面我还是非常有自信的,这就是大家对我的认同,”

面料化——皮革未来的变化将会更加丰富多彩

“相比传统的鞋面革,服装革,我在技术方面似乎更偏重对技术和体系配套建设要求比较高的汽车坐垫革。早在2001年我们在拜耳的时候就开始针对汽车坐垫革进行涉足。做汽车坐垫革并不是像我们想象的那样简单,相对来说要经历一个比较复杂的认证和考核体系,这个每个汽车品牌都会进行,也是每个汽车坐垫革生产企业都必须面对的。这个过程可能持续一年甚至更长,不像其他的皮革产品一样一周或者一个月能开发出很多新产品一样,而是非常漫长的,但一旦建立起一个体系之后,持续性就非常强,甚至可以保持20年不变。”

“单从技术方面来说,随着时间的推移和市场的进步,现在不可预知的因素越来越多,在订单总量不变的情况下,单笔订单的数量越来越小。一个鞋面革企业可能会有上千个品种的产品,皮革现在正越来越追求时尚化,越来越与纺织面料类似。市场的敏感度越来越高,技术人员现在必须有更快的反应速度,以前新产品的研发可能有2个月,但现在一周都算很长的时间了。”

7.客户经理岗位职责(证券公司) 篇七

我叫，今年岁，年进入公司，我今天来竞聘的是区域客户经理的岗位。

下面，我把自己一些不成熟的想法向各位领导汇报如下：

做为一名新兵来参加竞聘，我是经过深思熟虑的。我深知：做为中国移动通讯两大运营商之一的世界五百强企业，中国移动是不会让一个碌碌无为者担任基层负责人的。在其位就要谋其政，就要做出一番成绩，而我，希望成为这些成就的创造者之一，因为，我有如下优势：

1、营销经验丰富，善于观察市场，熟悉企业财务工作。到年，我在集团基建用品配套公司工作了两年，从一名营业员做起，历任门市部负责人、仓库管理员，通过不懈的努力，熟悉业务后，担任了公司经营经理。在那里，我学习到了南方企业的先进经营理念，锻炼出敏锐的市场观察力，初通企业财务工作。走出去，不仅开阔了我的视野，更重要的是为我实现自身价值奠定了坚实的基础。

2、电脑知识丰富，能够熟练使用各种办公软件。到年从事电脑配套产品销售工作长达8年。这8年间，一直接触电脑的中低端配套产品，耳濡目染中，学会了电脑知识，现在，我不仅能够熟练运用word、wps、excel、后台boss等办公软件，还学习了电脑软硬件安装。

3、工作作风顽强，善于学习，勤于思考，努力钻研业务知识，提高自身素质。我进入中国移动庆安分公司8个月以来，在学中干，在干中学，现在已掌握公司所有业务流程，并且在营销工作中做出了骄人的成绩：8个月中，放号600余张，手机卖了50部左右，手机报、飞信、手机证券等各种数据业务全部完成，建立集团两个，社区服务站两个。

以上就是我的优势和专长，如果蒙领导信任，我竞聘到区域客户经理的职务，在市场竞争日益激烈、中国移动的产品也越来越丰富、营销方式必将有大改变的情况下，为适应新形式需要，我要依托社区服务站，以服务用户为出发点，以小区宣传为主要形式，以落实优惠政策为手段，从而达到以点带面，促进放号、终端销售、各种数据业务的开展。

一是对现有的社区服务站进行调查统计，了解服务站营销成绩，进而整合资源，调整布局，消灭城镇 死角，力争达到分布合理、竞争有序，从而增加公司效益。

二是加大小区宣传投入，增加小区宣传密度，开展多种形式的小区宣传，让移动公司的所有业务真正深入人心。宣传中，不仅要宣传新资费和新政策，还要把中国移动历年来所开展的业务解释给广大用户;不仅要从公司效益出发考虑问题，还要把公司的政策落实到社区服务站。这样才能实现公司和服务站的双赢，才真正达到小区宣传的目的。

三是宣传要转变思想，要做到以人为本。在移动公司工作的几个月里，最常听到的是：“给我整张卡，便宜点。漫游多少钱?长途多少钱?”那个时候我感觉到悲哀，为我们的宣传工作感到悲哀。客户购买手机卡的无目的性，正是我们以往工作的缺憾。而我所说的要“以人为本”，就是要转变思想，改变方式，比如：在我们的宣传板上，要把我们的客户放在首位，按照其消费水平和消费方式分成各种群体，为每个群体设计几种资费方式，客户就可以自己对号入座，不会再说：“给我整张卡，便宜点。”那时候我们就可以大声地说：“选择中国移动，总有一种资费适合您、总有一种优惠送给您、总有一种业务满足您!”

8.客户经理岗位职责(证券公司) 篇八

沈阳新松机器人自动化股份有限公司物流与仓储事业部总经理张进在采访中表示,电商、服装、医药和食品等处于物流变革时期的行业将对自动化仓储系统有巨大需求,新松公司正着力研发新产品,给客户提供最佳解决方案。

记者在您看来,国内企业对物流各个环节,包括仓储、分拣等在内的自动化物流技术设备的需求发生了怎样的变化?具体表现在哪些方面?

张进:在自动化仓储设备的需求方面,大型及超大型物流配送中心的建立对仓储系统的出入库效率和库容量要求更高了。在自动分拣设备的需求方面,由于货物品规数量巨大、重量不一,所以总体货物的不一致性更高了,要求分拣系统速度更快、物品分配更加智能。

以医药和服装行业为例,其对自动化设备的需求都有不同的表现。在医药行业,分拣货物的最小包装已经缩小到药品的原包装,存在种类繁多、规格不一和数量庞大的特点。在服装行业,由于人们消费水平的提高,服装的消费量迅速增加,而单件服装的利润降低,因此服装生产企业的订单量逐年增加,销售规模和数量不断扩大。同时,服装的快速流通还包括服装的逆向物流,即退货的再处理量增加,这对物流系统的处理能力提出了更高的要求。

记者哪些行业对物流中心自动化设备产生了新的需求?新松公司是如何满足客户要求的?

张进:近年来,电力、电商、医药、服装等行业的迅速发展使他们对物流中心自动化设备产生了巨大需求。

例如,电力计量中心的自动化立体仓库主要用于存放智能电表,表计出入库的时间和数量相对集中,要求自动化存取设备要有较高的出入库效率来适应这种波动,存储区要有足够的库容量来容纳突然增多的表计。新松公司针对电力行业的特点设计的大存储量、高出入库效率的自动化立体仓库系统在全国十几个省级表库和四十几个地市级表库的实际使用中,很好地满足了客户需要,且系统运行稳定。例如,山东电力计量中心的双叉堆垛机和浙江电力计量中心的三叉堆垛机,能一次存取多个存储单元的货物,成倍提高出入库效率。堆垛机都采用MINILOAD系列,运行速度快且噪音低,完全满足高峰时期的出入库需要。

而医药配送中心的自动化仓储及分拣系统对药品的存储时间和详细分类有严格的要求。由于药品的保质期限不同,因此存储的先进先出原则尤为重要。新松公司自主研发的仓储管理软件可以实现严格的库存管理和针对实际需要的出入库策略。新松为辽宁某医药公司建造的自动化仓储物流中心能够实现药品的集中分类存储和高速分拣配送,实现药品生产、仓储和配送的统一管理和监控。

记者新松公司如何看待近几年来自动仓储系统的技术发展特点,您认为这些系统和设备的市场前景如何?

张进:近几年,随着土地可开发资源的日益减少和长期存在的粗放使用土地问题,国家开始出台各项严格的土地政策,包括节约利用土地资源,严控增量,盘活存量,细化各类用地标准,切实提高城镇建设用地集约化程度等。因此仓库的改造问题成为企业必须面对的问题。自动化立体仓库的高空间利用率、高库容量、高出入库效率、高度智能等优势,使其需求量不断上升。另外,工人工资的普遍上涨和工人劳保要求的提高都增加了企业的人工成本,机械化代替人工的趋势日渐明显。低效率人工操作的普通仓库逐渐被高效率的无人化自动仓储系统代替。

例如,大型的物流配送中心,包括生产企业自建的大型物流配送中心和第三方或第四方物流企业建设的大型物流配送中心,这些配送中心需要配套建设大型的自动化立体仓库系统、输送系统和分拣系统。工厂生产线旁需要建立能够及时响应的中小型自动化立体仓库中转库房。这些都是目前和未来自动化仓储设备的主要应用场合,随着企业的升级转型和高效仓储需求的不断增加,自动化仓储系统会有更广阔的应用领域。

记者新松公司生产的自动化物流装备种类很多,近些年在哪些产品领域取得了巨大进步?新的设备或系统有什么特点,在国内外有哪些成功的应用案例,为客户带来哪些价值?

张进:国内企业仓储货物的形式越来越呈现出种类多样化、规格多样化和出入库量大的特点。为了满足市场需求,我们投入大量资源力图在有限时间内设计出较理想的解决方案,并开发出配套的自动化仓储设备。

MINILOAD系列高速轻型多货叉堆垛机就是我们最新推出的高速存取设备,该产品具有存取量大、速度快、效率高的特点,可广泛应用在电力、食品、服装和医药等行业,能够大幅度提高出入库效率,缩短物流作业时间,为客户节约物流成本,提高自动化水平,实现企业统一管理和决策。

在此基础上,我们研发了MINI-LOAD系列高速夹抱堆垛机,该产品具有运行速度更快、噪音更低等特点。它采用夹抱式存取货物,在一定范围内可以夹取任意大小和重量的货物;双深位货叉设计,可灵活存取;采用铝合金结构,自重轻,速度快,行走速度达到400m/min,加速度达到4m/s2;聚氨酯夹轮,噪音小,稳定性高;全伺服驱动,定位精度高,响应速度快;同步带传动,节能高效免维护。该产品投入市场后反响强烈,很多企业都有购买意向,目前已进入实质性洽谈阶段。

新松公司作为一家高科技上市企业,技术上始终秉持“技术创新储备,市场需求拉动”理念。针对未来物流自动化行业趋向于智能化、高效化的特点,新松公司近年来对现有智能移动机器人(AGV)系列产品不断加大研发投入。例如,在AGV自由路径导航方面进行技术储备,开发了如惯性导航、差分GPS导航、激光轮廓导航等技术,有些已经成功应用到工程项目中。同时,新松针对一些行业在重载物件狭小空间的物料平稳转运,大型物件的精密对接装配,高精尖机器设备的检修中普通车辆无法实现等特点,研发出负载40吨到80吨的移动机器人,并已取得近千万元的市场订单。这种重载AGV的车轮采用最新开发的液压浮动轮技术,其具有四轮独立驱动、精密上下微动、精准定位、双车联动协调等特点,广泛应用于铁路机车的制造维修、飞机的制造维修、航空航天器的运载和装配、模具输送以及物流仓储系统的搬运等领域,为未来工业自动化行业的发展提供重要基础支撑。

记者展望未来,您认为哪些行业将对自动化物流系统产生巨大市场需求?对此新松在具体技术与产品研发方面的发展计划是怎样的?将有哪些新产品或技术推出?

张进:未来,电商、服装、医药和食品等处于物流变革时期的行业将对自动化仓储系统有巨大需求。

近几年,中国电子商务行业发展迅猛,2013年中国电子商务市场交易规模达9.9万亿元,连续4年同比增长超过20%以上,但在如此快速增长的市场背后却暴露了很多问题,尤其在物流配送环节出现了明显的短板。目前在电商行业的物流高效配送自动化系统已经打开了市场。新松公司未来持续看好电商及物流配送行业的巨大市场空间,近期将与国内一些知名电商企业合作,开发用于仓储拣选的机器人,尝试探索物流拣选由“人到货架”到“货架到人”作业模式的改变,这一技术突破将大大提高拣选效率。

对于服装行业,虽然增速有所下滑,但是有实力的跨国公司和知名企业都在考虑搭建自己的供应链体系,包括建立自己的物流配送中心和规划自己的全国配送网络等,从而降低物流成本、保障配送。

对于医药行业,新版GSP的实施规范了药品的采购、验收、储存、养护、销售、运输、售后管理等环节,特别是对于药品储存环境、温度和存取设备等都做出明确规定,所以规范化、自动化程度高的自动化仓储系统的需求会迅速增加。

对于食品行业,随着居民收入增加带来的消费升级,人们对食品的产地、配送过程和新鲜程度投入更多关注,所以食品企业的加快转型和供应链升级也将为自动化仓储系统带来巨大市场。

9.客户经理岗位职责 篇九

1、市场调研

客户经理是银行的“市场信息员”，要充分发挥与市场距离最近，与客户距离最近的优势，掌握辖区客户结构，确定目标市场，了解金融市场的发展变化、同业的营销措施以及客户所在行业的市场动态等。

2、识别需求

客户经理是客户需求的“采购员”，要经常主动了解客户的金融需求，在各种信息中识别有效需求、真实需求，采购客户所有的需求并挖掘客户潜在的需求。

3、营销产品

客户经理是银行产品的“导购员”，要在了解、挖掘、识别客户需求的基础上，将银行的多种金融产品有机地结合起来，制定满足客户需求的金融服务方案，进而赢得市场，积极营销，增加客户对金融产品和服务的消费量。

4、客户维护

客户经理是银行与客户之间的“联络员”，要在为客户提供服务，满足需求的同时，拓展和维护银企关系。

5、创新业务

客户经理是银行各项业务创新的“推动员”，要不断跟踪市场和客户需求的变化，获取业务创新的第一信息，快速传递，及时反馈，配合产品经理寻求新的产品开发方向，积极做好新产品的推广工作。

6、风险管理

10.如何做好个人客户经理工作 篇十

1.自身职业道德的提升。爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规，这是对一名客户经理最基本的职业道德要求。“打铁还需自身硬”，只有我们始终坚持职业道德底线，自觉抵制非法违规行为，才能做好本职工作。

2.自身业务水平的提高。首先，要不断学新产品、新业务；其次，要努力学全业务；第三，要彻底学通业务。

3.自身工作技巧的提升。活到老学到老，客户经理需要持续的充电来提高自身的能力水平。

除了以上几点需要注意的方面之外，还存在一些问题需要我们重视：

(1）不良率升高。当前金融形势不容乐观，因此我们要严格审核准入条件，依法合规办理相应的贷款手续，在源头上减少不良的发生。

(2）贷款调查流于形式。在目前的贷款发放过程中，客户经理对于调查环节不够重视，往往仅凭一张收入证明来评价客户，风险防控意识不强。

(3）配套机制不完善。在目前不良率较高的情况下，如遇到需向法院起诉的情况，行内相应的法律配套机制不够完善，往往需要由一个并不懂法律的客户经理进行诉状的书写，后期相关法院执行的跟进，这就大大降低了法院执行的效率。

(4）普惠金融未落到实处。根据上级文件精神，我行积极开展普惠金融工作，大力拓展农村市场，努力做好“三农”工作。但就现阶段，我们的普惠金融工作并未完全落到实处，转账宝的作用并没有真正发挥，存在很多空置现象。农户贷款未真正铺开，巨大的农村金融市场尚未完全挖掘。

11.保险公司客户经理岗位职责范本 篇十一

1、负责新客户开发与老客户维护，完成每日拜访指标;

2、为客户做保险需求状况财务分析，并制定全套保险理财方案;

3、协助企事业单位制定员工福利计划，提供团体意外及医疗风险保障服务;

4、为高端客户市场提供个性化专业保险理财服务;

5、为客户提供优质的售后服务，协助他们办理收取保费、保险咨询、保单保全、事故理赔等服务;

6、负责销售渠道的开发与管理，以及销售团队的建设、管理、督导、培训与激励，策划并举办相关业务活动。

保险公司客户经理岗位职责(二)

一、负责所辖网点的维护和业务拓展，协助代理网点寻找准客户、促成保单销售、完成辖管网点销售任务;

二、负责实施对所辖网点的培训、辅导工作;

三、利用业余时间积极寻找准客户，开展自主销售，完成公司下达的自主销售任务;

四、协助公司和代理网点向客户提供售后服务;

五、定期对代理网点的客流量、销售业绩、客户反馈信息等进行分析，提出改进建议，并及时向公司报告销售动态和相关情况;

六、负责对代理网点代理保险业务的指导、检查，保证业务质量，维护公司信誉。

做好与代理网点的衔接、沟通与协调工作，处理好客户投诉;

七、协助相关主管部门为代理网点及时提供各种单证、宣传材料;

八、积极参与活动量管理并填写活动量工具，认真使用销售工具;

九、参加晨会、夕会等公司组织的各项会议和培训活动;

十、保守客户信息，严守公司商业秘密;

十一、完成公司交办的其他事项。

保险公司客户经理岗位职责(三)

1、负责根据客户的要求，给用户提供专业的保险知识咨询和服务;

2、负责推荐保险种类及相关理财产品，并制定保险方案;

3、负责定期接受专业保险业务辅导和讲座;

4、负责参保客户的后续客户服务工作。

保险公司客户经理岗位职责(四)

1、负责公司产品的销售及推广

2、根据市场营销计划，完成部门销售指标

3、开拓新市场，发展新客户，增加产品销售范围

4、负责辖区市场信息的收集及竞争对手的分析

5、负责销售区域内销售活动的策划和执行，完成销售任务

6、管理维护客户关系以及客户间的长期合作

保险公司客户经理岗位职责(五)

1、积极拓展市场，开发和积累客户，树立和维护公司品牌形象;

2、维护良好客户关系，做好客户服务工作，协助客户办理投保、理赔、保全等手续;

3、达成本办法规定的各项考核指标;

4、积极参加公司和营业部组织的各项活动，勤于学习，不断提升专业技能;积极和团队成员合作，共同维护和谐的团队文化;

12.对做好客户经理绩效考核的思考 篇十二

●王正革

客户经理绩效考核直接关系到客户经理工作的积极性, 如何做好客户经理的绩效考核工作, 使考核工作不流于形式, 笔者认为应把握好以下几个方面:————

1.明确绩效考核目的。绩效考核的目的在于通过客户经理的业绩改进和发展分析, 及时完善客户经理的行为, 提高客户经理的工作绩效, 进而提高全行的整体绩效。不能仅仅把绩效考核的目的理解为就是为了发奖金或者是理解为简单地评判好坏结果, 那样考核就会失去意义。

2.不断完善合理绩效考核办法。制订绩效目标的依据为本行发展规划和当期目标、客户的需求变化以及客户经理的职责定位等等。负债业务、资产业务、中间业务、定性等绩效指标应该明确、具体、量化, 并且各指标权重设置应合理, 体现各项业务发展的努力方向。在实施过程中应不断摸索、纠正, 使其更加贴近工作实际, 具有较强的可操作性。————————

3.要考虑到基础的差异。各网点经营基础、金融环境等各不相同, 对客户经理的绩效考核目标设置, 不能“一刀切”。要更多地考核绩效进步情况, 看进步与否、进步的程度, 而不能把眼光盯在绝对额的大小上。——————